אשראי בחנות

באפשרותך להציג אשראי בחנות כאמצעי תשלום במעמד התשלום. לאחר שתנפיק אשראי בחנות ללקוח, הוא יוכל לממש את האשראי בחנות במעמד התשלום כאשר הוא מחובר לחנות המקוונת שלך דרך חשבונות לקוחות.

עיין בדוגמאות הבאות למקרים שבהם תרצה להנפיק אשראי בחנות ללקוח:

• כמחווה של רצון טוב
• כדרך לשימור לקוחות
• כחלק מקמפיין שיווקי
• כפרס או תמריץ, כגון תוכנית נאמנות או הפניה

שיקולים לקבלת אשראי בחנות כאמצעי תשלום

לפני הגדרת אשראי בחנות כאמצעי תשלום, יש לעיין בשיקולים הבאים.

זמינות והגבלות בערוצים

• אשראי בחנות זמין כאמצעי תשלום רק בחנות המקוונת, ב-Point of Sale (POS) וב-Shop. לא ניתן להשתמש בו בערוצי מכירות אחרים.
• לא ניתן להשתמש באשראי בחנות כאמצעי תשלום בטיוטות הזמנה או בהזמנות בעריכה.
• אשראי בחנות זמין עבור Shopify B2B וניתן להוסיף אותו למיקומי חברה. אם מוסיפים אשראי בחנות לפרופיל לקוח, ניתן להשתמש באשראי זה רק בחנות מקוונת מסוג D2C, ולא בחנות מקוונת מסוג B2B. למידע נוסף על שימוש באשראי בחנות עבור B2B.

עמלות עסקה

עבור חנויות Shopify שנוצרו ב-12 במאי 2025 או לאחר מכן, הזמנות שכוללות אשראי בחנות כאמצעי תשלום יחויבו בעמלות עסקה של צד שלישי על סכום ההזמנה ששולם באמצעות אשראי בחנות. אם החנות שלך נמצאת בתוכנית Shopify Plus ו-Shopify Payments מופעל בה, פטורים מעמלה זו.

הגבלות של מנויים ומטבעות

• לקוחות יכולים להשתמש באשראי בחנות עבור הרכישה הראשונית של מנוי, אך לא עבור חיובי מנוי חוזרים.
• אם ללקוח הונפק אשראי בחנות בחשבונו במספר מטבעות, רק יתרת האשראי בחנות התואמת למטבע התשלום תוצג ללקוח בשלב התשלום.

הגבלות על סכומי שימוש

• ניתן להחיל רק את מלוא סכום האשראי בחנות כאמצעי תשלום. לקוחות אינם יכולים לבחור להשתמש בסכום חלקי של האשראי שלהם בחנות כדי לשלם על הזמנה.
• ניתן להנפיק אשראי בחנות בסכום שקטן מ-$15,000 USD בלבד עבור חשבון לקוח בודד.

תצורת POS

• ניתן להשבית את האשראי בחנות כאמצעי תשלום ב-Shopify POS בנפרד מקבלת אשראי בחנות בחנות המקוונת. עם זאת, הוא לא יכול להיות פעיל כאמצעי תשלום ב-Shopify POS מבלי להיות פעיל גם בחנות המקוונת.

ניהול אשראי בחנות

אשראי בחנות מופעל בחנות כברירת מחדל. ניתן לנהל את הצגת האשראי בחנות כאמצעי תשלום דרך ההגדרות של חשבונות לקוחות במנהל Shopify.

כדי לנהל אם אשראי בחנות יוצג כאמצעי תשלום, על חבר הצוות להיות בעל הרשאת הצוות אשראי בחנות. למידע נוסף על ניהול חשבונות צוות.

שלבים:

1. במנהל Shopify, יש לעבור אל הגדרות > חשבונות לקוחות.

2. במקטע חשבונות לקוחות, יש להפעיל את הלחצן המחליף אשראי בחנות.

קבלת אשראי בחנות במעמד התשלום

לקוחות יכולים להשתמש באשראי בחנות שלהם כאמצעי תשלום בחנות רק כאשר הם מחוברים דרך חשבונות לקוחות או באמצעות Shop Pay. במקטע תשלומים ב-Shopify Checkout, יש להפעיל את האפשרות החלת אשראי בחנות, שמציגה את סך האשראי בחנות הזמין כעת בחשבון הלקוח.

כדי לתמוך בהתחברות לקוחות באמצעות חשבונות לקוחות, יש להגדיר את חוויית ההתחברות של חשבונות הלקוחות כ-חשבונות לקוחות במנהל Shopify. אשראי בחנות אינו זמין עבור חשבונות לקוחות מהדור הקודם. למידע נוסף על שדרוג לחשבונות לקוחות.

ניתן גם לקבל אשראי בחנות כאמצעי תשלום עבור מכירות פנים-אל-פנים באמצעות Shopify POS. למידע נוסף על קבלת אשראי בחנות עם Shopify POS ועל הפעלתו כאמצעי תשלום עבור מכירות פנים-אל-פנים.

החלת אשראי בחנות על הזמנה שנוצרה במנהל

לא ניתן להחיל אשראי בחנות על טיוטת הזמנה או הזמנה בעריכה ממנהל Shopify. כדי לאפשר ללקוח להשתמש באשראי בחנות עבור הזמנה שנוצרה במנהל, יש לשלוח ללקוח קישור לתשלום. לאחר מכן הלקוח יוכל להיכנס אל חשבון הלקוח שלו או להשתמש ב-Shop Pay ולהחיל את האשראי בחנות שלו בשלב התשלום.

שלבים:

1. יש ליצור טיוטת הזמנה ולהוסיף את פרטי הלקוח.
2. יש ללחוץ על שליחת חשבונית.
3. יש להתאים אישית את נמען הדוא"ל, הנושא וההודעה.
4. יש ללחוץ על בדיקת החשבונית.
5. יש לעיין בפרטי החשבונית ולאחר מכן ללחוץ על שליחת חשבונית.

תאריכי תפוגה של אשראי בחנות

ניתן להגדיר תאריכי תפוגה לאשראי בחנות. לפני הגדרת תאריכי תפוגה, יש לעיין בשיקולים הבאים:

• בדיקת החוקים המקומיים: יש לוודא מהם החוקים לגבי תאריכי תפוגה של אשראי בחנות במדינה שלך, לפני הגדרת תאריכי תפוגה כאלו.
• שיקולי אזור זמן: האשראי בחנות יפוג בסוף היום לפי אזור הזמן של החנות, ללא קשר למיקומו של הלקוח.
• מספר יתרות אשראי עם תאריכי תפוגה שונים: כאשר ללקוח יש מספר יתרות של אשראי בחנות עם תאריכי תפוגה שונים, המערכת משתמשת קודם באשראי שתאריך התפוגה שלו מוקדם יותר. לדוגמה, הנפקת אשראי בחנות בסך $10 USD שפג ב-10 במרץ לחשבון לקוח. ביום למחרת, הנפקת $10 USD באשראי בחנות שפג ב-15 במרץ לאותו לקוח. אם הלקוח הוציא $10 USD באמצעות האשראי בחנות ב-9 במרץ, האשראי עם תאריך התפוגה של 10 במרץ הוא זה שיחויב, מכיוון שהוא פג קודם לכן. יתרת אשראי בחנות בסך $10 USD שתפוג ב-15 במרץ תישאר בחשבונו.

הנפקת אשראי בחנות לחשבון לקוח

ניתן להנפיק אשראי בחנות ללקוח ממנהל Shopify. כדי להנפיק אשראי בחנות לחשבון לקוח, על חבר הצוות להיות בעל הרשאות הצוות אשראי בחנות ו-עריכת אשראי בחנות. למידע נוסף על ניהול חשבונות צוות.

לאחר הנפקת האשראי בחנות, היתרה של הלקוח תגדל במקטע אשראי בחנות בפרופיל הלקוח שלו, ותוצג כאירוע בציר הזמן של הלקוח.

אם בוחרים באפשרות הודעה ללקוח בעת הנפקת אשראי בחנות, הלקוח יקבל התראת דוא"ל, שאותה ניתן להתאים אישית בהגדרות התראות ללקוח שב-Shopify admin. למידע נוסף על חוויית הלקוח בשימוש באשראי בחנות.

שלבים:

1. ב-Shopify admin, עוברים אל לקוחות.

2. יש ללחוץ על פרופיל הלקוח שעבורו ברצונך להנפיק אשראי בחנות.

3. במקטע אשראי בחנות, לוחצים על עריכה.

4. במקטע התאמה, בוחרים באפשרות זיכוי.

5. אופציונלי: אם החנות שלך מקבלת מספר מטבעות, בוחרים מתוך התפריט הנפתח מטבע את המטבע שבו רוצים להנפיק את האשראי בחנות.

6. בשדה סכום, מזינים את ערך הזיכוי שברצונך להנפיק.

7. במקטע תאריך תפוגה, מבצעים אחת מהפעולות הבאות:

   • כדי להנפיק אשראי בחנות ללא תפוגה, בוחרים באפשרות ללא תאריך תפוגה.
   • כדי להוסיף תאריך תפוגה לאשראי בחנות, בוחרים באפשרות הגדרת תאריך תפוגה, ואז בוחרים תאריך תפוגה מהלוח. למידע נוסף על תאריכי תפוגה של אשראי בחנות.

8. לוחצים על סקירת שינויים.

9. אופציונלי: אם ברצונך לשלוח התראת דוא"ל ללקוח, יש לבחור באפשרות הודעה ללקוח.

10. לוחצים על זיכוי של {Amount} כדי להנפיק את האשראי בחנות.

למידע נוסף על עסקאות אשראי בחנות, ראו storeCreditAccountCredit ב-dev docs של Shopify.

הפחתת יתרת אשראי בחנות של לקוח

אפשר להפחית את יתרת האשראי בחנות של חשבון לקוח מתוך פרופיל הלקוח שלו ב-Shopify admin. כדי לחייב אשראי בחנות מחשבון לקוח, לאיש הצוות חייבות להיות הרשאות הצוות אשראי בחנות ו-עריכת אשראי בחנות. למידע נוסף על ניהול חשבונות צוות.

לאחר חיוב האשראי בחנות בהצלחה, יתרת הלקוח פוחתת במקטע אשראי בחנות בפרופיל הלקוח שלו, ומוצגת כאירוע בציר הזמן של הלקוח.

שלבים:

1. ב-Shopify admin, עוברים אל לקוחות.

2. יש ללחוץ על פרופיל הלקוח שממנו ברצונך לחייב אשראי בחנות.

3. במקטע אשראי בחנות, לוחצים על עריכה.

4. בתיבת הדו-שיח עריכת יתרה, במקטע התאמה, בוחרים באפשרות חיוב.

5. אופציונלי: אם ללקוח יש אשראי בחנות במספר מטבעות, בוחרים מתוך התפריט הנפתח מטבע את המטבע שבו רוצים לחייב את האשראי בחנות.

6. בשדה סכום, מזינים את הסכום בדולרים שברצונך לחייב.

7. לוחצים על סקירת שינויים.

8. לוחצים על חיוב כדי להפחית את יתרת האשראי בחנות של הלקוח.

למידע נוסף על עסקאות חיוב, ראו storeCreditAccountDebit ב-dev docs של Shopify.

החזר כספי של אשראי בחנות

אפשר להציע אשראי בחנות כאשר מבצעים החזר כספי להזמנה שבה אשראי בחנות או תשלומים אחרים, כמו כרטיסי אשראי, שימשו כאמצעי תשלום. כדי לבצע החזר כספי של הזמנות לאשראי בחנות, עליך להיות בעל החנות או שתהיה לך הרשאת הזמנות מסוג החזר כספי לאשראי בחנות.

אפשר לבחור באשראי בחנות כאמצעי החזר כספי במהלך הסוגים הבאים של עסקאות החזר כספי:

• החזר כספי של הזמנה שלמה
• החזר כספי של הזמנה חלקית
• החזר כספי של פריט שהוחזר
• החזר כספי של הזמנה שבוטלה

החזר כספי לאמצעי התשלום המקורי לאחר החזר כספי לאשראי בחנות

אם במקור בוצע החזר כספי של הזמנה לאשראי בחנות והלקוח שינה את דעתו לאחר מכן, אפשר לבצע החזר יתר של ההזמנה לאמצעי התשלום המקורי של הלקוח. פעולה זו אינה מבטלת את ההחזר הכספי לאשראי בחנות שכבר הונפק. אם מסך ההחזר הכספי מגביל את הסכום שניתן לקבל עבורו החזר כספי, יש לעיין בסעיף סכום החזר כספי מוגבל לאחר הנפקת אשראי בחנות.

כדי לבצע החזר יתר לאמצעי התשלום המקורי, נדרשת ההרשאה החזר כספי לאמצעי התשלום המקורי > החזר יתר של הזמנות שזוכו בעבר לאשראי בחנות.

שלבים:

צפייה ביתרת האשראי בחנות של לקוח

אפשר לצפות ביתרת האשראי בחנות ובהיסטוריית העסקאות של הלקוח מ-Shopify admin בפרופיל הלקוח שלו. נתונים אלה כוללים את היתרה הנוכחית של הלקוח, וסכומים עם תאריך תפוגה, כשהדבר רלוונטי.

כדי לצפות בפרטים של עסקאות אשראי בחנות של לקוח, לאיש הצוות חייבות להיות הרשאות הצוות אשראי בחנות ו-צפייה בעסקאות אשראי בחנות. למידע נוסף על ניהול חשבונות צוות.

אם ביתרת האשראי בחנות של הלקוח מעולם לא היו סכומים בעלי תאריך תפוגה, ניתן להציג רק את היסטוריית העסקאות.

שלבים:

1. ב-Shopify admin, עוברים אל לקוחות.

2. יש ללחוץ על פרופיל הלקוח שברצונך להציג.

3. במקטע אשראי בחנות, יש ללחוץ על יתרת האשראי בחנות של הלקוח.

4. ניתן לעיין במידע הבא אודות עסקאות האשראי בחנות של הלקוח:

   • יש ללחוץ על כל העסקאות כדי להציג את כל עסקאות האשראי בחנות שבוצעו עד כה בחשבון הלקוח.
   • יש ללחוץ על שורת עסקה כלשהי למידע נוסף לגבי העסקה, כגון תאריך העסקה, האירוע שיזם את העסקה, איש הצוות או היישום שיצרו את האירוע, וסכום העסקה. אם העסקה משויכת להזמנה, יופיע קישור המאפשר להציג את פרטי ההזמנה.
   • יש ללחוץ על סכומים בעלי תאריך תפוגה כדי להציג רק אשראי בחנות בעל תאריך תפוגה בחשבון הלקוח.

חוויית הלקוח

כאשר ללקוח יש אשראי בחנות שזמין עבורו, והוא מחובר לחשבון הלקוח שלו בחנות, הערך של האשראי בחנות שלו יוצג בשלב התשלום במקטע אשראי בחנות. הלקוח יכול לבחור החלת אשראי בחנות כדי להשתמש באשראי בחנות שלו בתור אמצעי תשלום.

הלקוח יכול להציג את יתרת האשראי בחנות שלו בפרטי החשבון כאשר הוא מחובר לחשבון הלקוח שלו. למידע נוסף על חוויית הלקוח עבור חשבונות לקוח.

פלחי לקוחות של אשראי בחנות

אפשר ליצור פלח לקוחות כדי לקבץ לקוחות יחד על סמך יתרת האשראי בחנות שלהם, תאריכי תפוגה קרובים ותאריך הזיכוי האחרון. למידע נוסף על פלחי לקוחות של אשראי בחנות.

הצגת דוחות אשראי בחנות

ניתן להציג את הדוחות עסקאות אשראי בחנות ו-יתרת אשראי בחנות שטרם נוצלה במנהל Shopify כדי ללמוד עוד על פעילות, עסקאות ויתרות של אשראי בחנות בחנות שלך.

אשראי בחנות מופיע גם כספק תשלומים בכל דוחות התשלומים, כגון הדוח תשלומי נטו לפי שער תשלומים. למידע נוסף על דוחות פיננסיים של תשלומים.

שלבים:

1. במנהל Shopify, יש לעבור אל ניתוח נתונים > דוחות.

2. יש ללחוץ על קטגוריות, ולאחר מכן לבחור בכספים מהתפריט הנפתח.

3. יש ללחוץ על שם הדוח שברצונך להציג.

4. אופציונלי: יש לבחור טווח תאריכים עבור הדוח.