Informe de conciliación de pagos
El informe de conciliación de pagos te ofrece un desglose detallado de la actividad de saldo de Shopify Payments, lo que incluye transacciones, cargos, reembolsos, contracargos, ajustes y pagos de un rango de fechas y moneda de pago seleccionados. Puedes usar el informe para entender cómo se movieron los fondos a través de tu cuenta de Shopify Payments y conciliar esos importes con tus depósitos bancarios.
Es posible que tus pagos de Shopify Payments no coincidan con los totales de ventas, porque los pagos reflejan la actividad de saldo después de deducciones, retenciones, conversiones de moneda y ajustes. El informe refleja los fondos que recibiste a través de Shopify Payments y no es un estado de ingresos para fines contables. Los ingresos en tus informes de finanzas se basan en la actividad de pedidos y ventas, lo que podría no coincidir con los tiempos o totales del informe de conciliación de pagos.
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Requisitos para ver el informe de conciliación de pagos
Revisa los siguientes requisitos antes de usar el informe de conciliación de pagos:
- Debes usar Shopify Payments como tu proveedor de pagos.
- Debes ser el propietario de la tienda o un miembro del personal con permiso para ver los pagos.
Si vendes en varias monedas y recibes pagos en varias monedas, selecciona la moneda de pago que quieras conciliar. Cada moneda tiene un informe separado.
Entender el informe de conciliación de pagos
Antes de ver o exportar el informe de conciliación de pagos, revisa cómo el informe organiza la actividad del saldo de Shopify Payments.
Sección de resumen
La sección Resumen del informe de conciliación de pagos muestra cómo cambió el saldo de Shopify Payments durante el rango de fechas seleccionado.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Saldo inicial | El saldo de Shopify Payments al inicio del rango de fechas seleccionado. |
| Cambio en el saldo por la actividad | El cambio neto en tu saldo a partir de las transacciones y las comisiones durante el rango de fechas, antes de los pagos. |
| Actividad de la cuenta antes de las comisiones | El monto bruto total de la actividad del saldo antes de que se deduzcan las comisiones. |
| Comisiones | El total de comisiones deducidas de tu saldo durante el rango de fechas. |
| Monto neto | El cambio neto de la actividad después de las comisiones. |
| Total de pagos | El monto total pagado de tu saldo de Shopify Payments a tu cuenta bancaria durante el rango de fechas. |
| Saldo final | Tu saldo de Shopify Payments al final del rango de fechas seleccionado. |
Sección de actividad
La sección Actividad del informe de conciliación de pagos enumera la actividad del saldo de Shopify Payments agrupada por tipo. Cada grupo muestra un monto bruto, comisiones y un monto neto. Puedes expandir un grupo para revisar las líneas de artículo individuales, como pagos con tarjeta, reembolsos o comisiones de procesamiento.
El informe puede incluir los siguientes grupos de actividad cuando se apliquen a tu tienda durante el rango de fechas seleccionado.
| Grupo de actividad | Descripción |
|---|---|
| Cargos | Pagos que los clientes hicieron usando Shopify Payments, incluidas las comisiones de procesamiento relacionadas. |
| Reembolsos | Reembolsos emitidos a los clientes y los ajustes de comisiones relacionados. |
| Disputas | Contracargos, retenciones por disputa, comisiones por disputa y ajustes relacionados. |
| Managed Markets | Actividad del saldo relacionada con Managed Markets. |
| Ajustes | Ajustes de saldo manuales o del sistema. |
| Shopify Capital | Actividad relacionada con las remesas y el financiamiento de Shopify Capital. |
| Aranceles e impuestos | Impuestos de importación, aranceles aduaneros y ajustes de impuestos relacionados. |
| Recuperación de cuotas | Actividad de recuperación de saldo relacionada con Shop Pay Installments. |
| Transferencias internas | Transferencias de saldo internas dentro de tu cuenta de Shopify Payments. |
| Comisiones | Otras comisiones que no se agrupan en otro tipo de actividad. |
| Promociones y créditos | Créditos promocionales y créditos de buena voluntad aplicados a tu saldo. |
| Reservas y retenciones | Fondos reservados, retenciones de riesgo y reversiones relacionadas. Más información sobre las reservas y retenciones. |
| Envío | Cargos por etiquetas de envío y ajustes relacionados. |
| Shop Cash | Actividad relacionada con Shop Cash. |
| Shopify Collective | Actividad relacionada con la aplicación de Shopify Collective. |
| Pagos | Fondos transferidos desde tu saldo de Shopify Payments a tu cuenta bancaria de pagos. |
| Otros | Actividad del saldo que no coincide con otro grupo de actividad. |
Reservas y retenciones en el informe de conciliación de pagos
El informe de conciliación de pagos incluye las reservas y las retenciones como líneas de artículo separadas en el grupo de actividad Reservas y retenciones. Los fondos reservados o retenidos permanecen en tu saldo de Shopify Payments hasta que se liberan o se pagan. Estos importes representan los fondos que Shopify retiene en tu nombre y no los ingresos por ventas nuevas.
Si tienes alguna pregunta sobre una reserva o retención específica, consulta las secciones sobre reservas de Shopify Payments y retenciones de cuenta.
Ver el informe de conciliación de pagos
Puedes acceder al informe de conciliación de pagos desde la página Finanzas en tu panel de control de Shopify.
Pasos:
Escritorio
Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.
Haz clic en Documentos.
Haz clic en Informe de conciliación de pagos.
Opcional: para cambiar el rango de fechas del informe, selecciona Último mes, Últimos 3 meses, Últimos 6 meses u Otro si deseas elegir un rango personalizado. Los rangos de fechas personalizados están disponibles a partir del 1 de enero de 2025.
Opcional: para cambiar la moneda de pago, selecciona la que deseas revisar. Las monedas disponibles dependen de las monedas de pago que use tu tienda.
Móvil
En la aplicación de Shopify, toca el ícono
.Toca Finanzas.
En la sección Finanzas, toca ….
En el menú Documentos, toca Informe de conciliación de pagos.
Opcional: para cambiar el rango de fechas del informe, selecciona Último mes, Últimos 3 meses, Últimos 6 meses u Otro si deseas elegir un rango personalizado. Los rangos de fechas personalizados están disponibles a partir del 1 de enero de 2025.
Opcional: para cambiar la moneda de pago, selecciona la que deseas revisar. Las monedas disponibles dependen de las monedas de pago que use tu tienda.
Exportar el informe de conciliación de pagos a PDF
Puedes exportar a un archivo PDF el informe que estás viendo. El PDF incluye la misma información de Resumen y Actividad que se muestra en tu panel de control de Shopify.
Pasos:
- En la página Informe de conciliación de pagos, configura el rango de fechas y la moneda de pago para los que deseas exportar el informe.
- Haz clic en Exportar a PDF.
Conciliación con otros informes
Puedes usar el informe de conciliación de pagos junto con las siguientes herramientas de pagos e informes financieros:
- Los informes financieros muestran la actividad de ventas y pagos según los pedidos y los pagos capturados. Es posible que estos informes muestren totales o plazos diferentes a los del informe de conciliación de pagos.
- La página Pagos muestra los pagos individuales y te permite exportar las transacciones de pago a formato CSV. Usa el informe de conciliación de pagos cuando necesites un resumen conciliado de un rango de fechas. Usa la página Pagos cuando necesites información a nivel de pedido sobre un pago específico.
- El artículo Pagos de Shopify Payments menores o faltantes explica las razones comunes por las que un pago específico podría ser menor a lo esperado o no estar en tu cuenta bancaria.
Resolución de problemas de discrepancias en el informe
Si los totales del informe de conciliación de pagos no coinciden con otro informe o con tus depósitos bancarios, revisa las siguientes causas comunes:
- Diferentes rangos de fechas: es posible que los informes financieros y las exportaciones de pagos usen rangos de fechas o zonas horarias diferentes a los del informe de conciliación de pagos.
- Plazos de pago: el informe refleja las transacciones capturadas y las comisiones, no los pagos individuales a tu cuenta bancaria. Como los plazos de pago siguen una programación independiente, es posible que los totales del informe para un rango de fechas determinado no coincidan con tus depósitos bancarios durante el mismo período. Además, el informe tiene un retraso de datos de 3 días, por lo que es posible que las transacciones recientes capturadas no aparezcan de inmediato.
- Moneda: asegúrate de estar comparando los importes en la misma moneda de pago.
- Métodos de pago externos: en este informe no se incluyen los pagos procesados fuera de Shopify Payments, como los proveedores externos de compra ahora y paga después.
- Ingresos frente a fondos recibidos: los informes financieros reflejan la actividad de ventas y pagos. El informe de conciliación de pagos refleja la actividad del saldo y los pagos de Shopify Payments.
Si después de revisar estos factores, el informe aún no coincide con tus registros, contacta a atención al cliente de Shopify.