Mencegah penipuan
Toko Shopify Anda menyediakan informasi dan alat untuk membantu Anda meninjau dan mencegah potensi aktivitas penipuan. Misalnya, Analisis Penipuan menggunakan pembelajaran mesin untuk menandai pesanan yang mencurigakan, sehingga membantu Anda memutuskan pesanan mana yang akan dipenuhi. Anda juga dapat menggunakan fitur seperti Shopify Protect, perlindungan pengujian kartu, dan deteksi proksi untuk mengurangi paparan Anda terhadap penipuan dan membantu Anda memutuskan apakah harus membatalkan dan mengembalikan dana pesanan. Jika menggunakan Shopify Payments, Anda memiliki akses ke fitur pencegahan penipuan tambahan seperti checkout 3D Secure dinamis dan manajemen sengketa.
Transaksi yang tidak diotorisasi oleh pelanggan disebut sebagai penipuan. Transaksi penipuan dapat mengakibatkan tagihan balik, yang dapat menyebabkan Anda kehilangan uang. Analisis penipuan bawaan Shopify menggunakan algoritme pembelajaran mesin untuk membantu Anda mengetahui pesanan yang mencurigakan. Anda dapat menyelidiki pesanan yang mencurigakan dengan beberapa cara.
Memahami cara mengidentifikasi dan menanggapi transaksi penipuan sangat penting untuk melindungi bisnis Anda. Anda dapat meninjau informasi pelanggan seperti alamat IP, alamat email, dan informasi penagihan untuk membantu menentukan apakah suatu pesanan sah. Anda juga dapat menyesuaikan pengaturan penerimaan pembayaran untuk meninjau pesanan berisiko tinggi secara manual sebelum memproses pembayaran, sehingga memberi Anda lebih banyak kontrol atas transaksi yang Anda terima.
Jika Anda memilih untuk tidak memenuhi pesanan berisiko tinggi, Anda dapat membatalkan dan mengembalikan dana pesanan tersebut.
Di halaman ini
Alat pencegahan penipuan di Shopify
Tinjau tabel berikut untuk mempelajari lebih lanjut tentang berbagai fitur dan alat pencegahan penipuan di Shopify. Anda dapat menggunakannya untuk mengurangi penipuan dan dampaknya pada toko Anda.
| Fitur | Ketersediaan | Deskripsi |
|---|---|---|
| Analisis penipuan | Toko yang menggunakan Shopify Payments. Toko yang menggunakan sebagian besar pemroses pembayaran pihak ketiga dan menggunakan paket Grow, Advanced, atau Shopify Plus. | Gunakan analisis penipuan untuk membantu memutuskan pesanan mana yang akan dipenuhi, berdasarkan wawasan utama dan tingkat risiko. |
| Shopify Protect | Toko AS yang menggunakan Shop Pay. | Gunakan Shopify Protect untuk melindungi pesanan yang memenuhi syarat dari tagihan balik akibat penipuan dan yang tidak dikenali. |
| Shopify Flow | Toko dengan paket Basic, Grow, Advanced, atau Shopify Plus. Toko yang menggunakan Shopify Fulfillment Network (SFN). | Gunakan alur kerja Shopify Flow untuk membuat aturan, daftar izin, dan daftar blokir yang mengontrol pesanan mana yang diterima toko Anda. |
| 3DS Dinamis | Toko yang menggunakan Shopify Payments. | Jika Anda menggunakan Shopify Payments dan toko Anda berlokasi di wilayah PSD2, Anda akan otomatis menggunakan alur checkout 3D Secure (3DS). Shopify Payments hanya menggunakan 3DS jika diwajibkan oleh bank penerbit kartu. |
| Perlindungan pengujian kartu | Toko yang menggunakan Shopify Payments. | Perlindungan pengujian kartu terintegrasi membantu mencegah penipuan kartu kredit di checkout. |
| Manajemen sengketa | Toko yang menggunakan Shopify Payments | Manajemen sengketa diotomatiskan untuk membantu Anda agar dapat fokus menjalankan bisnis. |
| Deteksi proksi | Toko yang menggunakan Shopify Payments. | Pelanggan yang menggunakan layanan proksi atau alamat IP ditandai. |
| Optimalisasi tingkat otorisasi | Toko dengan paket Shopify Plus dan menggunakan Shopify Payments. | Shopify Payments menggunakan pembelajaran mesin untuk mengoptimalkan tingkat otorisasi transaksi, yang dapat membantu meningkatkan jumlah otorisasi yang diterima dan mengurangi jumlah transaksi yang ditolak di toko Anda. Hal ini dilakukan dengan meningkatkan informasi yang diberikan kepada pemroses pembayaran saat transaksi dikirimkan, serta dengan memulihkan transaksi yang ditolak dengan percobaan ulang dan pengalihan rute yang cerdas. |
| Kontrol pengambilan pembayaran | Toko yang tidak menggunakan Shopify Payments. | Saat toko Anda secara otomatis mengambil pembayaran untuk semua pesanan, termasuk yang berisiko tinggi, waspadai biaya transaksi pihak ketiga yang relevan untuk pesanan Anda. Anda dapat mengontrol pesanan yang pembayarannya Anda terima, dan waktu penerimaan pembayarannya, dengan setelan Pengambilan pembayaran di halaman Pembayaran admin Shopify Anda. |
Meninjau informasi pelanggan
Analisis penipuan Shopify memungkinkan Anda meninjau detail pelanggan dan memberikan informasi tentang hal yang berpotensi mencurigakan pada pesanan Anda. Berikut adalah detail pelanggan yang dapat Anda tinjau untuk membantu Anda memutuskan kapan suatu pesanan mencurigakan dan harus dibatalkan.
Verifikasi alamat protokol internet (IP)
Alamat IP tempat pesanan dibuat dapat mengindikasikan potensi penipuan. Tinjau pertimbangan berikut saat meninjau alamat IP pelanggan:
- Apakah alamat IP pelanggan berlokasi di wilayah yang berbeda dari lokasi yang mereka klaim?
- Apakah alamat IP tersebut milik perusahaan web hosting?
- Apakah alamat IP tersebut adalah alamat IP layanan proksi?
Jika salah satu pernyataan ini benar, Anda perlu menghubungi pelanggan untuk memverifikasi keaslian pesanan.
Anda dapat menggunakan alat gratis berikut untuk dengan cepat menentukan lokasi geografis, penyedia layanan internet (ISP), dan informasi lain tentang alamat IP tertentu:
- http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
- http://www.ip2location.com
- http://www.infosniper.net
Anda dapat menemukan alamat IP yang terkait dengan pesanan di bagian analisis penipuan pada halaman detail pesanan.
Hubungi nomor telepon pada pesanan
Menghubungi pelanggan melalui telepon selalu merupakan ide yang bagus. Anda juga dapat menggunakan layanan seperti 411.com untuk memastikan nomor telepon berada di kode area yang sama dengan alamat penagihan. Pelanggan penipu sering kali menggunakan nomor telepon yang tidak valid. Jika ada yang menjawab telepon, ajukan beberapa pertanyaan sederhana tentang pesanan mereka dan perhatikan cara mereka merespons. Apakah mereka mengetahui alamat, nomor telepon, email, dan nama yang mereka gunakan? Apakah mereka kesulitan memberikan informasi sederhana?
Cari alamat email
Mencari alamat email di Google atau mesin pencari lain dapat membantu Anda menentukan apakah alamat email tersebut pernah digunakan dalam upaya penipuan yang terdokumentasi. Anda mungkin juga dapat menemukan postingan media sosial atau informasi lain yang mengaitkan pelanggan dengan alamat email tersebut.
Meninjau detail pengiriman
Alat analisis penipuan Shopify menyoroti setiap masalah pada detail pengiriman pesanan yang dapat berpotensi menjadi penipuan. Berikut adalah detail pengiriman yang dapat Anda tinjau untuk membantu Anda memutuskan kapan pesanan mencurigakan dan harus dibatalkan.
Alamat penagihan dan pengiriman
Pihak tidak bertanggung jawab dapat memberikan alamat pengiriman yang tidak cocok dengan alamat penagihan. Anda dapat menggunakan Google Maps untuk memetakan alamat dan memvisualisasikan jarak di antara keduanya. Jika jarak antara kedua alamat signifikan (misalnya, di benua yang berbeda), maka pesanan tersebut berpotensi merupakan penipuan. Ingatlah bahwa pembeli yang sah yang mengirim hadiah atau membeli atas nama orang lain mungkin memiliki alamat yang berbeda.
Beberapa pesanan menggunakan alamat penagihan yang berbeda untuk alamat pengiriman yang sama
Jika ada beberapa pesanan dengan alamat penagihan berbeda yang terletak di negara bagian yang berbeda, dengan nama yang berbeda, tetapi berbagi tujuan pengiriman yang sama, ini bisa menjadi tanda pesanan penipuan. Tinjau detail pesanan dengan saksama, dan hubungi pelanggan menggunakan informasi yang diberikan saat checkout.
Pengujian kartu dan penipuan berulang
Pengujian kartu, yang juga dikenal sebagai carding, pengujian akun, dan enumerasi kartu, adalah jenis aktivitas penipuan saat seseorang menggunakan skrip otomatis untuk menguji apakah detail kartu yang dicuri tersebut valid. Penipu melakukan banyak percobaan pembayaran kecil sekaligus untuk mengidentifikasi kartu yang aktif. Kartu yang sudah dikonfirmasi kemudian digunakan untuk pembelian yang lebih besar atau dijual kembali.
Beberapa serangan melibatkan percobaan untuk menyimpan detail kartu alih-alih menyelesaikan pembelian. Percobaan ini mungkin tidak muncul pada laporan mutasi pemegang kartu, sehingga aktivitasnya bisa tidak terdeteksi lebih lama. Percobaan ini dapat mengakibatkan banyak transaksi ditolak, dan beberapa di antaranya dapat menghasilkan pesanan yang dibuat. Percobaan checkout yang diidentifikasi Shopify sebagai dugaan pengujian kartu atau aktivitas bot tidak disertakan dalam checkout yang ditinggalkan. Pemegang kartu yang detailnya digunakan tanpa sepengetahuannya nantinya dapat mengajukan pembebanan kembali ke pihak bank untuk setiap biaya yang tidak sah.
Setiap tagihan balik diperhitungkan dalam tingkat tagihan balik Anda terlepas dari apakah Anda memenangkan atau kalah dalam sengketa. Lonjakan transaksi yang ditolak juga dapat meningkatkan tingkat penolakan Anda untuk pelanggan yang sah, bahkan setelah serangan berhenti. Pelajari selengkapnya tentang cara kerja pembebanan kembali.
Untuk mengurangi risiko Anda terkena pengujian kartu dan pembebanan kembali yang menyertainya, lakukan langkah-langkah berikut:
- Batalkan pesanan berisiko tinggi sebelum pemenuhan: Gunakan analisis penipuan untuk mengidentifikasi pesanan yang mencurigakan. Membatalkan atau meniadakan pesanan dapat membantu mengurangi risiko tagihan balik, namun ini tidak mencegah bank pemegang kartu untuk mengajukannya. Penahanan otorisasi bisa muncul di tagihan pemegang kartu yang asli bahkan saat tidak ada pembayaran yang ditangkap. Jika pemegang kartu melaporkan penahanan tersebut ke bank mereka sebagai tindakan yang tidak sah, maka bank mereka dapat mengajukan tagihan balik terhadap toko Anda.
- Gunakan penangkapan pembayaran manual: Gunakan penangkapan pembayaran manual untuk meninjau pesanan berisiko tinggi sebelum dana ditarik.
- Otomatiskan pencegahan penipuan dengan Shopify Flow: Gunakan Shopify Flow untuk membuat alur kerja yang secara otomatis menandai, menahan, atau membatalkan pesanan yang cocok dengan pola berisiko tinggi, tanpa harus meninjau setiap pesanan secara manual.
- Tinjau pengaturan pencegahan penipuan Shopify Payments Anda: Jika Anda menggunakan Shopify Payments, tinjau alat pencegahan penipuan yang tersedia untuk toko Anda. Anda dapat mengonfigurasi filter penipuan AVS dan CVV lalu menggunakan aplikasi Fraud Control untuk memblokir alamat email, alamat IP, atau detail penagihan tertentu.
Untuk mengelola dan merespons sengketa apa pun yang diajukan, buka Pesanan di admin Shopify Anda dan tinjau pembebanan kembali dan pertanyaan yang terbuka.
Untuk praktik pencegahan pembebanan kembali secara umum, lihat mencegah pembebanan kembali dan pertanyaan.
Menyesuaikan setelan pengambilan pembayaran Anda
Biaya transaksi dikenakan untuk semua pembayaran yang diproses melalui penyedia pembayaran pihak ketiga, dan tidak dikembalikan kepada Anda saat Anda memberikan pengembalian dana. Anda dapat mengubah pengaturan penangkapan pembayaran untuk mencegah penangkapan pembayaran otomatis pada pesanan tertentu dan mengurangi potensi dampak biaya transaksi untuk pesanan mencurigakan terhadap bisnis Anda.
Tinjau alternatif berikut sebagai pengganti penangkapan pembayaran otomatis:
- Menyesuaikan pengaturan Penangkapan pembayaran untuk menangkap pembayaran secara manual.
- Menggunakan metode pembayaran manual, seperti setoran bank atau bayar di tempat (COD).
Menangkap pembayaran secara manual menambahkan langkah tambahan dalam alur kerja pemenuhan pesanan Anda, tetapi memberi Anda kontrol yang lebih besar atas penangkapan pembayaran untuk pesanan tertentu. Anda dapat menilai potensi biaya transaksi dan tambahan waktu yang diperlukan untuk alur kerja pemenuhan Anda guna menentukan apa yang tepat bagi bisnis Anda.