ניהול החשבון של Shopify Balance

מדף הבית של Shopify Balance, אפשר לנהל מספר חשבונות של Shopify Balance, להציג עסקאות ולהעביר כספים.

גישה לפרטי החשבון של Shopify Balance

מדף הבית של Balance, אפשר ללחוץ על חשבון כדי לקבל גישה למידע המפורט הבא אודות החשבון:

• הצגת דוחות חשבון
• כרטיס Shopify Balance המשויך לחשבון
• תגמולי החזר כספי במזומן, אם רלוונטי

ניתן גם להעביר כספים מדף פרטי החשבון.

יצירת מספר חשבונות ב-Shopify Balance

לאחר הגדרת החשבון, אפשר לנהל אותו מהדף Shopify Balance. ניתן ליצור עד 5 חשבונות נוספים ב-Shopify Balance. למידע נוסף על מספר חשבונות עם Shopify Balance.

שילוב עם יישומי צד שלישי

כדי לחבר את החשבון של Shopify Balance ליישום צד שלישי, יש להפעיל אימות דו-שלבי.

באמצעות שילוב עם Plaid, אפשר לחבר את החשבון של Shopify Balance ליישומי צד שלישי, כגון Venmo, Wise, FreshBooks, Bench ועוד. שילוב זה מאפשר לבצע משימות שונות, כגון שליחת כספים, ביצוע תשלומים ישירים לספקים, מעקב אחר הוצאות וסנכרון של Shopify Balance עם תוכנת הנהלת החשבונות המועדפת. למידע נוסף על יישומי הצד השלישי שאפשר להתחבר אליהם, יש לעיין בדף היישומים של Plaid.

שלבים:

1. יש להיכנס ליישום צד שלישי ולבצע את השלבים להגדרת אמצעי תשלום.
2. יש לבחור בהוספת בנק ולאמת את החשבון באופן מיידי באמצעות התחברות.
3. יש לבחור בחשבון Shopify Balance.
4. במסך הכניסה, יש להיכנס לחנות Shopify.
5. ביישום הצד השלישי, יש להשלים את השלבים לחיבור החשבון.

הפעלת התראות על יתרה נמוכה

אפשר להפעיל התראות על יתרה נמוכה כדי לקבל התראות דוא"ל כאשר יתרת החשבון יורדת מתחת לסף שהוגדר. לפי ברירת המחדל, ההתראה מופעלת כאשר היתרה מגיעה ל-100 USD. התראות אלו זמינות עבור החשבון הראשי בלבד. אפשר לגשת להגדרות של יתרה נמוכה רק דרך החשבון הראשי של Shopify Balance.

שלבים:

1. במנהל של Shopify, יש לעבור אל פיננסים.

2. יש ללחוץ על ראשי.

3. בדף החשבון הראשי של Shopify Balance, יש ללחוץ על הגדרות חשבון.

4. תחת התראות, יש ללחוץ על המתג כדי להפעיל או להשבית את ההתראות על יתרה נמוכה.

5. אופציונלי: יש ללחוץ על שינוי סכום כדי לשנות את ערך יתרת החשבון שיפעיל התראה על יתרה נמוכה.

הגבלות על החשבון עקב פעילות חשודה

אם מזוהה תנועת כספים חשודה בחשבון ה-Shopify Balance, מתקבלת התראה במנהל של Shopify המבקשת לאמת את זהותך. לא ניתן לבצע את הפעולות הבאות עד לאימות הזהות:

• להעביר כספים
• ליצור כרטיסים
• לגשת לפרטי כרטיס וירטואלי

כרטיסים פיזיים יישארו פעילים.

אבטחת החשבון של Shopify Balance

אם חשבון ה-Shopify נפרץ ויש שימוש ב-Shopify Balance, יש לפעול באופן מיידי כדי להגן על הכספים ולדווח על פעילות הונאה.

אפשר לערער על עסקאות הונאה בכרטיס Shopify Balance בכל עת. ניתן לערער על עסקאות בעצמכם במנהל של Shopify רק עבור עסקאות שעובדו ב-110 הימים האחרונים. לעסקאות ישנות יותר, פנו אל התמיכה של Shopify.

שלבים:

1. יש לבדוק את החשבון של Shopify Balance כדי לאתר כל פעילות לא מורשית, כגון עסקאות לא מורשות, העברות ופעילות בכרטיס.
2. אם יש ברשותך כרטיס Shopify Balance, יש לפעול באופן מיידי כדי לנעול את כרטיס ה-Shopify Balance.
3. אם מזהים עסקאות לא מורשות בכרטיס Balance, אפשר לערער על עסקאות הונאה בכרטיס Shopify Balance מתוך המנהל של Shopify.
4. אם מתגלות העברות מסלקה אוטומטית (ACH) לא מורשות מחשבון ה-Balance, יש לפנות מיד אל התמיכה של Shopify כדי לערער על העברות ה-ACH.
5. יש לוודא שחשבון הבנק המחובר לחשבון ה-Shopify Balance לא השתנה ללא אישור. אפשר לעיין בשלבים לעריכת פרטי חשבון בנק לפרטים נוספים.

כדי להבטיח שהחשבון מאובטח ולמנוע פעילות הונאה, יש להשלים את הגדרת אבטחת החשבון.

דוגמאות לפעילות הונאה

סוגי הפעילות הבאים עשויים להעיד על כך שהחשבון של Shopify Balance נפרץ:

• עסקאות לא מורשות בכרטיס: רכישות או תשלומים לא מורשים שבוצעו באמצעות כרטיס ה-Balance.
• העברות ACH לא מורשות: העברת כספים מחשבון ה-Balance אל חשבונות בנק חיצוניים לא מוכרים.
• שינויים לא מורשים ביעדי התשלומים: שינויים לא מורשים ביעד התשלומים של Shopify Payments, מ-Balance לחשבון אחר.
• שינויים לא מורשים בהגדרות ההעברה: הוספה או שינוי לא מורשים של חשבונות בנק חיצוניים המשמשים להעברות ב-Balance.

תגמולים

אפשר להציג תגמולים שנצברו מתחילת השנה בגין עסקאות ב-Shopify Balance. אפשר להציג את שיעור ההשתכרות ותגמולי החזר כספי במזומן, וללחוץ על הצגת תגמולים נוספים כדי לראות את הרשימה המלאה של העסקאות הקשורות. בדף הצגת תגמולים נוספים אפשר להציג קטגוריות הזכאיות להחזר כספי במזומן. למידע נוסף על התגמולים של Shopify Balance.