Förhindra bedrägerier
Din Shopify-butik ger dig information och verktyg som hjälper dig att granska och förhindra potentiell bedräglig aktivitet. Till exempel använder Bedrägerianalys maskininlärning för att flagga misstänkta ordrar, vilket hjälper dig att avgöra vilka ordrar du ska distribuera. Du kan även använda funktioner som Shopify Protect, skydd mot korttestning och proxyidentifiering för att minska din exponering för bedrägerier och hjälpa dig att avgöra om du ska annullera och återbetala en order. Om du använder Shopify Payments har du tillgång till ytterligare funktioner för att förebygga bedrägerier, till exempel dynamisk 3D Secure-kassa och tvisthantering.
En transaktion som inte har godkänts av en kund kallas bedräglig. En bedräglig transaktion kan leda till en chargeback, vilket kan göra att du förlorar pengar. Shopifys inbyggda bedrägerianalys använder maskininlärningsalgoritmer för att uppmärksamma dig på misstänkta ordrar. Du kan undersöka en misstänkt order på flera sätt.
Att förstå hur man identifierar och bemöter bedrägliga transaktioner är avgörande för att skydda din verksamhet. Du kan granska kundinformation som IP-adresser, e-postadresser och faktureringsinformation för att avgöra om en order är legitim. Du kan även justera dina inställningar för betalningsdebitering för att manuellt granska högriskordrar innan du behandlar en betalning, vilket ger dig mer kontroll över vilka transaktioner du accepterar.
Om du väljer att inte distribuera en högriskorder kan du annullera och återbetala ordern.
På den här sidan
Verktyg för att förebygga bedrägerier i Shopify
Granska följande tabell för att lära dig mer om olika funktioner och verktyg för att förebygga bedrägerier i Shopify. Du kan använda dem för att minska bedrägerier och dess inverkan på din butik.
| Funktion | Tillgänglighet | Beskrivning |
|---|---|---|
| Bedrägerianalys | Butiker som använder Shopify Payments. Butiker som använder de flesta betalningsleverantörer från tredje part och har en Grow-, Advanced- eller Shopify Plus-plan. | Använd bedrägerianalys för att avgöra vilka ordrar som ska distribueras, baserat på nyckelinsikter och risknivåer. |
| Shopify Protect | Amerikanska butiker som använder Shop Pay. | Använd Shopify Protect för att skydda kvalificerade ordrar mot bedrägliga och oidentifierade chargebacks. |
| Shopify Flow | Butiker med en Basic-, Grow-, Advanced- eller Shopify Plus-plan. Butiker som använder Shopify Fulfillment Network (SFN). | Använd Shopify Flows arbetsflöden för att skapa regler, godkännandelistor och blockeringslistor som styr vilka ordrar din butik accepterar. |
| Dynamisk 3DS | Butiker som använder Shopify Payments. | Om du använder Shopify Payments och din butik ligger i en PSD2-region använder du automatiskt ett kassaflöde med 3D Secure (3DS). Shopify Payments använder endast 3DS när det krävs av den kortutfärdande banken. |
| Skydd mot korttestning | Butiker som använder Shopify Payments. | Integrerat skydd mot korttestning hjälper till att förhindra kreditkortsbedrägerier i kassan. |
| Tvisthantering | Butiker som använder Shopify Payments | Tvisthanteringen är automatiserad för att du ska kunna fokusera på att driva ditt företag. |
| Proxyidentifiering | Butiker som använder Shopify Payments. | Kunder som använder en proxytjänst eller IP-adress flaggas. |
| Optimering av auktoriseringsgrad | Butiker som har en Shopify Plus-plan och använder Shopify Payments. | Shopify Payments använder maskininlärning för att optimera auktoriseringsgraden för transaktioner. Detta kan bidra till att öka antalet godkända auktoriseringar och minska antalet avvisade transaktioner i din butik. Det görs genom att förbättra informationen som ges till betallösningar när en transaktion skickas in och genom att försöka genomföra avvisade transaktioner igen med smarta återförsök och omdirigeringar. |
| Kontroll av betalningsregistrering | Butiker som inte använder Shopify Payments. | När din butik automatiskt registrerar betalningar för alla ordrar, inklusive högriskordrar, bör du vara medveten om de transaktionsavgifter från tredje part som är relevanta för dina ordrar. Du kan styra vilka ordrar du accepterar betalning från och när du accepterar betalningen, med inställningarna för Betalningsregistrering på sidan Betalningar i din Shopify-admin. |
Granska kundinformation
Shopifys bedrägerianalys låter dig granska kunduppgifter och ger information om potentiellt misstänkt information i dina ordrar. Följande är kunduppgifter som du kan granska för att hjälpa dig att avgöra när en order är misstänkt och bör annulleras.
Verifiera internetprotokolladressen (IP-adress)
IP-adressen som en order lades från kan indikera potentiellt bedrägeri. Granska följande överväganden när du granskar kundens IP-adress:
- Finns kundens IP-adress i ett annat allmänt område än där de uppger sig vara?
- Är IP-adressen från ett webbhotell?
- Är det en IP-adress för en proxytjänst?
Om något av dessa påståenden stämmer måste du kontakta kunden för att verifiera att ordern är äkta.
Du kan använda följande kostnadsfria verktyg för att snabbt fastställa den geografiska platsen, internetleverantören (ISP) och annan information om en specifik IP-adress:
- http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
- http://www.ip2location.com
- http://www.infosniper.net
Du hittar IP-adressen som är kopplad till ordern i avsnittet bedrägerianalys på orderinformationssidan.
Ring telefonnumret på ordern
Det är alltid en bra idé att ringa kunden. Du kan även använda en tjänst som 411.com för att kontrollera att telefonnumret finns i samma riktnummerområde som faktureringsadressen. Bedrägliga kunder använder ofta ogiltiga telefonnummer. Om någon svarar i telefon, ställ några enkla frågor om ordern och fundera över hur de svarar. Känner de till adresserna, telefonnumret, e-postadressen och namnet de använde? Har de svårt att ge dig enkla uppgifter?
Sök efter e-postadressen
En sökning på e-postadressen på Google eller en annan sökmotor kan hjälpa dig att avgöra om e-postadressen har använts i dokumenterade bedrägeriförsök. Du kanske även kan hitta inlägg på sociala medier eller annan information som kopplar kunden till e-postadressen.
Granska leveransuppgifter
Shopifys verktyg för bedrägerianalys belyser eventuella problem med en orders leveransuppgifter som kan vara potentiellt bedrägeri. Följande är leveransuppgifter som du kan granska för att avgöra om en order är misstänkt och bör annulleras.
Fakturerings- och leveransadresser
Bedragare kan ange en leveransadress som inte matchar faktureringsadressen. Du kan använda Google Maps för att kartlägga adresser och visualisera avståndet mellan dem. Om avståndet mellan två adresser är betydande (till exempel olika kontinenter), är ordern potentiellt bedräglig. Tänk på att legitima kunder som skickar en gåva eller handlar åt någon annan kan ha olika adresser.
Flera ordrar som använder olika faktureringsadresser för samma leveransadress
Om det finns flera ordrar med olika faktureringsadresser i olika delstater, med olika namn, men som delar samma leveransdestination, kan detta vara ett tecken på bedrägliga ordrar. Granska orderinformationen noggrant och kontakta kunderna med hjälp av den information som angavs i kassan.
Korttestning och upprepade bedrägerier
Korttestning, även känt som carding, kontotestning och kortenumerering, är en typ av bedräglig aktivitet där någon använder automatiserade skript för att testa om stulna kortuppgifter är giltiga. Bedragare gör många små betalningsförsök samtidigt för att identifiera vilka kort som är aktiva. Bekräftade kort används sedan för större inköp eller säljs vidare.
Vissa attacker innebär försök att spara kortuppgifter i stället för att slutföra ett inköp. Dessa försök visas kanske inte på kortinnehavarens kontoutdrag, så aktiviteten kan gå obemärkt förbi under en längre tid. Dessa försök kan resultera i många nekade transaktioner, och vissa kan leda till lagda ordrar. Kassaförsök som Shopify identifierar som misstänkt korttestning eller botaktivitet inkluderas inte i övergivna betalningar. Kortinnehavare vars uppgifter användes utan deras vetskap kan senare begära chargebacks hos sin bank för eventuella obehöriga avgifter.
Varje chargeback räknas in i din chargeback-frekvens oavsett om du vinner eller förlorar tvisten. En plötslig ökning av antalet nekade transaktioner kan också leda till att fler transaktioner nekas för legitima kunder, även efter att en attack har avslutats. Läs mer om hur chargebacks fungerar.
Gör följande för att minska risken för korttestning och de chargebacks som kan följa:
- Makulera högriskordrar innan de distribueras: Använd bedrägerianalys för att identifiera misstänkta ordrar. Att makulera eller annullera en order kan bidra till att minska risken för en chargeback, men det hindrar inte kortinnehavarens bank från att lämna in en. Auktoriseringsreservationer kan visas på den verkliga kortinnehavarens kontoutdrag även när ingen betalning har dragits. Om kortinnehavaren rapporterar reservationen till sin bank som obehörig kan banken lämna in en chargeback mot din butik.
- Använd manuell betalningsregistrering: Använd manuell betalningsregistrering för att granska högriskordrar innan betalningen dras.
- Automatisera förebyggande av bedrägerier med Shopify Flow: Använd Shopify Flow för att skapa arbetsflöden som automatiskt flaggar, pausar eller makulerar ordrar som matchar högriskmönster, utan att behöva granska varje order manuellt.
- Granska dina inställningar för förebyggande av bedrägerier i Shopify Payments: Om du använder Shopify Payments bör du granska de verktyg för att förebygga bedrägerier som är tillgängliga för din butik. Du kan konfigurera bedrägerifilter för AVS och CVV och använda appen Fraud Control för att blockera specifika e-postadresser, IP-adresser eller faktureringsuppgifter.
För att hantera och svara på inlämnade tvister går du till Ordrar i din Shopify admin och granskar dina öppna chargebacks och förfrågningar.
För allmänna rutiner för att förhindra chargebacks, se förebygga chargebacks och förfrågningar.
Justera dina inställningar för betalningsregistrering
Transaktionsavgifter debiteras för alla behandlade betalningar som görs via en betalningsleverantör från tredje part och återbetalas inte till dig när du utfärdar en återbetalning. Du kan ändra dina inställningar för betalningsregistrering för att förhindra automatisk betalningsregistrering för vissa ordrar och minska den potentiella inverkan som transaktionsavgifterna för bedrägliga ordrar har på ditt företag.
Granska följande alternativ till att automatiskt registrera betalningar:
- Justera dina inställningar för Betalningsregistrering för att registrera betalningar manuellt.
- Använda en manuell betalningsmetod, till exempel bankinsättning eller postförskott (betalning vid leverans).
Manuell betalningsregistrering lägger till ett extra steg i ditt distributionsflöde, men ger dig större kontroll över betalningsregistreringen för specifika ordrar. Du kan bedöma den potentiella kostnaden för transaktionsavgifter och den tid det lägger till i ditt distributionsflöde för att avgöra vad som passar din verksamhet.