Fraude voorkomen
Je Shopify-winkel biedt je informatie en tools om potentiële frauduleuze activiteiten te beoordelen en te voorkomen. Zo maakt Fraudeanalyse bijvoorbeeld gebruik van machine learning om verdachte bestellingen te markeren, zodat je kunt beslissen welke bestellingen je wilt afhandelen. Je kunt ook functies zoals Shopify Protect, kaarttestbescherming en proxydetectie gebruiken om je blootstelling aan fraude te verminderen en je te helpen beslissen of je een bestelling moet annuleren en terugbetalen. Als je Shopify Payments gebruikt, heb je toegang tot extra functies voor fraudepreventie, zoals een dynamische 3D Secure-checkout en geschillenbeheer.
Een transactie die niet is geautoriseerd door een klant, wordt als frauduleus beschouwd. Een frauduleuze transactie kan resulteren in een terugboeking, waardoor je geld kunt verliezen. De ingebouwde fraudeanalyse van Shopify maakt gebruik van machine learning-algoritmen om verdachte bestellingen onder je aandacht te brengen. Je kunt een verdachte bestelling op verschillende manieren onderzoeken.
Begrijpen hoe je frauduleuze transacties kunt identificeren en erop kunt reageren, is essentieel om je bedrijf te beschermen. Je kunt klantgegevens controleren, zoals IP-adressen, e-mailadressen en factuurgegevens, om te bepalen of een bestelling legitiem is. Je kunt ook je instellingen voor het vastleggen van betalingen aanpassen om risicovolle bestellingen handmatig te controleren voordat je een betaling verwerkt, zodat je meer controle hebt over welke transacties je accepteert.
Als je ervoor kiest om een risicovolle bestelling niet af te handelen, kun je de bestelling annuleren en terugbetalen.
Op deze pagina
Tools voor fraudepreventie in Shopify
Bekijk de volgende tabel voor meer informatie over verschillende functies en tools voor fraudepreventie in Shopify. Je kunt ze gebruiken om fraude en de gevolgen daarvan voor je winkel te verminderen.
| Functie | Beschikbaarheid | Beschrijving |
|---|---|---|
| Fraudeanalyse | Winkels die Shopify Payments gebruiken. Winkels die de meeste externe betalingsverwerkers gebruiken en een Grow-, Advanced- of Shopify Plus-abonnement hebben. | Gebruik fraudeanalyse om te beslissen welke bestellingen je afhandelt, op basis van belangrijke inzichten en risiconiveaus. |
| Shopify Protect | Amerikaanse winkels die Shop Pay gebruiken. | Gebruik Shopify Protect om in aanmerking komende bestellingen te beschermen tegen frauduleuze en niet-herkende terugboekingen. |
| Shopify Flow | Winkels met een Basic-, Grow-, Advanced- of Shopify Plus-abonnement. Winkels die Shopify Fulfillment Network (SFN) gebruiken. | Gebruik de workflows van Shopify Flow om regels, acceptatielijsten en blokkeerlijsten aan te maken die bepalen welke bestellingen je winkel accepteert. |
| Dynamische 3DS | Winkels die Shopify Payments gebruiken. | Als je Shopify Payments gebruikt en je winkel zich in een PSD2-regio bevindt, gebruik je automatisch een 3D Secure (3DS)-checkoutflow. Shopify Payments gebruikt 3DS alleen wanneer de bank die de kaart heeft uitgegeven dit vereist. |
| Bescherming tegen creditcardtesten | Winkels die Shopify Payments gebruiken. | Geïntegreerde bescherming tegen creditcardtesten helpt creditcardfraude bij de checkout te voorkomen. |
| Geschillenbeheer | Winkels die Shopify Payments gebruiken | Geschillenbeheer is geautomatiseerd, zodat jij je kunt richten op het runnen van je bedrijf. |
| Proxydetectie | Winkels die Shopify Payments gebruiken. | Klanten die een proxyservice of een IP-adres gebruiken, worden gemarkeerd. |
| Optimalisatie van autorisatiepercentage | Winkels met een Shopify Plus-abonnement die Shopify Payments gebruiken. | Shopify Payments gebruikt machine learning om de autorisatiepercentages voor transacties te optimaliseren. Dit kan helpen om het aantal geaccepteerde autorisaties te verhogen en het aantal geweigerde transacties in je winkel te verminderen. Dit wordt gedaan door de informatie te verbeteren die wordt verstrekt aan betalingsverwerkers wanneer een transactie wordt ingediend, en door geweigerde transacties te herstellen met slimme nieuwe pogingen en omleidingen. |
| Controle over het vastleggen van betalingen | Winkels die geen Shopify Payments gebruiken. | Wanneer je winkel automatisch betalingen vastlegt voor alle bestellingen, inclusief bestellingen met een hoog risico, moet je rekening houden met de transactiekosten van externe partijen die relevant zijn voor je bestellingen. Je kunt bepalen voor welke bestellingen je betalingen accepteert en wanneer je de betaling accepteert met de instellingen voor Betaling vastleggen op de pagina Betalingen in het Shopify-beheercentrum. |
Klantgegevens controleren
Met de fraudeanalyse van Shopify kun je klantgegevens controleren en krijg je informatie over mogelijk verdachte informatie bij je bestellingen. Hieronder vind je klantgegevens die je kunt controleren om te bepalen of een bestelling verdacht is en moet worden geannuleerd.
Het internetprotocoladres (IP-adres) controleren
Het IP-adres van waaruit een bestelling is geplaatst, kan op mogelijke fraude duiden. Neem de volgende overwegingen in acht bij het controleren van het IP-adres van de klant:
- Bevindt het IP-adres van de klant zich in een ander algemeen gebied dan waar de klant beweert te zijn?
- Is het IP-adres van een webhostingbedrijf?
- Is het IP-adres een IP-adres van een proxyservice?
Als een van deze uitspraken waar is, neem dan contact op met de klant om de authenticiteit van de bestelling te verifiëren.
Je kunt de volgende gratis tools gebruiken om snel de geografische locatie, internetprovider (ISP) en andere informatie over een specifiek IP-adres te bepalen:
- http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
- http://www.ip2location.com
- http://www.infosniper.net
Je vindt het IP-adres dat aan de bestelling is gekoppeld in de sectie fraudeanalyse op de pagina met bestelgegevens.
Het telefoonnummer op de bestelling bellen
Het is altijd een goed idee om de klant te bellen. Je kunt ook een service zoals 411.com gebruiken om er zeker van te zijn dat het telefoonnummer zich in hetzelfde netnummergebied bevindt als het factuuradres. Frauduleuze klanten gebruiken vaak ongeldige telefoonnummers. Als er wordt opgenomen, stel dan een paar eenvoudige vragen over de bestelling en let op de reactie. Kennen ze de adressen, het telefoonnummer, het e-mailadres en de naam die ze hebben gebruikt? Hebben ze moeite om je eenvoudige informatie te geven?
Het e-mailadres opzoeken
Door het e-mailadres op te zoeken in Google of een andere zoekmachine, kun je bepalen of het e-mailadres is gebruikt bij gedocumenteerde fraudepogingen. Je kunt mogelijk ook socialmediaberichten of andere informatie vinden die de klant aan het e-mailadres koppelt.
Verzendgegevens controleren
De fraudeanalysetools van Shopify markeren eventuele problemen met de verzendgegevens van een bestelling die op mogelijke fraude kunnen duiden. Hieronder vind je verzendgegevens die je kunt controleren om te bepalen of een bestelling verdacht is en moet worden geannuleerd.
Factuur- en bezorgadressen
Kwaadwillenden kunnen een bezorgadres opgeven dat niet overeenkomt met het factuuradres. Je kunt Google Maps gebruiken om de adressen in kaart te brengen en de afstand ertussen te visualiseren. Als de afstand tussen de twee adressen aanzienlijk is (bijvoorbeeld verschillende continenten), is de bestelling mogelijk frauduleus. Houd er rekening mee dat legitieme kopers die een cadeau versturen of namens iemand anders iets kopen, verschillende adressen kunnen hebben.
Meerdere bestellingen met verschillende factuuradressen voor hetzelfde bezorgadres
Als er meerdere bestellingen zijn met verschillende factuuradressen in verschillende staten en met verschillende namen, maar die allemaal naar dezelfde bezorgbestemming gaan, kan dit een teken zijn van frauduleuze bestellingen. Controleer de bestelgegevens zorgvuldig en neem contact op met de klanten via de gegevens die bij de checkout zijn verstrekt.
Het testen van kaarten en herhaalde fraude
Het testen van kaarten, ook wel carding, account testing of card enumeration genoemd, is een soort frauduleuze activiteit waarbij iemand geautomatiseerde scripts gebruikt om te testen of gestolen kaartgegevens geldig zijn. Oplichters voeren veel kleine betaalpogingen tegelijkertijd uit om te bepalen welke kaarten actief zijn. Bevestigde kaarten worden vervolgens gebruikt voor grotere aankopen of worden doorverkocht.
Sommige aanvallen bestaan uit pogingen om kaartgegevens op te slaan in plaats van een aankoop af te ronden. Deze pogingen verschijnen mogelijk niet op het afschrift van de kaarthouder, waardoor de activiteit langer onopgemerkt kan blijven. Deze pogingen kunnen leiden tot veel geweigerde transacties en in sommige gevallen tot geplaatste bestellingen. Checkoutpogingen die Shopify aanmerkt als vermoedelijke pogingen tot het testen van kaarten of botactiviteit, worden niet opgenomen in de afgebroken checkouts. Kaarthouders van wie de gegevens buiten hun weten om zijn gebruikt, kunnen later voor eventuele ongeautoriseerde afschrijvingen terugboekingen aanvragen bij hun bank.
Elke terugboeking telt mee voor je terugboekingspercentage, ongeacht of je het geschil wint of verliest. Een sterke toename van het aantal geweigerde transacties kan ook je weigeringspercentage voor legitieme klanten verhogen, zelfs nadat een aanval is gestopt. Meer informatie over hoe terugboekingen werken.
Neem de volgende stappen om je blootstelling aan het testen van kaarten en de mogelijke daaropvolgende terugboekingen te verminderen:
- Annuleer risicovolle bestellingen voorafgaand aan de afhandeling: Gebruik fraudeanalyse om verdachte bestellingen te identificeren. Het annuleren of nietig verklaren van een bestelling kan het risico op een terugboeking verkleinen, maar voorkomt niet dat de bank van de kaarthouder er een indient. Autorisatiereserveringen kunnen op het afschrift van de daadwerkelijke kaarthouder verschijnen, zelfs als er geen betaling is vastgelegd. Als de kaarthouder de reservering bij de bank als ongeautoriseerd meldt, kan de bank een terugboeking indienen tegen je winkel.
- Gebruik handmatige betalingsregistratie: Gebruik handmatige betalingsregistratie om risicovolle bestellingen te controleren voordat er geld wordt geïnd.
- Automatiseer fraudepreventie met Shopify Flow: Gebruik Shopify Flow om workflows aan te maken die bestellingen met risicovolle patronen automatisch markeren, in de wacht zetten of annuleren, zonder elke bestelling handmatig te hoeven controleren.
- Controleer je instellingen voor fraudepreventie van Shopify Payments: Als je Shopify Payments gebruikt, controleer dan de tools voor fraudepreventie die beschikbaar zijn voor je winkel. Je kunt AVS- en CVV/CVC-fraudefilters configureren en de app Fraud Control gebruiken om specifieke e-mailadressen, IP-adressen of factuurgegevens te blokkeren.
Ga om ingediende geschillen te beheren en erop te reageren naar Bestellingen in je Shopify-beheercentrum en bekijk je openstaande terugboekingen en onderzoeken.
Raadpleeg terugboekingen en onderzoeken voorkomen voor algemene richtlijnen om terugboekingen te voorkomen.
Je instellingen voor het vastleggen van betalingen aanpassen
Transactiekosten worden in rekening gebracht voor alle verwerkte betalingen die via een externe betalingsprovider worden gedaan en worden niet aan je terugbetaald wanneer je een terugbetaling doet. Je kunt je instellingen voor het vastleggen van betalingen wijzigen om het automatisch vastleggen van betalingen voor bepaalde bestellingen te voorkomen en de mogelijke impact van de transactiekosten voor frauduleuze bestellingen op je bedrijf te verminderen.
Bekijk de volgende alternatieven voor het automatisch vastleggen van betalingen:
- Je instellingen voor Betaling vastleggen aanpassen om betalingen handmatig vast te leggen.
- Een handmatige betaalmethode gebruiken, zoals een bankdeposito of rembours (COD).
Het handmatig vastleggen van betalingen voegt een extra stap toe aan je fulfilmentworkflow voor bestellingen, maar geeft je meer controle over het vastleggen van betalingen voor specifieke bestellingen. Je kunt de mogelijke transactiekosten en de tijd die dit toevoegt aan je fulfilmentworkflow afwegen om te bepalen wat het beste is voor je bedrijf.