Csalásmegelőzés
A Shopify-üzlete információkat és eszközöket biztosít Önnek a potenciális csalárd tevékenységek áttekintéséhez és megelőzéséhez. Például a csaláselemzés gépi tanulást használ a gyanús rendelések megjelölésére, segítve Önt annak eldöntésében, hogy mely rendeléseket teljesítse. Olyan funkciókat is használhat, mint a Shopify Protect, a kártyatesztelési védelem és a proxyészlelés, hogy csökkentse a csalásnak való kitettségét, és segítse eldönteni, hogy törölje-e és visszatérítse-e a rendelést. Ha a Shopify Paymentst használja, akkor további csalásmegelőzési funkciókhoz is hozzáférhet, mint például a dinamikus 3D Secure pénztár és a vitakezelés.
A vásárló által nem engedélyezett tranzakciót csalárdnak nevezzük. A csalárd tranzakció visszaterhelést eredményezhet, ami pénzveszteséget okozhat Önnek. A Shopify beépített csaláselemzése gépi tanulási algoritmusokat használ, hogy felhívja a figyelmét a gyanús rendelésekre. Egy gyanús rendelést többféleképpen is kivizsgálhat.
A csalárd tranzakciók azonosításának és kezelésének megértése elengedhetetlen az üzlete védelméhez. Felülvizsgálhatja a vásárlói adatokat, például az IP-címeket, e-mail címeket és a számlázási adatokat, hogy megállapítsa, jogszerű-e egy rendelés. Beállíthatja továbbá a fizetésrögzítési beállításokat is, hogy manuálisan ellenőrizhesse a kockázatos rendeléseket a fizetés feldolgozása előtt, így nagyobb kontrollt biztosítva afölött, hogy mely tranzakciókat fogadja el.
Ha úgy dönt, hogy nem teljesít egy kockázatos rendelést, akkor törölheti és visszatérítheti a rendelést.
Ezen az oldalon
Csalásmegelőzési eszközök a Shopifyban
Tekintse át az alábbi táblázatot, hogy többet tudjon meg a Shopify különböző csalásmegelőzési funkcióiról és eszközeiről. Ezek segítségével csökkentheti a csalások számát és az üzletére gyakorolt hatásukat.
| Funkció | Elérhetőség | Leírás |
|---|---|---|
| Csalásvizsgálat | A Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek. A legtöbb harmadik fél fizetésfeldolgozót használó üzletek, amelyek a Grow, Advanced vagy a Shopify Plus csomagot használják. | A csalásvizsgálat segítségével a kulcsfontosságú meglátások és a kockázati szintek alapján eldöntheti, hogy mely rendeléseket teljesíti. |
| Shopify Protect | A Shop Payt használó amerikai üzletek. | A Shopify Protect segítségével megvédheti a jogosult rendeléseket a csalásgyanús és fel nem ismert visszaterhelésekkel szemben. |
| Shopify Flow | A Basic, Grow, Advanced vagy a Shopify Plus csomagot használó üzletek. A Shopify Fulfillment Network (SFN) szolgáltatást használó üzletek. | A Shopify Flow munkafolyamataival szabályokat, engedélyezési listákat és tiltólistákat hozhat létre, amelyekkel szabályozhatja, hogy üzlete mely rendeléseket fogadja el. |
| Dinamikus 3DS | A Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek. | Ha Ön Shopify Payments szolgáltatást használ, és üzlete egy PSD2-régióban található, akkor automatikusan egy 3D Secure (3DS) fizetési folyamatot használ. A Shopify Payments csak akkor használja a 3DS-t, ha a kártyakibocsátó bank megköveteli. |
| Kártyatesztelés elleni védelem | A Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek. | Az integrált kártyatesztelés elleni védelem segít megelőzni a bankkártyacsalásokat a pénztárnál. |
| Vitakezelés | A Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek | A vitakezelés automatizált, hogy Ön az üzlete vezetésére összpontosíthasson. |
| Proxyészlelés | A Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek. | A rendszer megjelöli azokat a vásárlókat, akik proxyszolgáltatást vagy -IP-címet használnak. |
| Engedélyezési arány optimalizálása | A Shopify Plus csomagot és a Shopify Payments szolgáltatást használó üzletek. | A Shopify Payments gépi tanulást használ a tranzakciók engedélyezési arányának optimalizálására, ami segíthet növelni az elfogadott engedélyezések számát és csökkenteni az elutasított tranzakciók számát az üzletében. Ez azáltal történik, hogy javítja a fizetésfeldolgozóknak a tranzakció elküldésekor szolgáltatott információkat, és az elutasított tranzakciók intelligens újrapróbálkozásokkal és átirányítással történő helyreállításával. |
| Fizetésbegyűjtés szabályozása | A Shopify Payments szolgáltatást nem használó üzletek. | Ha az üzlete automatikusan begyűjti a fizetéseket minden rendelésnél, beleértve a magas kockázatúakat is, vegye figyelembe a rendelésekre vonatkozó, harmadik féltől származó tranzakciós díjakat. A Shopify-adminisztrátor Fizetések oldalán található Fizetésbegyűjtés beállításokkal szabályozhatja, hogy mely rendelésekből és mikor fogadja el a fizetést. |
A vásárlói adatok áttekintése
A Shopify csalásvizsgálata lehetővé teszi a vásárlói adatok áttekintését, és tájékoztatást nyújt a rendeléseken található potenciálisan gyanús információkról. Az alábbiakban olyan vásárlói adatokat ismertetünk, amelyeket áttekintve eldöntheti, hogy egy rendelés gyanús-e, és törölni kell-e.
Az internetprotokoll- (IP-) cím ellenőrzése
Az IP-cím, ahonnan a rendelést leadták, potenciális csalásra utalhat. A vásárló IP-címének ellenőrzésekor vegye figyelembe az alábbi szempontokat:
- A vásárló IP-címe más általános területen található, mint ahol állítása szerint tartózkodik?
- Az IP-cím egy webtárhely-szolgáltatóhoz tartozik?
- Az IP-cím egy proxyszolgáltatás IP-címe?
Ha a fenti állítások bármelyike igaz, akkor fel kell vennie a kapcsolatot a vásárlóval a rendelés hitelességének ellenőrzése érdekében.
Az alábbi ingyenes eszközökkel gyorsan meghatározhatja egy adott IP-cím földrajzi helyzetét, internetszolgáltatóját (ISP) és egyéb információit:
- http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
- http://www.ip2location.com
- http://www.infosniper.net
A rendeléshez tartozó IP-címet a rendelés részleteit tartalmazó oldal csalásvizsgálat szakaszában találja.
Hívja fel a rendelésen szereplő telefonszámot
Mindig jó ötlet felhívni a vásárlót. Használhat egy olyan szolgáltatást is, mint a 411.com, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a telefonszám ugyanabban a körzetszámban található, mint a számlázási cím. A csalók gyakran érvénytelen telefonszámokat használnak. Ha valaki felveszi a telefont, tegyen fel neki néhány egyszerű kérdést a rendelésével kapcsolatban, és figyelje meg, hogyan válaszol. Ismerik a használt címeket, telefonszámot, e-mail-címet és nevet? Nehezen adnak meg egyszerű információkat?
Keressen rá az e-mail-címre
Ha rákeres az e-mail-címre a Google-on vagy egy másik keresőmotorban, az segíthet megállapítani, hogy az e-mail-címet használták-e már dokumentált csalási kísérletek során. Előfordulhat, hogy olyan közösségi médiában közzétett bejegyzéseket vagy egyéb információkat is talál, amelyek a vásárlót az e-mail-címhez kötik.
Szállítási adatok áttekintése
A Shopify csalásvizsgálati eszközei kiemelik a rendelés szállítási adataival kapcsolatos olyan problémákat, amelyek potenciális csalásra utalhatnak. Az alábbiakban olyan szállítási adatokat ismertetünk, amelyeket áttekintve eldöntheti, hogy egy rendelés gyanús-e, és törölni kell-e.
Számlázási és szállítási címek
A rosszindulatú szereplők megadhatnak olyan szállítási címet, amely nem egyezik meg a számlázási címmel. A Google Térkép segítségével feltérképezheti a címeket, és megjelenítheti a köztük lévő távolságot. Ha a két cím közötti távolság jelentős (például különböző kontinenseken vannak), akkor a rendelés potenciálisan csalásgyanús. Ne feledje, hogy a törvényes vásárlók, akik ajándékot küldenek vagy valaki más nevében vásárolnak, eltérő címekkel rendelkezhetnek.
Több rendelés különböző számlázási címekkel, de ugyanazzal a szállítási címmel
Ha több, különböző államokban található, különböző nevű számlázási címmel, de ugyanazzal a szállítási címmel rendelkező rendelés érkezik, az csalásgyanús rendelésekre utalhat. Gondosan tekintse át a rendelés részleteit, és vegye fel a kapcsolatot a vásárlókkal a pénztárnál megadott adatok alapján.
Kártyatesztelés és ismétlődő csalás
A kártyatesztelés (más néven „carding”, fióktesztelés vagy kártyafelsorolás) egy olyan csalási forma, amelynek során valaki automatizált szkriptek segítségével ellenőrzi, hogy az ellopott kártyaadatok érvényesek-e. A csalók egyszerre sok, kis összegű fizetési kísérletet indítanak, hogy azonosítsák az aktív kártyákat. A megerősített kártyákat ezután nagyobb értékű vásárlásokra használják fel, vagy továbbértékesítik őket.
Egyes támadások inkább a kártyaadatok mentésére irányulnak, semmint a vásárlás befejezésére. Ezek a kísérletek nem feltétlenül jelennek meg a kártyabirtokosok kivonatain, így a tevékenység hosszabb ideig észrevétlen maradhat. Ezek a kísérletek számos elutasított tranzakciót eredményezhetnek, és némelyikük leadott rendelésekhez vezethet. A Shopify által feltételezett kártyatesztelésként vagy robottevékenységként azonosított pénztári kísérletek nem szerepelnek az elhagyott pénztárak között. Azok a kártyabirtokosok, akiknek az adatait a tudtuk nélkül használták fel, később visszaterheléseket kezdeményezhetnek a bankjuknál a jogosulatlan terhelések miatt.
Minden visszaterhelés beleszámít a visszaterhelési arányába, függetlenül attól, hogy megnyeri vagy elveszíti a vitát. Az elutasított tranzakciók hirtelen megugrása a megbízható vásárlók esetében is növelheti az elutasítási arányt, még a támadás leállása után is. További információ a visszaterhelések működéséről.
A kártyatesztelésnek és az ebből fakadó visszaterheléseknek való kitettség csökkentése érdekében tegye a következőket:
- A kockázatos rendelések törlése a teljesítés előtt: Használja a csalásvizsgálatot a gyanús rendelések azonosítására. A rendelések törlése vagy érvénytelenítése segíthet csökkenteni a visszaterhelés kockázatát, de nem akadályozza meg a kártyabirtokos bankját abban, hogy visszaterhelést nyújtson be. Az engedélyezési zárolások még akkor is megjelenhetnek a valódi kártyabirtokos kivonatán, ha nem történik fizetésrögzítés. Ha a kártyabirtokos jogosulatlan tranzakcióként jelenti a zárolást a bankjának, a bank visszaterhelést kezdeményezhet az üzletével szemben.
- Manuális fizetésrögzítés használata: A manuális fizetésrögzítés használatával áttekintheti a kockázatos rendeléseket az összeg beszedése előtt.
- A csalásmegelőzés automatizálása a Shopify Flow segítségével: A Shopify Flow segítségével olyan munkafolyamatokat hozhat létre, amelyek automatikusan megjelölik, visszatartják vagy törlik a magas kockázatú mintáknak megfelelő rendeléseket, anélkül, hogy minden egyes rendelést manuálisan át kellene vizsgálnia.
- A Shopify Payments csalásmegelőzési beállításainak áttekintése: Ha a Shopify Payments szolgáltatást használja, tekintse át az üzletében elérhető csalásmegelőzési eszközöket. Konfigurálhatja az AVS és CVV csalásszűrőket, és a Fraud Control alkalmazás segítségével letilthat bizonyos e-mail-címeket, IP-címeket vagy számlázási adatokat.
A benyújtott viták kezeléséhez és a rájuk való reagáláshoz lépjen a Shopify adminisztrációs felületének Rendelések menüpontjába, és tekintse át a nyitott visszaterheléseket és megkereséseket.
A visszaterhelések megelőzésének általános gyakorlatáról a visszaterhelések és megkeresések megelőzése című részben olvashat bővebben.
A fizetésbegyűjtési beállítások módosítása
A tranzakciós díjakat minden, harmadik fél fizetési szolgáltatón keresztül lebonyolított fizetés után felszámítják, és visszatérítés esetén sem térítik vissza Önnek. Megváltoztathatja a fizetésbegyűjtési beállításokat, hogy megakadályozza a fizetések automatikus begyűjtését bizonyos rendelések esetében, és csökkentse a csalásgyanús rendelések tranzakciós díjainak az üzletére gyakorolt lehetséges hatását.
Tekintse át az alábbi alternatívákat a fizetések automatikus begyűjtésére:
- A Fizetésbegyűjtés beállításainak módosítása a fizetések manuális begyűjtéséhez.
- Egy manuális fizetési mód, például banki befizetés vagy utánvét (COD) használata.
A fizetések manuális feldolgozása egy további lépést jelent a rendelésteljesítési munkafolyamatban, de nagyobb kontrollt ad Önnek afelett, hogy mely rendelések fizetését fogadja el. Felmérheti a tranzakciós díjak lehetséges költségét és a rendelésteljesítési munkafolyamatban jelentkező időtöbbletet, hogy eldönthesse, mi a megfelelő a vállalkozása számára.