البدء في استخدام Shopify Capital – الأهلية، وخيارات التمويل، وعملية تقديم الطلب

تُقدّم عروض Shopify Capital للتجار المؤهلين. تُقيّم الأهلية تلقائيًا بناءً على مجموعة متنوعة من العوامل التي تشمل المبيعات، والنزاعات، وتفاعلات العملاء، ومدة استخدامك لمنصة Shopify، والامتثال لـ شروط خدمة Shopify. تُقيّم الأهلية بصفة مستمرة وتخضع للتغيير.

يوفر Shopify Capital للتجار المؤهلين عروضاً للتمويل يمكن استخدامها لدعم نشاطك التجاري، مثل التأكد من توفر منتجاتك الأكثر مبيعًا في المخزون، أو تحسين محركات البحث (SEO)، أو استكشاف طرق جديدة لتعزيز النمو المهني لفريقك.

يمكنك التحقق مما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلًا للحصول على تمويل من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify. يجب أن تكون مالك المتجر لتقديم طلب الحصول على تمويل من خلال Shopify Capital. إذا كان متجرك مؤهلًا لتقديم طلب الحصول على تمويل من خلال Shopify Capital، فستتلقى رسالة بريد إلكتروني من Shopify Capital ورسالة في صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify. إذا لم تتلقَ رسالة بريد إلكتروني أو رسالة من Shopify Capital، فهذا يعني أن متجرك غير مؤهل حاليًا لتقديم طلب الحصول على تمويل من خلال Shopify Capital. راجع المتطلبات المختلفة لمتاجر Shopify Capital المؤهلة.

متطلبات أهلية Shopify Capital

تعتمد أهليتك لـ Shopify Capital على عدة عوامل تحدد صحة نشاطك التجاري. إذا لم تتلقَ عرضًا، فهذا يعني أن متجرك غير مؤهل حاليًا لتقديم طلب الحصول على تمويل من خلال Shopify Capital. إذا أصبحت مؤهلًا، فستتلقى إشعارات في صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify وعبر البريد الإلكتروني. تُقيّم Shopify أهليتك للعروض بصورة روتينية، وتخضع كل من أهليتك وحجم العرض للتغيير.

لا تُدعم الكيانات التجارية التي تعمل كصناديق ائتمانية وشراكات في الوقت الحالي. إذا كانت المعلومات التي تُدخلها مرتبطة بصندوق ائتماني أو شراكة، فلن يُقبل طلبك.

تُراعى المعايير الرئيسية التالية لتحديد أهلية متجرك، بالإضافة إلى أي متاجر أخرى مرتبطة بحسابك، للحصول على عرض تمويل من Shopify Capital:

حالة النشاط

يجب أن يكون متجرك مشتركًا بشكل نَشِط في خطة Shopify ويعمل منذ ثلاثة أشهر على الأقل أو أن يكون قد أجرى عملية البيع الأولى منذ أكثر من ثلاثة أشهر.

تفاعل العملاء

يُستخدم مستوى التفاعل بين العملاء ومتجرك في تقييم صحة نشاطك التجاري. يُعد كل من عدد العملاء ومستويات تفاعلهم مع متجرك من العوامل المحددة لأهليتك للحصول على العروض.

الامتثال لشروط خدمة Shopify (TOS)

لا تتوفر خدمة Shopify Capital للمتاجر التي قد تنتهك شروط خدمة Shopify (TOS) أو أي اتفاقيات أخرى مع Shopify، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر Shopify Payments وShopify Credit. راجع الموارد القانونية الخاصة بـ Shopify لمزيد من المعلومات.

مدة استخدام متجر Shopify

تُعد المدة الزمنية التي كان فيها متجرك نشطًا على منصة Shopify عاملاً في تحديد أهليتك لـ Shopify Capital.

التفاعل مع منصة Shopify

يُستخدم استخدامك النشط لمنصة Shopify وتفاعلك معها لتحديد صحة نشاطك التجاري وإمكانات نموه.

عمليات الخصم الفاشلة

يؤثر سجل الدفع الخاص بك على أهليتك، بما في ذلك عدد عمليات الخصم الفاشلة لخدمات Shopify وسجلك في سداد الأموال أو التحويلات للخدمات المالية مثل Shopify Credit. على سبيل المثال، قد يكون الخصم المصرح به الفاشل المخصص لسداد رصيد كشف الحساب الخاص بك في Shopify Credit عاملاً يؤثر على أهليتك لـ Shopify Capital.

مزودو خدمات الدفع ووتيرة دفع العوائد

تتوفر خدمة Shopify Capital للتجار المؤهلين الذين يستخدمون إما Shopify Payments أو مزودي خدمات دفع خارجيين معتمدين. تتيح لك الأهلية إمكانية تلقي عرض للتقديم على Shopify Capital. ومع ذلك، في مواقع معينة، قد يكون تنشيط Shopify Payments مطلبًا إلزاميًا للتأهل للحصول على هذا التمويل. بالإضافة إلى ذلك، قد يؤثر تكرار وتوقيت دفع العوائد الخاصة بك، سواء من Shopify Payments أو من مزودين خارجيين، على أهليتك لـ Shopify Capital.

المنتجات والخدمات المحظورة

لا تتوفر خدمة Shopify Capital للمتاجر التي تبيع منتجات وخدمات محظورة. على سبيل المثال، تُعد المتاجر في مجالات معينة، بما في ذلك تلك التي تتعامل مع القنب وأدوات تعاطي المخدرات—بغض النظر عن وضعها القانوني في منطقتك—غير مؤهلة لـ Shopify Capital، حتى لو لم تكن مقيدة بموجب شروط خدمة Shopify (TOS).

الاحتياطيات

الاحتياطي هو تعليق مؤقت لجزء، وفي بعض الحالات لكامل مبلغ المعاملات التي عولجت عبر Shopify Payments لفترة محددة. تعمل الاحتياطيات كتدبير وقائي ضد الخسائر المحتملة التي قد تنشأ عن أنشطة المعالجة، مثل عمليات رد المبالغ المدفوعة وأحجام عمليات استرداد الأموال. إذا كان لديك احتياطي في حسابك، فقد تتأثر أهليتك لـ Shopify Capital. تعرف على المزيد حول الاحتياطيات في Shopify Payments.

عمليات الإرجاع، ورد المبالغ المدفوعة، والنزاعات

ينشأ نزاع على الدفع عندما يعترض عملاؤك على عملية تحصيل أموال ويتواصلون مع البنك الذي أصدر بطاقتهم أو بيانات اعتمادهم لإلغائها. تُحدد الأهلية بواسطة عوامل تشمل عدد عمليات رد المبالغ المدفوعة والنزاعات خلال فترات محددة، وتكرار عمليات الإرجاع. تعرف على المزيد حول عمليات رد المبالغ المدفوعة والاستفسارات وكيفية حلها.

أداء المبيعات

تعتمد أهليتك للحصول على تمويل وحجم العرض الذي تتلقاه بشكل أساسي على أداء مبيعاتك على منصة Shopify. تشمل العوامل الرئيسية، على سبيل المثال لا الحصر، حجم المبيعات، وتكرار أيام المبيعات، والعدد الإجمالي للطلبات، وعدد الطلبات التي شُحنت بنجاح.

Shopify Exchange

تُعد المتاجر المدرجة أو التي بِيعت مؤخرًا على Shopify Exchange غير مؤهلة لـ Shopify Capital.

متطلبات عملة المتجر

لتكون مؤهلًا، يجب أن يكون متجرك موجودًا في إحدى الدول التالية: أستراليا، أو كندا، أو فرنسا، أو ألمانيا، أو أيرلندا، أو هولندا، أو إسبانيا، أو المملكة المتحدة، أو الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تتوافق إعدادات العملة مع المواصفات التالية:

يجب أيضًا أن يكون حسابك البنكي في نفس البلد الذي يقع فيه نشاطك التجاري.

متطلبات ممثل النشاط التجاري

إذا كنت تتقدم بطلب للحصول على قرض، فيجب أن يقيم ممثل الحساب في حساب Shopify Payments الخاص بك شخصيًا في نفس البلد الذي يقع فيه نشاطك التجاري، وأن يكون لديه عنوان إقامة هناك. ينطبق هذا المطلب على جميع أنواع الأنشطة التجارية التي تتقدم بطلب للحصول على جميع قروض Capital.

على سبيل المثال: إذا كنت تتقدم بطلب للحصول على قرض لنشاط تجاري أمريكي، فيجب أن يعيش ممثل حسابك شخصيًا في الولايات المتحدة.

سجل مدفوعاتك مع Shopify

يُعد سجلك في تسديد المدفوعات في الوقت المناسب لخدمات Shopify، بما في ذلك Shopify Credit والعروض المالية الأخرى، عاملاً في تقييم أهليتك للحصول على Shopify Capital.

توفّر Shopify Capital وخيارات التمويل

يتوفر التمويل من خلال Shopify Capital للتجار المؤهلين في أستراليا وكندا وفرنسا وألمانيا وأيرلندا وهولندا وإسبانيا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة. وتعتمد خيارات التمويل على موقع نشاطك التجاري. لكي تكون مؤهلاً للحصول على Capital في أي بلد، يجب أن يكون المقر الرئيسي لنشاطك التجاري داخل هذا البلد، ويجب أن يكون حسابك البنكي موجودًا فيه.

راجع الجدول التالي لمعرفة المزيد حول البلدان التي يتوفر فيها Shopify Capital وخيارات التمويل المطابقة:

عملية تقديم طلب للحصول على Shopify Capital

إذا كان متجرك في بلد مدعوم من Shopify Capital، فسيخضع لتقييمات منتظمة لتحديد أهليته. ستتلقى المتاجر المؤهلة عرض تمويل واحد أو أكثر من خلال مسؤول Shopify. يمكنك تخصيص عرض التمويل الذي ترغب في التقدم بطلب للحصول عليه، وستُعدّل الشروط تلقائيًا بناءً على مبلغ Shopify Capital ولكن لا يمكن تخصيصها بشكل مستقل. بعد التقدم بطلب للحصول على تمويل، لا يمكنك تغيير مبلغ العرض.

تلقي عرض لا يضمن الحصول على التمويل. يجب عليك إرسال طلب للمتابعة. تختلف عملية تقديم الطلب حسب البلد وتتضمن التحقق من هويات المالكين المستفيدين. بالنسبة لبعض العروض، قد يُطلب تقديم مستندات مالية إضافية. قبل إرسال طلبك، يجب عليك مراجعة شروط التمويل والموافقة عليها.

عملية مراجعة الطلب

بعد إرسالك لطلب للحصول على تمويل، تتم مراجعة طلبك. بناءً على مراجعة طلبك، قد تحدد Shopify Capital أن متجرك غير مؤهل لتلقي مبلغ التمويل المطلوب وقد تُعيد تعديل المبلغ المؤهل مسبقًا إلى مبلغ أقل. قد يؤدي المبلغ الأقل أيضًا إلى معدل سداد مختلف. إذا تمت مراجعة مبلغ التمويل الخاص بك، فستتلقى عرضًا جديدًا في مسؤول Shopify الخاص بك، وستحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على العرض المُراجع.

رفض طلب التمويل

بعد إرسالك لطلب للحصول على التمويل، تُجري Shopify Capital مراجعة اكتتاب لتحديد ما إذا كان متجرك مؤهلاً للحصول على تمويل. إذا تغيرت أي من العوامل التي تمت مراجعتها، فقد يتم رفض طلب التمويل الخاص بك. إذا أصبح متجرك مؤهلاً في المستقبل، فستتم دعوتك لعرض الخيارات المتاحة للتقدم بطلب للحصول على تمويل مرة أخرى. تعرّف على المزيد حول العوامل المعتبرة عند مراجعة أهليتك للحصول على Shopify Capital.

Shopify Credit وتأثيره على Shopify Capital

إذا تقدمت بطلب للحصول على Shopify Credit أو كنت تستخدم Shopify Credit حاليًا، فقد تكون مؤهلاً أيضًا لعروض Shopify Capital. قبول عرض من Shopify Capital لا يؤدي تلقائيًا إلى استبعادك من تلقي عرض من Shopify Credit. ومع ذلك، قد يؤثر قبول عرض Shopify Capital على شروط أو مدى توفر عرض Shopify Credit.

يتم إنشاء العروض وإعادة حسابها على أساس يومي. إذا تقدمت بطلب للحصول على Shopify Credit، فسيتم إعادة إنشاء عروض Shopify Capital الحالية بناءً على الأهلية.

العوامل المؤثرة على الأهلية والعروض

تستند الأهلية والعروض لكل من Shopify Capital وShopify Credit إلى عوامل مختلفة، بما في ذلك أداء نشاطك التجاري. تخضع هذه المعايير للتغيير والأهلية غير مضمونة أبدًا.

قد يؤثر مبلغ التمويل الذي تتلقاه من Shopify Capital ومعدل السداد الخاص بك على أهليتك للحصول على عرض Shopify Credit.

عواقب التأخر في سداد Shopify Credit

إذا أصبح حساب Shopify Credit الخاص بك متأخرًا في السداد، أو فشلت في دفع رصيد كشف الحساب الخاص بك في تاريخ الاستحقاق، أو كنت تنتهك بطريقة أخرى شروط البنك المُصدر لـ Shopify Credit أو شروط برنامج Shopify Credit، فلن تكون مؤهلاً لعروض Shopify Capital. علاوة على ذلك، سيصبح أي تمويل نشط من Shopify Capital مستحقًا الدفع فورًا إذا كنت تنتهك شروط البنك المُصدر لـ Shopify Credit أو شروط برنامج Shopify Credit.

استخدام Shopify Payments ومزودي الخدمات الخارجيين

إذا كنت تستخدم Shopify Payments، فسيتم تقييد تبديل بوابة الدفع الأساسية الخاصة بك إلى مزود دفع خارجي حتى تقوم بسداد التمويل الذي تلقيته من Shopify Capital. قد يتم تقييد خيارات إدارة حساب Shopify Payments الخاص بك عندما يتلقى نشاطك التجاري تمويلاً من Shopify Capital.

إذا كنت تستخدم مزود دفع خارجي، فيمكنك تغيير مزود البوابة الخاصة بك في أي وقت.

إذا كنت تستخدم Shopify Payments أو مزود دفع خارجي، فيمكنك دائمًا تغيير معلوماتك البنكية من خلال النقر على الشؤون المالية > Capital > تغيير الحساب البنكي في مسؤول Shopify.

Shopify Capital وShopify Payments

تتغير خيارات إدارة حساب Shopify Payments الخاص بك عندما يتلقى نشاطك التجاري تمويلاً من Shopify Capital.

إلغاء تنشيط Shopify Payments أثناء تلقي تمويل من Shopify Capital

إذا كنت تستخدم Shopify Payments عندما تتلقى تمويلاً من خلال Shopify Capital، فلا يمكنك إلغاء تنشيط Shopify Payments حتى يتم سداد إجمالي المبلغ المستحق بالكامل. إذا حاولت إلغاء تنشيط Shopify Payments أثناء اتفاقية تمويل جارية مع Shopify Capital، فستظهر رسالة تعذر إلغاء تنشيط Shopify Payments. عندما يتم سداد إجمالي المبلغ المستحق بالكامل، يمكنك إلغاء تنشيط Shopify Payments.

تحديث حسابك البنكي لـ Shopify Payments

بناءً على موقعك، يمكنك تغيير الحساب البنكي التجاري المرتبط بحساب مدفوعات خدمة Shopify Payments في لوحة تحكم Shopify من خلال إكمال خطوات تعديل معلومات حسابك البنكي. يؤثر هذا التعديل على الحساب الذي تُودع فيه مدفوعات Shopify Payments وتُسحب منه عمليات سداد Shopify Capital. يجب أن تتم عمليات السداد والمدفوعات من الحساب نفسه، ويجب أن يكون الحساب البنكي في البلد الذي يقع فيه نشاطك التجاري.

سيستمر خصم عمليات السداد المجدولة من حسابك البنكي التجاري السابق لأنها قيد المعالجة بالفعل. وسيتم خصم أي عمليات سداد جديدة تُنشأ بعد تحديث معلومات حسابك البنكي من الحساب الجديد. قد يختلف توقيت الخصم من الحساب المُحدّث بناءً على موقعك الجغرافي. عادةً، تتم معالجة عمليات الخصم خلال يومي عمل (2) بعد بدء المعاملة. ومع ذلك، قد تؤدي اللوائح المحلية إلى تعديل هذا الإطار الزمني. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون التفويض بالخصم التلقائي من الحساب البنكي الجديد ضروريًا، بناءً على موقعك.

قروض Shopify Capital للتجار في كندا

إذا كان نشاطك التجاري يقع في كندا وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments وعمليات السداد، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.

يجب أن يتطابق بلد وعملة الحساب البنكي المُحدَّث الخاص بخدمة Shopify Payments وعمليات السداد مع بلد وعملة القرض.

قروض Shopify Capital للتجار في فرنسا

إذا كان نشاطك التجاري يقع في فرنسا وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.

يجب أن يتطابق بلد وعملة الحساب البنكي المُحدَّث الخاص بخدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة مع بلد وعملة القرض.

قروض Shopify Capital للتجار في ألمانيا

إذا كان نشاطك التجاري يقع في ألمانيا وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.

يجب أن يتطابق بلد وعملة الحساب البنكي المُحدَّث الخاص بخدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة مع بلد وعملة القرض.

السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital للتجار في هولندا

إذا كان نشاطك التجاري يقع في هولندا وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.

السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital للتجار في المملكة المتحدة

إذا كان نشاطك التجاري يقع في المملكة المتحدة وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة بعد قبول سلفة نقدية للتاجر، فستحتاج إلى التواصل مع دعم Shopify Support لإكمال اتفاقية خصم مباشر جديدة. يجب أن يتطابق بلد وعملة الحساب البنكي المُحدَّث الخاص بخدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة مع بلد وعملة السلفة النقدية للتاجر.

قروض Shopify Capital للتجار في أستراليا

إذا كان نشاطك التجاري يقع في أستراليا وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.

قروض Shopify Capital للتجار في الولايات المتحدة

إذا كان نشاطك التجاري يقع في الولايات المتحدة وكنت ترغب في تحديث حسابك البنكي الخاص بمدفوعات خدمة Shopify Payments والمبالغ المسدَّدة، فيمكنك تغيير حسابك البنكي في لوحة تحكم Shopify.

الخطوات:

1. من لوحة تحكم Shopify، انتقل إلى الإعدادات > المدفوعات.

2. انقر على إدارة.

3. في قسم بنك عمليات الدفع، انقر على تغيير الحساب البنكي لتحديث تفاصيل حسابك البنكي.