Actualizări privind verificarea contului Shopify Payments în Europa și Regatul Unit

Cerințele de verificare pentru conturile Shopify Payments din Europa și din Regatul Unit (UK) sunt actualizate pe parcursul anului 2026. Aceste actualizări sunt aliniate la reglementările financiare locale, inclusiv la cerințele Autorității de Conduită Financiară (FCA) din UK și ale Băncii Centrale a Irlandei (CBI). Dacă contul dvs. Shopify Payments este afectat, veți primi o notificare în panoul de administrare Shopify și prin e-mail.

Dacă primiți o solicitare de actualizare sau confirmare a detaliilor contului dvs. Shopify Payments, finalizați procesul cât mai curând posibil pentru a evita întreruperile în funcționarea contului Shopify Payments.

Domeniul de aplicare și calendarul actualizărilor privind verificarea

Următoarele informații rezumă cine este afectat de aceste actualizări, ce se schimbă și când să vă așteptați la implementarea acestora:

• Aceste modificări îi afectează pe comercianții care utilizează Shopify Payments în țările și teritoriile europene acceptate, precum și în Regatul Unit. Consultați secțiunea Regiuni afectate pentru lista completă.
• Informațiile privind verificarea existentă sunt reevaluate conform cerințelor actualizate. Este posibil ca informațiile dvs. să fie verificate fără a fi necesară nicio acțiune. Dacă informațiile nu pot fi verificate, vi se va cere să vă actualizați detaliile sau să furnizați documente justificative.
• Aceste modificări au loc pe parcursul anului 2026 și variază în funcție de regiune. Dacă este necesară vreo acțiune din partea dvs., un termen limită va fi afișat în panoul de administrare Shopify.

Regiunile afectate de actualizările privind verificarea

Aceste actualizări se aplică conturilor Shopify Payments din următoarele țări și teritorii.

Cerințe de verificare

Reverificarea periodică este o parte normală a utilizării serviciului Shopify Payments. Cerințele de verificare ale partenerilor financiari și ale rețelelor de carduri evoluează în timp, ceea ce înseamnă că vi se poate cere să confirmați sau să actualizați informații chiar dacă nu s-a schimbat nimic la afacerea dvs.

Dacă contul dvs. necesită reverificare, proprietarul magazinului va primi o notificare prin e-mail și în panoul de administrare Shopify. Solicitarea de verificare este accesibilă accesând Setări > Plăți > Shopify Payments în panoul de administrare Shopify.

Este posibil ca informațiile dvs. să fie verificate fără a fi necesară vreo acțiune. Dacă informațiile nu pot fi verificate, vi se va cere probabil să parcurgeți unul sau mai multe dintre următoarele tipuri de verificare.

Verificarea persoanei

Dacă informațiile referitoare la o persoană indicată în contul dvs. Shopify Payments nu pot fi verificate, vi se va cere să actualizați detaliile acesteia sau să furnizați documente justificative.

Asigurați-vă că toate câmpurile corespunzătoare persoanei sunt corecte și se potrivesc cu informațiile din documentele emise de autoritățile guvernamentale, inclusiv numele legal, data nașterii, adresa de domiciliu și numărul de telefon personal. Actualizați informațiile contului dacă există detalii incorecte.

Dacă informațiile nu pot fi verificate, persoanei înregistrate i se va cere să finalizeze una dintre următoarele opțiuni:

• Verificare cu selfie (recomandată): Faceți o fotografie a unui act de identitate cu fotografie, precum și un selfie. Procesul de verificare prin selfie are o rată de succes mai mare comparativ cu trimiterea manuală a documentelor. Consultați Verificarea prezenței fizice (Proof of Liveness) pentru îndrumări privind finalizarea procesului cu selfie.
• Încărcare de documente: Încărcați documentele solicitate pentru persoana respectivă, care pot fi un act de identitate cu fotografie, un document de verificare a adresei personale sau ambele. Consultați secțiunea despre încărcarea documentelor pentru verificarea Shopify Payments pentru a afla cerințele privind documentele, și pagina cu cerințele din regiunea dvs. pentru tipurile de documente acceptate.

Această cerință se aplică în primul rând reprezentanților contului, însă se poate aplica și beneficiarilor efectivi în anumite situații.

Verificarea firmei

Dacă informațiile aferente unei entități comerciale din contul dvs. Shopify Payments nu pot fi verificate, vi se va cere să actualizați detaliile firmei sau să furnizați documente justificative.

Asigurați-vă că toate câmpurile sunt corecte și se potrivesc cu informațiile din registrul guvernamental al companiilor, inclusiv numele legal al firmei, codul unic de înregistrare al firmei și adresa societății. Actualizați informațiile contului dacă vreunul dintre detalii este incorect.

Dacă informațiile nu pot fi verificate, vi se va solicita să furnizați un document de înregistrare a firmei. Înainte de a încărca documentul, asigurați-vă că numele legal al firmei, codul unic de înregistrare al firmei și adresa societății de pe document corespund cu informațiile din contul dvs. Shopify Payments. Consultați pagina cu cerințele specifice regiunii dvs. pentru a vedea tipurile de documente acceptate.

Verificarea dreptului de proprietate și a funcției de director

Partenerii bancari au obligația de a verifica cine deține sau controlează o afacere. Prin proprietar se înțelege orice persoană care deține direct sau indirect minimum 25% din capitalul firmei.

Informațiile privind proprietatea înregistrate sunt comparate cu registrul guvernamental al societăților. Orice persoană care figurează în registrul dumneavoastră ca deținând 25% sau mai mult din capitalul social trebuie să fie adăugată în contul dumneavoastră Shopify Payments cu rolul Proprietar.

Această cerință se aplică firmelor înregistrate. Nu se aplică persoanelor fizice și întreprinzătorilor individuali, companiilor cotate la bursă sau entităților guvernamentale.

De regulă, organizațiilor non-profit și societăților cu capital privat care nu au beneficiari efectivi li se solicită să își verifice directorii. Dacă magazinul dumneavoastră se află în Regatul Unit și societatea are beneficiari efectivi, trebuie să verificați atât beneficiarii efectivi, cât și directorii. Orice persoană care figurează în registrul firmei dumneavoastră ca director trebuie să fie adăugată în contul dumneavoastră Shopify Payments cu rolul Director.

Dacă se detectează o neconcordanță, câmpurile dumneavoastră referitoare la proprietate și funcția de director ar putea fi precompletate cu numele la care se așteptau partenerii bancari. Puteți examina sugestiile și le puteți accepta sau modifica. Dacă nu sunteți de acord cu informațiile precompletate, alegeți una dintre următoarele opțiuni:

• Atestare digitală (recomandat): Dați clic pe Semnează pentru a confirma digital faptul că informațiile referitoare la proprietate din contul dumneavoastră sunt corecte. Procesul de atestare digitală are o rată de succes mai mare decât trimiterea manuală a documentelor.
• Încărcare document: Furnizați un document al societății care să indice numele legal al afacerii și numele complete și rolurile tuturor beneficiarilor efectivi sau ale directorilor vizați. Asigurați-vă că beneficiarii efectivi sau directorii enumerați în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu documentul. Consultați pagina de cerințe din regiunea dumneavoastră pentru a vedea tipurile de documente acceptate.

Cronologia de verificare pentru conturile noi

Dacă ați creat contul Shopify Payments în luna iunie 2026 sau mai târziu, trebuie să finalizați verificarea pentru a beneficia de primirile de plăți și pentru a continua să procesați plățile. Primirile dumneavoastră de plăți sunt suspendate până când finalizați verificarea, iar dacă verificarea nu este finalizată în termen de 90 de zile de la prima dumneavoastră comandă Shopify Payments, plățile sunt rambursate clienților. Până la finalizarea verificării, au loc următoarele acțiuni:

• Primirile dumneavoastră de plăți sunt suspendate imediat.
• Prelevările dumneavoastră sunt suspendate la 30 de zile după prima comandă Shopify Payments.
• Plățile procesate prin Shopify Payments sunt rambursate clienților la 90 de zile după prima dumneavoastră comandă Shopify Payments.

Pentru a preveni aceste blocaje, finalizați verificarea cât mai curând posibil. După ce verificarea se realizează cu succes, primirile de plăți și prelevările se vor relua automat.

Dacă această cronologie se aplică contului dumneavoastră, atunci în panoul de administrare Shopify al proprietarului magazinului vor fi afișate avertismente care indică momentul în care va avea loc fiecare acțiune.

Dacă ați creat contul Shopify Payments înainte de iunie 2026, această cronologie nu vi se aplică.

Depanarea problemelor de verificare

Dacă întâmpinați dificultăți în finalizarea unei solicitări de verificare a contului Shopify Payments, pașii de mai jos vă pot ajuta să rezolvați cele mai frecvente probleme pentru fiecare tip de verificare.

Depanarea verificării persoanelor

Asigurați-vă că numele legal, adresa de domiciliu, data nașterii și numărul de telefon personal pentru persoana înregistrată sunt corecte și coincid cu cele din documentele emise de guvern. Actualizați informațiile contului dacă există detalii incorecte.

După confirmarea acurateței informațiilor, solicitați persoanei respective să finalizeze procesul de verificare prin selfie. Procesul de verificare prin selfie are o rată de succes mai mare decât trimiterea manuală a documentelor. Consultați secțiunea Verificarea prezenței fizice pentru îndrumări.

Dacă întâmpinați în continuare dificultăți după ce ați încercat verificarea prin selfie, contactați Asistența Shopify.

Depanarea verificării firmei

Asigurați-vă că numele legal al firmei, adresa societății și numărul identificatorului firmei coincid exact cu cele din cele mai recente documente de înregistrare a firmei. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde, înainte de a încărca documentele.

Dacă întâmpinați în continuare dificultăți după efectuarea acestui pas, contactați Asistența Shopify.

Depanarea verificării proprietății

Asigurați-vă că numele tuturor proprietarilor înregistrați sunt corecte și coincid cu cele din registrul guvernamental al societăților. Adăugați toți proprietarii care lipsesc și eliminați-i pe cei care nu ar trebui să fie listați.

După confirmarea faptului că informațiile referitoare la proprietate sunt corecte, dați clic pe Semnează pentru a finaliza procesul de atestare digitală. Procesul de atestare digitală are o rată de succes mai mare decât trimiterea manuală a documentelor.

Dacă întâmpinați în continuare dificultăți după finalizarea atestării, contactați Asistența Shopify.

Finalizarea verificării atunci când documentele nu sunt disponibile

Dacă nu puteți furniza documentația necesară, sunt disponibile alternative în funcție de tipul de verificare.

Pentru verificarea persoanelor, finalizați procesul de verificare prin selfie în loc să încărcați documente. Procesul de verificare prin selfie are o rată de succes mai mare decât trimiterea manuală a documentelor. Consultați secțiunea Verificarea prezenței fizice pentru îndrumări.

Pentru verificarea proprietății, dați clic pe Semnează pentru a finaliza procesul de atestare digitală în loc să încărcați un document de proprietate. Atestarea digitală vă permite să confirmați că informațiile referitoare la proprietate înregistrate sunt corecte.

Asigurarea faptului că toate informațiile înregistrate sunt corecte și coincid cu documentația emisă de guvern reduce din start probabilitatea de a vi se solicita documente justificative.

Contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie verificat pentru ca primirile de plăți să fie procesate. Cerințele de verificare nu pot fi ignorate, deoarece acestea sunt impuse de autoritățile de reglementare bancară externe. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.