Adiantamentos em dinheiro ao lojista do Shopify Capital na Espanha

Na Espanha, você pode solicitar um adiantamento em dinheiro ao lojista do Shopify Capital. Esse tipo de financiamento envolve a venda de uma parte das vendas futuras, conhecidas como recebíveis. Se você aceitar o financiamento, receberá um montante total em dinheiro por uma taxa fixa. Esse montante total é conhecido como valor adiantado, e o total a remeter é o valor adiantado mais a taxa fixa.

Em troca, você precisa remeter um percentual das vendas diárias até quitar o total a remeter. O perfil de risco determina a taxa de remessa, que é o percentual das vendas diárias que você precisa remeter à Shopify.

Por exemplo, o Shopify Capital pode adiantar a você € 5.000 EUR por € 5.650 EUR remetidos de vendas futuras da sua loja, com uma taxa de remessa de 10%. O valor de € 5.000 EUR que você recebe é transferido para a conta bancária da empresa especificada no admin da Shopify, e o Shopify Capital recebe 10% das vendas diárias brutas da sua loja até que o total a remeter de € 5.650 EUR seja pago. Você tem a opção, a qualquer momento, de remeter qualquer saldo devedor em um único montante total.

Não há prazo para remeter o total ao Shopify Capital. O valor da remessa diária em EUR é determinado pelas vendas diárias da sua loja, pois a taxa de remessa é uma porcentagem das vendas diárias da sua loja. O valor da remessa é debitado automaticamente da sua conta bancária empresarial.

Se as remessas forem pausadas ou falharem, você poderá estar em situação de inadimplência com o contrato de adiantamento em dinheiro ao lojista.

Verificar sua identidade

Durante o processo de solicitação do Shopify Capital, você precisa verificar sua identidade concluindo uma verificação de vivacidade. Para isso, use sua webcam ou celular para fazer o upload de uma selfie. Você também precisa verificar seu documento de identidade com foto usando um dos seguintes métodos:

• Use a webcam ou o celular para tirar uma foto do documento de identidade.
• Faça o upload de uma foto do documento de identidade.

Apenas o titular da conta pode concluir a verificação de vivacidade e a verificação de documento de identidade com foto. O nome do titular da conta precisa corresponder ao nome no documento que você fornece.

Fornecer seu documento de identidade

Ao fornecer o documento de identidade, verifique o seguinte para que o envio seja bem-sucedido:

• O nome do titular da conta precisa ser o mesmo do documento que você fornecer.
• Capture uma imagem nítida. Verifique se as imagens não estão muito escuras ou claras demais e se não têm reflexo.
• Tire uma foto ao vivo do documento de identidade com seu dispositivo móvel em vez de fazer upload de uma digitalização.
• Capture a identidade em um fundo escuro. Fundos claros, coloridos ou com padrões têm menos probabilidade de serem aceitos.
• Não bloqueie nem edite nenhuma parte do seu documento de identidade na imagem.
• Evite locais com luzes fortes vindas de cima. Elas podem projetar sombras ou criar reflexos no documento de identidade.

Concluir a verificação por selfie

Ao concluir a verificação por selfie, as etapas a seguir podem ajudar a garantir o sucesso do processo:

• Conceda permissão para o dispositivo acessar a câmera/webcam.
• Não bloqueie nenhuma parte do seu rosto. Remova óculos de sol, máscaras ou outros acessórios.
• Encontre um local com iluminação ambiente. Evite sentar-se diretamente em frente a uma luz forte que possa ofuscar seu rosto ou sob luzes fortes vindas de cima que projetem uma sombra em seu rosto.

Requisitos de documentação do Shopify Capital para empresas na Espanha

Se sua empresa estiver registrada como uma corporação na Espanha, você precisará fornecer documentação adicional durante o processo de solicitação do Shopify Capital. Esses documentos ajudam a verificar o registro da sua empresa e a estrutura de titularidade.

Documentos obrigatórios

As corporações precisam fornecer os seguintes documentos:

• Escritura pública de constituição ou certidão do Registro Comercial (Registro Mercantil): esse documento comprova que a empresa está legalmente registrada. As certidões de registro do Registro Mercantil ou do Registro Mercantil Central cumprem esse requisito.
• Certificado de titularidade efetiva (acta de titularidad real): este documento confirma a estrutura de titularidade da sua empresa.

O Formulário 036, que é uma declaração de tributos ou um comprovante da Agencia Tributaria, não é aceito como um documento de verificação da empresa.

Requisitos de conteúdo do documento

O certificado de registro que você fornece precisa incluir as seguintes informações:

• A grafia da razão social da empresa conforme registrada.
• As razões sociais de cada titular ou diretor.
• Confirmação da autoridade e dos poderes delegados aos representantes autorizados, como diretores.

Solicitar um adiantamento em dinheiro ao lojista do Shopify Capital na Espanha

Caso se qualifique para solicitar um adiantamento em dinheiro ao lojista, você poderá ver as opções de financiamento e solicitar um adiantamento em dinheiro ao lojista diretamente na página Finanças do admin da Shopify. O financiamento não é garantido, e uma oferta de solicitação pode ser alterada ou expirar a qualquer momento.

Você pode personalizar a oferta de financiamento que deseja solicitar, com base nas ofertas disponíveis. Os termos de cada opção incluem as seguintes informações:

• O valor adiantado.
• O total a remeter, que é o valor dos recebíveis futuros que o Shopify Capital compra.
• A taxa de remessa, que é o percentual das vendas diárias deduzido e remetido ao Shopify Capital.

Os termos são ajustados automaticamente com base no valor do Shopify Capital, mas não podem ser personalizados de forma independente. Depois de solicitar o financiamento, não é possível alterar o valor da oferta. Depois que você solicita um adiantamento em dinheiro ao lojista, sua solicitação é analisada em 1 a 3 dias úteis, mas pode levar mais tempo em alguns casos. Se a solicitação for aprovada, o valor adiantado será transferido para sua conta bancária empresarial.

Etapas:

Atualizar a conta bancária para as remessas e para os pagamentos do Shopify Payments

Se você alterar a conta bancária para as remessas depois de aceitar um adiantamento em dinheiro ao lojista, sua conta bancária para pagamentos do Shopify Payments também será atualizada e você precisará preencher um novo contrato de autorização de débito. É preciso confirmar se o país e a moeda da conta bancária atualizada para o Shopify Payments e para as remessas correspondem ao país e à moeda do adiantamento em dinheiro ao lojista antes de enviar o novo contrato de autorização de débito.

Saiba mais sobre a atualização da conta bancária para o Shopify Payments.

Solicitar outro adiantamento em dinheiro ao lojista do Shopify Capital na Espanha

É possível que você se qualifique para um segundo adiantamento em dinheiro ao lojista antes de remeter integralmente um adiantamento em dinheiro ao lojista existente. Caso se qualifique para um segundo adiantamento em dinheiro ao lojista, novas opções de financiamento serão exibidas na página Finanças do admin da Shopify.

Gerenciar as remessas do adiantamento em dinheiro ao lojista

Depois de receber o adiantamento em dinheiro ao lojista, você pode rastrear o saldo restante do total a remeter na página Finanças do admin da Shopify, na seção Contas. É possível visualizar as seguintes informações de remessa na página Capital do admin da Shopify:

• O saldo restante ou o total a remeter.
• O valor que você remeteu.
• O percentual do total que foi remetido.
• O histórico de transferências.

É possível ver a receita de vendas de cada dia na coluna Total de vendas da seção de histórico de transferências. O valor remetido ao Shopify Capital pode ser consultado na coluna Valor.

Fazer download da sua carta de saldo

É possível fazer o download de uma carta de saldo na página Finanças do admin da Shopify. Você pode usar a carta de saldo para exibir o saldo devedor atual com o Shopify Capital ou, se o adiantamento em dinheiro ao lojista tiver sido totalmente remetido, para demonstrar que não há obrigações financeiras pendentes.

Etapas:

Remeter o saldo restante do adiantamento em dinheiro ao lojista

Você tem a opção de remeter qualquer valor acima de € 1 EUR para abater do seu adiantamento em dinheiro ao lojista, ou o saldo restante total em um único montante. A remessa é debitada da mesma conta bancária empresarial conectada à sua conta do Shopify Payments. De acordo com o contrato, isso é uma recompra de seus recebíveis. O preço de compra não é reduzido quando você remete o saldo total, e a remessa não garante a qualificação para financiamento adicional.

Ao realizar uma remessa de montante total, o valor costuma ser debitado da conta bancária comercial no mesmo dia. A liquidação dessa remessa pode levar até 14 dias para ser concluída. Você recebe um e-mail confirmando que o processamento da remessa de montante total foi concluído. Nesse período, as remessas regulares são processadas normalmente.

Etapas:

Calcular a remessa do adiantamento em dinheiro ao lojista

Todos os dias em que você realiza vendas, uma porcentagem fixa conhecida como taxa de remessa é aplicada ao valor bruto das vendas para calcular sua remessa. Em dias com mais vendas, sua remessa é maior. Em dias com menos vendas, sua remessa é menor.

As vendas incluem todas as vendas associadas à sua conta da Shopify e aos serviços prestados nela. Isso inclui as vendas na sua loja virtual da Shopify, nas suas lojas físicas, em todos os canais de vendas que você tiver e por meio de apps como o Shopify Marketplace Connect e o Shopify Collective.

A receita de vendas diárias inclui todos os pedidos marcados como pagos, independentemente da origem, do método de processamento de pagamento usado ou se o pedido foi reembolsado ou cancelado posteriormente. Também inclui todas as cobranças em pedidos, como frete e manuseio, bem como quaisquer tributos sobre vendas aplicáveis, como taxas e impostos sobre valor agregado.

Ao calcular a remessa, os pedidos de teste que você faz quando o Shopify Payments está no modo de teste não são incluídos na receita de vendas diárias da loja. Se você fizer um pedido sem o modo de teste ativado, o pedido será incluído na receita de vendas da loja para o cálculo da remessa do dia.

Você continua a fazer essas remessas até que o Shopify Capital tenha recebido o valor total acordado de sua receita de vendas futuras, conhecido como o total a remeter. Cada remessa é debitada automaticamente de sua conta bancária e remetida à Shopify de acordo com seu contrato de autorização de débito. Se não houver vendas em um determinado dia, nenhuma remessa será processada nesse dia.

Exemplo: cronograma de remessas de 5 dias para uma receita de vendas futuras de € 15.000 EUR com uma taxa de remessa de 10% para o Shopify Capital

Proteger sua conta do Shopify Capital

Se a conta da Shopify tiver sido comprometida e você usar os adiantamentos em dinheiro ao lojista do Shopify Capital, tome medidas imediatas para proteger as finanças e denunciar atividades fraudulentas.

Entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify imediatamente se identificar atividades não autorizadas de adiantamento em dinheiro ao lojista do Shopify Capital. As remessas começam assim que o financiamento é liberado, portanto é fundamental agir rápido. Não é possível denunciar fraudes do Shopify Capital no admin da Shopify.

Etapas:

1. Analise as informações de pagamento do adiantamento em dinheiro ao lojista em busca de financiamentos não autorizados.
2. Se você identificar adiantamentos não autorizados ou alterações nas configurações de remessa, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify imediatamente.
3. Verifique se a conta bancária conectada à conta do Shopify Capital não foi alterada sem autorização. As remessas do Shopify Capital são debitadas de uma das seguintes contas:
   • A conta bancária conectada ao Shopify Payments.
   • Sua conta do Shopify Balance, se estiver definida como sua conta de pagamento.
   • A conta bancária externa que você configurou nas configurações do Shopify Capital (para usuários que não usam o Shopify Payments).

Exemplos de atividade fraudulenta

Os seguintes tipos de atividade podem indicar que a conta do Shopify Capital foi comprometida:

• Financiamento não autorizado: fundos de adiantamento solicitados ou aceitos sem seu conhecimento.
• Alterações não autorizadas nas configurações de remessa: alterações não autorizadas na taxa ou nas configurações de remessa.
• Alterações não autorizadas na conta bancária: alterações não autorizadas na conta bancária usada para débitos de adiantamento em dinheiro ao lojista do Shopify Capital.