إدارة طرق الدفع والتسليم باستخدام Shopify Bill Pay

في Shopify Bill Pay، يمكنك الاختيار من بين طرق دفع مختلفة وتحديد كيفية استلام المورّدين للمدفوعات. يمكنك العثور في هذه الصفحة على تفاصيل حول كل طريقة دفع وتسليم متاحة، مما يساعدك على التنقل عبر الإعداد لتتمكن من إدارة فواتيرك.

في هذه الصفحة

طرق الدفع المتاحة

يمكنك استخدام الخيارات التالية لدفع فواتيرك باستخدام Shopify Bill Pay. في عمود الرسوم، يمثل الرمز * الرسوم الخاصة بطريقة الدفع فقط. قد تظل هناك رسوم لطريقة التسليم. للحصول على قائمة مفصلة بالرسوم، راجع قسم رسوم الدفع الكاملة.

نظرة عامة على طرق الدفع المتاحة في Shopify Bill Pay، بما في ذلك الرسوم والقيود المرتبطة بها.
الطريقة	الرسوم	القيود
Shopify Balance	مجانًا*	تخضع لـ الإنفاق اليومي لبطاقة Shopify Balance
التحويل البنكي	0.50 دولار أمريكي*	يخضع لحدود المعاملات الخاصة بالبنك الذي تتعامل معه
بطاقة ائتمان	2.9%*	يخضع لحدود المعاملات الخاصة بالبنك الذي تتعامل معه
بطاقة خصم	2.9%*	يخضع لحدود المعاملات الخاصة بالبنك الذي تتعامل معه

كيفية ظهور المدفوعات في كشوف الحساب

عادةً ما تظهر المدفوعات التي تُجرى عبر Shopify Bill Pay في كشوف الحسابات البنكية أو كشوف البطاقات مميزة بمصطلح melio واسم المُورّد، مثل [اسم المُورّد] melio CCD. يعتمد التنسيق الدقيق على البنك الذي تتعامل معه، لذا، قد لا يُدرج اسم المُورّد أو المُعرّف melio دائمًا.

طرق تسليم مدفوعات المورّدين

يمكنك اختيار كيفية استلام المورّدين للمدفوعات، والتي تختلف باختلاف طريقة الدفع التي تستخدمها.

طرق التسليم المتاحة للمورّدين ومواصفاتها.
طريقة الدفع	طريقة التسليم	السرعة*	رسوم التسليم	القيود
التحويل البنكي عبر نظام المقاصة الآلي (ACH)	تحويل بنكي (ACH)	أقل من 100,000 دولار أمريكي: 3 أيام عمل 100,000 دولار أمريكي أو أكثر: 4 أيام عمل	0.50 دولار أمريكي**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	تحويل بنكي سريع (ACH)	نفس يوم العمل	1%**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط لا يتوفر التوصيل في نفس اليوم لكل تحويل. راجع متطلبات الأهلية لتحويلات ACH السريعة من Melio
	شيك ورقي	5-7 أيام عمل	1.50 دولار أمريكي**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	حوالة بنكية	أقل من 100,000 دولار أمريكي: 3 أيام عمل 100,000 دولار أمريكي أو أكثر: 4 أيام عمل	20 دولار أمريكي**	دولي فقط
Shopify Balance	تحويل بنكي (ACH)	أقل من 100,000 دولار أمريكي: 3 أيام عمل 100,000 دولار أمريكي أو أكثر: 4 أيام عمل	مجانًا**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	تحويل بنكي سريع (ACH)	نفس يوم العمل	1%**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط لا يتوفر التوصيل في نفس اليوم لكل تحويل. راجع متطلبات الأهلية لتحويلات ACH السريعة من Melio
	شيك ورقي	5-7 أيام عمل	1.50 دولار أمريكي**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	حوالة بنكية	أقل من 100,000 دولار أمريكي: 3 أيام عمل 100,000 دولار أمريكي أو أكثر: 4 أيام عمل	20 دولار أمريكي**	دولي فقط
بطاقة ائتمان	تحويل بنكي (ACH)	معظم بطاقات الائتمان: في يوم العمل نفسه إذا تمت الجدولة قبل 2 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET)، وفي يوم العمل التالي إذا تمت الجدولة بعد 2 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET) بطاقات ائتمان American Express: يومي عمل	مجانًا**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	شيك ورقي	5-7 أيام عمل	مجانًا**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	حوالة بنكية (Mastercard فقط)	أقل من 100,000 دولار أمريكي: 3 أيام عمل 100,000 دولار أمريكي أو أكثر: 4 أيام عمل	20 دولار أمريكي**	دولي فقط Mastercard فقط. مدفوعات الفواتير الدولية غير متوفرة لمزوّدي بطاقات الائتمان الآخرين.
بطاقة خصم	تحويل بنكي (ACH)	في يوم العمل نفسه إذا تمت الجدولة قبل 2 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET)، وفي يوم العمل التالي إذا تمت الجدولة بعد 2 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET)	مجانًا**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط
	شيك ورقي	5-7 أيام عمل	مجانًا**	محلي داخل الولايات المتحدة فقط

* تبدأ سرعة التوصيل من وقت معالجة الدفعة، وليس بالضرورة في يوم خصم الدفعة. تُعالج المدفوعات مرة واحدة فقط كل يوم قبل 9:00 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET) لطرق التوصيل القياسية مثل التحويل البنكي ACH والشيك الورقي. بعض طرق التوصيل، مثل تحويلات ACH في نفس اليوم، لها أوقات إيقاف مبكرة. أي مدفوعات تُرسل بعد وقت الإيقاف لطريقة التوصيل المحددة تبدأ معالجتها في يوم العمل التالي. على سبيل المثال، الدفعة التي تستغرق يوم عمل واحدًا وتُدفع في 10:30 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET) يوم الإثنين لن تُعالج حتى صباح الثلاثاء، ولن تصل إلى حساب المورّد إلا بعد يوم عمل واحد من يوم الثلاثاء، أي يوم الأربعاء.

** يمثل هذا رسوم طريقة التوصيل فقط، وقد تظل هناك رسوم خاصة بطريقة الدفع. للحصول على قائمة الرسوم الكاملة، راجع قسم رسوم الدفع الكاملة.

نظرة عامة على رسوم الدفع الكاملة

عندما تدفع بعملة أجنبية، فإن سعر الصرف المعروض يتضمن كلاً من سعر السوق الأوسط من Wise ورسوم Bill Pay. سعر السوق الأوسط هو سعر الصرف القياسي الذي تستخدمه البنوك والمؤسسات المالية. لتبسيط مدفوعاتك بالعملات الأجنبية، يتم تضمين رسوم Bill Pay في سعر الصرف المعروض بدلاً من إظهارها كرسوم منفصلة.

سعر التحويل في Bill Pay مضمون لمدة 30 دقيقة. إذا لم تُكمل الدفعة خلال هذا الإطار الزمني وحاولت دفع الفاتورة مرة أخرى، فقد تحصل على سعر مختلف.

قد تُدرج Shopify وشركاؤنا في المدفوعات الدولية هامشًا على معاملات الصرف الأجنبي كتكلفة للمنصة. يمثل هذا الهامش الفرق بين سعر صرف الجملة (السوق الأوسط) والسعر الفعلي المستخدم لتحويل دفعتك. يمكن أن تتغير أسعار الصرف بشكل متكرر بسبب تحركات السوق.

يتضمن سعر التحويل الذي توفره Melio كلاً من رسوم التحويل ورسوم الخدمة. قد تختلف هذه الرسوم بناءً على المعلمات المحددة لكل دفعة. يمكنك تحديد إجمالي الرسوم من خلال مقارنة السعر المعروض بسعر السوق الأوسط (نقطة المنتصف بين أسعار شراء وبيع العملة). يقدّم مزوّدو خدمة الدفع عادةً أسعارًا أعلى من سعر السوق الأوسط لتغطية التكاليف التشغيلية والخدمات المرتبطة بها.

راجع الجدول التالي لفهم جميع الرسوم المطبقة بناءً على طريقة الدفع وطريقة التوصيل.

قائمة كاملة برسوم الدفع المحتملة لكل طريقة دفع وتوصيل
طريقة الدفع	رسوم الدفع	طريقة التسليم	رسوم التسليم	إجمالي الرسوم
تحويل بنكي (ACH)	مجانًا	تحويل بنكي (ACH): 3-4 أيام عمل	0.50 دولار أمريكي	للتجّار: 0.50 دولار أمريكي
		تحويل بنكي سريع (ACH): يوم العمل نفسه	1%	1%
		دفع فوري عبر بطاقة الخصم (يختاره المورّد)	1% يدفعها المورّد	للتجّار: مجانًا للمورّدين: 1%
		شيك ورقي: 5-7 أيام عمل	1.50 دولار أمريكي	1.50 دولار أمريكي
		حوالة دولية: 3 أيام عمل	20 دولار أمريكي	20 دولار أمريكي
Shopify Balance	مجانًا	تحويل بنكي (ACH): 3-4 أيام عمل	مجانًا	مجانًا
		تحويل بنكي سريع (ACH): يوم العمل نفسه	1%	1%
		دفع فوري عبر بطاقة الخصم (يختاره المورّد)	1% يدفعها المورّد	للتجّار: مجانًا للمورّدين: 1%
		شيك ورقي: 5-7 أيام عمل	1.50 دولار أمريكي	1.50 دولار أمريكي
		حوالة دولية: 3 أيام عمل	20 دولار أمريكي	20 دولار أمريكي
بطاقة ائتمان	2.9%	تحويل بنكي (ACH): يوم العمل التالي	مجانًا	2.9%
		دفع فوري عبر بطاقة الخصم (يختاره المورّد)	1% يدفعها المورّد	للتجّار: 2.9% للمورّدين: 1%
		شيك ورقي: 5-7 أيام عمل	مجانًا	2.9%
		حوالة دولية (Mastercard فقط): 3 أيام عمل	20 دولار أمريكي	2.9% + 20 دولار أمريكي
بطاقة خصم	2.9%	تحويل بنكي (ACH): يوم العمل التالي	مجانًا	2.9%
		دفع فوري عبر بطاقة الخصم (يختاره المورّد)	1% يدفعها المورّد	للتجّار: 2.9% للمورّدين: 1%
		شيك ورقي: 5-7 أيام عمل	مجانًا	2.9%

أسعار الصرف الدولية

عندما تدفع فاتورة بعملة أجنبية، فإن سعر الصرف المعروض يتضمن كلاً من سعر السوق الأوسط من Wise ورسوم Bill Pay. سعر السوق الأوسط هو سعر الصرف القياسي الذي تستخدمه البنوك والمؤسسات المالية. لتبسيط مدفوعاتك بالعملات الأجنبية، يتم تضمين رسوم Bill Pay في سعر الصرف المعروض بدلاً من إظهارها كرسوم منفصلة.

عند دفع فاتورة، يكون سعر التحويل المعروض مضمونًا لمدة 30 دقيقة. إذا لم تُكمل الدفعة خلال هذا الإطار الزمني وحاولت دفع الفاتورة مرة أخرى، فقد يتم تطبيق سعر مختلف.

قد تُدرج Shopify وشركاء المدفوعات الدولية هامشًا على معاملات الصرف الأجنبي كتكلفة للمنصة تدفعها أنت. يمثل هذا الهامش الفرق بين سعر صرف الجملة (السوق الأوسط) والسعر الفعلي المستخدم لتحويل دفعتك. يمكن أن تتغير أسعار الصرف بشكل متكرر بسبب تحركات السوق.

يتضمن سعر التحويل الذي توفره Melio كلاً من رسوم التحويل ورسوم الخدمة. قد تختلف هذه الرسوم بناءً على المعلمات المحددة لكل دفعة. يمكنك تحديد الرسوم المفروضة عليك من خلال مقارنة السعر المعروض بسعر السوق الأوسط (نقطة المنتصف بين أسعار شراء وبيع العملة). يقدّم مزوّدو خدمة الدفع عادةً أسعارًا أعلى من سعر السوق الأوسط لتغطية التكاليف التشغيلية والخدمات المرتبطة بها.

كيف تُعرض معلومات الدفع الخاصة بك للمورّدين

عند البدء في استخدام Shopify Bill Pay، أخبر مورّديك بأنك تُغيّر عملية الدفع الخاصة بك. راجع التفاصيل التالية لطرق التوصيل حتى تتمكن من إعلام مورّديك بما يتوقعونه.

التحويلات البنكية

في كشوف الحسابات البنكية لمورّدك، تُدرج مدفوعات Shopify Bill Pay باسم نشاطك التجاري و"melio"، مثل "[اسم نشاطك التجاري] melio CCD". لا يُدرج اسم نشاطك التجاري دائمًا، ولكن "melio" تُدرج دائمًا.

الشيكات الورقية

تُوجَّه الشيكات الورقية إلى مورّدك وتتضمن اسم نشاطك التجاري وعنوانه. أرقام الحسابات البنكية تابعة لـ Melio، شريك Shopify Bill Pay، لذا لا تُشارك معلوماتك البنكية أبدًا مع المورّد.

فهم إخفاقات الدفع

يمكن أن تفشل المدفوعات لأسباب عديدة، سواء من طريقة الدفع أو طريقة التوصيل. عند فشل دفعة، يكون تحديد السبب أمرًا بالغ الأهمية لحل المشكلة بكفاءة.

إذا لم تكن دفعتك ناجحة، فراجع الأسباب والحلول التالية.

قائمة بأسباب عدم نجاح الدفعة والحلول
طريقة الدفع	رمز الإرجاع	المشكلة	الحل
حساب بنكي (ACH)	أموال غير كافية — رمز إرجاع ACH: R01 أموال غير كافية — رمز إرجاع ACH: R09	أموال غير كافية في الحساب البنكي	إلغاء الدفعة. أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع تحتوي على أموال كافية. إذا كنت تعتقد أن طريقة الدفع الخاصة بك تحتوي على أموال كافية، فتواصل مع البنك الخاص بطريقة الدفع.
	حسابك مجمد — رمز إرجاع ACH: R16	الحساب البنكي مجمد	تواصل مع البنك الذي تتعامل معه لحل المشكلة. إذا كنت بحاجة إلى إجراء الدفعة قبل حل المشكلة مع البنك، فقم بـ إلغاء الدفعة ثم أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع مختلفة.
	تم إيقاف الدفعة بناءً على طلب — رمز إرجاع ACH: R08	لقد طلبت من البنك إيقاف هذه الدفعة	إلغاء الدفعة. أعد جدولة الدفعة.
	معاملة غير مصرح بها — رمز إرجاع ACH: R10	نشاط غير مصرح به في الحساب البنكي	تواصل مع البنك الذي تتعامل معه لحل المشكلة. إذا كنت بحاجة إلى إجراء الدفعة قبل حل المشكلة مع البنك، فقم بـ إلغاء الدفعة ثم أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع مختلفة.
	الدفعة محظورة — رمز إرجاع ACH: R29	لا يستطيع Shopify Bill Pay خصم الأموال من حسابك	تواصل مع البنك الذي تتعامل معه لحل المشكلة. إذا كنت بحاجة إلى إجراء الدفعة قبل حل المشكلة مع البنك، فقم بـ إلغاء الدفعة ثم أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع مختلفة.
	لم تتم معالجة هذه الدفعة	تم رفض الدفعة بسبب مشكلة تتعلق بالامتثال ولا يمكن خصمها من حسابك	تحقق من بريدك الإلكتروني أو تواصل مع compliance@shopify-billpay.melio.com لمزيد من التفاصيل.
طُلب من المورّد تحديد طريقة دفع	لم يرد المورّد على طلب البريد الإلكتروني	لم يقبل المورّد دفعتك أو يقدم تفاصيل التسليم	إلغاء الدفعة. تواصل مع المورّد للحصول على تفاصيل التسليم. أعد جدولة الدفعة.
بطاقة ائتمان	لا يمكن معالجة الدفعة — رمز الإرجاع: 12	توجد مشكلة في البطاقة المستخدمة لدفع هذه الفاتورة	إلغاء الدفعة. قم بتحديث تفاصيل بطاقتك وأعد جدولة الدفعة، أو أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع مختلفة.
	بطاقتك محظورة — رمز الإرجاع: 05	تم حظر البطاقة، ربما بسبب حد البطاقة أو مخاوف من الاحتيال	تواصل مع البنك الذي تتعامل معه لحل المشكلة. إذا كنت بحاجة إلى إجراء الدفعة قبل حل المشكلة مع البنك، فقم بـ إلغاء الدفعة ثم أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع مختلفة.
	أموال غير كافية — رمز الإرجاع: 51 لا يمكن معالجة الدفعة — رمز الإرجاع: 12 أموال غير كافية — رمز الإرجاع: 183	تحتوي البطاقة على حد يمنع معالجة هذه الدفعة	إلغاء الدفعة. أعد جدولة الدفعة باستخدام طريقة دفع تحتوي على أموال كافية. إذا كنت تعتقد أن حد طريقة الدفع الخاصة بك لا ينبغي أن يؤثر على الدفعة، فتواصل مع البنك الخاص بطريقة الدفع.
	لم تتم معالجة هذه الدفعة	تم رفض الدفعة بسبب مشكلة تتعلق بالامتثال ولا يمكن خصمها من حسابك	تحقق من بريدك الإلكتروني أو تواصل مع compliance@shopify-billpay.melio.com لمزيد من التفاصيل.

فهم أسباب عدم نجاح التسليم

قائمة بأسباب عدم نجاح التسليم والحلول
رمز الإرجاع	المشكلة	النتيجة	الخطوات التالية
حساب المورّد مغلق — رمز إرجاع ACH: R02	حساب المورّد مغلق أو لا يمكنه استلام المدفوعات	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
لا يمكن تحديد حساب المورّد — رمز إرجاع ACH: R03	رقم الحساب البنكي للمورّد غير صحيح أو غير صالح للتحويلات البنكية	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
رقم حساب المورّد غير صالح — رمز إرجاع ACH: R04	رقم الحساب البنكي للمورّد غير صحيح	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
لا يمكن تسليم الدفعة — رمز إرجاع ACH: R05	توجد مشكلة في تفاصيل الحساب البنكي الخاص بمورّدك	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
رقم توجيه ACH غير صالح — رمز إرجاع ACH: R13	رقم التوجيه للمورّد غير صحيح	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
لا يمكن لحساب المورّد استلام مدفوعات — رمز إرجاع ACH: R20	لا يمكن لحساب المورّد استلام مدفوعات	تم استرداد دفعتك	أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.
الدفعة مرفوضة من قِبل المورّد — رمز إرجاع ACH: R23	تم رفض الدفعة من قِبل المورّد أو البنك التابع له	تم استرداد دفعتك	تواصل مع المورّد لحل المشكلة أضف الفاتورة مرة أخرى. أعد جدولة الدفعة باستخدام تفاصيل التسليم المحدَّثة من مورّدك.