Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Hoa Kỳ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Hoa Kỳ, bạn cần nắm rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Phần này giải thích lý do cần thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Hoa Kỳ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Hoa Kỳ, hãy đảm bảo rằng bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ nhất định không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Hoa Kỳ trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu đối với tài khoản ngân hàng: Có thể gửi các khoản thanh toán của Shopify Payments đến tài khoản Shopify Balance hoặc tài khoản bên ngoài đủ điều kiện. Nếu dùng tài khoản bên ngoài, tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải là tài khoản thanh toán đầy đủ thuộc một ngân hàng tại Hoa Kỳ bằng đồng USD.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện chuyển tiền qua Trung tâm Thanh toán Bù trừ Tự động (ACH).

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ nhận chuyển khoản điện tử (wire transfer): Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản đồng thời hỗ trợ nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng công nghệ tài chính, cho Shopify Payments.

Tài khoản ngân hàng ảo nội địa Hoa Kỳ có khả năng chấp nhận chuyển tiền qua ACH có thể dùng cho các khoản thanh toán của Shopify Payments, nhưng có nguy cơ thanh toán thất bại cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Để giảm thiểu tình trạng thanh toán thất bại, hãy sử dụng tài khoản thanh toán đầy đủ mở tại một ngân hàng ở Hoa Kỳ có khả năng chấp nhận chuyển tiền qua ACH.

Để xác nhận tài khoản của bạn có thể chấp nhận loại chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của mình, hãy liên hệ với ngân hàng.

Tuân thủ về tên trên bản sao kê của khách hàng

Khi sử dụng Shopify Payments, tên trên bản sao kê của khách hàng phải dài từ 2 đến 19 ký tự và bao gồm một trong các thông tin sau:

Tên cửa hàng
Tên pháp nhân
Tên cửa hàng (tên "Doing Business As")
URL cửa hàng

Bạn có thể cập nhật tên trên bản sao kê của khách hàng bất cứ lúc nào.

Nếu không tạo tên trên bản sao kê của khách hàng, Shopify sẽ giúp bạn tuân thủ các yêu cầu này bằng cách tự động tạo tên trên bản sao kê của khách hàng tuân thủ quy định hoặc thay mặt bạn cập nhật nếu tên bạn tạo chưa đủ thông tin. Chủ sở hữu tài khoản sẽ được thông báo qua email khi Shopify thay đổi tên trên bản sao kê của khách hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định ở Hoa Kỳ nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng qua đường bưu điện cho bạn. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp ở định dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được giữ bí mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Hoa Kỳ

Việc xác định đúng loại hình doanh nghiệp là rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu bạn không có Mã số nhận dạng nhà tuyển dụng (EIN) và chỉ có Số an sinh xã hội (SSN) hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN), hãy chọn Cá nhân.

Nếu có mã EIN, hãy chọn một trong các tùy chọn khác theo cấu trúc doanh nghiệp của bạn. Nếu không chắc chắn về loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Sở Thuế vụ (IRS) để xác nhận.

Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu bạn không chắc nên chọn loại hình doanh nghiệp nào.

Cá nhân

Cá nhân là doanh nghiệp một người chưa đăng ký mã EIN và đang hoạt động kinh doanh tư nhân. Cá nhân cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số an sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ tại Hoa Kỳ.
Địa chỉ cư trú tại Hoa Kỳ: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.

Đảm bảo rằng tên, ngày sinh, SSN hoặc ITIN và địa chỉ nhà của bạn là chính xác và khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh số SSN hoặc ITIN của bạn với IRS, bạn sẽ được yêu cầu cập nhật số để khớp với hồ sơ IRS, đồng thời có thể phải cung cấp ID có ảnh. Xem lại danh sách giấy tờ ID có ảnh được chấp nhận.

Hộ kinh doanh cá thể

Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp thuộc sở hữu và do một cá nhân tại Hoa Kỳ kiểm soát, đồng thời đã đăng ký mã EIN. Hộ kinh doanh cá thể cần chỉ định Chủ sở hữu là người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số an sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân hợp lệ đối với người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ tại Hoa Kỳ.
Địa chỉ cư trú tại Hoa Kỳ: Địa chỉ nhà ở của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.

Đảm bảo rằng tên, ngày sinh, SSN hoặc ITIN và địa chỉ nhà của bạn là chính xác và khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn có thể phải cung cấp ID có ảnh. Xem lại danh sách giấy tờ ID có ảnh được chấp nhận.

Chủ hộ kinh doanh cá thể cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: Mã EIN của doanh nghiệp do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Nếu không thể xác minh mã EIN, bạn có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu của IRS, như thư SS-4 hoặc 147c. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo rằng tên đã đăng ký và mã EIN được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Tên đã đăng ký luôn nằm ở (các) dòng phía trên địa chỉ kinh doanh trên tài liệu IRS. Hãy cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Công ty TNHH tư nhân một thành viên

Công ty TNHH tư nhân một thành viên (Private Single Member LLC) là một loại hình Công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) có một chủ sở hữu (thành viên).

Công ty TNHH tư nhân một thành viên phải chỉ định Chủ sở hữu là người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp.

Nếu người đại diện tài khoản không có SSN hoặc ITIN, hãy đảm bảo địa chỉ cư trú của họ được thiết lập chính xác là địa chỉ nhà riêng bên ngoài Hoa Kỳ. Thao tác này sẽ hiển thị tùy chọn cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ thay cho SSN hoặc ITIN.

Đảm bảo rằng tên, ngày sinh, SSN hoặc ITIN và địa chỉ nhà riêng của bạn là chính xác và trùng khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn có thể được yêu cầu cung cấp ID có ảnh. Xem lại danh sách tài liệu ID có ảnh được chấp nhận.

Công ty TNHH một thành viên cũng phải cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: Mã EIN của doanh nghiệp do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Công ty TNHH nhiều thành viên tư nhân

Công ty TNHH nhiều thành viên tư nhân là loại hình Công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) có nhiều chủ sở hữu (thành viên). Chủ sở hữu có thể là cá nhân, tập đoàn, công ty LLC khác hoặc thực thể nước ngoài.

Công ty TNHH nhiều thành viên tư nhân phải chỉ định một trong các chủ sở hữu hoặc người điều hành làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp.

Công ty TNHH nhiều thành viên cũng phải cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: Mã EIN của doanh nghiệp do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Bạn cũng cần liệt kê thêm bất kỳ cá nhân nào sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên trên tài khoản, đồng thời cung cấp tên, ngày sinh, SSN hoặc ITIN, địa chỉ nhà riêng, chức danh và thông tin liên hệ của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ bằng thông tin được cung cấp, họ có thể được yêu cầu cung cấp ID có ảnh.

Công ty hợp danh tư nhân

Công ty hợp danh tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu do ít nhất hai đối tác sở hữu riêng. Đối tác có thể là một cá nhân, công ty hoặc một công ty hợp danh khác. Loại hình này có thể bao gồm công ty hợp danh thông thường, công ty hợp danh hữu hạn hoặc công ty hợp danh trách nhiệm hữu hạn.

Công ty hợp danh tư nhân phải chỉ định một trong các chủ sở hữu (thành viên) làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp.

Công ty hợp danh tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: Mã EIN của doanh nghiệp do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Quan hệ đối tác công

Quan hệ đối tác công là doanh nghiệp trong đó một thực thể chính phủ hoặc khu vực công hợp tác với một tổ chức tư nhân để cung cấp các dịch vụ mang lại lợi ích cho cộng đồng.

Quan hệ đối tác công phải chỉ định một người điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người điều hành như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người điều hành, theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người điều hành, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người điều hành đại diện cho quan hệ đối tác.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người điều hành trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu người đại diện tài khoản không có SSN hoặc ITIN, hãy đảm bảo địa chỉ cư trú của họ được thiết lập là địa chỉ nhà riêng bên ngoài Hoa Kỳ. Thao tác này sẽ hiển thị tùy chọn cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ thay cho SSN hoặc ITIN.

Quan hệ đối tác công cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: EIN của quan hệ đối tác do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Công ty tư nhân

Công ty tư nhân là thực thể có cổ phần do các cá nhân, nhóm hoặc thực thể khác sở hữu tư nhân, thay vì thuộc sở hữu công chúng.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp, nếu có.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: EIN của công ty do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Công ty đại chúng

Công ty đại chúng là một thực thể chào bán cổ phần cho công chúng để giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Các cá nhân và nhà đầu tư có thể mua, bán và giao dịch vốn chủ sở hữu thay vì sở hữu riêng.

Công ty đại chúng phải chỉ định một người điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp, nếu có.

Công ty đại chúng cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: EIN của công ty do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Tổ chức phi lợi nhuận

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một thực thể được thành lập với mục đích khác ngoài việc tạo lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng.

Tổ chức phi lợi nhuận phải chỉ định một người điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp, nếu có.

Tổ chức phi lợi nhuận cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: EIN của công ty do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Hiệp hội tư nhân không có tư cách pháp nhân

Hiệp hội không có tư cách pháp nhân là một thực thể do một nhóm người thành lập để phục vụ lợi ích chung, chẳng hạn như câu lạc bộ sở thích, tổ chức cộng đồng hoặc nhóm vận động.

Hiệp hội không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một trong những người ra quyết định chính của thực thể làm người đại diện tài khoản và giao cho họ vai trò Người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản theo định dạng MM/DD/YYYY.
SSN hoặc ITIN: Số An sinh Xã hội, Mã số người nộp thuế cá nhân hợp lệ. Nếu bạn không phải cư dân Hoa Kỳ, bạn có thể cung cấp ảnh chụp hộ chiếu hợp lệ để thay thế.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của người đại diện tài khoản, trùng khớp với giấy tờ của chính phủ.
Chức danh: Chức danh của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu của người đại diện tài khoản trong doanh nghiệp, nếu có.

Hiệp hội không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp đã đăng ký với Sở Thuế vụ (IRS).
EIN: EIN của công ty do IRS cấp.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nơi chủ yếu diễn ra các hoạt động kinh doanh.

Loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích những giấy tờ bạn có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp của mình.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân mà bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ ID do tiểu bang cấp

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

IRS sẽ cấp cho bạn tài liệu kinh doanh khi bạn đăng ký EIN hoặc khi bạn yêu cầu IRS xác nhận EIN. Bạn nên cập nhật tên đã đăng ký và EIN trên tài khoản sao cho khớp chính xác với nội dung hiển thị trên tài liệu của bạn. Các tài liệu sau đây được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp:

Thư xác nhận IRS SS-4
Thông báo IRS CP575
Thư IRS 147c

Tên đã đăng ký được liệt kê phía trên địa chỉ kinh doanh trên các biểu mẫu của IRS và có thể chứa tên của chủ sở hữu. Ví dụ sau đây hiển thị một công ty LLC một thành viên có đánh dấu tên đã đăng ký và EIN. Trong ví dụ này, tên đã đăng ký là "ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR". Bạn phải nhập tên đã đăng ký trên Shopify Payments khớp chính xác với tên hiển thị trên tài liệu IRS, kể cả dấu câu và kiểu viết hoa.

Ví dụ về Biểu mẫu SS-4 có đánh dấu tên đã đăng ký và EIN

Tài liệu về địa chỉ kinh doanh

Phải cập nhật địa chỉ kinh doanh trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu về địa chỉ kinh doanh mà bạn cung cấp. Các tài liệu phải thể hiện ngày cấp trong vòng 6 tháng qua. Những tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về địa chỉ kinh doanh:

Hóa đơn tiện ích
Sao kê thẻ tín dụng hoặc sao kê tài khoản ngân hàng
Sao kê bảo hiểm
Thông báo tính thuế
Bằng chứng đăng ký kinh doanh

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu đều hiển thị trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ tất cả chi tiết cần thiết. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ cần bao gồm những chi tiết nào trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Dùng máy ảnh chụp lại bản gốc của tài liệu. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào các tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đủ tất cả các trang nguyên bản như khi được cấp và không qua chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải vẫn đang được đăng ký hoạt động và ở trạng thái hợp lệ.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thường gặp về đào tạo ban đầu sau đây và giải pháp cho những sự cố đó.

Tôi không có SSN hoặc ITIN. Tôi nên nhập gì?

Nếu bạn đăng ký là Cá nhân hoặc Hộ kinh doanh cá thể thì phải có SSN hoặc ITIN hợp lệ, đây là yêu cầu không thể bỏ qua.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc bất kỳ loại hình nào khác thì hãy đảm bảo địa chỉ cư trú được nhập chính xác. Sau khi bạn cập nhật địa chỉ cư trú thành địa điểm ngoài Hoa Kỳ, hệ thống sẽ hiển thị một tùy chọn cho phép bạn khai báo rằng mình không có SSN hoặc ITIN. Thay vào đó, bạn phải cung cấp hộ chiếu hợp lệ. Đảm bảo bạn chụp ảnh hộ chiếu rõ ràng và không quét, chụp ảnh màn hình hoặc sao chép.

Tôi gặp sự cố khi xác minh địa chỉ.

Hệ thống yêu cầu địa chỉ cư trú tại Hoa Kỳ nhưng tôi không sống ở Hoa Kỳ:

Nếu bạn sống bên ngoài Hoa Kỳ và được yêu cầu cung cấp địa chỉ nhà tại Hoa Kỳ thì có thể bạn đã đăng ký sai loại hình doanh nghiệp. Đối với Shopify Payments tại Hoa Kỳ, Cá nhân và Hộ kinh doanh cá thể bắt buộc phải sống ở Hoa Kỳ. Nếu tài khoản của bạn thuộc bất kỳ loại hình doanh nghiệp nào khác thì bạn có thể cập nhật địa chỉ nhà của mình thành một quốc gia khác.

Nếu bạn đồng thời đăng ký thêm bất kỳ sản phẩm tài chính nào như Shopify Balance, Credit hoặc khoản vay Capital, các sản phẩm này cũng yêu cầu bạn phải có địa chỉ cư trú tại Hoa Kỳ và bạn có thể được yêu cầu cập nhật địa chỉ hoặc người đại diện tài khoản để tiếp tục đủ điều kiện sử dụng.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi:

Nếu không thể xác minh tự động địa chỉ, hãy đảm bảo bạn đã nhập chính xác và thống nhất thông tin về thành phố, tiểu bang cùng mã bưu chính. Đối tác ngân hàng của chúng tôi có thể gặp khó khăn khi xác minh địa chỉ nếu đó là khu vực nông thôn hoặc một phần của khu vực mới phát triển. Nếu đúng như vậy, hãy cập nhật theo thông tin mà Google Maps hoặc USPS hiển thị.

Nếu bạn gặp khó khăn, vui lòng liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Không thể xác minh Mã số nhận dạng người sử dụng lao động (EIN) của tôi.

Nếu không thể xác minh EIN của bạn thì bạn có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu của IRS, chẳng hạn như Thư xác nhận SS-4, Thông báo IRS CP575 hoặc Thư IRS 147c. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo các chi tiết sau là chính xác:

Tên đã đăng ký và EIN liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên tài liệu.
Tên đã đăng ký của bạn luôn nằm ở dòng hoặc các dòng phía trên địa chỉ kinh doanh trên tài liệu IRS.
Cập nhật thông tin trong tài khoản của bạn cho khớp với tài liệu, nếu cần. Mọi thông tin phải khớp chính xác, bao gồm cả dấu câu và kiểu viết hoa.

Để biết thông tin chi tiết về các tài liệu kinh doanh được chấp nhận, hãy tham khảo mục tài liệu xác minh doanh nghiệp.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản Shopify Payments khớp với thông tin trong tài liệu mà bạn đang gửi, đồng thời cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các mục sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Những tài liệu nào được chấp nhận và phải bao gồm những chi tiết gì. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in của các tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Yêu cầu về độ chính xác, độ rõ ràng, tính đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Tôi là quân nhân và có địa chỉ nhận thư APO/FPO. Tôi có thể sử dụng địa chỉ này với Shopify Payments không?

Quân nhân Hoa Kỳ đang đóng quân ở nước ngoài không thể đăng ký Shopify Payments bằng địa chỉ nhận thư APO/FPO. Nguyên nhân là do địa chỉ APO/FPO có chức năng tương tự như hộp thư bưu điện hoặc hộp thư cá nhân, trong khi Shopify cần địa điểm cư trú thực tế.

Nếu được yêu cầu cung cấp địa chỉ cư trú, hãy cung cấp địa chỉ mà bạn sẽ ở khi trở về Hoa Kỳ. Nếu chưa chắc chắn về nơi sẽ sinh sống khi trở về, hãy sử dụng địa chỉ nội địa Hoa Kỳ gần đây nhất hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp, hóa đơn tiện ích, sao kê tài khoản ngân hàng, v.v. Bạn có thể cập nhật địa chỉ này sau theo yêu cầu nếu cần.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu đối với Shopify Payments tại Hoa Kỳ.

Tại sao Shopify cần SSN hoặc ITIN của tôi nếu tôi đã cung cấp EIN?

Ngay cả khi bạn đăng ký là pháp nhân đã đăng ký bằng EIN, Shopify vẫn yêu cầu SSN hoặc ITIN của những người trong hồ sơ để xác minh danh tính của họ.

Đối với hộ kinh doanh cá thể, SSN hoặc ITIN được dùng để báo cáo thuế thu nhập của bạn. Đối với công ty LLC một thành viên, bạn có thể tùy ý chọn báo cáo bằng EIN hoặc SSN/ITIN.

Đối với tất cả các loại hình doanh nghiệp khác, SSN và ITIN chỉ được sử dụng để xác minh danh tính những người liên quan đến doanh nghiệp. SSN/ITIN của chủ sở hữu, giám đốc và các viên chức chủ chốt khác không được dùng để báo cáo thuế. Điều này sẽ không ảnh hưởng đến tài chính cá nhân, điểm tín dụng, v.v. của họ. Yêu cầu này tương tự như khi mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, bạn sẽ phải cung cấp SSN/ITIN của chủ sở hữu và giám đốc.

Cần làm gì nếu không biết nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Nếu không có EIN mà chỉ có SSN hoặc ITIN, hãy chọn Cá nhân làm loại hình doanh nghiệp.

Nếu bạn có EIN và không chắc doanh nghiệp thuộc loại hình nào, hãy liên hệ với Sở Thuế vụ (IRS) hoặc trao đổi với kế toán viên để xác nhận.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin ngay trên trang xác minh, đồng thời nộp mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này qua mục Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng ba chấm bên cạnh thực thể doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng của chúng tôi để xét duyệt và thông tin mới sẽ được đưa lại vào quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh.

Nếu có khoản vay Shopify US Capital chưa tất toán, bạn có thể sẽ không cập nhật được một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi tất toán hoàn toàn khoản vay đó. Do khoản vay được cấp cho doanh nghiệp hiện có trong hồ sơ nên không thể chuyển sang doanh nghiệp khác. Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu bạn có thắc mắc.

Doanh nghiệp của tôi thuộc sở hữu của một công ty mẹ. Tôi cần liệt kê ai là chủ sở hữu?

Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là bất kỳ cá nhân nào trực tiếp hoặc gián tiếp (thông qua quyền sở hữu trong công ty mẹ) sở hữu từ 25% công ty trở lên. Nếu có các cá nhân sở hữu vốn cổ phần của công ty bạn thông qua quyền sở hữu của họ tại công ty mẹ, bạn nên liệt kê họ là chủ sở hữu thụ hưởng. Dưới đây là ví dụ:

Công ty A thuộc sở hữu của:

John - 50%
Công ty B - 50%

Công ty B thuộc sở hữu của:

Jane - 100%

Do đó, Công ty A thuộc sở hữu của:

John - 50%
Jane - 50%

Do cơ cấu vốn cổ phần và quyền sở hữu giữa các doanh nghiệp có thể rất khác nhau, đồng thời những thông tin chi tiết này thường chỉ có trong tài liệu nội bộ của công ty nên Shopify không thể tư vấn bạn nên liệt kê ai là chủ sở hữu trên tài khoản. Để được tư vấn, hãy cân nhắc trao đổi với kế toán viên.

Doanh nghiệp của tôi có vốn cổ phần và thuộc sở hữu tư nhân, nhưng không có chủ sở hữu thụ hưởng. Tôi nên liệt kê ai là chủ sở hữu?

Nếu không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn có thể bỏ qua các phần yêu cầu liệt kê chủ sở hữu và chuyển sang bước tiếp theo của quá trình thiết lập. Bạn không bắt buộc phải liệt kê chủ sở hữu thụ hưởng nếu không có.

Tôi là hiệp hội không có tư cách pháp nhân. Tôi không cần EIN, vậy tại sao tôi được yêu cầu cung cấp?

Có EIN không phải là yêu cầu bắt buộc để trở thành hiệp hội không có tư cách pháp nhân, nhưng EIN là điều kiện bắt buộc để sử dụng Shopify Payments tại Hoa Kỳ. Nếu doanh nghiệp không có EIN, bạn có thể đăng ký một mã số với IRS hoặc thay vào đó thiết lập dưới dạng Cá nhân.

Khách hàng có thể thấy thông tin doanh nghiệp của tôi không?

Tên doanh nghiệp, số điện thoại doanh nghiệp và địa chỉ kinh doanh của bạn có thể xuất hiện trên bảng sao kê thẻ tín dụng của khách hàng, nhưng mức độ hiển thị sẽ thay đổi tùy thuộc vào tổ chức tài chính của họ. Thông tin cá nhân của chủ sở hữu và giám đốc, chẳng hạn như tên hoặc địa chỉ nhà của họ, sẽ không bao giờ được công khai.

Tôi có thể sử dụng Shopify Payments không nếu doanh nghiệp của tôi ở vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ?

Shopify Payments tại Hoa Kỳ chỉ hỗ trợ các địa chỉ kinh doanh ở 50 tiểu bang và Puerto Rico. Quần đảo Virgin thuộc Hoa Kỳ, Guam và các vùng lãnh thổ khác của Hoa Kỳ không được hỗ trợ sử dụng Shopify Payments.

Nếu doanh nghiệp ở vùng lãnh thổ không được hỗ trợ của Hoa Kỳ, bạn cần sử dụng nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thay thế. Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại để xem các tùy chọn thanh toán khả dụng.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Shopify và các đối tác ngân hàng có nghĩa vụ luôn cập nhật thông tin của thương nhân theo các quy định đang thay đổi tại Hoa Kỳ. Ngay cả sau khi tài khoản đã được xác minh, bạn vẫn có thể được liên hệ để cung cấp thông tin bổ sung hoặc cập nhật. Điều này có thể xảy ra vì những lý do sau:

Yêu cầu pháp lý tại Hoa Kỳ đã thay đổi và cần cung cấp thêm tài liệu.
Thông tin hiện tại đã hết hạn hoặc cần được làm mới.
Thay đổi đối với cơ cấu doanh nghiệp, quyền sở hữu hoặc địa chỉ yêu cầu xác minh cập nhật.

Để giải quyết vấn đề này, hãy xem lại yêu cầu trong bảng điều khiển quản trị Shopify và cung cấp thông tin hoặc tài liệu cập nhật theo lời nhắc. Đảm bảo thông tin chi tiết bạn cung cấp khớp với tài liệu hiện tại do chính phủ cấp.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Hoa Kỳ

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình các thông báo lỗi bạn đã nhận được, trong đó thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng đã được che đi
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số nhận dạng người sử dụng lao động (EIN) của bạn, nếu có
Trạng thái Số an sinh xã hội (SSN) hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) của bạn, không chia sẻ toàn bộ số
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ của bạn, không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Bất kỳ tài liệu nào bạn đã tải lên và trạng thái của tài liệu

Việc chuẩn bị sẵn những thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.