Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Ireland

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Ireland, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Ireland

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Ireland, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Ireland trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận giao dịch chuyển tiền trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng với Shopify Payments, ví dụ như một số nền tảng công nghệ tài chính.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Liên hệ với ngân hàng để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể chấp nhận loại giao dịch chuyển tiền được liệt kê cho khu vực của bạn hay không.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng bắt buộc thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Ireland nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy định địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong suốt quá trình sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp bản kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Ireland

Bạn phải xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có số đăng ký công ty (CRN), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có số đăng ký công ty (LP) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có số đăng ký công ty (CLG) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả doanh nghiệp khác có số đăng ký công ty, chẳng hạn như LTD, DAC hoặc ULC, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty tư nhân.

Nếu đã có doanh nghiệp đăng ký nhưng chưa có số đăng ký công ty, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số đăng ký công ty (công ty hợp danh thông thường) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số đăng ký công ty (hiệp hội, quỹ từ thiện) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ sở hữu chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp một chủ sở hữu đã đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Ireland sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người tự kinh doanh điều hành doanh nghiệp nhỏ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và cần cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập cần cung cấp:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Ireland: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (LTD, DAC, ULC)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành công ty. Các công ty này thường cũng có hội đồng quản trị.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh bạn đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Số đăng ký công ty (CRN): CRN của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.

Đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký của chính phủ tại Ireland. Hãy đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số đăng ký công ty và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ. Xem lại danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Bạn cũng phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu được cung cấp phải khớp với thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thấy thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết lỗi không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu thì hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của giám đốc liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân (LP)

Hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp số đăng ký công ty. Hình thức hợp danh này có vốn chủ sở hữu và bản thân hợp danh là một pháp nhân riêng biệt với các chủ sở hữu.

Các hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh bạn đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Số đăng ký công ty (CRN): CRN của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân (Hợp danh phổ thông)

Hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký số đăng ký công ty nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân riêng biệt.

Các hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh bạn đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ. Xem lại danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân (CLG)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một pháp nhân được thành lập cho các mục đích không nhằm tạo lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức này là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký mục đích thương mại và được cấp số đăng ký công ty.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh bạn đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Số đăng ký công ty (CRN): CRN của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ sở dữ liệu của CRO.

Bạn cũng phải liệt kê những người khác trong hội đồng quản trị hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin giám đốc được cung cấp phải khớp với thông tin giám đốc trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thấy thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết lỗi không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu thì hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân (Hiệp hội, Quỹ tín thác từ thiện)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một pháp nhân được thành lập cho các mục đích không nhằm tạo lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức này là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có số đăng ký công ty nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn theo đúng giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh bạn đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu riêng biệt về bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích những giấy tờ bạn có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân bạn đang cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Đối với tất cả giấy tờ ngoại trừ hộ chiếu, cần có ảnh chụp cả mặt trước và mặt sau. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng danh tính:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ National Age card
Giấy phép cư trú Ireland

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn đang cung cấp. Tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua, trừ khi có quy định khác. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn điện nước
Sao kê ngân hàng
Hợp đồng bảo hiểm ô tô
Hợp đồng bảo hiểm nhà ở
Giấy tờ bảo hiểm xã hội
Giấy chứng nhận tín dụng thuế (đề ngày trong vòng 12 tháng)
Báo cáo nghĩa vụ thuế từ Cơ quan Thuế (đề ngày trong vòng 12 tháng)
Giấy tờ do chính phủ cấp (đề ngày trong vòng 12 tháng)

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải hiển thị rõ tên pháp nhân, số đăng ký công ty và địa chỉ kinh doanh. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu bạn cung cấp:

Trích lục sổ đăng ký thương mại của Cơ quan đăng ký công ty (CRO)
Giấy chứng nhận đăng ký
Thỏa thuận hợp danh
Giấy chứng nhận thành lập công ty
Điều lệ công ty
Đăng ký thuế GTGT

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng quyền sở hữu, miễn là hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tên đầy đủ của mọi chủ doanh nghiệp.

Hiến chương công ty (Điều lệ thành lập)
Tài liệu thành lập công ty/Bằng chứng đăng ký (ví dụ: Điều lệ công ty, Bản ghi nhớ thành lập)
Hồ sơ doanh nghiệp/công ty gửi cơ quan quản lý (ví dụ: Tờ khai hàng năm, Thay đổi giám đốc)
Báo cáo tài chính đã kiểm toán (báo cáo tài chính được chứng nhận bởi công ty kiểm toán của bên thứ ba hoặc công ty luật)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và gán vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng là người sở hữu từ 25% cổ phần của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu tương tự nêu trên đều hợp lệ. Mỗi giám đốc trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và gán vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của công ty mẹ, hãy hoàn tất quy trình chứng thực kỹ thuật số thay thế bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với nội dung đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Hãy đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị rõ trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận nêu trên trang này để hiểu rõ những chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Dùng máy ảnh chụp lại bản gốc của tài liệu. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh chụp tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF gồm tất cả các trang nguyên bản như khi được cấp và không chỉnh sửa gì.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và ở trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thiết lập ban đầu thường gặp sau đây và cách giải quyết.

Tôi là công ty hợp danh và được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty nhưng tôi không có.

Nếu bạn là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty nhưng lại không có, thì bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Unincorporated partnership (Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân).

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty trong quy trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách chuyển đến Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và chi tiết bắt buộc. Ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký không được chấp nhận.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Yêu cầu về tính chính xác, rõ nét, toàn vẹn và hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments Ireland, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chụp ảnh tự sướng hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quy trình tự chụp ảnh. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Tự chụp, sau đó chụp ảnh giấy tờ tùy thân có ảnh và ảnh của chính mình để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quy trình tự chụp ảnh thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể làm vậy. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà riêng, và là một trong các loại tài liệu hiển thị tại đây. Bạn cũng cần đảm bảo các điều sau:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu bạn đang tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments tại Ireland, bạn phải nhập thông tin chủ sở hữu sao cho tên khớp với thông tin chủ sở hữu của doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký và nhập tên chính xác như hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, thay vào đó bạn phải liệt kê mọi giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã thực hiện việc này mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc mà bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một chủ sở hữu hoặc giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu bạn có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu có tại đây.

Cần đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không hiển thị trên tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu thông tin đó với sổ đăng ký của chính phủ tại Ireland. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra những thông tin chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với thông tin hiển thị trên sổ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ, bao gồm cả chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo số đăng ký công ty là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ hiển thị trên sổ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể phải cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Tôi là thương nhân độc lập. Tôi có thể cung cấp thông tin doanh nghiệp bằng cách nào? Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Nếu bạn là thương nhân độc lập thì chỉ cần thông tin cá nhân của chủ sở hữu để xác minh doanh nghiệp và danh tính. Chọn Individual / Sole trader (Cá nhân / Thương nhân độc lập) làm loại hình doanh nghiệp.

Nếu bạn là thương nhân độc lập, đừng cố đăng ký bằng loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi xác minh.

Tôi không có số đăng ký công ty nhưng tôi không phải cá nhân hay thương nhân độc lập.

Nếu không có mã số đăng ký công ty, bạn chỉ có thể chọn Hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân làm loại hình doanh nghiệp. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu cho thấy doanh nghiệp được đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp đã nói ở Ireland và có địa chỉ kinh doanh tại Ireland.

Nếu không có loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Individual / Sole trader (Cá nhân / Thương nhân độc lập) và chỉ định một người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments tại Ireland.

Tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận. Tại sao cần giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ của tôi?

Ngay cả khi được đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, các đối tác ngân hàng của Shopify vẫn phải xác minh danh tính và địa điểm của những người liên quan đến doanh nghiệp theo luật định tại Ireland.

Tôi là công dân Ireland nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Ireland không?

Nếu loại hình kinh doanh là cá nhân, bạn phải sống ở Ireland để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Ireland. Nếu hiện không sống ở Ireland, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực này.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Ireland, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Ireland. Nếu cần hỗ trợ, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty đại chúng ở Ireland. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Bạn nên chọn Công ty tư nhân. Nhằm mục đích xác minh doanh nghiệp, quy trình dành cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không bắt buộc phải liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty giao dịch đại chúng tại Ireland, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quy trình xác minh, hãy cập nhật thông tin chi tiết về quyền sở hữu để phản ánh rằng công ty không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ cá nhân nào trong hồ sơ, và thay vào đó, hãy đảm bảo mọi giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản cũng như được gán vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận rằng thông tin tư cách giám đốc được liệt kê là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin này chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi ở Bắc Ireland. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Ireland không?

Không. Thương nhân ở Bắc Ireland cần tài khoản Shopify Payments tại Vương quốc Anh thay vì tài khoản Shopify Payments tại Ireland. Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm chính xác tại Bắc Ireland, sau đó thiết lập Shopify Payments cho Vương quốc Anh.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin ngay trên trang xác minh, đồng thời nộp các tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các thông tin này qua Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi đến đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ phải qua lại quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng hệ thống cũng có thể yêu cầu nộp tài liệu chứng minh.

Nếu có khoản ứng tiền mặt Shopify Capital chưa thanh toán xong, có thể sẽ không cập nhật được một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi khoản ứng tiền mặt được thanh toán toàn bộ. Khoản ứng tiền mặt được cấp cho doanh nghiệp hiện lưu trong hồ sơ, do đó không thể chuyển sang doanh nghiệp khác. Nếu có thắc mắc, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify.

Điều gì xảy ra nếu quá thời hạn xác minh?

Thanh toán sẽ bị tạm dừng cho đến khi hoàn tất thủ tục xác minh. Sau khi qua hạn chót đầu tiên và thanh toán bị tạm dừng, hệ thống có thể hiển thị hạn chót thứ hai báo thời điểm tạm dừng việc nhận đơn hàng qua Shopify Payments.

Các hình thức tạm dừng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết các hạn chót.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Ireland mới tạo sẽ có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể được tự động hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng đối với các quốc gia Châu Âu và chỉ cho các tài khoản mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc diện áp dụng chính sách hoàn tiền này, cảnh báo sẽ cho chủ cửa hàng biết thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Ireland

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình các thông báo lỗi đã nhận, trong đó đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình kinh doanh đã chọn trong quá trình thiết lập
CRN (Mã số đăng ký công ty) của bạn, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Quốc gia, tiền tệ và loại tài khoản ngân hàng của bạn, không bao gồm số tài khoản đầy đủ

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.