Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Hungary

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Hungary, cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Các phần sau đây giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Hungary

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Hungary, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Hungary trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng đồng EUR, hoặc nếu tài khoản ngân hàng ở Hungary thì có thể bằng đồng HUF.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để chuyển khoản Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng bất kỳ mã quốc gia nào sau đây: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện toán (wire transfer): Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán Shopify Payments.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Các tài khoản hỗ trợ nhiều loại tiền tệ cùng lúc không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Mặc dù các tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ nhưng có thể xảy ra nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng bắt buộc thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Hungary nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy định địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong suốt quá trình sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được sử dụng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp bản kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin được giữ bí mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Hungary

Cần xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm egyéni vállalkozó, thương nhân độc lập và người tự hành nghề), hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có số đăng ký công ty (Cégjegyzékszám), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có số đăng ký công ty (Bt., Kkt) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có số đăng ký công ty (Egyesület, Alapítvány) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có số đăng ký công ty, chẳng hạn như Kft. hoặc Zrt., phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty tư nhân.

Nếu có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có số đăng ký công ty, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số đăng ký công ty (Pjt) phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số đăng ký công ty phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng. Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp một chủ đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Hungary sở hữu và kiểm soát. Đối tượng này bao gồm người làm việc tự do và người tự điều hành doanh nghiệp nhỏ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và cần cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể cần cung cấp:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Hungary: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu thông tin bất kỳ như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà không chính xác, bạn nên cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (Kft, Zrt)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các phần bằng nhau, do cổ đông sở hữu. Công ty là một pháp nhân độc lập, tách biệt với những người điều hành công ty. Họ thường cũng có hội đồng quản trị.

Công ty tư nhân phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký công ty (Cégjegyzékszám): Số đăng ký công ty của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với hồ sơ đăng ký của chính phủ tại Hungary. Đảm bảo bạn sử dụng đúng chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số đăng ký công ty và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ kinh doanh được chấp nhận.

Nếu là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, bạn cũng cần liệt kê tất cả những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập đúng tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng về quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự không khớp này, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh đã đăng ký (Bt, Kkt)

Hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và có số đăng ký công ty. Hợp danh đã đăng ký có vốn cổ phần và là một thực thể độc lập, tách biệt với chủ sở hữu.

Hợp danh đã đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký công ty (Cégjegyzékszám): Số đăng ký công ty của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Nếu là chủ sở hữu hoặc đối tác, bạn cũng cần liệt kê những người khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập đúng tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Hợp danh chưa đăng ký (Pjt)

Hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa có số đăng ký công ty nhưng có thỏa thuận hợp tác. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể độc lập.

Hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ kinh doanh được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân (Egyesület, Alapítvány)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập cho các mục đích ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký cho mục đích thương mại và có số đăng ký công ty.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định một giám đốc hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký công ty (Cégjegyzékszám): Số đăng ký công ty của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Nếu thuộc hội đồng quản trị, bạn cũng cần liệt kê tất cả những người khác trong hội đồng quản trị hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập đúng tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng về chức vụ giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự không khớp này, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập cho các mục đích ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có số đăng ký công ty nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản, đồng thời đánh dấu người đó là giám đốc điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong trang quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Các loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích các loại giấy tờ bạn có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Phải cập nhật tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận làm bằng chứng danh tính:

Hộ chiếu
Thẻ căn cước (cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Giấy phép cư trú (cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau)

Giấy tờ địa chỉ

Phải cập nhật tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin trên giấy tờ địa chỉ bạn cung cấp. Tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua.

Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn điện nước
Sao kê ngân hàng
Sao kê khoản vay thế chấp
Thẻ địa chỉ (Lakcímigazolvány) – cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau đây được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Những tài liệu này phải hiển thị rõ ràng tên pháp nhân, số đăng ký công ty và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trong tài liệu bạn cung cấp:

Bản trích lục sổ đăng ký thương mại (Cégkivonat)
Giấy chứng nhận thành lập công ty (Cégbejegyzési tanúsítvány)
Đăng ký thuế GTGT (Áfaregisztráció)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, với điều kiện là hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và toàn bộ tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc doanh nghiệp.

Các tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Alapító okirat (Giấy chứng nhận thành lập)
Cégkivonat (Trích lục đăng ký thương mại)
Társulási megállapodás (Thỏa thuận hợp danh)
Bejegyzési dokumentum (Tài liệu đăng ký)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Các tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Éves beszámoló (Báo cáo thường niên)
Alapító okirat (Giấy chứng nhận thành lập)
Cégkivonat (Trích lục đăng ký thương mại)
Bejegyzési dokumentum (Tài liệu đăng ký)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng trong tài liệu cũng phải có trong tài khoản Shopify Payments của bạn và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng nào, bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu cho giám đốc nêu trên là hợp lệ. Mỗi giám đốc trong tài liệu cũng phải có trong tài khoản Shopify Payments của bạn và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, hãy hoàn tất quy trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấp vào nút Ký.

Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu có thể nhìn thấy trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ mọi chi tiết cần thiết. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để biết cần phải bao gồm những chi tiết nào trong tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh chụp màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu của bạn được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống như bản gốc được cấp cho bạn, không qua chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ mới được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn phải vẫn đang hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp khi thiết lập tài khoản này và cách giải quyết.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu: Yêu cầu về độ chính xác, rõ nét, toàn vẹn và hiệu lực.

Không thể xác minh tự động địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Hungary, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Ảnh tự sướng, sau đó chụp ảnh khuôn mặt và ID có ảnh của họ để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể làm như vậy. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải thể hiện họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà. Hãy đảm bảo những điều sau:

Tên và địa chỉ trên tài liệu khớp chính xác với tên và địa chỉ được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments.
Tài liệu có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua.
Tài liệu là một trong các loại tài liệu chứng minh địa chỉ được chấp nhận.

Bạn cần cung cấp tài liệu có tên của mình. Ví dụ: Nếu tên của bạn không hiển thị trên hóa đơn tiện ích, bạn nên chọn và cung cấp một tài liệu khác từ danh sách tùy chọn.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Hungary, bạn phải nhập chủ sở hữu để tên liệt kê khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập chính xác tên hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu bạn đã làm như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì dùng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập vào tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu đã tải lên. Nếu một chủ sở hữu hoặc giám đốc có trong tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định cho họ vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu bạn có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu đã có tại đây.

Bạn nên đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu của mình. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trong tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Hungary. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với thông tin trong sổ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ, bao gồm chữ hoa/chữ thường, dấu câu và biểu tượng.
Đảm bảo số đăng ký công ty (Cégjegyzékszám) là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ được liệt kê trong sổ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Thông tin tài khoản ngân hàng của tôi không hoạt động.

Xác nhận tài khoản đáp ứng yêu cầu về tài khoản ngân hàng và bạn không sử dụng loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ. IBAN Hungary dài 28 ký tự và bắt đầu bằng tiền tố HU.

Nếu khoản thanh toán thất bại, hãy xác minh bạn đã nhập thông tin tài khoản chính xác và sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ. Để xác nhận tài khoản có thể nhận chuyển khoản SEPA hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Các khoản thanh toán của tôi bị lỗi đối với tài khoản ngân hàng ảo.

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán nhưng có tỷ lệ thanh toán thất bại cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu các khoản thanh toán bị lỗi, hãy cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn để thay thế.

Câu hỏi thường gặp

Xem xét các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments tại Hungary.

Tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận. Tại sao bạn cần giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ của tôi?

Ngay cả khi đã đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật quản lý tại Hungary, các đối tác ngân hàng của Shopify bắt buộc phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm danh tính và vị trí của họ.

Tôi là công dân Hungary nhưng hiện không sống tại đây. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Hungary không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Hungary để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Hungary. Nếu hiện không sống ở Hungary, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó để thay thế.

Nếu là loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Hungary, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Hungary. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh và bạn đang yêu cầu số đăng ký công ty, nhưng tôi không có số này. Tôi nên làm gì?

Nếu bạn là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty nhưng không có số này, thì bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh chưa đăng ký.

Nếu bạn đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách chuyển đến phần Cài đặt > Chung. Nhấp vào biểu tượng ba dấu chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là doanh nghiệp tư nhân. Làm cách nào để nhập thông tin doanh nghiệp và số đăng ký công ty?

Với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, Shopify chỉ yêu cầu thu thập và xác minh thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là doanh nghiệp tư nhân. Chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân/Doanh nghiệp tư nhân cho phù hợp.

Nếu là doanh nghiệp tư nhân, đừng cố đăng ký theo loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua khâu xác minh.

Tôi là một công ty đại chúng. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Chọn Công ty tư nhân. Cho mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Bạn có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Bạn không cần liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty giao dịch đại chúng tại Hungary, bạn đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và giờ được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu cho quy trình xác minh, hãy cập nhật thông tin quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu của bất kỳ ai trong hồ sơ, đồng thời đảm bảo mọi giám đốc đều có trên tài khoản và được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận rằng chức vụ giám đốc được liệt kê là chính xác. Nếu xác nhận thông tin đã chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có số đăng ký công ty nhưng tôi không phải là cá nhân hay doanh nghiệp tư nhân.

Nếu không có số đăng ký công ty, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh chưa đăng ký hoặc Tổ chức phi lợi nhuận chưa hợp nhất. Bạn vẫn cần cung cấp tài liệu kinh doanh cho thấy doanh nghiệp của mình được đăng ký theo loại hình doanh nghiệp đó tại Hungary.

Nếu không có loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp, hãy chọn Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Các yêu cầu của đối tác tài chính và quy định sẽ thay đổi theo thời gian. Khi điều này xảy ra, bạn có thể cần cung cấp thêm thông tin để duy trì tuân thủ. Bạn sẽ nhận được các yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc thông báo trong bảng điều khiển quản trị và email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất quá trình xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện mọi cập nhật đối với thông tin từ trang xác minh, cũng như gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật những chi tiết này tại mục Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý, mọi thay đổi thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng để xem xét và thông tin mới sẽ chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi này có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán của bạn sẽ tạm thời bị tạm dừng cho đến khi hoàn tất thủ tục xác minh. Sau khi đến thời hạn đầu tiên và khoản thanh toán tạm thời bị tạm dừng, bạn có thể sẽ thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm khả năng nhận đơn hàng bằng Shopify Payments bị tạm dừng.

Tất cả những lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Xem trang bảng điều khiển quản trị để biết các thời hạn của bạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments hoàn toàn mới tại Hungary có 90 ngày kể từ ngày xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng đối với các quốc gia châu Âu và chỉ dành cho tài khoản hoàn toàn mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu chính sách hoàn tiền này áp dụng cho bạn, sẽ có cảnh báo cho chủ cửa hàng biết thời điểm khoản hoàn tiền dự kiến được xử lý.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Hungary

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin này để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Số đăng ký công ty của bạn (Cégjegyzékszám), nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (IBAN, loại tài khoản, tiền tệ) nhưng không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Mọi tài liệu bạn đã tải lên và thời gian tải lên

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.