Yêu cầu về thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng đối với Shopify Payments tại Đan Mạch

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Đan Mạch, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo tài liệu của bạn đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Đan Mạch

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Đan Mạch, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Đan Mạch trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ EUR, hoặc tiền tệ DKK nếu tài khoản ngân hàng mở tại Đan Mạch.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để thực hiện các giao dịch chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện: Các tài khoản này không dùng được với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Các tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ sẽ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng công nghệ tài chính (fintech), với Shopify Payments.

Mặc dù các tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi sử dụng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của mình hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Đan Mạch. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Đan Mạch

Bạn phải xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với cơ quan chính phủ hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể, hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có số Đăng ký Kinh doanh Trung tâm (CVR), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh có số CVR, như I/S, P/S hoặc K/S, phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Các tổ chức phi lợi nhuận có số CVR phải chọn loại hình doanh nghiệp Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả các doanh nghiệp khác có số CVR, như ApS hoặc AmbA, phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty tư nhân.

Nếu có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có số CVR, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh không có số CVR phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số CVR phải chọn loại hình kinh doanh Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình kinh doanh nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp chọn loại hình phù hợp.

Cá nhân

Cá nhân là các doanh nghiệp do một người làm chủ chưa đăng ký với chính phủ và đang hoạt động kinh doanh tư nhân. Các hình thức này bao gồm enkeltmandsvirksomhed, thương nhân độc lập, hộ kinh doanh cá thể và người làm nghề tự do, ngay cả khi họ đã có mã số CVR.

Cá nhân cần cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Đan Mạch: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, bạn cần cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (ApS, AmbA)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành cổ phần, do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Các công ty này thường cũng có hội đồng quản trị.

Các công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Số đăng ký kinh doanh trung tâm (CVR): Số CVR của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Đan Mạch. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu thông tin doanh nghiệp được cung cấp không thể xác minh, bạn có thể cần tải lên giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, CVR và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Bạn phải liệt kê thêm những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như trên giấy tờ chính phủ của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện có sự sai lệch, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Việc ký chứng thực rất nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc thay thế. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (I/S, P/S, K/S)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp số CVR. Loại hình này có vốn chủ sở hữu và bản thân công ty là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với các chủ sở hữu.

Các công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Số đăng ký kinh doanh trung tâm (CVR): Số CVR của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký số CVR nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một pháp nhân riêng biệt.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu thông tin doanh nghiệp được cung cấp không thể xác minh, bạn có thể cần tải lên giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký sẽ có mã số CVR.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Số đăng ký kinh doanh trung tâm (CVR): Số CVR của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh.

Bạn phải liệt kê thêm những người khác trong hội đồng quản trị hoặc những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như trên giấy tờ chính phủ của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Thông tin giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện có sự sai lệch, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực rất nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có mã số CVR nhưng có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản, và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Số đăng ký thuế GTGT, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Các loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích các loại giấy tờ có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân được cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Đối với mọi loại giấy tờ, ngoại trừ hộ chiếu, bắt buộc phải chụp cả mặt trước và mặt sau. Các loại giấy tờ sau được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh danh tính:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ căn cước do Thành phố Copenhagen cấp
Giấy phép cư trú
Chứng minh thư quân đội
Chứng minh thư cảnh sát

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ chứng minh địa chỉ đang cung cấp. Thẻ căn cước có ảnh (chẳng hạn như giấy phép lái xe) chỉ được gửi một lần để dùng làm giấy tờ tùy thân hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ. Nếu đã gửi thẻ căn cước có ảnh làm bằng chứng nhận dạng, bạn phải chọn một giấy tờ khác trong danh sách làm bằng chứng địa chỉ.

Tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua, trừ những giấy tờ có ngày hết hạn riêng. Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích
Sao kê tài khoản ngân hàng
Sao kê khoản vay thế chấp
Thẻ bảo hiểm y tế (Sundhedskort / sygesikringskort)
Đánh giá thuế (Skattevurdering)
Hợp đồng thuê

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các giấy tờ sau đây được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các giấy tờ này phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã số Đăng ký kinh doanh trung tâm (CVR) và địa chỉ doanh nghiệp. Phải cập nhật thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin hiển thị trong các giấy tờ đang cung cấp:

Trích lục đăng ký thương mại (Udskrift af handelsregisteruddrag)
Giấy chứng nhận đăng ký (Registreringsattest)
Đăng ký thuế GTGT (Momsregistrering)
Điều lệ (Vedtægter)
Báo cáo tài chính (Regnskaber)

Tài liệu chứng minh quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm chứng minh quyền sở hữu, miễn là chúng hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tất cả tên đầy đủ của chủ sở hữu doanh nghiệp.

Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng (Register over reelle ejere)
Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp (Udskrift fra Erhvervsstyrelsen)
Thỏa thuận hợp danh (Kommanditkontrakt)
Tài liệu đăng ký (Stiftelsesdokument)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu đều phải có trên tài khoản Shopify Payments của bạn và được chỉ định vai trò là "Owner" (Chủ sở hữu). Chủ sở hữu thụ hưởng là người nắm giữ từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào, bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu được liệt kê ở trên đều hợp lệ. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải có trên tài khoản Shopify Payments của bạn và được chỉ định vai trò là "Director" (Giám đốc). Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, vui lòng hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấp vào nút "ký".

Đảm bảo tuân thủ giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập vào tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo ảnh chụp hiển thị toàn bộ tài liệu.
Tính trọn vẹn: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận trên trang này để nắm được những chi tiết phải bao gồm trong tài liệu.
Giấy tờ gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp lại màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu giấy tờ được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống như bản gốc đã nhận và không chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải đang đăng ký hoạt động và có uy tín tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp sau đây trong quá trình đào tạo ban đầu và cách giải quyết.

Tôi là công ty hợp danh tại Đan Mạch bị yêu cầu cung cấp số CVR nhưng không có.

Nếu là công ty hợp danh tại Đan Mạch bị yêu cầu cung cấp mã số Đăng ký kinh doanh trung tâm (CVR) nhưng không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản Shopify Payments, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn loại hình doanh nghiệp Unincorporated partnership (Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân).

Nếu bạn đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp CVR trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu 3 chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào "chỉnh sửa". Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có số CVR và không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể.

Nếu không có mã số CVR, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu chứng minh doanh nghiệp của mình được đăng ký theo loại hình doanh nghiệp nói trên tại Đan Mạch.

Nếu cả hai loại hình này đều không phù hợp với doanh nghiệp, hãy chọn loại hình doanh nghiệp Individual (Cá nhân) và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Giấy tờ bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản Shopify Payments khớp với thông tin trong giấy tờ đang gửi, đồng thời cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Nếu giấy tờ vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại giấy tờ được chấp nhận: Các giấy tờ được chấp nhận và thông tin chi tiết bắt buộc phải có. Ảnh chụp màn hình, bản in kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình đăng ký sẽ không được chấp nhận.
Đảm bảo tuân thủ giấy tờ: Yêu cầu về tính chính xác, tính rõ ràng, tính toàn vẹn, giấy tờ gốc và tính hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, số CVR và địa chỉ kinh doanh khớp hoàn toàn với thông tin trong Sổ đăng ký kinh doanh trung tâm. Thông tin này bao gồm:

Chữ hoa và chữ thường chính xác
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với thông tin đăng ký chính thức tại Đan Mạch. Dù chỉ có khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo giấy tờ đang gửi có bao gồm tên pháp lý, số CVR và địa chỉ kinh doanh, đồng thời các thông tin này khớp với thông tin trên tài khoản. Cập nhật tài khoản sao cho khớp với giấy tờ nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ.

Đối với Shopify Payments Đan Mạch, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie: Người cần xác minh có thể nhấp vào nút "selfie", sau đó chụp một bức ảnh có ID có ảnh và khuôn mặt của chính họ để xác minh. Bạn có thể làm việc này thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn gửi tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể chọn cách đó. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng và là một trong những loại tài liệu được hiển thị tại đây. Bạn cũng cần đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên một bức ảnh chụp rõ nét giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments Đan Mạch, bạn phải nhập thông tin chủ sở hữu để tên liệt kê khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký và nhập tên chính xác như hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã làm vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn cung cấp là chính xác. Quá trình này rất nhanh chóng và đơn giản.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quá trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và/hoặc giám đốc bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một chủ sở hữu/giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu và/hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu bạn có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu có tại đây.

Bạn nên đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp 1:1 với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu/giám đốc không hiển thị trên tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu đối với Shopify Payments tại Đan Mạch.

Vì sao cần có thẻ căn cước có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, đối tác ngân hàng của Shopify vẫn phải xác minh danh tính và địa điểm của những người liên quan đến doanh nghiệp để tuân thủ pháp luật quy định tại Đan Mạch.

Tôi là công dân Đan Mạch nhưng hiện không sống tại đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Đan Mạch không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là cá nhân, bạn phải sống tại Đan Mạch thì mới đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Đan Mạch. Nếu hiện không sống tại Đan Mạch, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó thay thế.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống ở Đan Mạch nhưng doanh nghiệp của bạn phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Đan Mạch. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể, thương nhân độc lập hoặc enkeltmandsvirksomhed. Tôi phải nhập thông tin doanh nghiệp như thế nào?

Vì mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính tại Đan Mạch, chỉ cần thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là chủ hộ kinh doanh cá thể. Hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân, vì các quy trình này giống hệt nhau.

Nếu là chủ hộ kinh doanh cá thể, đừng cố đăng ký theo loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua quá trình xác minh.

Tôi là công ty đại chúng tại Đan Mạch. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn công ty tư nhân. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp, quy trình dành cho công ty đại chúng và tư nhân là giống nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không bắt buộc phải liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu bạn là công ty đại chúng tại Đan Mạch, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật thông tin quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Gỡ vai trò "chủ sở hữu" khỏi mọi cá nhân trong hồ sơ, và thay vào đó, đảm bảo tất cả giám đốc của bạn đều được liệt kê trên tài khoản và được gán vai trò "giám đốc".

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận thông tin ban giám đốc đã liệt kê là chính xác. Nếu thông tin đã chính xác, hãy nhấp vào nút "ký" để xác nhận điện tử cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu bạn gặp khó khăn trong quá trình này, hãy liên hệ với Shopify Support để được trợ giúp.

Các quy tắc thu tiền thanh toán đối với Đan Mạch là gì?

Luật pháp Đan Mạch yêu cầu chỉ được thu tiền thanh toán cho đơn hàng trực tuyến sau khi sản phẩm đã được vận chuyển hoặc dịch vụ đã được kích hoạt. Nếu sử dụng Shopify Payments, bạn có thời hạn 7 ngày để thu tiền thanh toán. Nếu thời gian giao hàng vượt quá thời hạn này, bạn có thể cần điều chỉnh cài đặt thu tiền thanh toán.

Để tuân thủ quy định này, hãy cân nhắc chuyển hình thức thu tiền thanh toán sang thủ công. Nếu đang sử dụng gói Shopify Plus, bạn cũng có thể sử dụng thời gian ủy quyền gia hạn. Để biết thêm thông tin, hãy tham khảo hướng dẫn ủy quyền thanh toán.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Shopify và các đối tác ngân hàng có nghĩa vụ luôn cập nhật thông tin thương nhân theo các quy định đang thay đổi tại Đan Mạch. Ngay cả sau khi tài khoản đã được xác minh, bạn vẫn có thể được liên hệ để cung cấp thông tin bổ sung hoặc cập nhật. Điều này có thể xảy ra vì những lý do sau:

Yêu cầu theo quy định tại Đan Mạch đã thay đổi và cần có tài liệu bổ sung.
Thông tin hiện tại của bạn đã hết hạn hoặc cần được làm mới.
Những thay đổi về cấu trúc, quyền sở hữu hoặc địa chỉ doanh nghiệp yêu cầu xác minh cập nhật.

Để giải quyết vấn đề này, hãy xem lại yêu cầu trong bảng điều khiển quản trị Shopify và cung cấp thông tin hoặc tài liệu cập nhật theo lời nhắc. Đảm bảo rằng thông tin chi tiết bạn cung cấp khớp với tài liệu hiện tại do chính phủ cấp.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin của mình trên trang xác minh, đồng thời gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Ngoài quá trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những thông tin này thông qua Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp, sau đó nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng của chúng tôi để xem xét và thông tin mới sẽ trải qua lại quy trình xác minh của họ. Có khả năng các thay đổi sẽ tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu bạn gặp khó khăn trong quá trình này, hãy liên hệ với Shopify Support để được trợ giúp.

Điều gì xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán của bạn sẽ bị tạm dừng cho đến khi thủ tục xác minh hoàn tất. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments của bạn bị tạm dừng.

Tất cả các lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết thời hạn của bạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Đan Mạch hoàn toàn mới sẽ có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu qua 90 ngày, mọi đơn hàng bạn đã xử lý bằng Shopify Payments có thể sẽ tự động được hoàn tiền.

Điều này chỉ áp dụng cho các quốc gia Châu Âu và chỉ áp dụng cho các tài khoản hoàn toàn mới được tạo vào hoặc sau tháng 6 năm 2026. Nếu trường hợp này áp dụng với bạn, sẽ có cảnh báo cho chủ sở hữu tài khoản biết thời điểm dự kiến xử lý các khoản hoàn tiền.

Trước khi bạn liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Đan Mạch

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được, trong đó thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng đã được che đi
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn khi thiết lập
Mã số Đăng ký Kinh doanh Trung tâm (CVR) hoặc mã số CPR của bạn, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Quốc gia, loại tiền tệ và loại tài khoản của tài khoản ngân hàng, nhưng không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Mọi tài liệu bạn đã tải lên và trạng thái của các tài liệu đó

Chuẩn bị sẵn những thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.