Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Bỉ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Bỉ, cần hiểu rõ các yêu cầu áp dụng nhằm tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí bắt buộc.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Bỉ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Bỉ, đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Bỉ trong Điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ là EUR.
- Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện thực hiện chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng bất kỳ mã quốc gia nào sau đây: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.
- Nhập toàn bộ IBAN không có khoảng trắng. IBAN của Bỉ có 16 ký tự; độ dài thay đổi theo từng quốc gia (xem iban.com). Có thể sử dụng công cụ xác thực IBAN trực tuyến để kiểm tra định dạng trước khi nhập.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện toán (wire transfer): Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính (fintech), với Shopify Payments.

Có thể xảy ra lỗi thanh toán thường xuyên hơn đối với các tài khoản ảo không thuộc Shopify, dù chúng được hỗ trợ.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại giao dịch chuyển khoản được niêm yết cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Bỉ nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Bỉ

Yêu cầu thu thập thông tin cá nhân của Shopify thay đổi tùy theo từng quốc gia. Đối với doanh nghiệp tại Bỉ, cần xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định những thông tin phải cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với cơ quan chính phủ hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm eenmanszaak, entreprise individuelle, người làm việc tự do và người tự hành nghề), hãy chọn Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có mã số Ngân hàng Dữ liệu Doanh nghiệp (CBE/KBO), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có mã số CBE/KBO (SCV, SC) phải chọn Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có mã số CBE/KBO phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có mã số Ngân hàng Dữ liệu Doanh nghiệp phải chọn Công ty tư nhân. Ví dụ phổ biến là BV và SRL.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp nhưng không có mã số CBE/KBO, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có mã số CBE/KBO (VOF, SNC, CommV hoặc SComm) phải chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã số CBE/KBO phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và hoạt động kinh doanh tư nhân. Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Bỉ sở hữu và kiểm soát, bao gồm người làm việc tự do và người tự hành nghề kinh doanh nhỏ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp cùng một thông tin. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể cần cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Bỉ: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, hệ thống sẽ yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có thông tin không chính xác (ví dụ: tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng), hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (BV, SRL)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành cổ phần do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Các công ty này thường có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp (CBE/KBO): Số CBE/KBO của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Nếu có, mã số đăng ký thuế GTGT.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Bỉ. Chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp không thể xác minh, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, mã số CBE/KBO và địa chỉ kinh doanh trên tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Ngoài ra, phải liệt kê mọi cá nhân khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập đúng tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như trên giấy tờ tùy thân của cơ quan chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của những người này, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Chủ sở hữu được cung cấp phải khớp với chủ sở hữu trên sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thấy thông tin không khớp, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu kê khai trên tài khoản khớp hoàn toàn với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (CV, SC)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp. Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và là một thực thể riêng biệt, độc lập với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cần chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp (CBE/KBO): Số CBE/KBO của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Nếu có, mã số đăng ký thuế GTGT.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân (VOF, SNC, CommV hoặc SComm)

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, chưa đăng ký mã số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cần chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như thể hiện trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Nếu có, mã số đăng ký thuế GTGT.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như thể hiện trên tài liệu.

Nếu thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp không thể xác minh, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trên tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì các mục đích ngoài việc tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã được cấp số Ngân hàng Giao lộ Doanh nghiệp (Crossroads Bank for Enterprises).

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp (CBE/KBO): Số CBE/KBO của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Nếu có, mã số đăng ký thuế GTGT.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác thuộc ban giám đốc hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà giống như trên giấy tờ tùy thân của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, có thể họ sẽ cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Giám đốc được cung cấp phải khớp với giám đốc trên sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thấy thông tin không khớp, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc kê khai trên tài khoản khớp hoàn toàn với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì các mục đích ngoài việc tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không được cấp số Ngân hàng Giao lộ Doanh nghiệp (Crossroads Bank for Enterprises), nhưng vẫn có trạng thái phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà, khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh đảm nhiệm trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã nhập cho tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như thể hiện trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Nếu có, mã số đăng ký thuế GTGT.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như thể hiện trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Để hỗ trợ quá trình xác minh, cần cung cấp một số tài liệu để xác thực thông tin cá nhân và thông tin doanh nghiệp trong vài trường hợp. Các loại tài liệu sau được chấp nhận cho cá nhân và doanh nghiệp tại Bỉ.

Giấy tờ tùy thân

Tài liệu phải hiển thị họ tên đầy đủ, ngày sinh và ảnh. Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe - Bắt buộc có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Thẻ căn cước - Bắt buộc có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Giấy phép cư trú - Bắt buộc có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.

Tài liệu chứng minh địa chỉ

Tài liệu phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà. Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trên tài liệu chứng minh địa chỉ cung cấp. Sau đây là các tài liệu địa chỉ được chấp nhận:

Giấy chứng nhận cư trú
Hóa đơn tiện ích (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê ngân hàng (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Giấy phép cư trú (đề ngày trong vòng 12 tháng qua)
Sao kê thế chấp (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Thư chứng nhận đăng ký tại tòa thị chính địa phương (đề ngày trong vòng 12 tháng qua)
Sao kê lương hưu (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, số CBE/KBO và địa chỉ của doanh nghiệp. Cần cập nhật chi tiết trên tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu bạn cung cấp. Dưới đây là các tài liệu kinh doanh được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Bỉ:

Trích lục sổ đăng ký thương mại từ CBE/KBO
Bản sao các phụ lục được công bố trên sổ đăng ký chính thức của Bỉ
Giấy phép thành lập công ty
Đăng ký thuế GTGT
Báo cáo tài chính

Tài liệu quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng quyền sở hữu, với điều kiện là tài liệu hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và họ tên đầy đủ của mọi chủ sở hữu doanh nghiệp.

Registre UBO / Sổ đăng ký UBO (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)
Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO) uittreksel (Giấy chứng nhận tư cách pháp nhân)
Jaarlijkse gegevens (Tờ khai hàng năm)
Jaarverslag (Báo cáo thường niên)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng kê khai trên tài liệu cũng phải được kê khai trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Chủ sở hữu". Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó cần xác minh giám đốc. Trong các trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự như trên cũng hợp lệ. Mỗi giám đốc kê khai trên tài liệu cũng phải được kê khai trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Giám đốc". Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, thay vào đó hãy hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn nút "ký".

Đảm bảo tài liệu tuân thủ quy định

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị rõ trong ảnh chụp.
Độ đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận có liệt kê trên trang này để biết các chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc của tài liệu bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc dùng ảnh chụp màn hình của tài liệu. Không dán ảnh của tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống hệt như bản gốc bạn nhận được và không chỉnh sửa gì.
Độ hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy tờ chứng minh đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập này và cách giải quyết.

Tài liệu bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đang gửi, đồng thời cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Các loại tài liệu được chấp nhận và những chi tiết cần có. Ảnh chụp màn hình, bản in của kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký sẽ không được chấp nhận.
Đảm bảo tài liệu tuân thủ quy định: Các yêu cầu về độ chính xác, rõ nét, đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng của tôi không hoạt động

Đảm bảo tài khoản đáp ứng yêu cầu và bạn đang dùng loại tài khoản được hỗ trợ. Nếu không thể thanh toán, hãy xác minh xem bạn đã nhập thông tin tài khoản đúng định dạng chưa. Tham khảo các phần sau trên trang này:

Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments ở Bỉ: Yêu cầu về tài khoản ngân hàng, bao gồm tiền tệ EUR, điều kiện áp dụng SEPA, định dạng IBAN và cách xác thực IBAN.
Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ: Những loại tài khoản không thể dùng để nhận thanh toán, bao gồm tài khoản tiết kiệm, tài khoản chỉ nhận chuyển khoản, tài khoản tiền tệ linh hoạt và giới hạn của tài khoản ảo.

Khoản thanh toán bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng

Tìm hiểu về thời điểm thanh toán khi cập nhật tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, số CBE/KBO (Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp) và địa chỉ khớp chính xác với thông tin trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ tại Bỉ. Thông tin này bao gồm:

Viết hoa và viết thường đúng cách
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với hồ sơ đăng ký chính thức. Kể cả những khác biệt nhỏ nhất cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo tài liệu bạn đang gửi có chứa tên pháp lý, số CBE/KBO và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những chi tiết này khớp với thông tin trong tài khoản. Cập nhật tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi

Đối với Shopify Payments Bỉ, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn tất quá trình chụp selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nên hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie: Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút "selfie", sau đó chụp ảnh ID có ảnh và ảnh của chính mình để xác minh. Có thể thực hiện việc này thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, có thể thực hiện thay thế. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng và là một trong các loại tài liệu trình bày tại đây. Cũng cần đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.
Tải lên một bức ảnh chụp rõ nét tài liệu chứng minh địa chỉ của bạn.
Đảm bảo tài liệu đang tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính mình. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, cần cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments Bỉ, cần nhập thông tin chủ sở hữu sao cho tên kê khai khớp với tên chủ sở hữu doanh nghiệp trên sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập chính xác các tên hiển thị trong đó. Nếu không có chủ sở hữu, thay vào đó phải kê khai tất cả các giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã thực hiện nhưng vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác. Quá trình này diễn ra nhanh chóng và đơn giản.

Nếu muốn, có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quá trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và/hoặc giám đốc nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một chủ sở hữu/giám đốc được kê khai trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu và/hoặc Giám đốc. Xem danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Cần đảm bảo thông tin chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp tỷ lệ 1:1 với tài liệu. Không kê khai thêm chủ sở hữu/giám đốc không có trên tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại những câu hỏi thường gặp này về các yêu cầu đối với Shopify Payments tại Bỉ.

Tại sao cần giấy tờ tùy thân có ảnh và bằng chứng địa chỉ của tôi nếu tôi là một công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn thiết lập dưới dạng công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Bỉ, các đối tác ngân hàng của Shopify vẫn phải xác minh danh tính những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm họ là ai và đang ở đâu.

Tôi là công dân Bỉ và sinh ra tại đó nhưng hiện không sống ở Bỉ. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Bỉ không?

Nếu loại hình kinh doanh của bạn là Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể, bạn bắt buộc phải sống ở Bỉ để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Bỉ. Nếu hiện không sống ở Bỉ, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại của bạn. Nếu địa điểm này đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Bỉ nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký ở Bỉ và có địa chỉ kinh doanh tại Bỉ. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi có công ty hợp danh ở Bỉ. Các bạn đang yêu cầu số Ngân hàng dữ liệu doanh nghiệp (CBE/KBO) nhưng tôi không có.

Nếu bạn là công ty hợp danh ở Bỉ bị yêu cầu cung cấp số CBE/KBO nhưng lại không có, thì bạn đã thiết lập sai loại hình kinh doanh. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình kinh doanh và chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số CBE/KBO trong quá trình xác minh, hãy cập nhật loại hình doanh nghiệp thông qua mục Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân kinh doanh, sau đó nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp. Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu gặp khó khăn.

Tôi là chủ hộ kinh doanh cá thể ở Bỉ. Các bạn không cần thông tin hay giấy đăng ký kinh doanh của tôi sao?

Nhằm mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp ở Bỉ, chúng tôi chỉ yêu cầu thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là thương nhân độc lập hoặc chủ hộ kinh doanh cá thể.

Nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể, đừng cố đăng ký theo loại hình kinh doanh khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua bước xác minh.

Tôi là một công ty đại chúng ở Bỉ. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Nên chọn Tập đoàn tư nhân (BV, SRL). Với mục đích xác minh doanh nghiệp, quá trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trên biểu mẫu thiết lập tài khoản. Không bắt buộc phải kê khai bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty giao dịch đại chúng tại Bỉ đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng không có chủ sở hữu. Gỡ vai trò "chủ sở hữu" khỏi mọi nhân sự trong hồ sơ, thay vào đó, hãy đảm bảo tất cả giám đốc đều được kê khai trên tài khoản và được chỉ định vai trò "giám đốc".

Có thể có yêu cầu xác nhận chức vụ giám đốc được kê khai là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin này, hãy nhấp vào nút "ký" để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có số Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO), nhưng tôi không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể. Tôi thuộc một loại hình kinh doanh khác.

Nếu không có số CBE/KBO, Shopify có sẵn các tùy chọn loại hình kinh doanh là Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân và Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Cả hai loại hình kinh doanh này vẫn cần cung cấp tài liệu doanh nghiệp hiện hành để chứng minh họ được đăng ký dưới tư cách pháp nhân doanh nghiệp đó tại Bỉ.

Nếu không có loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định một người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Cách cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang có yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, có thể thực hiện mọi cập nhật đối với thông tin từ trang xác minh, cũng như gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quá trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những chi tiết này thông qua mục Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân kinh doanh, sau đó nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi tại đây đều tự động được gửi cho đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ được chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Có thể các thay đổi sẽ tự động xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi trễ hạn xác minh?

Khoản thanh toán sẽ bị tạm dừng cho đến khi thủ tục xác minh hoàn tất. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng chấp nhận đơn hàng qua Shopify Payments sẽ bị tạm dừng.

Các lệnh tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem trang bảng điều khiển quản trị để biết thời hạn của bạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments tại Bỉ mới tạo sẽ có 90 ngày kể từ thời điểm xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Sau 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý qua Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Quy định này chỉ áp dụng đối với các quốc gia Châu Âu và tài khoản mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc trường hợp này, hệ thống sẽ gửi cảnh báo cho chủ sở hữu tài khoản về thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Bỉ

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin này để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi bạn nhận được (che thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình kinh doanh bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Số Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO) của bạn, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (loại tài khoản, tiền tệ) nhưng không chia sẻ toàn bộ số IBAN
Mọi tài liệu bạn đã tải lên và thời gian tải lên

Chuẩn bị sẵn những thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.