Ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital tại Tây Ban Nha

Tại Tây Ban Nha, bạn có thể đăng ký khoản ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital. Loại hình tiền vốn này liên quan đến việc bán một phần doanh số tương lai của bạn, được gọi là các khoản phải thu. Nếu chấp nhận tiền vốn, bạn sẽ nhận được một khoản thanh toán một lần với một khoản phí cố định. Khoản thanh toán một lần này được gọi là số tiền được ứng và tổng số tiền phải chuyển là số tiền được ứng cộng với phí cố định.

Đổi lại, bạn phải chuyển một tỷ lệ phần trăm doanh số hằng ngày cho đến khi hoàn tất tổng số tiền phải chuyển. Hồ sơ rủi ro của bạn quyết định tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả, tức là tỷ lệ phần trăm doanh số hằng ngày mà bạn phải chuyển cho Shopify.

Ví dụ: Shopify Capital có thể ứng trước cho bạn 5.000 EUR và bạn cần chuyển lại 5.650 EUR từ doanh số tương lai của cửa hàng, với tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả là 10%. Số tiền 5.000 EUR mà bạn nhận được sẽ chuyển vào tài khoản ngân hàng doanh nghiệp bạn chỉ định trong trang quản trị Shopify. Shopify Capital sẽ nhận được 10% tổng doanh số hằng ngày của cửa hàng cho đến khi bạn chuyển đủ 5.650 EUR trong tổng số tiền phải chuyển. Bạn có quyền chọn chuyển toàn bộ số dư chưa thanh toán thành một khoản thanh toán một lần vào bất kỳ lúc nào.

Không có thời hạn chuyển tổng số tiền cho Shopify Capital. Số tiền chuyển hằng ngày bằng EUR được xác định theo doanh số hằng ngày của cửa hàng vì tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả là một tỷ lệ phần trăm của doanh số hằng ngày. Số tiền chuyển được tự động ghi nợ từ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn.

Nếu việc chuyển tiền bị tạm dừng hoặc không thành công, bạn có thể bị coi là vi phạm thỏa thuận ứng trước tiền mặt cho người bán.

Xác minh danh tính

Trong quá trình đăng ký Shopify Capital, bạn phải xác minh danh tính bằng cách hoàn tất quá trình kiểm tra thực thể sống. Để thực hiện, bạn dùng webcam hoặc điện thoại để tải lên ảnh selfie. Ngoài ra, bạn cũng cần xác minh ID có ảnh bằng một trong những phương thức sau:

• Sử dụng webcam hoặc điện thoại để chụp ảnh giấy tờ tùy thân.
• Tải lên ảnh chụp giấy tờ tùy thân.

Chỉ chủ sở hữu tài khoản mới có thể hoàn tất việc kiểm tra thực thể sống và xác minh ID có ảnh. Tên chủ sở hữu tài khoản phải khớp với tên trên giấy tờ bạn cung cấp.

Cung cấp giấy tờ tùy thân

Khi cung cấp giấy tờ tùy thân, hãy đảm bảo các điều kiện sau để gửi giấy tờ thành công:

• Tên chủ sở hữu tài khoản phải khớp với tên trên giấy tờ bạn cung cấp.
• Chụp ảnh rõ nét. Đảm bảo ảnh không quá tối hay quá sáng và không bị lóa.
• Dùng thiết bị di động chụp trực tiếp ID thay vì tải lên bản quét.
• Chụp ID trên nền tối. Nền sáng, nhiều màu hoặc có hoa văn thường khó được chấp nhận hơn.
• Không che hoặc chỉnh sửa bất kỳ phần nào của giấy tờ tùy thân trong ảnh.
• Tránh không gian có đèn chiếu từ trên xuống quá sáng. Những đèn này sẽ đổ bóng hoặc gây lóa trên giấy tờ tùy thân.

Hoàn tất bước chụp ảnh selfie

Khi chụp ảnh selfie, các bước sau có thể giúp bạn vượt qua kiểm tra thành công:

• Nhớ cấp cho thiết bị quyền truy cập máy ảnh/webcam
• Không che khuất bất kỳ phần nào trên khuôn mặt. Tháo kính râm, khẩu trang hoặc các phụ kiện khác.
• Tìm vị trí có ánh sáng tự nhiên. Tránh ngồi trực tiếp trước nguồn sáng mạnh có thể làm lóa mặt hoặc dưới đèn trần quá sáng tạo bóng trên mặt.

Yêu cầu về giấy tờ của Shopify Capital đối với công ty tại Tây Ban Nha

Nếu doanh nghiệp của bạn được đăng ký dưới hình thức công ty tại Tây Ban Nha, bạn phải cung cấp thêm tài liệu trong quá trình đăng ký Shopify Capital. Những giấy tờ này giúp xác minh thông tin đăng ký kinh doanh và cơ cấu quyền sở hữu.

Giấy tờ bắt buộc

Công ty phải cung cấp những giấy tờ sau:

• Văn bản thành lập công ty có chứng thực hoặc giấy chứng nhận của Cơ quan đăng ký kinh doanh (Registro Mercantil): Giấy tờ này dùng để xác minh rằng doanh nghiệp của bạn đã được đăng ký hợp pháp. Giấy chứng nhận đăng ký do Registro Mercantil hoặc Registro Mercantil Central cấp sẽ đáp ứng yêu cầu này.
• Giấy chứng nhận quyền sở hữu thụ hưởng (acta de titularidad real): Giấy tờ này xác nhận cơ cấu quyền sở hữu của doanh nghiệp bạn.

Mẫu 036 là hồ sơ thuế hoặc biên lai từ Agencia Tributaria và không được chấp nhận làm giấy tờ xác minh doanh nghiệp.

Yêu cầu về nội dung giấy tờ

Giấy chứng nhận đăng ký bạn cung cấp phải có các thông tin sau:

• Tên pháp lý chính xác của công ty như đã đăng ký.
• Tên pháp lý của từng chủ sở hữu hoặc giám đốc.
• Xác nhận về thẩm quyền và quyền hạn được giao cho người đại diện theo ủy quyền, chẳng hạn như giám đốc.

Đăng ký khoản ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital ở Tây Ban Nha

Nếu đủ điều kiện đăng ký khoản ứng trước tiền mặt cho người bán, bạn có thể xem các tùy chọn tiền vốn và yêu cầu khoản ứng trước tiền mặt cho người bán trực tiếp trên trang Tài chính trong bảng điều khiển quản trị Shopify. Không có gì đảm bảo sẽ nhận được tiền vốn và ưu đãi đăng ký có thể thay đổi hoặc hết hạn bất cứ lúc nào.

Bạn có thể tùy chỉnh ưu đãi tiền vốn muốn đăng ký theo các ưu đãi hiện có. Điều khoản của từng tùy chọn bao gồm các thông tin sau:

• Số tiền ứng trước.
• Tổng số tiền chuyển, tức là số tiền phải thu trong tương lai mà Shopify Capital mua.
• Tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả, tức là phần trăm doanh số hằng ngày sẽ được khấu trừ và chuyển cho Shopify Capital.

Các điều khoản sẽ tự động điều chỉnh dựa trên số tiền của Shopify Capital nhưng không thể tùy chỉnh riêng biệt. Sau khi đăng ký nhận tiền vốn, bạn không thể thay đổi số tiền ưu đãi. Sau khi đăng ký khoản ứng trước tiền mặt cho người bán, yêu cầu của bạn sẽ được xét duyệt trong 1–3 ngày làm việc, một số trường hợp có thể lâu hơn. Nếu yêu cầu được duyệt, số tiền ứng trước sẽ được chuyển vào tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp bạn.

Các bước thực hiện:

Cập nhật tài khoản ngân hàng để hoàn trả và nhận khoản thanh toán qua Shopify Payments

Nếu bạn đổi tài khoản ngân hàng để chuyển tiền sau khi chấp nhận khoản ứng trước tiền mặt cho người bán thì tài khoản ngân hàng nhận khoản thanh toán Shopify Payments cũng sẽ được cập nhật và bạn phải điền vào thỏa thuận ủy quyền ghi nợ mới. Bạn phải xác nhận rằng quốc gia và tiền tệ của tài khoản ngân hàng nhận thanh toán và chuyển tiền qua Shopify Payments trùng khớp với quốc gia và tiền tệ của khoản ứng trước tiền mặt cho người bán trước khi gửi thỏa thuận ủy quyền ghi nợ mới.

Tìm hiểu thêm về cách cập nhật tài khoản ngân hàng cho Shopify Payments.

Yêu cầu một khoản ứng trước tiền mặt cho người bán khác của Shopify Capital ở Tây Ban Nha

Bạn có thể đủ điều kiện nhận khoản ứng trước tiền mặt cho người bán thứ hai trước khi chuyển tiền toàn bộ cho khoản ứng trước hiện tại. Nếu đủ điều kiện nhận khoản ứng trước tiền mặt cho người bán thứ hai, các tùy chọn tiền vốn mới sẽ hiển thị trên trang Tài chính trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Quản lý các khoản chuyển tiền ứng trước tiền mặt cho người bán

Sau khi nhận được khoản ứng trước tiền mặt cho người bán, bạn có thể theo dõi số dư còn lại của tổng số tiền cần chuyển từ trang Tài chính trong bảng điều khiển quản trị Shopify ở mục Tài khoản. Bạn có thể xem các thông tin chuyển tiền sau trên trang Capital trong bảng điều khiển quản trị Shopify:

• Số dư còn lại hoặc tổng số tiền cần chuyển.
• Số tiền đã chuyển.
• Phần trăm của tổng số tiền đã chuyển.
• Lịch sử chuyển tiền.

Bạn có thể xem doanh thu bán hàng mỗi ngày trong cột Tổng doanh số ở phần lịch sử chuyển tiền. Bạn có thể xem số tiền đã chuyển cho Shopify Capital trong cột Số tiền.

Tải xuống thư xác nhận số dư

Bạn có thể tải xuống thư xác nhận số dư từ trang Tài chính trong bảng điều khiển quản trị Shopify. Bạn có thể dùng thư xác nhận số dư để hiển thị số dư chưa thanh toán hiện tại với Shopify Capital, hoặc nếu đã chuyển tiền toàn bộ cho khoản ứng trước tiền mặt cho người bán, để chứng minh rằng bạn không còn nghĩa vụ tài chính chưa thanh toán nào.

Các bước thực hiện:

Chuyển tiền cho số dư còn lại của khoản ứng trước tiền mặt cho người bán

Bạn có tùy chọn chuyển bất kỳ số tiền nào trên 1 EUR cho khoản ứng trước tiền mặt cho người bán, hoặc thanh toán toàn bộ số dư còn lại bằng một khoản thanh toán một lần. Khoản chuyển tiền được trừ từ cùng tài khoản ngân hàng doanh nghiệp kết nối với tài khoản Shopify Payments. Theo thỏa thuận, đây là khoản mua lại các khoản phải thu. Giá mua không giảm khi bạn chuyển tiền cho toàn bộ số dư và việc chuyển tiền không đảm bảo bạn đủ điều kiện để nhận thêm khoản cấp vốn.

Khi thực hiện khoản chuyển tiền thanh toán một lần, số tiền thường được ghi nợ từ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp trong cùng ngày. Quá trình quyết toán khoản chuyển tiền này có thể mất tới 14 ngày để hoàn tất. Bạn sẽ nhận được email xác nhận rằng khoản chuyển tiền thanh toán một lần đã được xử lý và hoàn tất. Các khoản chuyển tiền thông thường vẫn được xử lý như bình thường trong thời gian này.

Các bước thực hiện:

Tính toán khoản chuyển tiền ứng trước tiền mặt cho người bán

Mỗi ngày bạn bán hàng, một tỷ lệ phần trăm cố định được gọi là tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả sẽ được áp dụng cho tổng doanh số để tính toán khoản chuyển tiền của bạn. Vào những ngày có doanh số cao, khoản chuyển tiền sẽ lớn hơn. Vào những ngày có doanh số thấp, khoản chuyển tiền sẽ nhỏ hơn.

Doanh số của bạn bao gồm tất cả giao dịch bán hàng liên kết với tài khoản Shopify và các dịch vụ được cung cấp theo tài khoản. Doanh số này bao gồm giao dịch bán hàng trên cửa hàng trực tuyến Shopify, tại các địa điểm bán lẻ, từ mọi kênh bán hàng bạn có, và qua mọi ứng dụng như Shopify Marketplace Connect cùng Shopify Collective.

Doanh thu bán hàng hằng ngày bao gồm tất cả đơn hàng được đánh dấu là đã thanh toán, bất kể nguồn đơn hàng, phương thức xử lý thanh toán được sử dụng hay việc đơn hàng có được hoàn tiền hoặc bị hủy sau đó không. Doanh thu cũng bao gồm tất cả khoản phí trên đơn hàng, chẳng hạn như phí vận chuyển và xử lý, cũng như mọi loại thuế bán hàng hiện hành, chẳng hạn như thuế quan và thuế giá trị gia tăng.

Khi tính toán khoản chuyển tiền, các đơn hàng đặt thử mà bạn tạo khi Shopify Payments đang ở chế độ thử nghiệm không được tính vào doanh thu bán hàng hằng ngày của cửa hàng. Nếu bạn đặt đơn hàng khi chưa kích hoạt chế độ thử nghiệm thì đơn hàng đó sẽ được tính vào doanh thu bán hàng của cửa hàng để tính khoản chuyển tiền của ngày hôm đó.

Bạn tiếp tục thực hiện các khoản chuyển tiền này cho đến khi Shopify Capital nhận được toàn bộ số tiền theo thỏa thuận từ doanh thu bán hàng trong tương lai, được gọi là tổng số tiền cần chuyển. Mỗi khoản chuyển tiền được tự động trừ từ tài khoản ngân hàng của bạn và chuyển đến Shopify theo thỏa thuận ủy quyền ghi nợ. Nếu không có giao dịch bán hàng vào một ngày cụ thể, thì sẽ không có khoản chuyển tiền nào được xử lý cho ngày đó.

Ví dụ: Lịch trình chuyển tiền 5 ngày đối với doanh thu bán hàng tương lai là 15.000 EUR với tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả 10% cho Shopify Capital

Bảo mật tài khoản Shopify Capital

Nếu tài khoản Shopify bị xâm phạm và bạn sử dụng hình thức ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital, bạn phải hành động ngay lập tức để bảo vệ tài chính và báo cáo hoạt động gian lận.

Liên hệ ngay với Bộ phận Hỗ trợ Shopify nếu phát hiện hoạt động ứng trước tiền mặt cho người bán trái phép trên Shopify Capital. Việc chuyển tiền bắt đầu ngay khi tiền vốn được giải ngân, do đó thời gian là yếu tố rất quan trọng. Không thể báo cáo gian lận Shopify Capital trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Các bước thực hiện:

1. Kiểm tra thông tin thanh toán ứng trước tiền mặt cho người bán để phát hiện các khoản tiền vốn trái phép.
2. Nếu phát hiện các khoản ứng trước trái phép hoặc những thay đổi đối với cài đặt chuyển tiền, hãy liên hệ ngay với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.
3. Xác minh xem tài khoản ngân hàng kết nối với tài khoản Shopify Capital có bị thay đổi trái phép hay không. Các khoản tiền hoàn trả khoản vay Shopify Capital được ghi nợ từ một trong các tài khoản sau:
   • Tài khoản ngân hàng được kết nối với Shopify Payments.
   • Tài khoản Shopify Balance nếu tài khoản này được thiết lập làm tài khoản nhận thanh toán.
   • Tài khoản ngân hàng bên ngoài đã thiết lập trong cài đặt Shopify Capital (đối với người dùng không sử dụng Shopify Payments).

Ví dụ về hoạt động gian lận

Các loại hoạt động sau đây có thể là dấu hiệu cho thấy tài khoản Shopify Capital đã bị xâm phạm:

• Tiền vốn trái phép: Tiền ứng trước được yêu cầu hoặc chấp nhận ngoài tầm kiểm soát của bạn.
• Thay đổi cài đặt chuyển tiền trái phép: Các thay đổi trái phép đối với tỷ lệ trích doanh thu hoàn trả hoặc cài đặt chuyển tiền.
• Thay đổi tài khoản ngân hàng trái phép: Các thay đổi trái phép đối với tài khoản ngân hàng được dùng để ghi nợ khoản ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital.