Khoản vay và hoàn trả Shopify Capital đối với thương nhân tại Úc

Shopify Capital cung cấp các khoản vay cho thương nhân tại Úc. Shopify Capital cung cấp các khoản vay này dưới dạng một khoản thanh toán một lần gọi là số tiền vay để đổi lấy chi phí vay cố định, được quy định là chi phí vốn trong thỏa thuận vay.

Bạn trả lại tổng số tiền thanh toán, bao gồm số tiền vay và chi phí vay, thông qua tỷ lệ thanh toán hằng ngày dựa trên doanh số hằng ngày của bạn. Việc hoàn trả sẽ tiếp tục cho đến khi thanh toán xong tổng số tiền thanh toán, nhưng bạn phải thanh toán tổng số tiền thanh toán trong thời hạn tối đa 18 tháng. Bạn cũng phải đáp ứng 2 khoản thanh toán tối thiểu trong hai giai đoạn 6 tháng đầu tiên. Nếu doanh số của bạn không đáp ứng khoản thanh toán tối thiểu, bạn có thể phải thanh toán thủ công để đáp ứng mức tối thiểu. Thời gian thực tế để trả khoản vay có thể ít hơn 18 tháng tùy thuộc vào doanh số. Các điều khoản cụ thể, chẳng hạn như tổng số tiền thanh toán và tỷ lệ thanh toán hằng ngày, được xác định dựa trên hồ sơ rủi ro của bạn.

Thỏa thuận vay Shopify Capital bao gồm quyền lợi bảo đảm đối với tài sản doanh nghiệp được gọi là tài sản thế chấp, trong trường hợp không thực hiện các nghĩa vụ vay. Tuyên bố tài trợ UCC-1 có thể được nộp cùng với khoản vay dựa trên một số yếu tố, bao gồm quy mô khoản vay, cũng như thực tế và hoàn cảnh doanh nghiệp của bạn. Điều này có nghĩa là khoản vay của bạn là khoản vay có bảo đảm.

Trên trang này

Đăng ký khoản vay Shopify Capital tại Úc

Thương nhân đủ điều kiện tại Úc có thể yêu cầu khoản vay và truy cập các tùy chọn tiền vốn trên trang Tài chính trong bảng điều khiển quản trị Shopify. Tiền vốn không được đảm bảo, đồng thời ưu đãi đăng ký có thể hết hạn mà không có thông báo trước hoặc số tiền vốn có thể thay đổi.

Có thể tùy chỉnh ưu đãi tiền vốn muốn đăng ký dựa trên các ưu đãi có sẵn. Các điều khoản tiền vốn khác nhau dựa trên các yếu tố như số tiền vay, tổng số tiền thanh toán và tỷ lệ khoản tiền hoàn trả hằng ngày, đồng thời các điều khoản này sẽ tự động điều chỉnh dựa trên số tiền Shopify Capital nhưng không thể tùy chỉnh độc lập. Sau khi đăng ký tiền vốn, không thể thay đổi số tiền ưu đãi.

Sau khi đăng ký khoản vay, đơn đăng ký nhận tiền vốn thường được xem xét trong vòng 1-3 ngày làm việc, mặc dù có thể lâu hơn trong một số trường hợp. Nếu đơn đăng ký được chấp thuận, số tiền vay sẽ được gửi vào tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn. Sau khi giải ngân khoản vay, tỷ lệ khoản tiền hoàn trả hằng ngày dựa trên doanh số hằng ngày của cửa hàng sẽ được áp dụng trong vòng 2 ngày làm việc sau khi giải ngân khoản vay.

Các bước:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Tài chính.
Trong phần Tài khoản, nhấp vào Capital.
Trong phần Chọn đề nghị cấp vốn, hãy thực hiện một trong các thao tác sau:

Chọn một trong các đề nghị đang hiển thị và xem xét các điều khoản cũng như chi tiết.
Trong phần Số tiền tùy chỉnh, hãy nhập số tiền tùy chỉnh, sau đó xem xét các điều khoản và chi tiết.

Nhấp vào Đăng ký ngay ở đề nghị bạn muốn chọn.
Xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp đối với Shopify Capital.
Trong hộp thoại Xem xét điều khoản khoản vay và gửi đơn đăng ký, nhấp vào Thỏa thuận vay của người bán, sau đó xem xét kỹ các điều khoản của thỏa thuận trước khi gửi đơn đăng ký. Nếu có thể áp dụng, hãy nhấp vào Tiết lộ thông tin tài chính và xem xét các thông tin tài chính được cung cấp dựa trên địa điểm của bạn tại Hoa Kỳ.
Chọn Đổi nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thành Shopify Payments để đổi nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thành Shopify Payments.
Nhấp vào Gửi đơn đăng ký. Bạn có thể được yêu cầu xác minh thông tin đối với Shopify Capital, kể cả khi trước đây bạn đã từng nhận tiền vốn qua Shopify Capital.

Sau khi bạn nhận được khoản vay, việc thu khoản tiền hoàn trả hằng ngày dựa trên doanh số hằng ngày của cửa hàng sẽ bắt đầu trong vòng 2 ngày làm việc.

Yêu cầu một khoản vay Shopify Capital khác tại Úc

Bạn có thể đủ điều kiện nhận khoản vay thứ hai trước khi trả lại toàn bộ khoản vay hiện tại. Nếu bạn đủ điều kiện nhận khoản vay thứ hai, các tùy chọn cấp vốn mới sẽ hiển thị trên trang Tài chính trong trang quản trị Shopify.

Xem chi tiết thanh toán khoản vay tại Úc

Sau khi nhận được khoản vay, bạn có thể theo dõi số dư còn lại của tổng số tiền thanh toán từ trang Tài chính trong trang quản trị Shopify, ở mục Tài khoản.

Từ trang Capital, bạn có thể xem các thông tin về khoản tiền hoàn trả sau đây:

Số dư hiện tại của tổng số tiền thanh toán.
Số tiền đã trả lại trong tổng số tiền thanh toán.
Lịch sử giao dịch thanh toán.

Trong báo cáo Tất cả giao dịch, cột Tổng doanh số hiển thị doanh thu bán hàng mỗi ngày và cột Số tiền hiển thị mức doanh thu được trả lại cho Shopify Capital.

Tải xuống thư xác nhận số dư

Bạn có thể tải xuống thư xác nhận số dư từ trang Tài chính trong trang quản trị Shopify. Bạn có thể sử dụng thư xác nhận số dư để chứng minh với ngân hàng rằng bạn không còn nghĩa vụ tài chính nào hoặc số dư hiện tại của bạn là bao nhiêu.

Các bước:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Tài chính.
Trong phần Tài khoản, nhấp vào Capital.
Nhấp vào Xem tất cả giao dịch.
Nhấp vào Xuất, sau đó nhấp vào Thư xác nhận số dư.
Lưu thư xác nhận số dư vào thiết bị.

Trả lại số dư khoản vay tại Úc

Bạn có tùy chọn trả lại thủ công bất kỳ số tiền nào trên 1 AUD cho khoản vay của mình hoặc thanh toán toàn bộ số dư chưa thanh toán cùng lúc. Khoản thanh toán này được trừ (ghi nợ) từ cùng một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp được liên kết với tài khoản Shopify Payments của bạn.

Các bước:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Tài chính.
Trong phần Tài khoản, nhấp vào Capital.
Nhấp vào Thực hiện thanh toán.
Chọn số tiền bạn muốn thanh toán:
- Để thực hiện thanh toán thủ công, nhập số tiền vào trường Số tiền tùy chỉnh.
- Để thanh toán toàn bộ số tiền, nhấp vào Toàn bộ số dư còn lại.
Nhấp vào Bước tiếp theo, sau đó xem xét số tiền cần trả lại.
Nhấp vào Thực hiện thanh toán.

Bạn sẽ nhận được email xác nhận khi hoàn tất việc hoàn trả.

Tính toán khoản tiền hoàn trả khoản vay hằng ngày tại Úc

Khoản thanh toán hằng ngày của bạn dựa trên tỷ lệ phần trăm của tất cả doanh số được liên kết với tài khoản Shopify và các dịch vụ được cung cấp trong tài khoản của bạn.

Trong đó bao gồm doanh số trên cửa hàng trực tuyến Shopify, tại các địa điểm bán lẻ, từ các kênh bán hàng bạn có và qua các ứng dụng, như Shopify Marketplace Connect và Shopify Collective.

Doanh thu bán hàng hằng ngày được tính dựa trên tổng số tiền giao dịch cuối cùng của mỗi ngày. Cách tính này bao gồm tất cả đơn hàng được đánh dấu là đã thanh toán trong ngày đó, bất kể nguồn đơn hàng, phương thức xử lý thanh toán đã sử dụng hoặc việc đơn hàng sau đó có được hoàn tiền hay bị hủy hay không. Tổng số tiền giao dịch cũng bao gồm tất cả các khoản phí, chẳng hạn như phí vận chuyển và xử lý, cũng như mọi khoản thuế bán hàng hiện hành như thuế quan và thuế giá trị gia tăng. Tỷ lệ phần trăm thanh toán hằng ngày được áp dụng cho tổng số tiền giao dịch.

Các đơn hàng đặt thử do bạn đặt khi Shopify Payments đang ở chế độ thử nghiệm sẽ không được tính vào số tiền hoàn trả. Nếu bạn đặt đơn hàng khi chưa kích hoạt chế độ thử nghiệm, đơn hàng đó sẽ được tính vào doanh thu bán hàng của cửa hàng để tính số tiền hoàn trả trong ngày.

Không thu khoản thanh toán nào vào những ngày không có doanh số liên kết với tài khoản Shopify hoặc các dịch vụ được cung cấp trong tài khoản của bạn.

Khoản thanh toán tối thiểu tại Úc

Các khoản vay Shopify Capital mới sẽ có 2 ngưỡng thanh toán tối thiểu. Những thay đổi này được nêu rõ trong các điều khoản của thỏa thuận vay Shopify Capital. Shopify Capital sẽ xem xét tiến độ của bạn tại mốc 6 tháng và 12 tháng trong thời hạn vay để xác định xem bạn có đáp ứng các ngưỡng thanh toán tối thiểu này hay không. Những đợt đánh giá này rất quan trọng để đảm bảo bạn đang có tiến độ trả lại khoản vay.

Các khoản tiền hoàn trả tối thiểu là 30% tổng khoản vay vào mốc 6 tháng và 60% tổng số tiền thanh toán vào mốc 12 tháng. Các khoản thanh toán này được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm doanh số hằng ngày của bạn, được gọi là tỷ lệ phần trăm thanh toán hằng ngày. Các khoản thanh toán tối thiểu này được áp dụng để giúp bạn duy trì đúng tiến độ hoàn trả khoản vay.

Nếu bạn không đạt ngưỡng thanh toán tối thiểu trong các đợt đánh giá này, điều đó có thể dẫn đến trường hợp vi phạm theo thỏa thuận vay của bạn. Hãy tham khảo thỏa thuận vay để biết thêm chi tiết về các hành động có thể được thực hiện nếu bạn bỏ lỡ các khoản thanh toán tối thiểu và trong trường hợp vi phạm.

Khung thời gian hoàn trả khoản vay tại Úc

Thời hạn tối đa đối với các khoản vay Shopify Capital mới là 18 tháng, trong khoảng thời gian đó tổng số tiền thanh toán phải được nhận đầy đủ. Khoản vay Shopify Capital được thiết kế theo cấu trúc hoàn trả dựa trên tỷ lệ phần trăm doanh số hằng ngày của bạn, nghĩa là thời gian thực tế cần để trả lại khoản vay có thể ít hơn 18 tháng.

Nếu doanh số chậm lại khiến bạn không thể đáp ứng được thời hạn tối đa 18 tháng, bạn có thể vi phạm thỏa thuận vay. Do đó, điều quan trọng là phải theo dõi số dư thanh toán khoản vay và thực hiện thanh toán thủ công để tránh vi phạm thỏa thuận.

Các khoản thanh toán Shopify Capital không thành công tại Úc

Nếu các khoản thanh toán ghi nợ của bạn bị tạm dừng hoặc không thành công, bạn có thể vi phạm thỏa thuận vay. Nếu khoản tiền hoàn trả Shopify Capital hằng ngày không thành công thì khoản thanh toán đó sẽ không bị ghi nợ lại. Tuy nhiên, khoản tiền hoàn trả khoản vay của ngày hôm sau, vốn dựa trên tỷ lệ phần trăm thanh toán hằng ngày được tính từ doanh thu bán hàng hằng ngày của cửa hàng, vẫn sẽ bị ghi nợ như bình thường.

Để xử lý khoản thanh toán không thành công, bạn có thể thực hiện thanh toán thủ công. Điều này cho phép bạn chủ động giải quyết khoản thanh toán bị lỡ và đảm bảo quá trình hoàn trả khoản vay diễn ra đúng tiến độ.

Bảo mật tài khoản Shopify Capital của bạn

Nếu tài khoản Shopify của bạn bị xâm phạm và bạn đang sử dụng khoản vay Shopify Capital, bạn phải hành động ngay lập tức để bảo vệ tài chính của mình và báo cáo hoạt động gian lận.

Liên hệ ngay với Bộ phận Hỗ trợ Shopify nếu bạn phát hiện hoạt động trái phép đối với khoản vay Shopify Capital. Khoản tiền hoàn trả sẽ bắt đầu được tính ngay khi tiền vốn được giải ngân, do đó thời gian là yếu tố rất quan trọng. Bạn không thể báo cáo gian lận Shopify Capital trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Các bước:

Xem lại thông tin thanh toán khoản vay để tìm tiền vốn trái phép.
Nếu bạn phát hiện khoản vay trái phép hoặc thay đổi đối với cài đặt khoản tiền hoàn trả, hãy liên hệ ngay với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.
Xác minh rằng tài khoản ngân hàng kết nối với tài khoản Shopify Capital không bị thay đổi trái phép. Khoản tiền hoàn trả cho khoản vay Shopify Capital được ghi nợ từ một trong các tài khoản sau:
- Tài khoản ngân hàng kết nối với Shopify Payments.
- Tài khoản Shopify Balance nếu được đặt làm tài khoản thanh toán.
- Tài khoản ngân hàng bên ngoài mà bạn thiết lập trong cài đặt Shopify Capital (dành cho người dùng không sử dụng Shopify Payments).

Ví dụ về hoạt động gian lận

Các loại hoạt động sau có thể cho thấy tài khoản Shopify Capital của bạn đã bị xâm phạm:

Tiền vốn trái phép: Tiền vốn khoản vay được yêu cầu hoặc chấp nhận mà bạn không biết.
Thay đổi cài đặt khoản tiền hoàn trả trái phép: Thay đổi trái phép đối với tỷ lệ phần trăm khoản tiền hoàn trả hoặc cài đặt khoản tiền hoàn trả.
Unauthorized bank account changes: Unauthorized changes to the bank account used for Shopify Capital loan debits.