การป้องกันการทุจริต

ร้านค้า Shopify ของคุณมีข้อมูลและเครื่องมือที่จะช่วยให้คุณตรวจสอบและป้องกันกิจกรรมที่อาจเป็นการทุจริต ตัวอย่างเช่น การวิเคราะห์การทุจริต จะใช้ Machine Learning เพื่อแจ้งเตือนคำสั่งซื้อที่น่าสงสัย ซึ่งจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าจะจัดการคำสั่งซื้อใด นอกจากนี้ คุณยังสามารถใช้ฟีเจอร์ต่างๆ เช่น Shopify Protect การป้องกันการทดสอบบัตร และการตรวจหาพร็อกซี เพื่อลดความเสี่ยงในการเผชิญกับการทุจริต และช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าควรยกเลิกและคืนเงินคำสั่งซื้อหรือไม่ หากคุณใช้ Shopify Payments คุณจะสามารถเข้าถึงฟีเจอร์การป้องกันการทุจริตเพิ่มเติมได้ เช่น การชำระเงินด้วย 3D Secure แบบไดนามิก และการจัดการข้อพิพาท

ธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตจากลูกค้าจะเรียกว่าเป็นธุรกรรมที่เป็นการทุจริต ธุรกรรมที่เป็นการทุจริตสามารถส่งผลให้เกิดการเรียกคืนยอดเงิน ซึ่งอาจทำให้คุณเสียเงินได้ การวิเคราะห์การทุจริตที่มีอยู่ใน Shopify จะใช้อัลกอริทึม Machine Learning เพื่อช่วยแจ้งเตือนให้คุณทราบถึงคำสั่งซื้อที่น่าสงสัย คุณสามารถตรวจสอบคำสั่งซื้อที่น่าสงสัยได้หลายวิธี

การทำความเข้าใจวิธีระบุและตอบสนองต่อธุรกรรมที่เป็นการทุจริตเป็นสิ่งสำคัญในการปกป้องธุรกิจของคุณ คุณสามารถตรวจสอบข้อมูลลูกค้า เช่น ที่อยู่ IP ที่อยู่อีเมล และข้อมูลการเรียกเก็บเงิน เพื่อช่วยพิจารณาว่าคำสั่งซื้อนั้นถูกต้องหรือไม่ นอกจากนี้ คุณยังสามารถปรับการตั้งค่าการเรียกเก็บเงินของคุณเพื่อตรวจสอบคำสั่งซื้อที่มีความเสี่ยงสูงด้วยตนเองก่อนประมวลผลการชำระเงิน ซึ่งจะช่วยให้คุณควบคุมธุรกรรมที่คุณยอมรับได้มากขึ้น

หากคุณเลือกที่จะไม่จัดการคำสั่งซื้อที่มีความเสี่ยงสูง คุณก็สามารถยกเลิกและคืนเงินสำหรับคำสั่งซื้อนั้นได้

เครื่องมือป้องกันการทุจริตใน Shopify

ตรวจสอบตารางต่อไปนี้เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับฟีเจอร์และเครื่องมือป้องกันการทุจริตต่างๆ ใน Shopify คุณสามารถใช้ฟีเจอร์และเครื่องมือเหล่านี้เพื่อลดการทุจริตและผลกระทบต่อร้านค้าของคุณ

การตรวจสอบข้อมูลลูกค้า

การวิเคราะห์การหลอกลวงของ Shopify ให้คุณตรวจสอบรายละเอียดของลูกค้าและให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อมูลที่น่าสงสัยในคำสั่งซื้อของคุณได้ ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดของลูกค้าที่คุณสามารถตรวจสอบเพื่อช่วยตัดสินใจได้ว่าคำสั่งซื้อใดน่าสงสัยและควรยกเลิก

ตรวจสอบที่อยู่ Internet Protocol (IP)

ที่อยู่ IP ที่ใช้ในการสั่งซื้อสามารถบ่งชี้ถึงการทุจริตที่อาจเกิดขึ้นได้ โปรดตรวจสอบข้อควรพิจารณาต่อไปนี้เมื่อตรวจสอบที่อยู่ IP ของลูกค้า

• ที่อยู่ IP ของลูกค้าอยู่ในพื้นที่ทั่วไปที่แตกต่างจากที่ที่ลูกค้าอ้างว่าตนอยู่หรือไม่
• ที่อยู่ IP ดังกล่าวเป็นของผู้ให้บริการเว็บโฮสติ้งใช่หรือไม่
• ที่อยู่ IP ดังกล่าวเป็นที่อยู่ IP ของบริการพร็อกซีใช่หรือไม่

หากข้อความข้างต้นข้อใดข้อหนึ่งเป็นจริง คุณจำเป็นต้องติดต่อลูกค้าเพื่อยืนยันความถูกต้องของคำสั่งซื้อ

คุณสามารถใช้เครื่องมือฟรีต่อไปนี้เพื่อตรวจสอบตำแหน่งที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ต (ISP) และข้อมูลอื่นๆ เกี่ยวกับที่อยู่ IP ที่ระบุได้อย่างรวดเร็ว

• http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
• http://www.ip2location.com
• http://www.infosniper.net

คุณสามารถดูที่อยู่ IP ที่เชื่อมโยงกับคำสั่งซื้อได้ในส่วนการวิเคราะห์การหลอกลวงของหน้ารายละเอียดคำสั่งซื้อ

โทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่ระบุในคำสั่งซื้อ

การโทรหาลูกค้าเป็นความคิดที่ดีเสมอ คุณยังสามารถใช้บริการต่างๆ เช่น 411.com เพื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าหมายเลขโทรศัพท์อยู่ในรหัสพื้นที่เดียวกับที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงิน ลูกค้าที่ทุจริตมักจะใช้หมายเลขโทรศัพท์ที่ไม่ถูกต้อง หากมีคนรับสาย ให้ถามคำถามง่ายๆ เกี่ยวกับคำสั่งซื้อของพวกเขาและพิจารณาว่าพวกเขาตอบอย่างไร พวกเขาทราบที่อยู่ หมายเลขโทรศัพท์ อีเมล และชื่อที่ใช้หรือไม่ พวกเขามีปัญหาในการให้ข้อมูลง่ายๆ หรือไม่

ค้นหาที่อยู่อีเมล

การค้นหาที่อยู่อีเมลบน Google หรือเครื่องมือค้นหาอื่นๆ จะช่วยให้คุณสามารถระบุได้ว่าที่อยู่อีเมลนั้นเคยถูกใช้ในการพยายามทุจริตที่บันทึกไว้หรือไม่ คุณอาจพบโพสต์บนโซเชียลมีเดียหรือข้อมูลอื่นๆ ที่เชื่อมโยงลูกค้ากับที่อยู่อีเมลดังกล่าวได้

การตรวจสอบรายละเอียดการจัดส่ง

เครื่องมือวิเคราะห์การหลอกลวงของ Shopify จะไฮไลท์ปัญหาใดๆ เกี่ยวกับรายละเอียดการจัดส่งของคำสั่งซื้อที่อาจเป็นการทุจริตได้ ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดการจัดส่งที่คุณสามารถตรวจสอบเพื่อช่วยตัดสินใจได้ว่าคำสั่งซื้อใดน่าสงสัยและควรยกเลิก

ที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงินและที่อยู่ที่จัดส่ง

ผู้ไม่ประสงค์ดีอาจระบุที่อยู่ที่จัดส่งที่ไม่ตรงกับที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงิน คุณสามารถใช้ Google Maps เพื่อสร้างแผนที่ที่อยู่และแสดงภาพระยะห่างระหว่างที่อยู่ทั้งสองได้ หากระยะห่างระหว่างที่อยู่ทั้งสองแห่งนั้นมาก (เช่น อยู่คนละทวีป) คำสั่งซื้อนั้นก็อาจเป็นการทุจริต โปรดทราบว่านักช้อปตัวจริงที่ส่งของขวัญหรือซื้อในนามของผู้อื่นอาจมีที่อยู่แตกต่างกัน

คำสั่งซื้อหลายรายการที่ใช้ที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงินต่างกันแต่ใช้ที่อยู่ที่จัดส่งเดียวกัน

หากมีคำสั่งซื้อหลายรายการซึ่งมีที่อยู่สำหรับเรียกเก็บเงินต่างกันและอยู่ในรัฐต่างๆ โดยใช้ชื่อต่างกันแต่มีปลายทางการจัดส่งเดียวกัน นี่อาจเป็นสัญญาณของคำสั่งซื้อจากการฉ้อโกงด้านการชำระเงิน ตรวจสอบรายละเอียดคำสั่งซื้ออย่างรอบคอบ และติดต่อลูกค้าโดยใช้ข้อมูลที่ให้ไว้ในขั้นตอนการชำระเงิน

การทดสอบบัตรและการทุจริตซ้ำ

การทดสอบบัตร (หรือที่เรียกว่า Carding, Account Testing และ Card Enumeration) เป็นกิจกรรมที่เป็นการทุจริตประเภทหนึ่ง ซึ่งมีผู้ใช้สคริปต์อัตโนมัติเพื่อทดสอบว่ารายละเอียดบัตรที่ถูกขโมยมานั้นใช้งานได้หรือไม่ นักต้มตุ๋นจะดำเนินการพยายามที่จะชำระเงินด้วยยอดเงินเล็กน้อยหลายรายการพร้อมกันเพื่อดูว่าบัตรใบใดใช้งานได้ จากนั้นบัตรที่ยืนยันแล้วจะถูกนำไปใช้สำหรับการซื้อในจำนวนที่มากขึ้นหรือนำไปขายต่อ

การโจมตีบางรูปแบบเกี่ยวข้องกับการพยายามบันทึกรายละเอียดบัตรแทนที่จะดำเนินการซื้อให้เสร็จสมบูรณ์ การพยายามเหล่านี้อาจไม่ปรากฏในใบแจ้งยอดของผู้ถือบัตร จึงทำให้ไม่มีใครสังเกตเห็นกิจกรรมดังกล่าวได้นานขึ้น การพยายามเหล่านี้อาจส่งผลให้ธุรกรรมจำนวนมากถูกปฏิเสธ และบางรายการอาจส่งผลให้เกิดการสั่งซื้อ การพยายามทำตามขั้นตอนการชำระเงินที่ Shopify ระบุว่าต้องสงสัยว่าเป็นการทดสอบบัตรหรือกิจกรรมของบอทจะไม่ถูกรวมไว้ในขั้นตอนการชำระเงินที่ยังไม่เสร็จสิ้น ผู้ถือบัตรที่ถูกนำรายละเอียดไปใช้โดยไม่รู้ตัวสามารถยื่นขอการเรียกคืนยอดเงินกับธนาคารของตนในภายหลังสำหรับค่าบริการใดๆ ที่ไม่ได้รับอนุญาต

การเรียกคืนยอดเงินแต่ละครั้งจะนับรวมในอัตราการเรียกคืนยอดเงินของคุณ ไม่ว่าคุณจะชนะหรือแพ้ข้อพิพาทก็ตาม ธุรกรรมที่ถูกปฏิเสธที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วอาจเพิ่มอัตราการปฏิเสธสำหรับลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายได้เช่นกัน แม้ว่าการโจมตีจะหยุดลงแล้วก็ตาม ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการทำงานของการเรียกคืนยอดเงิน

เพื่อลดความเสี่ยงต่อการทดสอบบัตรและการเรียกคืนยอดเงินที่อาจตามมา ให้ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้

• ยกเลิกคำสั่งซื้อที่มีความเสี่ยงสูงก่อนการจัดการคำสั่งซื้อ: ใช้การวิเคราะห์การหลอกลวงเพื่อระบุคำสั่งซื้อที่น่าสงสัย การยกเลิกหรือทำให้คำสั่งซื้อเป็นโมฆะสามารถช่วยลดความเสี่ยงของการเรียกคืนยอดเงินได้ แต่จะไม่ป้องกันไม่ให้ธนาคารของผู้ถือบัตรยื่นเรื่อง การกันวงเงินอาจปรากฏในใบแจ้งยอดของผู้ถือบัตรตัวจริง แม้ว่าจะไม่มีการรับการชำระเงินก็ตาม หากผู้ถือบัตรรายงานการกันวงเงินไปยังธนาคารของตนว่าไม่ได้รับอนุญาต ธนาคารของตนสามารถยื่นเรื่องการเรียกคืนยอดเงินกับร้านค้าของคุณได้
• ใช้การรับการชำระเงินด้วยตนเอง: ใช้การรับการชำระเงินด้วยตนเองเพื่อตรวจสอบคำสั่งซื้อที่มีความเสี่ยงสูงก่อนที่จะเรียกเก็บเงิน
• ป้องกันการทุจริตโดยอัตโนมัติด้วย Shopify Flow: ใช้Shopify Flowเพื่อสร้างเวิร์กโฟลว์ที่จะตั้งค่าสถานะ ระงับ หรือยกเลิกคำสั่งซื้อที่ตรงกับรูปแบบที่มีความเสี่ยงสูงโดยอัตโนมัติ โดยไม่ต้องตรวจสอบแต่ละคำสั่งซื้อด้วยตนเอง
• ตรวจสอบการตั้งค่าการป้องกันการทุจริตใน Shopify Payments ของคุณ: หากคุณใช้ Shopify Payments ให้ตรวจสอบเครื่องมือป้องกันการทุจริตที่มีให้สำหรับร้านค้าของคุณ คุณสามารถกำหนดค่าตัวกรองการทุจริตผ่าน AVS และ CVV และใช้แอป Fraud Control เพื่อบล็อกที่อยู่อีเมล ที่อยู่ IP หรือรายละเอียดการเรียกเก็บเงินที่เจาะจงได้

หากต้องการจัดการและตอบกลับข้อพิพาทใดๆ ที่มีการยื่นเรื่อง ให้ไปที่คำสั่งซื้อในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ และตรวจสอบการเรียกคืนยอดเงินและคำถามที่มีอยู่

สำหรับแนวทางปฏิบัติทั่วไปในการป้องกันการเรียกคืนยอดเงิน โปรดดูที่การป้องกันการเรียกคืนยอดเงินและคำถาม

การปรับการตั้งค่าการจัดเก็บการชำระเงินของคุณ

ระบบจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการชำระเงินที่ประมวลผลแล้วทั้งหมดที่ดำเนินการผ่านผู้ให้บริการการชำระเงินภายนอก และจะไม่คืนให้คุณเมื่อคุณออกการคืนเงิน คุณสามารถเปลี่ยนการตั้งค่าการจัดเก็บการชำระเงินของคุณเพื่อป้องกันการจัดเก็บการชำระเงินโดยอัตโนมัติสำหรับคำสั่งซื้อบางรายการ และลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับคำสั่งซื้อจากการฉ้อโกงด้านการชำระเงินต่อธุรกิจของคุณ

ตรวจสอบทางเลือกอื่นต่อไปนี้แทนการจัดเก็บการชำระเงินโดยอัตโนมัติ

• ปรับการตั้งค่าการจัดเก็บการชำระเงินของคุณเพื่อจัดเก็บการชำระเงินด้วยตนเอง
• การใช้วิธีการชำระเงินด้วยตนเอง เช่น เงินฝากธนาคาร หรือบริการเก็บเงินปลายทาง (COD)

การเรียกเก็บเงินด้วยตนเองจะเพิ่มขั้นตอนในเวิร์กโฟลว์การจัดการคำสั่งซื้อของคุณ แต่จะช่วยให้คุณควบคุมการเรียกเก็บเงินสำหรับคำสั่งซื้อบางรายการได้มากขึ้น คุณสามารถประเมินค่าใช้จ่ายจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและเวลาที่ต้องใช้เพิ่มขึ้น เพื่อตัดสินใจว่าวิธีใดเหมาะสมกับธุรกิจของคุณ