การเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital ในสเปน

ในสเปน คุณสามารถสมัครขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายของ Shopify Capital ได้ เงินทุนประเภทนี้เกี่ยวข้องกับการขายส่วนหนึ่งของยอดขายในอนาคตของคุณ ซึ่งเรียกว่ารายรับในอนาคต หากคุณยอมรับเงินทุน คุณก็จะได้รับเงินก้อนโดยมีค่าบริการคงที่ เงินก้อนนี้เรียกว่าจำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้า และยอดรวมที่ต้องโอนคือจำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้าบวกกับค่าบริการคงที่

เพื่อเป็นการแลกเปลี่ยน คุณจะต้องโอนเงินคืนจากยอดขายในแต่ละวันของคุณเป็นเปอร์เซ็นต์จนกว่าจะครบยอดรวมที่ต้องโอน โดยโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณจะเป็นตัวกำหนดอัตราการโอนเงิน ซึ่งก็คือเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันที่คุณต้องโอนให้กับ Shopify

ตัวอย่างเช่น Shopify Capital อาจให้เงินล่วงหน้าแก่คุณ €5,000 EUR โดยคุณต้องโอนเงิน €5,650 EUR จากยอดขายในอนาคตของร้านค้าคุณ ด้วยอัตราการโอนเงิน 10% จำนวนเงิน €5,000 EUR ที่คุณได้รับจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณที่ระบุไว้ในส่วนผู้ดูแล Shopify และ Shopify Capital จะได้รับ 10% ของยอดขายรวมรายวันของร้านค้าคุณจนกว่าจะโอนยอดรวมที่ต้องโอนทั้งหมด €5,650 EUR ครบถ้วน คุณมีตัวเลือกในการโอนยอดคงค้างใดๆ เป็นเงินก้อนเดียวได้ทุกเมื่อ

ไม่มีกำหนดเวลาในการโอนยอดรวมไปยัง Shopify Capital จำนวนเงินที่โอนในแต่ละวันในสกุลเงิน EUR จะกำหนดโดยยอดขายในแต่ละวันของร้านค้าคุณ เนื่องจากอัตราการโอนเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันของร้านค้าคุณ จำนวนเงินที่โอนจะถูกหักจากบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณโดยอัตโนมัติ

หากการโอนเงินผ่านธนาคารของคุณหยุดชั่วคราวหรือไม่สำเร็จ คุณอาจผิดนัดชำระตามข้อตกลงการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ

การยืนยันตัวตนของคุณ

ในระหว่างขั้นตอนการยื่นขอ Shopify Capital คุณต้องยืนยันตัวตนของคุณโดยทำการตรวจสอบหลักฐานการมีชีวิต (proof of liveness) ให้เสร็จสิ้น หากต้องการทำการตรวจสอบหลักฐานการมีชีวิตให้เสร็จสิ้น ให้คุณใช้เว็บแคมหรือโทรศัพท์เพื่ออัปโหลดเซลฟี่ นอกจากนี้ คุณยังต้องยืนยันบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายของคุณโดยใช้วิธีใดวิธีหนึ่งต่อไปนี้:

• ใช้เว็บแคมหรือโทรศัพท์ของคุณถ่ายรูปเอกสาร ID ของคุณ
• อัปโหลดรูปถ่ายเอกสาร ID ของคุณ

มีเพียงเจ้าของบัญชีผู้ใช้เท่านั้นที่สามารถทำการตรวจสอบ Liveness และการยืนยันตัวตนด้วยภาพถ่ายให้เสร็จสิ้นได้ ชื่อของเจ้าของบัญชีผู้ใช้จะต้องตรงกับชื่อในเอกสารที่คุณให้ไว้

การให้เอกสารประจำตัวของคุณ

เมื่อส่งเอกสารระบุตัวตนของคุณ โปรดตรวจสอบให้แน่ใจในเรื่องต่อไปนี้เพื่อให้การส่งเอกสารระบุตัวตนของคุณสำเร็จ:

• ชื่อเจ้าของบัญชีผู้ใช้ต้องตรงกับชื่อในเอกสารที่คุณส่ง
• ถ่ายภาพให้คมชัด ตรวจสอบให้แน่ใจว่าภาพไม่มืดหรือสว่างเกินไป และไม่มีแสงสะท้อน
• ถ่ายภาพสดของบัตรประจำตัวด้วยอุปกรณ์มือถือของคุณแทนการอัปโหลดไฟล์สแกน
• ถ่ายภาพบัตรประจำตัวบนพื้นหลังสีเข้ม พื้นหลังที่สว่าง มีสีสัน หรือมีลวดลายมีแนวโน้มที่จะไม่ได้รับการยอมรับ
• อย่าบดบังหรือแก้ไขส่วนใดๆ ของเอกสารประจำตัวของคุณในรูปภาพ
• หลีกเลี่ยงพื้นที่ที่มีแสงไฟเหนือศีรษะจ้า เนื่องจากจะทำให้เกิดเงาหรือแสงสะท้อนบนเอกสารประจำตัวของคุณ

การทำการตรวจสอบด้วยเซลฟี่ให้เสร็จสิ้น

เมื่อทำการตรวจสอบด้วยเซลฟี่ ขั้นตอนต่อไปนี้จะช่วยให้แน่ใจว่าการตรวจสอบด้วยเซลฟี่ของคุณจะสำเร็จ:

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ให้สิทธิ์อนุญาตอุปกรณ์ของคุณในการเข้าถึงกล้อง/เว็บแคม
• อย่าบดบังส่วนใดส่วนหนึ่งของใบหน้าคุณ ถอดแว่นกันแดด หน้ากาก หรือเครื่องประดับอื่นๆ ออก
• หาสถานที่ที่มีแสงสว่างโดยรอบ หลีกเลี่ยงการนั่งตรงหน้าแสงจ้าที่อาจทำให้ใบหน้าของคุณซีด หรือใต้แสงไฟเหนือศีรษะที่ส่องลงมาจนเกิดเงาบนใบหน้าของคุณ

ข้อกำหนดด้านเอกสารของ Shopify Capital สำหรับบริษัทในสเปน

หากธุรกิจของคุณจดทะเบียนเป็นบริษัทในสเปน คุณจะต้องจัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติมในระหว่างขั้นตอนการยื่นขอ Shopify Capital เอกสารเหล่านี้จะช่วยยืนยันการจดทะเบียนธุรกิจและโครงสร้างสิทธิ์การเป็นเจ้าของของคุณ

เอกสารที่จำเป็น

บริษัทต้องจัดเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

• หนังสือบริคณห์สนธิหรือใบรับรองจากทะเบียนการค้า (Registro Mercantil): เอกสารนี้ใช้ยืนยันว่าธุรกิจของคุณได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ใบรับรองการจดทะเบียนจาก Registro Mercantil หรือ Registro Mercantil Central ถือว่าตรงตามข้อกำหนดนี้
• หนังสือรับรองผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (acta de titularidad real): เอกสารนี้จะยืนยันโครงสร้างสิทธิ์การเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณ

แบบฟอร์ม 036 ซึ่งเป็นการยื่นภาษีหรือใบเสร็จจาก Agencia Tributaria ไม่สามารถใช้เป็นเอกสารยืนยันธุรกิจได้

ข้อกำหนดด้านเนื้อหาของเอกสาร

หนังสือรับรองการจดทะเบียนที่คุณให้ต้องมีข้อมูลต่อไปนี้:

• การสะกดชื่อบริษัทตามกฎหมายที่จดทะเบียนไว้
• ชื่อตามกฎหมายของเจ้าของหรือกรรมการแต่ละคน
• การยืนยันอำนาจและอำนาจหน้าที่ที่มอบหมายให้แก่ผู้แทนที่ได้รับอนุญาต เช่น กรรมการ

ยื่นขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital ในสเปน

หากคุณมีสิทธิ์สมัครขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย คุณก็จะสามารถดูตัวเลือกเงินทุนและขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายได้โดยตรงบนหน้า การเงิน ในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ ทั้งนี้ Shopify ไม่รับประกันว่าจะมีการให้เงินทุน และข้อเสนอให้สมัครอาจมีการเปลี่ยนแปลงหรือหมดอายุเมื่อใดก็ได้

คุณสามารถปรับแต่งข้อเสนอเงินทุนที่คุณต้องการยื่นขอได้ตามข้อเสนอที่มีอยู่ ข้อกำหนดของแต่ละตัวเลือกจะประกอบด้วยข้อมูลต่อไปนี้:

• จำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้า
• ยอดรวมที่ต้องโอน ซึ่งเป็นจำนวนเงินของลูกหนี้การค้าในอนาคตที่ Shopify Capital ซื้อ
• อัตราการโอนเงิน ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันที่ถูกหักและโอนไปยัง Shopify Capital

ข้อกำหนดจะปรับเปลี่ยนโดยอัตโนมัติตามจำนวนเงินทุนของ Shopify Capital แต่ไม่สามารถปรับแต่งแยกต่างหากได้ หลังจากที่คุณยื่นขอเงินทุนแล้ว คุณจะไม่สามารถเปลี่ยนจำนวนเงินตามข้อเสนอได้ หลังจากที่คุณยื่นขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) แล้ว คำขอของคุณจะได้รับการตรวจสอบภายใน 1-3 วันทำการ แต่อาจใช้เวลานานกว่านั้นในบางกรณี หากคำขอของคุณได้รับการอนุมัติ จำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้าจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณ

ขั้นตอน:

การอัปเดตบัญชีธนาคารของคุณสำหรับการผ่อนชำระและยอดเงินเข้าของ Shopify Payments

หากคุณเปลี่ยนบัญชีธนาคารสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารหลังจากยอมรับการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) แล้ว บัญชีธนาคารของคุณสำหรับยอดเงินเข้าของ Shopify Payments จะได้รับการอัปเดตด้วย และคุณต้องทำข้อตกลงการอนุญาตหักบัญชีฉบับใหม่ให้เสร็จสิ้น คุณต้องยืนยันว่าประเทศและสกุลเงินของบัญชีธนาคารที่อัปเดตสำหรับ Shopify Payments และการโอนเงินผ่านธนาคารตรงกับประเทศและสกุลเงินของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ก่อนที่คุณจะส่งข้อตกลงการอนุญาตหักบัญชีฉบับใหม่

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการอัปเดตบัญชีธนาคารของคุณสำหรับ Shopify Payments

การขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital อีกครั้งในสเปน

คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินสดที่เบิกล่วงหน้าสำหรับผู้ขายเป็นครั้งที่สองก่อนที่คุณจะโอนเงินที่เบิกล่วงหน้าสำหรับผู้ขายที่มีอยู่ครบเต็มจำนวน หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินสดที่เบิกล่วงหน้าสำหรับผู้ขายเป็นครั้งที่สอง ตัวเลือกเงินทุนใหม่จะแสดงขึ้นบนหน้า การเงิน ในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ

การจัดการการโอนเงินคืนสำหรับเงินสดล่วงหน้าที่เบิกสำหรับผู้ขาย

หลังจากที่คุณได้รับการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) แล้ว คุณสามารถติดตามยอดคงค้างของยอดรวมที่ต้องโอนได้จากหน้าการเงินในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณในส่วนบัญชีผู้ใช้ คุณสามารถดูข้อมูลการโอนเงินผ่านธนาคารต่อไปนี้ได้จากหน้าเงินทุนในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ:

• ยอดคงค้างหรือยอดรวมที่ต้องโอน
• จำนวนเงินที่คุณได้โอนแล้ว
• เปอร์เซ็นต์ของยอดรวมที่โอนแล้ว
• ประวัติการถ่ายโอน

คุณสามารถดูรายได้จากยอดขายในแต่ละวันได้ในคอลัมน์ยอดขายทั้งหมดของส่วนประวัติการถ่ายโอน และสามารถดูจำนวนเงินที่โอนไปยัง Shopify Capital ได้ในคอลัมน์จำนวนเงิน

ดาวน์โหลดหนังสือรับรองยอดคงเหลือของคุณ

คุณสามารถดาวน์โหลดหนังสือรับรองยอดคงเหลือได้จากหน้าการเงินในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ คุณสามารถใช้หนังสือรับรองยอดคงเหลือเพื่อแสดงยอดคงเหลือปัจจุบันของคุณกับ Shopify Capital หรือหากคุณได้โอนเงินคืนสำหรับการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายครบถ้วนแล้ว เพื่อแสดงว่าคุณไม่มีภาระผูกพันทางการเงินที่คงค้าง

ขั้นตอน:

โอนยอดคงค้างของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ

คุณมีตัวเลือกในการโอนเงินจำนวนใดก็ได้ที่มากกว่า €1 EUR เพื่อชำระการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ หรือโอนยอดคงค้างทั้งหมดในรูปแบบเงินก้อนเดียว การโอนเงินผ่านธนาคารจะถูกหักออกจากบัญชีธนาคารธุรกิจเดียวกันกับที่เชื่อมต่อกับบัญชี Shopify Payments ของคุณ ภายใต้ข้อตกลงของคุณ นี่คือการซื้อคืนลูกหนี้การค้าของคุณ ราคาซื้อจะไม่ลดลงเมื่อคุณโอนยอดคงเหลือทั้งหมดของคุณ และการโอนเงินไม่ได้เป็นการรับประกันสิทธิ์ในการได้รับเงินทุนเพิ่มเติม

เมื่อคุณทำการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อน ระบบมักจะหักเงินจากบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณในวันเดียวกัน การชำระบัญชีสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อนอาจใช้เวลาดำเนินการสูงสุด 14 วัน คุณจะได้รับอีเมลยืนยันว่าได้ประมวลผลและดำเนินการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อนเสร็จสมบูรณ์แล้ว การโอนเงินผ่านธนาคารตามปกติของคุณจะได้รับการประมวลผลตามปกติในช่วงเวลานี้

ขั้นตอน:

การคำนวณการโอนเงินคืนสำหรับเงินสดล่วงหน้าที่เบิกสำหรับผู้ขาย

ในทุกๆ วันที่คุณสร้างยอดขายได้ ระบบจะนำเปอร์เซ็นต์คงที่ซึ่งเรียกว่าอัตราการโอนเงินไปใช้กับยอดขายรวมของคุณเพื่อคำนวณการโอนเงินผ่านธนาคารของคุณ ในวันที่มียอดขายสูง การโอนเงินผ่านธนาคารของคุณก็จะมากขึ้น ส่วนในวันที่มียอดขายต่ำ การโอนเงินผ่านธนาคารของคุณก็จะน้อยลง

ยอดขายของคุณจะรวมยอดขายทั้งหมดที่เชื่อมโยงกับบัญชีผู้ใช้ Shopify ของคุณ และบริการที่มีให้ภายใต้บัญชีผู้ใช้ของคุณ ซึ่งจะรวมถึงยอดขายบนร้านค้าออนไลน์ Shopify ของคุณ ที่สาขาร้านค้าปลีกของคุณ จากช่องทางการขายใดๆ ที่คุณมี และผ่านแอปใดๆ ก็ตาม เช่น Shopify Marketplace Connect และ Shopify Collective

รายได้จากยอดขายในแต่ละวันจะรวมคำสั่งซื้อทั้งหมดที่ทำเครื่องหมายว่าชำระเงินแล้ว โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของคำสั่งซื้อ วิธีการประมวลผลการชำระเงินที่ใช้ หรือไม่ว่าคำสั่งซื้อนั้นจะได้รับการคืนเงินหรือยกเลิกในภายหลังหรือไม่ นอกจากนี้ยังรวมค่าบริการทั้งหมดในคำสั่งซื้อ เช่น ค่าจัดส่งและการขนย้าย ตลอดจนภาษีการขายใดๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น อากรและภาษีมูลค่าเพิ่ม

เมื่อคำนวณการโอนเงิน คำสั่งซื้อสำหรับทดสอบที่คุณส่งเมื่อ Shopify Payments อยู่ในโหมดการทดสอบจะไม่รวมอยู่ในรายได้จากยอดขายรายวันของร้านค้าคุณ หากคุณส่งคำสั่งซื้อโดยไม่ได้เปิดใช้งานโหมดการทดสอบ คำสั่งซื้อดังกล่าวจะรวมอยู่ในรายได้จากยอดขายของร้านค้าคุณเพื่อใช้ในการคำนวณการโอนเงินของวันนั้น

คุณจะต้องทำการโอนเงินผ่านธนาคารเหล่านี้ต่อไปจนกว่า Shopify Capital จะได้รับรายได้จากการขายในอนาคตของคุณเต็มจำนวนตามที่ตกลงกันไว้ ซึ่งเรียกว่ายอดรวมที่ต้องโอน การโอนเงินผ่านธนาคารแต่ละครั้งจะถูกหักจากบัญชีธนาคารของคุณโดยอัตโนมัติและโอนไปยัง Shopify ตามข้อตกลงการอนุญาตหักบัญชีของคุณ หากไม่มีการขายในวันใดวันหนึ่ง ก็จะไม่มีการประมวลผลการโอนเงินผ่านธนาคารสำหรับวันนั้น

ตัวอย่าง: ตารางการโอนเงิน 5 วันสำหรับรายได้จากการขายในอนาคต 15,000 ยูโร พร้อมอัตราการโอนเงิน 10% ให้แก่ Shopify Capital

รักษาความปลอดภัยบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณ

หากบัญชีผู้ใช้ Shopify ของคุณถูกบุกรุกและคุณใช้การเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายของ Shopify Capital คุณจะต้องดำเนินการทันทีเพื่อปกป้องการเงินของคุณและรายงานกิจกรรมที่เป็นการทุจริต

โปรดติดต่อฝ่ายช่วยเหลือของ Shopify ทันทีหากคุณพบกิจกรรมการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายของ Shopify Capital ที่ไม่ได้รับอนุญาต การโอนเงินจะเริ่มต้นทันทีที่มีการเบิกจ่ายเงินทุน ดังนั้นเวลาจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง คุณไม่สามารถรายงานการทุจริตเกี่ยวกับ Shopify Capital ในส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณได้

ขั้นตอน:

1. ตรวจสอบรายละเอียดการชำระเงินของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณเพื่อหาเงินทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต
2. หากคุณพบการเบิกเงินล่วงหน้าที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือการเปลี่ยนแปลงการตั้งค่าการโอนเงินของคุณ โปรดติดต่อฝ่ายช่วยเหลือของ Shopify ทันที
3. ตรวจสอบว่าบัญชีธนาคารที่เชื่อมต่อกับบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณไม่ได้ถูกเปลี่ยนแปลงโดยไม่ได้รับอนุญาต การผ่อนชำระสินเชื่อ Shopify Capital จะถูกหักจากบัญชีใดบัญชีหนึ่งต่อไปนี้:
   • บัญชีธนาคารที่เชื่อมต่อกับ Shopify Payments
   • บัญชียอดคงเหลือ Shopify ของคุณ หากตั้งค่าเป็นบัญชีผู้ใช้สำหรับรับยอดเงินเข้า
   • บัญชีธนาคารภายนอกที่คุณตั้งค่าไว้ในการตั้งค่า Shopify Capital ของคุณ (สำหรับผู้ใช้ที่ไม่ได้ใช้ Shopify Payments)

ตัวอย่างกิจกรรมที่เป็นการทุจริต

กิจกรรมประเภทต่อไปนี้อาจบ่งชี้ว่าบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณถูกบุกรุก:

• เงินทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต: มีการขอหรือยอมรับเงินทุนล่วงหน้าโดยที่คุณไม่ทราบ
• การเปลี่ยนแปลงการตั้งค่าการโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต: การเปลี่ยนแปลงอัตราการโอนเงินหรือการตั้งค่าการโอนเงินของคุณโดยไม่ได้รับอนุญาต
• การเปลี่ยนแปลงบัญชีธนาคารที่ไม่ได้รับอนุญาต: การเปลี่ยนแปลงบัญชีธนาคารที่ใช้สำหรับการหักบัญชีการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital โดยไม่ได้รับอนุญาต