การเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital ในเนเธอร์แลนด์

ในเนเธอร์แลนด์ Shopify Capital เสนอการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย เงินทุนประเภทนี้เกี่ยวข้องกับการขายส่วนหนึ่งของยอดขายในอนาคตของคุณ ซึ่งเรียกว่า receivables หากคำขอเงินทุนของคุณได้รับการอนุมัติ คุณจะได้รับเงินก้อนโดยมีค่าบริการคงที่ เงินก้อนนี้เรียกว่า ยอดเงินที่เบิกล่วงหน้า และ ยอดรวมที่ต้องชำระคืน คือยอดเงินที่เบิกล่วงหน้าและค่าบริการคงที่

เพื่อเป็นการแลกเปลี่ยน คุณจะต้องโอนเงินชำระคืนเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันจนกว่าจะได้รับยอดรวมที่ต้องชำระคืนครบถ้วน เปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันที่คุณต้องโอนเงินชำระคืนนี้เรียกว่า อัตราการชำระคืน ซึ่งจะอิงตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ

ตัวอย่างเช่น Shopify Capital อาจให้เงินล่วงหน้าแก่คุณ €5,000 EUR โดยคุณต้องโอนเงิน €5,650 EUR จากยอดขายในอนาคตของร้านค้าคุณ ด้วยอัตราการโอนเงิน 10% จำนวนเงิน €5,000 EUR ที่คุณได้รับจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณที่ระบุไว้ในส่วนผู้ดูแล Shopify และ Shopify Capital จะได้รับ 10% ของยอดขายรวมรายวันของร้านค้าคุณจนกว่าจะโอนยอดรวมที่ต้องโอนทั้งหมด €5,650 EUR ครบถ้วน คุณมีตัวเลือกในการโอนยอดคงค้างใดๆ เป็นเงินก้อนเดียวได้ทุกเมื่อ

ไม่มีกำหนดเวลาในการโอนยอดรวมไปยัง Shopify Capital จำนวนเงินที่โอนในแต่ละวันในสกุลเงิน EUR จะกำหนดโดยยอดขายในแต่ละวันของร้านค้าคุณ เนื่องจากอัตราการโอนเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันของร้านค้าคุณ จำนวนเงินที่โอนจะถูกหักจากบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณโดยอัตโนมัติ

หากการโอนเงินผ่านธนาคารของคุณหยุดชั่วคราวหรือไม่สำเร็จ คุณอาจผิดนัดชำระตามข้อตกลงการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ

ยื่นขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital ในเนเธอร์แลนด์

หากคุณมีคุณสมบัติในการสมัครขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย คุณจะสามารถดูตัวเลือกเงินทุนและขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายได้โดยตรงในหน้า Finance ของส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ ทั้งนี้ ไม่ได้รับประกันว่าจะได้รับเงินทุน และข้อเสนอในการสมัครอาจเปลี่ยนแปลงหรือหมดอายุได้ตลอดเวลา

คุณสามารถปรับแต่งข้อเสนอเงินทุนที่คุณต้องการยื่นขอได้ตามข้อเสนอที่มีอยู่ ข้อกำหนดของแต่ละตัวเลือกจะประกอบด้วยข้อมูลต่อไปนี้:

• จำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้า
• ยอดรวมที่ต้องโอน ซึ่งเป็นจำนวนเงินของลูกหนี้การค้าในอนาคตที่ Shopify Capital จะซื้อ
• อัตราการโอนเงิน ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขายในแต่ละวันที่ถูกหักและโอนไปยัง Shopify Capital

ข้อกำหนดจะปรับเปลี่ยนโดยอัตโนมัติตามจำนวนเงินทุนของ Shopify Capital แต่ไม่สามารถปรับแต่งแยกต่างหากได้ หลังจากที่คุณยื่นขอเงินทุนแล้ว คุณจะไม่สามารถเปลี่ยนจำนวนเงินตามข้อเสนอได้

หลังจากที่คุณยื่นขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) แล้ว คำขอของคุณจะได้รับการตรวจสอบภายใน 1-3 วันทำการ แต่อาจใช้เวลานานกว่านั้นในบางกรณี หากคำขอของคุณได้รับการอนุมัติ จำนวนเงินที่เบิกล่วงหน้าจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณ

ขั้นตอน:

1. จากส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ ให้ไปที่ Finance

2. ในส่วนบัญชีผู้ใช้ ให้คลิกที่ข้อเสนอ

3. ในส่วนเลือกข้อเสนอเงินทุน ให้ปรับแต่งใบสมัครขอเงินทุนของคุณตามตัวเลือกที่มีอยู่ และตรวจสอบข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง คลิก “สมัครตอนนี้” ใต้ตัวเลือกที่คุณต้องการสมัคร

4. ยืนยันตัวตนและรายละเอียดธุรกิจของคุณสำหรับ Shopify Capital จากนั้นคลิก “ยืนยัน”

5. ในส่วนแอปพลิเคชัน ให้ตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขของข้อตกลงการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ จากนั้นคลิก “ส่งแอปพลิเคชัน”

การอัปเดตบัญชีธนาคารของคุณสำหรับการผ่อนชำระและยอดเงินเข้าของ Shopify Payments

หากคุณเปลี่ยนบัญชีธนาคารสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารหลังจากยอมรับการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) แล้ว บัญชีธนาคารของคุณสำหรับยอดเงินเข้าของ Shopify Payments จะได้รับการอัปเดตด้วย และคุณต้องทำข้อตกลงการอนุญาตหักบัญชีฉบับใหม่ให้เสร็จสิ้น คุณต้องยืนยันว่าประเทศและสกุลเงินของบัญชีธนาคารที่อัปเดตสำหรับ Shopify Payments และการโอนเงินผ่านธนาคารตรงกับประเทศและสกุลเงินของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ก่อนที่คุณจะส่งข้อตกลงการอนุญาตหักบัญชีฉบับใหม่

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการอัปเดตบัญชีธนาคารสำหรับ Shopify Payments

การขอการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital อีกครั้งในเนเธอร์แลนด์

คุณอาจมีคุณสมบัติในการขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายครั้งที่สองก่อนที่จะชำระคืนยอดเบิกเงินสดล่วงหน้าที่มีอยู่เต็มจำนวน หากคุณมีสิทธิ์ ตัวเลือกเงินทุนใหม่จะแสดงในหน้า Finance ของส่วนผู้ดูแล Shopify

การจัดการการโอนเงินผ่านธนาคารของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ

หลังจากที่คุณได้รับเงินที่เบิกล่วงหน้าสำหรับผู้ขายแล้ว คุณสามารถติดตามยอดคงค้างของยอดรวมที่ต้องชำระคืนได้จากหน้า Finance ของส่วนผู้ดูแล Shopify ในส่วนบัญชี

จากหน้า Shopify Capital คุณสามารถดูข้อมูลการโอนเงินผ่านธนาคารต่อไปนี้ได้:

• ยอดคงค้างหรือยอดรวมที่ต้องโอน
• จำนวนเงินที่คุณได้โอนแล้ว
• เปอร์เซ็นต์ของยอดรวมที่โอน
• ประวัติการถ่ายโอน

คุณสามารถดูรายได้จากยอดขายในแต่ละวันได้ในคอลัมน์ยอดขายทั้งหมดของส่วนประวัติการถ่ายโอน และสามารถดูจำนวนเงินที่โอนไปยัง Shopify Capital ได้ในคอลัมน์จำนวนเงิน

ดาวน์โหลดหนังสือรับรองยอดคงเหลือของคุณ

คุณสามารถดาวน์โหลดจดหมายแจ้งยอดคงเหลือได้จากหน้า Finance ของส่วนผู้ดูแล Shopify ซึ่งคุณสามารถใช้จดหมายฉบับดังกล่าวเพื่อแสดงยอดคงเหลือปัจจุบันของคุณกับ Shopify Capital หรือเพื่อแสดงว่าคุณไม่มีภาระผูกพันทางการเงินที่ค้างชำระหากคุณชำระคืนเงินที่เบิกล่วงหน้าสำหรับผู้ขายเต็มจำนวนแล้ว

ขั้นตอน:

1. จากส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ ให้ไปที่ Finance

2. ในส่วนบัญชีผู้ใช้ ให้คลิกที่เงินทุน

3. คลิก “ดูธุรกรรมทั้งหมด”

4. คลิก “ส่งออก” จากนั้นคลิก “หนังสือรับรองยอดคงเหลือ”

5. บันทึกหนังสือรับรองยอดคงเหลือลงในอุปกรณ์ของคุณ

โอนยอดคงค้างของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ

คุณมีตัวเลือกในการโอนเงินจำนวนใดก็ได้ที่มากกว่า €1 EUR เพื่อชำระการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ หรือโอนยอดคงค้างทั้งหมดในรูปแบบเงินก้อนเดียว การโอนเงินผ่านธนาคารจะถูกหักออกจากบัญชีธนาคารธุรกิจเดียวกันกับที่เชื่อมต่อกับบัญชี Shopify Payments ของคุณ ภายใต้ข้อตกลงของคุณ นี่คือการซื้อคืนลูกหนี้การค้าของคุณ ราคาซื้อจะไม่ลดลงเมื่อคุณโอนยอดคงเหลือทั้งหมดของคุณ และการโอนเงินไม่ได้เป็นการรับประกันสิทธิ์ในการได้รับเงินทุนเพิ่มเติม

เมื่อคุณทำการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อน ระบบมักจะหักเงินจากบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณในวันเดียวกัน การชำระบัญชีสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อนอาจใช้เวลาดำเนินการสูงสุด 14 วัน คุณจะได้รับอีเมลยืนยันว่าได้ประมวลผลและดำเนินการโอนเงินผ่านธนาคารเป็นเงินก้อนเสร็จสมบูรณ์แล้ว การโอนเงินผ่านธนาคารตามปกติของคุณจะได้รับการประมวลผลตามปกติในช่วงเวลานี้

ขั้นตอน:

1. จากส่วนผู้ดูแล Shopify ของคุณ ให้ไปที่ Finance

2. ในส่วนบัญชีผู้ใช้ ให้คลิกที่เงินทุน

3. คลิก “ชำระเงิน”

4. เลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการโอน:

   • ป้อนจำนวนเงินในช่องจำนวนเงินที่กำหนดเองเพื่อทำการโอนเงินด้วยตนเอง
   • คลิก “ยอดคงค้างทั้งหมด” เพื่อโอนเงินเต็มจำนวน

5. คลิก “ขั้นตอนถัดไป” และตรวจสอบจำนวนเงินที่จะโอน

6. ทำเครื่องหมายในช่องการให้สิทธิ์แล้วคลิก “ชำระเงิน”

การคำนวณการโอนเงินผ่านธนาคารของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA)

ในแต่ละวันที่คุณสร้างยอดขาย ระบบจะนำเปอร์เซ็นต์คงที่ซึ่งเรียกว่า อัตราการชำระคืน มาใช้กับยอดขายรวมของคุณเพื่อคำนวณยอดชำระคืนของคุณ ในวันที่มีอนยอดขายสูง ยอดชำระคืนของคุณจะสูงขึ้น ส่วนในวันที่มีอนยอดขายต่ำ ยอดชำระคืนของคุณก็จะน้อยลง

ยอดขายของคุณจะรวมยอดขายทั้งหมดที่เชื่อมโยงกับบัญชีผู้ใช้ Shopify และบริการที่ให้บริการภายใต้บัญชีผู้ใช้ของคุณ ซึ่งรวมถึงยอดขายบนร้านค้าออนไลน์ Shopify ของคุณ ที่สาขาร้านค้าปลีก จากช่องทางการขายใดๆ ที่คุณมี และผ่านแอปต่างๆ เช่น Shopify Marketplace Connect และ Shopify Collective

รายได้จากยอดขายในแต่ละวันจะรวมคำสั่งซื้อทั้งหมดที่ทำเครื่องหมายว่าชำระเงินแล้ว โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของคำสั่งซื้อ วิธีการประมวลผลการชำระเงินที่ใช้ หรือไม่ว่าคำสั่งซื้อนั้นจะได้รับการคืนเงินหรือยกเลิกในภายหลังหรือไม่ นอกจากนี้ยังรวมค่าบริการทั้งหมดในคำสั่งซื้อ เช่น ค่าจัดส่งและการขนย้าย ตลอดจนภาษีการขายใดๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น อากรและภาษีมูลค่าเพิ่ม

ในการคำนวณการโอนเงินผ่านธนาคาร คำสั่งซื้อสำหรับทดสอบที่คุณสร้างขึ้นในขณะที่ Shopify Payments อยู่ในโหมดการทดสอบจะไม่ถูกรวมอยู่ในรายได้จากยอดขายประจำวันของร้านค้า หากคุณสร้างคำสั่งซื้อโดยไม่ได้เปิดใช้งานโหมดการทดสอบ คำสั่งซื้อดังกล่าวจะถูกรวมอยู่ในรายได้จากยอดขายของร้านค้าเพื่อใช้คำนวณการโอนเงินผ่านธนาคารของวันนั้น

คุณจะต้องทำการโอนเงินผ่านธนาคารเช่นนี้ต่อไปจนกว่า Shopify Capital จะได้รับรายได้จากการขายในอนาคตของคุณครบตามจำนวนที่ตกลงกันไว้ ซึ่งเรียกว่า ยอดรวมที่ต้องชำระ การโอนเงินผ่านธนาคารแต่ละครั้งจะถูกหักจากบัญชีธนาคารของคุณโดยอัตโนมัติและโอนไปยัง Shopify ตามข้อตกลงการอนุญาตให้หักบัญชีของคุณ หากวันไหนไม่มียอดขาย ก็จะไม่มีการโอนเงินผ่านธนาคารในวันนั้น

ตัวอย่าง: ตารางการโอนเงินผ่านธนาคาร 5 วันสำหรับรายได้จากการขายในอนาคต €15,000 EUR พร้อมอัตราการโอนเงิน 10% ให้กับ Shopify Capital

การผ่อนชำระ Shopify Capital ในเนเธอร์แลนด์ที่ไม่สำเร็จ

หากการชำระเงินแบบหักบัญชีของคุณหยุดชั่วคราวหรือไม่สำเร็จ คุณอาจผิดนัดชำระตามข้อตกลงการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณ หากการผ่อนชำระรายวันของคุณไม่สำเร็จ ให้ตรวจสอบตัวเลือกต่อไปนี้เพื่อแก้ไขความล้มเหลว:

• การผ่อนชำระอัตโนมัติ: หากการผ่อนชำระการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขายที่ถูกหักบัญชีไม่สำเร็จ Shopify จะไม่พยายามหักบัญชีการชำระเงินนั้นอีกครั้ง อย่างไรก็ตาม การผ่อนชำระในวันถัดไปของคุณซึ่งอิงตามอัตราการผ่อนชำระรายวันที่คำนวณจากรายได้จากยอดขายในแต่ละวันของร้านค้าคุณ จะยังคงถูกหักบัญชีตามปกติ
• การชำระเงินด้วยตนเอง: หรือคุณสามารถจัดการกับการชำระเงินที่พลาดไปในเชิงรุกได้โดยการชำระเงินด้วยตนเองเพื่อครอบคลุมการผ่อนชำระที่ไม่สำเร็จ ซึ่งจะช่วยให้แน่ใจว่าการผ่อนชำระสินเชื่อของคุณยังคงเป็นไปตามกำหนด

รักษาความปลอดภัยบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณ

หากบัญชีผู้ใช้ Shopify ของคุณถูกบุกรุกและคุณใช้การเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital คุณต้องดำเนินการทันทีเพื่อปกป้องการเงินของคุณและรายงานกิจกรรมที่เป็นการทุจริต

โปรดติดต่อฝ่ายช่วยเหลือของ Shopify ทันทีหากคุณพบกิจกรรมการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของ Shopify Capital ที่ไม่ได้รับอนุญาต การโอนเงินผ่านธนาคารจะเริ่มต้นทันทีที่เงินทุนถูกเบิกจ่าย ดังนั้นความรวดเร็วจึงเป็นสิ่งสำคัญ คุณไม่สามารถรายงานการทุจริตเกี่ยวกับ Shopify Capital ได้ในส่วนผู้ดูแล Shopify

ขั้นตอน:

1. ตรวจสอบรายละเอียดการชำระเงินของการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) ของคุณเพื่อหาเงินทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต
2. หากคุณพบการเบิกเงินล่วงหน้าที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือการเปลี่ยนแปลงการตั้งค่าการโอนเงินของคุณ โปรดติดต่อฝ่ายช่วยเหลือของ Shopify ทันที
3. ตรวจสอบว่าบัญชีธนาคารที่เชื่อมต่อกับบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณไม่มีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ได้รับอนุญาต การผ่อนชำระสินเชื่อทุน Shopify จะถูกหักจากบัญชีผู้ใช้ใดๆ ต่อไปนี้:
   • บัญชีธนาคารที่เชื่อมต่อกับ Shopify Payments
   • บัญชียอดคงเหลือ Shopify ของคุณ หากตั้งค่าเป็นบัญชีผู้ใช้สำหรับรับยอดเงินเข้า
   • บัญชีธนาคารภายนอกที่คุณตั้งค่าไว้ในการตั้งค่า Shopify Capital ของคุณ (สำหรับผู้ใช้ที่ไม่ได้ใช้ Shopify Payments)

ตัวอย่างกิจกรรมที่เป็นการทุจริต

กิจกรรมประเภทต่อไปนี้อาจบ่งชี้ว่าบัญชีผู้ใช้ Shopify Capital ของคุณถูกบุกรุก:

• เงินทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต: มีการขอหรือยอมรับเงินทุนล่วงหน้าโดยที่คุณไม่ทราบ
• การเปลี่ยนแปลงการตั้งค่าการโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต: การเปลี่ยนแปลงอัตราการโอนเงินหรือการตั้งค่าการโอนเงินของคุณโดยไม่ได้รับอนุญาต
• การเปลี่ยนแปลงบัญชีธนาคารที่ไม่ได้รับอนุญาต: การเปลี่ยนแปลงบัญชีธนาคารที่ใช้สำหรับการหักบัญชีการเบิกเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขาย (MCA) จาก Shopify Capital โดยไม่ได้รับอนุญาต