Zahteve glede bančnega računa in osebnih informacij za uporabo storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike

Pred uporabo storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike morate razumeti zahteve, ki so v veljavi zaradi skladnosti s predpisi in preprečevanja finančnega kriminala. V tem razdelku je pojasnjeno, zakaj se zbirajo osebne informacije in katere vrste dokumentacije so sprejemljive. Poleg tega so na voljo navodila, s katerimi lahko zagotovite, da vaša dokumentacija izpolnjuje ustrezna merila.

Na tej strani

Zahteve za uporabo storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike

Pred uporabo storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike se prepričajte, da izpolnjujete naslednje zahteve:

Upravičene vrste podjetij: Nekatere vrste podjetij in storitev ne smejo uporabljati storitve Shopify Payments. Če želite preveriti, ali je vaše podjetje upravičeno, si oglejte seznam prepovedanih vrst podjetij za Združene države Amerike v dokumentu Pogoji storitve Shopify Payments.
Zahteve glede bančnega računa: Izplačila iz storitve Shopify Payments je mogoče poslati na račun Shopify Balance ali ustrezen zunanji račun. Če uporabljate zunanji račun, mora vaš bančni račun izpolnjevati naslednje zahteve, preden ga povežete s storitvijo Shopify Payments:
- Bančni račun mora biti polni tekoči račun pri banki v Združenih državah Amerike v valuti USD.
- Bančni račun mora biti primeren za prenose ACH (Automated Clearing House).

Nepodprte vrste bančnih računov

Določene vrste bančnih računov niso združljive s storitvijo Shopify Payments. Naslednje vrste računov niso podprte:

Tekoči računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: ti računi ne delujejo s storitvijo Shopify Payments.
Varčevalni računi: varčevalnih računov ni mogoče uporabljati za izplačila storitve Shopify Payments.
Računi z več valutami: računi, ki hkrati podpirajo več valut, niso podprti.
Storitve za prenos denarja: storitev, ki posnemajo bančne račune, kot so nekatere finančnotehnološke (fintech) platforme, ni mogoče uporabljati s storitvijo Shopify Payments.

Domači virtualni bančni računi v Združenih državah, ki omogočajo prenose ACH, lahko delujejo za izplačila storitve Shopify Payments, vendar pri njih pogosteje prihaja do neuspelih izplačil kot pri tradicionalnih bančnih računih. Za zmanjšanje števila neuspelih izplačil uporabite običajen tekoči račun pri banki v Združenih državah, ki omogoča prenose ACH.

Če želite potrditi, da lahko vaš račun sprejme vrsto prenosa, navedeno za vašo regijo, se obrnite na svojo banko.

Skladnost imena na izpisku za stranko

Pri uporabi storitve Shopify Payments mora biti ime na izpisku za stranke dolgo od 2 do 19 znakov in mora vključevati eno od naslednjega:

Ime vaše trgovine
Ime pravne osebe
Ime trgovine (trgovsko ime oz. »Doing Business As«)
URL-naslov vaše trgovine

Svoje ime na izpisku za stranke lahko kadar koli posodobite.

Če ne ustvarite imena na izpisku za stranke, vam Shopify pomaga izpolniti te zahteve tako, da samodejno ustvari ustrezno ime na izpisku za stranke ali pa ga posodobi v vašem imenu, če je bilo ime, ki ste ga ustvarili, neustrezno. Ko Shopify spremeni vaše ime na izpisku za stranke, je lastnik računa o tem obveščen po e-pošti.

Namen zbiranja podatkov

Shopify in njegovi bančni partnerji morajo zbrati in preveriti informacije o vas in vašem podjetju zaradi skladnosti s predpisi v Združenih državah Amerike, ki so namenjeni preprečevanju finančnega kriminala. Ker se lokalna pravila in predpisi spreminjajo, vas lahko Shopify in njegovi bančni partnerji v celotnem obdobju uporabe računa Shopify Payments prosijo za dodatne informacije.

Zbrani podatki se uporabljajo za potrditev identitete podjetja, identitet posameznikov, povezanih s podjetjem, in narave njunega odnosa.

Shopify vam dokumentacije nikoli ne pošlje po fizični pošti. Vsi pomembni dokumenti ali sporočila so poslani po e-pošti ali pa so digitalno na voljo lastniku trgovine na strani Nastavitve > Uporabniki v skrbniku Shopify.

Preberite pravilnik o zasebnosti podjetja Shopify, da izveste, kako se vaši podatki ohranjajo zaupni in varni.

Zahtevani osebni in poslovni podatki za aktivacijo storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike

Pomembno je, da pravilno določite vrsto svojega podjetja, saj ta določa podatke, ki jih morate posredovati.

Če nimate davčne identifikacijske številke delodajalca (EIN) in imate samo številko socialnega zavarovanja (SSN oz. EMŠO) ali osebno identifikacijsko številko davkoplačevalca (ITIN), izberite Posameznik.

Če imate EIN, izberite eno od drugih možnosti glede na strukturo vašega podjetja. Če niste prepričani o vrsti svojega podjetja, se za potrditev obrnite na Davčno upravo ZDA (IRS).

Če niste prepričani, katero vrsto podjetja izbrati, se obrnite na podporo storitve Shopify.

Posamezniki

Posamezniki so podjetja ene osebe, ki se niso registrirala za EIN in poslujejo zasebno. Posamezniki morajo posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: vaš rojstni datum v obliki MM/DD/YYYY.
SSN (EMŠO) ali ITIN: vaša številka socialnega zavarovanja (SSN oz. EMŠO) ali osebna identifikacijska številka davkoplačevalca (ITIN).
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka v Združenih državah Amerike.
Naslov stalnega prebivališča v Združenih državah Amerike: vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi uradnimi dokumenti.

Prepričajte se, da so vaše ime, datum rojstva, SSN (EMŠO) ali ITIN in domači naslov točni ter da se ujemajo z vašimi uradnimi osebnimi dokumenti. Če vašega SSN (EMŠO) ali ITIN ni mogoče preveriti pri davčni upravi (IRS), boste morali posodobiti številko, da se bo ujemala z vašo dokumentacijo IRS, in morda boste morali predložiti osebni dokument s fotografijo (ID). Preglejte seznam sprejemljivih osebnih dokumentov s fotografijo.

Samostojni podjetniki

Samostojni podjetnik (Sole Proprietorship) je podjetje, ki je v lasti in pod nadzorom posameznika v Združenih državah Amerike in je registrirano za EIN. Samostojni podjetniki morajo določiti lastnika kot predstavnika računa za svoj račun Shopify Payments. Predstavnik računa mora posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
SSN (EMŠO) ali ITIN: veljaven EMŠO (SSN) ali osebna identifikacijska številka davkoplačevalca (ITIN) za predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka v Združenih državah Amerike.
Naslov stalnega prebivališča v Združenih državah Amerike: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.

Prepričajte se, da so vaše ime, datum rojstva, SSN (EMŠO) ali ITIN in domači naslov točni ter da se ujemajo z vašimi uradnimi osebnimi dokumenti. Če vaših podatkov ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo (ID). Preglejte seznam sprejemljivih osebnih dokumentov s fotografijo.

Samostojni podjetniki morajo posredovati tudi naslednje podrobnosti o svojem podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: številka EIN podjetja, ki jo je izdal IRS.
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Če vašega EIN ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument IRS, kot je obrazec SS-4 ali pismo 147c. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime in številka EIN, navedena v vašem računu, popolnoma ujemata s podatki na dokumentu. Vaše registrirano ime je vedno vrstica ali vrstice nad poslovnim naslovom na vaši dokumentaciji IRS. Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Preglejte seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Zasebna družba z omejeno odgovornostjo (LLC) z enim družbenikom

Zasebna družba z omejeno odgovornostjo z enim družbenikom (Private Single Member LLC) je vrsta družbe z omejeno odgovornostjo (LLC), ki ima enega lastnika (družbenika).

Zasebne družbe z omejeno odgovornostjo z enim družbenikom morajo določiti lastnika kot predstavnika računa za svoj račun Shopify Payments. Predstavnik računa mora posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju.

Če zastopnik računa nima EMŠO-ja ali ITIN-a, zagotovite, da je njegov naslov prebivališča pravilno nastavljen na njegov dom zunaj Združenih držav Amerike. S tem se prikaže možnost za predložitev fotografije veljavnega potnega lista namesto EMŠO-ja ali ITIN-a.

Zagotovite, da so vaše ime, datum rojstva, EMŠO ali ITIN in domači naslov točni ter da se ujemajo z vašimi uradnimi dokumenti. Če vaših podatkov ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo. Preglejte seznam sprejemljivih osebnih dokumentov s fotografijo.

Družbe z omejeno odgovornostjo z enim družbenikom morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: številka EIN podjetja, ki jo je izdal IRS.
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Zasebna družba z omejeno odgovornostjo z več družbeniki

Zasebna družba z omejeno odgovornostjo z več družbeniki je vrsta družbe z omejeno odgovornostjo (LLC) z več lastniki (družbeniki). Lastniki so lahko posamezniki, korporacije, druge družbe z omejeno odgovornostjo ali tuji subjekti.

Zasebne družbe z omejeno odgovornostjo z več družbeniki morajo za zastopnika svojega računa Shopify Payments imenovati enega od lastnikov ali vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju.

Družbe z omejeno odgovornostjo z več družbeniki morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: številka EIN podjetja, ki jo je izdal IRS.
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Na računu morate dodatno navesti vse druge osebe, ki so lastniki 25 % ali več lastniškega deleža podjetja, in predložiti njihovo ime, datum rojstva, EMŠO ali ITIN, domači naslov, naziv delovnega mesta in kontaktne podatke. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti s pomočjo predloženih podatkov, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo.

Zasebna partnerstva

Zasebno partnerstvo je podjetje, v katerem sta vsaj dva partnerja zasebna lastnika kapitala. Partner je lahko posameznik, podjetje ali drugo partnerstvo. To lahko vključuje splošna partnerstva, komanditne družbe ali partnerstva z omejeno odgovornostjo.

Zasebna partnerstva morajo imenovati enega od lastnikov (članov) za zastopnika računa. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju.

Zasebna partnerstva morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: številka EIN podjetja, ki jo je izdal IRS.
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Javno partnerstvo

Javno partnerstvo je podjetje, v katerem se vladni subjekt ali javni sektor poveže z zasebno organizacijo za zagotavljanje storitev, ki koristijo skupnosti.

Javna partnerstva morajo za zastopnika računa imenovati vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime vodstvenega delavca, kot je navedeno na uradnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum vodstvenega delavca v obliki MM/DD/LLLL.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov vodstvenega delavca, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta vodstvenega delavca, ki zastopa partnerstvo.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža vodstvenega delavca v podjetju, če je primerno.

Če zastopnik računa nima EMŠO-ja ali ITIN-a, zagotovite, da je njegov naslov prebivališča nastavljen na njegov dom zunaj Združenih držav Amerike. S tem se prikaže možnost za predložitev fotografije veljavnega potnega lista namesto EMŠO-ja ali ITIN-a.

Javna partnerstva morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) partnerstva, ki jo je izdal davčni urad (IRS).
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Zasebna podjetja

Zasebno podjetje je subjekt, katerega delnice so v zasebni lasti posameznikov, skupin ali drugih subjektov in ne javnosti.

Zasebna podjetja morajo za zastopnika računa imenovati materialnega porabnika ali vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime zastopnika računa, kot je navedeno na uradnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju, če je primerno.

Zasebna podjetja morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) podjetja, ki jo je izdal davčni urad (IRS).
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Na računu morate navesti tudi vse druge osebe, ki so lastniki 25 % ali več lastniškega deleža podjetja, in predložiti njihovo ime, datum rojstva, EMŠO ali ITIN, domači naslov, naziv delovnega mesta in kontaktne podatke. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti s pomočjo predloženih podatkov, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo.

Javna podjetja

Javno podjetje je subjekt, ki svoje delnice ponudi javnosti za trgovanje na borzi. Lastniški delež lahko kupujejo, prodajajo in z njim trgujejo posamezniki ter vlagatelji in ni v zasebni lasti.

Javna podjetja morajo za zastopnika računa imenovati vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime zastopnika računa, kot je navedeno na uradnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju, če je primerno.

Javna podjetja morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) podjetja, ki jo je izdal davčni urad (IRS).
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je subjekt, ustanovljen za namene, ki niso ustvarjanje dobička za njegove delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služiti javnosti ali skupnosti.

Neprofitne organizacije morajo za zastopnika računa imenovati vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime zastopnika računa, kot je navedeno na uradnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju, če je primerno.

Neprofitne organizacije morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) podjetja, ki jo je izdal davčni urad (IRS).
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Zasebna neinkorporirana združenja

Neinkorporirano združenje je subjekt, ki ga oblikuje skupina ljudi za doseganje skupnih interesov, kot so na primer hobi klubi, organizacije skupnosti ali zagovorniške skupine.

Neinkorporirana združenja morajo za zastopnika računa imenovati enega od ključnih odločevalcev subjekta in mu dodeliti vlogo vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime zastopnika računa, kot je navedeno na uradnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki MM/DD/YYYY.
EMŠO ali ITIN: veljavna številka socialnega zavarovanja (SSN), individualna davčna številka zavezanca (ITIN). Če niste rezident ZDA, lahko namesto tega predložite fotografijo veljavnega potnega lista.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: veljavna telefonska številka.
Naslov prebivališča: domači naslov zastopnika računa, ki se ujema z uradnimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta zastopnika računa.
Lastniški delež: odstotek lastniškega deleža zastopnika računa v podjetju, če je primerno.

Neinkorporirana združenja morajo predložiti tudi naslednje podrobnosti o podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri Davčni upravi ZDA (IRS).
EIN: davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) podjetja, ki jo je izdal davčni urad (IRS).
Poslovna telefonska številka: aktivna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Združenih državah Amerike, kjer se primarno izvajajo poslovne dejavnosti.

Sprejemljive vrste dokumentov

V tem razdelku je pojasnjeno, katere dokumente lahko uporabite za preverjanje svoje identitete in podrobnosti podjetja.

Osebni dokumenti

Ime in datum rojstva na vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, navedenimi v osebnem dokumentu, ki ga predložite. Dokumenti morajo biti veljavni in jim ne sme preteči veljavnost. Kot dokazilo o identiteti se sprejemajo naslednji dokumenti:

Potni list
Vozniško dovoljenje
Osebna izkaznica

Dokumenti za preverjanje podjetja

Poslovne dokumente vam izda davčni urad (IRS), ko se registrirate za davčno identifikacijsko številko delodajalca (EIN) ali ko od urada IRS zahtevate potrditev svojega EIN. Registrirano ime in EIN na svojem računu morate posodobiti, da se bosta natančno ujemala s tistim, kar je prikazano na vaši dokumentaciji. Za preverjanje podjetja so sprejeti naslednji dokumenti:

Potrditveno pismo IRS SS-4
Obvestilo IRS CP575
Pismo IRS 147c

Vaše registrirano ime je na obrazcih IRS navedeno nad poslovnim naslovom in lahko vsebuje ime lastnika. Naslednji primer prikazuje enoosebno družbo z omejeno odgovornostjo (Single Member LLC), kjer sta registrirano ime in EIN poudarjena. V primeru je registrirano ime »ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR«. Svoje registrirano ime morate v Shopify Payments vnesti točno tako, kot je prikazano na vaših dokumentih IRS, vključno z istimi ločili in velikimi začetnicami.

Primer obrazca SS-4 s poudarjenim registriranim imenom in številko EIN

Dokumenti o poslovnem naslovu

Poslovni naslov v vašem računu Shopify Payments mora biti posodobljen tako, da se ujema s podatki, prikazanimi v dokumentu o poslovnem naslovu, ki ga predložite. Dokumenti morajo vsebovati datum izdaje v zadnjih 6 mesecih. Kot dokazilo o poslovnem naslovu so sprejeti naslednji dokumenti:

Računi za komunalne storitve
Izpiski kreditne kartice ali bančnega računa
Zavarovalniški izpiski
Odločbe o odmeri davka
Dokazilo o registraciji podjetja

Zagotavljanje skladnosti dokumentacije

Pri predložitvi dokumentov se prepričajte, da izpolnjujejo potrebne kriterije. Za zagotovitev skladnosti preglejte naslednje smernice:

Točnost: Prepričajte se, da se podatki na vaših dokumentih ujemajo s tistimi, ki ste jih vnesli v svoj račun Shopify Payments. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumenti.
Jasnost in čitljivost: Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in dovolj veliki za branje. Zagotovite, da je na fotografiji viden celoten dokument.
Popolnost: Prepričajte se, da so na vašem dokumentu vidni vsi potrebni podatki. Preglejte sprejemljive vrste dokumentov, navedene na tej strani, da boste razumeli, kateri podatki morajo biti vključeni v dokument.
Originalna dokumentacija: S fotoaparatom posnemite izvirno fotografijo dokumenta. Dokumentov ne fotokopirajte, ne skenirajte in ne ustvarjajte njihovih posnetkov zaslona. Fotografij dokumentov ne lepite v druge dokumente. Ne fotografirajte računalniških zaslonov ali izpisov.
- Če je bil vaš dokument izdan v digitalni obliki, predložite datoteko PDF z vsemi stranmi, kot vam je bila prvotno izdana, brez kakršnih koli sprememb.
Veljavnost: Prepričajte se, da osebni dokumenti s fotografijo niso pretekli in da je bilo dokazilo o naslovu izdano nedavno. Če predložite dokazilo o registraciji podjetja, mora biti vaše podjetje še vedno aktivno registrirano in imeti urejen status.

Odpravljanje pogostih težav

Preden se obrnete na podporo Shopify, preverite naslednje pogoste težave pri uvajanju in njihove rešitve.

Nimam številke SSN ali ITIN. Kaj naj vnesem?

Če se prijavljate kot fizična oseba ali samostojni podjetnik, je veljavna številka SSN ali ITIN obvezna zahteva, ki je ni mogoče zaobiti.

Če je vaše podjetje katere koli druge vrste, poskrbite, da je vaš naslov prebivališča vnešen pravilno. Ko posodobite naslov prebivališča na lokacijo zunaj Združenih držav Amerike, se prikaže možnost, ki vam omogoča, da izjavite, da nimate številke SSN ali ITIN. Namesto tega morate predložiti veljaven potni list. Poskrbite, da boste potni list jasno fotografirali, in ga ne skenirajte, ne kopirajte ter ne naredite posnetka zaslona.

Imam težave s preverjanjem naslova.

Zahtevan je ameriški naslov prebivališča, vendar ne živim v Združenih državah Amerike:

Če živite zunaj Združenih držav Amerike in je od vas zahtevan ameriški domači naslov, ste se morda prijavili pod napačno vrsto podjetja. Za storitev Shopify Payments v Združenih državah Amerike se za fizične osebe in samostojne podjetnike zahteva, da živijo v Združenih državah Amerike. Če je vaš račun katera koli druga vrsta podjetja, bi morali imeti možnost posodobiti svoj domači naslov na drugo državo.

Če ste se hkrati prijavili za morebitne dodatne finančne produkte, kot so posojila Shopify Balance, Credit ali Capital, ti produkti od vas prav tako zahtevajo, da imate naslov prebivališča v ZDA, in morda boste morali posodobiti svoj naslov ali zastopnika računa, da boste do njih še naprej upravičeni.

Mojega naslova ni mogoče samodejno preveriti:

Če vašega naslova ni mogoče samodejno preveriti, se prepričajte, da ga vnašate pravilno in da se vaše mesto, zvezna država ter poštna številka ujemajo. Naši bančni partnerji imajo lahko težave s preverjanjem naslova, če gre za podeželsko območje ali del na novo razvitih območij. Če to velja za vaš naslov, ga posodobite glede na to, kar prikazuje Google Maps ali USPS.

Če imate težave, se za pomoč obrnite na podporo Shopify.

Moje davčne identifikacijske številke delodajalca (EIN) ni mogoče preveriti.

Če vašega EIN ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument IRS, kot je potrditveno pismo SS-4, obvestilo IRS CP575 ali pismo IRS 147c. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da so naslednji podatki pravilni:

Registrirano ime in številka EIN, navedena v vašem računu, se natančno ujemata s podatki na dokumentu.
Vaše registrirano ime je na dokumentaciji IRS vedno vrstica ali vrstice nad poslovnim naslovom.
Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Vse se mora natančno ujemati, vključno z ločili in velikimi začetnicami.

Za podrobnosti o sprejetih poslovnih dokumentih glejte razdelek dokumenti za preverjanje podjetja.

Moj dokument je bil zavrnjen.

Prepričajte se, da se podatki v vašem računu Shopify Payments ujemajo s podatki v dokumentu, ki ga predlagate, in po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z vašo dokumentacijo. Če so vaši dokumenti še vedno zavrnjeni, si oglejte naslednje razdelke na tej strani:

Sprejemljive vrste dokumentov: Kateri dokumenti so sprejeti in katere podatke morajo vsebovati. Posnetki zaslona, izpisi spletnih iskanj in posnetki zaslona registrov niso sprejeti.
Zagotavljanje skladnosti dokumentacije: Zahteve glede točnosti, jasnosti, popolnosti, originalne dokumentacije in veljavnosti.

Sem v vojski in imam poštni naslov APO/FPO. Ali lahko ta naslov uporabljam za Shopify Payments?

Če ste pripadnik oboroženih sil ZDA, ki je trenutno nameščen v tujini, se ne boste mogli registrirati za Shopify Payments s svojim poštnim naslovom APO/FPO. Naslovi APO/FPO namreč delujejo enako kot poštni predali ali zasebni poštni nabiralniki, Shopify pa potrebuje dejansko lokacijo vašega prebivališča.

Če se zahteva vaš naslov prebivališča, navedite naslov, na katerem boste prebivali po vrnitvi v ZDA. Če še ne veste, kje boste živeli ob vrnitvi, uporabite svoj najnovejši domači naslov v ZDA, ki je naveden na vaših uradnih dokumentih, računih za komunalne storitve, izpiskih bančnega računa itd. Ta naslov lahko po potrebi na zahtevo posodobite pozneje.

Pogosta vprašanja

Preglejte naslednja pogosta vprašanja o zahtevah storitve Shopify Payments v Združenih državah Amerike.

Zakaj Shopify potrebuje moj SSN ali ITIN, če sem že posredoval svoj EIN?

Tudi če se prijavite kot registrirana pravna oseba z uporabo EIN-a, Shopify zahteva številko SSN ali ITIN evidentiranih oseb, da preveri njihovo identiteto.

Pri samostojnih podjetnikih se številka SSN ali ITIN uporablja za prijavo davka na dohodek. Pri enoosebnih družbah z omejeno odgovornostjo (Single Member LLC) lahko po želji izberete, ali boste davek prijavili z uporabo svojega EIN-a ali številke SSN/ITIN.

Pri vseh ostalih vrstah podjetij se EMŠO in ITIN uporabljata samo za preverjanje identitete oseb, povezanih s podjetjem. EMŠO/ITIN lastnikov, direktorjev in drugih ključnih uslužbencev se ne uporabljata za davčno poročanje. To ne vpliva na njihove osebne finance, oceno kreditne sposobnosti itd. Ta zahteva je podobna kot pri odpiranju poslovnega bančnega računa, kjer morate prav tako navesti EMŠO/ITIN lastnikov in direktorjev.

Kaj naj storim, če ne vem, katero vrsto podjetja naj izberem?

Če nimate davčne identifikacijske številke delodajalca (EIN) in imate samo EMŠO ali ITIN, za vrsto podjetja izberite možnost Samostojno.

Če imate davčno identifikacijsko številko delodajalca (EIN) in niste prepričani o vrsti svojega podjetja, se za potrditev obrnite na urad Internal Revenue Service (IRS) ali se posvetujte z računovodjo.

Kako posodobim podatke o svojem računu Shopify Payments?

Če se od vas trenutno zahteva, da dokončate preverjanje računa, lahko svoje podatke posodobite na strani za preverjanje in hkrati predložite vse zahtevane dokumente.

Zunaj postopka preverjanja lahko lastnik računa trgovine te podatke posodobi v razdelku Nastavitve > Splošno > Podatki o podjetju. Kliknite tri pike ob svojem poslovnem subjektu in nato kliknite »Uredi«, da posodobite podatke o tem podjetju, vključno z vrsto podjetja.

Upoštevajte, da se vse spremembe, ki jih izvedete tukaj, samodejno pošljejo našim bančnim partnerjem v pregled, novi podatki pa se znova preverijo v njihovem postopku preverjanja. Možno je, da se bodo spremembe samodejno ponovno preverile, lahko pa se od vas zahteva tudi predložitev dodatnih dokumentov.

Če imate neplačano posojilo Shopify US Capital, nekaterih podatkov o podjetju morda ne boste mogli posodobiti, dokler posojila v celoti ne odplačate. Vaše posojilo je bilo izdano podjetju, ki je trenutno zavedeno v sistemu, zato ga ni mogoče prenesti na drugo podjetje. Če imate vprašanja, se obrnite na podporo za Shopify.

Moje podjetje je v lasti holdinške družbe. Koga naj navedem kot lastnike?

Materialni porabniki so opredeljeni kot katera koli posamezna fizična oseba, ki ima neposredno ali posredno (prek lastništva v matičnem podjetju ali holdinški družbi) v lasti 25 % ali več podjetja. Če obstajajo posamezniki, ki imajo lastniški delež vašega podjetja prek svojega lastništva v holdinški družbi, jih morate navesti kot materialne porabnike. Tukaj je primer:

Podjetje A je v lasti:

John - 50 %
Podjetje B - 50 %

Podjetje B je v lasti:

Jane - 100 %

Zato je podjetje A v lasti:

John - 50 %
Jane - 50 %

Ker se strukture lastniškega kapitala in lastništva med podjetji lahko zelo razlikujejo in ker so ti podatki običajno vključeni samo v interne dokumente podjetja, vam Shopify ne more svetovati, koga bi morali navesti kot lastnika na računu. Za nasvet se posvetujte z računovodjo.

Moje podjetje ima lastniški kapital in je v zasebni lasti, vendar nima materialnih porabnikov. Koga naj navedem kot lastnika?

Če nimate materialnih porabnikov, lahko preskočite razdelke, v katerih morate navesti lastnike, in nadaljujete z naslednjim korakom postopka nastavitve. Materialnih porabnikov vam ni treba navesti, če jih nimate.

Sem neinkorporirano združenje. Ne potrebujem davčne identifikacijske številke delodajalca (EIN), zakaj jo moram torej navesti?

Za neinkorporirano združenje davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN) ni obvezna, vendar je EIN pogoj za uporabo storitve Shopify Payments v Združenih državah. Če vaše podjetje nima številke EIN, jo lahko pridobite pri uradu IRS ali namesto tega izvedete nastavitev kot Samostojno.

Ali bodo moje stranke lahko videle podatke o mojem podjetju?

Ime vašega podjetja, poslovna telefonska številka in poslovni naslov se lahko prikažejo na izpiskih kreditnih kartic vaših strank, vendar je vidnost odvisna od njihove finančne ustanove. Osebne informacije lastnikov in direktorjev, kot so njihova imena ali domači naslovi, niso nikoli javno dostopne.

Ali lahko uporabljam Shopify Payments, če je moje podjetje na ozemlju ZDA?

Shopify Payments v Združenih državah podpira poslovne naslove samo v 50 zveznih državah in Portoriku. Ameriški Deviški otoki, Guam in druga ozemlja ZDA za Shopify Payments niso podprti.

Če je vaše podjetje na ozemlju ZDA, ki ni podprto, morate uporabiti alternativnega ponudnika plačilnih storitev. Posodobite naslov svoje trgovine na trenutno lokacijo, da si ogledate razpoložljive možnosti plačila.

Moj račun je bil že preverjen. Zakaj moram posredovati nove informacije?

Shopify in njegovi bančni partnerji morajo vzdrževati posodobljene informacije o trgovcih v skladu s spreminjajočimi se predpisi v Združenih državah. Tudi po preverjanju vašega računa bomo morda stopili v stik z vami, da posredujete dodatne ali posodobljene informacije. To se lahko zgodi iz naslednjih razlogov:

Zakonske zahteve v Združenih državah so se spremenile in potrebna je dodatna dokumentacija.
Vaše obstoječe informacije so potekle ali pa jih je treba osvežiti.
Spremembe strukture vašega podjetja, lastništva ali naslova zahtevajo posodobljeno preverjanje.

Če želite to rešiti, preglejte zahtevo v skrbniku Shopify in po pozivu posredujte posodobljene informacije ali dokumente. Prepričajte se, da se navedeni podatki ujemajo z vašo trenutno uradno dokumentacijo.

Preden se obrnete na podporo Shopify glede storitve Shopify Payments v Združenih državah

Preden se obrnete na podporo Shopify, zberite naslednje informacije, da boste hitreje rešili svojo težavo:

Posnetki zaslona vseh prejetih sporočil o napakah, pri čemer so občutljive informacije, kot so številke bančnih računov, skrite
Vrsta podjetja, ki ste jo izbrali med nastavitvijo
Vaša davčna identifikacijska številka delodajalca (EIN), če je primerno
Vaš status EMŠO ali individualne davčne številke (ITIN), ne da bi posredovali celotno številko
Točen korak, pri katerem ste naleteli na težavo
Brskalnik in naprava, ki ju uporabljate
Vrsta vašega bančnega računa in valuta, ne da bi posredovali celotno številko računa
Morebitni dokumenti, ki ste jih že naložili, in njihov status

Če imate te informacije pripravljene, vam lahko podpora Shopify učinkoviteje pomaga.