Začíname so službou Shopify Capital – oprávnenosť, možnosti financovania a proces žiadosti

Ponuky Shopify Capital sa poskytujú oprávneným obchodníkom. Oprávnenosť sa vyhodnocuje automaticky na základe rôznych faktorov, ako sú napríklad predaje, spory, interakcie so zákazníkmi, dĺžka používania platformy Shopify a dodržiavanie podmienok služby Shopify. Oprávnenosť sa priebežne prehodnocuje a môže sa meniť.

Oprávneným obchodníkom poskytuje Shopify Capital ponuky financovania, ktoré môžete použiť na podnikanie, napríklad na zabezpečenie dostatočných zásob najpredávanejších produktov, optimalizáciu SEO alebo hľadanie nových spôsobov podpory profesionálneho rastu tímu.

Oprávnenosť svojho podnikania na financovanie si môžete overiť na stránke Financie v administrátorovi Shopify. Ak chcete požiadať o financovanie cez Shopify Capital, musíte byť majiteľom obchodu. Ak je váš obchod oprávnený požiadať o financovanie cez Shopify Capital, dostanete e‑mail od Shopify Capital a správu na stránke Financie v administrátorovi Shopify. Ak ste od služby Shopify Capital nedostali žiadny e‑mail ani správu, váš obchod momentálne nespĺňa podmienky na žiadosť o financovanie cez Shopify Capital. Prečítajte si rôzne požiadavky na obchody s nárokom na Shopify Capital.

Požiadavky na oprávnenosť na službu Shopify Capital

Vaša oprávnenosť na Shopify Capital závisí od viacerých faktorov, ktoré určujú kondíciu vášho podnikania. Ak nedostanete ponuku, váš obchod momentálne nespĺňa podmienky na žiadosť o financovanie cez Shopify Capital. Ak sa stanete oprávnenými, dostanete upozornenia na stránke Financie v administrátorovi Shopify a prostredníctvom e‑mailu. Shopify pravidelne posudzuje vašu oprávnenosť na ponuky, pričom vaša oprávnenosť, ako aj výška ponuky sa môžu meniť.

Podnikateľské subjekty pôsobiace ako trusty (zverenecké fondy) a partnerstvá nie sú v súčasnosti podporované. Ak sú vami zadané informácie spojené s trustom alebo partnerstvom, vaša žiadosť sa neprijme.

Pri určovaní oprávnenosti vášho obchodu a ďalších obchodov priradených k vášmu účtu na ponuku financovania od služby Shopify Capital sa zohľadňujú nasledujúce kľúčové kritériá:

Stav aktivity

Váš obchod musí mať aktívne predplatený plán Shopify a musí byť v prevádzke aspoň tri mesiace, alebo musel uskutočniť prvý predaj pred viac ako troma mesiacmi.

Interakcia so zákazníkmi

Pri posudzovaní kondície vášho podnikania sa zohľadňuje miera interakcie medzi zákazníkmi a vaším obchodom. Počet zákazníkov a miera ich interakcie s vaším obchodom sú faktormi pri určovaní vašej oprávnenosti na ponuky.

Dodržiavanie podmienok služby Shopify

Služba Shopify Capital nie je k dispozícii obchodom, ktoré by mohli porušovať podmienky služby (TOS) Shopify alebo akékoľvek iné dohody so spoločnosťou Shopify, okrem iného napríklad dohody o službách Shopify Payments a Shopify Credit. Ďalšie informácie nájdete v právnych zdrojoch Shopify.

Dĺžka fungovania vášho obchodu Shopify

Čas, počas ktorého je váš obchod aktívny na platforme Shopify, je jedným z faktorov pri určovaní vašej oprávnenosti na službu Shopify Capital.

Interakcia s platformou Shopify

Pri určovaní kondície a rastového potenciálu vášho podnikania sa zohľadňuje vaše aktívne používanie platformy Shopify a interakcia s ňou.

Zlyhané inkasá

Vaša platobná história ovplyvňuje vašu oprávnenosť vrátane počtu zlyhaných inkás za služby Shopify a vašej histórie splácania prostriedkov či úhrad finančných služieb, ako je Shopify Credit. Faktorom, ktorý ovplyvňuje vašu oprávnenosť na službu Shopify Capital, môže byť napríklad zlyhané schválené inkaso určené na splatenie zostatku na výpise v službe Shopify Credit.

Poskytovatelia platieb a frekvencia výplat

Služba Shopify Capital je k dispozícii oprávneným obchodníkom, ktorí používajú službu Shopify Payments alebo schválených poskytovateľov platobných služieb tretej strany. Vďaka oprávnenosti môžete získať ponuku na podanie žiadosti o financovanie zo služby Shopify Capital. V niektorých lokalitách však môže byť na získanie tohto financovania povinné aktivovanie služby Shopify Payments. Okrem toho vašu oprávnenosť na službu Shopify Capital môže ovplyvniť aj frekvencia a načasovanie vašich výplat, či už zo služby Shopify Payments alebo od poskytovateľov tretích strán.

Zakázané produkty a služby

Služba Shopify Capital nie je k dispozícii obchodom predávajúcim zakázané produkty a služby. Napríklad obchody v určitých odvetviach vrátane tých, ktoré predávajú konope a príslušenstvo k drogám – bez ohľadu na ich právny stav vo vašej jurisdikcii – nemajú nárok na službu Shopify Capital, a to ani v prípade, ak nie sú obmedzené na základe podmienok služby (TOS) Shopify.

Rezervy

Rezerva je dočasné zadržanie časti alebo v niektorých prípadoch celej sumy z transakcií spracovaných prostredníctvom služby Shopify Payments na určité obdobie. Rezervy slúžia ako ochranné opatrenie proti potenciálnym stratám, ktoré by mohli vyplynúť z aktivít spracovania, ako sú napríklad spätné zúčtovania a objemy vrátení peňazí. Ak máte na účte rezervu, môže to ovplyvniť vašu oprávnenosť na službu Shopify Capital. Ďalšie informácie o rezervách v službe Shopify Payments.

Vrátenia, spätné zúčtovania a spory

Spor o platbu vznikne vtedy, keď vaši zákazníci napadnú platbu a obrátia sa na banku, ktorá im vydala kartu alebo prihlasovacie údaje, so žiadosťou o jej stornovanie. Oprávnenosť je určená faktormi vrátane počtu spätných zúčtovaní a sporov v konkrétnych obdobiach, ako aj frekvencie vrátení. Prečítajte si ďalšie informácie o spätných zúčtovaniach a dopytoch a o tom, ako ich riešiť.

Výkonnosť predaja

Vaša oprávnenosť na financovanie a veľkosť ponuky, ktorú dostanete, sú založené predovšetkým na vašej výkonnosti predaja na platforme Shopify. Medzi kľúčové faktory patria okrem iného objem predaja, frekvencia dní predaja, celkový počet objednávok a počet úspešne odoslaných objednávok.

Shopify Exchange

Obchody, ktoré sú uvedené na trhu Shopify Exchange alebo boli na ňom nedávno predané, nespĺňajú podmienky na získanie služby Shopify Capital.

Požiadavky na menu obchodu

Aby bol váš obchod oprávnený, musí sa nachádzať v jednej z nasledujúcich krajín: Austrália, Kanada, Francúzsko, Nemecko, Írsko, Holandsko, Španielsko, Spojené kráľovstvo alebo Spojené štáty. Nastavenia meny sa navyše musia zhodovať s nasledujúcimi špecifikáciami:

Váš bankový účet sa musí taktiež nachádzať v krajine, v ktorej sídli vaša firma.

Požiadavky na zástupcu firmy

Ak žiadate o pôžičku, zástupca pre váš účet Shopify Payments musí osobne žiť v rovnakej krajine ako vaša firma a mať v nej adresu bydliska. Táto požiadavka platí pre všetky typy podnikov, ktoré žiadajú o akékoľvek pôžičky od Shopify Capital.

Napríklad: Ak žiadate o podnikateľskú pôžičku v USA, váš zástupca účtu musí osobne žiť v Spojených štátoch.

História vašich platieb pre Shopify

Záznam o vašich včasných platbách za služby Shopify vrátane Shopify Credit a ďalších finančných ponúk je jedným z faktorov pri posudzovaní vašej oprávnenosti na Shopify Capital.

Dostupnosť Shopify Capital a možnosti financovania

Financovanie prostredníctvom Shopify Capital je dostupné pre oprávnených obchodníkov v Austrálii, Francúzsku, Holandsku, Írsku, Kanade, Nemecku, Spojenom kráľovstve, Spojených štátoch a Španielsku. Možnosti financovania závisia od lokality vašej firmy. Aby ste v danej krajine spĺňali podmienky na získanie financovania Capital, vaše hlavné miesto podnikania aj váš bankový účet sa musia nachádzať v tejto krajine.

Ďalšie informácie o krajinách, v ktorých je služba Shopify Capital dostupná, a o príslušných možnostiach financovania nájdete v nasledujúcej tabuľke:

Proces žiadosti o Shopify Capital

Ak sa váš obchod nachádza v krajine, ktorú podporuje Shopify Capital, bude podliehať pravidelným hodnoteniam na určenie oprávnenosti. Oprávnené obchody dostanú jednu alebo viac ponúk na financovanie prostredníctvom administrátora Shopify. Ponuku na financovanie, o ktorú chcete požiadať, si môžete prispôsobiť, pričom podmienky sa automaticky upravia na základe sumy od Shopify Capital, no nemožno ich upravovať nezávisle. Po odoslaní žiadosti o financovanie už nebudete môcť zmeniť sumu ponuky.

Prijatie ponuky nezaručuje získanie financovania. Ak chcete pokračovať, musíte odoslať žiadosť. Proces žiadosti sa líši v závislosti od krajiny a zahŕňa overenie totožnosti skutočných vlastníkov. Pri niektorých ponukách sa môže vyžadovať dodatočná finančná dokumentácia. Pred odoslaním žiadosti si musíte prečítať a odsúhlasiť podmienky financovania.

Proces kontroly žiadosti

Po odoslaní žiadosti o financovanie sa vaša žiadosť skontroluje. Na základe kontroly vašej žiadosti môže služba Shopify Capital určiť, že váš obchod nespĺňa podmienky na získanie požadovanej sumy financovania, a môže upraviť predbežne schválenú sumu na nižšiu hodnotu. Nižšia suma môže mať za následok aj inú mieru splácania. Ak sa vaša suma financovania upraví, v administrátorovi Shopify dostanete novú ponuku a budete musieť požiadať o revidovanú ponuku.

Zamietnutie žiadosti o financovanie

Po odoslaní žiadosti o financovanie vykoná spoločnosť Shopify Capital kontrolu na účely posúdenia rizika, aby určila, či má váš obchod nárok na financovanie. Ak sa zmenia akékoľvek posudzované faktory, vaša žiadosť o financovanie môže byť zamietnutá. Ak sa váš obchod v budúcnosti stane oprávneným, dostanete pozvánku na zobrazenie dostupných možností, aby ste mohli znova požiadať o financovanie. Ďalšie informácie o faktoroch zohľadňovaných pri kontrole vašej oprávnenosti na Shopify Capital.

Shopify Credit a jeho vplyv na Shopify Capital

Ak požiadate o Shopify Credit alebo ho v súčasnosti používate, môžete mať nárok aj na ponuky od Shopify Capital. Prijatím ponuky od Shopify Capital sa automaticky nediskvalifikujete zo získania ponuky od Shopify Credit. Prijatie ponuky od Shopify Capital však môže ovplyvniť podmienky alebo dostupnosť ponuky od Shopify Credit.

Ponuky sa generujú a prepočítavajú každý deň. Ak požiadate o Shopify Credit, existujúce ponuky Shopify Capital sa vygenerujú nanovo na základe vašej oprávnenosti.

Faktory ovplyvňujúce oprávnenosť a ponuky

Oprávnenosť a ponuky pre Shopify Capital aj Shopify Credit sú založené na rôznych faktoroch vrátane vašej obchodnej výkonnosti. Tieto kritériá sa môžu zmeniť a oprávnenosť nie je nikdy zaručená.

Suma financovania, ktorú získate od Shopify Capital, a vaša miera splácania môžu ovplyvniť vašu oprávnenosť na ponuku od Shopify Credit.

Následky omeškania so splácaním v službe Shopify Credit

Ak sa váš účet Shopify Credit dostane do omeškania, neuhradíte svoj zostatok na výpise v čase splatnosti alebo iným spôsobom porušíte Podmienky vydávajúcej banky pre Shopify Credit alebo Podmienky programu Shopify Credit, stratíte nárok na ponuky od Shopify Capital. Okrem toho sa akékoľvek aktívne financovanie od Shopify Capital stane okamžite splatným, ak porušíte Podmienky vydávajúcej banky pre Shopify Credit alebo Podmienky programu Shopify Credit.

Používanie služby Shopify Payments a poskytovateľov tretích strán

Ak používate Shopify Payments, zmena vašej primárnej platobnej brány na poskytovateľa platobných služieb tretej strany bude obmedzená, až kým nesplatíte financovanie získané od Shopify Capital. Keď vaša firma získa financovanie od Shopify Capital, možnosti správy vášho účtu Shopify Payments môžu byť obmedzené.

Ak používate poskytovateľa platobných služieb tretej strany, poskytovateľa brány môžete kedykoľvek zmeniť.

Ak používate Shopify Payments alebo poskytovateľa platobných služieb tretej strany, svoje bankové údaje môžete kedykoľvek zmeniť kliknutím na položky Financie > Capital > Zmeniť bankový účet v administrátorovi Shopify.

Shopify Capital a Shopify Payments

Keď vaša firma získa financovanie od Shopify Capital, možnosti správy vášho účtu Shopify Payments sa zmenia.

Deaktivácia služby Shopify Payments počas čerpania financovania od Shopify Capital

Ak používate službu Shopify Payments počas čerpania financovania od Shopify Capital, službu Shopify Payments nebudete môcť deaktivovať, kým úplne nesplatíte celkovú dlžnú sumu. Ak sa pokúsite deaktivovať službu Shopify Payments počas prebiehajúcej dohody o financovaní so spoločnosťou Shopify Capital, zobrazí sa správa Službu Shopify Payments nemožno deaktivovať. Po úplnom splatení celkovej dlžnej sumy budete môcť službu Shopify Payments deaktivovať.

Aktualizácia bankového účtu pre službu Shopify Payments

V závislosti od vašej lokality môžete zmeniť firemný bankový účet prepojený s vaším výplatným účtom Shopify Payments v administrátorovi Shopify vykonaním krokov na úpravu informácií o bankovom účte. Táto úprava ovplyvní, kam sa budú pripisovať vaše výplaty Shopify Payments a odkiaľ sa budú sťahovať vaše splátky Shopify Capital. Splátky a výplaty sa musia realizovať z rovnakého účtu a tento bankový účet sa musí nachádzať v krajine, v ktorej sídli vaša firma.

Plánované splátky sa budú aj naďalej odpisovať z vášho predchádzajúceho firemného bankového účtu, keďže proces už prebieha. Všetky nové splátky vygenerované po aktualizácii vašich bankových údajov sa odpíšu z nového účtu. Načasovanie odpisov z aktualizovaného účtu sa môže líšiť v závislosti od vašej geografickej lokality. Odpisy sa zvyčajne spracujú do 2 pracovných dní od iniciácie transakcie. Miestne predpisy však môžu tento harmonogram zmeniť. V závislosti od vašej lokality môže byť taktiež potrebná autorizácia na automatické odpisy z nového bankového účtu.

Pôžičky Shopify Capital pre obchodníkov v Kanade

Ak vaša firma sídli v Kanade a chcete si aktualizovať bankový účet pre výplaty a splátky služby Shopify Payments, môžete si ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.

Krajina a mena aktualizovaného bankového účtu pre službu Shopify Payments a splátky sa musia zhodovať s krajinou a menou pôžičky.

Pôžičky od Shopify Capital pre obchodníkov vo Francúzsku

Ak má vaša firma sídlo vo Francúzsku a chcete aktualizovať bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, môžete ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.

Krajina a mena aktualizovaného bankového účtu pre Shopify Payments a úhrady sa musia zhodovať s krajinou a menou pôžičky.

Pôžičky od Shopify Capital pre obchodníkov v Nemecku

Ak má vaša firma sídlo v Nemecku a chcete aktualizovať bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, môžete ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.

Krajina a mena aktualizovaného bankového účtu pre Shopify Payments a úhrady sa musia zhodovať s krajinou a menou pôžičky.

Záloha pre obchodníka od Shopify Capital pre obchodníkov v Holandsku

Ak má vaša firma sídlo v Holandsku a chcete aktualizovať bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, môžete ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.

Záloha pre obchodníka od Shopify Capital pre obchodníkov v Spojenom kráľovstve

Ak má vaša firma sídlo v Spojenom kráľovstve a chcete po prijatí zálohy pre obchodníka aktualizovať svoj bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, musíte kontaktovať Podporu Shopify a uzavrieť novú dohodu o inkase. Krajina a mena aktualizovaného bankového účtu pre Shopify Payments a úhrady sa musia zhodovať s krajinou a menou zálohy pre obchodníka.

Pôžičky od Shopify Capital pre obchodníkov v Austrálii

Ak má vaša firma sídlo v Austrálii a chcete aktualizovať bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, môžete ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.

Pôžičky od Shopify Capital pre obchodníkov v Spojených štátoch

Ak má vaša firma sídlo v Spojených štátoch a chcete aktualizovať bankový účet na výplaty a úhrady cez Shopify Payments, môžete ho zmeniť v administrátorovi Shopify.

Postup:

1. V administrátorovi Shopify prejdite na Nastavenia > Platby.

2. Kliknite na Spravovať.

3. V sekcii Banka pre výplaty kliknite na Zmeniť bankový účet a aktualizujte údaje o svojom bankovom účte.