Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в США

Прежде чем использовать Shopify Payments в США, вам необходимо понять существующие требования, направленные на соблюдение нормативных актов и предотвращение финансовых преступлений. В этом разделе объясняется, почему собирается личная информация, какие типы документации принимаются, и даются рекомендации по обеспечению соответствия вашей документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в США

Прежде чем использовать Shopify Payments в США, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: определённым типам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещённых типов бизнеса для США в Условиях предоставления услуг Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: выплаты Shopify Payments могут отправляться на Счет Shopify Balance или на соответствующий внешний счет. Если вы используете внешний счет, ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы подключите его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть полноценным текущим счетом в банке США в долларах США.
- Банковский счет должен подходить для переводов через Автоматизированную клиринговую палату (ACH).

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Текущие счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Внутренние виртуальные банковские счета США, способные принимать ACH-переводы, могут подойти для выплат Shopify Payments, однако сбои при выплатах на них случаются чаще, чем в случае с традиционными банковскими счетами. Чтобы снизить вероятность сбоев при выплатах, используйте полноценный текущий счет в банке США, который может принимать ACH-переводы.

Чтобы убедиться, что ваш счет может принимать переводы указанного для вашего региона типа, свяжитесь со своим банком.

Соответствие наименования в выписке для клиента

При использовании Shopify Payments ваше наименование в выписке для клиента должно содержать от 2 до 19 символов и включать одно из следующего:

Название вашего магазина
Название юридического лица
Название магазина (название «Doing Business As»)
URL вашего магазина

Вы можете в любое время обновить название в выписке для клиента.

Если вы не создадите наименование для выписки клиента, Shopify поможет вам соблюсти эти требования, автоматически сгенерировав соответствующее наименование или обновив его от вашего имени, если созданное вами было недостаточным. Владелец аккаунта получит уведомление по электронной почте, когда Shopify внесет изменение в ваше наименование для выписки клиента.

Цель сбора информации

Компания Shopify и ее банки-партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с нормативными актами США, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банки-партнеры могут связываться с вами для получения дополнительной информации в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения личности компании, личностей связанных с ней физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы обычной почтой. Все важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в электронном виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемая личная информация и данные о компании для активации Shopify Payments в США

Важно правильно указать тип вашего бизнеса, так как от этого зависит, какую информацию вам потребуется предоставить.

Если у вас нет идентификационного номера работодателя (EIN), а есть только номер социального страхования (SSN) или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN), выберите Физическое лицо.

Если у вас есть EIN, выберите один из других вариантов в соответствии со структурой вашего бизнеса. Если вы не уверены в типе своего бизнеса, обратитесь для подтверждения в Налоговое управление США (IRS).

Свяжитесь со Службой поддержки Shopify, если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать.

Физические лица

Физические лица — это частные предприниматели, которые не зарегистрировали EIN и ведут бизнес в частном порядке. Физические лица должны предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя и фамилия, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: ваш номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона в США.
Адрес проживания в США: ваш домашний адрес, соответствующий вашим официальным документам.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения, номер социального страхования (SSN) или ITIN и домашний адрес указаны точно и соответствуют вашим официальным документам. Если ваш SSN или ITIN не удастся проверить в Налоговом управлении США (IRS), вам предложат обновить номер в соответствии с документами IRS и могут попросить предоставить удостоверение личности с фотографией. Ознакомьтесь со списком допустимых удостоверений личности с фотографией.

Индивидуальные предпринимательства

Индивидуальное предпринимательство — это бизнес, которым владеет и управляет одно физическое лицо в США и который зарегистрирован для получения EIN. Индивидуальные предпринимательства должны назначить владельца представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика для представителя аккаунта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона в США.
Адрес проживания в США: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения, номер социального страхования (SSN) или ITIN и домашний адрес указаны точно и соответствуют вашим официальным документам. Если вашу информацию не удастся проверить, вас могут попросить предоставить удостоверение личности с фотографией. Ознакомьтесь со списком допустимых удостоверений личности с фотографией.

Индивидуальные предприниматели также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Если ваш идентификационный номер работодателя (EIN) не удастся проверить, вас могут попросить предоставить документ IRS, например, форму SS-4 или письмо 147c. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и EIN, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Зарегистрированное название — это всегда строка или строки над адресом компании в ваших документах IRS. При необходимости обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Частное ООО с одним участником

Частное ООО с одним участником — это тип общества с ограниченной ответственностью (ООО), у которого есть один владелец (участник).

Частные ООО с одним участником должны назначить владельца представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании.

Если у представителя аккаунта нет SSN или ITIN, убедитесь, что его адрес проживания правильно указан как домашний адрес за пределами США. Это отобразит опцию предоставления фотографии действительного паспорта вместо SSN или ITIN.

ООО с одним участником также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Частное ООО с несколькими участниками

Частное ООО с несколькими участниками — это тип общества с ограниченной ответственностью (ООО) с несколькими владельцами (участниками). Владельцами могут быть физические лица, корпорации, другие ООО или иностранные юридические лица.

Частные ООО с несколькими участниками должны назначить одного из владельцев или руководителя представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании.

ООО с несколькими участниками также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Вам необходимо дополнительно указать в аккаунте всех остальных лиц, владеющих 25% или более долей в капитале компании, и предоставить их имя, дату рождения, SSN или ITIN, домашний адрес, должность и контактную информацию. Если их личность не удастся автоматически подтвердить с помощью предоставленной информации, их могут попросить предоставить удостоверение личности с фотографией.

Частные партнерства

Частное партнерство — это бизнес, в котором доля в капитале находится в частной собственности как минимум двух партнеров. Партнером может быть физическое лицо, компания или другое партнерство. Сюда могут входить полные товарищества, коммандитные товарищества или товарищества с ограниченной ответственностью.

Частные партнерства должны назначить одного из владельцев (участников) представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании.

Частные партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Публичное партнерство

Публичное партнерство — это бизнес, в котором государственный орган или государственный сектор сотрудничает с частной организацией для предоставления услуг, приносящих пользу обществу.

Публичные партнерства должны назначить руководителя представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия руководителя, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения руководителя в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес руководителя, соответствующий официальным документам.
Должность: должность руководителя, представляющего партнерство.
Доля в капитале: процентная доля руководителя в капитале компании (если применимо).

Если у представителя аккаунта нет SSN или ITIN, убедитесь, что его адрес проживания указан как домашний адрес за пределами США. Это отобразит опцию предоставления фотографии действительного паспорта вместо SSN или ITIN.

Публичные партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) партнерства, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Частные компании

Частная компания — это юридическое лицо, акции которого находятся в частной собственности физических лиц, групп или других юридических лиц, а не в публичном владении.

Частные компании должны назначить представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как указано в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Частные компании также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Вам также необходимо указать в аккаунте всех остальных лиц, владеющих 25% или более долей в капитале компании, и предоставить их имя, дату рождения, SSN или ITIN, домашний адрес, должность и контактную информацию. Если их личность не удастся автоматически подтвердить с помощью предоставленной информации, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией.

Публичные компании

Публичная компания — это юридическое лицо, которое предлагает свои акции для торговли на фондовой бирже. Доля в капитале может покупаться, продаваться и обмениваться частными лицами и инвесторами, а не находиться в частной собственности.

Публичные компании должны назначить руководителя представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как указано в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Публичные компании также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или коммунальной пользе.

Некоммерческие организации должны назначить руководителя представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как указано в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Частные некорпоративные объединения

Некорпоративное объединение — это организация, созданная группой людей для служения общим интересам, например, клубы по интересам, общественные организации или правозащитные группы.

Некорпоративные объединения должны назначить одного из ключевых лиц, принимающих решения, представителем аккаунта и присвоить ему роль руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как указано в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ММ/ДД/ГГГГ.
SSN или ITIN: действительный номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Если вы не являетесь резидентом США, вы можете вместо этого предоставить фотографию действительного паспорта.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Некорпоративные объединения также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное наименование: юридическое название компании, зарегистрированное в Налоговом управлении США (IRS).
EIN: идентификационный номер работодателя (EIN) компании, выданный IRS.
Рабочий номер телефона: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в США, где в основном ведутся бизнес-операции.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения вашей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом вами документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

Паспорт
Водительское удостоверение
Удостоверение личности, выданное штатом

Документы для подтверждения бизнеса

Документы на ведение бизнеса выдаются IRS при регистрации EIN или при запросе подтверждения вашего EIN в IRS. Вам следует обновить зарегистрированное наименование и EIN в своем аккаунте, чтобы они в точности соответствовали данным в вашей документации. Для подтверждения бизнеса принимаются следующие документы:

Письмо-подтверждение IRS по форме SS-4
Уведомление IRS CP575
Письмо IRS 147c

Ваше зарегистрированное наименование указывается над адресом компании в формах IRS и может содержать имя владельца. В следующем примере показано ООО с одним участником, где выделены зарегистрированное наименование и EIN. В этом примере зарегистрированное наименование — «ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR». Вы должны ввести свое зарегистрированное наименование в Shopify Payments в точности так, как оно указано в ваших документах IRS, включая знаки препинания и заглавные буквы.

Пример формы SS-4 с выделенным зарегистрированным наименованием и EIN

Документы, подтверждающие адрес компании

Адрес компании в вашем аккаунте Shopify Payments необходимо обновить, чтобы он совпадал с данными в предоставляемом документе, подтверждающем адрес. Документы должны быть выданы не более 6 месяцев назад. В качестве подтверждения адреса компании принимаются следующие документы:

Счета за коммунальные услуги
Выписки по кредитным картам или банковским счетам
Страховые выписки
Уведомления о налоговых начислениях
Свидетельство о регистрации компании

Обеспечение соответствия документации

Предоставляемые документы должны соответствовать необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими правилами, чтобы обеспечить соответствие:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе четко видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие сведения должны быть в них указаны.
Оригиналы документов: сфотографируйте оригинал документа на камеру. Не ксерокопируйте и не сканируйте документы, а также не делайте их снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете документ о регистрации компании, она должна быть по-прежнему зарегистрирована и иметь действующий статус.

Устранение распространенных проблем

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

У меня нет SSN или ITIN. Что мне вводить?

Если вы регистрируетесь как физическое лицо или индивидуальный предприниматель, наличие действительного SSN или ITIN является обязательным требованием, которое нельзя обойти.

Если у вас другой тип бизнеса, убедитесь, что ваш адрес проживания введен правильно. После того как вы измените адрес проживания на адрес за пределами США, появится опция, позволяющая заявить об отсутствии SSN или ITIN. Вместо этого вам потребуется предоставить действительный паспорт. Убедитесь, что фотография паспорта четкая; не используйте сканы, снимки экрана или ксерокопии.

У меня возникли проблемы с подтверждением адреса.

Меня просят указать адрес проживания в США, но я не живу в Соединенных Штатах:

Если вы живете за пределами США, а система запрашивает домашний адрес в США, возможно, вы зарегистрировались с неверным типом бизнеса. Для использования Shopify Payments в США физические лица и индивидуальные предприниматели должны проживать в Соединенных Штатах. Если ваш аккаунт имеет любой другой тип бизнеса, вы должны иметь возможность изменить домашний адрес на другую страну.

Если вы одновременно подписались на другие финансовые продукты, такие как Shopify Balance, Credit или займы Capital, для них также требуется наличие адреса проживания в США. Вас могут попросить обновить адрес или представителя аккаунта, чтобы сохранить право на использование этих продуктов.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически:

Если ваш адрес не удается подтвердить автоматически, убедитесь, что вы вводите его правильно, а город, штат и почтовый индекс совпадают. Нашим банковским партнерам бывает сложно подтвердить адрес, если он находится в сельской местности или в районе новой застройки. В таком случае обновите адрес, указав его так, как он отображается в Google Maps или USPS.

Если у вас возникли трудности, свяжитесь со Службой поддержки Shopify.

Не удается подтвердить идентификационный номер работодателя (EIN).

Если ваш EIN не удается подтвердить, вас могут попросить предоставить документ IRS, например письмо-подтверждение SS-4, уведомление IRS CP575 или письмо IRS 147c. При предоставлении этого документа убедитесь, что следующие данные верны:

Зарегистрированное название и EIN, указанные в вашем аккаунте, точно совпадают с информацией в документе.
Ваше зарегистрированное название — это всегда строка (или строки) над адресом компании в документации IRS.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Все данные должны совпадать в точности, включая пунктуацию и регистр.

Подробнее о принятых документах компании см. в разделе документы для подтверждения компании.

Мой документ был отклонен.

Убедитесь, что информация в аккаунте Shopify Payments совпадает с информацией в отправляемом документе, и при необходимости обновите данные аккаунта. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Приемлемые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки из интернета и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте, оригинальности и действительности документов.

Я военнослужащий, и у меня почтовый адрес APO/FPO. Могу ли я использовать этот адрес в Shopify Payments?

Если вы служите в вооруженных силах США и в настоящее время находитесь за границей, вы не сможете зарегистрироваться в Shopify Payments с использованием почтового адреса APO/FPO. Это связано с тем, что адреса APO/FPO по своим функциям аналогичны абонентскому или частному почтовому ящику, а Shopify требуется фактический адрес вашего проживания.

Если потребуется указать адрес проживания, укажите тот, по которому вы будете жить после возвращения в США. Если вы еще не уверены, где будете жить по возвращении, используйте свой последний внутренний адрес в США, который указан в ваших документах государственного образца, счетах за коммунальные услуги, выписках с банковского счета и т. д. При необходимости вы сможете обновить этот адрес позже по запросу.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в США.

Зачем Shopify нужен мой номер социального страхования (SSN) или ITIN, если идентификационный номер работодателя (EIN) уже предоставлен?

Даже если вы регистрируетесь как юридическое лицо с использованием идентификационного номера работодателя (EIN), Shopify требует указать номер социального страхования (SSN) или ITIN соответствующих лиц для подтверждения их личности.

Для индивидуальных предпринимателей номер социального страхования (SSN) или ITIN используется для отчетности по подоходному налогу. Для LLC с одним участником вы можете выбрать, подавать ли налоговую отчетность с использованием идентификационного номера работодателя (EIN) либо номера социального страхования (SSN) или ITIN.

Для всех остальных типов бизнеса номера социального страхования (SSN) и ITIN используются только для подтверждения личности людей, связанных с компанией. Номера социального страхования (SSN) или ITIN владельцев, директоров и других ключевых должностных лиц не используются для налоговой отчетности. Это не повлияет на их личные финансы, кредитный рейтинг и т. д. Данный запрос аналогичен процедуре открытия корпоративного банковского счета, при которой требуется предоставить номера социального страхования (SSN) или ITIN владельцев и директоров.

Что делать, если я не знаю, какой тип бизнеса выбрать?

Если у вас нет EIN, а есть только SSN или ITIN, выберите Физическое лицо (Individual) в качестве типа бизнеса.

Если у вас есть идентификационный номер работодателя (EIN) и вы не уверены, к какому типу относится ваш бизнес, обратитесь в Налоговое управление США (IRS) или проконсультируйтесь с бухгалтером.

Как обновить данные аккаунта Shopify Payments?

Если система в данный момент требует от вас пройти верификацию аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице верификации, а также загрузить все запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с названием вашей компании и выберите «Редактировать», чтобы обновить информацию о ней, включая тип компании.

Обратите внимание, что все изменения, которые вы вносите здесь, автоматически отправляются на проверку нашим банковским партнерам, и новые данные проходят процесс верификации повторно. Изменения могут быть верифицированы автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас есть непогашенный кредит Shopify Capital в США, вы, возможно, не сможете обновить некоторые данные о компании, пока кредит не будет полностью погашен. Кредит был выдан компании, зарегистрированной в системе на данный момент, поэтому он не может быть переоформлен на другую. Обратитесь в службу поддержки Shopify, если у вас возникнут вопросы.

Моим бизнесом владеет холдинговая компания. Кого указывать в качестве владельцев?

Бенефициарные владельцы — это любые физические лица, которые прямо или косвенно (через владение материнской или холдинговой компанией) владеют 25 % или более компании. Если есть физические лица, которые владеют капиталом вашей компании через свою долю в холдинговой компании, вам следует указать их в качестве бенефициарных владельцев. Ниже приведен пример:

Компанией A владеют:

Джон — 50 %
Компания B — 50 %

Компанией B владеют:

Джейн — 100 %

Следовательно, компанией A владеют:

Джон — 50 %
Джейн — 50 %

Поскольку распределение капитала и прав собственности может сильно различаться в зависимости от бизнеса, а эти данные обычно содержатся только во внутренних документах компании, Shopify не может подсказать, кого вам следует указать в аккаунте в качестве владельца. За консультацией рекомендуем обратиться к бухгалтеру.

У моего бизнеса есть акционерный капитал, и он находится в частной собственности, но бенефициарных владельцев нет. Кого мне указать в качестве владельца?

Если у вас нет бенефициарных владельцев, вы можете пропустить разделы, в которых требуется указать владельцев, и перейти к следующему этапу настройки. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если их нет.

Я представляю неинкорпорированное объединение. Мне не нужен EIN, почему меня просят его предоставить?

Наличие EIN не является обязательным для неинкорпорированного объединения, но EIN необходим для использования Shopify Payments в США. Если у вашего бизнеса нет EIN, вы можете зарегистрировать его в IRS или зарегистрироваться как физическое лицо.

Смогут ли клиенты видеть информацию о моем бизнесе?

Название, номер телефона и адрес вашей компании могут отображаться в выписках по кредитным картам клиентов, однако их видимость зависит от финансового учреждения клиента. Личная информация владельцев и директоров, такая как имена или домашние адреса, никогда не публикуется в открытом доступе.

Могу ли я использовать Shopify Payments, если мой бизнес зарегистрирован на одной из территорий США?

Shopify Payments в США поддерживает адреса компаний только в 50 штатах и Пуэрто-Рико. Виргинские острова США, Гуам и другие территории США не поддерживаются в Shopify Payments.

Если ваш бизнес находится на неподдерживаемой территории США, вам необходимо использовать альтернативного поставщика платежей. Обновите адрес магазина, указав ваше текущее местоположение, чтобы увидеть доступные варианты оплаты.

Мой аккаунт уже был подтвержден. Почему меня просят предоставить новую информацию?

Shopify и ее банковские партнеры обязаны поддерживать актуальность информации о продавцах в соответствии с меняющимися нормативными требованиями в США. Даже после подтверждения аккаунта к вам могут обратиться с просьбой предоставить дополнительную или обновленную информацию. Это может произойти по следующим причинам:

Изменились нормативные требования в США, и необходима дополнительная документация.
Имеющаяся информация устарела или требует обновления.
Изменения в структуре бизнеса, праве собственности или адресе требуют повторной проверки.

Чтобы решить эту проблему, ознакомьтесь с запросом в панели администратора Shopify и предоставьте обновленную информацию или документы в соответствии с инструкциями. Убедитесь, что предоставляемые данные совпадают с вашими текущими государственными документами.

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в США

Перед обращением в Службу поддержки Shopify подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение проблемы:

Снимки экрана с сообщениями об ошибках, на которых скрыта конфиденциальная информация, такая как номера банковских счетов
Тип бизнеса, который вы выбрали при настройке
Ваш идентификационный номер работодателя (EIN), если применимо
Статус вашего номера социального страхования (SSN) или индивидуального номера налогоплательщика (ITIN), не сообщая полный номер
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Тип вашего банковского счета и валюта (не сообщайте полный номер счета)
Любые уже загруженные документы и их статус

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify быстрее вам помочь.