Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments в Дании

Прежде чем использовать Shopify Payments в Дании, необходимо ознакомиться с действующими требованиями, установленными для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. В этой статье объясняется, для чего собирается личная информация, какие типы документов принимаются, а также приводятся рекомендации, которые помогут убедиться, что ваши документы соответствуют необходимым критериям.

На этой странице

Требования к использованию Shopify Payments в Дании

Прежде чем использовать Shopify Payments в Дании, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: некоторым типам бизнеса и услуг запрещено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, подходит ли ваш бизнес, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Дании в Условиях предоставления услуг Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, чтобы вы могли подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть в валюте EUR, или, если он открыт в Дании, — в валюте DKK.
- Банковский счет должен подходить для переводов в рамках Единой зоны платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Не поддерживаются следующие типы счетов:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не принадлежащие Shopify, и поддерживаются, с ними может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы уточнить, может ли ваш счет принимать переводы указанного для вашего региона типа, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашей компании для соблюдения нормативных требований Дании, направленных на предотвращение финансовых преступлений. В связи с изменениями в местных правилах и нормах представители Shopify и банков-партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для идентификации бизнеса, подтверждения личности связанных с ним физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы в бумажном виде. Любые важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в цифровом виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимая личная и коммерческая информация для активации Shopify Payments в Дании

Вы должны правильно указать тип вашего бизнеса, поскольку от него зависит, какую информацию вам необходимо будет предоставить.

Если вы не регистрировались ни в одном государственном органе или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель, выберите тип бизнеса «Физическое лицо».

Если вы зарегистрировали свой бизнес и у вас есть номер в Центральном реестре предприятий (CVR), выберите тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с номерами CVR, например I/S, P/S или K/S, должны выбрать тип бизнеса «Зарегистрированное партнерство».
Некоммерческие организации с номерами CVR должны выбрать тип бизнеса «Зарегистрированная некоммерческая организация».
Все остальные компании с номерами CVR, например ApS или AmbA, должны выбрать тип бизнеса «Частная корпорация».

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет номера CVR, выберите тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства без номеров CVR должны выбрать тип бизнеса «Незарегистрированное партнерство».
Некоммерческие и благотворительные организации без номеров CVR должны выбрать тип бизнеса «Незарегистрированная некоммерческая организация».

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify, чтобы вам помогли выбрать подходящий.

Физические лица

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут деятельность в частном порядке. Сюда относятся enkeltmandsvirksomhed, индивидуальные торговцы, индивидуальные предпринимательства и самозанятые лица, даже если они получили номера CVR.

Физические лица должны предоставить:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Дании: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.

Если ваши данные не удается проверить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо из ваших данных, например имя, дата рождения или домашний адрес, указаны неверно, вам следует обновить данные аккаунта.

Если данные верны, но вы по-прежнему получаете запросы на верификацию, вы можете выполнить это требование одним из следующих способов:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Частные корпорации (ApS, AmbA)

Частная корпорация — это предприятие, уставный капитал которого разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у них также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить представителем своего аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Этот представитель должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой вы владеете (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Частные корпорации также должны предоставить следующие данные о компании:

Юридическое название компании: официальное название компании, указанное в реестре юридических лиц.
Номер в Центральном реестре компаний (CVR): номер CVR компании, указанный в реестре юридических лиц.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (при наличии).
Контактный телефон компании: действующий номер телефона компании для связи.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре юридических лиц.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с данными в государственных реестрах Дании. Убедитесь, что вы используете правильный регистр букв, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для верификации компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, номер CVR и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Кроме того, необходимо перечислить всех остальных лиц, которые являются бенефициарными владельцами компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как указано в их государственных документах. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами, перечисленными в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несовпадение, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами владельцев в вашем документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Если ваша компания принадлежит холдинговой компании (полностью или частично), подпишите аттестацию для завершения верификации.

Если у вашей компании нет владельцев, вам будет предложено либо подписать аттестацию, либо предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами директоров в вашем документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Инкорпорированные партнерства (I/S, P/S, K/S)

Инкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые зарегистрировали коммерческую деятельность и получили номер CVR. Инкорпорированные партнерства имеют уставный капитал, и само партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Инкорпорированные партнерства должны назначить одного из владельцев или партнеров представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой вы владеете (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Инкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Юридическое название компании: официальное название компании, указанное в реестре юридических лиц.
Номер в Центральном реестре компаний (CVR): номер CVR компании, указанный в реестре юридических лиц.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (при наличии).
Контактный телефон компании: действующий номер телефона компании для связи.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре юридических лиц.

Незарегистрированные партнерства

Незарегистрированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, у которых нет регистрационного номера CVR, но есть партнерское соглашение. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а само предприятие не является отдельным субъектом права.

Незарегистрированные партнерства должны назначить одного из владельцев представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой вы владеете (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Незарегистрированные партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Юридическое название компании: официальное название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (при наличии).
Контактный телефон компании: действующий номер телефона компании для связи.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для верификации компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Зарегистрированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить на благо общества или сообщества. Зарегистрированные некоммерческие организации имеют номер CVR.

Зарегистрированные некоммерческие организации должны назначить представителем своего аккаунта директора или руководителя, уполномоченного принимать решения. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой вы владеете (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Зарегистрированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о компании:

Юридическое название компании: официальное название компании, указанное в реестре юридических лиц.
Номер в Центральном реестре компаний (CVR): номер CVR компании, указанный в реестре юридических лиц.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (при наличии).
Контактный телефон компании: действующий номер телефона компании для связи.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре юридических лиц.

Кроме того, необходимо указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или принимающих ключевые решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как указано в их государственных документах. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, перечисленными в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несовпадение, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий статус директора. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами директоров в вашем документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Незарегистрированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить на благо общества или сообщества. Незарегистрированная некоммерческая организация не имеет номера CVR, но имеет статус некоммерческой организации.

Незарегистрированные некоммерческие организации должны назначить представителем своего аккаунта лицо, принимающее ключевые решения, или организатора и отметить этого человека как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия в соответствии с государственными документами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий данным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой вы владеете (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы, подтверждающие личность, и подтверждающие адрес, в панели администратора Shopify.
- Данные в ваших документах должны в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Незарегистрированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о компании:

Юридическое название компании: официальное название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (при наличии).
Контактный телефон компании: действующий номер телефона компании для связи.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для верификации компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставленном вами документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными, с неистекшим сроком действия. Для всех документов, кроме паспортов, требуются фотографии как лицевой, так и оборотной стороны. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

Паспорт
Водительское удостоверение
Удостоверение личности жителя Копенгагена
Вид на жительство
Военное удостоверение личности
Удостоверение сотрудника полиции

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставленных вами документах, подтверждающих адрес. Удостоверения личности с фотографией (например, водительское удостоверение) можно предоставить только один раз: либо как документ, удостоверяющий личность, либо как документ, подтверждающий адрес. Если вы уже предоставили удостоверение личности с фотографией для подтверждения личности, вы должны выбрать другой документ из списка для подтверждения адреса.

На всех документах должна быть указана дата выдачи не позднее чем за 6 месяцев до текущей даты, за исключением документов с определенным сроком действия. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Счет за коммунальные услуги
Выписка с банковского счета
Выписка по ипотечному кредиту
Карта медицинского страхования (Sundhedskort / sygesikringskort)
Налоговое уведомление (Skattevurdering)
Договор аренды

Документы для верификации компании

Для верификации компании принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны название юридического лица, номер в Центральном реестре компаний (CVR) и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставленных вами документах:

Выписка из торгового реестра (Udskrift af handelsregisteruddrag)
Свидетельство о регистрации (Registreringsattest)
Свидетельство о регистрации в качестве плательщика НДС (Momsregistrering)
Устав (Vedtægter)
Финансовая отчетность (Regnskaber)

Документы, подтверждающие право собственности

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения права собственности при условии, что в них указано наименование юридического лица вашей компании, а также полные имена всех владельцев компании.

Реестр конечных бенефициарных владельцев (Register over reelle ejere)
Свидетельство о корпоративном статусе (Udskrift fra Erhvervsstyrelsen)
Соглашения о партнерстве (Kommanditkontrakt)
Регистрационный документ (Stiftelsesdokument)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments и ему должна быть назначена роль «Владелец» (Owner). Бенефициарным владельцем признается лицо, владеющее 25 % или более капитала компании. При необходимости обновите информацию в вашем аккаунте в соответствии с документом.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам потребуется подтвердить своих директоров. В этих случаях подходит тот же список документов, приведенный выше. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments и ему должна быть назначена роль «Директор» (Director). При необходимости обновите информацию в вашем аккаунте в соответствии с документом.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании, вместо этого пройдите процесс цифровой аттестации, нажав кнопку «Подписать».

Обеспечение соответствия документов

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями для обеспечения соответствия:

Точность: убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.
Четкость и читаемость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригиналы документов: сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, не сканируйте и не делайте снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан в цифровом виде, предоставьте исходный PDF-файл со всеми страницами без изменений.
Срок действия: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. При предоставлении подтверждения регистрации бизнеса ваша компания должна быть действующей и иметь хорошую репутацию.

Устранение типичных неполадок

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь с типичными проблемами при онбординге и способами их решения.

У меня партнерство в Дании, и у меня запрашивают номер CVR, но у меня его нет.

Если ваше партнерство зарегистрировано в Дании и у вас запрашивают номер в Центральном реестре предприятий (CVR), которого у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, вернитесь на экран выбора типа бизнеса и выберите Некорпоративное партнерство.

Если вы уже настроили аккаунт и в рамках процесса верификации у вас запрашивают CVR, вы можете обновить тип своей компании, перейдя в Настройки > Общие. Нажмите на значок с 3 точками рядом с данными о вашей компании и выберите «Редактировать». Если у вас возникли трудности с обновлением типа компании, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

У меня нет номера CVR, и я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет номера CVR, вы можете выбрать в качестве типа вашей компании только Некорпоративное партнерство (Unincorporated partnership) или Незарегистрированная некоммерческая организация (Unregistered non-profit). При этом вам все равно необходимо предоставить документы, подтверждающие, что ваша компания зарегистрирована в Дании как компания указанного типа.

Если ни один из этих типов не подходит вашему бизнесу, выберите тип Физическое лицо и назначьте представителем аккаунта лицо, принимающее ключевые решения, или владельца.

Мой документ был отклонен.

Убедитесь, что информация в аккаунте Shopify Payments совпадает с данными в отправляемом документе. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документами. Если документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Принимаемые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов онлайн-поиска и снимки экранов реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документов: требования к точности, четкости, полноте, наличию оригиналов и действительности.

Информация о моем бизнесе не проходит проверку.

При вводе информации о бизнесе убедитесь, что название компании, номер CVR и адрес компании точно совпадают с данными в Центральном реестре предприятий. Это включает в себя:

Правильный регистр букв (прописные и строчные)
Правильную пунктуацию и пробелы
Полное название компании, как при регистрации

Банковские партнеры Shopify автоматически проверяют вашу информацию, сверяя ее с официальными реестрами Дании. Даже небольшие расхождения могут привести к ошибке проверки. Убедитесь, что в отправляемых документах указаны юридическое название, номер CVR и адрес компании, и что эти данные совпадают с информацией в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Мой адрес не удается проверить автоматически.

В Shopify Payments в Дании, если ваш адрес не удается проверить автоматически, вам будет предложено либо сделать селфи, либо предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется пройти процесс проверки с помощью селфи: лицо, требующее верификации, может нажать кнопку «Селфи», а затем сфотографировать свое удостоверение личности с фотографией и себя, чтобы пройти верификацию. Это можно сделать вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. В документах, подтверждающих адрес, должны быть указаны ваши полные ФИО, домашний адрес, и они должны относиться к одному из типов документов, представленных здесь. Вам также следует убедиться, что:

Убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте Shopify Payments, в точности совпадает с адресом в вашем документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указано ваше полное имя. Если, например, у вас есть счет за коммунальные услуги на чье-то другое имя, вам потребуется предоставить другой документ.

Не удается подтвердить данные моих владельцев.

В Shopify Payments в Дании требуется указать владельцев, чтобы их имена совпадали с именами владельцев вашей компании в государственном реестре компаний. Мы рекомендуем найти информацию о ваших владельцах в реестре и ввести имена в точности так, как указано там. Если у вас нет владельцев, вместо них в аккаунте необходимо указать всех директоров.

Если вы это сделали, но право собственности или статус директора по-прежнему не удается подтвердить, мы рекомендуем нажать кнопку «Подписать» на странице верификации, чтобы подтвердить правильность предоставленной информации в цифровом виде. Это быстрый и простой процесс.

Если вы предпочитаете, вы можете предоставить документ, подтверждающий личность владельцев или директоров, вместо того чтобы проходить процесс аттестации. Информация о владельцах и/или директорах, которую вы вводите в своем аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с информацией в документах, которые вы загружаете. Если владелец/директор указан в ваших документах, но не добавлен в ваш аккаунт Shopify Payments, вы должны добавить этого человека в свой аккаунт и назначить ему роль «Владелец» и/или «Директор». Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Вам следует убедиться, что владельцы и директора, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с вашей документацией. Не указывайте дополнительных владельцев/директоров, которые не фигурируют в ваших документах.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Дании.

Зачем нужно мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я регистрирую компанию, партнерство или некоммерческую организацию?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify обязаны проверять личности и местоположение людей, связанных с бизнесом, для соблюдения нормативных требований Дании.

Я гражданин Дании, но сейчас там не живу. Могу ли я использовать Shopify Payments в Дании?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, вы должны проживать в Дании, чтобы иметь право использовать Shopify Payments в Дании. Если вы в настоящее время не живете в Дании, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если ваш регион подходит для использования Shopify Payments, вы сможете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы регистрируете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Дании, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь датский юридический адрес. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

У меня индивидуальное предпринимательство, я индивидуальный предприниматель или Enkeltmandsvirksomhed. Как мне ввести информацию о бизнесе?

Для проверки бизнеса и личности в Дании требуется только личная информация владельца, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем. Выберите тип бизнеса Физическое лицо, так как процессы идентичны.

Если вы индивидуальный предприниматель, не пытайтесь зарегистрироваться под другим типом бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я представляю публичную компанию в Дании. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать частную корпорацию (private corporation). Для целей верификации компании процессы для публичных и частных компаний идентичны. Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если у вас их нет.

Если вы представляете публичную компанию в Дании, уже настроили аккаунт Shopify Payments, и теперь в рамках процесса проверки у вас запрашивают информацию о праве собственности, обновите данные о праве собственности, указав, что у вас нет владельцев. Удалите роль «владелец» у всех добавленных пользователей и вместо этого убедитесь, что в аккаунте указаны все ваши директора с назначенной ролью «директор».

Возможно, вас попросят подтвердить правильность указанного состава директоров. Если все верно, нажмите кнопку «Подписать», чтобы заверить указанную информацию цифровой подписью.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

Каковы правила списания средств в Дании?

Закон Дании требует, чтобы оплата за онлайн-заказ списывалась только после отправки товара или активации услуги. Если вы используете Shopify Payments, окно для списания средств составляет 7 дней. Если сроки доставки превышают этот период, вам может потребоваться изменить настройки списания оплаты.

Чтобы соблюдать это требование, рассмотрите возможность переключения списания оплаты на ручной режим. Если вы используете план Shopify Plus, вы также можете использовать авторизацию с увеличенным сроком. Дополнительную информацию см. в руководстве по авторизации платежей.

Мой аккаунт уже был проверен. Почему у меня запрашивают новую информацию?

Shopify и банковские партнеры компании обязаны поддерживать актуальность информации о продавцах в соответствии с меняющимися нормативными требованиями в Дании. Даже после проверки аккаунта к вам могут обратиться с просьбой предоставить дополнительную или обновленную информацию. Это может произойти по следующим причинам:

Изменились нормативные требования в Дании, и требуется дополнительная документация.
Ваша текущая информация устарела или требует обновления.
Изменения в структуре бизнеса, составе владельцев или адресе требуют повторной проверки.

Чтобы решить эту проблему, просмотрите запрос в панели администратора Shopify и предоставьте обновленную информацию или документы согласно инструкциям. Убедитесь, что указанные данные совпадают с вашими текущими официальными документами.

Как обновить информацию об аккаунте Shopify Payments?

Если вам необходимо пройти проверку аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице проверки, а также отправить все запрашиваемые документы.

Вне процесса проверки владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Сведения о компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с названием вашей компании, а затем нажмите «Редактировать», чтобы обновить информацию о ней, включая тип компании.

Обратите внимание, что любые вносимые здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на рассмотрение, и новая информация проходит процесс их проверки заново. Возможно, изменения будут проверены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

Что произойдет, если я пропущу срок проверки?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры проверки. По истечении первого срока и после временной приостановки выплат вы можете увидеть второй срок, который указывает, когда будет временно приостановлена ваша возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти приостановки носят временный характер и будут автоматически сняты после завершения проверки. Информацию о сроках можно посмотреть в панели администратора.

Начиная с июня 2026 года для новых аккаунтов Shopify Payments в Дании предоставляется 90 дней с момента обработки первого заказа на завершение проверки. По истечении 90 дней средства за любые заказы, обработанные вами с помощью Shopify Payments, могут быть автоматически возвращены.

Это относится только к европейским странам и только к новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позднее. Если это применимо к вам, владелец аккаунта получит предупреждения, в которых будет указано, когда ожидать обработку возвратов платежей.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Дании

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение проблемы:

Снимки экрана с сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный вами при настройке
Ваш номер в Центральном реестре предприятий (CVR) или номер CPR (если применимо)
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Используемые вами браузер и устройство
Страна, валюта и тип вашего банковского счета (не сообщайте полный номер счета)
Любые уже загруженные документы и их статус

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify быстрее решить ваш вопрос.