Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Statele Unite

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Statele Unite, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Această secțiune explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Statele Unite

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Statele Unite, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Statele Unite din Condițiile de utilizare a serviciului Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Plățile primite prin Shopify Payments pot fi trimise către un Cont Shopify Balance sau un cont extern eligibil. Dacă utilizați un cont extern, atunci contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie un cont curent complet la o bancă din Statele Unite, în monedă USD.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri Automated Clearing House (ACH).

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților prin Shopify Payments.
Conturi flex-currency: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Conturile bancare virtuale interne din Statele Unite care pot accepta transferuri ACH ar putea funcționa pentru primirile de plăți prin Shopify Payments, dar pot înregistra mai multe erori de primire a plăților decât conturile bancare tradiționale. Pentru a reduce erorile de primire a plăților, utilizați un cont curent complet la o bancă din Statele Unite care poate accepta transferuri ACH.

Pentru a confirma că contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer listat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Conformitatea numelui de pe extrasul de cont al clientului

Atunci când utilizați Shopify Payments, numele de pe extrasul de cont al clientului trebuie să aibă o lungime cuprinsă între 2 și 19 caractere și să includă una dintre următoarele:

Numele magazinului dumneavoastră
Numele persoanei juridice
Numele magazinului (numele „Doing Business As”)
URL-ul magazinului dumneavoastră

Puteți actualiza oricând numele care apare pe extrasul de cont al clientului.

Dacă nu creați un nume pentru extrasul de cont al clientului, atunci Shopify vă ajută să respectați aceste cerințe generând automat un nume conform pentru extrasul de cont al clientului sau actualizându-l în numele dumneavoastră dacă cel pe care l-ați creat a fost insuficient. Deținătorul contului este notificat prin e-mail atunci când Shopify aduce o modificare numelui de pe extrasul de cont al clientului.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Statele Unite, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice legate de afacere și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Statele Unite

Este important să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu aveți un Număr de identificare a angajatorului (EIN) și aveți doar un Număr de securitate socială (SSN) sau un Număr de identificare a contribuabilului individual (ITIN), atunci selectați Persoană fizică.

Dacă aveți un EIN, atunci selectați una dintre celelalte opțiuni în funcție de structura afacerii dumneavoastră. Dacă nu sunteți sigur(ă) de tipul afacerii, atunci contactați Internal Revenue Service (IRS) pentru a confirma.

Contactați Asistența Shopify dacă nu sunteți sigur(ă) ce tip de afacere să selectați.

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt afaceri cu o singură persoană care nu s-au înregistrat pentru un EIN și care își desfășoară activitatea în mod privat. Persoanele fizice trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Numărul dumneavoastră de securitate socială sau Numărul de identificare a contribuabilului individual.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid în Statele Unite.
Adresă de domiciliu în Statele Unite: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care se potrivește cu documentele emise de autorități.

Asigurați-vă că numele, data nașterii, SSN sau ITIN și adresa de domiciliu sunt corecte și că acestea corespund documentației emise de autorități. Dacă SSN-ul sau ITIN-ul dvs. nu poate fi verificat la IRS, vi se va solicita să actualizați numărul pentru a corespunde cu documentația dvs. de la IRS și este posibil să vi se solicite să furnizați un act de identitate cu fotografie. Consultați lista actelor de identitate cu fotografie acceptabile.

Întreprinderi individuale

O întreprindere individuală este o afacere care este deținută și controlată de o persoană fizică din Statele Unite și care este înregistrată pentru un EIN. Întreprinderile individuale trebuie să desemneze Proprietarul ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială sau un Număr de identificare a contribuabilului individual valid pentru reprezentantul contului.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid în Statele Unite.
Adresă de domiciliu în Statele Unite: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.

Asigurați-vă că numele, data nașterii, SSN sau ITIN și adresa de domiciliu sunt corecte și că acestea corespund documentației emise de autorități. Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate, atunci este posibil să vi se solicite să furnizați un act de identitate cu fotografie. Consultați lista actelor de identitate cu fotografie acceptabile.

Deținătorii de întreprinderi individuale trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul afacerii, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Dacă EIN-ul dvs. nu poate fi verificat, atunci este posibil să vi se solicite să furnizați un document IRS, cum ar fi un SS-4 sau o scrisoare 147c. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și EIN-ul listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Numele dvs. înregistrat este întotdeauna rândul sau rândurile de deasupra adresei societății din documentația dvs. de la IRS. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

SRL privat cu asociat unic

Un SRL privat cu asociat unic este un tip de Societate cu Răspundere Limitată (SRL) care are un singur proprietar (asociat).

SRL-urile private cu asociat unic trebuie să desemneze Proprietarul ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere.

Dacă reprezentantul contului nu are un SSN sau ITIN, atunci asigurați-vă că adresa de domiciliu este setată corect la domiciliul său din afara Statelor Unite. Acest lucru afișează o opțiune de a furniza o fotografie a unui pașaport valid în loc de un SSN sau ITIN.

SRL-urile cu asociat unic trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul afacerii, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

SRL privat cu mai mulți asociați

Un SRL privat cu mai mulți asociați este un tip de Societate cu Răspundere Limitată (SRL) cu mai mulți proprietari (asociați). Proprietarii pot fi persoane fizice, corporații, alte SRL-uri sau entități străine.

SRL-urile private cu mai mulți asociați trebuie să desemneze unul dintre proprietari sau un director ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere.

SRL-urile cu mai mulți asociați trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul afacerii, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

În plus, trebuie să enumerați în cont orice alte persoane care dețin 25% sau mai mult din capitalul social al afacerii și să furnizați numele, data nașterii, SSN sau ITIN, adresa de domiciliu, funcția și informațiile de contact ale acestora. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat folosind informațiile furnizate, atunci li se poate solicita să furnizeze un act de identitate cu fotografie.

Parteneriate de afaceri private

Un parteneriat de afaceri privat este o afacere în care capitalul social este deținut în mod privat de cel puțin doi parteneri. Un partener poate fi o persoană fizică, o societate sau un alt parteneriat de afaceri. Acesta poate include parteneriate generale, parteneriate în comandită simplă sau parteneriate cu răspundere limitată.

Parteneriatele de afaceri private trebuie să desemneze unul dintre proprietari (asociați) ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere.

Parteneriatele de afaceri private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul afacerii, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Parteneriat de afaceri public

Un parteneriat de afaceri public este o afacere în care o entitate guvernamentală sau un sector public a încheiat un parteneriat cu o organizație privată pentru a furniza servicii care aduc beneficii comunității.

Parteneriatele de afaceri publice trebuie să desemneze un director ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al directorului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii directorului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a directorului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția directorului care reprezintă parteneriatul de afaceri.
Participație: Procentul de participație al directorului în afacere, dacă este cazul.

Dacă reprezentantul contului nu are un SSN sau ITIN, atunci asigurați-vă că adresa de domiciliu este setată la domiciliul său din afara Statelor Unite. Acest lucru afișează o opțiune de a furniza o fotografie a unui pașaport valid în loc de un SSN sau ITIN.

Parteneriatele de afaceri publice trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul parteneriatului de afaceri, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Societăți private

O societate privată este o entitate ale cărei acțiuni sunt deținute în mod privat de persoane fizice, grupuri sau alte entități, mai degrabă decât de public.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere, dacă este cazul.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul societății, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

De asemenea, trebuie să enumerați în cont orice alte persoane care dețin 25% sau mai mult din capitalul social al afacerii și să furnizați numele, data nașterii, SSN sau ITIN, adresa de domiciliu, funcția și informațiile de contact ale acestora. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat folosind informațiile furnizate, atunci este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie.

Societăți publice

O societate publică este o entitate care își oferă acțiunile publicului pentru a fi tranzacționate la o bursă de valori. Acțiunile pot fi cumpărate, vândute și tranzacționate de către persoane fizice și investitori, în loc să fie deținute în mod privat.

Societățile publice trebuie să desemneze un director ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere, dacă este cazul.

Societățile publice trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul societății, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Organizații nonprofit

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar.

Organizațiile nonprofit trebuie să desemneze un director ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere, dacă este cazul.

Organizațiile nonprofit trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul societății, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Asociații private neîncorporate

O asociație neîncorporată este o entitate formată de un grup de persoane pentru a servi un interes comun, cum ar fi cluburi de hobby, organizații comunitare sau grupuri de susținere.

Asociațiile neîncorporate trebuie să desemneze unul dintre factorii de decizie cheie ai entității ca reprezentant al contului și să îi atribuie rolul de Director. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, formatată ca LL/ZZ/AAAA.
SSN sau ITIN: Un Număr de securitate socială, Număr de identificare a contribuabilului individual valid. Dacă nu sunteți rezident(ă) în SUA, atunci puteți furniza în schimb o fotografie a unui pașaport valid.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid.
Adresă de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care se potrivește cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație al reprezentantului contului în afacere, dacă este cazul.

Asociațiile neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Internal Revenue Service (IRS).
EIN: EIN-ul societății, emis de IRS.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Statele Unite, unde au loc în principal operațiunile comerciale.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a se potrivi cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate emisă de stat

Documente de verificare a afacerii

Documentele de afaceri vă sunt emise de IRS atunci când vă înregistrați pentru EIN sau când solicitați confirmarea EIN-ului de la IRS. Trebuie să actualizați numele înregistrat și EIN-ul din contul dumneavoastră pentru a se potrivi exact cu ceea ce este afișat în documentația dumneavoastră. Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii:

Scrisoare de confirmare IRS SS-4
Notificare IRS CP575
Scrisoare IRS 147c

Numele dumneavoastră înregistrat este listat deasupra adresei societății pe formularele IRS și poate conține numele proprietarului. Exemplul următor arată un SRL cu asociat unic în care numele înregistrat și EIN sunt evidențiate. În exemplu, numele înregistrat este „ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR”. Trebuie să introduceți numele dumneavoastră înregistrat în Shopify Payments exact așa cum este afișat în documentele dumneavoastră IRS, inclusiv cu aceeași punctuație și utilizare a majusculelor.

Exemplu de Formular SS-4 cu numele înregistrat și EIN evidențiate

Documente pentru adresa societății

Adresa societății din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizată pentru a coincide cu informațiile din documentul privind adresa societății pe care îl furnizați. Documentele trebuie să aibă o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei societății:

Facturi la utilități
Extrase de cont ale cardului de credit sau extrase de cont bancar
Extrase de asigurare
Decizii de impunere fiscală
Dovada înregistrării afacerii

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Integralitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu inserați fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de computer sau ale documentelor imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile așa cum v-a fost dat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu au expirat și că dovada de adresă este emisă recent. Dacă furnizați dovada de înregistrare a afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați următoarele probleme comune întâmpinate la înscriere și soluțiile acestora.

Nu am un SSN sau ITIN. Ce ar trebui să introduc?

Dacă vă înscrieți ca Persoană fizică sau Întreprindere individuală, deținerea unui SSN sau ITIN valid este o cerință care nu poate fi ocolită.

Dacă afacerea dumneavoastră este de orice alt tip, asigurați-vă că adresa de domiciliu este introdusă corect. După ce vă actualizați adresa de domiciliu la locația din afara Statelor Unite, apare o opțiune care vă permite să declarați că nu aveți un SSN sau ITIN. Vi se solicită să furnizați în schimb un pașaport valid. Asigurați-vă că fotografiați pașaportul clar și nu îl scanați, nu faceți capturi de ecran și nu îl copiați.

Întâmpin probleme la verificarea adresei.

Mi se solicită o adresă de domiciliu din SUA, dar nu locuiesc în Statele Unite:

Dacă locuiți în afara Statelor Unite și vi se solicită o adresă de domiciliu din SUA, este posibil să vă fi înscris sub un tip de afacere incorect. Pentru Shopify Payments în Statele Unite, persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să locuiască în Statele Unite. Dacă contul dumneavoastră este orice alt tip de afacere, ar trebui să puteți actualiza adresa de domiciliu într-o altă țară.

Dacă v-ați înscris simultan pentru alte produse financiare, cum ar fi împrumuturi Shopify Balance, Credit sau Capital, aceste produse necesită, de asemenea, să aveți o adresă de domiciliu în SUA și vi se poate solicita să vă actualizați adresa sau reprezentantul contului pentru a rămâne eligibil(ă) pentru acestea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat:

Dacă adresa nu poate fi verificată automat, asigurați-vă că o introduceți corect și că orașul, statul și codul poștal corespund. Partenerii noștri bancari pot întâmpina dificultăți la verificarea unei adrese dacă este într-o zonă rurală sau dacă face parte din zone recent dezvoltate. Dacă aceasta este situația în cazul adresei dumneavoastră, actualizați-o conform informațiilor afișate pe Google Maps sau USPS.

Dacă întâmpinați dificultăți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Numărul meu de identificare a angajatorului (EIN) nu poate fi verificat.

Dacă numărul EIN nu poate fi verificat, vi se poate solicita să furnizați un document IRS, cum ar fi o scrisoare de confirmare SS-4, o notificare IRS CP575 sau o scrisoare IRS 147c. Când furnizați acest document, asigurați-vă că următoarele detalii sunt corecte:

Numele înregistrat și codul EIN listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document.
Numele înregistrat este întotdeauna linia sau liniile de deasupra adresei afacerii din documentația IRS.
Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Totul trebuie să corespundă exact, inclusiv punctuația și scrierea cu majuscule și minuscule.

Pentru detalii despre documentele de afaceri acceptate, consultați secțiunea documente de verificare a afacerii.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul Shopify Payments corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și actualizați contul pentru a corespunde cu documentația, dacă este necesar. Dacă documentele sunt respinse în continuare, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, imprimările căutărilor online și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea, documentația originală și valabilitatea.

Sunt cadru militar și am o adresă poștală APO/FPO. Pot folosi această adresă cu Shopify Payments?

Dacă faceți parte din personalul militar al SUA staționat în prezent în străinătate, nu vă veți putea înregistra la Shopify Payments folosind adresa dumneavoastră poștală APO/FPO. Acest lucru se datorează faptului că adresele APO/FPO sunt, din punct de vedere funcțional, identice cu o căsuță poștală sau cu o cutie poștală privată, iar Shopify are nevoie de o locație rezidențială reală în care locuiți.

Dacă vi se solicită adresa de domiciliu, vă rugăm să furnizați adresa de domiciliu la care veți locui la întoarcerea în SUA. Dacă nu știți încă sigur unde veți locui la întoarcere, utilizați cea mai recentă adresă internă din SUA care figurează pe documentele dumneavoastră emise de autorități, facturile de utilități, extrasele de cont bancar etc. Puteți actualiza această adresă mai târziu, printr-o solicitare, dacă este necesar.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Statele Unite.

De ce are nevoie Shopify de SSN-ul sau ITIN-ul meu dacă am furnizat deja EIN-ul?

Chiar dacă deschideți un cont ca persoană juridică înregistrată folosind un EIN, Shopify solicită SSN-ul sau ITIN-ul persoanelor aflate în evidență pentru a le verifica identitatea.

Pentru întreprinderile individuale, se utilizează un SSN sau un ITIN pentru declararea impozitului pe venit. Pentru LLC-urile cu asociat unic, puteți alege opțional să declarați folosind EIN-ul sau SSN-ul/ITIN-ul dumneavoastră.

Pentru toate celelalte tipuri de afaceri, SSN-urile și ITIN-urile sunt utilizate doar pentru verificarea identității persoanelor asociate cu afacerea. SSN-urile/ITIN-urile proprietarilor, directorilor și ale altor persoane cu funcții de conducere nu sunt utilizate pentru declararea impozitelor. Acest lucru nu le afectează finanțele personale, scorul de credit etc. Această solicitare este similară cu cea de la deschiderea unui cont bancar de afaceri, când vi se cere să furnizați SSN-urile/ITIN-urile proprietarilor și directorilor.

Ce trebuie să fac dacă nu știu ce tip de afacere să selectez?

Dacă nu aveți un EIN și aveți doar un SSN sau ITIN, selectați Persoană fizică ca tip de afacere.

Dacă aveți un EIN și nu știți sigur care este tipul afacerii dumneavoastră, contactați Internal Revenue Service (IRS) sau discutați cu un contabil pentru confirmare.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră direct din pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea de afaceri, apoi faceți clic pe „Editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar noile informații sunt supuse din nou procesului lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă aveți un împrumut Shopify US Capital neachitat, este posibil să nu puteți actualiza unele informații despre afacere până când împrumutul nu este achitat integral mai întâi. Împrumutul a fost emis pentru afacerea înregistrată în prezent, prin urmare, nu poate fi transferat către o altă afacere. Contactați Asistența Shopify dacă aveți întrebări.

Afacerea mea este deținută de un holding. Pe cine menționez ca proprietari?

Beneficiarii efectivi sunt definiți ca orice persoană fizică care deține direct sau indirect (prin dreptul de proprietate asupra unei societăți-mamă sau a unui holding) 25% sau mai mult din societate. Dacă există persoane fizice care dețin capital în societatea dumneavoastră prin dreptul lor de proprietate asupra holdingului, atunci ar trebui să le includeți drept beneficiari efectivi. Iată un exemplu:

Societatea A este deținută de:

John - 50%
Societatea B - 50%

Societatea B este deținută de:

Jane - 100%

Prin urmare, Societatea A este deținută de:

John - 50%
Jane - 50%

Deoarece structurile de capital și de proprietate pot varia considerabil de la o afacere la alta și pentru că aceste detalii se găsesc de regulă doar în documentele interne ale societății, Shopify nu vă poate sfătui cu privire la persoana pe care ar trebui să o adăugați în cont ca proprietar. Pentru consultanță, vă recomandăm să luați legătura cu un contabil.

Afacerea mea are capital propriu și este privată, dar nu există beneficiari efectivi. Pe cine ar trebui să menționez ca proprietar?

Dacă nu aveți beneficiari efectivi, puteți sări peste secțiunile care vă cer să enumerați proprietarii și să treceți la pasul următor al procesului de configurare. Nu sunteți obligat să menționați beneficiari efectivi dacă nu aveți.

Sunt o asociație neîncorporată. Nu am nevoie de un EIN, deci de ce mi se cere să furnizez unul?

Deținerea unui EIN nu este o cerință pentru a fi o asociație neîncorporată, dar un EIN este o cerință pentru a utiliza Shopify Payments în Statele Unite. Dacă afacerea dumneavoastră nu are un EIN, vă puteți înregistra pentru unul la IRS sau vă puteți configura ca Persoană fizică.

Clienții mei vor putea vedea informațiile despre afacerea mea?

Numele, numărul de telefon și adresa afacerii pot apărea pe extrasele cardului de credit ale clienților dumneavoastră, dar vizibilitatea variază în funcție de instituția financiară a acestora. Informațiile personale ale proprietarilor și directorilor, cum ar fi numele sau adresele de domiciliu, nu sunt niciodată făcute publice.

Pot folosi Shopify Payments dacă afacerea mea se află într-un teritoriu al SUA?

Shopify Payments în Statele Unite acceptă doar adrese de afaceri din cele 50 de state și Puerto Rico. Insulele Virgine Americane, Guam și alte teritorii ale SUA nu sunt acceptate pentru Shopify Payments.

Dacă afacerea dumneavoastră se află într-un teritoriu al SUA care nu este acceptat, trebuie să utilizați un furnizor alternativ de servicii de plată. Actualizați adresa magazinului la locația curentă pentru a vedea opțiunile de plată disponibile.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se cere să furnizez informații noi?

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să mențină informațiile comercianților actualizate, în conformitate cu reglementările în continuă schimbare din Statele Unite. Chiar și după ce contul dumneavoastră a fost verificat, este posibil să fiți contactat pentru a furniza informații suplimentare sau actualizate. Acest lucru se poate întâmpla din următoarele motive:

Cerințele de reglementare din Statele Unite s-au schimbat și este necesară documentație suplimentară.
Informațiile existente au expirat sau trebuie actualizate.
Modificările aduse structurii afacerii, dreptului de proprietate sau adresei necesită o verificare actualizată.

Pentru a rezolva această problemă, revizuiți solicitarea din panoul de administrare Shopify și furnizați informațiile sau documentele actualizate, conform instrucțiunilor. Asigurați-vă că detaliile pe care le furnizați corespund cu documentele emise de autorități pe care le dețineți.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Statele Unite

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare primite, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, mascate
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul de identificare a angajatorului (EIN), dacă este cazul
Statutul numărului de securitate socială (SSN) sau al numărului de identificare fiscală individuală (ITIN), fără a partaja numărul complet
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul de cont bancar și moneda, fără a partaja numărul complet al contului
Orice documente pe care le-ați încărcat deja și starea acestora

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă ofere ajutor mai eficient.