Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Singapore

Înainte de a putea utiliza Shopify Payments în Singapore, trebuie să înțelegeți cerințele privind informațiile cu caracter personal. Aceste cerințe au rolul de a asigura respectarea reglementărilor și de a preveni infracțiunile financiare. Informațiile cu caracter personal sunt colectate pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei, iar în acest scop sunt acceptate anumite tipuri de documente.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Singapore

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Singapore, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise în Singapore, din secțiunea Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe pentru contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie un cont curent complet, deschis la o bancă din Singapore.
- Contul bancar trebuie să fie în moneda SGD.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri recurente din partea Shopify.
- Contul bancar trebuie să fie configurat pentru transferuri Fast And Secure Transfers (FAST) sau Real Time Gross Settlement (RTGS). Consultați banca pentru a verifica dacă contul dumneavoastră poate accepta aceste tipuri de transferuri.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturile curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților prin Shopify Payments.
Conturile cu valută flexibilă: conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, precum unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să vă confruntați cu mai multe erori la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer enumerat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Singapore, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate afacerii și natura relației dintre acestea.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Ce informații trebuie să furnizez?

Identificarea corectă a tipului de afacere este esențială, deoarece aceasta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu aveți un număr unic de entitate (Unique Entity Number - UEN), selectați tipul de afacere Persoană fizică.

Dacă aveți un UEN, continuați pe baza următoarelor instrucțiuni:

Dacă sunteți o organizație non-profit sau de caritate, selectați tipul de afacere Non-profit. Aici sunt incluse organizațiile înregistrate în Charity Portal, în Registry of Societies și orice altă afacere non-profit.
Dacă tipul afacerii dvs., așa cum apare în ACRA, conține cuvântul „partnership”, selectați tipul de afacere Parteneriat de afaceri. Aici sunt incluse parteneriatele generale (GP), parteneriatele limitate (LP) și parteneriatele cu răspundere limitată (LLP).
Pentru toate celelalte tipuri de afaceri trebuie selectată opțiunea Companie privată (Private Company).

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt afaceri unipersonale care nu s-au înregistrat la ACRA și care își desfășoară activitatea în mod privat. Persoanele fizice trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legale: Numele dvs. legal complet, exact așa cum apare în documentele emise de autorități.
Aliasuri: Orice alte nume cunoscute pe care le folosiți.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Cetățenie: Țara a cărei cetățenie o dețineți în prezent.
Număr de identificare: Numărul cărții naționale de identitate (NRIC), numărul de identificare pentru cetățeni străini (FIN) sau numărul pașaportului. Acesta trebuie să corespundă cu numărul de pe actul dvs. de identitate cu fotografie.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință în Singapore: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu cea din documentație.

Asigurați-vă că numele, data nașterii și adresa de domiciliu sunt exacte și că coincid cu documentele emise de autorități. Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate, trebuie să furnizați un act de identitate cu fotografie, emis de guvern. Trebuie să vă actualizați numele și data nașterii pentru a corespunde cu cele afișate pe actul de identitate. Consultați lista documentelor de identitate cu fotografie acceptate.

Dacă adresa dvs. nu poate fi verificată automat, trebuie să încărcați un document doveditor al adresei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că adresa listată în contul dvs. corespunde exact cu adresa de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Documentele de adresă acceptabile sunt listate aici.

Reprezentantul contului va trebui să finalizeze procesul de Verificare a prezenței fizice (Proof of Liveness). Acest lucru se poate face prin conectarea cu Singpass MyInfo (recomandat) sau prin trimiterea unei fotografii a unui act de identitate emis de guvern și a unui selfie. Puteți găsi mai multe informații despre verificarea prezenței fizice aici.

Întreprinderi individuale

O întreprindere individuală este o afacere deținută și controlată de o persoană fizică sau de o altă entitate de afaceri. Întreprinderile individuale trebuie să desemneze Proprietarul (așa cum este listat pe ACRA) sau o persoană autorizată de proprietar, ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legale: Numele dvs. legal complet, exact așa cum apare în documentele emise de autorități.
Aliasuri: Orice alte nume cunoscute pe care le folosiți.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Cetățenie: Țara a cărei cetățenie o dețineți în prezent.
Număr de identificare: Numărul cărții naționale de identitate (NRIC), numărul de identificare pentru cetățeni străini (FIN) sau numărul pașaportului. Acesta trebuie să corespundă cu numărul de pe actul dvs. de identitate cu fotografie.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință în Singapore: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu cea din documentație.

Scrisoare de autorizare

Dacă reprezentantul contului pentru contul Shopify Payments nu este Proprietarul, ci mai degrabă o persoană autorizată de proprietar, atunci trebuie să furnizați și:

Informațiile personale ale proprietarului și un act de identitate.
O Scrisoare de autorizare semnată de proprietar. Scrisoarea trebuie să fie datată în ultimele 12 luni, iar numele să fie scrise în limba engleză.

Întreprinderile individuale trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Număr unic de entitate (UEN): Numărul de înregistrare, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul ACRA din Singapore. Acordați o atenție deosebită literelor mari și mici, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să trimiteți un document de verificare a afacerii. Când trimiteți acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, UEN-ul și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate de afaceri

Un parteneriat de afaceri este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri. Un partener poate fi o persoană fizică, o societate sau un parteneriat cu răspundere limitată. Acesta poate include parteneriate generale, parteneriate limitate sau parteneriate cu răspundere limitată.

Parteneriatele de afaceri trebuie să desemneze un proprietar, un partener sau un manager (conform înregistrării în ACRA), sau o persoană autorizată de un proprietar, partener sau manager, în calitate de reprezentant de cont pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul de cont trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legale: Numele dvs. legal complet, exact așa cum apare în documentele emise de autorități.
Aliasuri: Orice alte nume cunoscute pe care le folosiți.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Cetățenie: Țara a cărei cetățenie o dețineți în prezent.
Număr de identificare: Numărul cărții naționale de identitate (NRIC), numărul de identificare pentru cetățeni străini (FIN) sau numărul pașaportului. Acesta trebuie să corespundă cu numărul de pe actul dvs. de identitate cu fotografie.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu cea din documentație.
Cota de participare: Dacă este cazul, procentul din capitalul afacerii pe care îl dețineți.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.

Scrisoare de autorizare

Dacă reprezentantul de cont pentru contul Shopify Payments nu este un proprietar, un partener sau un manager înscris în ACRA, ci mai degrabă o persoană autorizată de un proprietar, partener sau manager, atunci trebuie să furnizați, de asemenea:

Informațiile personale ale proprietarului, partenerului sau managerului care acordă autorizarea, alături de un act de identitate.
O Scrisoare de autorizare semnată de proprietarul, partenerul sau managerul care acordă autorizarea. Scrisoarea trebuie să fie datată în ultimele 12 luni, iar numele să fie scrise în limba engleză.

Parteneriatele trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre societate:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Număr unic de entitate (UEN): Numărul de înregistrare, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numele legal complet, numărul NRIC/FIN/pașaportului și orice aliasuri cunoscute pentru toți proprietarii din parteneriatul de afaceri. Orice persoană fizică listată ca proprietar, partener sau manager în ACRA sau care deține 25% sau mai mult din proprietatea parteneriatului de afaceri trebuie listată ca proprietar în contul Shopify Payments.
- Persoanele fizice listate în ACRA cu variații ale titlului de partener, cum ar fi „General Partner” sau „Associate Partner”, sunt, de asemenea, considerate parteneri și trebuie listate ca proprietari în contul Shopify Payments.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul ACRA din Singapore. Acordați o atenție deosebită literelor mari și mici, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile privind proprietatea parteneriatului de afaceri nu pot fi verificate folosind registrele guvernamentale, trebuie să furnizați un document care atestă proprietatea. Când trimiteți acest document, asigurați-vă că numele și numerele de identificare (ID) ale proprietarilor listați în contul dvs. corespund exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă vi se solicită un document care atestă proprietatea și unul dintre proprietarii dvs. este înregistrat în ACRA drept companie holding, atunci trebuie să furnizați Atestatul beneficiarilor reali (Attestation of Ultimate Beneficial Owners). Toate companiile holding imbricate trebuie detaliate în documentul de proprietate pentru a afișa persoanele care dețin 25% sau mai mult din capital, inclusiv cele care dețin capital în companiile dvs. holding. Trebuie să vă asigurați că proprietarii introduși în contul dvs. coincid cu proprietarii din documentație și să vă actualizați contul astfel încât să corespundă cu documentația, dacă este necesar.

Societăți private

O societate privată este o entitate ale cărei acțiuni sunt deținute în mod privat de persoane fizice, grupuri sau alte entități, și nu de public.

Societățile private trebuie să desemneze fie un director, fie CEO-ul (conform listei din ACRA), fie o persoană autorizată de un director sau de CEO, ca reprezentant de cont al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul de cont trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legale: Numele dvs. legal complet, exact așa cum apare în documentele emise de autorități.
Aliasuri: Orice alte nume cunoscute pe care le folosiți.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Cetățenie: Țara a cărei cetățenie o dețineți în prezent.
Număr de identificare: Numărul cărții naționale de identitate (NRIC), numărul de identificare pentru cetățeni străini (FIN) sau numărul pașaportului. Acesta trebuie să corespundă cu numărul de pe actul dvs. de identitate cu fotografie.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu cea din documentație.
Cota de participare: Dacă este cazul, procentul din capitalul afacerii pe care îl dețineți.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.

Scrisoare de autorizare

Dacă reprezentantul de cont pentru contul Shopify Payments nu este un director sau CEO-ul, ci mai degrabă o persoană autorizată de un director sau de CEO, atunci trebuie să furnizați și:

Informațiile personale și un act de identitate cu fotografie pentru director sau CEO, în funcție de persoana care acordă autorizarea.
Scrisoare de autorizare semnată de directorul sau CEO-ul care autorizează. Scrisoarea trebuie să fie datată în ultimele 12 luni, cu numele scrise în limba engleză.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre societate:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Număr unic de entitate (UEN): Numărul de înregistrare, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numele legal complet, numărul NRIC/FIN/de pașaport și orice aliasuri cunoscute pentru toți proprietarii și directorii.
- Oricine deține 25% sau mai mult din proprietatea societății trebuie listat ca proprietar în contul Shopify Payments.
- Persoanele fizice listate în ACRA cu variații ale titlului de director, cum ar fi „Managing Director” sau „Deputy Director”, sunt, de asemenea, considerate directori și trebuie listate ca directori în contul Shopify Payments.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul ACRA din Singapore. Acordați o atenție deosebită literelor mari și mici, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile privind proprietatea companiei nu pot fi verificate folosind registrele guvernamentale, trebuie să furnizați un document care atestă proprietatea. Când trimiteți acest document, asigurați-vă că numele și numerele de identificare (ID) ale proprietarilor listați în contul dvs. corespund exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă vi se solicită un document de proprietate și unul dintre proprietari este o societate de tip holding, trebuie să furnizați Atestarea beneficiarilor reali finali. Toate societățile de tip holding imbricate trebuie detaliate în documentul de proprietate pentru a afișa orice persoană care deține 25% sau mai mult din capitalul social, inclusiv pe cele care dețin capital social în cadrul societăților dumneavoastră de tip holding. Trebuie să vă asigurați că proprietarii introduși în contul dumneavoastră corespund cu proprietarii din documentație și să vă actualizați contul pentru a corespunde cu documentația, dacă este necesar.

Dacă societatea dumneavoastră nu are proprietari, trebuie să vă verificați directorii în schimb. Asigurați-vă că numele și numerele de ID ale directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document, dacă este necesar.

Organizații nonprofit

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea principală a unei NPO este de a deservi un beneficiu public sau comunitar. În Singapore, acestea pot include diferite tipuri de organizații nonprofit, cum ar fi organizațiile caritabile și societățile înregistrate.

Organizațiile nonprofit trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv, sau o persoană autorizată de un director sau de un director executiv, ca reprezentant de cont al contului lor Shopify Payments.

Directorii executivi (Key Executives) sunt definiți ca fiind orice persoană din documentația de înregistrare a afacerii cu unul dintre următoarele roluri: președinte, vicepreședinte, președinte adjunct, director, director adjunct, CEO, CFO, trezorier, secretar, președinte al consiliului de administrație, vicepreședinte al consiliului de administrație, administrator (Trustee), manager de operațiuni sau manager general.

Dacă sunteți o organizație de caritate înregistrată, atunci directorii și conducătorii cheie sunt listați în Charity Portal.

Reprezentantul de cont trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legale: Numele dvs. legal complet, exact așa cum apare în documentele emise de autorități.
Aliasuri: Orice alte nume cunoscute pe care le folosiți.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Cetățenie: Țara a cărei cetățenie o dețineți în prezent.
Număr de identificare: Numărul cărții naționale de identitate (NRIC), numărul de identificare pentru cetățeni străini (FIN) sau numărul pașaportului. Acesta trebuie să corespundă cu numărul de pe actul dvs. de identitate cu fotografie.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu cea din documentație.
Cota de participare: Dacă este cazul, procentul din capitalul afacerii pe care îl dețineți.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.

Scrisoare de autorizare

Dacă reprezentantul de cont pentru contul Shopify Payments nu este un director sau un conducător cheie, ci mai degrabă o persoană autorizată de un director sau de un conducător cheie, atunci trebuie să furnizați și:

Informațiile personale și un act de identitate pentru director sau directorul executiv, în funcție de persoana care acordă autorizarea.
O scrisoare de autorizare semnată de directorul sau directorul executiv autorizator. Scrisoarea trebuie să fie datată în ultimele 12 luni, cu numele scrise în limba engleză.

Organizațiile non-profit trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Număr unic de entitate (UEN): Numărul de înregistrare, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în sistemul ACRA bizfile.
Numele legal complet, numărul NRIC/FIN/pașaportului și orice aliasuri cunoscute pentru toți directorii și directorii executivi.
- Persoanele fizice listate în ACRA cu variații ale titlului de director, cum ar fi „Managing Director” sau „Deputy Director”, sunt, de asemenea, considerate directori și trebuie listate ca directori în contul Shopify Payments.
- Atribuiți rolul de „Director” persoanelor a căror funcție din documentație corespunde oricăreia dintre următoarele: președinte, vicepreședinte, președinte adjunct, director, director adjunct, CEO, CFO, trezorier, secretar, președinte al consiliului de administrație, vicepreședinte al consiliului de administrație, administrator (Trustee), manager de operațiuni sau manager general.
- Dacă sunteți o organizație caritabilă înregistrată, toți directorii care trebuie incluși vor fi afișați în Charity Portal. Dacă sunteți înscris în Registry of Societies (Registrul asociațiilor), toți directorii relevanți vor fi enumerați în cel mai recent raport anual al dvs.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul ACRA din Singapore. Acordați o atenție deosebită literelor mari și mici, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile despre directorul sau directorul executiv al companiei nu pot fi verificate folosind registrele guvernamentale, trebuie să furnizați un document care atestă calitatea de director (proof of directorship). Când trimiteți acest document, asigurați-vă că numele și numerele de identificare ale directorilor listați în contul dvs. corespund exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune vă ajută să înțelegeți tipurile de documente pe care le puteți utiliza pentru a vă verifica contul.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele, data nașterii și numărul NRIC/FIN/pașaportului din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de identitate pe care le furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere (sunt necesare fotografii față și verso)
Carte de identitate națională (sunt necesare fotografii ale față-verso)
Permis de muncă, permis de angajare sau permis de vizită (sunt necesare fotografii ale față-verso)

Documente de adresă

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei. Adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizată pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați.

Document de identitate emis de guvern cu adresă (sunt necesare fotografii ale față-verso)
Corespondență cu agențiile guvernamentale (datată și emisă în ultimele 3 luni)
Extras de cont bancar (datat și emis în ultimele 3 luni)
Factură de utilități (datată și emisă în ultimele 3 luni)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar denumirea persoanei juridice, numărul unic de entitate (UEN) și adresa afacerii dumneavoastră. Informațiile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați. Toate documentele ar trebui să fie emise sau legalizate în ultimele 12 luni.

Dovada înregistrării la Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Extrase de profil de firmă din ACRA BizFile.
Certificat de înregistrare la Registry of Societies (ROS).

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății, cu condiția să afișeze denumirea persoanei juridice a afacerii dumneavoastră, precum și toate numele complete și numerele personale de identificare ale proprietarilor afacerii dumneavoastră. Pentru detalii despre cine este considerat proprietar al afacerii dumneavoastră, consultați secțiunea corespunzătoare de mai sus pentru tipul dumneavoastră de afacere.

Toate documentele trebuie să fie emise sau autentificate notarial în ultimele 12 luni.

Dovada înregistrării la ACRA BizFile.
Documente interne de proprietate ale societății, legalizate la notar. De exemplu: un tabel de capitalizare legalizat sau procese-verbale ale ședințelor consiliului de administrație.
Atestatul beneficiarilor reali, semnat de un avocat, contabil sau auditor oficial.

Fiecare proprietar listat în documentația dumneavoastră trebuie să fie listat și în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Proprietar”. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Dacă unul dintre proprietarii dumneavoastră din ACRA Bizfile este o societate holding, atunci trebuie să furnizați în schimb Atestarea beneficiarilor reali finali. Toate societățile holding imbricate trebuie detaliate în documentul de proprietate pentru a arăta toate persoanele care dețin 25 % sau mai mult din capitalul social, inclusiv cele care dețin capital social în cadrul societăților dumneavoastră holding. Asigurați-vă că proprietarii introduși în contul dumneavoastră corespund cu proprietarii din documentație și, dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde.

Documente privind directoratul

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a funcției de director, cu condiția să afișeze denumirea persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și numele complete și rolurile tuturor directorilor. Toate documentele ar trebui să fie fie emise, fie legalizate în ultimele 12 luni. Pentru detalii despre cine este considerat director al afacerii dumneavoastră, consultați secțiunea de mai sus corespunzătoare tipului dumneavoastră de afacere.

Dovada înregistrării la ACRA BizFile.
Documente interne notarizate ale societății privind proprietatea. De exemplu: Un tabel de capitalizare notarial sau procese-verbale ale ședințelor consiliului de administrație.
Raport anual recent de la Registry of Societies (valabil numai pentru organizații non-profit).
Act constitutiv recent, autentificat notarial (valabil numai pentru organizații non-profit).
Document privind modificarea Comitetului de conducere de la Registry of Societies (valabil numai pentru organizații non-profit).
Atestat al directorilor, semnat de un avocat oficial, un contabil sau un auditor.

Fiecare director listat în documentația dumneavoastră trebuie să fie listat și în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Director”. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a vă asigura că le respectați:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documentele dumneavoastră corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Actualizați contul astfel încât să se potrivească cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Completitudine: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de computer sau ale documentelor tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost trimis inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada de înregistrare a afacerii, atunci aceasta trebuie să fie în continuare înregistrată activ și să aibă o situație legală bună.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont se potrivesc exact cu cele de pe document și actualizați-vă contul dacă este necesar. Dacă documentele sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptabile: documentele acceptate și detaliile solicitate. Capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind acuratețea, claritatea, exhaustivitatea și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Dacă adresa nu poate fi verificată automat, trebuie să încărcați un document ca dovadă a adresei. Asigurați-vă că respectați următoarele:

Numele și adresa de pe document corespund exact cu numele și adresa afișate în contul Shopify Payments.
Documentul a fost emis în ultimele 6 luni.
Documentul se numără printre tipurile de documente de adresă acceptate.

Trebuie să furnizați un document pe care apare numele dumneavoastră. De exemplu: dacă pe facturile de utilități nu apare numele dumneavoastră, ar trebui să selectați și să furnizați un alt document din lista de opțiuni.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre afacere, comparându-le cu baza de date a registrului ACRA din Singapore. Dacă afacerea nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact cu cel din registrele comerciale guvernamentale, inclusiv scrierea cu majuscule, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că identificatorul UEN este corect.
Asigurați-vă că adresa societății corespunde cu adresa din registrul comercial guvernamental.

Dacă informațiile tot nu pot fi verificate, s-ar putea să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund celor pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments.

Nu am un UEN, dar nu sunt o persoană fizică.

Dacă nu aveți un UEN, ar trebui să selectați Persoană fizică și să atribuiți rolul de reprezentant al contului unui factor de decizie cheie sau unui proprietar. Momentan, Shopify Payments nu acceptă alte tipuri de afaceri care nu au coduri UEN.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Este necesar să introduceți proprietarii în contul Shopify Payments, astfel încât numele afișate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul ACRA. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în ACRA și să introduceți numele exact cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să adăugați în cont toți directorii.

Dacă ați făcut acest lucru și proprietatea tot nu poate fi verificată, vi se va cere să furnizați un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director apare pe documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să-i atribuiți rolul de Proprietar/Director.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont coincid cu cei din documentație. Nu adăugați proprietari/directori suplimentari care nu apar pe documente. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Singapore.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit în Singapore?

Chiar dacă v-ați înregistrat ca societate, parteneriat de afaceri sau organizație non-profit, legile de reglementare din Singapore impun partenerilor noștri bancari să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitatea și locația acestora.

Sunt cetățean al statului Singapore, dar în prezent nu locuiesc acolo. Pot folosi Shopify Payments Singapore?

Dacă tipul afacerii este persoană fizică sau întreprindere individuală, atunci trebuie să locuiți în Singapore pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Singapore. Dacă în prezent nu locuiți în Singapore, ar trebui, în schimb, să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului cu locația actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune în schimb.

Dacă sunteți o formă de parteneriat de afaceri, societate sau organizație non-profit, atunci nu este necesar să locuiți personal în Singapore, dar afacerea trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Singapore. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt o societate cotată la bursă în Singapore. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Ar trebui să alegeți societate privată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru societățile publice și private este identic.

Puteți să omiteți secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Ar trebui să enumerați toți directorii. Dacă ați configurat deja contul și vi se cer informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, contactați Asistența Shopify pentru ajutor cu verificarea contului.

Sunt o entitate comercială condusă de guvernul din Singapore. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Vă rugăm să selectați tipul de afacere non-profit.

Va trebui să furnizați o scrisoare de autorizare pentru reprezentantul contului. Persoana care semnează scrisoarea în calitate de autorizator trebuie să fie o persoană asociată oficial cu entitatea comercială în Directorul guvernamental din Singapore. Autorizatorul va trebui să fie adăugat suplimentar în cont și să furnizeze un act de identitate cu fotografie. Pentru entitățile guvernamentale, va exista întotdeauna un autorizator și o scrisoare de autorizare, chiar dacă reprezentantul contului furnizat apare deja în directorul guvernamental.

Odată ce ați finalizat acest proces, vă rugăm să contactați Asistența Shopify pentru a finaliza verificarea contului Shopify Payments.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în prezent să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dvs. direct din pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dvs. comercială, apoi faceți clic pe „Editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul acesteia.

Rețineți că orice modificări efectuate aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru a fi analizate, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți cu acest proces, contactați Shopify Support pentru asistență.

Cât timp am la dispoziție pentru a finaliza verificarea contului?

În mod specific pentru Shopify Payments Singapore, conturile trebuie verificate în termen de 120 de zile de la data la care acceptați Condițiile de utilizare și creați contul. Acest lucru se datorează faptului că Legea din 2019 privind serviciile de plată din Singapore impune partenerilor noștri bancari să închidă conturile dacă nu sunt verificate în termen de 120 de zile. Această cerință nu se aplică în nicio altă regiune și este specifică legislației din Singapore.

Dacă nu finalizați verificarea după 120 de zile, pe viitor, contul dumneavoastră Shopify Payments nu va mai putea procesa comenzi noi. Puteți finaliza totuși verificarea pentru a obține orice primiri de plată aflate în așteptare, însă finalizarea verificării după termenul-limită nu va reactiva plata.

Dacă sunteți de părere că aveți un cont afectat de această situație, finalizați mai întâi verificarea. Conturile pentru care se finalizează verificarea înainte de termenul de 120 de zile vor fi reactivate automat, iar plata va redeveni operațională. Dacă verificarea nu reactivează automat plata, contactați echipa de Asistență Shopify pentru a primi asistență.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Singapore

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare pe care le-ați primit (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră unic de entitate (UEN), dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului dumneavoastră bancar (țară, monedă, tip de cont) fără a partaja numărul complet al contului

Pregătirea acestor informații va ajuta Asistența Shopify să vă asiste mai eficient.