Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Țările de Jos

Înainte de a putea utiliza Shopify Payments în Țările de Jos, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Această secțiune explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dvs. îndeplinește criteriile necesare.

În această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Țările de Jos

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Țările de Jos, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Țările de Jos din Condițiile de furnizare a serviciilor Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancarContul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturile curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți prin Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, precum unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să vă confruntați cu mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informații despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a se conforma reglementărilor din Țările de Jos menite să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea companiei, identitățile persoanelor asociate companiei și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată fizic documentația. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului pe pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențialitatea și siguranța informațiilor dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Țările de Jos

Este important să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Tipul companiei dumneavoastră poate fi găsit în Registrul Camerei de Comerț căutând compania pe baza codului KVK. Puteți alege unul dintre următoarele tipuri de companii pe baza rezultatelor căutării:

Dacă tipul companiei dumneavoastră este „Eenmanszaak”, selectați Întreprindere individuală.
Dacă tipul afacerii dvs. este „Vennootschap onder firma (VOF)” sau „Commanditaire Vennootschap (CV)”, atunci selectați Parteneriat încorporat.
Dacă tipul companiei dumneavoastră este „Maatschap”, selectați Parteneriat fără personalitate juridică.
Dacă tipul afacerii dumneavoastră indică „stichtingen/stichting (fundație)”, „vereniging met volledige rechtsbevoegdheid (asociație cu capacitate juridică deplină)”, „VvE (asociație de proprietari)” sau „Kerkgenootschap (organizație religioasă)”, selectați Organizație nonprofit cu personalitate juridică.
Dacă tipul afacerii dumneavoastră indică „Vereniging met beperkte rechtsbevoegdheid / informele vereniging (asociație cu capacitate juridică limitată / asociație informală)” sau indică faptul că sunteți un club informal sau un grup comunitar, selectați Organizație nonprofit fără personalitate juridică.
Toate celelalte companii trebuie să selecteze Corporație privată.

Întreprinderi individuale

Întreprinderile individuale sunt afaceri deținute integral de o singură persoană. Din punct de vedere legal, proprietarul și afacerea sunt aceeași entitate, iar proprietarul este responsabil pentru acțiunile afacerii. Persoana care apare în registrul Camerei de Comerț ca proprietar trebuie să fie reprezentantul contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dvs., în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul dvs. de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință în Țările de Jos: Adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informațiile dumneavoastră (cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu) este incorectă, trebuie să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Întreprinzătorii individuali trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul KVK și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente de firmă acceptate.

Corporații private

O corporație privată este o societate al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos al reprezentantului contului (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Acțiuni: Procentul de acțiuni pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Corporațiile private trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai afacerii. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi indicați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră la Registrul Camerei de Comerț. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al proprietății. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere în schimb fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care confirmă directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu directorii listați pe documentul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului.

Parteneriate încorporate

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat la Camera de Comerț și au obținut un număr KVK. Pentru parteneriatele încorporate, parteneriatul este o entitate de sine stătătoare, separată de proprietari. Acestea pot include parteneriate generale și parteneriate în comandită.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos al reprezentantului contului (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Acțiuni: Procentul de acțiuni pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Parteneriatele încorporate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat la Camera de Comerț și au obținut un KVK. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată. Acestea sunt cunoscute și sub numele de parteneriate profesionale.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos al reprezentantului contului (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Acțiuni: Procentul de acțiuni pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar.

Organizațiile nonprofit încorporate s-au înregistrat la Camera de Comerț și au un număr KVK. În plus, acestea sunt persoane juridice formale, separate de persoanele care le conduc.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un administrator cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos al reprezentantului contului (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Acțiuni: Procentul de acțiuni pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre activitatea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane din consiliul dumneavoastră de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi indicați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră la Registrul Camerei de Comerț. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al funcției de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate s-au înregistrat la Camera de Comerț și au un număr KVK. Spre deosebire de organizațiile nonprofit încorporate, acestea nu sunt persoane juridice formale, ci grupuri sau adunări mai mult informale.

Organizațiile nonprofit fără personalitate juridică trebuie să desemneze fie un director, fie un membru al conducerii cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Număr de serviciu pentru cetățeni (BSN): Numărul de serviciu pentru cetățeni din Țările de Jos al reprezentantului contului (Burgerservicenummer).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: Un număr de telefon de contact.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu cea din documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Acțiuni: Procentul de acțiuni pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând oricare dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul dumneavoastră de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile non-profit neîncorporate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Număr de la Camera de Comerț (KVK): Numărul de înregistrare a firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății din Țările de Jos, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Camera de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu cele din registrul KVK. Asigurați-vă că utilizați corect literele mari și mici, punctuația și simbolurile.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dvs. Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere (sunt necesare fotografii ale părții din față și din spate)
Carte de identitate națională (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Permis de ședere
Document olandez pentru străini

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dvs. Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele care atestă adresa, pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să afișeze o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități
Extras de cont de la o instituție financiară
Scrisoare emisă de o instituție guvernamentală
Dovada asigurării locuinței

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul KVK și adresa firmei dvs. Detaliile din contul dvs. Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele pe care le furnizați:

Certificat de înregistrare a societății (uittreksel Kamer van Koophandel)
Înregistrare în scopuri de TVA
Act constitutiv

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră, precum și numele complete ale proprietarilor sau directorilor afacerii.

Oprichtingsdocument (Document de înregistrare)
Uittreksel Kamer van Koophandel (Certificat de statut corporativ)
Jaarverslag (Rapoarte anuale)
Jaarlijkse bevestiging (Declarații anuale)

Fiecare beneficiar efectiv listat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, listat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, aceeași listă de documente de mai sus este eligibilă. Fiecare director listat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, listat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding, completați în schimb procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele indicații pentru a asigura conformitatea:

Exactitate: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracter complet: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie să fie incluse pe document.
Documentația originală: Realizați o fotografie originală a documentului cu ajutorul unei camere. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor dumneavoastră. Nu inserați fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile, exact așa cum v-a fost trimis inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este eliberată recent. Dacă furnizați dovada înregistrării companiei, afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și să aibă o situație la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultă aceste probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigură-te că informațiile din contul tău corespund exact cu cele din document și actualizează contul dacă este necesar. Dacă documentele tale sunt respinse în continuare, consultă următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: documente acceptate și detalii necesare. Nu sunt acceptate capturi de ecran, documente imprimate și capturi de ecran ale registrelor.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Țările de Jos, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul cu un selfie, fie să furnizați un document doveditor al adresei.

Finalizarea procesului cu un selfie este recomandată și poate fi realizată în loc de furnizarea unui document doveditor al adresei. Persoana care necesită verificare poate să facă clic pe butonul Selfie, apoi să facă o fotografie a actului de identitate cu fotografie și a sa pentru verificare.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți face acest lucru. Documentele doveditoare ale adresei trebuie să arate numele complet și adresa de domiciliu și trebuie să fie unul dintre tipurile de documente acceptate. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa pe care ați introdus-o în contul dumneavoastră Shopify Payments corespunde exact cu adresa de pe documentul doveditor al adresei.
Actualizează informațiile contului pentru a corespunde cu cele din document, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului dumneavoastră doveditor al adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați arată numele dumneavoastră complet. De exemplu, dacă aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Țările de Jos, vi se solicită să introduceți beneficiarii efectivi, astfel încât numele listate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră la Registrul Camerei de Comerț. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți beneficiari efectivi, trebuie, în schimb, să vă listați toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel, iar calitatea de proprietar sau de director nu poate fi încă verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă informațiilor de pe documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau un director este listat în documentația dumneavoastră, dar nu este adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în contul dumneavoastră și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră corespund exact (1:1) cu documentația dumneavoastră. Nu listați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Plata mea apare ca fiind în așteptare.

Plățile locale precum iDEAL | Wero, Bancontact și Klarna pot lăsa comenzile într-o stare în așteptare în timp ce plata este procesată. Verificați cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a fost efectuată cu succes. Dacă starea apare ca nereușită, atunci va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a capta fondurile.

Primirile mele de plată eșuează în cazul unui cont bancar virtual.

Conturile bancare virtuale, cum ar fi Revolut și Payoneer, sunt acceptate pentru primirea plăților, dar au o rată de eșec mai mare decât conturile bancare tradiționale. De asemenea, plățile pot eșua dacă numele destinatarului plății nu corespunde cu numele pe care banca îl are în evidență. Dacă primirea plăților eșuează, verifică dacă numele din contul Shopify Payments corespunde cu evidențele bancare sau ia în considerare utilizarea unui cont bancar standard.

Informațiile despre compania mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari ai Shopify verifică informațiile afacerii dvs. comparându-le cu registrele guvernamentale din Țările de Jos. Dacă afacerea dvs. nu poate fi verificată, atunci verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al companiei corespunde exact cu cel din registrele guvernamentale de afaceri, inclusiv majusculele/minusculele, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul KVK este corect.
Asigurați-vă că adresa companiei corespunde cu adresa listată în registrul guvernamental de afaceri.

Dacă informațiile dumneavoastră tot nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a companiei. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments.

Nu pot contesta o tranzacție iDEAL | Wero.

Clienții nu pot contesta plățile iDEAL | Wero la banca lor. În timpul procesului de plată, clientul este redirecționat către site-ul său bancar și i se solicită în mod specific să aprobe plata. Banca clientului autorizează apoi plata, iar conform regulilor schemei de plată iDEAL | Wero, plata nu poate fi contestată. Pentru detalii complete despre modul în care funcționează litigiile și reclamațiile iDEAL | Wero, consultați Litigii și reclamații ale clienților pe pagina iDEAL | Wero.

iDEAL | Wero nu este afișat la plată.

iDEAL | Wero ar putea să nu apară la plată din mai multe motive:

Este posibil ca magazinul dvs. să nu îndeplinească încă cerințele de eligibilitate pentru iDEAL | Wero. Trebuie să fi finalizat verificarea identității pentru Shopify Payments și să aveți un istoric al comenzilor stabilit.
Magazinul dvs. trebuie să vândă în EUR. iDEAL | Wero nu apare la plată dacă magazinul vinde în altă monedă.
iDEAL | Wero nu este disponibil pentru precomenzi sau plăți recurente, cum ar fi abonamentele.
iDEAL | Wero nu apare când Shopify Payments este în modul de testare.

Dacă iDEAL | Wero tot nu apare la plată, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în a determina dacă magazinul dvs. îndeplinește cerințele de eligibilitate.

Activarea iDEAL | Wero a rămas într-o stare în așteptare.

Dacă iDEAL | Wero rămâne într-o stare în așteptare după ce transmiteți formularul de activare, este posibil să nu fi furnizat un număr de la Camera de Comerț (KVK). Un număr KVK este necesar pentru activarea iDEAL | Wero pentru toate tipurile de afaceri, inclusiv pentru întreprinzătorii individuali. Dacă sunteți un întreprinzător individual fără un număr KVK, trebuie să vă înregistrați la Camera de Comerț pentru a obține unul.

Dacă ați furnizat numărul KVK și iDEAL | Wero este în continuare într-o stare în așteptare, contactați Asistența Shopify.

Întrebări frecvente

Consultă aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Țările de Jos.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de informațiile personale dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă ești configurat ca o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit, partenerii bancari cu care colaborează Shopify sunt obligați prin reglementările din Țările de Jos să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea.

Ce este un număr KVK și am nevoie de unul?

Un număr KVK (Kamer van Koophandel) este un număr de înregistrare a companiei format din 8 cifre, emis de Camera de Comerț olandeză. Dacă nu aveți un număr KVK, trebuie să vă înregistrați la Camera de Comerț pentru a obține unul.

Un număr KVK este obligatoriu pentru toate tipurile de afaceri. Vă rugăm să rețineți, de asemenea, că activarea iDEAL | Wero necesită întotdeauna trimiterea unui număr KVK valabil.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Nu. TVA-ul nu este perceput pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Țările de Jos.

Pot fi utilizate metodele de plată locale pentru abonamente?

Nu. Plățile locale precum iDEAL | Wero și Bancontact nu sunt disponibile pentru plăți recurente, cum ar fi abonamentele. Puteți folosi cardurile de credit doar pentru plăți recurente și abonamente.

Sunt cetățean al Țărilor de Jos, dar în prezent nu locuiesc acolo. Pot folosi Shopify Payments?

Dacă tipul afacerii este o întreprindere individuală, atunci trebuie să locuiți în Țările de Jos pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments. Dacă în prezent nu locuiți în Țările de Jos, atunci trebuie să vă creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați-vă adresa magazinului la locația actuală. Dacă locația este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă afacerea dumneavoastră este un parteneriat de afaceri, o societate sau o organizație non-profit, atunci nu este necesar să locuiți personal în Țările de Jos, dar afacerea trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Țările de Jos. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați asistența Shopify.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și cerințele partenerilor financiari și ale rețelelor lor de carduri se schimbă în timp. Când se întâmplă acest lucru, s-ar putea să fie nevoie să furnizezi informații suplimentare pentru a rămâne conform. Vei primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizezi aceste solicitări pentru a continua să utilizezi Shopify Payments.

Cum actualizez informațiile din contul meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră de pe pagina de verificare, putând, de asemenea, să transmiteți orice documente care vi se solicită.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe butonul de lângă entitatea de afaceri, iar apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat spre examinare partenerilor noștri bancari, iar noile informații sunt supuse din nou procesului lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie verificate automat din nou, dar s-ar putea să vi se solicite și documente justificative.

Dacă aveți un avans de numerar Shopify Capital neachitat, este posibil să nu puteți actualiza o parte din informațiile despre afacere decât după ce avansul de numerar este achitat integral. Avansul dvs. de numerar a fost emis pentru afacerea înregistrată în prezent, prin urmare acesta nu poate fi transferat către o altă afacere. Dacă aveți întrebări, contactați Asistența Shopify.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită de verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procesului de verificare. După atingerea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dvs. de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt eliminate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina dvs. de administrare pentru a vedea termenele-limită aplicabile.

Începând cu iunie 2026, conturile Shopify Payments nou create în Olanda au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă expiră perioada de 90 de zile, comenzile pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică se aplică numai țărilor europene și exclusiv conturilor complet noi care sunt create începând cu luna iunie 2026. Dacă vi se aplică această politică, proprietarul magazinului va primi avertismente referitoare la momentul în care restituirile urmează să fie procesate.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Țările de Jos

Înainte de a contacta Asistența Shopify, colectează următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare primite, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, eliminate
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul dvs. de la Camera de Comerț (KVK)
Numărul de serviciu pentru cetățeni (BSN), dacă sunteți configurat ca întreprinzător individual
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul contului bancar și moneda, fără IBAN-ul complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Dacă aveți aceste informații pregătite, ajutați Asistență Shopify să vă ofere asistență mai eficient.