Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Germania

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Germania, trebuie să înțelegeți cerințele în vigoare pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Germania

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Germania, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Germania din Condițiile de utilizare a serviciului Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona Unică de Plăți în Euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru încasările Shopify Payments.
Conturi multi-valutare: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu sunt de la Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la încasări cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și verifica informații despre dvs. și afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Germania, care au rolul de a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe parcursul perioadei de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente fizice prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital, în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Germania

Dacă v-ați înregistrat la Camera de Comerț și aveți un număr Handelsregister Abteilung B (HRB) sau Handelsregister Abteilung A (HRA), atunci puteți selecta unul dintre tipurile de afaceri înregistrate disponibile: societate privată, parteneriat înregistrat sau organizație non-profit înregistrată.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr HRB sau HRA, atunci selectați tipul afacerii dumneavoastră pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele generale fără numere HRB/HRA pot selecta Parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și cele caritabile care nu au numere HRB sau HRA pot selecta Organizație non-profit neînregistrată.

Dacă niciuna dintre opțiunile de mai sus nu se aplică afacerii dvs., ar trebui să selectați Persoană fizică/Întreprindere individuală ca tip de afacere.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, atunci contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice/Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la autorități și își desfășoară activitatea în regim privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la autorități cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o persoană fizică cu reședința în Germania. Aici sunt incluși liber-profesioniștii și operatorii independenți de afaceri mici.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate la fel și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință în Germania: Adresa dvs. de domiciliu, care corespunde cu documentația.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Societăți private (GmbH, UG)

O societate privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației furnizate.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participația (dacă este cazul): Dacă este cazul, procentul din capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Societățile private trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
HRB (Registernummer): Numărul HRB al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Instanța de înregistrare (Registergericht): Instanța din Germania unde este înregistrată afacerea dvs.
Codul de TVA (dacă este cazul): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Partenerii bancari ai Shopify vă verifică informațiile, comparându-le cu registrele guvernamentale din Germania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, numărul HRB și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai firmei. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să coincidă cu proprietarii înscriși în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document doveditor al dreptului de proprietate. Semnarea atestării este rapidă și simplă, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor înregistrați în contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul respectiv. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă firma dumneavoastră nu are proprietari, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în cont corespund exact cu cele de pe document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Parteneriate de afaceri înregistrate (OHG, KG, GmbH & Co. KG, Part G)

Un parteneriat de afaceri înregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un HRA. Parteneriatele de afaceri înregistrate au capitaluri proprii, iar parteneriatul este o entitate proprie, separată de proprietari.

Parteneriatele de afaceri înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației furnizate.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participația (dacă este cazul): Dacă este cazul, procentul din capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Parteneriatele de afaceri înregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
HRA (Registernummer): Numărul HRA al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Instanța de înregistrare (Registergericht): Instanța din Germania unde este înregistrată afacerea dvs.
Codul de TVA (dacă este cazul): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, HRA și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Parteneriate de afaceri neînregistrate (GbR)

Un parteneriat de afaceri neînregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri care nu s-au înregistrat pentru un HRA, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată. O formă comună de parteneriat de afaceri neînregistrat este Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR).

Parteneriatele de afaceri neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației furnizate.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participația (dacă este cazul): Dacă este cazul, procentul din capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Parteneriatele de afaceri neînregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Codul de TVA (dacă este cazul): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Organizații nonprofit înregistrate (e.V., e.G. și altele)

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un HRB sau HRA.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului lor. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației furnizate.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participația (dacă este cazul): Dacă este cazul, procentul din capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
HRA/HRB (Registernummer): Numărul HRA sau HRB al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Instanța de înregistrare (Registergericht): Instanța din Germania unde este înregistrată afacerea dvs.
Codul de TVA (dacă este cazul): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, numărul HRB sau HRA și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care au un rol decizional cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să coincidă cu directorii înscriși în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document care atestă calitatea de director. Semnarea atestării este rapidă și simplă, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul respectiv. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Organizații nonprofit neînregistrate (n.e.V)

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr HRB sau HRA, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze persoana respectivă ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației furnizate.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participația (dacă este cazul): Dacă este cazul, procentul din capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și continuați să primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Codul de TVA (dacă este cazul): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ al afacerii.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Documente acceptate

Această secțiune vă ajută să înțelegeți tipurile de documente pe care le puteți utiliza pentru a vă verifica contul. Următoarele secțiuni acoperă documentele de identitate, documentele care atestă adresa și documentele de verificare a afacerii, inclusiv cerințe specifice și ghiduri de formatare pentru fiecare tip.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în actul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe).
Carte de identitate (sunt necesare fotografii ale ambelor părți).
Permis de ședere (sunt necesare fotografii ale ambelor părți).

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele care atestă adresa pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să afișeze o dată de emitere din ultimele 6 luni, cu excepția cazului în care se specifică altfel. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Extras de cont ipotecar (datat în ultimele 6 luni)
Documente emise de autorități guvernamentale (datate în ultimele 12 luni)
Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (dovada reședinței)

Documente ale afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul HRB sau HRA și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde detaliilor afișate în documentele pe care le furnizați.

Societățile comerciale pot furniza următoarele documente:

Gewerbeanmeldung (înregistrare comercială)
Gewerbeschein (licență comercială)
Handelsregisterauszug (extras din registrul comerțului)
Freistellungsbescheid (scutire de impozit)
Vereinsregisterauszug (extras din registrul asociațiilor)
Jahresabschluss (situații financiare)
USt-Registrierung (Înregistrare în scopuri de TVA)

Afacerile care nu sunt societăți comerciale pot furniza următoarele documente:

Gewerbeanmeldung (înregistrare comercială)
USt-Registrierung (Înregistrare în scopuri de TVA)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau de director, cu condiția să includă denumirea persoanei juridice a firmei și numele complete ale proprietarilor sau directorilor acesteia.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii sau directorii:

Transparenzregister (registrul beneficiarilor efectivi)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica doar directorii:

Jahresbericht (rapoarte anuale)
Gründungsurkunde (document de înregistrare)
Amtsbescheinigung (certificat de atestare a funcției)
Aktionärsregister (registrul asociaților/acționarilor)
Protokoll der Vorstandssitzung (procese-verbale ale deciziilor ședințelor consiliului de administrație)
Handelsregisterauszug (extras din registrul comerțului)
Gesellschaftsvertrag / Satzung (act constitutiv)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentație trebuie să fie inclus și în contul dumneavoastră Shopify Payments, având alocat rolul de „Proprietar”. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul firmei. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Dacă firma dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, va trebui, în schimb, să vă verificați directorii. În aceste cazuri, este eligibilă aceeași listă de documente de mai sus. Fiecare director menționat în documentație trebuie să fie inclus și în contul dumneavoastră Shopify Payments, având alocat rolul de „Director”. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Dacă firma dumneavoastră este deținută de un holding, vă rugăm să finalizați procesul de atestare digitală apăsând pe butonul „semnează”.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Actualizați contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Integralitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie să fie incluse în document.
Documentația originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile așa cum v-a fost oferit inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă de înregistrare a companiei, compania trebuie să fie în continuare înregistrată activ și să aibă o situație bună.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme comune de familiarizare și soluțiile lor.

Plata mea apare ca fiind în așteptare.

Verificați cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a fost efectuată cu succes. Dacă starea apare ca fiind eșuată, atunci va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a încasa fondurile.

Primirile mele de plată eșuează cu un cont bancar virtual.

Conturile bancare virtuale, cum ar fi Revolut și Payoneer, sunt acceptate pentru primirile de plată, dar au o rată de eșec a plăților mai mare decât conturile bancare tradiționale. Dacă primirile de plată eșuează, luați în considerare utilizarea unui cont bancar standard.

Nu pot contesta o tranzacție iDEAL | Wero.

Clienții nu pot contesta plățile iDEAL | Wero la banca lor. Pentru detalii complete despre modul în care funcționează contestațiile și reclamațiile iDEAL | Wero și despre responsabilitățile dvs. în calitate de comerciant, consultați Contestații și reclamații ale clienților pe pagina iDEAL | Wero.

Nu am un număr HRB/HRA și nu sunt o persoană fizică sau o întreprindere individuală.

Dacă nu aveți un număr HRB/HRA, puteți selecta doar Parteneriat fără personalitate juridică sau Organizație non-profit neînregistrată ca tip de afacere. Trebuie totuși să furnizați documentație care să ateste că firma este înregistrată ca atare în Germania.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dvs., selectați tipul de afacere Persoană fizică/Întreprindere individuală și desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dvs. Shopify Payments corespund cu cele din documentul pe care îl trimiteți și actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentația dvs., dacă este necesar. Dacă documentele dvs. sunt în continuare respinse, consultați secțiunile următoare de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă. Capturile de ecran, documentele tipărite în urma căutărilor online și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile despre afacerea mea nu pot fi verificate.

Atunci când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, numărul HRB/HRA și adresa societății corespund exact cu cele din registrul comerțului. Acestea includ:

Utilizarea corectă a literelor (majuscule și minuscule)
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile automat, comparându-le cu registrele oficiale din Germania. Chiar și micile diferențe pot duce la eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți include numele legal, numărul HRB/HRA și adresa societății, iar aceste detalii corespund cu cele afișate în contul dvs. Actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Germania, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de realizare a unui selfie, fie să furnizați un document care să dovedească adresa.

Este recomandată finalizarea procesului de realizare a unui selfie: persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul „selfie”, iar apoi poate fotografia actul de identitate cu fotografie, precum și pe ea însăși, în scopul verificării. Acest lucru se poate face în locul furnizării unui document care să ateste adresa.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți proceda astfel. Documentele care dovedesc adresa trebuie să conțină numele dumneavoastră complet, adresa de domiciliu și să fie de unul dintre tipurile de documente indicate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul Shopify Payments corespunde exact cu adresa de pe documentul doveditor.
Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.
Încărcați o fotografie clară a documentului care atestă adresa.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați conține propriul nume complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Germania, vi se solicită să introduceți proprietarii, astfel încât numele indicate să coincidă cu proprietarii înregistrați pentru firma dumneavoastră în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel și calitatea dumneavoastră de proprietar sau de director nu poate fi totuși verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul „semnează” de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte. Acest proces este rapid și simplu.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în locul utilizării procesului de atestare. Informațiile referitoare la proprietari și/sau directori pe care le introduceți în contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să coincidă cu informațiile de pe documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director este inclus în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, atunci trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi asociați rolul de Proprietar și/sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră corespund în totalitate cu documentația furnizată. Nu enumerați proprietari/directori suplimentari care nu figurează pe documentele dumneavoastră.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Germania.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Germania să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt acestea și unde se află.

Sunt cetățean al Germaniei și m-am născut acolo, dar nu locuiesc momentan în Germania. Pot folosi Shopify Payments în Germania?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Întreprindere individuală, atunci trebuie să locuiți în Germania pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Germania. Dacă nu locuiți momentan în Germania, atunci ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, atunci nu este obligatoriu să locuiți personal în Germania, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată în Germania și să aibă o adresă a societății în Germania. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistență Shopify.

Sunt un GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts) și nu am un număr HRB/HRA. Ce ar trebui să fac?

Dacă sunteți un GbR, dar vi se solicită un număr HRB/HRA, atunci sunteți configurat cu un tip de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la selecția tipului de afacere și selectați Parteneriat neîncorporat. Pentru detalii despre ce trebuie să furnizeze Parteneriatele neîncorporate, consultați secțiunea Parteneriate neîncorporate (GbR) de pe această pagină.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr HRB/HRA ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele 3 puncte de lângă detaliile firmei, iar apoi faceți clic pe „editează”. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Sunt o întreprindere individuală înregistrată. Cum vă pot furniza informațiile despre afacerea mea?

Dacă sunteți o întreprindere individuală, atunci ar trebui să selectați Persoană fizică/Întreprindere individuală ca tip de afacere. Selectarea unei opțiuni diferite, cum ar fi Societate sau Parteneriat de afaceri, poate cauza dificultăți în timpul verificării contului, deoarece aceste tipuri sunt verificate diferit. Pentru detalii despre ceea ce trebuie să furnizeze persoanele fizice, consultați secțiunea Persoane fizice/Întreprinderi individuale de pe această pagină.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Nu. TVA-ul nu este perceput pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Germania.

Cum pot să actualizez informațiile contului meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți aduce orice actualizări informațiilor dumneavoastră direct din pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dumneavoastră comercială, apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru analiză, iar noile informații sunt reevaluate prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă aveți un împrumut Shopify Germany Capital neachitat, este posibil să nu puteți actualiza unele dintre informațiile despre afacere până când împrumutul nu este achitat integral. Împrumutul dumneavoastră a fost emis pentru afacerea înregistrată în prezent, așadar nu poate fi transferat către o altă afacere. Contactați Asistența Shopify dacă aveți întrebări.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită de verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După atingerea primului termen limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi eliminate automat odată ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a vedea termenele limită.

Începând din luna iunie 2026, conturile noi Shopify Payments din Germania au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Acest lucru se aplică doar țărilor europene și exclusiv conturilor noi create începând cu luna iunie 2026. Dacă această situație vi se aplică, avertismentele vor indica deținătorului contului momentul în care se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Germania

Înainte de a contacta Asistență Shopify, pregătiți aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea problemei mai rapid:

Capturi de ecran cu mesajele de eroare pe care le-ați primit, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, eliminate
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră HRB sau HRA și instanța de registru, dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul contului bancar și moneda, fără IBAN-ul complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și când le-ați încărcat

Dacă aveți aceste informații la îndemână, Asistență Shopify vă poate ajuta mai eficient.