Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Finlanda

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Finlanda, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dvs. îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Finlanda

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Finlanda, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Finlanda din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: contul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi multi-valutare: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dvs. poate accepta tipul de transfer listat pentru regiunea dvs., contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și verifica informații despre dvs. și afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Finlanda, care au rolul de a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe parcursul perioadei de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente fizice prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital, în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Finlanda

Trebuie să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca un comerciant privat (inclusiv toiminimi, comercianți unici, întreprinderi individuale și liber profesioniști), atunci selectați tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant privat.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un cod de identificare a afacerii (Y-tunnus), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu cod de identificare a afacerii, cum ar fi Ay, Ky sau Osuuskunta, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat înregistrat.
Organizațiile non-profit cu cod de identificare a afacerii trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu cod de identificare a afacerii, cum ar fi Oy sau Osk, trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație privată.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un cod de identificare a afacerii, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără cod de identificare a afacerii trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au coduri de identificare a afacerii trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit neînregistrată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit.

Persoane fizice/Comercianți privați

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care își desfășoară activitatea în mod privat. Comercianții privați sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern sub informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Finlanda. Aceasta include liber-profesioniști și operatori de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții privați trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință din Finlanda: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informațiile dumneavoastră, precum numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Corporații private (Oy, Osk)

O corporație privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți deținute: dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Societățile private trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Numele comercial înregistrat: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Numărul de identificare al firmei (Y-tunnus): numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile, comparându-le cu registrele guvernamentale din Finlanda. Asigurați-vă că utilizați corect majusculele/minusculele, semnele de punctuație și simbolurile.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de identificare al firmei și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Dacă sunteți un beneficiar efectiv al societății, atunci trebuie să enumerați și alte persoane care sunt beneficiari efectivi. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înscriși în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale proprietarilor menționați în document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va cere, în schimb, fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele menționate în document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Parteneriate înregistrate (Ay, Ky, Osuuskunta)

Un parteneriat înregistrat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un număr de identificare a firmei. Parteneriatele înregistrate au capital propriu, iar parteneriatul este o entitate proprie, separată de proprietari.

Parteneriatele înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți deținute: dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Parteneriatele înregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Numele comercial înregistrat: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.
Numărul de identificare al firmei (Y-tunnus): numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.

Dacă sunteți proprietar sau partener, atunci trebuie să enumerați și alte persoane care sunt proprietari și/sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neînregistrate

Un parteneriat neînregistrat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru a obține un număr de identificare a firmei, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar firma nu este o entitate separată.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți deținute: dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Numele comercial înregistrat: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documente.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit înregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr de identificare a firmei.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un cadru de conducere cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți deținute: dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Numele comercial înregistrat: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.
Numărul de identificare al firmei (Y-tunnus): numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul tribunalului comercial.

Dacă faceți parte din consiliul de administrație, atunci trebuie să enumerați și alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înscriși în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește funcția de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele menționate în document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr de identificare a firmei, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană drept cadru de conducere. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentație.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți deținute: dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate (ID) cu fotografie valid.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Numele comercial înregistrat: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documente.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Acte de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în actul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Pentru toate documentele, cu excepția pașapoartelor, sunt necesare fotografii atât ale părții din față, cât și ale celei din spate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate
Permis de ședere

Documente care dovedesc adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a coincide cu informațiile afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să aibă o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități
Factură de internet, cablu sau telefonie mobilă
Extras de cont financiar
Extras de cont de la o societate de pensii sau de asigurări
Certificat de rezidență (de la todistukset.dvv.fi)
Notificare privind drepturile de vot de la Agenția pentru servicii de date digitale și populație (de la suomi.fi)
Scrisoare de la Administrația Fiscală (cum ar fi decizia preliminară de impunere sau declarația de impozit pe venit)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul de identificare al firmei (Y-tunnus) și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Extras din registrul comerțului (Kaupparekisteriote / Utdrag från handelsregister)
Înregistrare comercială (Kaupparekisteriote / Handelsregistrering)
Act constitutiv (Yhtiöjärjestys / Bolagsordning)
Situații financiare (Tilinpäätökset / Årsredovisning)
Înregistrare în scopuri de TVA (ALV-rekisteröinti / Momsregistreringsnummer)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a funcției de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și numele complete ale tuturor proprietarilor sau directorilor acesteia:

Vuosikertomus (Rapoarte anuale)
Perustamisasiakirja (Act constitutiv)
Kaupparekisteriote (Certificat constatator)
Nykyisten hallitusten todistus (Certificat de funcție)
Todellisten edunsaajien rekisteri (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentația dumneavoastră trebuie, de asemenea, să fie adăugat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar (Owner). Un beneficiar efectiv este definit ca fiind o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va solicita în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile aceleași documente enumerate mai sus. Fiecare director menționat în documentația dumneavoastră trebuie, de asemenea, să fie adăugat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, asigurați-vă mai întâi că proprietarii și directorii sunt introduși corect, iar apoi finalizați, în schimb, procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentelor

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documente coincid cu cele introduse în contul dumneavoastră Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Exhaustivitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse în document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecranele computerelor sau documentele imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost predat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării companiei, atunci compania dumneavoastră trebuie să fie înregistrată activ și cu obligațiile la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Plata mea apare ca fiind în așteptare.

Verificați starea cronologiei comenzii pentru a confirma dacă plata a reușit. Dacă plata apare ca eșuată, acest lucru nu este neașteptat și poate apărea din diverse motive. Va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a încasa fondurile.

Clienții mei întâmpină rate mari de refuz atunci când plătesc în SEK sau KR.

Dacă clienții dumneavoastră întâmpină rate mari de refuz la plata în SEK sau NOK/DKK (KR), încercați să schimbați moneda de vânzare în EUR.

Nu pot contesta o tranzacție iDEAL | Wero.

Clienții nu pot contesta plățile iDEAL | Wero la banca lor. Pentru detalii complete despre modul în care funcționează contestațiile și reclamațiile iDEAL | Wero și despre responsabilitățile dvs. în calitate de comerciant, consultați Contestații și reclamații ale clienților pe pagina iDEAL | Wero.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentația, dacă este necesar. Dacă documentele sunt respinse în continuare, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, materialele imprimate ale căutărilor online și capturile de ecran ale registrelor nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, ID-ul afacerii și adresa corespund exact așa cum apar în registrul comercial guvernamental. Aceasta include:

Utilizarea corectă a majusculelor și minusculelor
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii noștri bancari verifică automat informațiile comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți arată numele legal, ID-ul afacerii și adresa societății și că aceste detalii corespund cu ceea ce este afișat în cont. Actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Finlanda, în cazul în care adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul cu selfie, fie să furnizați un document care să ateste adresa.

Se recomandă finalizarea procesului cu selfie. Persoana care trebuie verificată poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate face o fotografie a actului său de identitate cu fotografie și a sa, pentru verificare. Puteți finaliza procesul cu selfie în loc să furnizați un document pentru dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți proceda astfel. Documentele care atestă adresa trebuie să conțină numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu, și să reprezinte unul dintre tipurile de documente afișate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul Shopify Payments corespunde exact cu adresa din documentul de dovadă a adresei.
Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului de dovadă a adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați arată propriul nume complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Finlanda, trebuie să introduceți proprietarii astfel încât numele înregistrate să corespundă cu proprietarii menționați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului. Se recomandă să căutați informațiile referitoare la proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să menționați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel, iar dreptul de proprietate sau funcția de director tot nu pot fi verificate, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este menționat în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica dreptul de proprietate este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund exact (1:1) cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu apar pe documente.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Finlanda.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Finlanda să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt și unde se află.

Sunt cetățean al Finlandei și m-am născut acolo, dar momentan nu locuiesc în Finlanda. Pot folosi Shopify Payments în Finlanda?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Comerciant privat, trebuie să locuiți în Finlanda pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Finlanda. Dacă nu locuiți momentan în Finlanda, ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu este necesar să locuiți personal în Finlanda, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată în Finlanda și să aibă o adresă a societății în Finlanda. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistență Shopify.

Sunt un parteneriat neînregistrat în Finlanda. Mi se solicită un număr de identificare a afacerii, dar nu am unul.

Dacă sunteți un parteneriat și vi se solicită un număr de identificare a afacerii pe care nu îl aveți, înseamnă că sunteți configurat cu tipul de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat neînregistrat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr de identificare a companiei (Business ID) ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați echipa de Asistență Shopify pentru ajutor.

Sunt un comerciant privat în Finlanda. Nu doriți înregistrarea sau informațiile mele de afaceri?

Dacă sunteți un comerciant privat sau o întreprindere individuală, trebuie să furnizați doar informațiile personale pentru verificare. Pentru o listă completă a informațiilor necesare, consultați secțiunea Persoane fizice / Comercianți privați de pe această pagină.

Dacă sunteți un comerciant privat sau o întreprindere individuală, nu încercați să deschideți un cont sub un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpinați dificultăți la verificare.

Sunt o societate cotată la bursă în Finlanda. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Corporație privată. În scopul verificării afacerii și identității, procesul pentru societățile publice și cele private este identic. Puteți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să menționați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o societate cotată la bursă în Finlanda, ați configurat deja contul Shopify Payments și acum vi se solicită informații despre dreptul de proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați-vă detaliile de proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar (Owner) pentru oricare dintre persoanele înregistrate și asigurați-vă în schimb că toți directorii dumneavoastră sunt enumerați în cont și le este atribuit rolul de Director.

Este posibil să vi se solicite confirmarea corectitudinii funcției de director înregistrate. Dacă puteți confirma că datele sunt corecte, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți cu acest proces, contactați echipa de Asistență Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de identificare a afacerii, dar nu sunt o persoană fizică sau un comerciant privat. Sunt un alt tip de afacere.

Dacă nu aveți un număr de identificare a companiei (Business ID), puteți selecta ca tip de afacere doar Parteneriat de afaceri neînregistrat sau Organizație non-profit fără personalitate juridică. Totuși, trebuie să furnizați documentația afacerii care să ateste că aceasta este înregistrată sub respectivul tip de afacere în Finlanda.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, ar trebui să selectați Persoană fizică / Comerciant privat și să desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor de pe pagina de verificare, o dată cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste informații din Setări > General > Detalii firmă. Dați clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dumneavoastră comercială și apoi dați clic pe Editează pentru a actualiza informațiile respectivei afaceri, inclusiv tipul de companie.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat către partenerii noștri bancari pentru revizuire, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După expirarea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi cu Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și se anulează automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina dumneavoastră de administrare pentru a afla termenele-limită.

Începând din iunie 2026, conturile Shopify Payments Finlanda nou create au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și exclusiv conturilor nou create începând cu iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, anumite avertismente vor informa proprietarul magazinului când se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Finlanda

Înainte de a contacta Asistență Shopify, adunați aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Codul dumneavoastră de identificare a afacerii (Y-tunnus / FO-nummer), dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului dumneavoastră bancar (tipul contului, moneda) fără a partaja codul IBAN complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul încărcării lor

Având aceste informații pregătite, Asistență Shopify vă va putea ajuta mai eficient.