Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Belgia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Belgia, trebuie să înțelegeți cerințele care sunt în vigoare pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

În această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Belgia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Belgia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu pot utiliza Shopify Payments. Pentru a determina dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista cu tipurile de afaceri interzise pentru Belgia din Termenii și condițiile (TOS) Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar este eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.
- Introdu codul IBAN complet, fără spații. Un cod IBAN belgian are 16 caractere; lungimea variază în funcție de țară (consultă iban.com). Poți valida formatul codului IBAN utilizând un validator IBAN online înainte de a-l introduce.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi flex-currency: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă este posibilă acceptarea tipului de transfer menționat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră, pentru a respecta reglementările din Belgia concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de viață a contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice legate de afacere și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă trimite niciodată documente prin poștă fizică. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital proprietarului magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate informațiile dvs. în mod confidențial și sigur.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Belgia

Informațiile personale pe care Shopify este obligat să le colecteze variază de la o țară la alta. Pentru afacerile din Belgia, trebuie să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală (inclusiv eenmanszaak, entreprise individuelle, liber-profesioniști și lucrători independenți), atunci selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un număr de la Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere CBE/KBO (SCV, SC) trebuie să selecteze Parteneriat încorporat.
Organizațiile nonprofit cu numere CBE/KBO trebuie să selecteze Organizație nonprofit încorporată.
Toate celelalte afaceri cu numere de la Crossroads Bank for Enterprises trebuie să selecteze Societate privată. Exemple comune sunt BV și SRL.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr CBE/KBO, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere CBE/KBO (VOF, SNC, CommV sau SComm) trebuie să selecteze Parteneriat neîncorporat.
Organizațiile nonprofit și organizațiile caritabile care nu au numere CBE/KBO trebuie să selecteze Organizație nonprofit neîncorporată.

Dacă nu știi sigur ce tip de afacere să selectezi, contactează Asistență Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice / Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care își desfășoară activitatea în mod privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Belgia, inclusiv liber-profesioniști și operatori de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu din Belgia: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informații, precum numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile din cont.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Societăți private (BV, SRL)

O societate privată este o afacere al cărei capital social este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcția: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital social: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale ale firmelor.
Număr de la Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO): CBE/KBO al afacerii, așa cum apare în registrele guvernamentale ale afacerilor.
Cod de TVA: dacă este cazul, codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrele guvernamentale ale societăților.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Belgia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, numărul CBE/KBO și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista documentelor de afaceri acceptate.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai afacerii. Asigurați-vă că le introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul oficial al întreprinderilor. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să parcurgeți procesul de atestare făcând clic pe butonul „Semnează”, fie să furnizați un document de atestare a proprietății. Semnarea atestării este un proces rapid și simplu, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor din contul dumneavoastră coincid exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Parteneriate încorporate (CV, SC)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un număr de la Crossroads Bank for Enterprises. Parteneriatele încorporate au capital social, iar parteneriatul este o entitate proprie, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcția: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital social: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale ale firmelor.
Număr de la Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO): CBE/KBO al afacerii, așa cum apare în registrele guvernamentale ale afacerilor.
Cod de TVA: dacă este cazul, codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrele guvernamentale ale societăților.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Belgia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Parteneriate neîncorporate (VOF, SNC, CommV sau SComm)

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de la Crossroads Bank for Enterprises, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcția: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital social: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: dacă este cazul, codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Belgia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista documentelor de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este să servească unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit cu personalitate juridică au obținut un număr Crossroads Bank for Enterprises.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcția: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital social: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale ale firmelor.
Număr de la Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO): CBE/KBO al afacerii, așa cum apare în registrele guvernamentale ale afacerilor.
Cod de TVA: dacă este cazul, codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrele guvernamentale ale societăților.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Belgia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum sunt afișate în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul oficial al întreprinderilor. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „Semnează”, fie să furnizați un document care atestă calitatea de director. Semnarea atestării este rapidă și simplă, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dumneavoastră coincid exact cu cele ale directorilor din documentul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este să servească unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit fără personalitate juridică nu deține un număr Crossroads Bank for Enterprises, dar are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcția: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital social: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea realizând un selfie alături de un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a coincide cu documentele dumneavoastră.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: dacă este cazul, codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Belgia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista documentelor de afaceri acceptate.

Tipuri de documente acceptate

Pentru a facilita procesul de verificare, trebuie să furnizați anumite documente pentru a vă valida informațiile cu caracter personal și, în unele cazuri, informațiile despre societate. Următoarele tipuri de documente sunt acceptate pentru persoane fizice și societăți în Belgia.

Documente de identitate

Documentele trebuie să conțină numele dumneavoastră complet, data nașterii și o fotografie. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile din documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere - Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe.
Carte de identitate - Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe.
Permis de ședere - Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe.

Documente de adresă

Documentele trebuie să conțină numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu. Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile din documentul care atestă adresa, pe care îl furnizați. Următoarele documente de adresă sunt acceptate:

Certificat de rezidență
Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Permis de ședere (datat în ultimele 12 luni)
Extras de cont ipotecar (datat în ultimele 6 luni)
Scrisoare care atestă înregistrarea la primăria locală (datată în ultimele 12 luni)
Talon de pensie (datat în ultimele 6 luni)

Documente de verificare a afacerii

Documentul trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul CBE/KBO și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați. Următoarele sunt documentele de afaceri acceptate atunci când utilizați Shopify Payments în Belgia:

Extras din registrul comerțului de la CBE/KBO
Copie a anexelor publicate în registrul oficial belgian
Act constitutiv
Înregistrare în scopuri de TVA
Situații financiare

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății, cu condiția să afișeze denumirea de persoană juridică a afacerii dumneavoastră și numele complete ale tuturor proprietarilor afacerii.

Registre UBO / UBO Register (Registrul beneficiarilor efectivi)
Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO) uittreksel (Certificat de statut corporativ)
Jaarlijkse gegevens (Declarații anuale)
Jaarverslag (Rapoarte anuale)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să figureze, de asemenea, în contul Shopify Payments și să-i fie atribuit rolul de „Proprietar”. Un beneficiar efectiv este definit ca fiind persoana care deține 25% sau mai mult din capitalul social al afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu cele din document.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere, în schimb, să vă verificați directorii. În aceste cazuri, este eligibilă aceeași listă de documente de mai sus. Fiecare director menționat în documentația dumneavoastră trebuie, de asemenea, să fie menționat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Director”. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, vă rugăm să finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul „Semnează”.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele reguli pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele introduse în contul dumneavoastră Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Informații complete: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului cu o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer și nici documente imprimate.
- Dacă documentul ți-a fost emis digital, furnizează fișierul PDF cu toate paginile așa cum ți-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu au expirat și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării companiei, aceasta trebuie să fie înregistrată activ și să aibă o situație la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultă aceste probleme comune de configurare și soluțiile lor.

Documentul meu a fost respins

Asigură-te că informațiile din contul tău corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiți și actualizează contul pentru a corespunde documentației, dacă este necesar. Dacă documentele tale sunt în continuare respinse, consultă următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, imprimările căutărilor online și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile contului meu bancar nu funcționează

Asigură-te că contul tău îndeplinește cerințele și că utilizezi un tip de cont acceptat. Dacă primirea plății eșuează, verifică dacă ai introdus informațiile contului în formatul corect. Consultă următoarele secțiuni de pe această pagină:

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Belgia: Cerințe privind contul bancar, inclusiv moneda EUR, eligibilitatea SEPA, formatul IBAN și modul de validare a codului IBAN.
Tipuri de conturi bancare neacceptate: Tipuri de conturi care nu pot fi utilizate pentru primirea plăților, inclusiv conturi de economii, conturi doar pentru transferuri bancare, conturi cu monedă flexibilă și limitări ale conturilor virtuale.

Primirea plăților mele este în așteptare după actualizarea contului bancar

Află mai multe despre termenul de primire a plăților la actualizarea contului bancar.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate

Când introduci informațiile despre afacere, asigură-te că numele afacerii, numărul de la Banca-Carrefour a Întreprinderilor (CBE/KBO) și adresa corespund exact cu cele care apar în registrele comerciale guvernamentale din Belgia. Aceasta include:

Utilizarea corectă a majusculelor și minusculelor
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile automat comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și diferențele mici pot duce la eșuarea verificării. Asigură-te că documentația pe care o trimiți include numele legal, numărul CBE/KBO și adresa societății, și că aceste detalii corespund cu cele din contul tău. Actualizează contul pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat

Pentru Shopify Payments Belgia, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document care atestă adresa.

Se recomandă finalizarea procesului de verificare prin selfie: persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul „Selfie”, după care poate fotografia actul de identitate cu fotografie și propriul chip, în vederea verificării. Acest lucru se poate face în locul furnizării unui document care atestă adresa.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți proceda astfel. Documentele care dovedesc adresa trebuie să indice numele dumneavoastră complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente prezentate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați că:

Asigură-te că adresa introdusă în contul tău Shopify Payments corespunde exact cu adresa din documentul de dovadă a adresei.
Actualizează informațiile din contul tău pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.
Încarcă o fotografie clară a documentului de dovadă a adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați prezintă propriul dumneavoastră nume complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Belgia, este necesar să introduceți proprietarii, astfel încât numele indicate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul oficial al întreprinderilor. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie, în schimb, să enumerați toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel, iar calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul „Semnează” de pe pagina dumneavoastră de verificare, pentru a atesta digital corectitudinea informațiilor pe care le-ați furnizat. Acest proces este rapid și simplu.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și/sau directori pe care le introduceți în contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director figurează în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să-i atribuiți rolul de Proprietar și/sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră corespund 1:1 cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari/directori suplimentari care nu apar pe documentele dumneavoastră.

Întrebări frecvente

Consultă aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Belgia.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă ești configurat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari ai Shopify sunt obligați prin reglementările din Belgia să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt și unde se află.

Sunt cetățean belgian și m-am născut acolo, dar nu locuiesc momentan în Belgia. Pot utiliza Shopify Payments în Belgia?

Dacă tipul afacerii tale este Persoană fizică / Întreprindere individuală, trebuie să locuiești în Belgia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Belgia. Dacă nu locuiești momentan în Belgia, ar trebui să creezi un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiești.

Actualizează adresa magazinului la locația ta curentă. Dacă locația ta este eligibilă pentru Shopify Payments, poți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă ești un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu este obligatoriu să locuiești personal în Belgia, dar afacerea ta trebuie să fie înregistrată în Belgia și să aibă o adresă a societății în Belgia. Dacă ai nevoie de ajutor, contactează Asistență Shopify.

Sunt un parteneriat în Belgia. Mi se cere un număr de la Banca-Carrefour a Întreprinderilor (CBE/KBO), dar nu am unul.

Dacă ești un parteneriat în Belgia și ți se cere un număr CBE/KBO dar nu ai unul, înseamnă că ești configurat cu tipul de afacere incorect. Dacă ești în procesul de configurare a contului, revino la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectează Parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr CBE/KBO ca parte a procesului dumneavoastră de verificare, actualizați tipul de afacere accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea afacerii și apoi clic pe „Editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul de afacere. Contactați asistența Shopify dacă întâmpinați dificultăți.

Dețin o întreprindere individuală în Belgia. Nu aveți nevoie de înregistrarea sau informațiile afacerii mele?

În scopul verificării afacerii și a identității în Belgia, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă ești comerciant unic sau deții o întreprindere individuală.

Dacă ești o întreprindere individuală, nu încerca să te înregistrezi ca un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpini dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate cotată la bursă în Belgia. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Ar trebui să alegeți Corporație privată (BV, SRL). În scopul verificării afacerii, procesul pentru companiile publice și cele private este identic. Puteți omite secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o companie cotată la bursă în Belgia, ați configurat deja contul Shopify Payments și acum vi se solicită informații referitoare la proprietari ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile de proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de „proprietar” din dreptul oricăror persoane înregistrate și, în schimb, asigurați-vă că toți directorii dumneavoastră sunt enumerați în cont și au rolul de „director” atribuit.

Este posibil să vi se solicite să confirmați corectitudinea directorilor enumerați. Dacă puteți confirma că aceștia sunt corecți, faceți clic pe butonul „Semnează” pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în legătură cu acest proces, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de la Banca-Carrefour a Întreprinderilor (CBE/KBO), dar nu sunt o persoană fizică sau o întreprindere individuală. Sunt un alt tip de afacere.

Dacă nu ai un număr CBE/KBO, Shopify are opțiuni de tip de afacere disponibile pentru Parteneriat neîncorporat și Organizație non-profit neîncorporată. Ambele tipuri de afaceri trebuie să furnizeze documentația de afaceri aplicabilă care arată că sunt altfel înregistrate ca entitatea comercială respectivă în Belgia.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, atunci ar trebui să selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală și să desemnați o persoană cu putere de decizie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră direct din pagina de verificare, o dată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea afacerii și apoi clic pe „Editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări efectuate aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar informațiile noi sunt supuse din nou procesului lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar s-ar putea să vi se solicite și documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți în legătură cu acest proces, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirii plăților până la finalizarea procedurii de verificare. După expirarea primului termen limită și suspendarea temporară a primirii plăților, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care posibilitatea de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a afla termenele limită.

Începând din luna iunie 2026, conturile Shopify Payments Belgia nou create au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Acest lucru se aplică doar țărilor europene și este valabil numai pentru conturile nou create în luna iunie 2026 sau ulterior acestei date. Dacă vă aflați în această situație, deținătorul contului va primi avertismente cu privire la momentul în care se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Belgia

Înainte de a contacta Asistență Shopify, colectați aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră Crossroads Bank for Enterprises (CBE/KBO), dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului bancar (tipul contului, moneda) fără a partaja codul IBAN complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Având aceste informații pregătite, ajutați Asistență Shopify să vă ofere asistență mai eficient.