Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Singapurze

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Singapurze należy zapoznać się z wymaganiami dotyczącymi informacji osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępczości finansowej. Informacje osobowe są gromadzone w celu weryfikacji tożsamości i danych firmy. Do tego celu akceptowane są określone typy dokumentów.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z usługi Shopify Payments w Singapurze

Zanim zaczniesz korzystać z usługi Shopify Payments w Singapurze, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy działalności: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z usługi Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Singapuru w Warunkach świadczenia usług dla usługi Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełniać poniższe wymagania, zanim będzie można podłączyć je do usługi Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być pełnym rachunkiem bieżącym prowadzonym przez bank w Singapurze.
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie SGD.
- Konto bankowe musi umożliwiać przyjmowanie cyklicznych przelewów z platformy Shopify.
- Konto bankowe musi być skonfigurowane do obsługi przelewów Fast And Secure Transfers (FAST) lub Real Time Gross Settlement (RTGS). Skonsultuj się z bankiem, aby sprawdzić, czy konto obsługuje tego typu przelewy.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z usługą Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Rachunki bieżące, które akceptują tylko przelewy bankowe: te konta nie działają z usługą Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: konta oszczędnościowe nie mogą być używane do realizacji wypłat z usługi Shopify Payments.
Konta wielowalutowe (flex-currency): konta obsługujące kilka walut jednocześnie nie są obsługiwane.
Usługi przekazów pieniężnych: usługi naśladujące konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z usługą Shopify Payments.

Chociaż wirtualne konta spoza platformy Shopify są obsługiwane, w ich przypadku może częściej dochodzić do niepowodzenia wypłat.

Aby potwierdzić, czy konto może przyjmować typ przelewu określony dla danego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Singapurze przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób fizycznych z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób dbamy o poufność i bezpieczeństwo Twoich informacji.

Jakie informacje muszę podać?

Prawidłowe określenie rodzaju działalności firmy jest istotne, ponieważ decyduje o tym, jakie informacje musisz podać.

Jeśli nie masz unikalnego numeru podmiotu (Unique Entity Number, UEN), wybierz rodzaj działalności Osoba fizyczna.

Jeśli masz numer UEN, postępuj zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Jeśli prowadzisz organizację non-profit lub charytatywną, wybierz rodzaj działalności Non-profit. Obejmuje to organizacje zarejestrowane w portalu charytatywnym (Charity Portal), rejestrze stowarzyszeń (Registry of Societies) oraz wszelkie inne organizacje o charakterze niezarobkowym.
Jeśli rodzaj Twojej działalności określony w rejestrze ACRA zawiera słowo „partnership”, wybierz rodzaj działalności Spółka osobowa (Partnership). Obejmuje to spółki jawne (GP), spółki komandytowe (LP) i spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLP).
W przypadku wszystkich innych rodzajów działalności należy wybrać opcję Spółka prywatna.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to jednoosobowe firmy, które nie zarejestrowały się w ACRA i prowadzą działalność prywatnie. Osoby fizyczne muszą podać:

Prawne imię i nazwisko: Twoje pełne imię i nazwisko, dokładnie takie, jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ administracji państwowej.
Aliasy: Wszelkie znane pseudonimy lub inne imiona i nazwiska, których używasz.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Obywatelstwo: Kraj, którego obywatelstwo obecnie posiadasz.
Numer identyfikacyjny: Twój numer dowodu tożsamości (NRIC), numer identyfikacyjny cudzoziemca (FIN) lub numer paszportu. Musi on być zgodny z danymi widniejącymi na dowodzie tożsamości ze zdjęciem.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Singapurze: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Upewnij się, że Twoje imię i nazwisko, data urodzenia oraz adres domowy są poprawne i zgodne z dokumentami tożsamości wydanymi przez organ administracji państwowej. Jeśli nie można zweryfikować Twoich danych, musisz przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez rząd. Należy uaktualnić imię i nazwisko oraz datę urodzenia, aby odpowiadały danym widniejącym na dowodzie tożsamości ze zdjęciem. Przejrzyj listę akceptowanych dokumentów tożsamości ze zdjęciem.

Jeśli Twój adres nie może zostać automatycznie zweryfikowany, musisz przesłać dokument potwierdzający adres. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że adres podany na Twoim koncie jest dokładnie taki sam jak adres na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Lista akceptowanych dokumentów potwierdzających adres znajduje się tutaj.

Przedstawiciel konta będzie musiał ukończyć proces Weryfikacji tożsamości na żywo (Proof of Liveness). Można to zrobić, łącząc się z Singpass MyInfo (zalecane) lub przesyłając zdjęcie dokumentu tożsamości wydanego przez organ administracji państwowej oraz selfie. Więcej informacji na temat weryfikacji tożsamości na żywo można znaleźć tutaj.

Jednoosobowe działalności gospodarcze

Jednoosobowa działalność gospodarcza to firma, której właścicielem jest i którą kontroluje osoba fizyczna lub inny podmiot gospodarczy. Właściciele jednoosobowej działalności gospodarczej muszą wyznaczyć swojego właściciela (zgodnie z wpisem w ACRA) lub osobę upoważnioną przez właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Twoje pełne imię i nazwisko, dokładnie takie, jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ administracji państwowej.
Aliasy: Wszelkie znane pseudonimy lub inne imiona i nazwiska, których używasz.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Obywatelstwo: Kraj, którego obywatelstwo obecnie posiadasz.
Numer identyfikacyjny: Twój numer dowodu tożsamości (NRIC), numer identyfikacyjny cudzoziemca (FIN) lub numer paszportu. Musi on być zgodny z danymi widniejącymi na dowodzie tożsamości ze zdjęciem.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Singapurze: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Pismo z upoważnieniem

Jeśli przedstawicielem konta Shopify Payments nie jest właściciel, lecz osoba przez niego upoważniona, należy również podać:

Informacje osobowe właściciela oraz dokument tożsamości.
Pismo upoważniające podpisane przez właściciela. Pismo nie może być starsze niż 12 miesięcy, a imiona i nazwiska muszą być w nim zapisane w języku angielskim.

Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy figurująca w profilu biznesowym (bizfile) ACRA.
Unikalny numer podmiotu (UEN): Numer rejestracyjny figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy figurujący w profilu biznesowym ACRA.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrem ACRA w Singapurze. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli nie można zweryfikować podanych informacji o firmie, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. W przypadku dostarczenia takiego dokumentu upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer UEN oraz adres firmy podane na koncie są dokładnie zgodne z informacjami widniejącymi na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki osobowe

Spółka osobowa to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów. Partnerem może być osoba fizyczna, firma lub spółka partnerska z ograniczoną odpowiedzialnością. Może to obejmować spółki jawne, spółki komandytowe lub spółki partnerskie z ograniczoną odpowiedzialnością.

Spółki osobowe muszą wyznaczyć na przedstawiciela swojego konta w Shopify Payments Właściciela, Partnera lub Menedżera (figurującego w rejestrze ACRA) albo osobę przez nich upoważnioną. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Twoje pełne imię i nazwisko, dokładnie takie, jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ administracji państwowej.
Aliasy: Wszelkie znane pseudonimy lub inne imiona i nazwiska, których używasz.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Obywatelstwo: Kraj, którego obywatelstwo obecnie posiadasz.
Numer identyfikacyjny: Twój numer dowodu tożsamości (NRIC), numer identyfikacyjny cudzoziemca (FIN) lub numer paszportu. Musi on być zgodny z danymi widniejącymi na dowodzie tożsamości ze zdjęciem.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy odsetek Twoich udziałów w firmie.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.

Pismo z upoważnieniem

Jeśli przedstawicielem konta w usłudze Shopify Payments nie jest Właściciel, Partner ani Menedżer figurujący w rejestrze ACRA, lecz osoba upoważniona przez Właściciela, Partnera lub Menedżera, musisz również podać:

Informacje osobowe Właściciela, Partnera lub Menedżera, który udziela upoważnienia, oraz jego dokument tożsamości.
Pismo upoważniające podpisane przez upoważniającego Właściciela, Partnera lub Menedżera. Pismo nie może być starsze niż 12 miesięcy, a imiona i nazwiska muszą być w nim zapisane w języku angielskim.

Spółki osobowe muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy figurująca w profilu biznesowym (bizfile) ACRA.
Unikalny numer podmiotu (UEN): Numer rejestracyjny figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Pełne prawne imię i nazwisko, numer NRIC/FIN/paszportu oraz ewentualne znane aliasy wszystkich właścicieli spółki. Każda osoba fizyczna figurująca w rejestrze ACRA jako Właściciel, Partner lub Menedżer albo posiadająca 25% lub więcej udziałów w spółce musi zostać wskazana jako właściciel na koncie Shopify Payments.
- Osoby figurujące w ACRA z wariantami tytułu partnera, takimi jak „General Partner” i „Associate Partner”, są również uznawane za partnerów i muszą być wymienione jako właściciele na koncie Shopify Payments.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrem ACRA w Singapurze. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli nie można zweryfikować podanych przez Ciebie informacji o firmie, może być konieczne przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając taki dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer UEN i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie zgodne z informacjami na nim widniejącymi. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były z nim zgodne.

Jeśli informacji o właścicielach spółki nie można zweryfikować za pomocą rejestrów rządowych, musisz przedstawić dokument potwierdzający własność. Przesyłając taki dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska oraz numery dowodów tożsamości właścicieli wymienionych na Twoim koncie są w pełni zgodne z informacjami na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli otrzymasz prośbę o przedstawienie dokumentu potwierdzającego własność, a jeden z Twoich właścicieli widnieje w rejestrze ACRA jako spółka holdingowa, musisz złożyć Oświadczenie o beneficjentach rzeczywistych (Attestation of Ultimate Beneficial owners). Wszystkie zagnieżdżone spółki holdingowe muszą zostać wyszczególnione na Twoim dokumencie potwierdzającym własność, aby wskazać wszystkie osoby posiadające 25% lub więcej udziałów, w tym te posiadające udziały w Twoich spółkach holdingowych. Upewnij się, że dane właścicieli wpisanych na koncie odpowiadają właścicielom widniejącym w dokumentacji, a w razie potrzeby uaktualnij konto, tak by było z nią zgodne.

Spółki prywatne

Spółka prywatna to podmiot, którego udziały są własnością prywatną osób fizycznych, grup lub innych podmiotów, a nie publiczną.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć dyrektora lub dyrektora generalnego (CEO) (zgodnie z wpisem w ACRA) albo osobę upoważnioną przez dyrektora lub dyrektora generalnego (CEO) jako Przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Twoje pełne imię i nazwisko, dokładnie takie, jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ administracji państwowej.
Aliasy: Wszelkie znane pseudonimy lub inne imiona i nazwiska, których używasz.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Obywatelstwo: Kraj, którego obywatelstwo obecnie posiadasz.
Numer identyfikacyjny: Twój numer dowodu tożsamości (NRIC), numer identyfikacyjny cudzoziemca (FIN) lub numer paszportu. Musi on być zgodny z danymi widniejącymi na dowodzie tożsamości ze zdjęciem.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy odsetek Twoich udziałów w firmie.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.

Pismo z upoważnieniem

Jeśli Przedstawiciel konta Shopify Payments nie jest dyrektorem ani dyrektorem generalnym (CEO), lecz osobą upoważnioną przez dyrektora lub dyrektora generalnego (CEO), musisz również dostarczyć:

Informacje osobowe i dowód tożsamości ze zdjęciem Dyrektora lub Dyrektora generalnego (CEO), w zależności od tego, która z tych osób udziela upoważnienia.
Upoważnienie podpisane przez dyrektora lub dyrektora generalnego (CEO) udzielającego upoważnienia. Pismo musi być opatrzone datą z ostatnich 12 miesięcy, a imiona i nazwiska muszą być zapisane w języku angielskim.

Spółki prywatne muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy figurująca w profilu biznesowym (bizfile) ACRA.
Unikalny numer podmiotu (UEN): Numer rejestracyjny figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Pełna nazwa prawna, numer NRIC/FIN/paszportu i wszelkie znane pseudonimy wszystkich właścicieli i dyrektorów.
- Każda osoba posiadająca co najmniej 25% udziałów w firmie musi być wymieniona jako właściciel na koncie Shopify Payments.
- Osoby figurujące w ACRA z wariantami tytułu dyrektora, takimi jak „Managing Director” i „Deputy Director”, są również uznawane za dyrektorów i muszą być wymienione jako dyrektorzy na koncie Shopify Payments.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrem ACRA w Singapurze. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli informacji o właścicielach firmy nie można zweryfikować za pomocą rejestrów państwowych, musisz przedstawić dokument potwierdzający własność. Przesyłając taki dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska oraz numery identyfikacyjne właścicieli wymienionych na Twoim koncie są dokładnie zgodne z informacjami na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak by zgadzały się z dokumentem.

W przypadku prośby o dokument potwierdzający własność, gdy jednym z właścicieli jest spółka holdingowa, należy dostarczyć oświadczenie o beneficjentach rzeczywistych. W dokumencie potwierdzającym własność muszą być rozpisane wszystkie zagnieżdżone spółki holdingowe, aby wskazać wszystkie osoby, które posiadają co najmniej 25% udziałów, w tym osoby posiadające udziały w spółkach holdingowych. Upewnij się, że właściciele wprowadzeni na koncie są zgodni z właścicielami w dokumentacji i w razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentacją.

Jeśli firma nie ma właścicieli, należy zamiast nich zweryfikować dyrektorów. Upewnij się, że imiona i nazwiska oraz numery ID dyrektorów podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot założony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Główną misją NPO jest działanie na rzecz dobra publicznego lub społecznego. W Singapurze może to obejmować różne rodzaje organizacji non-profit, takie jak zarejestrowane organizacje charytatywne i stowarzyszenia.

Organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora, kluczowego kierownika lub osobę upoważnioną przez dyrektora lub kluczowego kierownika na przedstawiciela konta Shopify Payments.

Kluczowa kadra kierownicza (Key Executives) to wszystkie osoby figurujące w dokumentacji rejestracyjnej Twojej firmy, które pełnią jedną z następujących ról: Prezes (President), Wiceprezes (Vice President), Zastępca prezesa (Deputy President), Dyrektor (Director), Zastępca dyrektora (Deputy Director), Dyrektor generalny (CEO), Dyrektor finansowy (CFO), Skarbnik (Treasurer), Sekretarz (Secretary), Przewodniczący (Chairman), Wiceprzewodniczący (Vice Chairman), Powiernik (Trustee), Kierownik ds. operacyjnych (Operations Manager) lub Dyrektor zarządzający (General Manager).

W przypadku zarejestrowanej organizacji charytatywnej jej dyrektorzy i osoby na stanowisku Key Executive są wymienieni w portalu Charity Portal.

Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Twoje pełne imię i nazwisko, dokładnie takie, jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ administracji państwowej.
Aliasy: Wszelkie znane pseudonimy lub inne imiona i nazwiska, których używasz.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Obywatelstwo: Kraj, którego obywatelstwo obecnie posiadasz.
Numer identyfikacyjny: Twój numer dowodu tożsamości (NRIC), numer identyfikacyjny cudzoziemca (FIN) lub numer paszportu. Musi on być zgodny z danymi widniejącymi na dowodzie tożsamości ze zdjęciem.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy odsetek Twoich udziałów w firmie.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.

Pismo z upoważnieniem

Jeśli Przedstawiciel konta Shopify Payments nie jest dyrektorem ani osobą na stanowisku Key Executive, lecz osobą upoważnioną przez dyrektora lub osobę na stanowisku Key Executive, musisz również dostarczyć:

Informacje osobowe i dokument tożsamości Dyrektora lub członka kluczowej kadry kierowniczej, w zależności od tego, która osoba udziela upoważnienia.
Upoważnienie podpisane przez upoważniającego dyrektora lub kluczowego członka zarządu. Dokument musi być opatrzony datą z ostatnich 12 miesięcy, a imiona i nazwiska muszą być zapisane w języku angielskim.

Organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy figurująca w profilu biznesowym (bizfile) ACRA.
Unikalny numer podmiotu (UEN): Numer rejestracyjny figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy figurujący w profilu biznesowym ACRA.
Pełna nazwa prawna, numer NRIC/FIN/paszportu oraz wszelkie znane pseudonimy wszystkich dyrektorów i kluczowych członków zarządu.
- Osoby figurujące w ACRA z wariantami tytułu dyrektora, takimi jak „Managing Director” i „Deputy Director”, są również uznawane za dyrektorów i muszą być wymienione jako dyrektorzy na koncie Shopify Payments.
- Przypisz rolę „Director” osobom, których stanowisko w dokumentacji odpowiada jednemu z następujących: President, Vice President, Deputy President, Director, Deputy Director, CEO, CFO, Treasurer, Secretary, Chairman, Vice Chairman, Trustee, Operations Manager lub General Manager.
- Jeśli prowadzisz zarejestrowaną organizację charytatywną, wszyscy dyrektorzy podlegający wpisowi będą widoczni w portalu Charity Portal. Jeśli znajdujesz się w rejestrze stowarzyszeń (register of societies), wszyscy odpowiedni dyrektorzy zostaną uwzględnieni w Twoim ostatnim zeznaniu rocznym.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrem ACRA w Singapurze. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli informacji o Dyrektorze lub członkach kluczowej kadry kierowniczej nie można zweryfikować za pomocą rejestrów państwowych, musisz przedstawić dokument potwierdzający pełnienie funkcji dyrektora. Przesyłając taki dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska oraz numery identyfikacyjne dyrektorów podane na Twoim koncie są dokładnie zgodne z informacjami na nim widniejącymi. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak by były z nim zgodne.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich typów dokumentów możesz użyć do weryfikacji konta.

Dokumenty tożsamości

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód tożsamości. Imię i nazwisko, data urodzenia oraz numer NRIC/FIN/paszportu na koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczonych dokumentach tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane.

Paszport
Prawo jazdy (wymagane są zdjęcia awersu i rewersu)
Krajowy dowód tożsamości (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
Zezwolenie na pracę, karta Employment Pass lub karta Visit Pass (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)

Dokumenty potwierdzające adres

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód adresu. Adres na koncie Shopify Payments musi zostać zaktualizowany tak, aby pasował do informacji podanych w dostarczanych dokumentach adresowych.

Wydany przez organ państwowy dokument tożsamości z adresem (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
Korespondencja z agencjami rządowymi (opatrzona datą i wydana w ciągu ostatnich 3 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (opatrzony datą i wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy)
Rachunek za media (opatrzony datą i wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy)

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty. Muszą one wyraźnie wskazywać nazwę podmiotu prawnego, unikalny numer podmiotu (UEN) i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami widocznymi w dostarczanych dokumentach. Wszystkie dokumenty powinny zostać wydane lub poświadczone notarialnie w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Potwierdzenie rejestracji w urzędzie Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Wyciągi z profilu firmy z pliku ACRA BizFile.
Świadectwo rejestracji w urzędzie Registry of Societies (ROS).

Dokumenty własności

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód własności, pod warunkiem, że zawierają nazwę podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona, nazwiska i osobiste numery ID wszystkich właścicieli. Aby dowiedzieć się, kto jest uważany za właściciela firmy, zapoznaj się z odpowiednią sekcją powyżej, dotyczącą Twojego typu działalności.

Wszystkie dokumenty powinny być wydane lub poświadczone notarialnie w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Potwierdzenie rejestracji w pliku ACRA BizFile.
Uwierzytelnione notarialnie wewnętrzne dokumenty własnościowe firmy. Na przykład: poświadczona notarialnie tabela kapitalizacji lub protokoły z posiedzeń zarządu.
Oświadczenie o beneficjentach rzeczywistych (Attestation of Ultimate Beneficial Owners) podpisane przez upoważnionego prawnika, księgowego lub audytora.

Każdy właściciel wymieniony w dokumentacji musi być również wymieniony na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę „Właściciel”. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli jednym z właścicieli w Twoim pliku ACRA Bizfile jest spółka holdingowa, musisz zamiast tego dostarczyć Oświadczenie o beneficjentach rzeczywistych. Wszystkie zagnieżdżone spółki holdingowe muszą być rozpisane w dokumencie własności, aby wykazać wszystkie osoby, które posiadają co najmniej 25% udziałów, w tym te, które posiadają udziały w spółkach holdingowych. Upewnij się, że właściciele wprowadzeni na Twoim koncie są zgodni z właścicielami w Twojej dokumentacji i w razie potrzeby zaktualizuj swoje konto, aby było zgodne z dokumentacją.

Dokumenty potwierdzające skład zarządu

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód sprawowania funkcji dyrektora, pod warunkiem, że wskazują nazwę podmiotu prawnego firmy, a także pełne imiona, nazwiska i role wszystkich dyrektorów. Wszystkie dokumenty powinny być wydane lub poświadczone notarialnie w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Szczegóły dotyczące tego, kto jest uważany za dyrektora w firmie, znajdują się w odpowiedniej sekcji powyżej, w zależności od typu działalności.

Potwierdzenie rejestracji w pliku ACRA BizFile.
Poświadczone notarialnie wewnętrzne dokumenty własności firmy. Na przykład: poświadczona notarialnie tabela kapitalizacji lub protokoły z posiedzeń zarządu.
Najnowsze roczne sprawozdanie z urzędu Registry of Societies (ważne tylko dla organizacji non-profit).
Najnowszy poświadczony notarialnie dokument statutowy (ważny tylko dla organizacji non-profit).
Zgłoszenie zmiany w komitecie zarządzającym z urzędu Registry of Societies (ważne tylko dla organizacji non-profit).
Poświadczenie o pełnieniu funkcji dyrektora podpisane przez upoważnionego prawnika, księgowego lub audytora.

Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi być również wymieniony na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę „Dyrektor”. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić z nimi zgodność:

Poprawność: upewnij się, że informacje widoczne na dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane były zgodne z dokumentami.
Wyrazistość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i odpowiednio duże, aby można było je odczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu był widoczny cały dokument.
Kompletność: upewnij się, że na dokumencie widoczne są wszystkie niezbędne szczegóły. Zapoznaj się z wymienionymi na tej stronie akceptowanymi typami dokumentów, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nich znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerów ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej formie, bez żadnych modyfikacji.
Ważność: Upewnij się, że dokument tożsamości ze zdjęciem jest ważny, a dowód adresu został wydany niedawno. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy upewnij się, że nadal ma ona aktywny status i dobrą sytuację prawno-finansową.

Rozwiązywanie typowych problemów

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i sposobami ich rozwiązywania.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie dokładnie zgadzają się z dokumentem i w razie potrzeby zaktualizuj konto. Jeśli Twoje dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Nie można automatycznie zweryfikować mojego adresu.

Jeśli Twojego adresu nie można automatycznie zweryfikować, musisz przesłać dokument potwierdzający adres. Upewnij się, że:

Imię i nazwisko oraz adres na dokumencie dokładnie zgadzają się z danymi podanymi na koncie Shopify Payments.
Dokument został wydany w ciągu ostatnich 6 miesięcy.
Dokument jest jednym z akceptowanych typów dokumentów potwierdzających adres.

Musisz dostarczyć dokument, na którym widnieje Twoje imię i nazwisko. Na przykład: jeśli nie widnieje ono na rachunkach za media, należy wybrać i dostarczyć inny dokument z listy opcji.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o Twojej firmie, porównując je z bazą danych rejestru ACRA w Singapurze. Jeśli nie można zweryfikować firmy, sprawdź poniższe szczegóły:

Upewnij się, że Twoja zarejestrowana nazwa firmy odpowiada dokładnie tej, która widnieje w rządowych rejestrach działalności gospodarczej, w tym zachowuje wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.
Upewnij się, że numer UEN jest prawidłowy.
Upewnij się, że Twój adres firmy jest zgodny z adresem podanym w rządowym rejestrze działalności gospodarczej.

Jeśli Twoje informacje nadal nie mogą zostać zweryfikowane, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacji firmy. Upewnij się, że informacje w dokumencie zgadzają się z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments.

Nie mam numeru UEN, ale nie jestem osobą fizyczną.

Jeśli nie masz numeru UEN, wybierz opcję Osoba fizyczna i przypisz kluczową osobę decyzyjną lub właściciela jako przedstawiciela konta. Obecnie usługa Shopify Payments nie obsługuje innych typów firm, które nie posiadają numerów UEN.

Nie można zweryfikować informacji o właścicielu.

Wymagane jest wprowadzenie danych właścicieli na koncie Shopify Payments, tak aby wymienione nazwiska były zgodne z właścicielami podanymi dla firmy w rejestrze ACRA. Zalecamy sprawdzenie informacji o właścicielu w rejestrze ACRA i wprowadzenie imion i nazwisk w dokładnie takiej postaci, w jakiej tam widnieją. Jeśli nie masz właścicieli, musisz zamiast tego podać wszystkich swoich dyrektorów na koncie.

Jeśli zostało to zrobione, a własność nadal nie może zostać zweryfikowana, poprosimy o dostarczenie dokumentu potwierdzającego, kim są właściciele lub dyrektorzy. Informacje o właścicielu i dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami na przesłanej dokumentacji. Jeśli na dokumentacji widnieje właściciel/dyrektor, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, należy dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela/Dyrektora.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy wymienieni na koncie dokładnie (1:1) odpowiadają danym z dokumentacji. Nie wymieniaj dodatkowych właścicieli/dyrektorów, którzy nie widnieją na dokumentach. Lista typów dokumentów, które możesz dostarczyć w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań usługi Shopify Payments w Singapurze.

Dlaczego potrzebujecie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu, jeśli jestem firmą, partnerstwem lub organizacją non-profit w Singapurze?

Nawet jeśli działasz jako firma, partnerstwo lub organizacja non-profit, przepisy prawa w Singapurze wymagają od naszych partnerów bankowych weryfikacji tożsamości osób powiązanych z daną działalnością, w tym ich tożsamości i miejsca zamieszkania.

Mam obywatelstwo Singapuru, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments dla Singapuru?

Jeśli Twój typ firmy to osoba fizyczna lub jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Singapurze, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments dla Singapuru. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Singapurze, zamiast tego utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej bieżącej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz działalność jako partnerstwo, firma lub organizacja non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Singapurze, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać singapurski adres firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Moja firma jest spółką giełdową w Singapurze. Jaki typ firmy należy wybrać?

Należy wybrać spółkę prywatną. Do celów weryfikacji firmy i tożsamości proces ten jest identyczny dla spółek giełdowych (publicznych) i prywatnych.

Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta, która wymaga dodania właścicieli. Musisz wymienić wszystkich swoich dyrektorów. Jeśli konto zostało już skonfigurowane i w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie informacji o własności, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie przy weryfikacji konta.

Mój podmiot gospodarczy jest prowadzony przez rząd w Singapurze. Jaki typ firmy należy wybrać?

Wybierz typ firmy non profit.

Wymagane będzie dostarczenie listu autoryzacyjnego dla przedstawiciela konta. Osoba podpisująca ten dokument jako osoba upoważniająca musi być oficjalnie powiązana z podmiotem gospodarczym wymienionym w Singapore Government Directory (katalogu rządu Singapuru). Osoba upoważniająca będzie musiała zostać dodatkowo wymieniona na koncie i dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem. W przypadku podmiotów rządowych zawsze musi istnieć osoba upoważniająca i list autoryzacyjny, nawet jeśli podany przedstawiciel konta już figuruje w katalogu rządowym.

Po zakończeniu tego procesu skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby sfinalizować weryfikację konta Shopify Payments.

Jak mogę uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli właśnie poproszono Cię o ukończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje dane z poziomu strony weryfikacji, przesyłając jednocześnie wszelkie żądane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualnić te dane, przechodząc do sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu gospodarczego, a następnie wybierz opcję „Edytuj”, aby uaktualnić informacje o tej firmie, w tym rodzaj działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane tu zmiany są automatycznie wysyłane do oceny przez naszych partnerów bankowych, po czym nowe informacje ponownie przechodzą przez proces ich weryfikacji. Zmiany mogą zostać poddane ponownej weryfikacji w sposób automatyczny, ale może być również konieczne przesłanie dokumentów potwierdzających.

W razie jakichkolwiek trudności z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Ile mam czasu na ukończenie weryfikacji konta?

W przypadku usługi Shopify Payments dla Singapuru konta muszą zostać zweryfikowane w ciągu 120 dni od dnia zaakceptowania Warunków świadczenia usług i utworzenia konta. Wynika to z faktu, że ustawa Singapore Payments Services Act of 2019 wymaga od naszych partnerów bankowych zamknięcia kont, jeśli nie zostaną one zweryfikowane w ciągu 120 dni. Wymóg ten nie dotyczy żadnego innego regionu i wynika ze specyfiki singapurskiego prawa.

Jeśli nie ukończysz weryfikacji w ciągu 120 dni, Twoje konto Shopify Payments nie będzie mogło w przyszłości przetwarzać nowych zamówień. Nadal możesz ukończyć weryfikację, aby otrzymać wstrzymane wypłaty, ale jej ukończenie po terminie nie włączy ponownie opcji realizacji zakupu.

Jeśli uważasz, że dotyczy to Twojego konta, w pierwszej kolejności ukończ weryfikację. Wszystkie konta, których weryfikacja zakończy się przed upływem terminu 120 dni, zostaną automatycznie ponownie włączone, a realizacja zakupu znów zacznie działać. Jeśli weryfikacja nie spowoduje automatycznego ponownego włączenia realizacji zakupu, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify w celu uzyskania wsparcia.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Singapurze

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, przygotuj następujące informacje, aby pomóc nam szybciej rozwiązać Twój problem:

Zrzuty ekranu z otrzymanymi komunikatami o błędach (ukryj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ działalności wybrany podczas konfiguracji
Twój unikalny numer podmiotu (UEN), jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Przeglądarka i urządzenie, z którego korzystasz
Dane konta bankowego (kraj, waluta, typ konta) bez podawania pełnego numeru konta

Przygotowanie tych informacji ułatwi Pomocy technicznej Shopify sprawniejsze udzielenie wsparcia.