Guida
Accedi

Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments negli Stati Uniti

Prima di utilizzare Shopify Payments negli Stati Uniti, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Questa sezione spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce indicazioni per garantire che la documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments negli Stati Uniti

Prima di utilizzare Shopify Payments negli Stati Uniti, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

  • Tipi di attività idonei: ad alcuni tipi di attività e servizi non è consentito utilizzare Shopify Payments. Per stabilire se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per gli Stati Uniti nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
  • Requisiti del conto bancario: gli accrediti di Shopify Payments possono essere inviati a un Conto Shopify Balance o a un conto esterno idoneo. Se utilizzi un conto esterno, il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
    • Il conto bancario deve essere un conto corrente completo presso una banca negli Stati Uniti in valuta USD.
    • Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti ACH (Automated Clearing House).

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

  • Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
  • Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
  • Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
  • Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

I conti bancari virtuali nazionali statunitensi in grado di accettare trasferimenti ACH potrebbero funzionare per gli accrediti di Shopify Payments, ma possono registrare più errori di accredito rispetto ai conti bancari tradizionali. Per ridurre gli errori di accredito, utilizza un conto corrente tradizionale presso una banca negli Stati Uniti che accetti i trasferimenti ACH.

Per verificare che il tuo conto possa accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Conformità del nome sull'estratto conto del cliente

Quando utilizzi Shopify Payments, il nome sull'estratto conto del cliente deve avere una lunghezza compresa tra 2 e 19 caratteri e includere uno dei seguenti elementi:

  • Il nome del tuo negozio
  • Nome della persona giuridica
  • Nome del negozio (nome "Doing Business As")
  • L'URL del tuo negozio

Puoi aggiornare il nome visualizzato sull'estratto conto del cliente in qualsiasi momento.

Se non crei un nome per l'estratto conto del cliente, Shopify ti aiuta a rispettare questi requisiti generando automaticamente un nome conforme o aggiornandolo per tuo conto se quello che hai creato non è sufficiente. Il proprietario dell'account riceve una notifica via email quando Shopify apporta una modifica al nome sull'estratto conto del cliente.

Scopo della raccolta di informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti negli Stati Uniti, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone fisiche collegate all'attività e la natura del rapporto tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e sicuri.

Dati personali e aziendali necessari per attivare Shopify Payments negli Stati Uniti

È importante identificare correttamente il tipo di attività, perché da questo dipendono le informazioni che dovrai fornire.

Se non hai un Employer Identification Number (EIN) e hai solo un Social Security Number (SSN) o un Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), seleziona Privato.

Se hai un EIN, seleziona una delle altre opzioni in base alla tua struttura aziendale. Se non hai la certezza del tuo tipo di attività, contatta l'Internal Revenue Service (IRS) per avere conferma.

Contatta l’Assistenza Shopify se non sai con certezza quale tipo di attività selezionare.

Privati

I privati sono attività individuali che non hanno registrato un EIN e operano privatamente. I privati devono fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la tua data di nascita, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: il tuo Social Security Number o Individual Taxpayer Identification Number.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido negli Stati Uniti.
  • Indirizzo di residenza negli Stati Uniti: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente ai tuoi documenti ufficiali.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare il tuo SSN o ITIN con l'IRS, ti verrà richiesto di aggiornare il numero in modo che corrisponda alla documentazione dell'IRS e potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Ditte individuali

Una ditta individuale è un'attività di proprietà e gestita da un singolo individuo negli Stati Uniti e registrata con un EIN. Le ditte individuali devono designare il proprietario come rappresentante dell'account del proprio account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido per il rappresentante dell'account.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido negli Stati Uniti.
  • Indirizzo di residenza negli Stati Uniti: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le ditte individuali devono fornire anche i seguenti dati sulla loro attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'attività rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

LLC privata unipersonale

Una LLC privata unipersonale è un tipo di Limited Liability Company (LLC) con un unico proprietario (membro).

Le LLC private unipersonali devono designare il proprietario come rappresentante dell'account del proprio account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato correttamente sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le LLC unipersonali devono fornire anche i seguenti dati aziendali:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'attività rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

LLC privata pluripersonale

Una LLC privata pluripersonale è un tipo di Limited Liability Company (LLC) con più proprietari (membri). I proprietari possono essere persone fisiche, società, altre LLC o soggetti esteri.

Le LLC private pluripersonali devono designare uno dei proprietari o un dirigente come rappresentante dell'account del proprio account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato correttamente sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le LLC pluripersonali devono fornire anche i seguenti dati aziendali:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'attività rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre indicare sull'account tutte le altre persone che possiedono il 25% o più delle quote di partecipazione dell'attività e fornire nome, data di nascita, SSN o ITIN, indirizzo di residenza, qualifica professionale e informazioni di contatto. Se non è possibile verificare automaticamente la loro identità utilizzando le informazioni fornite, potrebbe essere loro richiesto di fornire un documento d'identità con foto.

Partnership private

Una partnership privata è un'attività in cui le quote di partecipazione sono di proprietà privata di almeno due partner. Un partner può essere una persona fisica, un'azienda o un'altra partnership. Questo può includere società in nome collettivo, società in accomandita semplice o società a responsabilità limitata.

Le partnership private devono designare uno dei proprietari (membri) come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato correttamente sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le partnership private devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'attività rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre indicare sull'account tutte le altre persone che possiedono il 25% o più delle quote di partecipazione dell'attività e fornire nome, data di nascita, SSN o ITIN, indirizzo di residenza, qualifica professionale e informazioni di contatto. Se non è possibile verificare automaticamente la loro identità utilizzando le informazioni fornite, potrebbe essere loro richiesto di fornire un documento d'identità con foto.

Partnership pubblica

Una partnership pubblica è un'attività in cui un ente governativo o un settore pubblico ha stretto una partnership con un'organizzazione privata per fornire servizi a beneficio della comunità.

Le partnership pubbliche devono designare un dirigente come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del dirigente, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del dirigente, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del dirigente, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del dirigente che rappresenta la partnership.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del dirigente nell'attività, se applicabile.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le partnership pubbliche devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN della partnership rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Società private

Una società privata è un'entità le cui azioni sono di proprietà privata di persone fisiche, gruppi o altre entità, piuttosto che del pubblico.

Le società private devono designare un titolare effettivo o un dirigente come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività, se applicabile.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le società private devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'azienda rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi anche indicare sull'account tutte le altre persone che possiedono il 25% o più delle quote di partecipazione dell'attività e fornire nome, data di nascita, SSN o ITIN, indirizzo di residenza, qualifica professionale e informazioni di contatto. Se non è possibile verificare automaticamente la loro identità utilizzando le informazioni fornite, potrebbe essere loro richiesto di fornire un documento d'identità con foto.

Società pubbliche

Una società pubblica è un'entità che offre le proprie azioni al pubblico per la negoziazione in borsa. Le azioni possono essere acquistate, vendute e scambiate da privati e investitori, anziché essere di proprietà privata.

Le società pubbliche devono designare un dirigente come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività, se applicabile.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le società pubbliche devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'azienda rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità istituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario.

Le organizzazioni non profit devono designare un dirigente come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività, se applicabile.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato correttamente sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le organizzazioni non profit devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'azienda rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Associazioni private non riconosciute

Un'associazione non riconosciuta è un'entità formata da un gruppo di persone per perseguire un interesse comune, come club di hobbistica, organizzazioni comunitarie o gruppi di sostegno.

Le associazioni non riconosciute devono designare uno dei principali responsabili decisionali dell'entità come rappresentante dell'account e assegnargli il ruolo di Dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi del rappresentante dell'account, come appaiono sui documenti ufficiali.
  • Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato MM/GG/AAAA.
  • SSN o ITIN: un Social Security Number o un Individual Taxpayer Identification Number valido. Se non sei residente negli Stati Uniti, puoi fornire la fotografia di un passaporto valido.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente ai documenti ufficiali.
  • Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
  • Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'attività, se applicabile.

Se il rappresentante dell'account non ha un SSN o un ITIN, assicurati che il suo indirizzo di residenza sia impostato correttamente sulla sua abitazione al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo, verrà visualizzata un'opzione per fornire la fotografia di un passaporto valido al posto di un SSN o di un ITIN.

Assicurati che nome, data di nascita, SSN o ITIN e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano ai tuoi documenti di identità rilasciati dalle autorità governative. Se non è possibile verificare i tuoi dati, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento d'identità con foto. Consulta l'elenco dei documenti d'identità con foto accettati.

Le associazioni non riconosciute devono fornire anche i seguenti dati sull'attività:

  • Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso l'Internal Revenue Service (IRS).
  • EIN: l'EIN dell'azienda rilasciato dall'IRS.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività negli Stati Uniti, dove si svolgono principalmente le operazioni commerciali.

Se non è possibile verificare il tuo EIN, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento dell'IRS, ad esempio un modulo SS-4 o una lettera 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'EIN indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Il nome registrato corrisponde sempre alla riga o alle righe sopra l'indirizzo aziendale sulla documentazione dell'IRS. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati della tua attività.

Documenti di identità

Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nel documento d'identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova d'identità:

  • Passaporto
  • Patente di guida
  • Carta d'identità rilasciata dallo stato

Documenti di verifica dell'attività

I documenti aziendali ti vengono rilasciati dall'IRS quando registri il tuo EIN o quando richiedi la conferma del tuo EIN all'IRS. Devi aggiornare la ragione sociale e l'EIN sul tuo account in modo che corrispondano esattamente a quanto riportato sulla documentazione. I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività:

  • Lettera di conferma SS-4 dell'IRS
  • Avviso CP575 dell'IRS
  • Lettera 147c dell'IRS

La tua ragione sociale è indicata sopra l'indirizzo aziendale sui moduli dell'IRS e può contenere il nome del proprietario. L'esempio seguente mostra una LLC unipersonale in cui sono evidenziati la ragione sociale e l'EIN. Nell'esempio, la ragione sociale è "ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR". Devi inserire la tua ragione sociale su Shopify Payments esattamente come appare sui documenti dell'IRS, includendo la stessa punteggiatura e le stesse lettere maiuscole/minuscole.

Esempio di modulo SS-4 con la ragione sociale e l'EIN evidenziati

Documenti dell'indirizzo aziendale

L'indirizzo aziendale sull'account Shopify Payments deve essere aggiornato in modo da coincidere con le informazioni riportate nel documento dell'indirizzo aziendale fornito. I documenti devono riportare una data di emissione risalente a non più di 6 mesi fa. I seguenti documenti sono accettati come prova dell'indirizzo aziendale:

  • Bollette delle utenze
  • Estratti conto bancari o della carta di credito
  • Estratti conto assicurativi
  • Avvisi di accertamento delle imposte
  • Prova di registrazione dell’attività

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

  • Accuratezza: assicurati che le informazioni sui tuoi documenti corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna il tuo account per farlo corrispondere ai documenti.
  • Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi da poter essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
  • Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul tuo documento. Esamina i tipi di documenti accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
  • Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all'interno di altri documenti. Non fotografare schermi di computer o stampe.
    • Se il tuo documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato consegnato originariamente, senza alterazioni.
  • Validità: assicurati che i documenti d'identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata emessa di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività commerciale, l'attività deve essere ancora registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, consulta i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Non ho un SSN o un ITIN. Cosa devo inserire?

Se ti iscrivi come Persona fisica o Ditta individuale, possedere un SSN o un ITIN valido è un requisito che non può essere aggirato.

Se la tua attività è di qualsiasi altro tipo, assicurati di aver inserito correttamente il tuo indirizzo di residenza. Dopo aver aggiornato l’indirizzo di residenza con la tua sede al di fuori degli Stati Uniti, viene visualizzata un’opzione che ti consente di dichiarare di non avere un SSN o un ITIN. Ti viene richiesto di fornire un passaporto valido. Assicurati di fotografare chiaramente il passaporto e non scansionarlo, non fare schermate o fotocopie.

Ho problemi con la verifica del mio indirizzo.

Mi viene chiesto un indirizzo di residenza negli Stati Uniti, ma non vivo negli Stati Uniti:

Se vivi al di fuori degli Stati Uniti e ti viene chiesto un indirizzo di residenza negli Stati Uniti, potresti esserti iscritto con un tipo di attività errato. Per Shopify Payments negli Stati Uniti, le persone fisiche e le ditte individuali devono risiedere negli Stati Uniti. Se il tuo account è di qualsiasi altro tipo di attività, dovresti essere in grado di aggiornare il tuo indirizzo di residenza in un paese diverso.

Se ti sei iscritto contemporaneamente a prodotti finanziari aggiuntivi, come Shopify Balance, Credit o prestiti Capital, questi prodotti richiedono che tu abbia un indirizzo di residenza anche negli Stati Uniti e ti potrebbe essere chiesto di aggiornare l’indirizzo o il rappresentante dell’account per rimanere idoneo.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente:

Se l’indirizzo non può essere verificato automaticamente, assicurati di averlo inserito correttamente e che città, stato e codice postale coincidano. I nostri partner bancari potrebbero avere difficoltà a verificare un indirizzo se si trova in una zona rurale o in un’area di recente costruzione. In questo caso, aggiorna l’indirizzo in base a quanto indicato su Google Maps o USPS.

Se riscontri difficoltà, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere assistenza.

Il mio Employer Identification Number (EIN) non può essere verificato.

Se il tuo EIN non può essere verificato, ti potrebbe essere chiesto di fornire un documento dell’IRS come una lettera di conferma SS-4, un avviso IRS CP575 o una lettera IRS 147c. Quando fornisci questo documento, assicurati che i seguenti dettagli siano corretti:

  • Il nome registrato e l’EIN elencati nel tuo account corrispondono esattamente alle informazioni sul documento.
  • Il tuo nome registrato è sempre la riga o le righe sopra l’indirizzo aziendale nella documentazione dell’IRS.
  • Se necessario, aggiorna le informazioni nell’account affinché corrispondano al documento. Tutto deve corrispondere in modo esatto, incluse punteggiatura e maiuscole.

Per i dettagli sui documenti aziendali accettati, consulta la sezione documenti di verifica aziendale.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account Shopify Payments corrispondano a quelle nel documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna il tuo account affinché corrisponda alla documentazione. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Faccio parte delle forze armate e ho un indirizzo postale APO/FPO. Posso usare questo indirizzo con Shopify Payments?

Se fai parte del personale militare degli Stati Uniti attualmente in servizio all’estero, non potrai registrarti a Shopify Payments usando un indirizzo postale APO/FPO. Questo perché gli indirizzi APO/FPO equivalgono di fatto a una casella postale o a una cassetta postale privata e Shopify richiede un indirizzo di residenza effettivo.

Se ti viene richiesto l’indirizzo di residenza, inserisci quello in cui risiederai al rientro negli Stati Uniti. Se non sai ancora dove andrai a vivere al rientro, usa l’indirizzo nazionale statunitense più recente riportato su documenti di riconoscimento ufficiali, bollette, estratti del conto bancario, ecc. Se necessario, potrai aggiornare questo indirizzo in un secondo momento su richiesta.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments negli Stati Uniti.

Perché Shopify richiede il mio SSN o ITIN se ho già fornito l’EIN?

Anche se ti registri come persona giuridica utilizzando un EIN, Shopify richiede l’SSN o l’ITIN delle persone indicate nell’account per poterne verificare l’identità.

Per le ditte individuali, l’SSN o l’ITIN viene utilizzato per la dichiarazione dei redditi. Per le LLC a socio unico, puoi scegliere liberamente se effettuare la dichiarazione tramite EIN o SSN/ITIN.

Per tutte le altre tipologie di attività, i codici SSN e ITIN vengono utilizzati solo per la verifica dell’identità delle persone associate all’attività. I codici SSN/ITIN di titolari, amministratori e altri dirigenti chiave non vengono impiegati per la dichiarazione dei redditi. Questo non ha alcun impatto sulle loro finanze personali, sul merito di credito ecc. Questa richiesta è simile a quella per l’apertura di un conto bancario aziendale, in cui è necessario fornire i codici SSN/ITIN di titolari e amministratori.

Cosa devo fare se non so quale tipo di attività scegliere?

Se non hai un EIN e possiedi solo un SSN o un ITIN, seleziona Persona fisica come tipo di attività.

Se hai un EIN ma non hai la certezza su quale sia la tua tipologia di attività, contatta l’Internal Revenue Service (IRS) o rivolgiti a un commercialista per una conferma.

Come posso aggiornare le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare le tue informazioni direttamente dalla pagina di verifica, dove potrai anche inviare eventuali documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario dell’account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generale > Dettagli aziendali. Clicca sui tre puntini accanto all’entità aziendale, quindi su “Modifica” per aggiornare le informazioni dell’attività, compreso il tipo di azienda.

Tieni presente che le modifiche apportate in questa sezione vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per essere esaminate e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti dei documenti di supporto.

Se hai un prestito Shopify US Capital in sospeso, potresti non poter aggiornare alcune informazioni aziendali fino alla sua completa estinzione. Il prestito è stato concesso all’azienda attualmente in archivio, perciò non può essere trasferito a un’attività diversa. Contatta l’Assistenza Shopify in caso di domande.

La mia attività è di proprietà di una holding. Chi devo indicare come proprietario?

I titolari effettivi sono definiti come qualsiasi persona fisica che possiede, direttamente o indirettamente (tramite la proprietà in una società madre o in una holding), il 25% o più dell’azienda. Se vi sono persone fisiche che possiedono quote della tua azienda in virtù della loro proprietà nella holding, devi indicarle come titolari effettivi. Ecco un esempio:

L’Azienda A è di proprietà di:

  • John - 50%
  • Azienda B - 50%

L’Azienda B è di proprietà di:

  • Jane - 100%

Pertanto l’Azienda A è di proprietà di:

  • John - 50%
  • Jane - 50%

Poiché le ripartizioni del capitale e della proprietà possono variare notevolmente tra un’azienda e l’altra, e poiché in genere questi dettagli sono inclusi solo nei documenti aziendali interni, Shopify non può fornirti consulenza su chi indicare sull’account come proprietario. Per un parere professionale, valuta di rivolgerti a un commercialista.

La mia azienda ha un capitale sociale ed è di proprietà privata, ma non ci sono titolari effettivi. Chi devo indicare come proprietario?

Se non hai titolari effettivi, puoi saltare le sezioni che richiedono di indicare i proprietari e procedere al passaggio successivo della procedura di configurazione. Non è necessario elencare i titolari effettivi se non ce ne sono.

Sono un'associazione non riconosciuta. Non ho bisogno di un EIN, quindi perché mi viene chiesto di fornirne uno?

Avere un EIN non è un requisito per essere un'associazione non riconosciuta, ma è necessario per utilizzare Shopify Payments negli Stati Uniti. Se la tua attività non ha un EIN, puoi richiederne uno all'IRS oppure puoi configurare l'account come Persona fisica.

I miei clienti potranno vedere le mie informazioni aziendali?

Il nome, il numero di telefono e l'indirizzo dell'azienda possono comparire sugli estratti conto della carta di credito dei clienti, ma la visibilità varia a seconda dell'istituto finanziario. I dati personali dei proprietari e degli amministratori, come i nomi o gli indirizzi di residenza, non vengono mai resi pubblici.

Posso utilizzare Shopify Payments se la mia attività si trova in un territorio degli Stati Uniti?

Negli Stati Uniti Shopify Payments supporta solo indirizzi aziendali nei 50 stati e a Porto Rico. Le Isole Vergini americane, Guam e altri territori degli Stati Uniti non sono supportati da Shopify Payments.

Se la tua attività si trova in un territorio degli Stati Uniti non supportato, devi utilizzare un gestore dei pagamenti alternativo. Aggiorna l'indirizzo del negozio con la tua sede attuale per vedere le opzioni di pagamento disponibili.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a mantenere aggiornate le informazioni sui merchant in conformità con le normative in evoluzione negli Stati Uniti. Anche dopo la verifica dell'account, potresti essere contattato per fornire informazioni aggiuntive o aggiornate. Ciò può accadere per i seguenti motivi:

  • I requisiti normativi negli Stati Uniti sono cambiati ed è necessaria documentazione aggiuntiva.
  • Le tue informazioni esistenti sono scadute o devono essere aggiornate.
  • Modifiche alla struttura aziendale, alla proprietà o all'indirizzo richiedono una nuova verifica.

Per risolvere il problema, controlla la richiesta nel tuo pannello di controllo Shopify e fornisci le informazioni o i documenti aggiornati come richiesto. Assicurati che i dettagli forniti corrispondano alla tua attuale documentazione ufficiale.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments negli Stati Uniti

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

  • Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, con i dati sensibili come i numeri di conto bancario oscurati
  • Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
  • Il tuo Employer Identification Number (EIN), se applicabile
  • Lo stato del tuo Social Security Number (SSN) o Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), senza condividere il numero completo
  • Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
  • Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
  • Il tipo di conto bancario e la valuta, senza condividere il numero di conto completo
  • Eventuali documenti che hai già caricato e il relativo stato

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l'Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.