Requisiti per conto bancario e dati personali per Shopify Payments nei Paesi Bassi

Prima di poter utilizzare Shopify Payments nei Paesi Bassi, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Questa sezione spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e le indicazioni per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

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Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments nei Paesi Bassi

Prima di utilizzare Shopify Payments nei Paesi Bassi, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività commerciale idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività commerciale vietati per i Paesi Bassi nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancarioIl tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un maggior numero di errori di accredito.

Per confermare se il conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per l'area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le tue informazioni e quelle della tua attività per conformarsi alle normative vigenti nei Paesi Bassi in materia di prevenzione dei reati finanziari. Poiché le normative e le regole locali sono soggette a modifiche, nel corso della durata dell’account Shopify Payments potresti ricevere richieste di ulteriori informazioni da parte di Shopify e dei suoi partner bancari.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l’identità dell’attività, le identità delle persone fisiche collegate all’attività e la natura del rapporto tra loro.

Shopify non invia mai documentazione cartacea. Eventuali comunicazioni o documenti importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments nei Paesi Bassi

È importante che tu identifichi correttamente il tuo tipo di attività commerciale, perché da questo dipendono i dati che devi fornire.

Puoi trovare il tipo di attività nel registro della Camera di Commercio cercando la tua attività tramite il KVK. In base ai risultati della ricerca, puoi scegliere uno dei seguenti tipi di attività:

Se il tuo tipo di attività è “Eenmanszaak”, seleziona Ditta individuale.
Se il tipo di attività è “Vennootschap onder firma (VOF)” o “Commanditaire Vennootschap (CV)”, seleziona Società in accomandita.
Se il tuo tipo di attività è “Maatschap”, seleziona Società di persone non registrata.
Se il tipo di azienda mostra "stichtingen/stichting (fondazione)", "vereniging met volledige rechtsbevoegdheid (associazione con piena capacità giuridica)", "VvE (associazione di proprietari)" o "Kerkgenootschap (organizzazione religiosa)", seleziona Organizzazione non profit registrata.
Se il tipo di azienda mostra "Vereniging met beperkte rechtsbevoegdheid / informele vereniging (associazione con capacità giuridica limitata / associazione informale)", o mostra che si tratta di un club informale o di un gruppo comunitario, seleziona Organizzazione non profit non registrata.
Tutte le altre attività dovrebbero selezionare Società privata.

Ditte individuali

Le ditte individuali sono aziende interamente di proprietà di una sola persona. Legalmente, il proprietario e l'azienda sono la stessa entità e il proprietario è responsabile delle azioni dell'azienda. La persona indicata nel registro della Camera di Commercio come proprietario deve essere il rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo così come appare sui documenti d’identità emessi dal governo.
Data di nascita: data di nascita, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer).
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza nei Paesi Bassi: indirizzo di residenza, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune delle tue informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di casa, non sono corrette, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

I titolari di ditte individuali devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull'azienda, potresti dover fornire un documento di verifica dell'azienda. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il numero KVK e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni sul documento e, se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Società private

Una società privata è un'azienda il cui capitale è suddiviso in azioni, di proprietà di azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare come rappresentante dell'account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, come appare sui documenti di identità emessi dalle autorità governative.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer) del rappresentante dell'account.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'azienda, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare eventuali altre persone che sono titolari effettivi dell'azienda. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di casa esattamente come riportati sui documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I titolari che indichi devono corrispondere ai titolari registrati per l'azienda presso il registro della Camera di Commercio. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento per la prova della proprietà. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei titolari registrati sull'account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento. Se l'azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se l'azienda non ha titolari effettivi, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o fornire un documento che confermi i direttori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori registrati sull'account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Società in accomandita

Una società in accomandita è un’attività posseduta da almeno due partner, che si sono registrati presso la Camera di Commercio e hanno ottenuto un KVK. Per le società in accomandita, la partnership è un’entità a sé stante, separata dai titolari. Ciò può includere le società in nome collettivo e le società in accomandita.

Le società in accomandita devono designare un proprietario come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, come appare sui documenti di identità emessi dalle autorità governative.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer) del rappresentante dell'account.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'azienda, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società in accomandita devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Partnership senza personalità giuridica

Una partnership senza personalità giuridica è un'azienda di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati presso la Camera di Commercio e hanno ottenuto un KVK. In questo caso, i proprietari sono considerati l'entità legale e l'azienda non è un'entità separata. Sono anche note come società tra professionisti.

Le partnership senza personalità giuridica devono designare un proprietario come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, come appare sui documenti di identità emessi dalle autorità governative.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer) del rappresentante dell'account.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'azienda, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le partnership senza personalità giuridica devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Organizzazioni non profit con personalità giuridica

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è offrire un servizio di pubblica o comune utilità.

Le organizzazioni non profit costituite si sono registrate presso la Camera di Commercio e hanno un numero KVK. Sono inoltre persone giuridiche formali separate dalle persone che le gestiscono.

Le organizzazioni non profit con personalità giuridica devono nominare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, come appare sui documenti di identità emessi dalle autorità governative.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer) del rappresentante dell'account.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'azienda, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit con personalità giuridica devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che hanno un ruolo decisionale chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di casa esattamente come riportati sui documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I direttori che indichi devono corrispondere ai direttori registrati per l'azienda presso il registro della Camera di Commercio. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento che provi l'incarico di direzione. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori registrati sull'account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit senza personalità giuridica

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è offrire un servizio di pubblica o comune utilità.

Le organizzazioni non profit non costituite si sono registrate presso la Camera di Commercio e hanno un numero KVK. A differenza delle organizzazioni non profit costituite, non sono persone giuridiche formali, ma gruppi o associazioni più informali.

Le organizzazioni non profit non registrate devono assegnare un direttore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, come appare sui documenti di identità emessi dalle autorità governative.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Codice fiscale (BSN): il codice fiscale olandese (Burgerservicenummer) del rappresentante dell'account.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, corrispondente a quello riportato sui documenti di identità.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Quota di partecipazione: la percentuale di partecipazione del rappresentante dell'account nell'azienda, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti per la prova di identità e la prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle sull'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni no profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Camera di Commercio.
Numero della Camera di Commercio (KVK): il numero di iscrizione al registro delle imprese della Camera di Commercio.
Partita IVA: la partita IVA dell'azienda, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nei Paesi Bassi, corrispondente ai dati della Camera di Commercio.

I nostri partner bancari verificano le tue informazioni confrontandole con il registro KVK. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Tipi di documenti accettabili

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nel documento d’identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova d’identità:

Passaporto
Patente di guida (sono richieste le foto del fronte e del retro)
Carta d’identità nazionale (sono richieste le fotografie della parte anteriore e posteriore)
Carta d’identità del permesso di soggiorno
Documento olandese per stranieri

Documenti di indirizzo

Il nome e l’indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nei documenti di indirizzo che fornisci. Tutti i documenti devono riportare una data di emissione risalente agli ultimi 6 mesi. I seguenti documenti sono accettati come prova di indirizzo:

Bolletta di un’utenza
Estratto conto di un istituto finanziario
Lettera emessa da un ente governativo
Certificato di assicurazione sulla casa

Documenti di verifica dell’azienda

I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell’azienda. Devono indicare chiaramente la ragione sociale, il numero KVK e l’indirizzo della tua azienda. I dati sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nei documenti che fornisci:

Certificato di registrazione dell’azienda (uittreksel Kamer van Koophandel)
Partita IVA
Statuto societario

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà o dell'incarico di direzione, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua azienda e i nomi completi dei suoi titolari o direttori.

Oprichtingsdocument (documento di registrazione)
Uittreksel Kamer van Koophandel (certificato di stato societario)
Jaarverslag (relazioni annuali)
Jaarlijkse bevestiging (dichiarazioni annuali)

Ogni titolare effettivo presente nella documentazione deve figurare anche nell'account Shopify Payments con il ruolo di Titolare. Per titolare effettivo si intende chiunque possieda almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se l'azienda non ha titolari effettivi, dovrai verificare invece i direttori. In questi casi, è possibile utilizzare la stessa documentazione elencata sopra. Ogni direttore indicato nei documenti deve figurare anche nell'account Shopify Payments con il ruolo di Direttore. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se l'azienda è di proprietà di una holding, completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. L’intero documento deve essere visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi sul documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all’interno di altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o a stampe.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF completo di tutte le pagine così come ti è stato inviato in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia di recente emissione. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività commerciale, l'attività deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, esamina questi problemi comuni di configurazione e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l'account. Se i documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documento accettabili: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettate schermate, stampe e schermate del registro.
Conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Non è possibile verificare automaticamente il mio indirizzo.

Per Shopify Payments nei Paesi Bassi, se non è possibile verificare automaticamente l'indirizzo, ti verrà chiesto di completare la procedura con selfie o di fornire un documento per la prova dell'indirizzo.

Si consiglia di completare la procedura con selfie, che può sostituire l'invio del documento per la prova dell'indirizzo. La persona fisica che richiede la verifica può cliccare sul pulsante Selfie e scattare una foto del documento d'identità e di sé stessa per la verifica.

Se preferisci, puoi fornire un documento manualmente. I documenti per la prova dell'indirizzo devono mostrare nome, cognome e indirizzo di casa, oltre a essere uno dei tipi di documento accettati. Assicurati inoltre di quanto segue:

L'indirizzo inserito nell'account Shopify Payments deve corrispondere esattamente all'indirizzo sul documento per la prova dell'indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano al documento.
Carica una foto nitida del documento per la prova dell'indirizzo.
Il documento da caricare deve mostrare il tuo nome e cognome. Ad esempio, se hai una bolletta intestata a qualcun altro, dovrai fornire un documento diverso.

Impossibile verificare le informazioni del titolare.

Per Shopify Payments nei Paesi Bassi, devi inserire i titolari effettivi in modo che i nomi indicati corrispondano ai titolari registrati per l'azienda presso la Camera di Commercio. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui titolari nel registro e di inserire i nomi esattamente come appaiono lì. Se non hai titolari effettivi, devi indicare sull'account tutti i direttori.

Se, pur avendo eseguito questa operazione, non è ancora possibile verificare la proprietà o l'incarico di direzione, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza.

Se preferisci, invece di utilizzare la procedura di attestazione, puoi fornire un documento che confermi l'identità di titolari o direttori. Le informazioni su titolare e direttore inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle della documentazione caricata. Se un titolare o un direttore è presente nella documentazione ma non è stato aggiunto all'account Shopify Payments, devi aggiungerlo assegnandogli il ruolo di Titolare o Direttore. Qui è disponibile un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà.

Assicurati che i titolari e i direttori dell'account corrispondano perfettamente a quelli riportati nella documentazione. Non indicare titolari o direttori aggiuntivi che non figurano sui documenti.

Il mio pagamento risulta in attesa.

I metodi di pagamento locali, come iDEAL | Wero, Bancontact e Klarna, possono lasciare gli ordini in attesa mentre il pagamento viene elaborato. Controlla la sequenza temporale dell'ordine per verificare se il pagamento è andato a buon fine. Se lo stato risulta non riuscito, dovrai creare una nuova bozza di ordine e inviarla al cliente per acquisire i fondi.

I miei accrediti non vanno a buon fine con un conto bancario virtuale.

I conti bancari virtuali come Revolut e Payoneer sono accettati per gli accrediti, ma presentano un tasso di insuccesso più elevato rispetto ai conti bancari tradizionali. Gli accrediti possono non riuscire anche se il nome del beneficiario non corrisponde a quello registrato presso la banca. Se i tuoi accrediti non vanno a buon fine, verifica che il nome sul tuo account Shopify Payments corrisponda ai tuoi dati bancari o prendi in considerazione l'utilizzo di un conto bancario standard.

Le informazioni sulla mia attività non vengono verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni della tua attività confrontandole con i registri governativi dei Paesi Bassi. Se non è possibile verificare la tua attività, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che il tuo nome dell’attività registrato corrisponda esattamente a quello indicato nei registri governativi delle imprese, tenendo conto di maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il numero KVK sia corretto.
Assicurati che l’indirizzo dell’attività corrisponda a quello indicato nel registro governativo delle imprese.

Se ancora non è possibile verificare le tue informazioni, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Assicurati che le informazioni riportate sul documento corrispondano a quelle che hai inserito nel tuo account Shopify Payments.

Non riesco a contestare una transazione iDEAL | Wero.

I clienti non possono contestare i pagamenti iDEAL | Wero con la propria banca. Durante il processo di pagamento, il cliente viene reindirizzato al sito della propria banca e gli viene esplicitamente richiesto di approvare il pagamento. La banca del cliente autorizza quindi il pagamento e, in base alle regole dello schema di pagamento iDEAL | Wero, il pagamento non è contestabile. Per tutti i dettagli su come funzionano le contestazioni e i reclami relativi a iDEAL | Wero, consulta la sezione Contestazioni e reclami da parte dei clienti nella pagina di iDEAL | Wero.

iDEAL | Wero non viene visualizzato al check-out.

iDEAL | Wero potrebbe non essere visualizzato al check-out per diversi motivi:

Il tuo negozio potrebbe non soddisfare ancora i requisiti di idoneità per iDEAL | Wero. Devi aver completato la verifica dell'identità per Shopify Payments e avere una cronologia degli ordini consolidata.
Il tuo negozio deve vendere in EUR. iDEAL | Wero non viene visualizzato al check-out se il negozio vende in un'altra valuta.
iDEAL | Wero non è disponibile per i preordini o i pagamenti ricorrenti, come gli abbonamenti.
iDEAL | Wero non viene visualizzato quando Shopify Payments è in modalità di prova.

Se iDEAL | Wero continua a non essere visualizzato al check-out, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nel determinare se il tuo negozio soddisfa i requisiti di idoneità.

L'attivazione di iDEAL | Wero è bloccata in attesa.

Se iDEAL | Wero rimane in attesa dopo che hai inviato il modulo di attivazione, potresti non aver fornito un numero della Camera di Commercio (KVK). Il numero KVK è richiesto per l'attivazione di iDEAL | Wero per tutti i tipi di attività, comprese le ditte individuali. Se hai una ditta individuale senza numero KVK, devi registrarti presso la Camera di Commercio per ottenerne uno.

Se hai fornito il numero KVK e iDEAL | Wero è ancora in attesa, contatta l'Assistenza Shopify.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments nei Paesi Bassi.

Perché sono richiesti il mio documento d'identità con foto e i miei dati personali se sono un'azienda, una partnership o un'organizzazione no profit?

Anche se la tua configurazione è quella di azienda, partnership o organizzazione no profit, i partner bancari con cui lavora Shopify sono tenuti, in base alle normative dei Paesi Bassi, a verificare l'identità delle persone fisiche associate all'attività.

Cos'è un numero KVK e ne ho bisogno?

Il numero KVK (Kamer van Koophandel) è un numero di registrazione dell’attività di 8 cifre rilasciato dalla Camera di Commercio olandese. Se non hai un numero KVK, devi registrarti presso la Camera di Commercio per ottenerne uno.

Un numero KVK è obbligatorio per tutti i tipi di attività. Ricorda inoltre che l’attivazione di iDEAL | Wero richiede sempre l’invio di un numero KVK valido.

Mi verrà addebitata l'IVA sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments?

No. L'IVA non viene addebitata sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments nei Paesi Bassi.

I metodi di pagamento locali possono essere utilizzati per gli abbonamenti?

No. I metodi di pagamento locali, come iDEAL | Wero e Bancontact, non sono disponibili per i pagamenti ricorrenti, come gli abbonamenti. Per i pagamenti ricorrenti e gli abbonamenti puoi utilizzare solo carte di credito.

Ho la cittadinanza dei Paesi Bassi, ma attualmente non ci vivo. Posso usare Shopify Payments?

Se il tuo tipo di attività è una ditta individuale, devi risiedere nei Paesi Bassi per essere idoneo a usare Shopify Payments. Se attualmente non risiedi nei Paesi Bassi, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui vivi.

Aggiorna l'indirizzo del tuo negozio con la sede attuale. Se la tua sede è idonea a usare Shopify Payments, potrai creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se la tua attività è una partnership, un’azienda o un’organizzazione no profit, non devi risiedere personalmente nei Paesi Bassi, ma la tua attività deve essere registrata in questo paese e avere un indirizzo aziendale olandese. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

I requisiti normativi e quelli dei partner finanziari e dei circuiti delle carte cambiano nel tempo. Quando ciò accade, potresti dover fornire ulteriori informazioni per mantenere la conformità. Riceverai queste richieste tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo e un'email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare Shopify Payments.

Come faccio ad aggiornare le informazioni dell'account Shopify Payments?

Se ti viene chiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le tue informazioni dalla pagina di verifica, inviando allo stesso tempo i documenti richiesti.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generale > Dettagli aziendali. Clicca sul pulsante accanto all'entità aziendale, quindi clicca su Modifica per aggiornare le relative informazioni, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che le modifiche apportate in questa sezione vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate automaticamente, ma potrebbero esserti richiesti anche dei documenti di supporto.

Se hai un anticipo di cassa di Shopify Capital in corso, potresti non essere in grado di aggiornare alcune delle tue informazioni aziendali finché l'anticipo di cassa non sarà completamente saldato. L'anticipo di cassa è stato emesso per l'azienda attualmente registrata, quindi non può essere trasferito a un'azienda diversa. Se hai delle domande, contatta l'Assistenza Shopify.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

Vedrai una sospensione temporanea sui tuoi accrediti fino al completamento del processo di verifica. Una volta raggiunta la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando la tua capacità di accettare ordini con Shopify Payments verrà sospesa temporaneamente.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono rimosse automaticamente dopo aver completato la verifica. Consulta la pagina del tuo pannello di controllo per le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments per i Paesi Bassi avranno 90 giorni di tempo dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Se trascorrono i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa normativa si applica solo ai paesi europei e unicamente ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa normativa ti riguarda, degli avvisi comunicheranno al proprietario del negozio quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments nei Paesi Bassi

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, rimuovendo i dati sensibili come i numeri di conto bancario
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Il numero della Camera di Commercio (KVK)
Il tuo numero di servizio al cittadino (BSN), se hai configurato l’attività come ditta individuale
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Il tipo di conto bancario e la valuta, senza il codice IBAN completo
Eventuali documenti caricati e la data di caricamento

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.