Requisiti del conto bancario e dei dati personali per Shopify Payments in Germania

Prima di utilizzare Shopify Payments in Germania, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce una guida per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Germania

Prima di utilizzare Shopify Payments in Germania, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonee: determinati tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per la Germania nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancarioIl tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che simulano conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non riusciti.

Per confermare se il conto può accettare il tipo di trasferimento elencato per l'area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per conformarsi alle normative vigenti in Germania, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e le normative locali si evolvono, Shopify e i suoi partner bancari potrebbero contattarti per richiedere ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'azienda, l'identità delle persone fisiche a essa collegate e la natura del rapporto tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per attivare Shopify Payments in Germania

Se hai registrato la tua attività presso la Camera di Commercio e disponi di un numero di registro Handelsregister Abteilung B (HRB) o Handelsregister Abteilung A (HRA), puoi selezionare uno dei tipi di attività registrate disponibili: società a responsabilità limitata, società di persone registrata o organizzazione non profit registrata.

Se hai un'attività registrata ma non disponi di un numero HRB o HRA, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le società di persone senza numero HRB/HRA possono selezionare Società di persone non registrata.
Le organizzazioni non profit e di beneficenza che non dispongono di numeri HRB o HRA possono selezionare Organizzazione non profit non registrata.

Se nessuna delle opzioni precedenti si applica alla tua attività, seleziona Persona fisica/ditta individuale come tipo di attività.

Se non sai con certezza quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quella corretta.

Persone fisiche/ditte individuali

Le persone fisiche sono attività a proprietario unico che non si sono registrate presso il governo e operano privatamente. Le ditte individuali sono attività a proprietario unico registrate presso il governo con le loro informazioni personali. Entrambe sono attività possedute e controllate da una singola persona che vive in Germania. Sono inclusi freelancer e piccoli imprenditori autonomi.

Questi tipi di attività sono trattati allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Germania: l’indirizzo di casa tua, corrispondente a quello riportato sulla documentazione.

Se non è possibile verificare le tue informazioni automaticamente, riceverai una richiesta di verifica della tua identità. Se alcuni dei tuoi dati, come nome, data di nascita o indirizzo di domicilio, non sono corretti, dovrai aggiornare le informazioni del tuo account.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Società a responsabilità limitata (GmbH, UG)

Una società a responsabilità limitata è un'impresa il cui capitale è suddiviso in quote, di proprietà degli azionisti. Una società a responsabilità limitata è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società a responsabilità limitata devono designare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di domicilio, che deve corrispondere a quello presente sulla documentazione.
Qualifica: il ruolo che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione (se applicabile): se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’attività.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società a responsabilità limitata devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale che appare nel registro delle imprese.
HRB (Registernummer): il numero HRB dell’attività che appare nel registro delle imprese.
Tribunale di registrazione (Registergericht): il tribunale in Germania in cui è registrata la tua attività.
Numero di partita IVA (se applicabile): il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’attività.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’attività che appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Germania. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se non è possibile verificare i dati forniti sull'attività, potresti dover fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il numero HRB e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell'azienda. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui rispettivi documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

I proprietari che fornisci devono corrispondere a quelli elencati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “firma” o di fornire un documento che certifichi la proprietà. Firmare l'attestazione è un'operazione semplice e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account affinché corrispondano a quelle del documento. Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se la tua azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o di fornire un documento che confermi i tuoi amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account affinché corrispondano a quelle del documento.

Società di persone registrate (OHG, KG, GmbH & Co. KG, PartG)

Una società di persone registrata è un'attività di proprietà di almeno due soci, registrata per l'attività commerciale e che ha ottenuto un HRA. Le società di persone registrate hanno un capitale proprio e la società è un soggetto giuridico a sé stante, distinto dai proprietari.

Le società di persone registrate devono designare un proprietario o un socio come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di domicilio, che deve corrispondere a quello presente sulla documentazione.
Qualifica: il ruolo che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione (se applicabile): se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’attività.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale che appare nel registro delle imprese.
HRA (Registernummer): il numero HRA dell’attività che appare nel registro delle imprese.
Tribunale di registrazione (Registergericht): il tribunale in Germania in cui è registrata la tua attività.
Numero di partita IVA (se applicabile): il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’attività.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’attività che appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Germania. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, l'HRA e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Società di persone non registrate (GbR)

Una società di persone non registrata è un'attività di proprietà di almeno due soci che non sono registrati per un HRA ma che hanno un contratto di società. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un soggetto a sé stante. Una forma comune di società di persone non registrata è la Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR).

Le società di persone non registrate devono designare un proprietario come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di domicilio, che deve corrispondere a quello presente sulla documentazione.
Qualifica: il ruolo che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione (se applicabile): se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’attività.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale che appare nel registro delle imprese.
Numero di partita IVA (se applicabile): il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’attività.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’attività che appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Germania. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit registrate (e.V., e.G. e altre)

Un'organizzazione non profit (NPO) è un soggetto costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è servire un beneficio pubblico o per la comunità. Le organizzazioni non profit registrate sono state registrate a fini commerciali e hanno ottenuto un HRB o un HRA.

Le organizzazioni non profit registrate devono designare come rappresentante del proprio account un amministratore o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di domicilio, che deve corrispondere a quello presente sulla documentazione.
Qualifica: il ruolo che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione (se applicabile): se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’attività.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale che appare nel registro delle imprese.
HRA/HRB (Registernummer): il numero HRA o HRB dell’attività che appare nel registro delle imprese.
Tribunale di registrazione (Registergericht): il tribunale in Germania in cui è registrata la tua attività.
Numero di partita IVA (se applicabile): il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’attività.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’attività che appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Germania. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, il numero HRB o HRA e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del tuo consiglio di amministrazione o che hanno un ruolo decisionale chiave. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui rispettivi documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

Gli amministratori che fornisci devono corrispondere a quelli elencati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “firma” o di fornire un documento che certifichi la carica di amministratore. Firmare l'attestazione è un'operazione semplice e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account affinché corrispondano a quelle del documento.

Organizzazioni non profit non registrate (n.e.V)

Un'organizzazione non profit (NPO) è un soggetto costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è servire un beneficio pubblico o per la comunità. Un'organizzazione non profit non registrata non ha un numero HRB o HRA, ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo status di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono designare un responsabile decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante del proprio account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di domicilio, che deve corrispondere a quello presente sulla documentazione.
Qualifica: il ruolo che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione (se applicabile): se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’attività.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi ancora una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d'identità e di prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale che appare nel registro delle imprese.
Numero di partita IVA (se applicabile): il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’attività.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’attività che appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Germania. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Documenti accettati

Questa sezione ti aiuta a capire i tipi di documenti che puoi utilizzare per verificare il tuo account. Le sezioni seguenti riguardano i documenti d’identità, i documenti di residenza e i documenti di verifica dell'attività, comprese le linee guida specifiche sui requisiti e sulla formattazione per ogni tipo.

Documenti d'identità

Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nel documento d’identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova d’identità:

Passaporto
Patente di guida (sono necessarie foto del fronte e del retro).
Carta d’identità (sono richieste le fotografie della parte anteriore e posteriore).
Permesso di soggiorno (sono richieste le fotografie della parte anteriore e posteriore).

Documenti di residenza

Il nome e l’indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti di residenza che fornisci. Tutti i documenti devono riportare una data di emissione risalente agli ultimi 6 mesi, se non diversamente specificato. I seguenti documenti sono accettati come prova di residenza:

Bolletta di un'utenza (con data non anteriore a 6 mesi)
Estratto conto bancario (con data non anteriore a 6 mesi)
Estratto conto del mutuo (con data non anteriore a 6 mesi)
Documenti emessi da un'autorità pubblica (con data non anteriore a 12 mesi)
Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung (certificato di residenza)

Documenti aziendali

I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività. Devono mostrare chiaramente il nome della persona giuridica, il numero HRB o HRA e l'indirizzo della tua attività. I dati sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano a quelli visualizzati nei documenti forniti.

Le società di capitali possono fornire i seguenti documenti:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
Gewerbeschein (licenza commerciale)
Handelsregisterauszug (estratto del registro di commercio)
Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)
Vereinsregisterauszug (estratto del registro delle associazioni)
Jahresabschluss (bilancio d'esercizio)
USt-Registrierung (registrazione IVA)

Le società di persone possono fornire i seguenti documenti:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
USt-Registrierung (registrazione IVA)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà o di carica di amministratore, a condizione che riportino la denominazione legale della tua azienda e i nomi completi dei proprietari o degli amministratori dell'azienda stessa.

Documenti che possono essere utilizzati per verificare sia i proprietari che gli amministratori:

Transparenzregister (registro dei titolari effettivi)

Documenti in grado di verificare solo gli amministratori:

Jahresbericht (relazioni annuali)
Gründungsurkunde (documento di registrazione)
Amtsbescheinigung (certificato di vigenza)
Aktionärsregister (registro degli azionisti)
Protokoll der Vorstandssitzung (verbali delle decisioni della riunione del consiglio di amministrazione)
Handelsregisterauszug (estratto del registro di commercio)
Gesellschaftsvertrag / Satzung (statuto / atto costitutivo)

Ogni titolare effettivo elencato nella tua documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments con l'assegnazione del ruolo di “Proprietario”. Un titolare effettivo è definito come una persona che possiede almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account affinché corrispondano a quelle del documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare invece gli amministratori. In questi casi, sono idonei gli stessi documenti elencati sopra. Ogni amministratore elencato nella tua documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments con l'assegnazione del ruolo di “Amministratore”. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account affinché corrispondano a quelle del documento.

Se la tua azienda è di proprietà di una holding, completa invece il processo di attestazione digitale premendo il pulsante “firma”.

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. Accertati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all'interno di altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o stampe.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato fornito in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia di recente emissione. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività, quest'ultima deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, esamina questi problemi comuni di configurazione e le relative soluzioni.

Il mio pagamento risulta in attesa.

Controlla la sequenza temporale dell'ordine per confermare se il pagamento è andato a buon fine. Se lo stato è non riuscito, dovrai creare una nuova bozza di ordine e inviarla al cliente per acquisire i fondi.

I miei accrediti non vanno a buon fine con un conto bancario virtuale.

I conti bancari virtuali come Revolut e Payoneer sono accettati per gli accrediti, ma presentano un tasso di fallimento più elevato rispetto ai conti bancari tradizionali. Se gli accrediti non vanno a buon fine, prendi in considerazione l'utilizzo di un conto bancario standard.

Non posso contestare una transazione iDEAL | Wero.

I clienti non possono contestare i pagamenti iDEAL | Wero con la propria banca. Per informazioni dettagliate su come funzionano le contestazioni e i reclami relativi a iDEAL | Wero e sulle tue responsabilità come merchant, consulta la sezione Contestazioni e reclami dei clienti sulla pagina di iDEAL | Wero.

Non ho un numero HRB/HRA e non sono una persona fisica o ditta individuale.

Se non hai un numero HRB/HRA, puoi selezionare solo Società di persone non riconosciuta (Unincorporated partnership) o Organizzazione no-profit non registrata (Unregistered non-profit) come tipo di attività. Devi comunque fornire una documentazione che dimostri che la tua azienda è registrata come tale tipo di attività in Germania.

Se nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua, seleziona il tipo Persona fisica/ditta individuale e assegna un decisore chiave o un titolare come rappresentante del conto.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo conto Shopify Payments corrispondano a quelle presenti nel documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna il conto in modo che corrisponda alla documentazione. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettabili: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Schermate, stampe di ricerche online e schermate del registro non sono accettate.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti per accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

Le mie informazioni aziendali non vengono verificate.

Quando inserisci le tue informazioni aziendali, assicurati che la ragione sociale, il numero HRB/HRA e l’indirizzo aziendale corrispondano esattamente a come appaiono nel registro delle imprese. Ciò include:

L’uso corretto di maiuscole e minuscole
La punteggiatura e la spaziatura corrette
La ragione sociale completa così come registrata

I partner bancari di Shopify verificano automaticamente le tue informazioni confrontandole con i registri ufficiali in Germania. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione inviata includa il nome legale, il numero HRB/HRA e l’indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli visualizzati sul tuo conto. Se necessario, aggiorna il conto per allinearlo al documento.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments Germania, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare il processo di selfie o di fornire un documento di prova di residenza.

Si consiglia di completare il processo con selfie: per la verifica, la persona interessata può cliccare sul pulsante “selfie” e scattare una foto di se stessa e del proprio documento d'identità con foto. Questa procedura può sostituire la presentazione di un documento di prova di residenza.

Se preferisci, puoi fornire un documento manualmente. I documenti di prova di residenza devono riportare il tuo nome completo, l'indirizzo di domicilio ed essere uno dei tipi di documento mostrati qui. Dovresti anche assicurarti di quanto segue:

Assicurati che l'indirizzo inserito nel tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato sul documento di prova di residenza.
Se necessario, aggiorna le tue informazioni nell'account affinché corrispondano a quelle del documento.
Carica una fotografia chiara del documento usato come prova di indirizzo.
Assicurati che il documento da caricare riporti il tuo nome completo. Se, ad esempio, possiedi una bolletta intestata a un'altra persona, dovrai fornire un documento diverso.

Le informazioni sul proprietario non possono essere verificate.

Per Shopify Payments Germania, devi inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per la tua azienda nel registro delle imprese del governo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati. Se non hai proprietari, devi invece elencare tutti gli amministratori sull'account.

Se hai seguito questa procedura, ma non è ancora possibile verificare la proprietà o la carica di amministratore, ti consigliamo di cliccare sul pulsante “firma” nella pagina di verifica per attestare digitalmente la correttezza delle informazioni che hai fornito. Questa operazione è semplice e veloce.

Se preferisci, invece di utilizzare il processo di attestazione, puoi fornire un documento che confermi l'identità dei tuoi proprietari o amministratori. Le informazioni sul proprietario o sull'amministratore che inserisci nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione che carichi. Se nella documentazione è elencato un proprietario o amministratore non aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona all'account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Amministratore. Qui è disponibile un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà.

Assicurati che i proprietari e gli amministratori sul tuo account corrispondano perfettamente a quelli presenti nella documentazione. Non elencare altri proprietari o amministratori non riportati sui documenti.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Germania.

Perché sono richiesti il mio documento d'identità con foto e la prova di indirizzo se sono un'azienda, una partnership o un ente non profit?

Anche se hai configurato l'account come azienda, partnership o ente non profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti, in base alle normative vigenti in Germania, a verificare l'identità delle persone associate all'attività, compreso chi sono e dove si trovano.

Sono un cittadino tedesco e sono nato in Germania, ma attualmente non risiedo lì. Posso utilizzare Shopify Payments in Germania?

Se il tuo tipo di attività è Persona fisica/Ditta individuale, devi risiedere in Germania per essere idoneo all'utilizzo di Shopify Payments in Germania. Se attualmente non risiedi in Germania, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui vivi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio alla tua sede attuale. Se la sede è idonea a Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se sei una partnership, un'azienda o un ente non profit, non è richiesto che tu risieda personalmente in Germania, ma la tua attività deve essere registrata in Germania e avere un indirizzo aziendale tedesco. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono una GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts) e non ho un numero HRB/HRA. Cosa devo fare?

Se sei una GbR ma ti viene richiesto un numero HRB/HRA, significa che è stato configurato il tipo di attività errato. Se sei in fase di configurazione dell'account, torna alla selezione del tipo di attività e scegli Partnership non registrata. Per i dettagli su ciò che le partnership non registrate devono fornire, consulta la sezione Partnership non registrate (GbR) in questa pagina.

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto un numero HRB/HRA nell'ambito del processo di verifica, puoi aggiornare il tuo tipo di attività andando su Impostazioni > Generali. Clicca sui 3 puntini accanto ai tuoi dati aziendali, quindi su “modifica”. In caso di difficoltà nell'aggiornare il tipo di attività, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Sono una ditta individuale registrata. Come posso fornire le mie informazioni aziendali?

Se sei una ditta individuale, devi selezionare Persona fisica/ditta individuale come tipo di attività. La scelta di un'opzione diversa, come Azienda o Partnership, potrebbe causare difficoltà durante la verifica del conto, in quanto questi tipi vengono verificati in modo diverso. Per i dettagli su ciò che le persone fisiche sono tenute a fornire, consulta la sezione Persone fisiche/ditte individuali in questa pagina.

Mi verrà addebitata l'IVA sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments?

No. In Germania l'IVA non viene addebitata sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments.

Come faccio ad aggiornare le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le tue informazioni direttamente nella pagina di verifica, inviando insieme gli eventuali documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario dell'account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità aziendale, quindi su “Modifica” per aggiornare le informazioni dell'attività, compreso il tipo di attività.

Tieni presente che le modifiche apportate in questa sezione verranno inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni verranno sottoposte di nuovo al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate automaticamente, ma potrebbero esserti richiesti anche documenti di supporto.

Se hai un prestito in corso con Shopify Capital in Germania, potresti non riuscire ad aggiornare alcune informazioni aziendali finché il prestito non sarà stato completamente estinto. Il prestito è stato concesso all'attività attualmente registrata, perciò non può essere trasferito a un'attività diversa. Per eventuali domande, contatta l'Assistenza Shopify.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno messi temporaneamente in sospensione fino al completamento della procedura di verifica. Dopo il superamento della prima scadenza e la sospensione temporanea degli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments verrà messa temporaneamente in sospensione.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente non appena avrai completato la verifica. Consulta il pannello di controllo per verificare le tue scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments in Germania avranno 90 giorni di tempo a partire dall'elaborazione del primo ordine per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questo vale solo per i paesi europei e si applica esclusivamente ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se la situazione ti riguarda, degli avvisi indicheranno al proprietario dell'account quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Germania

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, con i dati sensibili come i numeri di conto bancario rimossi
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Numero HRB o HRA e tribunale del registro, se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che utilizzi
Il tipo di conto bancario e la valuta, senza il codice IBAN completo
Eventuali documenti che hai caricato e la data del caricamento

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l'Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.