A Shopify Payments szingapúri használatának követelményei

Mielőtt használni kezdené a Shopify Payments szolgáltatást Szingapúrban, meg kell ismerkednie a személyes adatokra vonatkozó követelményekkel. Ezek a követelmények a jogszabályoknak való megfelelés és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében vannak érvényben. A személyes adatok gyűjtése a személyazonosságának és az üzleti adatainak ellenőrzése céljából történik, és erre a célra bizonyos típusú dokumentumok fogadhatók el.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments Szingapúrban történő használatára vonatkozó követelmények

Mielőtt a Shopify Payments szolgáltatást Szingapúrban használná, győződjön meg arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Jogosult vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Szingapúrra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments Szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámlára vonatkozó követelmények: A Shopify Payments szolgáltatáshoz való csatlakoztatás előtt bankszámlájának meg kell felelnie az alábbi követelményeknek:
- A bankszámlának egy szingapúri banknál vezetett teljes körű folyószámlának kell lennie.
- A bankszámlának SGD valutában kell lennie.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie a Shopify-tól érkező ismétlődő átutalások fogadására.
- A bankszámlát a Fast And Secure Transfers (FAST) vagy a Real Time Gross Settlement (RTGS) átutalásokhoz kell beállítani. Egyeztessen a bankjával annak ellenőrzéséhez, hogy a számlája képes-e fogadni az ilyen típusú átutalásokat.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Kizárólag banki átutalást elfogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
Rugalmas valutaalapú számlák (flex-currency): A több valutát egyidejűleg támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például bizonyos fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopifyhoz tartozó virtuális fiókok is támogatottak, ezen fiókok esetében több kifizetési hiba is előfordulhat.

Forduljon a bankjához annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes-e fogadni a régiójában megadott átutalási típust.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek adatokat gyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról annak érdekében, hogy megfeleljenek a szingapúri, pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó jogszabályoknak. Mivel a helyi szabályok és előírások folyamatosan változnak, a Shopify Payments-fiókja élettartama során a Shopify és banki partnerei megkereshetik Önt, hogy további információkat kérjenek.

A begyűjtött információk a vállalkozás és a hozzá kapcsolódó természetes személyek azonosítására, valamint a kettejük közötti kapcsolat jellegének megerősítésére szolgálnak.

A Shopify soha nem küld dokumentációt postai úton. Minden fontos dokumentumot és kommunikációt e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületén a Beállítások > Felhasználók oldalon.

Tekintse meg a Shopify Adatvédelmi irányelveit, és tudja meg, hogyan gondoskodunk adatai bizalmasságáról és biztonságáról.

Milyen adatokat kell megadnom?

A vállalkozás típusának helyes meghatározása alapvető fontosságú, mivel ez határozza meg, hogy milyen adatokat kell megadnia.

Ha nem rendelkezik egyedi jogalany-azonosítóval (Unique Entity Number, UEN), akkor válassza a Természetes személy vállalkozástípust.

Ha rendelkezik UEN-nel, kövesse az alábbi útmutatást:

Ha Ön nonprofit szervezet vagy jótékonysági intézmény, válassza a Nonprofit vállalkozástípust. Ide tartoznak a Charity Portal vagy a Registry of Societies rendszerében regisztráltak, valamint minden egyéb nonprofit tevékenységet végző vállalkozás.
Ha az ACRA rendszerében szereplő vállalkozástípus tartalmazza a „partnership” szót, válassza a Partnerség vállalkozástípust. Ide tartoznak a közkereseti társaságok (general partnership, GP), betéti társaságok (limited partnership, LP) és a korlátolt felelősségű társaságok (limited liability partnership, LLP).
Minden egyéb vállalkozástípus esetén a Magánvállalat lehetőséget kell választani.

Magánszemélyek

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek nem regisztráltak az ACRA-nál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. A magánszemélyeknek a következőket kell megadniuk:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Álnevek: Bármilyen ismert álnév, amelyet használ.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
Állampolgárság: Az az ország, amelynek jelenleg az állampolgára.
Azonosítószám: Az Ön nemzeti személyazonosító igazolványának (NRIC) száma, külföldi azonosítószáma (FIN) vagy útlevélszáma. Ennek meg kell egyeznie a fényképes igazolványon szereplő adatokkal.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Szingapúri lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumokon szereplővel.

Győződjön meg arról, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hivatalos okmányain szereplő adatokkal. Ha az adatait nem sikerül ellenőrizni, meg kell adnia egy hivatalos fényképes igazolványt. A nevét és a születési dátumát úgy kell frissítenie, hogy megegyezzen a fényképes igazolványán szereplő adatokkal. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.

Ha a címe nem ellenőrizhető automatikusan, akkor fel kell töltenie egy lakcímigazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok itt találhatók.

A fiók képviselőjének el kell végeznie az Élő személy ellenőrzése (Proof of Liveness) folyamatot. Ez történhet a Singpass MyInfo rendszeréhez való kapcsolódással (ajánlott), vagy egy hivatalos igazolvány fényképének és egy szelfinek a beküldésével. Az Élő személy ellenőrzéséről itt talál további információt.

Egyéni vállalkozások

Az egyéni vállalkozás egy magánszemély vagy egy másik gazdálkodó szervezet tulajdonában és irányítása alatt álló vállalkozás. Az egyéni vállalkozóknak ki kell jelölniük a tulajdonost (az ACRA nyilvántartása szerint), vagy a tulajdonos által meghatalmazott személyt a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Álnevek: Bármilyen ismert álnév, amelyet használ.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
Állampolgárság: Az az ország, amelynek jelenleg az állampolgára.
Azonosítószám: Az Ön nemzeti személyazonosító igazolványának (NRIC) száma, külföldi azonosítószáma (FIN) vagy útlevélszáma. Ennek meg kell egyeznie a fényképes igazolványon szereplő adatokkal.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Szingapúri lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumokon szereplővel.

Meghatalmazás

Ha a Shopify Payments-fiók fiókképviselője nem a tulajdonos, hanem a tulajdonos által meghatalmazott személy, akkor a következőket is be kell nyújtania:

A tulajdonos személyes adatai és egy személyazonosító okmány.
A tulajdonos által aláírt Meghatalmazó levél (Letter of Authorization). A levélnek 12 hónapnál nem régebbi keltezésűnek kell lennie, és a neveket angolul kell tartalmaznia.

Az egyéni vállalkozóknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Egyedi jogalany-azonosító (UEN): A regisztrációs szám, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Céges telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatait a szingapúri ACRA nyilvántartással összevetve ellenőrzik. Különösen ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozás-ellenőrzési dokumentumot. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, az UEN és az üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Partnerségek

A partnerség egy legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás. A partner lehet magánszemély, cég vagy korlátolt felelősségű társaság. Ide tartozhatnak a közkereseti társaságok, a betéti társaságok és a korlátolt felelősségű társaságok.

A partnerségeknek ki kell jelölniük a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként egy (az ACRA rendszerében is szereplő) Tulajdonost, Partnert vagy Vezetőt, illetve egy Tulajdonos, Partner vagy Vezető által felhatalmazott személyt. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Álnevek: Bármilyen ismert álnév, amelyet használ.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
Állampolgárság: Az az ország, amelynek jelenleg az állampolgára.
Azonosítószám: Az Ön nemzeti személyazonosító igazolványának (NRIC) száma, külföldi azonosítószáma (FIN) vagy útlevélszáma. Ennek meg kell egyeznie a fényképes igazolványon szereplő adatokkal.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumokon szereplővel.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdonrészének százalékos aránya.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött beosztása.

Meghatalmazás

Ha a Shopify Payments-fiók fiókképviselője az ACRA nyilvántartásában nem Tulajdonosként, Partnerként vagy Vezetőként szerepel, hanem egy Tulajdonos, Partner vagy Vezető által felhatalmazott személy, akkor az alábbiakat is meg kell adnia:

A felhatalmazást adó Tulajdonos, Partner vagy Vezető személyes adatai, valamint egy személyazonosító okmány.
A felhatalmazást adó Tulajdonos, Partner vagy Vezető által aláírt Meghatalmazó levél. A levélnek 12 hónapnál nem régebbi keltezésűnek kell lennie, és a neveket angolul kell tartalmaznia.

A partnerségeknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Egyedi jogalany-azonosító (UEN): A regisztrációs szám, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Céges telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
A partnerség összes tulajdonosának teljes hivatalos neve, NRIC-/FIN-/útlevélszáma, valamint bármilyen ismert álneve. Minden olyan személyt, aki az ACRA rendszerében Tulajdonosként, Partnerként vagy Vezetőként szerepel, vagy aki 25%-os vagy annál nagyobb tulajdonjoggal rendelkezik a partnerségben, tulajdonosként kell feltüntetni a Shopify Payments-fiókban.
- Azok a személyek, akik az ACRA-nyilvántartásban a Partner titulus változataival, például „General Partner” vagy „Associate Partner” címmel szerepelnek, szintén Partnernek minősülnek, és tulajdonosként kell őket feltüntetni a Shopify Payments-fiókban.

A Shopify banki partnerei az adatait a szingapúri ACRA nyilvántartással összevetve ellenőrzik. Különösen ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a Partnerség tulajdonosi adatai nem ellenőrizhetők az állami nyilvántartások alapján, be kell nyújtania egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok nevei és azonosítószámai pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha a rendszert tulajdonosi dokumentumot kér, és a tulajdonosok egyike az ACRA nyilvántartásában holdingtársaságként szerepel, akkor meg kell adnia a Tényleges tulajdonosokról szóló nyilatkozatot (Attestation of Ultimate Beneficial owners). Minden beágyazott holdingtársaságot részletezni kell a tulajdonosi dokumentumon, hogy megjelenjen minden olyan személy, aki 25%-os vagy annál nagyobb tulajdonrésszel rendelkezik, beleértve azokat is, akik az Ön holdingtársaságaiban rendelkeznek tulajdonrésszel. Biztosítania kell, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok megegyezzenek a dokumentáción szereplő tulajdonosokkal, és szükség esetén a dokumentációnak megfelelően frissítenie kell a fiókját.

Magánvállalatok

A magánvállalat olyan gazdálkodó egység, amelynek részvényei magánszemélyek, csoportok vagy más szervezetek magántulajdonában vannak, nem pedig a nyilvánosság tulajdonában.

A magánvállalatoknak ki kell jelölniük egy Directort vagy a CEO-t (az ACRA-nyilvántartás szerint), vagy egy Director vagy a CEO által meghatalmazott személyt a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Álnevek: Bármilyen ismert álnév, amelyet használ.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
Állampolgárság: Az az ország, amelynek jelenleg az állampolgára.
Azonosítószám: Az Ön nemzeti személyazonosító igazolványának (NRIC) száma, külföldi azonosítószáma (FIN) vagy útlevélszáma. Ennek meg kell egyeznie a fényképes igazolványon szereplő adatokkal.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumokon szereplővel.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdonrészének százalékos aránya.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött beosztása.

Meghatalmazás

Ha a Shopify Payments-fiók fiókképviselője nem Director vagy CEO, hanem egy Director vagy a CEO által meghatalmazott személy, akkor a következőket is be kell nyújtania:

Az Igazgató vagy a Vezérigazgató személyes adatai és fényképes igazolványa (attól függően, hogy melyikük adja a felhatalmazást).
A meghatalmazást adó Director vagy CEO által aláírt Meghatalmazás. A levélnek az elmúlt 12 hónapban kell kelteződnie, és a neveket angolul kell feltüntetni.

A magánvállalatoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Egyedi jogalany-azonosító (UEN): A regisztrációs szám, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Céges telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Valamennyi Owner (tulajdonos) és Director teljes hivatalos neve, NRIC-/FIN-/útlevélszáma és minden ismert álneve.
- Mindenkit, aki a vállalatban legalább 25%-os tulajdonrésszel rendelkezik, Ownerként (tulajdonosként) kell feltüntetni a Shopify Payments-fiókban.
- Azok a személyek, akik az ACRA-nyilvántartásban a Director titulus változataival, például „Managing Director” vagy „Deputy Director” címmel szerepelnek, szintén Directornek minősülnek, és Directorként kell őket feltüntetni a Shopify Payments-fiókban.

A Shopify banki partnerei az adatait a szingapúri ACRA nyilvántartással összevetve ellenőrzik. Különösen ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a cég tulajdonosi adatai nem ellenőrizhetők az állami nyilvántartások alapján, be kell nyújtania egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok nevei és azonosítószámai pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha tulajdonjogot igazoló dokumentumot kérnek Öntől, és az egyik tulajdonos egy holdingvállalat, akkor be kell nyújtania a Nyilatkozat a tényleges tulajdonosokról című dokumentumot. A tulajdonjogot igazoló dokumentumban minden beágyazott holdingvállalatot le kell bontani, hogy látható legyen minden olyan személy, aki a tőke legalább 25%-ával rendelkezik, beleértve azokat is, akik az Ön holdingvállalataival rendelkeznek tőkerésszel. Gondoskodnia kell arról, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok megegyezzenek a dokumentációban szereplő tulajdonosokkal, és szükség esetén frissítenie kell a fiókját, hogy az megfeleljen a dokumentációnak.

Ha a vállalatának nincsenek tulajdonosai, akkor helyettük a Directorokat kell igazolnia. Győződjön meg arról, hogy a fiókjában felsorolt Directorok nevei és azonosítószámai pontosan megegyeznek a dokumentumon szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentuméval.

Nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet a részvényesei számára történő profitszerzéstől eltérő célokból hoznak létre. A nonprofit szervezet (NPO) elsődleges küldetése valamilyen köz- vagy közösségi érdek szolgálata. Szingapúrban ez különböző típusú nonprofit szervezeteket, például bejegyzett jótékonysági szervezeteket és egyesületeket is magában foglalhat.

A nonprofit szervezeteknek ki kell jelölniük egy igazgatót, egy kulcsfontosságú vezetőt, illetve egy igazgató vagy kulcsfontosságú vezető által meghatalmazott személyt a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként.

Kulcsfontosságú vezetőknek minősülnek a cégbejegyzési dokumentációban szereplő olyan személyek, akik a következő szerepkörök valamelyikét töltik be: elnök, alelnök, elnökhelyettes, igazgató, igazgatóhelyettes, vezérigazgató, pénzügyi igazgató, pénztáros, titkár, elnökségi tag, alelnökségi tag, kurátor, operatív vezető vagy általános igazgató.

Ha Ön bejegyzett jótékonysági szervezet, akkor Directorainak és Key Executive-jainak listáját a Charity Portal tartalmazza.

A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Álnevek: Bármilyen ismert álnév, amelyet használ.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
Állampolgárság: Az az ország, amelynek jelenleg az állampolgára.
Azonosítószám: Az Ön nemzeti személyazonosító igazolványának (NRIC) száma, külföldi azonosítószáma (FIN) vagy útlevélszáma. Ennek meg kell egyeznie a fényképes igazolványon szereplő adatokkal.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumokon szereplővel.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdonrészének százalékos aránya.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött beosztása.

Meghatalmazás

Ha a Shopify Payments-fiók fiókképviselője nem Director vagy Key Executive, hanem egy Director vagy Key Executive által meghatalmazott személy, akkor a következőket is be kell nyújtania:

Az Igazgató vagy a Kulcsfontosságú vezető személyes adatai és személyazonosító okmánya (attól függően, hogy melyikük adja a felhatalmazást).
Az engedélyező igazgató vagy vezető tisztségviselő által aláírt meghatalmazó levél. A levél keltezése nem lehet régebbi 12 hónapnál, és a neveket angolul kell feltüntetni.

A nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Egyedi jogalany-azonosító (UEN): A regisztrációs szám, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Céges telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az az ACRA bizfile-ban szerepel.
Az összes igazgató és vezető tisztségviselő teljes hivatalos neve, NRIC/FIN/útlevélszáma és minden ismert álneve.
- Azok a személyek, akik az ACRA-nyilvántartásban a Director titulus változataival, például „Managing Director” vagy „Deputy Director” címmel szerepelnek, szintén Directornek minősülnek, és Directorként kell őket feltüntetni a Shopify Payments-fiókban.
- Rendelje hozzá az „Igazgató” szerepkört azokhoz a személyekhez, akiknek a dokumentációban szereplő beosztása megegyezik a következők valamelyikével: elnök, alelnök, elnökhelyettes, igazgató, igazgatóhelyettes, vezérigazgató, pénzügyi igazgató, pénztáros, titkár, elnökségi tag, alelnökségi tag, kurátor, operatív vezető vagy általános igazgató.
- Ha Ön egy bejegyzett jótékonysági szervezet, a Charity Portal felületén megjelenik minden olyan igazgató, akit fel kell tüntetni. Ha szerepel a társadalmi szervezetek nyilvántartásában (Registry of Societies), az összes releváns igazgató fel lesz sorolva a legutóbbi éves bevallásában.

A Shopify banki partnerei az adatait a szingapúri ACRA nyilvántartással összevetve ellenőrzik. Különösen ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a cég Igazgatójának vagy Kulcsfontosságú vezetőjének adatai nem ellenőrizhetők az állami nyilvántartások alapján, be kell nyújtania egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő igazgatók nevei és azonosítószámai pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz segít megérteni, hogy milyen típusú dokumentumokat használhat a fiókja ellenőrzéséhez.

Személyazonosító okmányok

A következő dokumentumok fogadhatók el a személyazonosság igazolására. A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevét, születési dátumát és NRIC/FIN/útlevélszámát frissíteni kell, hogy megegyezzen a benyújtott személyazonosító okmányokon szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, és nem járhattak le.

Útlevél
Vezetői engedély (fénykép szükséges az elő- és hátlapjáról is)
Személyazonosító igazolvány (az elő- és hátlapról készült fényképekre van szükség)
Munkavállalási engedély, foglalkoztatási igazolvány vagy látogatói igazolvány (az elő- és hátlapról készült fényképekre van szükség)

Lakcímet igazoló dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el lakcímigazolásként. A Shopify Payments-fiókjában szereplő címet frissítenie kell, hogy az egyezzen a megadott lakcímigazoló dokumentumokban szereplő adatokkal.

Kormány által kiállított, lakcímet tartalmazó személyazonosító okmány (az elő- és hátlapról készült fényképekre van szükség)
Kormányzati szervekkel folytatott levelezés (az elmúlt 3 hónapon belül keltezett és kiállított)
Bankszámlakivonat (az elmúlt 3 hónapon belül keltezett és kiállított)
Közüzemi számla (az elmúlt 3 hónapon belül keltezett és kiállított)

Vállalkozásellenőrzési dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el a vállalkozás ellenőrzéséhez. Egyértelműen tartalmazniuk kell a vállalkozása jogi személyiségének nevét, egyedi szervezeti azonosítószámát (Unique Entity Number, UEN) és címét. A Shopify Payments-fiókja adatait frissítenie kell, hogy azok egyezzenek a megadott dokumentumokban szereplő információkkal. Valamennyi dokumentumnak az elmúlt 12 hónapon belül kiállítottnak vagy közjegyző által hitelesítettnek kell lennie.

Az Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile-nál történt regisztráció igazolása.
Üzleti profil kivonatok az ACRA BizFile-ból.
A Registry of Societies-nél (ROS) történt regisztráció igazolása.

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el a tulajdonjog igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozás jogi személyiségének nevét, valamint a vállalkozás valamennyi tulajdonosának teljes nevét és személyi azonosítószámát. A vállalkozása tulajdonosának minősülő személyekkel kapcsolatos részletekért tekintse meg a fenti, a vállalkozástípusának megfelelő szakaszt.

Minden dokumentumnak az elmúlt 12 hónapban kell kiállítva vagy közjegyzőileg hitelesítve lennie.

Igazolás az ACRA BizFile-nál történt regisztrációról.
Közjegyző által hitelesített, a cég tulajdonjogát igazoló belső dokumentumok. Például: közjegyző által hitelesített tőkésítési tábla (capitalization table) vagy igazgatósági ülés jegyzőkönyve.
Hivatalos ügyvéd, könyvelő vagy könyvvizsgáló által aláírt Tényleges tulajdonosokról szóló nyilatkozat (Attestation of Ultimate Beneficial Owners).

Minden, a dokumentációban felsorolt tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és hozzá kell rendelni a „Tulajdonos” szerepkört. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek az okmányban szereplőkkel.

Ha az ACRA Bizfile-on szereplő tulajdonosai között van holdingtársaság, akkor helyette a végső haszonhúzókról szóló igazolást kell benyújtania. A tulajdonosi dokumentumban minden beágyazott holdingtársaságot le kell bontani, hogy láthatók legyenek azok a személyek, akik a tőke 25%-át vagy annál többet birtokolnak, beleértve azokat is, akik a holdingtársaságokon keresztül rendelkeznek tőkerészesedéssel. Győződjön meg arról, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok megegyeznek a dokumentációban szereplő tulajdonosokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat.

Igazgatósági dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el az igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozása jogi személyiségének nevét, valamint az összes igazgató teljes nevét és szerepkörét. Minden dokumentumnak az elmúlt 12 hónapon belül kiállítottnak vagy közjegyző által hitelesítettnek kell lennie. Azzal kapcsolatban, hogy ki minősül a vállalkozása igazgatójának, tekintse meg a fenti, a vállalkozástípusának megfelelő szakaszt.

Igazolás az ACRA BizFile-nál történt regisztrációról.
Közjegyző által hitelesített belső céges tulajdonosi dokumentumok. Például: közjegyző által hitelesített tőketáblázat vagy igazgatósági ülés jegyzőkönyve.
A Registry of Societies által kiadott friss éves bevallás (csak nonprofit szervezetek számára érvényes).
Friss, közjegyző által hitelesített alapító okirat (csak nonprofit szervezetek számára érvényes).
A vezetőség változásának bejelentése a Registry of Societies felé (csak nonprofit szervezetek számára érvényes).
Igazgatói igazolás, amelyet hivatalos ügyvéd, könyvelő vagy könyvvizsgáló írt alá.

Minden, a dokumentációban felsorolt igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és hozzá kell rendelni az „Igazgató” szerepkört. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek az okmányban szereplőkkel.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át a következő irányelveket:

Pontosság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumain szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókját a dokumentumoknak megfelelően.
Érthetőség és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok egyértelműek és elég nagyok legyenek az olvasáshoz. Győződjön meg arról, hogy a teljes dokumentum látható a fényképen.
Hiánytalanság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumon minden szükséges adat látható legyen. Az ezen az oldalon felsorolt, elfogadható dokumentumtípusokat áttekintve megismerheti, milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy fényképezőgéppel vagy kamerával. Ne fénymásolja, ne olvassa be, és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumok fotóit más dokumentumokba. Ne fényképezzen számítógép-képernyőket vagy kinyomtatott papírokat.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki, akkor az eredeti, módosítatlan PDF-fájlt adja meg, annak minden oldalával együtt.
Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes személyazonosító okmányok nem jártak le, és hogy a lakcímigazolást a közelmúltban állították ki. Ha cégbejegyzési igazolást nyújt be, akkor vállalkozásának továbbra is aktívan bejegyzettnek és rendezett jogi státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át a beillesztéssel kapcsolatos alábbi gyakori problémákat és azok megoldásait.

Elutasították a dokumentumomat.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok pontosan megegyeznek a dokumentummal, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, olvassa el az oldal alábbi szakaszait:

Elfogadható dokumentumtípusok: Elfogadott dokumentumok és a szükséges adatok. Képernyőképek, kinyomtatott papírok és a nyilvántartásról készített képernyőképek nem elfogadottak.
A dokumentáció megfelelőségének biztosítása: A pontosságra, az érthetőségre, a teljességre és az érvényességre vonatkozó követelmények.

A címem nem ellenőrizhető automatikusan.

Ha a címet nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímigazoló dokumentumot. Ügyeljen a következőkre:

A dokumentumon szereplő név és cím pontosan megegyezik a Shopify Payments-fiókjában megadott névvel és címmel.
A dokumentum nem régebbi 6 hónapnál.
A dokumentum az elfogadott lakcímigazoló dokumentumtípusok egyike.

Olyan dokumentumot kell megadnia, amelyen a saját neve szerepel. Például: Ha a közüzemi számláin nem szerepel a saját neve, akkor válasszon ki és adjon meg egy másik dokumentumot a lehetőségek listájáról.

A vállalkozásom adatait nem lehet ellenőrizni.

A Shopify banki partnerei a szingapúri ACRA nyilvántartási adatbázisával összevetve ellenőrzik a vállalkozása adatait. Ha a vállalkozása nem ellenőrizhető, ellenőrizze a következő adatokat:

Győződjön meg arról, hogy a bejegyzett cégneve pontosan megegyezik az állami cégjegyzékekben szereplővel, beleértve a kis- és nagybetűket, az írásjeleket és a szimbólumokat is.
Győződjön meg arról, hogy az UEN-azonosítója helyes.
Győződjön meg arról, hogy az üzleti címe megegyezik az állami cégjegyzékben szereplő címmel.

Ha az adatait továbbra sem lehet ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozásigazoló dokumentumot. Győződjön meg arról, hogy a dokumentumon szereplő információk megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal.

Nincs UEN-azonosítóm, de nem vagyok természetes személy.

Ha nem rendelkezik UEN-azonosítóval, válassza a „Természetes személy” lehetőséget, és rendeljen hozzá egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost a fiók képviselőjeként. A Shopify Payments jelenleg nem támogat más olyan vállalkozástípusokat, amelyek nem rendelkeznek UEN-azonosítóval.

A tulajdonosi adataim nem ellenőrizhetők.

Meg kell adnia a tulajdonosokat a Shopify Payments-fiókjában, hogy a felsorolt nevek megegyezzenek a vállalkozásához az ACRA nyilvántartásában szereplő tulajdonosokkal. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatait az ACRA-ban, és pontosan az ott látható módon adja meg a neveket. Ha nincsenek tulajdonosai, helyette fel kell sorolnia az összes igazgatóját a fiókban.

Ha ezt megtette, de a tulajdonjog továbbra sem ellenőrizhető, akkor egy olyan dokumentum benyújtására kérjük, amely megerősíti a tulajdonosok vagy igazgatók személyét. A Shopify Payments-fiókjában megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentációban szereplő adatokkal. Ha a dokumentáción szerepel egy tulajdonos vagy igazgató, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, akkor hozzá kell adnia az adott személyt a fiókjához, és hozzá kell rendelnie a Tulajdonos/Igazgató szerepkört.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok és igazgatók pontosan megegyeznek a dokumentációval. Ne soroljon fel olyan további tulajdonosokat/igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon. A tulajdonjog igazolására szolgáló dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Gyakori kérdések

Tekintse át a Shopify Payments szingapúri követelményeivel kapcsolatos alábbi gyakori kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes személyazonosító okmányomra vagy lakcímigazolásomra, ha cég, partnerség vagy nonprofit szervezet vagyok Szingapúrban?

Még ha cégként, partnerségként vagy nonprofit szervezetként is van bejegyezve, banki partnereink a szingapúri szabályozási törvények értelmében kötelesek ellenőrizni a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát és tartózkodási helyét.

Szingapúri állampolgár vagyok, de jelenleg nem ott élek. Használhatom a szingapúri Shopify Paymentset?

Ha vállalkozása típusa természetes személy vagy egyéni vállalkozás, akkor Szingapúrban kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a szingapúri Shopify Payments használatára. Ha jelenleg nem él Szingapúrban, akkor ahelyett ahhoz a régióhoz tartozó Shopify Payments-fiókot kell létrehoznia, amelyben jelenleg él.

Frissítse az üzlet címét a jelenlegi tartózkodási helyére. Ha a tartózkodási helye jogosult a Shopify Payments használatára, akkor ahelyett létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot az adott régióhoz.

Ha valamilyen partnerség, cég vagy nonprofit szervezet formájában működik, akkor személyesen nem kötelező Szingapúrban élnie, de vállalkozásának ott kell bejegyezve lennie, és szingapúri üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Szingapúri tőzsdén jegyzett cég vagyok. Melyik vállalkozástípust válasszam?

Válassza a magáncéget. Az üzleti és személyazonosság-ellenőrzés szempontjából a nyilvános és magántulajdonban lévő cégek folyamata azonos.

Kihagyhatja a fiókbeállítási űrlap azon részét, amely a tulajdonosok hozzáadását kéri. Fel kell sorolnia az összes igazgatóját. Ha már beállította a fiókot, és a hitelesítési folyamat részeként a rendszer tulajdonosi adatokat kér, a fiók hitelesítéséhez szükséges segítségért vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

A szingapúri kormány által működtetett gazdálkodó egység vagyok. Melyik vállalkozástípust válasszam?

Válassza a nonprofit vállalkozástípust.

Meghatalmazást kell benyújtania a fiók képviselője számára. A meghatalmazást engedélyezőként aláíró személynek olyasvalakinek kell lennie, aki a Szingapúri Kormányzati Címtárban (Singapore Government Directory) hivatalosan is kapcsolatban áll a gazdálkodó egységgel. Az engedélyezőt ezenkívül fel kell tüntetni a fiókban, és meg kell adnia a fényképes személyazonosító okmányát. A kormányzati szervek esetében mindig kell lennie egy engedélyezőnek és egy meghatalmazásnak, még akkor is, ha a megadott fiókképviselő már szerepel a kormányzati címtárban.

Miután befejezte ezt a folyamatot, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával a Shopify Payments-fiók hitelesítésének véglegesítéséhez.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha éppen fiókhitelesítésre kérik, akkor az adatait az ellenőrzési oldalon frissítheti, ahol egyúttal benyújthatja a kért dokumentumokat is.

A hitelesítési folyamattól függetlenül az üzlet fióktulajdonosa a Beállítások > Általános > Vállalkozás adatai menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. A vállalkozás adatainak – többek között a vállalkozás típusának – frissítéséhez kattintson a vállalkozás melletti három pontra, majd a „Szerkesztés” lehetőségre.

Vegye figyelembe, hogy a rendszer az itt végzett módosításokat automatikusan továbbítja felülvizsgálatra banki partnereinknek, akik az új adatokat ismét alávetik a hitelesítési folyamatnak. Előfordulhat, hogy a módosítások hitelesítése automatikusan megtörténik, de lehetséges, hogy további igazoló dokumentumokat fognak kérni Öntől.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik a folyamat során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Mennyi időm van a fiókom hitelesítésének befejezésére?

Kifejezetten a Shopify Payments Szingapúr esetében a fiókokat a szolgáltatási feltételek elfogadásának és a fiók létrehozásának napjától számított 120 napon belül kell hitelesíteni. Ennek oka, hogy a 2019-es szingapúri fizetési szolgáltatásokról szóló törvény előírja banki partnereink számára azon fiókok bezárását, amelyeket nem hitelesítenek 120 napon belül. Ez a követelmény egyetlen más régióra sem vonatkozik, és kifejezetten a szingapúri jogszabályok sajátossága.

Ha 120 nap elteltével nem fejezi be a hitelesítést, a Shopify Payments-fiókja a továbbiakban nem tud új rendeléseket feldolgozni. Továbbra is elvégezheti a hitelesítést, hogy megkapja a felfüggesztve lévő kifizetéseket, de a határidőn túli hitelesítés nem engedélyezi újra a pénztárt.

Ha úgy gondolja, hogy a fiókja érintett ebben, először is végezze el a hitelesítést. Azokat a fiókokat, amelyeknél a 120 napos határidő előtt befejezik a hitelesítést, a rendszer automatikusan újra engedélyezi, és a pénztár ismét működőképes lesz. Ha a hitelesítés nem engedélyezi újra automatikusan a pénztárt, segítségért forduljon a Shopify ügyfélszolgálatához.

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával a Shopify Payments szingapúri használatával kapcsolatban

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze az alábbi információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

A kapott hibaüzenetek képernyőképei (az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat takarja ki)
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
Az egyedi entitásszáma (UEN), ha van ilyen
A konkrét lépés, ahol a problémát tapasztalta
A használt böngésző és eszköz
A bankszámla adatai (ország, valuta, számlatípus) a teljes számlaszám megosztása nélkül

Ezeknek az információknak az előkészítése segít a Shopify ügyfélszolgálatának abban, hogy hatékonyabban tudjon Önnek segíteni.