Création et gestion des cartes de crédit professionnelles Shopify Credit pour les employés

Le titulaire de carte principal d’un compte Shopify Credit peut ajouter des titulaires de carte secondaires à partir des comptes d’employé associés à sa boutique Shopify.

Le titulaire de carte secondaire a accès par défaut à une carte virtuelle et peut commander une carte physique s’il le souhaite.

Sur cette page

Créer une carte pour un nouveau titulaire de carte secondaire

La première fois que vous créez une carte pour un employé, celui-ci reçoit une invitation et doit finaliser la configuration de titulaire de carte secondaire dans un délai de 14 jours.

Lorsque vous créez une carte pour un titulaire de carte secondaire, vous pouvez définir une limite de dépenses mensuelle pour la carte. Vous pouvez modifier la limite de dépenses mensuelle de n’importe quelle carte secondaire dans votre interface administrateur Shopify à tout moment. La limite de dépenses mensuelle est réinitialisée le premier jour calendaire de chaque mois.

Si, à tout moment, le crédit total disponible sur le compte Shopify Credit est inférieur à la limite de dépenses mensuelle disponible de la carte, le titulaire de carte secondaire ne peut alors pas dépenser plus que le crédit disponible restant.

Par exemple, si le crédit disponible restant est de 500 USD et que la limite de dépenses mensuelle disponible du titulaire de carte secondaire est de 1 000 USD, il ne peut alors dépenser que 500 USD.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Sélectionnez votre carte.
Cliquez sur Créer une carte.
Dans le champ Titulaire de la carte, sélectionnez le titulaire de la carte.
Dans le champ Compte associé, sélectionnez Crédit.
Choisissez le type de carte, Physique ou Virtuelle. Si le titulaire de la carte n’est pas un utilisateur employé, vous devez d’abord l’ajouter en tant qu’utilisateur employé.
Facultatif : si c’est la première fois que vous créez une carte pour un membre du personnel, vous pouvez saisir son nom et configurer les contrôles des dépenses.
Cliquez sur Créer une carte.

Le membre du personnel que vous invitez doit accepter l’invitation et terminer la configuration avant de pouvoir commencer à utiliser sa carte.

Accepter une invitation pour devenir titulaire de carte secondaire

Une fois que le titulaire de carte principal vous a envoyé une invitation pour devenir titulaire de carte secondaire, vous devez terminer votre configuration avant de pouvoir utiliser votre carte de crédit commerciale Shopify Credit.

Avant de commencer, vous devez avoir activé l’authentification en deux étapes (2SA). L’authentification 2SA est requise pour accéder à toutes les fonctionnalités de Shopify Credit.

Pour un nouveau titulaire de carte secondaire

Suivez les étapes ci-dessous pour activer votre carte de crédit professionnelle Shopify Credit et finaliser votre configuration de titulaire de carte.

Étapes :

Dans l’e-mail d’invitation, cliquez sur Activer.
Saisissez vos informations personnelles, puis cliquez sur Activer.
Si l’invitation concerne une carte physique secondaire, saisissez les quatre derniers chiffres de votre carte Shopify Balance et cliquez sur Suivant.
Si vous n’avez pas configuré l’authentification en deux étapes pour votre compte, cliquez sur Configurer l’authentification en deux étapes.
Cliquez sur Finaliser la configuration.

Pour un titulaire de carte secondaire existant

Si vous avez déjà une carte secondaire pour un autre produit financier Shopify, il vous suffit d’activer la nouvelle carte.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Dans la section Cartes, sélectionnez la nouvelle carte.
Passez en revue les conditions de la nouvelle carte, puis cliquez sur Activer la carte.

Configurer les contrôles de dépenses pour les titulaires de carte secondaires

Le titulaire de carte principal peut définir des contrôles de dépenses pour chaque carte, tels qu’une limite de dépenses mensuelle ou une date de verrouillage automatique. Ces contrôles de dépenses peuvent être mis à jour à tout moment pour s’adapter à votre cas d’utilisation.

Modifier la limite de dépenses mensuelle d’une carte

Si vous modifiez la limite de dépenses mensuelle pour un montant inférieur aux dépenses du mois en cours sur cette carte, le titulaire de carte secondaire ne pourra pas effectuer d’achats supplémentaires ce mois-là.

Si, à tout moment, le crédit disponible restant du compte Shopify Credit est inférieur à la limite de dépenses mensuelle disponible de la carte, le titulaire de carte secondaire ne peut pas dépenser plus que le crédit disponible restant.

Par exemple, si le crédit disponible restant est de 500 USD et que la limite de dépenses mensuelle disponible du titulaire de carte secondaire est de 1 000 USD, il ne peut dépenser que 500 USD.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Sélectionnez votre carte.
Sur la page Cartes, sélectionnez la carte secondaire.
Cliquez sur ⋮, puis sur Détails du titulaire de la carte.
Mettez à jour la limite de dépenses pour cette carte, puis cliquez sur Enregistrer.

Configurer une date de verrouillage automatique pour les titulaires de carte secondaires

Après avoir créé une nouvelle carte pour un titulaire de carte secondaire, vous pouvez planifier une date pour bloquer automatiquement la carte. Si aucune date n’est définie, la carte reste active jusqu’à ce qu’elle soit bloquée manuellement. Vous pouvez modifier ou supprimer la date de blocage automatique à tout moment dans les Paramètres de la carte.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Sélectionnez votre carte.
Sur la page Cartes, sélectionnez la carte secondaire.
Cliquez sur ⋮, puis sur Paramètres de la carte.
Choisissez une date à laquelle cette carte se bloquera automatiquement, puis cliquez sur Enregistrer.

Bloquer manuellement une carte secondaire

Le titulaire de la carte principal peut bloquer manuellement une carte secondaire pour empêcher temporairement les dépenses, par exemple si une carte est perdue ou si un employé est en congé.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Sélectionnez votre carte.
Sur la page Cartes, sélectionnez la carte secondaire.
Cliquez sur Bloquer la carte.

Pour débloquer une carte, suivez les étapes permettant d’accéder à la carte secondaire, puis cliquez sur Débloquer la carte.

Supprimer un titulaire de carte secondaire

Si vous désactivez le compte d’un membre du personnel qui est un titulaire de carte secondaire avec des cartes actives, les cartes de ce titulaire sont automatiquement verrouillées et ne peuvent pas être utilisées. Si vous réactivez le compte de ce membre du personnel, ses cartes sont automatiquement déverrouillées et peuvent être utilisées à nouveau.

Si vous supprimez le compte d’un membre du personnel de votre boutique et que ce membre du personnel est un titulaire de carte secondaire avec des cartes actives, ses cartes sont annulées et ne peuvent plus être utilisées.

Vous pouvez également supprimer un titulaire de carte secondaire sans désactiver ni supprimer son compte d’employé.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finance.
Sélectionnez votre carte.
Sur la page Cartes, sélectionnez n’importe quelle carte associée au titulaire de la carte que vous souhaitez supprimer.
Cliquez sur ⋮, puis sur Détails du titulaire de la carte.
Cliquez sur Supprimer le titulaire de la carte.