Avance de fonds Shopify Capital pour les marchands au Royaume-Uni

Au Royaume-Uni, Shopify Capital propose des avances de fonds. Ce type de financement consiste à vendre une partie de vos ventes futures, appelées créances. Shopify fournit des avances de fonds au Royaume-Uni par l’intermédiaire de notre partenaire YouLend dans le cadre du contrat de rachat de créances. Si votre demande de financement est acceptée, Shopify vous verse un montant forfaitaire en contrepartie d’une redevance fixe. Ce montant forfaitaire est appelé le prix d’achat, et la redevance fixe est appelée le pourcentage d’achat.

En vertu du contrat d’achat de créances, vous versez un pourcentage de vos ventes quotidiennes, appelé le pourcentage d’achat, jusqu’à ce que le montant total, appelé le montant de résiliation, soit versé. Le montant de résiliation et le taux de versement dépendent de votre profil de risque.

Par exemple, Shopify Capital, par l’intermédiaire de son partenaire YouLend, peut acheter pour 5 000 £ GBP de créances achetées pour 5 650 £ GBP versés à partir des ventes quotidiennes de votre boutique. Vous recevez 5 000 £ GBP sur votre compte bancaire professionnel et Shopify Capital reçoit 10 % des ventes quotidiennes brutes de votre boutique jusqu’à ce que le total de 5 650 £ GBP soit versé. Vous avez la possibilité de verser tout ou partie du solde restant en un seul montant forfaitaire. Ceci est considéré comme un rachat des créances dans le cadre de votre accord.

Si vos versements sont suspendus ou échouent, vous risquez d’être en situation de défaut de paiement au titre de votre contrat d’avance de fonds.

Date limite de versement de Shopify Capital au Royaume-Uni

Il n’y a pas d’échéance pour verser le montant total à Shopify Capital. Le montant du versement quotidien en GBP est déterminé par les ventes quotidiennes de votre boutique, car le taux de versement est un pourcentage des ventes quotidiennes de votre boutique. Le montant du versement est automatiquement prélevé sur votre compte bancaire professionnel.

Demander une avance de fonds Shopify Capital (Royaume-Uni)

Si vous êtes admissible à une avance de fonds (appelée rachat de créances au Royaume-Uni), vous pouvez consulter vos options de financement et demander une avance de fonds directement sur la page Finances de votre interface administrateur Shopify. Le financement n’est pas garanti, et une offre de demande de financement peut expirer à tout moment.

Vous pouvez personnaliser le financement que vous souhaitez demander, en fonction des options de financement disponibles. Les conditions de chaque option incluent le montant reçu, le total à verser que Shopify Capital achètera et le taux de versement, qui est le pourcentage de vos ventes quotidiennes qui sera déduit et versé à Shopify Capital. Ces conditions s’ajusteront automatiquement en fonction du montant de Shopify Capital, mais ne peuvent pas être personnalisées indépendamment. Une fois que vous avez demandé un financement, vous ne pouvez plus en modifier le montant.

Une fois que vous avez demandé une avance de fonds, votre requête est examinée dans un délai de 1 à 3 jours ouvrés, mais cela peut prendre plus de temps dans certains cas. Si votre requête est approuvée, votre avance de fonds est transférée sur votre compte bancaire professionnel.

Étapes :

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Finances.

2. Dans la section Comptes, cliquez sur Capital, puis sur Offres.

3. Dans la section Choisir une offre de financement, personnalisez votre demande de financement en fonction des options disponibles et examinez les conditions pertinentes. Cliquez sur Faire une demande sous l’option qui vous intéresse.

4. Vérifiez votre identité et les informations sur votre entreprise pour Shopify Capital.

5. Dans la boîte de dialogue Vérifier et accepter les conditions, cliquez sur Contrat d’achat de créances, puis examinez attentivement les conditions du contrat avant de soumettre votre demande.

6. Sélectionnez Changer mon fournisseur de services de paiement pour Shopify Payments pour remplacer votre fournisseur de services de versement par Shopify Payments.

Une fois que vous avez reçu l’avance de fonds, le versement quotidien basé sur les ventes quotidiennes de votre boutique commence dans un délai de 2 jours ouvrés.

Mettre à jour votre compte bancaire pour les versements Shopify Payments (Royaume-Uni)

Si vous souhaitez modifier votre compte bancaire pour les versements Shopify Payments et vos versements après avoir accepté un montant, vous devez contacter l’Assistance Shopify pour conclure un nouvel accord de prélèvement automatique.

Demander une autre avance de fonds Shopify Capital (Royaume-Uni)

Vous pourriez être admissible à une deuxième avance de fonds avant d’avoir versé l’intégralité d’une avance de fonds existante. Si vous êtes admissible à une deuxième avance de fonds, de nouvelles options de financement s’affichent sur la page Finances de votre interface administrateur Shopify.

Suivre les versements de votre avance de fonds (Royaume-Uni)

Après avoir reçu votre avance de fonds, vous pouvez suivre le solde restant de votre total à verser (le montant de résiliation) depuis la page Finances de votre interface administrateur Shopify, sous Comptes > Capital.

À partir de la page Capital, vous pouvez consulter les informations de versement suivantes :

• le solde restant
• le montant que vous avez versé
• le pourcentage du total qui est versé
• l’historique des transferts

Vous pouvez consulter les revenus des ventes de chaque jour dans la colonne Ventes totales de la section de l’historique des transferts. Vous pouvez voir le montant versé à Shopify Capital dans la colonne Montant.

Télécharger votre lettre de solde

Vous pouvez télécharger une lettre de solde depuis la page Finances de votre interface administrateur Shopify. Vous pouvez utiliser la lettre de solde pour prouver à votre banque que vous n’avez plus aucune obligation financière ou pour lui indiquer votre solde actuel.

Étapes :

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Finances.

2. Dans la section Comptes, cliquez sur Capital.

3. Cliquez sur Afficher toutes les transactions.

4. Cliquez sur Exporter, puis sur Lettre de solde.

5. Enregistrez la lettre de solde sur votre appareil.

Verser le solde restant de votre avance de fonds (Royaume-Uni)

Vous avez la possibilité de verser n’importe quel montant supérieur à 1 GBP sur votre avance, ou l’intégralité du solde restant en un seul montant forfaitaire. Le versement est débité du même compte bancaire professionnel que celui qui est associé à votre compte Shopify. Le coût de ce financement, appelé montant de résiliation, n’est pas réduit lorsque vous versez la totalité de votre solde, et le versement ne garantit pas l’admissibilité à un financement supplémentaire.

Lorsque vous effectuez un versement forfaitaire, le traitement de celui-ci peut prendre jusqu’à 3 jours ouvrés. Vous recevrez un e-mail confirmant que le versement forfaitaire a été traité et qu’il est maintenant terminé. Cependant, vos versements réguliers seront toujours traités comme d’habitude pendant cette période.

Étapes :

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Finances.

2. Dans la section Comptes, cliquez sur Capital.

3. Cliquez sur Effectuer un paiement.

4. Choisissez le montant que vous souhaitez verser :

   • Pour effectuer un versement manuel, saisissez le montant dans le champ Montant personnalisé.
   • Pour verser le montant total, cliquez sur Intégralité du solde restant.

5. Cliquez sur Étape suivante et vérifiez le montant à verser.

6. Si vous êtes sûr(e) de vouloir poursuivre le versement, cochez la case d’autorisation et cliquez sur Effectuer un paiement.

Calculer le versement de l’avance de fonds (Royaume-Uni)

Chaque jour où vous réalisez des ventes, un pourcentage fixe (le taux de versement, également connu sous le nom de pourcentage d’achat dans le contrat de rachat de créances) est appliqué au montant brut de vos ventes pour calculer votre versement (le montant payable en vertu du contrat de rachat de créances). Les jours où les ventes sont plus élevées, votre versement sera plus important. Les jours où les ventes sont plus faibles, votre versement sera moins important.

Vos ventes comprennent toutes les ventes associées à votre compte Shopify et aux services qui sont fournis dans le cadre de votre compte. Cela inclut les ventes réalisées sur votre boutique en ligne Shopify, dans vos points de vente physiques, depuis n’importe lequel de vos canaux de vente et par le biais de n’importe quelle appli, comme Shopify Marketplace Connect et Shopify Collective.

Les revenus des ventes quotidiennes incluent toutes les commandes terminées, quelle que soit leur source, le moyen de traitement des paiements utilisé ou le fait que la commande ait été remboursée ou annulée ultérieurement. Ils incluent également tous les frais sur les commandes, tels que l’expédition et la manutention, ainsi que toutes les taxes de vente applicables, telles que les droits de douane et les taxes sur la valeur ajoutée.

Lors du calcul du versement, les commandes de test que vous passez lorsque Shopify Payments est en mode de test ne sont pas incluses dans les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique. Si vous passez une commande sans que le mode de test soit activé, la commande est incluse dans les revenus des ventes de votre boutique pour le calcul du versement du jour.

Vous continuerez à effectuer ces versements jusqu’à ce que Shopify Capital ait reçu le montant total convenu de vos futurs revenus de ventes, appelé le montant de résiliation. Chaque versement est automatiquement débité de votre compte bancaire et versé à Shopify conformément à votre accord de prélèvement préautorisé. S’il n’y a pas de ventes un jour donné, aucun versement ne sera traité pour ce jour-là.

Exemple : calendrier de versement sur 5 jours pour 15 000 GBP de revenus de ventes futurs avec un taux de versement de 10 % à Shopify Capital

Comprendre les e-mails de notification de pré-prélèvement

Si vous remboursez Shopify Capital au Royaume-Uni ou dans l’UE, vous recevrez des notifications quotidiennes par e-mail de shopify-capital-developers@shopify.com avant que chaque paiement ne soit perçu. L’objet de l’e-mail de notification sera « Debit initiated for Stripe RE Shopify Capital UK ».

La réglementation sur le prélèvement automatique du Bankers' Automated Clearing System (BACS) exige ces notifications, et vous ne pouvez pas les désactiver. Il s’agit d’e-mails opérationnels, et non d’e-mails marketing.

Sécuriser votre compte Shopify Capital

Si votre compte Shopify a été piraté et que vous utilisez les avances de fonds de Shopify Capital, vous devez prendre des mesures immédiates pour protéger vos finances et signaler toute activité frauduleuse.

Contactez l’assistance Shopify immédiatement si vous identifiez une activité d’avance de fonds Shopify Capital non autorisée. Les versements commencent dès que le financement est décaissé, il est donc essentiel d’agir rapidement. Vous ne pouvez pas signaler de fraude concernant Shopify Capital dans votre interface administrateur Shopify.

Étapes :

1. Examinez les détails de paiement de votre avance de fonds pour détecter tout financement non autorisé.
2. Si vous identifiez des avances non autorisées ou des modifications de vos paramètres de versement, contactez immédiatement l’Assistance Shopify.
3. Vérifiez que le compte bancaire associé à votre compte Shopify Capital n’a pas été modifié sans autorisation. Les remboursements de prêt Shopify Capital sont débités de l’un des comptes suivants :
   • Le compte bancaire associé à Shopify Payments.
   • Votre compte Shopify Balance s’il est configuré comme votre compte de versement.
   • Le compte bancaire externe que vous avez configuré dans vos paramètres Shopify Capital (pour les utilisateurs qui n’utilisent pas Shopify Payments).

Exemples d’activités frauduleuses

Les types d’activités suivants peuvent indiquer que votre compte Shopify Capital a été piraté :

• Financement non autorisé : avance de fonds demandée ou acceptée à votre insu.
• Modifications non autorisées des paramètres de versement : modifications non autorisées de votre taux de versement ou de vos paramètres de versement.
• Modifications non autorisées du compte bancaire : modifications non autorisées du compte bancaire utilisé pour les prélèvements de l’avance de fonds Shopify Capital.