Shopify Paymentsin käyttöön liittyvät pankkitili- ja henkilötietovaatimukset Yhdysvalloissa

Ennen kuin käytät Shopify Paymentsia Yhdysvalloissa, sinun on ymmärrettävä vaatimukset, jotka on asetettu säännösten noudattamiseksi ja talousrikosten estämiseksi. Tässä osiossa selitetään, miksi henkilötietoja kerätään, mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjatyyppejä, ja annetaan ohjeita sen varmistamiseksi, että asiakirjasi täyttävät vaaditut kriteerit.

Tällä sivulla

Shopify Paymentsin käyttöä koskevat vaatimukset Yhdysvalloissa

Ennen kuin käytät Shopify Paymentsia Yhdysvalloissa, varmista, että täytät seuraavat vaatimukset:

Hyväksytyt yritystyypit: Tietyt yritys- ja palvelutyypit eivät saa käyttää Shopify Paymentsia. Jos haluat selvittää, onko yrityksesi hyväksytty, tutustu Yhdysvaltoja koskevien kiellettyjen yritystyyppien luetteloon Shopify Paymentsin käyttöehdoissa.
Pankkitiliä koskevat vaatimukset: Shopify Payments -maksut voidaan lähettää Shopify Balance -tili tai tukikelpoiselle ulkoiselle tilille. Jos käytät ulkoista tiliä, pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin yhdistät sen Shopify Paymentsiin:
- Pankkitilin on oltava täysimääräinen sekkitili yhdysvaltalaisessa pankissa ja Yhdysvaltain dollarin (USD) valuutassa.
- Pankkitilin on oltava kelvollinen Automated Clearing House (ACH) -siirtoihin.

Tukemattomat pankkitilityypit

Tietyt pankkitilityypit eivät ole yhteensopivia Shopify Paymentsin kanssa. Seuraavia tilityyppejä ei tueta:

Vain pankkisiirtoja hyväksyvät sekkitilit: Nämä tilit eivät toimi Shopify Paymentsin kanssa.
Säästötilit: Säästötilejä ei voi käyttää Shopify Payments -maksuihin.
Joustovaluuttatilit: Tilejä, jotka tukevat useita valuuttoja samanaikaisesti, ei tueta.
Rahansiirtopalvelut: Palveluita, jotka jäljittelevät pankkitilejä, kuten jotkin fintech-alustat, ei voi käyttää Shopify Paymentsin kanssa.

Yhdysvaltalaiset virtuaaliset pankkitilit, jotka voivat vastaanottaa ACH-siirtoja, saattavat toimia Shopify Payments -tilityksissä, mutta niiden yhteydessä tilitykset voivat epäonnistua useammin kuin perinteisillä pankkitileillä. Voit vähentää tilitysten epäonnistumisia käyttämällä yhdysvaltalaisessa pankissa olevaa varsinaista sekkitiliä, joka voi vastaanottaa ACH-siirtoja.

Varmista pankistasi, että tilisi voi vastaanottaa alueellesi määritetyn siirtotyypin.

Tiliotteella näkyvän nimen vaatimustenmukaisuus

Kun käytät Shopify Paymentsia, tiliotteella näkyvän nimen on oltava 2–19 merkkiä pitkä ja sen on sisällettävä jokin seuraavista:

Kauppasi nimi
Juridisen henkilön nimi
Kaupan nimi (”Doing Business As” -nimi)
Kauppasi URL-osoite

Voit päivittää asiakkaan tiliotteessa näkyvän nimen milloin tahansa.

Jos et luo tiliotteella näkyvää nimeä, Shopify auttaa sinua noudattamaan näitä vaatimuksia luomalla automaattisesti vaatimustenmukaisen tiliotteella näkyvän nimen tai päivittämällä sen puolestasi, jos luomasi nimi ei ollut riittävä. Tilin omistajalle ilmoitetaan sähköpostitse, kun Shopify tekee muutoksen tiliotteellasi näkyvään nimeen.

Tietojen keräämisen tarkoitus

Shopifyn ja sen pankkikumppaneiden on kerättävä ja vahvistettava sinua ja yritystäsi koskevia tietoja noudattaakseen Yhdysvaltojen säädöksiä, joiden tarkoituksena on ehkäistä talousrikoksia. Paikallisten sääntöjen ja säädösten muuttuessa Shopify ja sen pankkikumppanit saattavat ottaa sinuun yhteyttä ja pyytää lisätietoja Shopify Payments ‑tilisi voimassaoloaikana.

Kerättyjä tietoja käytetään yrityksen henkilöllisyyden, yritykseen liittyvien henkilöiden henkilöllisyyden ja näiden kahden välisen suhteen luonteen vahvistamiseen.

Shopify ei koskaan lähetä sinulle asiakirjoja fyysisenä postina. Kaikki tärkeät asiakirjat ja viestit lähetetään sähköpostitse tai asetetaan digitaalisesti kaupan omistajan saataville Shopifyn ohjausnäkymän sivulla Asetukset > Käyttäjät.

Tutustu Shopifyn tietosuojakäytäntöön saadaksesi lisätietoja siitä, miten tietosi pidetään luottamuksellisina ja turvassa.

Shopify Paymentsin aktivoimiseksi Yhdysvalloissa vaadittavat henkilö- ja yritystiedot

On tärkeää, että määrität yritystyyppisi oikein, koska se määrittää, mitä tietoja sinun on annettava.

Jos sinulla ei ole työnantajan tunnistenumeroa (EIN) ja sinulla on vain sosiaaliturvatunnus (SSN) tai henkilökohtainen verotunniste (ITIN), valitse Yksityishenkilö.

Jos sinulla on EIN-tunnus, valitse jokin muista vaihtoehdoista yritysrakenteesi mukaan. Jos et ole varma yritystyypistäsi, ota yhteyttä Yhdysvaltain veroviranomaiseen (Internal Revenue Service, IRS) asian vahvistamiseksi.

Ota yhteyttä Shopify-tukeen, jos olet epävarma siitä, mikä yritystyyppi sinun tulisi valita.

Yksityishenkilöt

Yksityishenkilöt ovat yhden henkilön yrityksiä, jotka eivät ole rekisteröineet EIN-tunnusta ja harjoittavat liiketoimintaa yksityisesti. Yksityishenkilöiden on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Sosiaaliturvatunnuksesi (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunnisteesi (Individual Taxpayer Identification Number).
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero Yhdysvalloissa.
Kotiosoite Yhdysvalloissa: Kotiosoitteesi, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi, SSN- tai ITIN-numerosi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat virallisia asiakirjojasi. Jos SSN- tai ITIN-numeroasi ei voida vahvistaa IRS:n kautta, sinua pyydetään päivittämään numero vastaamaan IRS:n asiakirjoja ja sinua voidaan pyytää toimittamaan kuvallinen henkilötodistus. Tarkista luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilötodistuksista.

Toiminimiyritykset

Toiminimiyritys on yritys, jonka omistaa ja jota hallinnoi yksityishenkilö Yhdysvalloissa ja joka on rekisteröitynyt EIN-tunnukselle. Toiminimiyrittäjien on nimettävä omistaja Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Tilin edustajan kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number).
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero Yhdysvalloissa.
Kotiosoite Yhdysvalloissa: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi, SSN- tai ITIN-numerosi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat virallisia asiakirjojasi. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinua voidaan pyytää toimittamaan kuvallinen henkilötodistus. Tarkista luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilötodistuksista.

Toiminimiyrittäjien on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestään:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Jos EIN-numeroasi ei voida vahvistaa, sinua voidaan pyytää toimittamaan IRS:n asiakirja, kuten SS-4- tai 147c-kirje. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tililläsi oleva rekisteröity nimi ja EIN-numero vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja. Rekisteröity nimesi on aina rivi tai rivit yrityksen osoitteen yläpuolella IRS:n asiakirjoissa. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tarkista luettelo hyväksytyistä yritysasiakirjoista.

Yksityinen yhden jäsenen LLC

Yksityinen yhden jäsenen LLC on eräänlainen osakeyhtiö (Limited Liability Company, LLC), jolla on yksi omistaja (jäsen).

Yksityisten yhden jäsenen LLC-yhtiöiden on nimettävä omistaja Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä.

Jos tilin edustajalla ei ole SSN- tai ITIN-tunnusta, varmista, että hänen kotiosoitteekseen on määritetty oikein hänen kotinsa Yhdysvaltojen ulkopuolella. Tämä tuo näkyviin vaihtoehdon toimittaa valokuva voimassa olevasta passista SSN- tai ITIN-tunnuksen sijaan.

Yhden jäsenen LLC-yhtiöiden on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Yksityinen monijäseninen LLC

Yksityinen monijäseninen LLC on eräänlainen osakeyhtiö (Limited Liability Company, LLC), jolla on useita omistajia (jäseniä). Omistajat voivat olla yksityishenkilöitä, yhtiöitä, muita LLC-yhtiöitä tai ulkomaisia yhteisöjä.

Yksityisten monijäsenisten LLC-yhtiöiden on nimettävä yksi omistajista tai johtohenkilö Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä.

Monijäsenisten LLC-yhtiöiden on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Sinun on lisäksi lueteltava tilillä kaikki muut henkilöt, jotka omistavat vähintään 25 % yrityksen omistusosuudesta, ja annettava heidän nimensä, syntymäaikansa, SSN- tai ITIN-tunnuksensa, kotiosoitteensa, ammattinimikkeensä ja yhteystietonsa. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti annettujen tietojen perusteella, heitä voidaan pyytää toimittamaan kuvallinen henkilötodistus.

Yksityiset kumppanuudet

Yksityinen kumppanuus on yritys, jossa omistus on yksityisesti vähintään kahdella kumppanilla. Kumppani voi olla yksityishenkilö, yritys tai toinen kumppanuus. Tähän voi sisältyä avoimia yhtiöitä, kommandiittiyhtiöitä tai rajoitetun vastuun kumppanuuksia (limited liability partnerships).

Yksityisten kumppanuuksien on nimettävä yksi omistajista (jäsenistä) tilin edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä.

Yksityisten kumppanuuksien on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Julkinen kumppanuus

Julkinen kumppanuus on liiketoiminta, jossa valtion yksikkö tai julkinen sektori on tehnyt yhteistyötä yksityisen organisaation kanssa yhteisöä hyödyttävien palvelujen tarjoamiseksi.

Julkisten kumppanuuksien on nimettävä johtohenkilö tilin edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Johtohenkilön koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Johtohenkilön syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Johtohenkilön kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Kumppanuutta edustavan johtohenkilön ammattinimike.
Omistusosuus: Johtohenkilön omistusosuus prosentteina yrityksestä, jos sovellettavissa.

Jos tilin edustajalla ei ole SSN- tai ITIN-tunnusta, varmista, että hänen kotiosoitteekseen on määritetty hänen kotinsa Yhdysvaltojen ulkopuolella. Tämä tuo näkyviin vaihtoehdon toimittaa valokuva voimassa olevasta passista SSN- tai ITIN-tunnuksen sijaan.

Julkisten kumppanuuksien on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Kumppanuuden EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Yksityiset yhtiöt

Yksityinen yhtiö on yhteisö, jonka osakkeet ovat yksityishenkilöiden, ryhmien tai muiden yhteisöjen yksityisomistuksessa, eivätkä yleisön omistuksessa.

Yksityisten yhtiöiden on nimettävä tilin edustajaksi joko tosiasiallinen edunsaaja tai johtohenkilö. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä, jos sovellettavissa.

Yksityisten yhtiöiden on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Sinun on myös lueteltava tilillä kaikki muut henkilöt, jotka omistavat vähintään 25 % yrityksen omistusosuudesta, ja annettava heidän nimensä, syntymäaikansa, SSN- tai ITIN-tunnuksensa, kotiosoitteensa, ammattinimikkeensä ja yhteystietonsa. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti annettujen tietojen perusteella, heitä saatetaan pyytää toimittamaan kuvallinen henkilötodistus.

Pörssiyhtiöt

Pörssiyhtiö on yhteisö, joka tarjoaa osakkeitaan yleisön kaupankäynnin kohteeksi pörssissä. Yksityishenkilöt ja sijoittajat voivat ostaa, myydä ja käydä kauppaa osakkeilla, sen sijaan että ne olisivat yksityisomistuksessa.

Pörssiyhtiöiden on nimettävä johtohenkilö tilin edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä, jos sovellettavissa.

Pörssiyhtiöiden on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Voittoa tavoittelemattomat järjestöt

Voittoa tavoittelematon järjestö (NPO) on yhteisö, joka on perustettu muihin tarkoituksiin kuin tuottamaan voittoa osakkeenomistajilleen. Sen ensisijainen tehtävä on palvella yleistä tai yhteisöllistä hyötyä.

Voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on nimettävä johtohenkilö tilin edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä, jos sovellettavissa.

Voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Yksityiset rekisteröimättömät yhdistykset

Rekisteröimätön yhdistys on yhteisö, jonka joukko ihmisiä on perustanut palvelemaan yhteistä etua, kuten harrastuskerhot, yhteisöjärjestöt tai edunvalvontaryhmät.

Rekisteröimättömien yhdistysten on nimettävä yksi yhteisön keskeisistä päätöksentekijöistä tilin edustajaksi ja annettava heille johtohenkilön (Executive) rooli. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Viralliset etu- ja sukunimet: Tilin edustajan koko virallinen nimi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Tilin edustajan syntymäaika muodossa KK/PP/VVVV.
SSN tai ITIN: Kelvollinen sosiaaliturvatunnus (Social Security Number) tai henkilökohtainen verotunniste (Individual Taxpayer Identification Number). Jos et asu Yhdysvalloissa, voit sen sijaan toimittaa valokuvan voimassa olevasta passista.
Sähköpostiosoite: voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Kelvollinen puhelinnumero.
Kotiosoite: Tilin edustajan kotiosoite, joka vastaa viranomaisen asiakirjoja.
Ammattinimike: Tilin edustajan ammattinimike.
Omistusosuus: Tilin edustajan omistusosuus prosentteina yrityksestä, jos sovellettavissa.

Rekisteröimättömien yhdistysten on annettava myös seuraavat yrityksen tiedot:

Virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on rekisteröity Yhdysvaltain veroviranomaiselle (Internal Revenue Service, IRS).
EIN: Yrityksen EIN-tunnus, jonka IRS on myöntänyt.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen puhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen fyysinen osoite Yhdysvalloissa, jossa liiketoiminta pääasiassa tapahtuu.

Hyväksytyt asiakirjatyypit

Tässä osiossa kerrotaan, mitä asiakirjoja voit käyttää henkilöllisyytesi ja yrityksesi tietojen vahvistamiseen.

Henkilöllisyysasiakirjat

Shopify Payments -tililläsi olevan nimen ja syntymäajan on vastattava toimittamassasi henkilöllisyysasiakirjassa olevia tietoja. Asiakirjojen on oltava voimassa eikä ne saa olla vanhentuneita. Seuraavat asiakirjat hyväksytään henkilöllisyyden todistamiseen:

Passi
Ajokortti
Osavaltion myöntämä henkilökortti

Yrityksen vahvistusasiakirjat

IRS myöntää sinulle yritysasiakirjat, kun rekisteröit EIN-tunnuksesi tai kun pyydät vahvistusta EIN-tunnuksellesi IRS:ltä. Sinun tulee päivittää tililläsi oleva virallinen nimi ja EIN-tunnus vastaamaan täsmälleen asiakirjoissasi olevia tietoja. Seuraavat asiakirjat hyväksytään yrityksen vahvistamiseen:

IRS:n SS-4-vahvistuskirje
IRS:n ilmoitus CP575
IRS:n kirje 147c

Yrityksesi virallinen nimi on mainittu IRS:n lomakkeissa yrityksen osoitteen yläpuolella, ja se voi sisältää omistajan nimen. Seuraavassa esimerkissä on yhden jäsenen LLC, jonka virallinen nimi ja EIN-tunnus on korostettu. Esimerkissä virallinen nimi on ”ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR”. Sinun on annettava yrityksesi virallinen nimi Shopify Paymentsiin täsmälleen samassa muodossa kuin se on IRS:n asiakirjoissa, mukaan lukien välimerkit ja isojen kirjainten käyttö.

Esimerkki SS-4-lomakkeesta, jossa virallinen nimi ja EIN-tunnus on korostettu

Yrityksen osoiteasiakirjat

Shopify Payments -tilisi yrityksen osoite on päivitettävä vastaamaan toimittamassasi yrityksen osoiteasiakirjassa näkyviä tietoja. Asiakirjoista on käytävä ilmi myöntämispäivä, joka on viimeisten 6 kuukauden ajalta. Seuraavat asiakirjat hyväksytään todistukseksi yrityksen osoitteesta:

Käyttöpalvelulaskut
Luottokortti- tai tiliotteet
Vakuutusotteet
Verotuspäätökset
Todistus yrityksen rekisteröinnistä

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuuden varmistaminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät vaaditut kriteerit. Varmista vaatimustenmukaisuus tutustumalla seuraaviin ohjeisiin:

Tarkkuus: Varmista, että asiakirjoissasi olevat tiedot vastaavat Shopify Payments -tilillesi syöttämiäsi tietoja. Päivitä tilisi tarvittaessa vastaamaan asiakirjojasi.
Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi. Varmista, että koko asiakirja näkyy valokuvassa.
Täydellisyys: Varmista, että kaikki tarvittavat tiedot näkyvät asiakirjassasi. Tutustu tällä sivulla lueteltuihin hyväksyttyihin asiakirjatyyppeihin, jotta tiedät, mitä tietoja asiakirjassa on oltava.
Alkuperäiset asiakirjat: Ota asiakirjastasi alkuperäinen valokuva kameralla. Älä valokopioi, skannaa tai ota kuvakaappauksia asiakirjoistasi. Älä liitä asiakirjojen kuvia toisiin asiakirjoihin. Älä ota kuvia tietokoneen näytöistä tai tulosteista.
- Jos asiakirjasi on toimitettu sinulle digitaalisesti, toimita PDF-tiedosto kaikkine sivuineen alkuperäisessä muodossaan ja ilman muutoksia.
Voimassaolo: Varmista, että kuvalliset henkilöllisyystodistukset eivät ole vanhentuneet ja että osoitetodistus on myönnetty äskettäin. Jos toimitat todistuksen yrityksen rekisteröinnistä, yrityksesi on oltava edelleen aktiivisesti rekisteröity ja moitteettomassa tilassa.

Yleisten ongelmien vianmääritys

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, käy läpi seuraavat yleiset perehdytykseen liittyvät ongelmat ja niiden ratkaisut.

Minulla ei ole SSN- tai ITIN-tunnusta. Mitä minun pitäisi syöttää?

Jos rekisteröidyt yksityishenkilönä tai yksityisenä elinkeinonharjoittajana, voimassa oleva SSN- tai ITIN-tunnus on pakollinen vaatimus, jota ei voi ohittaa.

Jos yrityksesi on jotain muuta tyyppiä, varmista, että kotiosoitteesi on syötetty oikein. Kun olet päivittänyt kotiosoitteesi sijaintiisi Yhdysvaltojen ulkopuolella, näkyviin tulee vaihtoehto, jonka avulla voit ilmoittaa, ettei sinulla ole SSN- tai ITIN-tunnusta. Sinun on annettava voimassa oleva passi sen sijaan. Varmista, että kuvaat passisi selkeästi, äläkä skannaa, ota kuvakaappausta tai kopioi sitä.

Minulla on ongelmia osoitteeni vahvistamisessa.

Minulta pyydetään yhdysvaltalaista kotiosoitetta, mutta en asu Yhdysvalloissa:

Jos asut Yhdysvaltojen ulkopuolella ja sinulta pyydetään yhdysvaltalaista kotiosoitetta, olet saattanut rekisteröityä väärällä yritystyypillä. Shopify Paymentsia varten Yhdysvalloissa yksityishenkilöiden ja yksityisten elinkeinonharjoittajien on asuttava Yhdysvalloissa. Jos tilisi on jotain muuta yritystyyppiä, sinun pitäisi pystyä päivittämään kotiosoitteesi toiseen maahan.

Jos olet samanaikaisesti rekisteröitynyt muihin rahoitustuotteisiin, kuten Shopify Balance-, Credit- tai Capital -lainoihin, nämä tuotteet edellyttävät myös kotiosoitetta Yhdysvalloissa. Sinua saatetaan pyytää päivittämään osoitteesi tai tilin edustaja, jotta pysyt oikeutettuna niihin.

Osoitettani ei voida vahvistaa automaattisesti:

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, varmista, että olet syöttänyt sen oikein ja että kaupunki, osavaltio ja postinumero vastaavat toisiaan. Pankkikumppaneidemme voi olla vaikeaa vahvistaa maaseudulla tai uusilla asuinalueilla sijaitsevia osoitteita. Jos osoitteesi on tällainen, päivitä se vastaamaan Google Mapsin tai USPS:n tietoja.

Jos sinulla on vaikeuksia, ota yhteyttä Shopify-tukeen saadaksesi apua.

Työnantajan tunnusnumeroa (EIN) ei voida vahvistaa.

Jos EIN-tunnustasi ei voida vahvistaa, sinua saatetaan pyytää toimittamaan IRS-asiakirja, kuten SS-4-vahvistuskirje, IRS-ilmoitus CP575 tai IRS-kirje 147c. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että seuraavat tiedot ovat oikein:

Tiliisi merkitty rekisteröity nimi ja EIN vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja.
Rekisteröity nimesi on aina rivi tai rivit yrityksen osoitteen yläpuolella IRS-asiakirjoissasi.
Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Kaikkien tietojen on vastattava toisiaan täsmälleen välimerkkejä ja isoja sekä pieniä kirjaimia myöten.

Lisätietoja hyväksytyistä yritysasiakirjoista on osiossa yrityksen vahvistusasiakirjat.

Asiakirjani hylättiin.

Varmista, että Shopify Payments -tilisi tiedot vastaavat lähettämäsi asiakirjan tietoja, ja päivitä tilisi vastaamaan asiakirjojasi tarvittaessa. Jos asiakirjasi hylätään edelleen, katso tämän sivun seuraavia osioita:

Hyväksytyt asiakirjatyypit: Mitkä asiakirjat hyväksytään ja mitä tietoja niiden on sisällettävä. Kuvakaappauksia, tulosteita verkkohauista tai rekisteriotteiden kuvakaappauksia ei hyväksytä.
Asiakirjojen vaatimustenmukaisuuden varmistaminen: Vaatimukset tarkkuudelle, selkeydelle, täydellisyydelle, alkuperäisille asiakirjoille ja voimassaololle.

Olen armeijan palveluksessa ja minulla on APO/FPO-postiosoite. Voinko käyttää tätä osoitetta Shopify Payments -palvelussa?

Jos kuulut Yhdysvaltain armeijan henkilöstöön ja olet tällä hetkellä ulkomaankomennuksella, et voi rekisteröityä Shopify Payments -palveluun APO/FPO-postiosoitteellasi. Tämä johtuu siitä, että APO/FPO-osoitteet vastaavat toiminnaltaan postilokeroa tai yksityistä postilaatikkoa, ja Shopify tarvitsee todellisen asuinsijainnin, jossa asut.

Jos sinulta kysytään asuinosoitetta, ilmoita asuinosoite, jossa tulet asumaan palatessasi Yhdysvaltoihin. Jos et ole vielä varma tulevasta asuinpaikastasi paluusi jälkeen, käytä viimeisintä yhdysvaltalaista osoitettasi, joka näkyy viranomaisten myöntämissä asiakirjoissa, sähkö- ja vesilaskuissa, pankkitilin tiliotteissa jne. Voit tarvittaessa päivittää tämän osoitteen myöhemmin pyynnöstä.

Usein kysytyt kysymykset

Tutustu seuraaviin usein kysyttyihin kysymyksiin Shopify Payments -vaatimuksista Yhdysvalloissa.

Miksi Shopify tarvitsee SSN- tai ITIN-tunnukseni, jos olen jo antanut EIN-tunnukseni?

Vaikka loisit tilin rekisteröitynä juridisena henkilönä käyttämällä EIN-tunnusta, Shopify edellyttää järjestelmään kirjattujen henkilöiden SSN- tai ITIN-tunnuksia heidän henkilöllisyytensä vahvistamiseksi.

Toiminimiyrityksissä tuloveron ilmoittamiseen käytetään SSN- tai ITIN-tunnusta. Yhden hengen LLC-yhtiöissä voit valita, teetkö ilmoituksen EIN- vai SSN-/ITIN-tunnuksella.

Kaikkien muiden yritystyyppien kohdalla SSN- ja ITIN-tunnuksia käytetään vain yritykseen kytköksissä olevien henkilöiden henkilöllisyyden vahvistamiseen. Omistajien, johtajien ja muiden avainhenkilöiden SSN- tai ITIN-tunnuksia ei käytetä veroraportointiin. Tällä ei ole vaikutusta heidän henkilökohtaiseen talouteensa, luottopisteisiinsä tai vastaaviin. Tämä pyyntö on verrattavissa yrityksen pankkitilin avaamiseen, jolloin on myös annettava omistajien ja johtajien SSN-/ITIN-tunnukset.

Mitä teen, jos en tiedä, mikä yritystyyppi valita?

Jos sinulla ei ole EIN-tunnusta, vaan ainoastaan SSN- tai ITIN-tunnus, valitse yritystyypiksi Luonnollinen henkilö.

Jos sinulla on EIN-tunnus etkä ole varma, mikä yritysmuotosi on, ota yhteyttä Internal Revenue Serviceen (IRS) tai varmista asia kirjanpitäjältä.

Miten päivitän Shopify Payments -tilini tiedot?

Jos sinua pyydetään parhaillaan vahvistamaan tilisi, voit päivittää tietojasi vahvistussivulla ja lähettää samalla pyydetyt asiakirjat.

Vahvistusprosessin ulkopuolella kaupan tilin omistaja voi päivittää nämä tiedot kohdassa Asetukset > Yleiset > Yrityksen tiedot. Klikkaa yrityksesi vieressä olevaa kolmea pistettä ja klikkaa sitten ”Muokkaa” päivittääksesi kyseisen yrityksen tiedot, yritystyyppi mukaan lukien.

Huomaa, että kaikki täällä tekemäsi muutokset lähetetään automaattisesti pankkikumppaneidemme tarkistettavaksi, ja uudet tiedot käyvät uudelleen läpi heidän vahvistusprosessinsa. On mahdollista, että muutokset vahvistetaan automaattisesti uudelleen, mutta sinulta saatetaan myös pyytää todistavia asiakirjoja.

Jos sinulla on maksamaton Shopify US Capital -laina, et ehkä pysty päivittämään joitakin yrityksesi tietoja, ennen kuin laina on maksettu kokonaan takaisin. Lainasi myönnettiin tällä hetkellä rekisteröidylle yritykselle, joten sitä ei voi siirtää toiselle yritykselle. Ota yhteyttä Shopify-tukeen, jos sinulla on kysyttävää.

Yritykseni omistaa holdingyhtiö. Ketkä merkitsen omistajiksi?

Tosiasialliseksi edunsaajaksi määritellään kuka tahansa luonnollinen henkilö, joka omistaa suoraan tai välillisesti (emo- tai holdingyhtiön omistajuuden kautta) vähintään 25 % yrityksestä. Jos yrityksesi pääomaa omistaa luonnollisia henkilöitä heidän holdingyhtiössä olevan omistajuutensa kautta, sinun on ilmoitettava heidät tosiasiallisina edunsaajina. Tässä on esimerkki:

Yrityksen A omistaa:

John – 50 %
Yritys B – 50 %

Yrityksen B omistaa:

Jane – 100 %

Näin ollen yrityksen A omistaa:

John – 50 %
Jane – 50 %

Koska pääoman ja omistajuuden jakautuminen voi vaihdella huomattavasti eri yritysten välillä, ja koska nämä tiedot sisältyvät tyypillisesti vain yrityksen sisäisiin asiakirjoihin, Shopify ei pysty neuvomaan sinua siinä, kenet sinun tulisi ilmoittaa tilin omistajaksi. Kysy tarvittaessa neuvoa kirjanpitäjältä.

Yritykselläni on omaa pääomaa ja se on yksityisomistuksessa, mutta tosiasiallisia edunsaajia ei ole. Kuka minun pitäisi merkitä omistajaksi?

Jos tosiasiallisia edunsaajia ei ole, voit ohittaa omistajien merkitsemistä koskevat osiot ja siirtyä käyttöönottoprosessin seuraavaan vaiheeseen. Sinun ei tarvitse ilmoittaa tosiasiallisia edunsaajia, jos heitä ei ole.

Olen rekisteröimätön yhdistys. En tarvitse EIN-tunnusta, joten miksi minua pyydetään antamaan sellainen?

EIN-tunnus ei ole pakollinen rekisteröimättömälle yhdistykselle, mutta EIN vaaditaan Shopify Paymentsin käyttöön Yhdysvalloissa. Jos yritykselläsi ei ole EIN-tunnusta, voit rekisteröidä sellaisen IRS:n kautta tai voit rekisteröityä luonnollisena henkilönä.

Näkevätkö asiakkaani yritykseni tiedot?

Yrityksesi nimi, puhelinnumero ja osoite voivat näkyä asiakkaidesi luottokorttilaskuilla, mutta näkyvyys vaihtelee rahoituslaitoksen mukaan. Omistajien ja johtajien henkilötietoja, kuten nimiä tai kotiosoitteita, ei koskaan julkaista julkisesti.

Voinko käyttää Shopify Paymentsia, jos yritykseni sijaitsee Yhdysvaltain territoriossa?

Yhdysvalloissa Shopify Payments tukee yritysosoitteita vain 50 osavaltiossa ja Puerto Ricossa. Yhdysvaltain Neitsytsaaria, Guamia ja muita Yhdysvaltain territorioita ei tueta Shopify Paymentsissa.

Jos yrityksesi sijaitsee Yhdysvaltain territoriossa, jota ei tueta, sinun on käytettävä vaihtoehtoista maksupalveluiden tarjoajaa. Päivitä kauppasi osoite nykyiseen sijaintiisi nähdäksesi saatavilla olevat maksuvaihtoehdot.

Tilini on jo vahvistettu. Miksi minua pyydetään antamaan uusia tietoja?

Shopifyn ja sen pankkikumppaneiden on pidettävä kauppiaiden tiedot ajan tasalla Yhdysvaltojen muuttuvien säännösten mukaisesti. Vaikka tilisi olisi jo vahvistettu, sinuun saatetaan ottaa yhteyttä lisätietojen tai päivitettyjen tietojen antamiseksi. Tämä voi johtua seuraavista syistä:

Sääntelyvaatimukset Yhdysvalloissa ovat muuttuneet, ja lisäasiakirjoja tarvitaan.
Nykyiset tietosi ovat vanhentuneet tai ne on päivitettävä.
Muutokset yritysrakenteessa, omistajuudessa tai osoitteessa vaativat uuden vahvistuksen.

Ratkaistaksesi asian tarkista pyyntö Shopifyn ohjausnäkymässä ja toimita päivitetyt tiedot tai asiakirjat pyydettäessä. Varmista, että antamasi tiedot vastaavat nykyisiä viranomaisen myöntämiä asiakirjoja.

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen koskien Shopify Paymentsia Yhdysvalloissa

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, kerää seuraavat tiedot, jotta ongelmasi saadaan ratkaistua nopeammin:

Kuvakaappaukset kaikista saamistasi virheilmoituksista siten, että arkaluonteiset tiedot, kuten pankkitilinumerot, on peitetty
Käyttöönoton aikana valitsemasi yritystyyppi
Employer Identification Number (EIN) -tunnuksesi, jos sellainen on
Social Security Number (SSN)- tai Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) -tunnuksesi tila ilman koko numeron jakamista
Vaihe, jossa kohtasit ongelman
Käyttämäsi selain ja laite
Pankkitilisi tyyppi ja valuutta ilman koko tilinumeron jakamista
Kaikki jo lataamasi asiakirjat ja niiden tila

Näiden tietojen varaaminen valmiiksi auttaa Shopify-tukea palvelemaan sinua tehokkaammin.