Requisitos para usar Shopify Payments en Singapur

Antes de poder usar Shopify Payments en Singapur, debes conocer los requisitos de información personal. Estos requisitos existen para cumplir con las regulaciones y prevenir delitos financieros. La información personal se recopila para verificar tu identidad y la información comercial, y se aceptan ciertos tipos de documentación con este fin.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Singapur

Antes de usar Shopify Payments en Singapur, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si el tuyo es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Singapur en los Términos del Servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe ser una cuenta corriente completa en un banco de Singapur.
- La cuenta bancaria debe estar en la moneda SGD.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para transferencias recurrentes desde Shopify.
- La cuenta bancaria debe estar configurada para transferencias rápidas y seguras (FAST) o liquidación bruta en tiempo real (RTGS). Consulta a tu banco para verificar si tu cuenta puede aceptar estos tipos de transferencias.

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Ciertos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas en divisas flexibles: no se admiten las cuentas que aceptan varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten las cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más errores en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si tu cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en Singapur diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información que se recopila se utiliza para confirmar la identidad de la empresa, la identidad de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

¿Qué información debo proporcionar?

Es fundamental identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no tienes un número de entidad único (UEN), selecciona el tipo de negocio Persona física.

Si tienes un UEN, procede según las siguientes indicaciones:

Si eres una organización sin fines de lucro o de beneficencia, selecciona el tipo de negocio Sin fines de lucro. Esto incluye a las registradas en el Portal de beneficencia, en el Registro de sociedades y cualquier otra empresa sin fines de lucro.
Si el tipo de negocio que figura en la ACRA contiene la palabra "partnership", selecciona el tipo de negocio Sociedad. Esto incluye las sociedades colectivas (GP), las sociedades en comandita (LP) y las sociedades de responsabilidad limitada (LLP).
Todos los demás tipos de negocio deben seleccionar Empresa privada.

Personas

Las personas son negocios de una sola persona que no se han registrado en ACRA y operan de forma privada. Las personas deben proporcionar:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos emitidos por el gobierno.
Alias: cualquier alias conocido que utilices.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Nacionalidad: el país del cual tienes la ciudadanía actualmente.
Número de identificación: tu número de tarjeta nacional de registro de identidad (NRIC), número de identificación de extranjero (FIN) o número de pasaporte. Debe coincidir con el que aparece en tu identificación con foto.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Singapur: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos.

Asegúrate de que tu nombre, fecha de nacimiento y dirección particular sean precisos y coincidan con tus documentos emitidos por el gobierno. Si no se puede verificar tu información, deberás proporcionar una identificación con foto emitida por el gobierno. Debes actualizar tu nombre y fecha de nacimiento para que coincidan con los que aparecen en la identificación con foto. Revisa la lista de documentos de identificación con foto aceptados.

Si la dirección no se puede verificar automáticamente, debes subir un documento de comprobante de domicilio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la dirección que aparece en la cuenta coincida exactamente con la dirección del documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Aquí se enumeran los documentos de domicilio aceptados.

El representante de la cuenta tendrá que completar el proceso de Prueba de vida (Proof of Liveness). Esto se puede hacer conectándose a Singpass MyInfo (recomendado), o enviando una foto de una identificación emitida por el gobierno y una selfi. Aquí puedes encontrar más información sobre la Prueba de vida.

Empresas unipersonales

Una empresa unipersonal es una empresa propiedad y controlada por una persona o por otra entidad empresarial. Quienes operan una empresa unipersonal deben designar a su Owner (según figura en ACRA), o a una persona autorizada por ese propietario, como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos emitidos por el gobierno.
Alias: cualquier alias conocido que utilices.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Nacionalidad: el país del cual tienes la ciudadanía actualmente.
Número de identificación: tu número de tarjeta nacional de registro de identidad (NRIC), número de identificación de extranjero (FIN) o número de pasaporte. Debe coincidir con el que aparece en tu identificación con foto.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Singapur: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos.

Carta de autorización

Si el representante de la cuenta de Shopify Payments no es el Owner, sino una persona autorizada por el propietario, también se debe proporcionar:

La información personal del propietario y un documento de identidad.
Una Carta de autorización firmada por el propietario. La carta debe tener una fecha dentro de los últimos 12 meses, y los nombres deben estar escritos en inglés.

Las empresas unipersonales también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de entidad único (UEN): el número de registro tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección comercial oficial registrada tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con el registro de la ACRA en Singapur. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información que proporcionas sobre la empresa no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el UEN y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. De ser necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Sociedades

Una sociedad es una empresa propiedad de al menos dos socios. Un socio puede ser una persona física, una empresa o una sociedad de responsabilidad limitada. Esto puede incluir sociedades colectivas, sociedades en comandita o sociedades de responsabilidad limitada.

Las sociedades deben designar a un propietario, socio o gerente (tal como figure en la ACRA), o a una persona autorizada por uno de ellos, como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos emitidos por el gobierno.
Alias: cualquier alias conocido que utilices.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Nacionalidad: el país del cual tienes la ciudadanía actualmente.
Número de identificación: tu número de tarjeta nacional de registro de identidad (NRIC), número de identificación de extranjero (FIN) o número de pasaporte. Debe coincidir con el que aparece en tu identificación con foto.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos.
Participación: si corresponde, el porcentaje de capital de la empresa del que eres propietario.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.

Carta de autorización

Si el representante de la cuenta de Shopify Payments no es un propietario, socio o gerente según la ACRA, sino una persona autorizada por uno de ellos, también debes proporcionar:

La información personal del propietario, socio o gerente que otorga la autorización y un documento de identidad.
Una Carta de autorización firmada por el propietario, socio o gerente que autoriza. La carta debe tener una fecha dentro de los últimos 12 meses, y los nombres deben estar escritos en inglés.

Las sociedades también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de entidad único (UEN): el número de registro tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección comercial oficial registrada tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
El nombre legal completo, el número de NRIC/FIN/pasaporte y cualquier alias conocido de todos los propietarios de la sociedad. Cualquier persona física que figure como propietario, socio o gerente en la ACRA, o que posea el 25% o más de la propiedad de la sociedad, debe incluirse como propietario en la cuenta de Shopify Payments.
- Las personas que figuran en ACRA con variantes del cargo de socio, como "General Partner" o "Associate Partner", también se consideran socios y deben figurar como propietarias en la cuenta de Shopify Payments.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con el registro de la ACRA en Singapur. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información de propiedad de la sociedad no se puede verificar en los registros del gobierno, deberás proporcionar un documento de prueba de propiedad. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que los nombres y los números de identificación de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. De ser necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Si te solicitan un documento de propiedad y uno de los propietarios figura en la ACRA como sociedad holding (tenedora de acciones), debes proporcionar la Certificación de beneficiarios finales. Todas las sociedades holding anidadas deben estar desglosadas en tu documento de propiedad para mostrar a cualquier persona que posea el 25% o más del capital, incluidos aquellos que poseen capital a través de tus sociedades holding. Debes asegurarte de que los propietarios ingresados en tu cuenta coincidan con los de los documentos y, de ser necesario, actualizar tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Empresas privadas

Una empresa privada es una entidad cuyas acciones pertenecen de forma privada a personas, grupos u otras entidades, y no al público.

Las empresas privadas deben designar como representante de la cuenta de Shopify Payments a un director o al CEO (según figure en ACRA), o a una persona autorizada por un director o por el CEO. Quien representa la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos emitidos por el gobierno.
Alias: cualquier alias conocido que utilices.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Nacionalidad: el país del cual tienes la ciudadanía actualmente.
Número de identificación: tu número de tarjeta nacional de registro de identidad (NRIC), número de identificación de extranjero (FIN) o número de pasaporte. Debe coincidir con el que aparece en tu identificación con foto.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos.
Participación: si corresponde, el porcentaje de capital de la empresa del que eres propietario.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.

Carta de autorización

Si quien representa la cuenta de Shopify Payments no es un director ni el CEO, sino una persona autorizada por un director o por el CEO, también debes proporcionar:

La información personal y la identificación con foto del director o CEO, según quién otorgue la autorización.
Letter of Authorization firmada por el director o el CEO que otorga la autorización. La carta debe tener fecha dentro de los últimos 12 meses, con los nombres escritos en inglés.

Las empresas privadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de entidad único (UEN): el número de registro tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección comercial oficial registrada tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
El nombre legal completo, el número de NRIC/FIN/pasaporte y cualquier alias conocido de todas las personas propietarias y de quienes figuran como directores.
- Quien tenga el 25% o más de la propiedad de la empresa debe figurar como persona propietaria en la cuenta de Shopify Payments.
- Las personas que figuran en ACRA con variantes del cargo de director, como "Managing Director" o "Deputy Director", también se consideran directores y deben figurar como directores en la cuenta de Shopify Payments.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con el registro de la ACRA en Singapur. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información de propiedad de la empresa no se puede verificar en los registros del gobierno, deberás proporcionar un documento de prueba de propiedad. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que los nombres y los números de identificación de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. De ser necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Si te solicitan un documento de propiedad y una de las personas propietarias es una sociedad holding, debes proporcionar la Attestation of Ultimate Beneficial Owners. En el documento de propiedad se deben desglosar todas las sociedades holding en cadena para mostrar a cualquier persona que posea el 25% o más del capital, incluidas las que tengan participación a través de las sociedades holding. Debes asegurarte de que las personas propietarias registradas en la cuenta coincidan con las que figuran en la documentación y actualizar la cuenta para que coincida con la documentación, si es necesario.

Si la empresa no tiene personas propietarias, debes verificar a los directores en su lugar. Asegúrate de que los nombres y los números de identificación de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Organizaciones sin ánimo de lucro

Una organización sin ánimo de lucro (NPO, por sus siglas en inglés) es una entidad establecida con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. La misión principal de una organización sin ánimo de lucro es servir a un beneficio público o comunitario. En Singapur, esto puede incluir diferentes tipos de organizaciones sin ánimo de lucro, como organizaciones benéficas y sociedades registradas.

Las organizaciones sin ánimo de lucro deben designar a un director o a un ejecutivo clave, o a una persona autorizada por uno de ellos, como el representante de la cuenta de Shopify Payments.

Los ejecutivos clave se definen como cualquier persona que figure en los documentos de registro de la empresa con uno de los siguientes roles: presidente, vicepresidente, presidente adjunto, director, subdirector, CEO, CFO, tesorero, secretario, presidente de la junta, vicepresidente de la junta, fideicomisario, gerente de operaciones o gerente general.

Si se trata de una organización benéfica registrada, los directores y los ejecutivos clave figuran en el Charity Portal.

Quien representa la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos emitidos por el gobierno.
Alias: cualquier alias conocido que utilices.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Nacionalidad: el país del cual tienes la ciudadanía actualmente.
Número de identificación: tu número de tarjeta nacional de registro de identidad (NRIC), número de identificación de extranjero (FIN) o número de pasaporte. Debe coincidir con el que aparece en tu identificación con foto.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos.
Participación: si corresponde, el porcentaje de capital de la empresa del que eres propietario.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.

Carta de autorización

Si quien representa la cuenta de Shopify Payments no es un director ni un ejecutivo clave, sino una persona autorizada por un director o por un ejecutivo clave, también debes proporcionar:

La información personal y un documento de identidad del director o del ejecutivo clave, según quién otorgue la autorización.
Una carta de autorización firmada por el director o el ejecutivo clave que autoriza. La carta debe estar fechada dentro de los últimos 12 meses y los nombres deben estar escritos en inglés.

Las organizaciones sin fines de lucro también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de entidad único (UEN): el número de registro tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección comercial oficial registrada tal como aparece en el archivo bizfile de la ACRA.
El nombre legal completo, el número de NRIC/FIN/pasaporte y cualquier alias conocido de todas las personas directoras y ejecutivos clave.
- Las personas que figuran en ACRA con variantes del cargo de director, como "Managing Director" o "Deputy Director", también se consideran directores y deben figurar como directores en la cuenta de Shopify Payments.
- Asigna el rol de "Director" a las personas cuyo cargo en los documentos coincida con alguno de los siguientes: presidente, vicepresidente, presidente adjunto, director, subdirector, CEO, CFO, tesorero, secretario, presidente de la junta, vicepresidente de la junta, fideicomisario, gerente de operaciones o gerente general.
- Si eres una organización de beneficencia registrada, todos los directores que deben incluirse aparecerán en el Portal de beneficencia. Si estás en el registro de sociedades, todos los directores correspondientes aparecerán en tu declaración anual más reciente.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con el registro de la ACRA en Singapur. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información del director o ejecutivo clave de la empresa no se puede verificar en los registros del gobierno, deberás proporcionar un documento de prueba de cargo de director. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que los nombres y los números de identificación de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. De ser necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección verás qué tipos de documentos puedes usar para verificar la cuenta.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre, la fecha de nacimiento y el número de NRIC/FIN/pasaporte en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos de identidad que entregues. Los documentos deben estar vigentes y no estar vencidos.

Pasaporte
Licencia de conducir (se requieren fotografías de la parte delantera y trasera)
Tarjeta nacional de identidad (se requieren fotografías del anverso y el reverso)
Permiso de trabajo, Employment Pass o Visit Pass (se requieren fotografías del anverso y el reverso)

Documentos de domicilio

Los siguientes documentos se aceptan como comprobante de domicilio. La dirección de la cuenta de Shopify Payments debe actualizarse para que coincida con la información que se muestra en los documentos de dirección que proporciones.

Documento de identidad emitido por el gobierno con dirección (se requieren fotografías del anverso y el reverso)
Correspondencia con organismos gubernamentales (fechada y emitida dentro de los últimos 3 meses)
Estado de cuenta bancaria (fechado y emitido dentro de los últimos 3 meses)
Factura de servicios (fechada y emitida dentro de los últimos 3 meses)

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de entidad única (UEN) y la dirección del negocio. Los detalles en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos que proporciones. Todos los documentos deben haberse emitido o notariado en los últimos 12 meses.

Constancia de registro en Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Extractos del perfil de empresa de ACRA BizFile.
Certificado de registro del Registro de Sociedades (ROS).

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de propiedad, siempre que muestren el nombre de la entidad legal del negocio, y todos los nombres completos y números de identificación personal de los propietarios del negocio. Para obtener información sobre a quién se considera propietario de un negocio, consulta la sección correspondiente a tu tipo de negocio más arriba.

Todos los documentos deben haberse emitido o notariado en los últimos 12 meses.

Constancia de registro en ACRA BizFile.
Documentos de propiedad internos de la empresa notariados. Por ejemplo: una tabla de capitalización notariada o actas de reuniones de la junta directiva.
Certificación de beneficiarios finales, firmada por un abogado, contador o auditor oficial.

Cada persona propietaria que figure en la documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "propietario". Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Si alguna de las personas propietarias en ACRA Bizfile es una sociedad holding, debes presentar en su lugar la declaración de beneficiarios finales. Todas las sociedades holding anidadas deben desglosarse en el documento de propiedad para mostrar a quienes poseen el 25% o más del capital, incluidas las que poseen capital junto con tus sociedades holding. Asegúrate de que las personas propietarias ingresadas en la cuenta coincidan con las que aparecen en la documentación y actualiza la cuenta para que coincida, si es necesario.

Documentos del cargo de director

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de cargo directivo, siempre que muestren el nombre de la entidad legal del negocio, y todos los nombres completos y roles de todos los directores. Todos los documentos deben haberse emitido o notariado en los últimos 12 meses. Para obtener información sobre quién se considera director de tu negocio, consulta la sección correspondiente a tu tipo de negocio más arriba.

Constancia de registro en ACRA BizFile.
Documentos internos de propiedad de la empresa notarizados. Por ejemplo: tabla de capitalización notariada o actas de reunión del consejo.
Última declaración anual del Registro de Sociedades (válido solo para organizaciones sin fines de lucro).
Documento de constitución notariado reciente (válido solo para organizaciones sin fines de lucro).
Presentación de cambio del comité directivo del Registro de Sociedades (válido solo para organizaciones sin fines de lucro).
Certificación de los directores, firmada por un abogado, contador o auditor oficial.

Cada persona directora que figure en la documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "director". Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerse. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Información completa: asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: saca una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies ni escanees los documentos, ni les hagas capturas de pantalla. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No saques fotos a pantallas de computadoras ni a documentos impresos.
- Si el documento se te emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada activamente y estar al día.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y las soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con la del documento y actualiza la cuenta si es necesario. Si se siguen rechazando los documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: documentos aceptados e información obligatoria. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección de forma automática.

Si la dirección no se puede verificar automáticamente, debes subir un comprobante de domicilio. Asegúrate de lo siguiente:

El nombre y la dirección en el documento coinciden exactamente con los que figuran en la cuenta de Shopify Payments.
El documento tiene fecha de los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de dirección aceptados.

Debes proporcionar un documento en el que aparezca tu nombre. Por ejemplo, si tu nombre no figura en las facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar otro documento de la lista de opciones.

No se verifica la información de mi empresa.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de la empresa comparándola con la base de datos del registro de la ACRA en Singapur. Si no se puede verificar la empresa, revisa lo siguiente:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el de los registros comerciales gubernamentales, incluidas las mayúsculas, los signos de puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que el UEN sea correcto.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la que figura en el registro comercial gubernamental.

Si aún no se puede verificar la información, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

No tengo un UEN, pero no soy una persona física.

Si no tienes un UEN, debes seleccionar Persona física y asignar a un responsable principal de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta. Actualmente, Shopify Payments no admite ningún otro tipo de empresa que no tenga UEN.

No se puede verificar mi información de propietario.

Debes ingresar a los propietarios en la cuenta de Shopify Payments para que los nombres coincidan con los de los propietarios que figuran para tu empresa en el registro de la ACRA. Te recomendamos que busques la información del propietario en la ACRA e ingreses los nombres exactamente como se muestran allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y aún no se puede verificar la propiedad, se te pedirá que proporciones un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores. La información de los propietarios y directores que ingreses en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregarlo y asignarle el rol de propietario/director.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores en la cuenta coincidan de forma exacta con la documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no aparezcan en los documentos. Aquí encontrarás una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Singapur.

¿Por qué se necesita mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro en Singapur?

Aunque te hayas registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias de Singapur exigen a nuestros socios bancarios que verifiquen las identidades de las personas asociadas con la empresa, lo que incluye quiénes son y dónde se ubican.

Tengo la ciudadanía de Singapur, pero no vivo allí en este momento. ¿Puedo usar Shopify Payments Singapur?

Si tu tipo de empresa es persona física o empresa de un solo propietario, debes vivir en Singapur para ser elegible para Shopify Payments Singapur. Si actualmente no vives en Singapur, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si tienes una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas en Singapur, pero la empresa debe estar registrada allí y tener una dirección comercial en dicho país. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Singapur. ¿Qué tipo de empresa debo elegir?

Debes elegir empresa privada. Para los fines de verificación de la empresa e identidad, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico.

Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta en la que se solicita agregar propietarios. Debes incluir a todos los directores. Si ya configuraste la cuenta y se te solicita información sobre la propiedad como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda con la verificación de la cuenta.

Soy una entidad comercial administrada por el gobierno de Singapur. ¿Qué tipo de empresa debo elegir?

Selecciona el tipo de empresa sin fines de lucro.

Se te pedirá que proporciones una carta de autorización para el representante de la cuenta. La persona que firme la carta como autorizante debe estar asociada oficialmente con la entidad comercial en el directorio del gobierno de Singapur. El autorizante deberá estar incluido además en la cuenta y proporcionar su identificación con foto. Para las entidades gubernamentales, siempre deberá haber un autorizante y una carta de autorización, incluso si el representante de la cuenta proporcionado ya figura en el directorio del gobierno.

Una vez que hayas completado este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para finalizar la verificación de la cuenta de Shopify Payments.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te solicita que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar los documentos que se soliciten.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego en "Editar" para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la información nueva vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar de forma automática, pero también puede que se te soliciten documentos de respaldo.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta al Soporte de Shopify para recibir ayuda.

¿Cuánto tiempo tengo para terminar de verificar la cuenta?

Específicamente para Shopify Payments en Singapur, las cuentas deben verificarse en un plazo de 120 días a partir del día en que aceptas los Términos del Servicio y creas la cuenta. Esto se debe a que la Ley de Servicios de Pago de Singapur de 2019 exige a nuestros socios bancarios cerrar las cuentas si no se verifican en un plazo de 120 días. Este requisito no se aplica a ninguna otra región y es específico de las leyes de Singapur.

Si no completas la verificación después de 120 días, la cuenta de Shopify Payments no podrá procesar pedidos nuevos en adelante. Aún puedes completar la verificación para obtener los pagos que estén en espera, pero completar la verificación después de la fecha límite no volverá a habilitar la página de pago.

Si crees que la cuenta se ve afectada por esto, completa primero la verificación. Las cuentas que completen la verificación antes de la fecha límite de 120 días se volverán a habilitar de forma automática y la página de pago volverá a estar operativa. Si la verificación no vuelve a habilitar la página de pago de manera automática, comunícate con atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify en relación con Shopify Payments en Singapur

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de los mensajes de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de entidad única (UEN), si corresponde
El paso específico en el que te encontraste con el problema
El navegador y el dispositivo que usas
Los detalles de la cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.