Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Irlanda

Antes de usar Shopify Payments en Irlanda, asegúrate de comprender los requisitos vigentes para cumplir con las normativas y prevenir delitos financieros. Este artículo explica por qué se recopila la información personal, los tipos de documentación aceptados y ofrece orientación para que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Irlanda

Antes de usar Shopify Payments en Irlanda, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocio elegibles: Algunos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para saber si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos para Irlanda en los Términos del servicio de Shopify Payments.
Requisitos de cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Algunos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que aceptan solo transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para pagos de Shopify Payments.
Cuentas de moneda flexible: No se admiten las cuentas que admiten múltiples monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que simulan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, puedes experimentar más fallas en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta acepta el tipo de transferencia indicado para tu región, contacta a tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu empresa para cumplir con las regulaciones de Irlanda diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las normas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios se comuniquen contigo para que proporciones información adicional a lo largo de la vida útil de tu cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad de la empresa, las identidades de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te enviará documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios de tu panel de control de Shopify.

Consulta la Política de privacidad de Shopify para conocer cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en Irlanda

Debes identificar correctamente el tipo de negocio, ya que determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental, o si te has registrado pero gestionas el negocio como comerciante individual, selecciona el tipo de negocio Persona física / Comerciante individual.

Si registraste tu empresa y tienes un número de registro de empresa (CRN), selecciona el tipo de negocio según esta guía:

Las asociaciones con número de registro de empresa (LP) deben seleccionar el tipo de negocio Asociación constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de registro de empresa (CLG) deben seleccionar el tipo de negocio Organización sin fines de lucro constituida.
Todas las demás empresas con número de registro de empresa, como LTD, DAC o ULC, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad privada.

Si tienes una empresa registrada, pero no tienes número de registro de empresa, selecciona el tipo de negocio según esta guía:

Las asociaciones sin número de registro de empresa (sociedades generales) deben seleccionar el tipo de negocio Asociación no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas que no tienen número de registro de empresa (asociaciones, fideicomisos caritativos) deben seleccionar el tipo de negocio Organización sin fines de lucro no constituida.

Si no sabes qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda con la selección correcta.

Personas físicas / Comerciantes individuales

Las personas físicas son negocios de un único propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un único propietario registrados ante el gobierno con su información personal. En ambos casos se trata de negocios propiedad y bajo el control de una persona que vive en Irlanda. Esto incluye a freelancers y a quienes operan pequeñas empresas por cuenta propia.

Estos tipos de negocio se tratan del mismo modo y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio en Irlanda: tu domicilio, que coincida con la documentación.

Si la información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar la identidad. Si algún dato, como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular, es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Sociedades privadas (LTD, DAC, ULC)

Una sociedad privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una sociedad se considera una entidad legal propia, separada de quienes la administran. Por lo general, también tiene una junta directiva.

Las sociedades privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona de la dirección con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: tu domicilio, que coincida con la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las sociedades privadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: la razón social que aparece en la base de datos de la CRO.
Número de registro de la empresa (CRN): el CRN de la empresa que figura en la base de datos de la CRO.
Número del impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa que aparece en la base de datos de la CRO.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Irlanda. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, quizá debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado, el número de registro de la empresa y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo del negocio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o una prueba de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación al hacer clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que figuran en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la de tu documento. Si la empresa es propiedad de una sociedad de cartera (en su totalidad o en parte), firma la atestación para completar la verificación.

Si el negocio no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o que proporciones un documento que confirme a los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los del documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Asociaciones incorporadas (LP)

Una asociación incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se registraron para realizar actividad comercial y obtuvieron un número de registro de empresa. Las asociaciones incorporadas tienen participación accionaria, y la asociación es una entidad propia, separada de las personas propietarias.

Las asociaciones incorporadas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: tu domicilio, que coincida con la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las asociaciones incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: la razón social que aparece en la base de datos de la CRO.
Número de registro de la empresa (CRN): el CRN de la empresa que figura en la base de datos de la CRO.
Número del impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa que aparece en la base de datos de la CRO.

Asociaciones no incorporadas (sociedades colectivas)

Una asociación no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un número de registro de empresa, pero que cuentan con un acuerdo de asociación. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las asociaciones no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: tu domicilio, que coincida con la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las asociaciones no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: la razón social que aparece en la documentación.
Número del impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa que aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, quizá debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas (CLG)

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se registraron con fines comerciales y obtuvieron un número de registro de empresa.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona de la junta directiva o a alguien de la dirección con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: tu domicilio, que coincida con la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la organización:

Razón social registrada: la razón social que aparece en la base de datos de la CRO.
Número de registro de la empresa (CRN): el CRN de la empresa que figura en la base de datos de la CRO.
Número del impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa que aparece en la base de datos de la CRO.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o que sea responsable de la toma de decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o una prueba de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los directores que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de cargo directivo. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los directores que figuran en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas (asociaciones, fideicomisos benéficos)

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene número de registro de empresa, pero está registrada ante los tribunales locales y tiene estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona clave en la toma de decisiones o a quien organice la entidad, y marcar a esa persona como miembro de la dirección. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: tu domicilio, que coincida con la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduces en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la organización:

Razón social registrada: la razón social que aparece en la documentación.
Número del impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa que aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, quizá debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información de la empresa.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento de la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que proporcionas. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos. Para todos los documentos, excepto los pasaportes, se requieren fotografías del anverso y el reverso. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir
Tarjeta nacional de edad
Permiso de residencia irlandés

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos de domicilio que proporcionas. Todos los documentos deben mostrar una fecha de emisión dentro de los últimos 6 meses, a menos que se indique lo contrario. Los siguientes documentos se aceptan como comprobante de domicilio:

Factura de servicios públicos
Estado de cuenta bancaria
Póliza de seguro de auto
Póliza de seguro de hogar
Documento de seguro social
Certificado de crédito fiscal (con fecha dentro de los últimos 12 meses)
Declaración de obligaciones tributarias de Revenue (con fecha dentro de los últimos 12 meses)
Documento emitido por el gobierno (con fecha dentro de los últimos 12 meses)

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de registro de la empresa y la dirección de la empresa. Los datos de la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos que proporcionas:

Extracto del registro mercantil de la Companies Registration Office (CRO)
Certificado de registro
Acuerdo de asociación
Certificado de constitución
Estatutos sociales
Registro de IVA

Documentos de propiedad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de propiedad, siempre que muestren el nombre de la entidad legal del negocio y todos los nombres completos de sus propietarios.

Constitución de la empresa (artículos de incorporación)
Documentos de constitución de la empresa/prueba de registro (por ejemplo, estatutos de la asociación, acta constitutiva)
Registros corporativos o de la empresa ante los entes reguladores (por ejemplo, declaraciones anuales, cambio de directores)
Estados financieros auditados (estados financieros certificados por un bufete de abogados o una firma de auditoría externa)

Cada beneficiario efectivo que figure en tu documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments con el rol de Propietario asignado. Se define como beneficiario efectivo a aquella persona que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, deberás verificar a tus directores en su lugar. En estos casos, se admiten los mismos documentos mencionados anteriormente. Cada director que figure en tu documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments con el rol de Director asignado. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa es propiedad de una sociedad de cartera, completa el proceso de atestación digital haciendo clic en el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando envíes tus documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: Asegúrate de que tus documentos sean nítidos y lo suficientemente grandes como para leerlos. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de los documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: Asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una asociación a la que se le pide un número de registro de empresa, pero no tengo uno.

Si eres una asociación y se te solicita un número de registro de la empresa, pero no tienes uno, es porque te configuraste con el tipo de negocio incorrecto. Si estás en proceso de configurar tu cuenta, regresa a la pantalla de selección de tipo de negocio y selecciona Asociación no constituida.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide el número de registro de la empresa como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa desde Configuración > General. Haz clic en los tres puntos al lado de tu información comercial y luego haz clic en Editar. Si tienes alguna dificultad para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la de tu documento, y actualiza tu cuenta si es necesario. Si aún se rechazan tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: Documentos aceptados y datos obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: Requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

En el caso de Shopify Payments para Irlanda, si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de selfi o que proporciones un documento de prueba de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de selfi. Para verificarse, la persona que debe hacerlo puede hacer clic en el botón Selfi y luego tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma. Puedes completar el proceso de selfi en lugar de proporcionar un documento de prueba de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, también puedes hacerlo. Los documentos de prueba de domicilio deben mostrar el nombre completo y la dirección particular, y ser uno de los tipos de documento que se muestran aquí. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que introdujiste en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección del documento de prueba de domicilio.
Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento.
Sube una fotografía nítida del documento de prueba de domicilio.
Asegúrate de que el documento que vas a subir muestre tu nombre completo. Por ejemplo, si tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar la información del propietario.

Para Shopify Payments en Irlanda, debes introducir a tus propietarios para que los nombres indicados coincidan con los propietarios que figuran para tu empresa en el registro mercantil del gobierno. Te recomendamos que busques la información de tus propietarios en el registro e introduzcas los nombres tal cual aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes indicar a todos tus directores en la cuenta en su lugar.

Si ya lo hiciste y aún no se puede verificar tu propiedad o cargo directivo, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en tu página de verificación para atestar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta.

Si prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores en lugar de utilizar el proceso de certificación. La información de los propietarios y directores que introduzcas en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se ha agregado a la cuenta de Shopify Payments, debes agregarlo y asignarle el rol de Propietario o Director. Aquí tienes disponible una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de la cuenta coincidan exactamente con la documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no aparezcan en los documentos.

No se verifica la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Irlanda. Si tu negocio no se puede verificar, revisa la siguiente información:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales gubernamentales, lo que incluye mayúsculas y minúsculas, puntuación y símbolos.
Asegúrate de que el número de registro de la empresa sea correcto.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la que figura en el registro comercial del gobierno.

Si tu información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments.

Soy comerciante individual. ¿Cómo puedo proporcionar mi información comercial? ¿Qué tipo de negocio elijo?

Si eres comerciante individual, solo se requiere la información personal del propietario para la verificación del negocio y de la identidad. Selecciona Persona física/Comerciante individual como tipo de negocio.

Si eres comerciante individual, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente. Podrías tener dificultades para pasar la verificación.

No tengo un número de registro de empresa, pero no soy una persona física ni comerciante individual.

Si no tienes un número de registro de la empresa, solo puedes seleccionar Sociedad no incorporada u Organización sin fines de lucro no incorporada como tipo de negocio. Aun así, debes proporcionar documentación que demuestre que el negocio está registrado como dicho tipo de negocio en Irlanda y que tiene una dirección comercial irlandesa.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, selecciona Persona física/Comerciante individual y asigna a quien toma las decisiones clave o al propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Irlanda.

Soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro. ¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio?

Incluso si te registraste como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias en Irlanda exigen a los socios bancarios de Shopify verificar las identidades y ubicaciones de las personas asociadas con el negocio.

Soy ciudadano de Irlanda, pero no vivo ahí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments Irlanda?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Irlanda para ser elegible para Shopify Payments Irlanda. Si no vives en Irlanda actualmente, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres algún tipo de asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es obligatorio que vivas personalmente en Irlanda, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial irlandesa. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Irlanda. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes elegir Corporación privada. Para los fines de la verificación del negocio, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita que agregues a los propietarios. No estás obligado a incluir a ningún beneficiario efectivo, si no tienes ninguno.

Si eres una empresa que cotiza en bolsa en Irlanda, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza tus detalles de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos tus directores aparezcan en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida confirmar que el cargo directivo indicado es correcto. Si puedes confirmarlo, haz clic en el botón Firmar para atestar digitalmente la información registrada.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

Estoy en Irlanda del Norte. ¿Puedo usar Shopify Payments Irlanda?

No. Los comerciantes en Irlanda del Norte requieren una cuenta de Shopify Payments Reino Unido, no una cuenta de Shopify Payments Irlanda. Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación correcta en Irlanda del Norte y luego configura Shopify Payments para el Reino Unido.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te está pidiendo completar la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar cualquier documento que se te solicite.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información comercial. Haz clic en los tres puntos al lado de tu entidad comercial y luego haz clic en Editar para actualizar la información de la empresa, incluido su tipo.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión y la nueva información vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se verifiquen de forma automática, pero también se te podrían solicitar documentos de respaldo.

Si tienes un adelanto de efectivo de Shopify Capital pendiente, es posible que no puedas actualizar parte de la información de tu empresa hasta que este se pague por completo. El adelanto de efectivo se emitió a la empresa registrada actualmente, por lo que no se puede transferir a una diferente. Si tienes preguntas, contacta a atención al cliente de Shopify.

¿Qué sucede si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Verás una pausa temporal en tus pagos hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez que se alcance la primera fecha límite y los pagos se pausen de forma temporal, es posible que veas una segunda fecha límite que indica cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan de forma automática una vez que completas la verificación. Consulta la página de tu panel de control para ver las fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas de Shopify Payments Irlanda nuevas tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si pasan los 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse de forma automática.

Esta política de reembolso se aplica solo a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso corresponde a tu caso, las advertencias indicarán al propietario de la tienda cuándo puede esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Irlanda

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, sin información confidencial, como números de cuentas bancarias
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de registro de la empresa (CRN), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
El país, la moneda y el tipo de cuenta bancaria, sin el número de cuenta completo

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.