Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Hungría

Antes de usar Shopify Payments en Hungría, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las regulaciones y prevenir delitos financieros. En las siguientes secciones se explica por qué se recopila la información personal y los tipos de documentos aceptados. También se ofrece orientación para garantizar que tus documentos cumplan los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Hungría

Antes de usar Shopify Payments en Hungría, asegúrate de cumplir estos requisitos:

Tipos de empresa elegibles: Algunos tipos de empresas y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para determinar si la empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresa prohibidos para Hungría en los Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir estos requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR; si la cuenta está abierta en Hungría, puede estar en HUF.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Algunos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: No se pueden usar cuentas de ahorros para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: No se admiten las cuentas que operan con varias monedas a la vez.
Servicios de transferencia de dinero: No se pueden usar con Shopify Payments los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech.

Aunque se admiten las cuentas virtuales que no son de Shopify, con estas cuentas pueden presentarse más fallas en los pagos.

Para confirmar si la cuenta acepta el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Objetivo de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu empresa para cumplir con las regulaciones de Hungría diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las normas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios se comuniquen contigo para que proporciones información adicional a lo largo de la vida útil de tu cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad de la empresa, las identidades de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te enviará documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios de tu panel de control de Shopify.

Consulta Shopify's Privacy Policy para conocer cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y empresarial necesaria para activar Shopify Payments en Hungría

Identifica correctamente el tipo de empresa, porque esto determina qué información debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental, o si te has registrado pero gestionas el negocio como una empresa unipersonal (lo que incluye egyéni vállalkozó, comerciante individual y trabajador independiente), selecciona el tipo de negocio Persona física/Empresa unipersonal.

Si registraste la empresa y tienes un número de registro de la empresa (Cégjegyzékszám), selecciona el tipo de empresa según las siguientes indicaciones:

Las asociaciones con número de registro de la empresa (Bt., Kkt) deben seleccionar el tipo de empresa asociación registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de registro de la empresa (Egyesület, Alapítvány) deben seleccionar el tipo de empresa organización sin fines de lucro constituida.
Todas las demás empresas con número de registro de la empresa, como Kft. o Zrt., deben seleccionar el tipo de empresa corporación privada.

Si tienes una empresa registrada pero no cuentas con un número de registro de la empresa, selecciona el tipo de empresa según las siguientes indicaciones:

Las asociaciones sin número de registro de la empresa (Pjt) deben seleccionar el tipo de empresa asociación no registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de empresa organización sin fines de lucro no constituida.

Si no tienes claro qué tipo de empresa elegir, comunícate con Shopify Support para obtener ayuda con la selección adecuada.

Persona física/Empresa unipersonal

Las personas físicas son empresas de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Los propietarios únicos son empresas de un solo propietario que están registradas ante el gobierno con su información personal. En ambos casos, se trata de empresas propiedad y bajo el control de una sola persona que vive en Hungría. Esto incluye a freelancers y a personas trabajadoras por cuenta propia que operan pequeñas empresas.

Estos tipos de empresa se tratan de la misma forma y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los propietarios únicos deben proporcionar:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Hungría: La dirección de tu domicilio, que coincida con la documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato, como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular es incorrecto, debes actualizar la información de tu cuenta.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Corporaciones privadas (Kft, Zrt)

Una corporación privada es una empresa cuyo capital se divide en acciones propiedad de accionistas. Una corporación se considera una entidad legal propia, separada de las personas que la administran. Por lo general, también cuenta con una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona con cargo ejecutivo y poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: El domicilio particular que coincida con la documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades privadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de registro mercantil (Cégjegyzékszám): El número de registro de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de IVA: El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Domicilio social: La dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información comparándola con los registros gubernamentales de Hungría. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre la empresa, es posible que tengas que presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que la razón social, el número de registro mercantil y el domicilio social que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Si eres beneficiario efectivo de la empresa, también debes incluir a otras personas que sean beneficiarias efectivas. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como figuran en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que indiques deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te solicitará completar el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o proporcionar un documento de prueba de propiedad. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los de tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento. Si la empresa es propiedad de una sociedad de cartera (ya sea en su totalidad o en parte), firma la declaración para completar la verificación.

Si la empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una declaración o que proporciones un documento que confirme a los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Sociedades registradas (Bt, Kkt)

Una sociedad registrada es una empresa propiedad de al menos dos socios, que se registraron para realizar actividad comercial y obtuvieron un número de registro mercantil. Las sociedades registradas tienen capital social y la sociedad es una entidad propia, separada de las personas propietarias.

Las sociedades registradas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: El domicilio particular que coincida con la documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades registradas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de registro mercantil (Cégjegyzékszám): El número de registro de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de IVA: El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Domicilio social: La dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.

Si eres persona propietaria o socia, también debes incluir a cualquier otra persona que sea propietaria o socia. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como figuran en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no registradas (Pjt)

Una sociedad no registrada es una empresa propiedad de al menos dos socios que no se han inscrito para obtener un número de registro mercantil, pero que tienen un acuerdo de sociedad. Las personas propietarias se consideran la entidad legal en este caso y la empresa no es una entidad separada.

Las sociedades no registradas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: El domicilio particular que coincida con la documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades no registradas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Domicilio social: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre la empresa, es posible que tengas que presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y el domicilio social que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro constituidas (Egyesület, Alapítvány)

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es brindar un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro constituidas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número de registro mercantil.

Las organizaciones sin ánimo de lucro constituidas deben designar a una persona directora o a una persona ejecutiva con poder de decisión como representante de la cuenta. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: El domicilio particular que coincida con la documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro constituidas también deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Razón social registrada: La razón social tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de registro mercantil (Cégjegyzékszám): El número de registro de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.
Número de IVA: El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Domicilio social: La dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en los registros gubernamentales de empresas.

Si formas parte de la junta directiva, también debes incluir a cualquier otra persona que integre la junta o que sea clave en la toma de decisiones. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como figuran en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que indiques deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de cargo de director. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no constituidas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es brindar un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no constituida no tiene número de registro mercantil, pero se ha registrado ante los tribunales locales y tiene estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no constituidas deben designar a una persona clave en la toma de decisiones o a la persona organizadora como representante de la cuenta y marcar a esa persona como ejecutiva. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: Un correo electrónico válido y activo.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Domicilio: El domicilio particular que coincida con la documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que aparezcas con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no constituidas también deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Domicilio social: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre la empresa, es posible que tengas que presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y el domicilio social que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información de la empresa.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que envíes. Los documentos deben ser válidos y no deben estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Documento de identidad (se requieren fotografías del anverso y reverso)
Permiso de residencia (se requieren fotografías del anverso y reverso)

Documentos de domicilio

Debes actualizar el nombre y la dirección en la cuenta de Shopify Payments para que coincidan con la información de los documentos de dirección que proporciones. Todos los documentos deben tener una fecha de emisión de los últimos 6 meses.

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Factura de servicios
Estado de cuenta bancaria
Estado de cuenta hipotecario
Tarjeta de domicilio (Lakcímigazolvány): se requieren fotografías del anverso y reverso

Documentos de verificación comercial

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación comercial. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de registro mercantil y la dirección de la empresa. Los datos en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos que envíes:

Extracto del registro mercantil (Cégkivonat)
Certificado de constitución (Cégbejegyzési tanúsítvány)
Registro de IVA (Áfaregisztráció)

Documentos de propiedad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de propiedad o de cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y los nombres completos de todos sus propietarios o directores.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Alapító okirat (Artículos de constitución)
Cégkivonat (Extracto del registro mercantil)
Társulási megállapodás (Acuerdos de asociación)
Bejegyzési dokumentum (Documento de registro)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Registro de beneficiarios efectivos)

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Éves beszámoló (Informes anuales)
Alapító okirat (Artículos de constitución)
Cégkivonat (Extracto del registro mercantil)
Bejegyzési dokumentum (Documento de registro)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Registro de beneficiarios efectivos)

Cada beneficiario efectivo que figura en la documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments, y se le debe asignar el rol de Propietario. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Si la empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te solicitará que verifiques a los directores. En estos casos, los documentos indicados anteriormente para los directores son válidos. Cada director que figura en la documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments, y se le debe asignar el rol de Director. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Si la empresa es propiedad de una sociedad de cartera, completa el proceso de declaración digital haciendo clic en el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: asegúrate de que la información en los documentos coincida con lo que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: Asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerlos. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en él.
Documentación original: Toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se te emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, la empresa aún debe estar registrada de forma activa y al corriente.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa estos problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la del documento y, de ser necesario, actualiza la cuenta. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: documentos aceptados y detalles obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, documentos impresos ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad y validez.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

En el caso de Shopify Payments para Hungría, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de la selfi o que proporciones un comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfi. La persona que requiere la verificación puede hacer clic en el botón Selfi y, luego, tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para verificarse. Puedes completar el proceso de la selfi en lugar de proporcionar un comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, también puedes hacerlo. Los comprobantes de domicilio deben mostrar tu nombre completo y dirección particular. Asegúrate de lo siguiente:

El nombre y la dirección del documento coinciden exactamente con el nombre y la dirección que figuran en la cuenta de Shopify Payments.
El documento tiene fecha de los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de dirección aceptados.

Debes proporcionar un documento que muestre tu nombre. Por ejemplo: si tu nombre no aparece en las facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar un documento distinto de la lista de opciones.

No se puede verificar mi información de propietario.

En el caso de Shopify Payments para Hungría, debes ingresar a los propietarios para que los nombres indicados coincidan con los que figuran para la empresa en el registro mercantil de tu gobierno. Se recomienda que busques la información de los propietarios en el registro e ingreses los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes indicar a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y aún no se puede verificar la propiedad o el cargo de director, te recomendamos hacer clic en el botón Firmar en la página de verificación para declarar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta.

Si lo prefieres, en lugar de usar el proceso de declaración, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores. La información sobre propietarios y directores que ingreses en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona y asignarle el rol de Propietario o Director. Una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores en tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no figuren en los documentos.

La información de mi empresa no se verifica.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Hungría. Si no se puede verificar tu negocio, revisa los siguientes detalles:

Asegúrate de que el nombre registrado de tu negocio coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales gubernamentales, incluidas las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que el número de registro de tu empresa (Cégjegyzékszám) sea correcto.
Asegúrate de que tu dirección comercial coincida con la dirección que figura en el registro mercantil del gobierno.

Si tu información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

La información de mi cuenta bancaria no funciona.

Confirma que la cuenta cumple con los requisitos de cuenta bancaria y que no estás usando un tipo de cuenta bancaria no admitido. El código internacional de cuenta bancaria de Hungría tiene 28 caracteres y comienza con el prefijo HU.

Si falla el pago, verifica que hayas ingresado correctamente la información de la cuenta y que estés usando un tipo de cuenta admitido. Para confirmar si la cuenta puede recibir transferencias SEPA, contacta a tu banco.

Mis pagos fallan con una cuenta bancaria virtual.

Las cuentas bancarias virtuales, como Revolut y Payoneer, se aceptan para realizar pagos, pero tienen una mayor tasa de error en los pagos que las cuentas bancarias tradicionales. Si tus pagos fallan, considera la posibilidad de usar una cuenta bancaria estándar.

Preguntas frecuentes

Revisa estas preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Hungría.

Soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro. ¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio?

Incluso si te registraste como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes normativas de Hungría exigen que los socios bancarios de Shopify verifiquen la identidad de las personas asociadas con el negocio, lo que incluye quiénes son y dónde se encuentran.

Soy ciudadano de Hungría, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments en Hungría?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Hungría para reunir los requisitos de Shopify Payments en Hungría. Si actualmente no vives en Hungría, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si la ubicación cumple con los requisitos para usar Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región en su lugar.

Si eres algún tipo de asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Hungría, pero la empresa debe estar registrada allí y tener una dirección comercial húngara. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una asociación y me piden un número de registro de la empresa, pero no tengo uno. ¿Qué debo hacer?

Si eres una asociación a la que se le pide un número de registro de la empresa, pero no tienes uno, significa que se configuró el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta, vuelve a la pantalla de selección del tipo de negocio y selecciona Asociación no registrada.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número de registro de la empresa como parte del proceso de verificación, puedes actualizar tu tipo de empresa; para ello, ve a Configuración > General. Haz clic en los tres puntos junto a la información comercial y luego en Editar. Si tienes alguna dificultad para actualizar tu tipo de empresa, contacta al Soporte técnico de Shopify para recibir ayuda.

Soy propietario único. ¿Cómo introduzco la información de mi negocio y el número de registro de la empresa?

Para fines de verificación de identidad y del negocio, Shopify solo debe recopilar y verificar la información personal del propietario si eres un propietario único. Selecciona el tipo de negocio Persona física/propietario único en consecuencia.

Si eres propietario único, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Es posible que tengas dificultades para superar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Corporación privada. A los fines de la verificación de identidad y de la empresa, el proceso para las empresas que cotizan en bolsa y las empresas privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta donde se solicita agregar propietarios. No es necesario indicar ningún beneficiario efectivo si no tienes.

Si tienes una empresa de capital abierto en Hungría, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para indicar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos los directores estén incluidos en la cuenta y se les haya asignado el rol de Director.

Es posible que se te solicite confirmar que la junta directiva indicada es correcta. Si puedes confirmar que parece correcta, haz clic en el botón Firmar para declarar digitalmente la información en los registros.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta al Soporte técnico de Shopify para recibir ayuda.

No tengo un número de registro de la empresa, pero no soy una persona física ni una empresa unipersonal.

Si no tienes un número de registro de la empresa, solo puedes seleccionar Asociación no registrada o Entidad sin fines de lucro no constituida como tu tipo de empresa. Aún debes proporcionar documentación comercial que demuestre que la empresa está registrada como dicho tipo de empresa en Hungría.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, selecciona Persona física/propietario único y asigna una persona responsable de la toma de decisiones clave o a un propietario como representante de la cuenta.

Mi cuenta ya se verificó. ¿Por qué se me pide que proporcione información nueva?

Los requisitos regulatorios y de los socios financieros cambian con el tiempo. Cuando esto ocurre, es posible que debas proporcionar información adicional para seguir cumpliendo con las normas. Recibirás estas solicitudes a través de un banner o una alerta en tu panel de control y un correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando Shopify Payments.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te solicita activamente que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar la información desde la página de verificación y también enviar cualquier documento que se solicite.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información a través de Configuración > General > Información del negocio. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego en Editar para actualizar la información de ese negocio, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar de forma automática, pero también que se te soliciten documentos de respaldo.

¿Qué sucede si se vence mi fecha límite de verificación?

Verás una pausa temporal en tus pagos hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez superada la primera fecha límite y se pausen los pagos de forma temporal, es posible que veas una segunda fecha límite que indique cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan automáticamente cuando completas la verificación. Consulta la página de tu panel de control para ver las fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments de Hungría tienen 90 días a partir de que se procesa el primer pedido para completar la verificación. Si pasan 90 días, cualquier pedido que hayas procesado a través de Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica solo a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas que se creen a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se aplica a tu caso, el propietario de la tienda recibirá advertencias que le indicarán cuándo se procesarán los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify acerca de Shopify Payments en Hungría

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, reúne esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de los mensajes de error que recibiste, sin información confidencial, como los números de cuentas bancarias
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
El número de registro de la empresa (Cégjegyzékszám), si corresponde
El paso específico donde se produjo el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de la cuenta bancaria (IBAN, tipo de cuenta, moneda) sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo subiste

Tener esta información a mano ayuda a que atención al cliente de Shopify te asista de manera más eficiente.