Crear y administrar tarjetas de cargo empresariales de Shopify Credit para empleados

El titular principal de una cuenta de Shopify Credit puede agregar titulares secundarios desde las cuentas para empleado asociadas a la tienda Shopify.

El titular secundario de la tarjeta tiene acceso a una tarjeta virtual de forma predeterminada y puede solicitar una tarjeta física si lo desea.

Crear una tarjeta para un titular secundario nuevo

La primera vez que creas una tarjeta para un empleado, esa persona recibe una invitación y debe completar la configuración como titular secundario en un plazo de 14 días.

Cuando creas una tarjeta para un titular secundario, puedes definir un límite de gasto mensual para la tarjeta. Puedes cambiar el límite de gasto mensual de cualquier tarjeta secundaria en el panel de control de Shopify en cualquier momento. El límite de gasto mensual se restablece el primer día calendario de cada mes.

Si en algún momento el crédito disponible total en la cuenta de Shopify Credit es menor que el límite de gasto mensual disponible de la tarjeta, el titular secundario no podrá gastar más del crédito disponible restante.

Por ejemplo, si el crédito disponible restante es de 500 USD y el límite de gasto mensual disponible del titular secundario es de 1.000 USD, solo podrá gastar 500 USD.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. Selecciona la tarjeta.

3. Haz clic en Crear tarjeta.

4. En el campo Titular, selecciona el titular.

5. En el campo Cuenta vinculada, selecciona Crédito.

6. Elige Física o Virtual como tipo de tarjeta. Si la persona titular no tiene una cuenta para empleado, primero debes crearle una.

7. Opcional: si es la primera vez que creas una tarjeta para un miembro del personal, puedes ingresar su nombre y configurar controles de gasto.

8. Haz clic en Crear tarjeta.

El miembro del personal que invites debe aceptar la invitación y finalizar la configuración antes de poder empezar a usar su tarjeta.

Aceptar una invitación para ser titular secundario

Después de que el titular principal de la tarjeta te envíe una invitación para ser titular secundario, necesitas completar la configuración de titular secundario antes de poder usar la tarjeta de crédito comercial de Shopify Credit.

Antes de comenzar, debes tener la autenticación en dos pasos (2SA) activada. 2SA es obligatorio para acceder a todas las funciones de Shopify Credit.

Para un titular secundario nuevo

Completa estos pasos para activar tu tarjeta de cargo empresarial Shopify Credit y terminar la configuración como titular.

Pasos:

1. En el correo de invitación, haz clic en Activar.
2. Ingresa la información personal y luego haz clic en Activar.
3. Si la invitación es para una tarjeta secundaria física, ingresa los últimos cuatro dígitos de la tarjeta de Shopify Balance y haz clic en Siguiente.
4. Si no configuraste la autenticación en dos pasos para la cuenta, haz clic en Configurar la autenticación en dos pasos.
5. Haz clic en Finalizar configuración.

Para un titular secundario existente

Si ya tienes una tarjeta secundaria de otro producto financiero de Shopify, solo necesitas activar la nueva tarjeta.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. En la sección Tarjetas, selecciona la nueva tarjeta.

3. Revisa los términos de la nueva tarjeta y luego haz clic en Activar tarjeta.

Configurar controles de gasto para titulares secundarios

El titular principal puede definir controles de gasto por tarjeta, como un límite de gasto mensual o una fecha de bloqueo automático. Estos controles de gasto se pueden actualizar en cualquier momento para adaptarse a tus necesidades.

Cambiar el límite de gasto mensual de una tarjeta

Si cambias el límite de gasto mensual a un monto inferior al gasto del mes en esa tarjeta, el titular secundario no podrá hacer compras adicionales ese mes.

Si en algún momento el crédito disponible restante de la cuenta de Shopify Credit es menor que el límite de gasto mensual disponible de la tarjeta, el titular secundario no podrá gastar más del crédito disponible restante.

Por ejemplo, si el crédito disponible restante es de 500 USD y el límite de gasto mensual disponible del titular secundario es de 1.000 USD, solo podrá gastar 500 USD.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. Selecciona la tarjeta.

3. En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.

4. Haz clic en ⋮ y luego en Detalles del titular.

5. Actualiza el límite de gasto de esta tarjeta y luego haz clic en Guardar.

Configurar una fecha de bloqueo automático para titulares secundarios

Después de crear una tarjeta nueva para un titular secundario, puedes programar una fecha para bloquearla automáticamente. Si no configuras ninguna fecha, la tarjeta se mantiene activa hasta que la bloquees manualmente. Puedes modificar o quitar la fecha de bloqueo automático en cualquier momento en Configuración de la tarjeta.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. Selecciona la tarjeta.

3. En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.

4. Haz clic en ⋮ y luego en Configuración de la tarjeta.

5. Elige una fecha para que esta tarjeta se bloquee automáticamente y luego haz clic en Guardar.

Bloquea manualmente una tarjeta secundaria

El titular principal de la tarjeta puede bloquear manualmente una tarjeta secundaria para impedir temporalmente que se realicen gastos, por ejemplo, cuando se pierde una tarjeta o cuando una persona del personal está de licencia.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. Selecciona la tarjeta.

3. En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.

4. Haz clic en Bloquear tarjeta.

Para desbloquear una tarjeta, sigue los pasos para acceder a la tarjeta secundaria y luego haz clic en Desbloquear tarjeta.

Quitar un titular secundario de la tarjeta

Si desactivas la cuenta de un miembro del personal que es titular secundario y tiene tarjetas activas, esas tarjetas se bloquean automáticamente y no se pueden usar. Si reactivas la cuenta de ese miembro del personal, sus tarjetas se desbloquean automáticamente y se pueden usar de nuevo.

Si eliminas la cuenta de un miembro del personal de la tienda y esa persona es titular secundario con tarjetas activas, sus tarjetas se cancelan y no se pueden usar.

También puedes quitar a un titular secundario sin desactivar ni eliminar su cuenta para empleado.

Pasos:

1. En el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

2. Selecciona la tarjeta.

3. En la página Tarjetas, selecciona cualquier tarjeta asociada con el titular que quieres quitar.

4. Haz clic en ⋮ y luego en Detalles del titular.

5. Haz clic en Quitar titular.