Betrugsprävention

Dein Shopify-Shop stellt dir Informationen und Tools zur Verfügung, um potenzielle betrügerische Aktivitäten zu überprüfen und zu verhindern. Beispielsweise verwendet die Betrugsanalyse maschinelles Lernen, um verdächtige Bestellungen zu kennzeichnen. So kannst du besser entscheiden, welche Bestellungen du ausführen möchtest. Du kannst auch Funktionen wie Shopify Protect, den Schutz vor Kartentests und die Proxy-Erkennung nutzen, um dein Betrugsrisiko zu verringern und zu entscheiden, ob du eine Bestellung stornieren und zurückerstatten solltest. Wenn du Shopify Payments verwendest, hast du Zugriff auf zusätzliche Funktionen zur Betrugsprävention, wie z. B. den dynamischen 3D Secure Checkout und die Verwaltung von Streitigkeiten.

Eine Transaktion, die von einem Kunden bzw. einer Kundin nicht autorisiert wurde, wird als betrügerisch bezeichnet. Eine betrügerische Transaktion kann zu einer Rückbuchung führen, durch die du Geld verlieren kannst. Die in Shopify integrierte Betrugsanalyse verwendet Algorithmen für maschinelles Lernen, um dich auf verdächtige Bestellungen aufmerksam zu machen. Du kannst eine verdächtige Bestellung auf verschiedene Weisen untersuchen.

Um dein Geschäft zu schützen, ist es unerlässlich zu verstehen, wie du betrügerische Transaktionen erkennen und darauf reagieren kannst. Du kannst Kundeninformationen wie IP-Adressen, E-Mail-Adressen und Abrechnungsdaten überprüfen, um festzustellen, ob eine Bestellung legitim ist. Du kannst auch deine Einstellungen für den Zahlungseinzug anpassen, um Bestellungen mit hohem Risiko manuell zu überprüfen, bevor du eine Zahlung abwickelst. So erhältst du mehr Kontrolle darüber, welche Transaktionen du akzeptierst.

Wenn du dich entscheidest, eine Bestellung mit hohem Risiko nicht auszuführen, kannst du die Bestellung stornieren und zurückerstatten.

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Tools zur Betrugsprävention in Shopify

In der folgenden Tabelle erfährst du mehr über verschiedene Funktionen und Tools zur Betrugsprävention in Shopify. Du kannst sie verwenden, um Betrug und dessen Auswirkungen auf deinen Shop zu reduzieren.

Tools zur Betrugsprävention und ihre Beschreibungen
Funktion	Verfügbarkeit	Beschreibung
Betrugsanalyse	Shops, die Shopify Payments verwenden. Shops, die die meisten externen Zahlungsabwickler verwenden und den Plan Grow, Advanced oder Shopify Plus haben.	Mit der Betrugsanalyse kannst du auf der Grundlage wichtiger Einblicke und Risikostufen entscheiden, welche Bestellungen ausgeführt werden sollen.
Shopify Protect	US-Shops, die Shop Pay verwenden.	Mit Shopify Protect schützt du qualifizierte Bestellungen vor betrügerischen und nicht erkannten Rückbuchungen.
Shopify Flow	Shops mit dem Plan Basic, Grow, Advanced oder Shopify Plus. Shops, die das Shopify Fulfillment Network (SFN) verwenden.	Mit den Workflows von Shopify Flow erstellst du Regeln, Zulassungslisten und Sperrlisten, die steuern, welche Bestellungen dein Shop annimmt.
Dynamisches 3DS	Shops, die Shopify Payments verwenden.	Wenn du Shopify Payments verwendest und sich dein Shop in einer PSD2-Region befindet, verwendest du automatisch einen Checkout-Flow mit 3D Secure (3DS). Shopify Payments verwendet 3DS nur, wenn die kartenausgebende Bank dies verlangt.
Schutz vor Kartentests	Shops, die Shopify Payments verwenden.	Ein integrierter Schutz vor Kartentests hilft, Kreditkartenbetrug beim Checkout zu verhindern.
Verwaltung von Streitigkeiten	Shops, die Shopify Payments verwenden	Die Verwaltung von Streitigkeiten ist automatisiert, damit du dich auf die Führung deines Unternehmens konzentrieren kannst.
Proxy-Erkennung	Shops, die Shopify Payments verwenden.	Kund:innen, die einen Proxy-Dienst verwenden, werden gekennzeichnet.
Optimierung der Autorisierungsrate	Shops mit dem Shopify Plus-Plan, die Shopify Payments verwenden.	Shopify Payments verwendet maschinelles Lernen, um die Autorisierungsraten für Transaktionen zu optimieren. Dies kann dazu beitragen, die Anzahl der akzeptierten Autorisierungen zu erhöhen und die Anzahl der abgelehnten Transaktionen in deinem Shop zu verringern. Dies geschieht durch die Verbesserung der Informationen, die den Zahlungsabwicklern bei der Übermittlung einer Transaktion zur Verfügung gestellt werden, und durch die Wiederherstellung abgelehnter Transaktionen durch intelligente Wiederholungsversuche und Umleitungen.
Steuerung der Zahlungserfassung	Shops, die Shopify Payments nicht verwenden.	Wenn dein Shop Zahlungen für alle Bestellungen, einschließlich solcher mit hohem Risiko, automatisch erfasst, beachte die für deine Bestellungen relevanten externen Transaktionsgebühren. Mit den Einstellungen für die Zahlungserfassung auf der Seite Zahlungen deines Shopify-Adminbereichs kannst du steuern, von welchen Bestellungen du Zahlungen akzeptierst und wann du die Zahlung akzeptierst.

Überprüfung von Kundeninformationen

Mit der Betrugsanalyse von Shopify kannst du Kundendetails überprüfen. Sie liefert Informationen über potenziell verdächtige Angaben zu deinen Bestellungen. Im Folgenden findest du Kundendetails, die du überprüfen kannst, um zu entscheiden, ob eine Bestellung verdächtig ist und storniert werden sollte.

Überprüfen der Internetprotokoll-Adresse (IP-Adresse)

Die IP-Adresse, von der aus eine Bestellung aufgegeben wurde, kann auf potenziellen Betrug hinweisen. Beachte bei der Überprüfung der IP-Adresse der bestellenden Person die folgenden Überlegungen:

Befindet sich die IP-Adresse der bestellenden Person in einer anderen Gegend als ihr angegebener Standort?
Stammt die IP-Adresse von einem Webhosting-Unternehmen?
Ist die IP-Adresse die eines Proxy-Dienstes?

Wenn eine dieser Aussagen zutrifft, solltest du die bestellende Person kontaktieren, um die Echtheit der Bestellung zu überprüfen.

Du kannst die folgenden kostenlosen Tools verwenden, um den geografischen Standort, den Internetdienstanbieter (ISP) und andere Informationen über eine bestimmte IP-Adresse schnell zu ermitteln:

Die mit der Bestellung verknüpfte IP-Adresse findest du im Abschnitt Betrugsanalyse auf der Bestelldetailseite.

Anruf bei der in der Bestellung angegebenen Telefonnummer

Ein Anruf bei der bestellenden Person ist immer eine gute Idee. Du kannst auch einen Dienst wie 411.com nutzen, um sicherzustellen, dass sich die Telefonnummer in derselben Vorwahlregion wie die Rechnungsadresse befindet. Betrügerische Kund:innen verwenden oft ungültige Telefonnummern. Wenn jemand den Anruf entgegennimmt, stelle einfache Fragen zur Bestellung und achte auf die Antworten. Kennt die Person die Adressen, die Telefonnummer, die E-Mail-Adresse und den Namen, die sie verwendet hat? Fällt es ihr schwer, dir einfache Informationen zu geben?

Suche nach der E-Mail-Adresse

Eine Suche nach der E-Mail-Adresse bei Google oder einer anderen Suchmaschine kann dir helfen festzustellen, ob die E-Mail-Adresse bei dokumentierten Betrugsversuchen verwendet wurde. Möglicherweise findest du auch Social-Media-Beiträge oder andere Informationen, die die bestellende Person mit der E-Mail-Adresse in Verbindung bringen.

Überprüfung der Versanddetails

Die Betrugsanalyse-Tools von Shopify heben alle Probleme mit den Versanddetails einer Bestellung hervor, die auf einen potenziellen Betrug hindeuten könnten. Im Folgenden findest du Versanddetails, die du überprüfen kannst, um zu entscheiden, ob eine Bestellung verdächtig ist und storniert werden sollte.

Rechnungs- und Lieferadressen

Betrüger:innen können eine Lieferadresse angeben, die nicht mit der Rechnungsadresse übereinstimmt. Du kannst Google Maps verwenden, um Adressen auf einer Karte darzustellen und die Entfernung zwischen ihnen zu visualisieren. Wenn die Entfernung zwischen zwei Adressen beträchtlich ist (z. B. verschiedene Kontinente), ist die Bestellung potenziell betrügerisch. Bedenke, dass legitime Käufer:innen, die ein Geschenk senden oder im Namen einer anderen Person kaufen, möglicherweise unterschiedliche Adressen haben.

Mehrere Bestellungen mit unterschiedlichen Rechnungsadressen für dieselbe Lieferadresse

Wenn es mehrere Bestellungen mit unterschiedlichen Rechnungsadressen in verschiedenen Bundesstaaten und mit unterschiedlichen Namen gibt, die aber alle an dasselbe Versandziel gehen, kann dies ein Zeichen für betrügerische Bestellungen sein. Überprüfe die Bestelldetails sorgfältig und kontaktiere die Kund:innen über die beim Checkout angegebenen Informationen.

Card-Testing und wiederholter Betrug

Card-Testing, auch bekannt als Carding, Account-Testing und Card-Enumeration, ist eine Art betrügerischer Aktivität, bei der automatisierte Skripte verwendet werden, um zu testen, ob gestohlene Kartendetails gültig sind. Betrüger:innen führen viele kleine Zahlungsversuche auf einmal durch, um festzustellen, welche Karten aktiv sind. Bestätigte Karten werden dann für größere Käufe verwendet oder weiterverkauft.

Einige Angriffe beinhalten Versuche, Kartendaten zu speichern, anstatt einen Kauf abzuschließen. Diese Versuche erscheinen möglicherweise nicht auf den Abrechnungen der Karteninhaber:innen, sodass die Aktivität länger unbemerkt bleiben kann. Diese Versuche können zu vielen abgelehnten Transaktionen führen, und einige können in aufgegebenen Bestellungen resultieren. Checkout-Versuche, die Shopify als mutmaßliches Card-Testing oder Bot-Aktivität identifiziert, sind nicht in den abgebrochenen Checkouts enthalten. Karteninhaber:innen, deren Daten ohne ihr Wissen verwendet wurden, können später bei ihrer Bank Rückbuchungen für unautorisierte Abbuchungen veranlassen.

Jede Rückbuchung zählt für deine Rückbuchungsquote, unabhängig davon, ob du den Disput gewinnst oder verlierst. Ein starker Anstieg an abgelehnten Transaktionen kann auch die Ablehnungsquote für legitime Kund:innen erhöhen, selbst nachdem ein Angriff gestoppt wurde. Erfahre mehr darüber, wie Rückbuchungen funktionieren.

Führe die folgenden Schritte aus, um deine Anfälligkeit für Card-Testing und mögliche daraus resultierende Rückbuchungen zu verringern:

Bestellungen mit hohem Risiko vor dem Fulfillment stornieren: Verwende die Betrugsanalyse, um verdächtige Bestellungen zu identifizieren. Das Stornieren oder Annullieren einer Bestellung kann helfen, das Risiko einer Rückbuchung zu reduzieren, hindert die Bank der karteninhabenden Person jedoch nicht daran, eine solche zu veranlassen. Autorisierungsvormerkungen können auf dem Auszug der eigentlichen Karteninhaber:in erscheinen, auch wenn keine Zahlung erfasst wird. Wenn der oder die Karteninhaber:in die Vormerkung bei der Bank als unautorisiert meldet, kann die Bank eine Rückbuchung gegen deinen Shop veranlassen.
Manuelle Zahlungserfassung verwenden: Nutze die manuelle Zahlungserfassung, um Bestellungen mit hohem Risiko zu überprüfen, bevor Zahlungen eingezogen werden.
Betrugsprävention mit Shopify Flow automatisieren: Verwende Shopify Flow, um Workflows zu erstellen, die Bestellungen, welche Hochrisikomustern entsprechen, automatisch markieren, zurückhalten oder stornieren, ohne dass jede Bestellung manuell überprüft werden muss.
Einstellungen zur Betrugsprävention von Shopify Payments überprüfen: Wenn du Shopify Payments verwendest, überprüfe die Tools zur Betrugsprävention, die für deinen Shop verfügbar sind. Du kannst AVS- und CVV-Betrugsfilter konfigurieren und die App „Fraud Control“ verwenden, um bestimmte E-Mail-Adressen, IP-Adressen oder Rechnungsdetails zu blockieren.

Um auf eingereichte Dispute zu reagieren und diese zu verwalten, gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Bestellungen und überprüfe deine offenen Rückbuchungen und Anfragen.

Allgemeine Praktiken zur Prävention von Rückbuchungen findest du unter Rückbuchungen und Anfragen vermeiden.

Anpassen deiner Einstellungen für die Zahlungserfassung

Transaktionsgebühren werden für alle verarbeiteten Zahlungen erhoben, die über einen externen Zahlungsanbieter getätigt werden. Sie werden dir nicht zurückerstattet, wenn du eine Rückerstattung ausstellst. Du kannst deine Einstellungen für die Zahlungserfassung ändern, um die automatische Zahlungserfassung für bestimmte Bestellungen zu verhindern und die potenziellen Auswirkungen der Transaktionsgebühren für betrügerische Bestellungen auf dein Unternehmen zu reduzieren.

Überprüfe die folgenden Alternativen zur automatischen Erfassung von Zahlungen:

Anpassung deiner Einstellungen für die Zahlungserfassung, um Zahlungen manuell zu erfassen.
Verwendung einer manuellen Zahlungsmethode, wie z. B. Bankeinlage oder Nachnahme (COD).

Die manuelle Zahlungserfassung fügt deinem Fulfillment-Workflow einen zusätzlichen Schritt hinzu, gibt dir aber mehr Kontrolle darüber, wie Zahlungen für bestimmte Bestellungen erfasst werden. Du kannst die potenziellen Kosten von Transaktionsgebühren und den zusätzlichen Zeitaufwand für deinen Fulfillment-Workflow abwägen, um zu ermitteln, was für dein Unternehmen das Richtige ist.