Изисквания за банкова сметка и лична информация за Shopify Payments в Дания

Преди да използвате Shopify Payments в Дания, трябва да се запознаете с изискванията, които са въведени с цел спазване на регулациите и предотвратяване на финансови престъпления. Тази статия обяснява защо се събира лична информация, какви са приетите видове документи и предоставя насоки, за да се уверите, че Вашата документация отговаря на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Дания

Преди да използвате Shopify Payments в Дания, уверете се, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнеси: Някои видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени видове бизнеси за Дания в Общите условия на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR или, ако банковата сметка е базирана в Дания, тогава тя може да е във валута DKK.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани видове банкови сметки

Някои видове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че виртуалните сметки, които не са на Shopify, се поддържат, е възможно да имате повече неуспешни изплащания с тези сметки.

За да потвърдите дали Вашата сметка може да приеме вида превод, посочен за Вашия регион, се свържете с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

От Shopify и нейните банкови партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Дания, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и нейните банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между двете.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазин на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и в безопасност.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Дания

Трябва правилно да определите Вашия вид бизнес, защото това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна агенция или сте се регистрирали, но извършвате еднолична търговска дейност, изберете типа бизнес Физическо лице.

Ако сте регистрирали Вашия бизнес и имате номер в Централния бизнес регистър (CVR), изберете Вашия вид бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия с CVR номера, като например I/S, P/S или K/S, трябва да изберат типа бизнес Регистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел с CVR номера трябва да изберат типа бизнес Регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички останали бизнеси с CVR номера, като например ApS или AmbA, трябва да изберат типа бизнес Частна корпорация.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате CVR номер, изберете Вашия вид бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия без CVR номера трябва да изберат типа бизнес Нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат CVR номера, трябва да изберат типа бизнес Нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв вид бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица

Физическите лица представляват предприятия с един собственик, които не са регистрирани в държавните институции и извършват дейността си частно. Това включва enkeltmandsvirksomhed, еднолични търговци, еднолични търговски дейности и самонаети лица, дори ако имат издадени CVR номера.

Физическите лица трябва да предоставят:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене в Дания: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.

Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността. Ако част от информацията Ви, като име, дата на раждане или домашен адрес, е невярна, трябва да актуализирате данните в профила си.

Ако информацията е вярна, но продължавате да получавате заявки за потвърждаване, можете да разрешите заявката, като изпълните едно от следните действия:

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Частни корпорации (ApS, AmbA)

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които я управляват. Обикновено те имат и съвет на директорите.

Частните корпорации трябва да посочат или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Частните дружества също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Официално наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в бизнес регистъра.
Номер в Централния бизнес регистър (CVR): CVR номерът на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.

Банковите партньори на Shopify проверяват Вашата информация, като я сравняват с правителствените регистри в Дания. Уверете се, че използвате правилните главни и малки букви, препинателни знаци и символи.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име, CVR и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на фирмата. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на удостоверяване, като натиснете бутона „подпиши“, или да предоставите документ за доказване на собственост. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа. Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите потвърждаването.

Ако фирмата Ви няма собственици, ще бъдете помолени да подпишете удостоверение или да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Инкорпорирани партньорства (I/S, P/S, K/S)

Инкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили CVR номер. Инкорпорираните партньорства имат собствен капитал и партньорството е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик или съдружник като представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Инкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Официално наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в бизнес регистъра.
Номер в Централния бизнес регистър (CVR): CVR номерът на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.

Неинкорпорирани партньорства

Неинкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които не са се регистрирали за CVR номер, но имат договор за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическо лице и фирмата не е отделно юридическо лице.

Неинкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик като представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Неинкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Официално наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Регистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществото или общността. Регистрираните организации с нестопанска цел имат издаден CVR номер.

Регистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят директор или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Регистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Официално наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в бизнес регистъра.
Номер в Централния бизнес регистър (CVR): CVR номерът на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е посочен в бизнес регистъра.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са в съвета на директорите или които са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на удостоверяване, като натиснете бутона „подпиши“, или да предоставите документ за доказване на директорска длъжност. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Нерегистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществото или общността. Нерегистрираната организация с нестопанска цел няма CVR номер, но има статут на организация с нестопанска цел.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят ключово лице, вземащо решения, или организатор за представител на своя акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документите.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Официално наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи типове документи

В този раздел е обяснено кои документи можете да използвате, за да потвърдите своята самоличност и данните за фирмата си.

Документи за самоличност

Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, така че да съвпадат с информацията, показана в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и с неизтекъл срок. За всички документи, с изключение на паспорти, се изискват снимки както на предната, така и на задната страна. Следните документи се приемат като доказателство за самоличност:

Паспорт
Шофьорска книжка
Карта за самоличност на град Копенхаген
Разрешение за пребиваване
Военна карта за самоличност
Полицейска карта за самоличност

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, така че да съвпадат с информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Документи за самоличност със снимка (като например шофьорска книжка) могат да бъдат подадени само веднъж или като документ за самоличност, или като документ за адрес. Ако вече сте подали своя документ за самоличност със снимка като доказателство за самоличност, тогава трябва да изберете друг документ от списъка като доказателство за адрес.

Всички документи трябва да имат дата на издаване през последните 6 месеца, с изключение на документите с уникална дата на изтичане. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Сметка за комунални услуги
Банково извлечение
Извлечение по ипотека
Здравноосигурителна карта (Sundhedskort / sygesikringskort)
Данъчна оценка (Skattevurdering)
Договор за наем

Документи за верификация на фирмата

Следните документи се приемат за верификация на фирмата. Те трябва ясно да показват официалното наименование на юридическото лице, номер в Централния бизнес регистър (CVR) и адреса на Вашата фирма. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, така че да съвпадат с информацията, показана в документите, които предоставяте:

Извлечение от търговския регистър (Udskrift af handelsregisteruddrag)
Удостоверение за регистрация (Registreringsattest)
Регистрация по ДДС (Momsregistrering)
Устав (Vedtægter)
Финансови отчети (Regnskaber)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост, при условие че съдържат името на юридическото лице на фирмата Ви и пълните имена на всички нейни собственици.

Регистър на действителните собственици (Register over reelle ejere)
Удостоверение за корпоративен статус (Udskrift fra Erhvervsstyrelsen)
Споразумения за съдружие (Kommanditkontrakt)
Регистрационен документ (Stiftelsesdokument)

Всеки действителен собственик, посочен в документацията Ви, трябва да бъде вписан и в профила Ви в Shopify Payments, като му бъде присвоена ролята „Собственик“. За действителен собственик се счита лице, което притежава 25% или повече от капитала на фирмата. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Ако фирмата Ви няма действителни собственици, ще бъде необходимо вместо това да потвърдите своите директори. В тези случаи е приложим същият списък с документи, посочен по-горе. Всеки директор, посочен в документацията Ви, трябва да бъде вписан и в профила Ви в Shopify Payments, като му бъде присвоена ролята „Директор“. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество, завършете процеса на цифрово удостоверяване, като натиснете бутона „подпиши“.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията в документите Ви съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. Ако е необходимо, актуализирайте профила си, за да съответства на документите.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на документа. Прегледайте приемливите типове документи, посочени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден дигитално, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е бил първоначално предоставен, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок на валидност и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, тя трябва да е все още активно регистрирана и с изрядни документи.

Отстраняване на често срещани неизправности

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при настройката и техните решения.

Аз съм съдружие в Дания и ми искат CVR номер, но нямам такъв.

Ако сте съдружие в Дания и Ви искат номер от Централния търговски регистър (CVR), но нямате такъв, значи сте настроени като неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройка на акаунта си в Shopify Payments, върнете се на екрана за избор на тип бизнес и изберете Неперсонифицирано съдружие.

Ако вече сте настроили профила и по време на процеса на потвърждаване от Вас се изисква CVR, можете да актуализирате типа на фирмата си, като отидете в Настройки > Общи. Натиснете върху трите точки до данните за фирмата и след това изберете „редактиране“. Ако изпитвате затруднения с актуализирането на типа на фирмата си, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Нямам CVR номер и не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате CVR номер, можете да изберете само Неперсонифицирано дружество или Нерегистрирана организация с нестопанска цел като тип на фирмата. Въпреки това трябва да предоставите документация, която показва, че фирмата Ви е регистрирана като съответния тип бизнес в Дания.

Ако нито един от тези типове бизнес не отговаря на Вашия, изберете типа Физическо лице и посочете лице, вземащо ключови решения, или собственик като представител на акаунта.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви в Shopify Payments съвпада с информацията в документа, който подавате, и актуализирайте акаунта си, за да съответства на документацията, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приети видове документи: Кои документи се приемат и какви данни трябва да съдържат. Екранни снимки, разпечатки от онлайн търсения и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригинална документация и валидност.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Когато въвеждате информацията за бизнеса си, уверете се, че името на бизнеса, CVR номерът и служебният адрес съвпадат точно с тези в Централния търговски регистър. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки)
Правилна пунктуация и разстояние
Пълно име на бизнеса, както е регистрирано

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията Ви автоматично, като я сравняват с официалните регистри в Дания. Дори малки разлики могат да доведат до неуспех на потвърждението. Уверете се, че документацията, която изпращате, включва юридическото име, CVR номера и служебния адрес и че тези данни съвпадат с тези във Вашия акаунт. Ако е необходимо, актуализирайте акаунта си, за да съответства на документа.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Дания, ако адресът Ви не може да бъде автоматично потвърден, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи: Лицето, което трябва да бъде потвърдено, може да натисне бутона „селфи“ и след това да снима своя документ за самоличност със снимка, както и себе си, за да извърши потвърждаването. Това може да се направи вместо предоставянето на документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да направите това. Документите за доказателство за адрес трябва да съдържат Вашите пълни имена, домашен адрес и да са един от типовете документи, показани тук. Също така трябва да се уверите в следното:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в профила си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса във Вашия документ за доказателство за адрес.
Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.
Качете ясна снимка на документа си за потвърждение на адрес.
Уверете се, че документът, който качвате, съдържа Вашите собствени пълни имена. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията за собственик не може да бъде потвърдена.

За Shopify Payments Дания се изисква да въведете собствениците си, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за Вашата фирма в държавния търговски регистър. Препоръчваме да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са изписани там. Ако нямате собственици, трябва да впишете всички свои директори в профила си.

Ако сте направили това, но собствеността или директорската длъжност все още не могат да бъдат потвърдени, препоръчваме да натиснете бутона „подпиши“ на страницата за потвърждаване, за да удостоверите цифрово, че предоставената от Вас информация е вярна. Този процес е бърз и лесен.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и/или директор, която въвеждате в профила си в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик/директор е посочен в документацията, но не е добавен във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да добавите това лице в профила си и да му присвоите ролята „Собственик“ и/или „Директор“. Списък с видовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собствеността, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите във Вашия профил съответстват 1:1 на документацията Ви. Не посочвайте допълнителни собственици/директори, които не фигурират в документите Ви.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Дания.

Защо се изисква документ за самоличност със снимка или потвърждение на адрес, ако съм дружество, съдружие или организация с нестопанска цел?

Дори ако сте регистрирани като дружество, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify трябва да потвърдят самоличността и местоположението на лицата, свързани с бизнеса, за да спазят регулаторните закони в Дания.

Аз съм гражданин на Дания, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments Дания?

Ако типът на бизнеса Ви е физическо лице, трябва да живеете в Дания, за да имате право да използвате Shopify Payments Дания. Ако понастоящем не живеете в Дания, трябва вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си с текущото си местоположение. Ако местоположението Ви е допустимо за Shopify Payments, можете да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, дружество или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Дания, но бизнесът Ви трябва да е регистриран там и да има датски служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм еднолична търговска дейност, едноличен търговец или enkeltmandsvirksomhed. Как да въведа информацията за бизнеса си?

За целите на потвърждаването на бизнеса и самоличността в Дания се изисква само личната информация на собственика, ако сте едноличен собственик. Изберете типа бизнес Физическо лице, тъй като процесите са идентични.

Ако сте едноличен собственик, не се опитвайте да се регистрирате като друг тип бизнес. Може да срещнете затруднения при преминаването на процеса на потвърждение.

Аз съм публично търгувано дружество в Дания. Кой тип бизнес да избера?

Трябва да изберете частна корпорация. За целите на потвърждаването на фирмата, процесът за публични и частни дружества е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профила, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в Дания, вече сте настроили акаунта в Shopify Payments и сега като част от процеса на потвърждаване от Вас се изисква информация за собствеността, актуализирайте данните си за собственост, така че да показват, че нямате собственици. Премахнете ролята „собственик“ от всички записани лица и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в акаунта и имат присвоена роля „директор“.

Може да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият директорски състав е правилен. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилен, натиснете бутона „подписване“, за да удостоверите цифрово записаната информация.

Ако срещнете затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Какви са правилата за прихващане на плащания за Дания?

Датското законодателство изисква плащането за онлайн поръчка да бъде прихванато само след като продуктът е изпратен или услугата е активирана. Ако използвате Shopify Payments, има 7-дневен прозорец за прихващане на плащания. Ако времето Ви за доставка надвишава този прозорец, може да се наложи да коригирате настройките си за прихващане на плащания.

За да спазите тази разпоредба, обмислете промяна на прихващането на плащания на ръчно. Ако сте на план Shopify Plus, можете да използвате и периоди на удължено задържане на пробно таксуване. За повече информация вижте ръководството за упълномощаване на плащания.

Акаунтът ми вече беше потвърден. Защо ми искат нова информация?

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да поддържат информацията за търговците актуална в съответствие с променящите се разпоредби в Дания. Дори след като акаунтът Ви е бил потвърден, може да се свържат с Вас за предоставяне на допълнителна или актуализирана информация. Това може да се случи поради следните причини:

Регулаторните изисквания в Дания са се променили и е необходима допълнителна документация.
Съществуващата Ви информация е с изтекъл срок или трябва да бъде обновена.
Промени в бизнес структурата, собствеността или адреса Ви изискват актуализирано потвърждение.

За да разрешите това, прегледайте заявката във вашия администраторски панел на Shopify и предоставете актуализираната информация или документи според указанията. Уверете се, че данните, които предоставяте, съвпадат с текущите ви официални документи.

Как да актуализирам информацията за акаунта си в Shopify Payments?

Ако в момента от Вас се изисква да завършите потвърждаването на акаунта, можете да направите всякакви актуализации на информацията си от страницата за потвърждаване, както и да изпратите всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждаване собственикът на акаунта на магазина може да актуализира тези подробности чрез Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Натиснете трите точки до Вашия стопански субект и след това натиснете „редактиране“, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа на бизнеса.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично отново, но може да бъдете помолени и за допълнителни документи.

Ако срещнете затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за потвърждаване?

Ще видите временно спиране на Вашите изплащания, докато процедурата по потвърждаване не приключи. След като първият краен срок изтече и изплащанията са временно спрени, може да видите втори краен срок, посочващ кога възможността Ви да приемате поръчки с Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и ще бъдат автоматично отменени, след като завършите потвърждаването. Направете справка в администраторския си панел за Вашите крайни срокове.

Считано от юни 2026 г., новосъздадените акаунти в Shopify Payments за Дания разполагат с 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат потвърждаването. Ако изминат 90 дни, сумите за всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Това се отнася само за европейските държави и важи само за новосъздадени акаунти през или след юни 2026 г. Ако това се отнася за Вас, предупреждения ще уведомят собственика на акаунта кога може да очаква обработването на възстановяванията на суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Дания

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка, като скриете чувствителна информация, като например номера на банкови сметки
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият номер в Централния търговски регистър (CVR) или CPR номер, ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, което използвате
Държавата, валутата и типът на вашата банкова сметка, без да споделяте пълния номер на сметката
Всички документи, които вече сте качили, и техният статус

Подготвянето на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да ви съдейства по-ефективно.