متطلبات الحساب البنكي والمعلومات الشخصية لخدمة Shopify Payments في الدنمارك

قبل استخدام Shopify Payments في الدنمارك، عليك فهم المتطلبات المعمول بها للامتثال للوائح ومنع الجرائم المالية. توضح هذه المقالة سبب جمع المعلومات الشخصية وأنواع المستندات المقبولة، وتوفر إرشادات لضمان استيفاء مستنداتك للمعايير اللازمة.

في هذه الصفحة

متطلبات استخدام Shopify Payments في الدنمارك

قبل استخدام Shopify Payments في الدنمارك، تأكّد من استيفائك للمتطلبات التالية:

أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لأنواع معينة من الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلاً، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة في الدنمارك ضمن شروط خدمة Shopify Payments.
متطلبات الحساب البنكي: يجب أن يستوفي حسابك البنكي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بخدمة Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب البنكي بعملة اليورو (EUR)، أو بعملة الكرونة الدنماركية (DKK) إذا كان الحساب البنكي مقره في الدنمارك.
- يجب أن يكون الحساب البنكي مؤهلاً لاستقبال تحويلات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب البنكي على رقم حساب بنكي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT أو BE أو BG أو CH أو CY أو DE أو DK أو EE أو ES أو FI أو FR أو GB أو GI أو GR أو HR أو HU أو IE أو IT أو LT أو LU أو LV أو MT أو NL أو NO أو PL أو PT أو RO أو SE أو SI.

أنواع الحسابات البنكية غير المدعومة

لا تتوافق بعض أنواع الحسابات البنكية مع Shopify Payments. لا يتم دعم أنواع الحسابات التالية:

الحسابات الجارية التي تقبل التحويلات البنكية فقط: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لعمليات دفع الأرباح في Shopify Payments.
حسابات العملات المرنة: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في نفس الوقت غير مدعومة.
خدمات تحويل الأموال: لا يمكن استخدام الخدمات التي تحاكي الحسابات البنكية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، مع Shopify Payments.

على الرغم من دعم الحسابات الافتراضية غير التابعة لـ Shopify، إلا أنك قد تواجه المزيد من حالات الفشل في دفع الأرباح مع هذه الحسابات.

للتأكد مما إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المُدرج لمنطقتك، تواصل مع البنك الذي تتعامل معه.

الغرض من جمع المعلومات

تُطالب Shopify وشركاؤها المصرفيون بجمع معلومات عنك وعن نشاطك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح التنظيمية في الدنمارك والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية. ومع تطور القواعد واللوائح المحلية، قد تتواصل معك Shopify وشركاؤها المصرفيون لطلب تقديم معلومات إضافية طوال فترة صلاحية حسابك على Shopify Payments.

تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية النشاط التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين به، وطبيعة العلاقة بينهما.

لا ترسل Shopify أي مستندات ورقية عبر البريد العادي أبدًا. بل تُرسل أي مستندات أو اتصالات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو تُتاح رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify.

راجع سياسة الخصوصية لـ Shopify للتعرّف على كيفية الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.

المعلومات الشخصية والتجارية المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في الدنمارك

يجب عليك تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح لأنه يحدد المعلومات التي تحتاج إلى تقديمها.

إذا لم تكن مسجلاً لدى أي وكالة حكومية، أو كنت مسجلاً ولكنك تدير النشاط التجاري كملكية فردية، فحدد نوع النشاط التجاري فرد.

إذا كنت قد سجلت نشاطك التجاري ولديك رقم في السجل المركزي للأنشطة التجارية (CVR)، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

الشركات التي لديها أرقام CVR، مثل I/S أو P/S أو K/S، يجب أن تحدد نوع النشاط التجاري شراكة مسجلة كشركة.
يجب على المؤسسات غير الربحية التي لديها أرقام CVR تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مسجلة.
جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي لديها أرقام CVR، مثل ApS أو AmbA، يجب أن تحدد نوع النشاط التجاري شركة خاصة.

إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل ولكن ليس لديك رقم CVR، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي ليس لديها أرقام CVR تحديد نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة كشركة.
يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي ليس لديها أرقام CVR تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مسجلة.

إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب عليك اختياره، فتواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة في تحديد النوع الصحيح.

الأفراد

الأفراد هم أصحاب الأنشطة التجارية الفردية التي لم يتم تسجيلها لدى الحكومة وتمارس نشاطها بشكل خاص. يشمل ذلك الأنشطة التجارية الفردية (enkeltmandsvirksomhed)، والمتداولين المنفردين، والمؤسسات الفردية، وأصحاب العمل الحر، حتى لو حصلوا على أرقام CVR.

يحتاج الأفراد إلى تقديم:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة في الدنمارك: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.

إذا تعذّر التحقق من معلوماتك تلقائيًا، فستتلقى طلبًا للتحقق من هويتك. وإذا كانت أي من معلوماتك، مثل اسمك أو تاريخ ميلادك أو عنوان منزلك، غير صحيحة، فيجب عليك تحديث معلومات حسابك.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة للطلب عن طريق إكمال أي من المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

الشركات الخاصة (ApS، AmbA)

الشركة الخاصة هي نشاط تجاري تُقسم حقوق ملكيته إلى أسهم يمتلكها مساهمون. وتُعتبر الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً بذاته ومفصولاً عن الأشخاص الذين يديرونها. وعادةً ما يكون لها أيضًا مجلس إدارة.

يجب على الشركات الخاصة تعيين مالك مستفيد أو مسؤول تنفيذي يتمتع بسلطة اتخاذ القرار كممثل لحسابها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يكون مطابقًا لما هو وارد في مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن انطبقت.

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشركات الخاصة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم السجل التجاري المركزي (CVR): رقم السجل التجاري المركزي (CVR) للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن انطبق.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعال للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.

يتحقق الشركاء المصرفيون لـ Shopify من معلوماتك من خلال مقارنتها مع السجلات الحكومية في الدنمارك. تأكد من استخدام حالة الأحرف وعلامات الترقيم والرموز الصحيحة.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المسجل ورقم CVR وعنوان النشاط التجاري المدرج في حسابك يتطابق تمامًا مع المعلومات الواردة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين يعتبرون ملاكًا مستفيدين من النشاط التجاري. وتأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مبينة في مستنداتهم الحكومية. وإذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم بطاقة هوية تحمل صورة أو إثبات للعنوان.

يجب أن يتطابق المُلاك الذين تقدمهم مع المُلاك المدرجين في السجل التجاري الحكومي التابع لك. إذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق من خلال النقر على زر "توقيع"، أو تقديم مستند إثبات الملكية. توقيع التصديق سريع وبسيط، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المُلاك المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المُلاك المدرجين في مستندك. وقم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر. وإذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة (كليًا أو جزئيًا)، فقم بتوقيع التصديق لإكمال التحقق.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري مُلاك، فسيُطلب منك إما توقيع تصديق، أو تقديم مستند يؤكد مدرائك بدلاً من ذلك. وإذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المدراء المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

الشراكات المؤسسة قانونًا (I/S، وP/S، وK/S)

الشراكة المؤسسة قانونًا هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، قاما بالتسجيل لمزاولة نشاط تجاري وحصلا على رقم سجل تجاري مركزي (CVR). تمتلك الشراكات المؤسسة قانونًا حقوق ملكية، وتعتبر الشراكة كيانًا مستقلاً بحد ذاته منفصلاً عن المالكين.

يجب على الشراكات المؤسسة قانونًا تعيين مالك أو شريك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يكون مطابقًا لما هو وارد في مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن انطبقت.

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات المؤسسة قانونًا أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم السجل التجاري المركزي (CVR): رقم السجل التجاري المركزي (CVR) للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن انطبق.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعال للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.

الشراكات غير المؤسسة قانونًا

الشراكة غير المؤسسة قانونًا هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، لم يقوما بالتسجيل للحصول على رقم CVR، ولكن لديهما اتفاقية شراكة. ويُعتبر المالكون الكيان القانوني في هذه الحالة، ولا يُعد النشاط التجاري كيانًا مستقلاً.

يجب على الشراكات غير المؤسسة قانونًا تعيين مالك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يكون مطابقًا لما هو وارد في مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن انطبقت.

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات غير المؤسسة قانونًا أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن انطبق.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعال للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المسجل وعنوان النشاط التجاري المدرج في حسابك يتطابق تمامًا مع المعلومات الواردة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

المنظمات غير الربحية المسجلة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم إنشاؤه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة المنفعة العامة أو المجتمعية. وقد حصلت المؤسسات غير الربحية المسجلة على رقم CVR.

يجب على المنظمات غير الربحية المسجلة تعيين مدير أو مسؤول تنفيذي يتمتع بسلطة اتخاذ القرار كممثل لحسابها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يكون مطابقًا لما هو وارد في مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن انطبقت.

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المنظمات غير الربحية المسجلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم السجل التجاري المركزي (CVR): رقم السجل التجاري المركزي (CVR) للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن انطبق.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعال للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس إدارتك أو من صُنّاع القرار الرئيسيين. وتأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مبينة في مستنداتهم الحكومية. وإذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم بطاقة هوية تحمل صورة أو إثبات للعنوان.

يجب أن يتطابق المدراء الذين تقدمهم مع المدراء المدرجين في السجل التجاري الحكومي التابع لك. وإذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر على زر "توقيع"، أو تقديم مستند إثبات الإدارة. توقيع التصديق سريع وبسيط، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المدراء المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. وقم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

المنظمات غير الربحية غير المسجلة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم إنشاؤه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة المنفعة العامة أو المجتمعية. ولا تمتلك المؤسسة غير الربحية غير المسجلة رقم CVR، ولكنها تتمتع بوضع غير ربحي.

يجب على المنظمات غير الربحية غير المسجلة تعيين صانع قرار رئيسي أو منظّم كممثل لحسابها، وتحديد هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن جهة حكومية.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يكون مطابقًا لما هو وارد في مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن انطبقت.

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية مع بطاقة هوية سارية المفعول وتحمل صورة.
تحميل مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك مع ما تدخله في حسابك تمامًا. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المنظمات غير الربحية غير المسجلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن انطبق.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعال للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

أنواع المستندات المقبولة

يوضح هذا القسم المستندات التي يمكنك استخدامها للتحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري.

مستندات الهوية

يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حسابك على Shopify Payments ليتطابقا مع المعلومات الموضحة في مستند الهوية الذي تقدمه. يجب أن تكون المستندات سارية وغير منتهية الصلاحية. بالنسبة لجميع المستندات باستثناء جوازات السفر، يُطلب تقديم صور لكل من الوجهين الأمامي والخلفي. وتُقبل المستندات التالية كإثبات للهوية:

جواز السفر
رخصة القيادة
بطاقة هوية مدينة كوبنهاغن
تصريح الإقامة
بطاقة الهوية العسكرية
بطاقة هوية الشرطة

مستندات إثبات العنوان

يجب تحديث الاسم والعنوان في حسابك على Shopify Payments ليتطابقا مع المعلومات الموضحة في مستندات إثبات العنوان التي تقدمها. يمكن تقديم بطاقات الهوية التي تحتوي على صورة (مثل رخصة القيادة) مرة واحدة فقط إما كمستند هوية أو كمستند لإثبات العنوان. وإذا كنت قد أرسلت بالفعل بطاقة هويتك التي تحتوي على صورة كإثبات للهوية، فيجب عليك تحديد مستند مختلف من القائمة كإثبات للعنوان.

يجب أن تعرض جميع المستندات تاريخ إصدار خلال الأشهر الستة الماضية، باستثناء المستندات التي لها تاريخ انتهاء صلاحية محدد. وتُقبل المستندات التالية كإثبات للعنوان:

فاتورة مرافق
كشف حساب بنكي
كشف حساب الرهن العقاري
بطاقة التأمين الصحي (Sundhedskort / sygesikringskort)
التقييم الضريبي (Skattevurdering)
عقد إيجار

مستندات التحقق من النشاط التجاري

يتم قبول المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. ويجب أن تعرض بوضوح اسم الكيان القانوني ورقم السجل التجاري المركزي (CVR) وعنوان نشاطك التجاري. يجب تحديث التفاصيل الموجودة في حسابك على Shopify Payments لتتطابق مع المعلومات المعروضة في المستندات التي تقدمها:

مستخرج السجل التجاري (Udskrift af handelsregisteruddrag)
شهادة التسجيل (Registreringsattest)
تسجيل ضريبة القيمة المضافة (Momsregistrering)
اللوائح الداخلية (Vedtægter)
البيانات المالية (Regnskaber)

مستندات الملكية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للملكية، شريطة أن تعرض اسم الكيان القانوني لنشاطك التجاري، وجميع الأسماء الكاملة لمُلاك نشاطك التجاري.

سجل الملاك المستفيدين النهائيين (Register over reelle ejere)
شهادة حالة الشركة (Udskrift fra Erhvervsstyrelsen)
اتفاقيات الشراكة (Kommanditkontrakt)
مستند التسجيل (Stiftelsesdokument)

يجب أيضًا إدراج كل مالك مستفيد مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بالدور "مالك". ويُعرّف المالك المستفيد بأنه شخص يمتلك 25٪ أو أكثر من أسهم النشاط التجاري. حدّث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري أي مُلاك مستفيدين، فسيُطلب منك التحقق من مدرائك بدلاً من ذلك. وفي هذه الحالات، تكون نفس قائمة المستندات أعلاه مؤهلة. ويجب أيضًا إدراج كل مدير مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بالدور "مدير". حدّث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة، فيُرجى إكمال عملية التصديق الرقمي بدلاً من ذلك عن طريق الضغط على زر "توقيع".

ضمان توافق المستندات

عند تقديم مستنداتك، تأكد من استيفائها للمعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:

الدقة: تأكد من أن المعلومات الواردة في مستنداتك تتطابق مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. قم بتحديث حسابك ليتطابق مع مستنداتك، إذا لزم الأمر.
الوضوح وسهولة القراءة: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. تأكد من أن المستند بأكمله مرئي في الصورة.
الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام الكاميرا. لا تقم بتصوير مستنداتك ضوئيًا أو مسحها ضوئيًا أو التقاط لقطة شاشة لها. لا تلصق صور المستندات في مستندات أخرى. لا تلتقط صورًا لشاشات الكمبيوتر أو المطبوعات.
- إذا تم إصدار مستندك رقميًا، فقدم ملف PDF بجميع صفحاته كما تم تسليمه لك في الأصل، دون أي تعديلات.
الصلاحية: تأكد من أن هويات إثبات الشخصية المصورة غير منتهية الصلاحية وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل النشاط التجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري لا يزال مسجلاً بنشاط وفي وضع جيد.

استكشاف المشكلات الشائعة وإصلاحها

قبل التواصل مع Shopify Support، راجع مشكلات الإعداد الشائعة التالية وحلولها.

لديّ شراكة في الدنمارك ويُطلب مني تقديم رقم السجل التجاري المركزي (CVR)، لكنني لا أملك واحدًا.

إذا كان لديك شراكة في الدنمارك ويُطلب منك تقديم رقم السجل التجاري المركزي (CVR)، لكنك لا تملك واحدًا، فذلك يعني أنه تم إعدادك بنوع نشاط تجاري غير صحيح. إذا كنت في طور إعداد حسابك على Shopify Payments، فارجع إلى شاشة تحديد نوع النشاط التجاري وحدد نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة (Unincorporated partnership).

إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل وطُلب منك رقم CVR كجزء من عملية التحقق الخاصة بك، فيمكنك تحديث نوع نشاطك التجاري من خلال الانتقال إلى الإعدادات > عام. وانقر على النقاط الثلاث بجوار تفاصيل نشاطك التجاري، ثم انقر على "تعديل". إذا واجهت أي صعوبة في تحديث نوع نشاطك التجاري، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

ليس لدي رقم CVR، ولست فردًا أو تاجرًا مستقلاً.

إذا لم يكن لديك رقم CVR، فلن تتمكن من تحديد سوى شراكة غير مدمجة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة كنوع لنشاطك التجاري. وسيظل يتعين عليك تقديم مستندات تثبت أن نشاطك التجاري مسجل كنوع النشاط التجاري المذكور في الدنمارك.

إذا لم يكن أي من نوعيّ النشاط التجاري هذين مناسبًا لنشاطك التجاري، فحدد نوع النشاط التجاري فرد وعيّن صانع قرار رئيسي أو مالكًا كممثل للحساب.

تم رفض مستندي.

تأكد من أن المعلومات الموجودة في حسابك على Shopify Payments تتطابق مع المعلومات الواردة في المستند الذي ترسله، وقم بتحديث حسابك ليتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر. إذا استمر رفض مستنداتك، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:

أنواع المستندات المقبولة: المستندات المقبولة والتفاصيل التي يجب أن تتضمنها. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمطبوعات الخاصة بعمليات البحث عبر الإنترنت، ولقطات الشاشة للسجلات.
ضمان توافق المستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والاكتمال، والمستندات الأصلية، والصلاحية.

لم يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري.

عند إدخال معلومات نشاطك التجاري، تأكد من أن اسم نشاطك التجاري، ورقم CVR، وعنوان النشاط التجاري تتطابق تمامًا مع ما يظهر في السجل التجاري المركزي. يتضمن ذلك:

حالة الأحرف الصحيحة (الأحرف الكبيرة والصغيرة)
علامات الترقيم والمسافات الصحيحة
اسم النشاط التجاري الكامل كما هو مسجل

يتحقق الشركاء المصرفيون لـ Shopify من معلوماتك تلقائيًا من خلال مقارنتها بالسجلات الرسمية في الدنمارك. قد تتسبب حتى الاختلافات البسيطة في فشل عملية التحقق. تأكد من أن المستندات التي تقدمها تتضمن الاسم القانوني، ورقم CVR، وعنوان النشاط التجاري، وأن هذه التفاصيل تتطابق مع ما يظهر في حسابك. قم بتحديث حسابك ليتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

يتعذر التحقق من عنواني تلقائيًا.

في Shopify Payments للدنمارك، إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التقاط صورة شخصية، أو تقديم مستند إثبات للعنوان.

يُوصى بإكمال عملية التقاط الصورة الشخصية: حيث يمكن للفرد الذي يلزمه التحقق النقر على زر "صورة شخصية" (selfie) ثم التقاط صورة لبطاقة هويته الشخصية التي تحمل صورة ولنفسه، من أجل التحقق. ويمكن القيام بذلك بدلاً من تقديم مستند إثبات للعنوان.

إذا كنت تفضل تقديم مستند يدويًا، فيمكنك القيام بذلك بدلاً مما سبق. ويجب أن تُظهر مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك، وأن تكون أحد أنواع المستندات المعروضة هنا. ويجب عليك أيضًا التأكد مما يلي:

تأكد من أن العنوان الذي أدخلته في حسابك على Shopify Payments يتطابق تمامًا مع العنوان الموجود في مستند إثبات العنوان الخاص بك.
حدّث معلوماتك في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.
حمل صورة واضحة لمستند إثبات العنوان الخاص بك.
تأكد من أن المستند الذي تحمّله يُظهر اسمك الكامل. على سبيل المثال، إذا كان لديك فاتورة مرافق باسم شخص آخر، فستحتاج إلى تقديم مستند مختلف.

يتعذر التحقق من معلومات المالك الخاصة بي.

في Shopify Payments للدنمارك، يُطلب منك إدخال المُلاك التابعين لك بحيث تتطابق الأسماء المدرجة مع المُلاك المدرجين لنشاطك التجاري في السجل التجاري الحكومي. نوصي بالبحث عن معلومات المُلاك في السجل وإدخال الأسماء تمامًا كما هو موضح هناك. وإذا لم يكن لديك مُلاك، فيجب عليك إدراج جميع مدرائك في الحساب بدلاً من ذلك.

إذا قمت بذلك ولا يزال يتعذر التحقق من ملكيتك أو إدارتك، فإننا نوصي بالنقر على زر "توقيع" في صفحة التحقق الخاصة بك للتصديق رقميًا على أن المعلومات التي قدمتها صحيحة. وهذه العملية سريعة وبسيطة.

إذا كنت تفضل ذلك، يمكنك تقديم مستند يؤكد هوية مُلاكك أو مدرائك، بدلاً من استخدام عملية التصديق. ويجب أن تتطابق معلومات المالك و/أو المدير التي تدخلها في حساب Shopify Payments الخاص بك مع المعلومات الموجودة في المستندات التي تحمّلها. وإذا كان هناك مالك/مدير مدرج في مستنداتك ولكنه غير مُضاف إلى حسابك في Shopify Payments، فيجب عليك إضافة هذا الشخص إلى حسابك وتعيينه بالدور "مالك" و/أو "مدير". وتتوفر قائمة بأنواع المستندات التي يمكنك تقديمها للتحقق من الملكية هنا.

يجب عليك التأكد من أن المُلاك والمدراء الموجودين في حسابك يتطابقون تمامًا مع مستنداتك. ولا تُدرج أي مُلاك/مدراء إضافيين غير معروضين في مستنداتك.

الأسئلة الشائعة

راجع الأسئلة الشائعة التالية حول متطلبات Shopify Payments في الدنمارك.

لماذا تحتاجون إلى بطاقة هويتي التي تحتوي على صورة أو إثبات العنوان إذا كنت شركة أو شراكة أو مؤسسة غير ربحية؟

حتى إذا كنت مسجلاً كشركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية، يجب على الشركاء المصرفيين لـ Shopify التحقق من هويات وعناوين الأشخاص المرتبطين بالنشاط التجاري للامتثال للقوانين التنظيمية في الدنمارك.

أنا مواطن دنماركي ولكنني لا أعيش هناك حاليًا. هل يمكنني استخدام Shopify Payments Denmark؟

إذا كان نوع نشاطك التجاري فرديًا، فيُشترط أن تعيش في الدنمارك لتكون مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments Denmark. وإذا كنت لا تعيش حاليًا في الدنمارك، فيجب عليك بدلاً من ذلك إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تعيش فيها.

قم بتحديث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. إذا كان موقعك مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments، يمكنك حينئذٍ إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلاً من ذلك.

إذا كان نشاطك نوعًا من الشراكة، أو شركة، أو مؤسسة غير ربحية، فلا يُشترط أن تعيش شخصيًا في الدنمارك، ولكن يجب أن يكون نشاطك التجاري مسجلاً هناك وأن يكون له عنوان نشاط تجاري دنماركي. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، فـ تواصل مع Shopify Support.

أنا أمتلك ملكية فردية، أو تاجر مستقل، أو enkeltmandsvirksomhed. كيف يمكنني إدخال معلومات نشاطي التجاري؟

لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية في الدنمارك، تُطلب فقط المعلومات الشخصية للمالك إذا كنت مالكًا فرديًا. حدد نوع النشاط التجاري فرد، نظرًا لأن العمليات متطابقة.

إذا كنت مالكًا فرديًا، فلا تحاول التسجيل بنوع نشاط تجاري مختلف. فقد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.

أنا شركة متداولة علنًا في الدنمارك. ما نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أختاره؟

يجب عليك اختيار شركة خاصة. ولأغراض التحقق من النشاط التجاري، فإن العملية تكون متطابقة للشركات المملوكة ملكية عامة أو خاصة. ويمكنك تخطي القسم الخاص بنموذج إعداد الحساب الذي يطلب منك إضافة مُلاك. ولا يُطلب منك إدراج أي مُلاك مستفيدين إذا لم يكن لديك أي منهم.

إذا كنت تمثل شركة متداولة علنًا في الدنمارك، وقمت بالفعل بإعداد حساب Shopify Payments، ويُطلب منك الآن تقديم معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق، فقم بتحديث تفاصيل ملكيتك لتوضيح أنه ليس لديك مُلّاك. أزل دور "المالك" من أي أشخاص في السجلات، وتأكد بدلاً من ذلك من إدراج جميع مديريك في الحساب وتعيين دور "المدير" لهم.

قد يُطلب منك تأكيد صحة بيانات المديرين المدرجة. إذا كان بإمكانك التأكيد على صحتها، فانقر على زر "توقيع" للمصادقة رقميًا على المعلومات الموجودة في السجلات.

إذا واجهت أي صعوبة في هذه العملية، تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

ما هي قواعد تحصيل المدفوعات في الدنمارك؟

يتطلب القانون الدنماركي عدم إمكانية تحصيل الدفع لطلب عبر الإنترنت إلا بعد شحن المنتج أو تفعيل الخدمة. إذا كنت تستخدم Shopify Payments، فستكون هناك مهلة مدتها 7 أيام لتحصيل المدفوعات. وإذا تجاوزت أوقات التسليم الخاصة بك هذه المهلة، فقد تحتاج إلى تعديل إعدادات تحصيل المدفوعات.

للامتثال لهذه اللوائح، ننصحك بتغيير تحصيل المدفوعات إلى يدوي. وإذا كنت تستخدم خطة Shopify Plus، فيمكنك أيضاً استخدام فترات التفويض الممتدة. لمزيد من المعلومات، راجع دليل تفويض الدفع.

لقد جرى التحقق من حسابي مسبقاً. لماذا يُطلب مني تقديم معلومات جديدة؟

تلتزم Shopify وشركاؤها المصرفيون بتحديث معلومات التجار وفقاً للوائح التنظيمية المتطورة في الدنمارك. وحتى بعد التحقق من حسابك، قد يتم التواصل معك لتقديم معلومات إضافية أو مُحدَّثة. ويمكن أن يحدث هذا للأسباب التالية:

تغيّرت المتطلبات التنظيمية في الدنمارك، وهناك حاجة إلى مستندات إضافية.
انتهت صلاحية معلوماتك الحالية أو تحتاج إلى تحديث.
تتطلب التغييرات في هيكل عملك أو ملكيتك أو عنوانك تحديث عملية التحقق.

لحل هذه المشكلة، راجع الطلب في مسؤول Shopify وقدم المعلومات أو المستندات المُحدَّثة كما يُطلب منك. وتأكد من أن التفاصيل التي تقدمها تطابق مستنداتك الحالية الصادرة عن جهة حكومية.

كيف يمكنني تحديث معلومات حسابي في Shopify Payments؟

إذا كان يُطلب منك حاليًا إكمال عملية التحقق من الحساب، فيمكنك إجراء أي تحديثات على معلوماتك من صفحة التحقق، بالإضافة إلى إرسال أي مستندات مطلوبة.

خارج عملية التحقق، يمكن لمالك حساب المتجر تحديث هذه التفاصيل من خلال الإعدادات > عام > تفاصيل النشاط التجاري. انقر على النقاط الثلاث بجوار كيان نشاطك التجاري ثم انقر على "تعديل" لتحديث معلومات ذلك النشاط التجاري، بما في ذلك نوع النشاط التجاري.

يُرجى ملاحظة أن أي تغييرات تجريها هنا تُرسل تلقائيًا إلى شركائنا المصرفيين لمراجعتها، وتخضع المعلومات الجديدة لعملية التحقق الخاصة بهم مرة أخرى. من الممكن أن يتم التحقق من التغييرات تلقائيًا، ولكن قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات داعمة.

إذا واجهت أي صعوبة في هذه العملية، تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

ماذا يحدث إذا فاتني الموعد النهائي للتحقق؟

سيتم إيقاف عمليات دفع العوائد مؤقتًا حتى تكتمل إجراءات التحقق. بعد انقضاء الموعد النهائي الأول وإيقاف عمليات دفع العوائد مؤقتًا، قد يظهر لك موعد نهائي ثانٍ يوضح متى سيتم إيقاف قدرتك على قبول الطلبات باستخدام Shopify Payments مؤقتًا.

جميع عمليات الإيقاف هذه مؤقتة، وسيتم رفعها تلقائيًا بمجرد إكمالك لعملية التحقق. راجع صفحة المسؤول لمعرفة المواعيد النهائية الخاصة بك.

بدءًا من شهر يونيو 2026، سيكون أمام حسابات Shopify Payments الجديدة في الدنمارك مهلة 90 يومًا من تاريخ معالجة أول طلب لإكمال عملية التحقق. في حال انقضاء 90 يومًا، فقد يتم تلقائيًا استرداد أموال أي طلبات قمت بمعالجتها باستخدام Shopify Payments.

ينطبق هذا على البلدان الأوروبية فقط، كما ينطبق فقط على الحسابات الجديدة التي تم إنشاؤها في شهر يونيو 2026 أو بعده. إذا كان هذا ينطبق عليك، فستُعلم التحذيرات مالك حسابك بالموعد المتوقع لمعالجة عمليات استرداد الأموال.

قبل التواصل مع دعم Shopify حول Shopify Payments في الدنمارك

قبل التواصل مع دعم Shopify، اجمع المعلومات التالية للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:

لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها، مع إخفاء المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات المصرفية
نوع النشاط التجاري الذي حددته في أثناء الإعداد
رقم السجل التجاري المركزي (CVR) أو رقم التسجيل المدني (CPR) الخاص بك، إن وُجد
الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
المتصفح والجهاز اللذان تستخدمهما
بلد حسابك المصرفي وعملته ونوعه، دون مشاركة رقم الحساب بالكامل
أي مستندات رفعتها بالفعل وحالتها

إن تجهيز هذه المعلومات يساعد دعم Shopify على تقديم المساعدة لك بكفاءة أكبر.