السلف النقدية للتاجر من Shopify Capital في إسبانيا
في إسبانيا، يمكنك التقدم بطلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital. يتضمن هذا النوع من التمويل بيع جزء من مبيعاتك المستقبلية، والتي يشار إليها باسم المستحقات. إذا قبلت التمويل، فستتلقى مبلغًا مقطوعًا من المال مقابل رسوم ثابتة. يُعرف هذا المبلغ المقطوع باسم المبلغ المُقدَّم، والإجمالي الواجب تحويله هو المبلغ المُقدَّم والرسوم الثابتة.
في المقابل، يجب عليك تحويل نسبة مئوية من مبيعاتك اليومية حتى تكمل الإجمالي الواجب تحويله. يحدد ملف تعريف المخاطر الخاص بك معدل التحويل، وهو النسبة المئوية من مبيعاتك اليومية التي يجب عليك تحويلها إلى Shopify.
على سبيل المثال، قد تقدم لك Shopify Capital سلفة بقيمة 5,000 يورو مقابل تحويل 5,650 يورو من المبيعات المستقبلية لمتجرك، بمعدل تحويل يبلغ 10%. يُحوّل مبلغ الـ 5,000 يورو الذي تتلقاه إلى الحساب البنكي لنشاطك التجاري المحدد في مسؤول Shopify، وتتلقى Shopify Capital نسبة 10% من إجمالي المبيعات اليومية لمتجرك حتى يتم تحويل إجمالي المبلغ المطلوب تحويله والبالغ 5,650 يورو بالكامل. لديك الخيار، في أي وقت، لتحويل أي رصيد مستحق كمبلغ مقطوع واحد.
لا يوجد موعد نهائي لتحويل الإجمالي إلى Shopify Capital. يتم تحديد مبلغ التحويل اليومي باليورو بناءً على المبيعات اليومية لمتجرك، لأن معدل التحويل يمثل نسبة مئوية من المبيعات اليومية لمتجرك. يُخصم مبلغ التحويل تلقائيًا من الحساب البنكي لنشاطك التجاري.
إذا تم إيقاف تحويلاتك مؤقتًا أو فشلت، فقد تُعتبر مُخلاً باتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك.
في هذه الصفحة
- التحقق من هويتك
- متطلبات مستندات Shopify Capital للشركات في إسبانيا
- التقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital في إسبانيا
- تحديث حسابك البنكي لعمليات السداد وعمليات دفع Shopify Payments
- طلب سلفة نقدية أخرى للتاجر من Shopify Capital في إسبانيا
- إدارة تحويلات السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
- تنزيل خطاب الرصيد الخاص بك
- تحويل الرصيد المتبقي من السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
- حساب تحويل السلفة النقدية للتاجر
- تأمين حساب Shopify Capital الخاص بك
التحقق من هويتك
أثناء عملية التقديم على Shopify Capital، يجب عليك التحقق من هويتك عن طريق إكمال فحص إثبات الحيوية. لإكمال فحص إثبات الحيوية، استخدم كاميرا الويب أو الهاتف الخاص بك لتحميل صورة شخصية (سيلفي). تحتاج أيضًا إلى التحقق من بطاقة هويتك التي تحتوي على صورة باستخدام إحدى الطرق التالية:
- استخدم كاميرا الويب أو الهاتف لالتقاط صورة لمستند هويتك.
- قم بتحميل صورة لمستند هويتك.
يمكن لمالك الحساب فقط إكمال فحص الحيوية والتحقق من بطاقة الهوية التي تحتوي على صورة. يجب أن يتطابق اسم مالك الحساب مع الاسم الموجود في المستند الذي تقدمه.
تقديم مستند هويتك
عند تقديم مستند هويتك، تأكد من الأمور التالية حتى يكون إرسال مستند هويتك ناجحًا:
- يجب أن يتطابق اسم مالك الحساب مع الاسم الموجود في المستند الذي تقدمه.
- التقط صورة واضحة. تأكد من أن الصور ليست داكنة جدًا أو ساطعة جدًا، وأنها لا تحتوي على وهج.
- التقط صورة حية للهوية باستخدام جهازك المحمول بدلاً من تحميل نسخة ممسوحة ضوئيًا.
- التقط صورة للهوية بخلفية داكنة. الخلفيات الساطعة، أو الملونة، أو المنقوشة أقل عرضة للقبول.
- لا تقم بحجب أو تعديل أي جزء من مستند هويتك في الصورة.
- تجنب الأماكن ذات الإضاءة العلوية القوية. فهذه الأضواء تلقي بظلالها أو تُحدث وهجًا على مستند هويتك.
إكمال فحص الصورة الشخصية (سيلفي)
عند إكمال فحص الصورة الشخصية، يمكن أن تساعد الخطوات التالية في ضمان نجاح فحص صورتك الشخصية:
- تأكد من منح جهازك إذنًا للوصول إلى الكاميرا/كاميرا الويب الخاصة بك
- لا تحجب أي جزء من وجهك. قم بإزالة النظارات الشمسية، أو الأقنعة، أو أي ملحقات أخرى.
- ابحث عن موقع ذي إضاءة محيطية جيدة. تجنب الجلوس مباشرةً أمام إضاءة ساطعة قد تخفي ملامح وجهك، أو أسفل إضاءة علوية قوية تلقي بظلالها على وجهك.
متطلبات مستندات Shopify Capital للشركات في إسبانيا
إذا كان نشاطك التجاري مُسجلاً كشركة في إسبانيا، فيجب عليك تقديم مستندات إضافية أثناء عملية التقديم على Shopify Capital. تساعد هذه المستندات في التحقق من تسجيل نشاطك التجاري وهيكل الملكية.
المستندات المطلوبة
يجب على الشركات تقديم المستندات التالية:
- عقد التأسيس العام أو شهادة من السجل التجاري (Registro Mercantil): يتحقق هذا المستند من أن نشاطك التجاري مسجل قانونيًا. تفي شهادات التسجيل الصادرة من Registro Mercantil أو Registro Mercantil Central بهذا المتطلب.
- شهادة الملكية المستفيدة (acta de titularidad real): يؤكد هذا المستند على هيكل ملكية نشاطك التجاري.
لا يُقبل النموذج 036، وهو إقرار ضريبي أو إيصال صادر من وكالة الضرائب الإسبانية (Agencia Tributaria)، كمستند للتحقق من النشاط التجاري.
متطلبات محتوى المستند
يجب أن تتضمن شهادة السجل التي تقدمها المعلومات التالية:
- التهجئة القانونية لاسم الشركة كما هو مُسجل.
- الأسماء القانونية لكل مالك أو مدير.
- تأكيد الصلاحيات والسلطات المفوّضة إلى الممثلين المعتمدين، مثل المديرين.
التقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital في إسبانيا
إذا كنت مؤهلاً للتقديم على سلفة نقدية للتاجر، فيمكنك عرض خيارات التمويل الخاصة بك وطلب سلفة نقدية للتاجر مباشرةً من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify. التمويل غير مضمون، وقد يتغير عرض التقديم أو تنتهي صلاحيته في أي وقت.
يمكنك تخصيص عرض التمويل الذي ترغب في التقديم عليه بناءً على العروض المتاحة. تتضمن شروط كل خيار المعلومات التالية:
- مبلغ السلفة.
- إجمالي المبلغ المطلوب تحويله، وهو مبلغ المستحقات المستقبلية الذي تشتريه Shopify Capital.
- معدل التحويل، وهو النسبة المئوية من مبيعاتك اليومية التي يتم خصمها وتحويلها إلى Shopify Capital.
يتم تعديل الشروط تلقائيًا بناءً على مبلغ Shopify Capital، ولكن لا يمكن تخصيصها بشكل مستقل. بعد التقديم للحصول على التمويل، لا يمكنك تغيير مبلغ العرض. بعد التقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر، تتم مراجعة طلبك في غضون من يوم إلى 3 أيام عمل، ولكن قد يستغرق الأمر وقتًا أطول في بعض الحالات. إذا تمت الموافقة على طلبك، فسيتم تحويل مبلغ السلفة إلى الحساب البنكي لنشاطك التجاري.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على العروض.
في قسم اختيار عرض التمويل، قم بتخصيص طلب التمويل الخاص بك بناءً على الخيارات المتاحة، وراجع الشروط ذات الصلة. انقر على تقديم الطلب الآن أسفل الخيار الذي تريد التقديم عليه.
تحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري لـ Shopify Capital، ثم انقر على تأكيد.
في قسم الطلب، راجع شروط وأحكام اتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك، ثم انقر على إرسال الطلب.
الهاتف المحمول
من تطبيق Shopify، اضغط على أيقونة
.اضغط على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، اضغط على العروض.
في قسم اختيار عرض التمويل، خصص طلب التمويل الخاص بك بناءً على الخيارات المتاحة، وراجع الشروط ذات الصلة. اضغط على تقديم الطلب الآن أسفل الخيار الذي ترغب في تقديم طلب للحصول عليه.
تحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري لـ Shopify Capital، ثم اضغط على تأكيد.
في قسم الطلب، راجع الشروط والأحكام الخاصة باتفاقية السلفة النقدية للتاجر، ثم اضغط على إرسال الطلب.
تحديث حسابك البنكي لعمليات السداد وعمليات الدفع من Shopify Payments
إذا قمت بتغيير الحساب البنكي لتحويلاتك المالية بعد قبول سلفة نقدية للتاجر، فسيتم أيضاً تحديث حسابك البنكي لعمليات الدفع من Shopify Payments ويجب عليك إكمال اتفاقية تفويض خصم جديدة. يجب التأكد من أن بلد وعملة الحساب البنكي المُحدَّث لـ Shopify Payments والتحويلات المالية يتطابقان مع بلد وعملة السلفة النقدية للتاجر قبل إرسال اتفاقية تفويض الخصم الجديدة.
تعرّف على المزيد حول تحديث حسابك البنكي لـ Shopify Payments.
طلب سلفة نقدية للتاجر أخرى من Shopify Capital في إسبانيا
قد تكون مؤهلاً للحصول على سلفة نقدية للتاجر ثانية قبل تحويل مبلغ السلفة النقدية الحالية للتاجر بالكامل. إذا كنت مؤهلاً للحصول على سلفة نقدية ثانية للتاجر، فستُعرض خيارات تمويل جديدة في صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify.
إدارة التحويلات المالية للسلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
بعد استلامك للسلفة النقدية للتاجر، يمكنك تتبع الرصيد المتبقي من إجمالي المبلغ المطلوب تحويله من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify في قسم الحسابات. يمكنك عرض معلومات التحويل المالي التالية من صفحة Capital في مسؤول Shopify:
- الرصيد المتبقي أو الإجمالي المطلوب تحويله.
- المبلغ الذي قمت بتحويله.
- النسبة المئوية المحولة من الإجمالي.
- سجل التحويلات.
يمكنك عرض إيرادات المبيعات لكل يوم في عمود إجمالي المبيعات بقسم سجل التحويلات. ويمكنك عرض المبلغ المحول إلى Shopify Capital في عمود المبلغ.
تنزيل خطاب رصيدك
يمكنك تنزيل خطاب الرصيد من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify. يمكنك استخدام خطاب الرصيد لعرض رصيدك المستحق الحالي مع Shopify Capital، أو لإثبات عدم وجود التزامات مالية مستحقة عليك إذا تم تحويل مبلغ السلفة النقدية للتاجر بالكامل.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
انقر على عرض جميع المعاملات.
انقر على تصدير، ثم انقر على خطاب الرصيد.
احفظ خطاب الرصيد على جهازك.
الهاتف المحمول
من تطبيق Shopify، اضغط على أيقونة
.اضغط على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، اضغط على Capital.
اضغط على عرض جميع المعاملات.
اضغط على تصدير، ثم اضغط على خطاب الرصيد.
احفظ خطاب الرصيد على جهازك.
تحويل الرصيد المتبقي من السلفة النقدية للتاجر
لديك خيار تحويل أي مبلغ يزيد عن 1 يورو كسداد لسلفة التاجر النقدية الخاصة بك، أو تحويل الرصيد المتبقي بالكامل كدفعة واحدة. يتم خصم مبلغ التحويل من نفس الحساب البنكي التجاري المرتبط بحساب Shopify Payments الخاص بك. بموجب اتفاقيتك، يُعد هذا إعادة شراء لمستحقاتك. لا يُخفَّض سعر الشراء عند تحويل رصيدك بالكامل، ولا يضمن التحويل المالي الأهلية للحصول على تمويل إضافي.
عند إجراء حوالة بمبلغ مقطوع، يُخصم المبلغ عادةً من حسابك البنكي التجاري في نفس اليوم. قد تستغرق تسوية الحوالة بالمبلغ المقطوع مدة تصل إلى 14 يومًا لتكتمل. ستتلقى رسالة بريد إلكتروني تؤكد أن الحوالة بالمبلغ المقطوع قد عولجت واكتملت الآن. تُعالَج حوالاتك المعتادة كالمعتاد خلال هذه الفترة.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
انقر على إجراء عملية دفع.
اختر المبلغ الذي ترغب في تحويله:
- لإجراء تحويل مالي يدوي، أدخل مبلغاً في حقل مبلغ مخصص.
- لتحويل المبلغ بالكامل، انقر على كامل الرصيد المتبقي.
انقر على الخطوة التالية، ثم راجع المبلغ المطلوب تحويله.
حدد مربع التفويض، ثم انقر على إجراء عملية دفع.
الهاتف المحمول
من تطبيق Shopify، اضغط على أيقونة
.اضغط على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، اضغط على Capital.
اضغط على إجراء عملية دفع.
اختر المبلغ الذي ترغب في تحويله:
- لإجراء تحويل مالي يدوي، أدخل مبلغاً في حقل مبلغ مخصص.
- لتحويل المبلغ بالكامل، اضغط على كامل الرصيد المتبقي.
اضغط على الخطوة التالية، ثم راجع المبلغ المطلوب تحويله.
حدد مربع التفويض، ثم اضغط على إجراء عملية دفع.
حساب التحويل المالي للسلفة النقدية للتاجر
في كل يوم تُجري فيه مبيعات، تُطبق نسبة مئوية ثابتة تُعرف باسم معدل التحويل على إجمالي مبلغ مبيعاتك لحساب التحويل المالي الخاص بك. في الأيام التي تشهد مبيعات أعلى، يكون تحويلك المالي أكبر. وفي الأيام التي تشهد مبيعات أقل، يكون تحويلك المالي أصغر.
تشمل مبيعاتك جميع المبيعات المرتبطة بحساب Shopify الخاص بك والخدمات المُقدمة ضمن حسابك. ويشمل ذلك المبيعات التي تتم في متجرك الإلكتروني على Shopify، وفي مواقع البيع بالتجزئة الخاصة بك، ومن أي قنوات مبيعات لديك، ومن خلال أي تطبيقات، مثل Shopify Marketplace Connect وShopify Collective.
تشمل إيرادات المبيعات اليومية جميع الطلبات المحددة كطلبات مدفوعة، بغض النظر عن مصدر الطلب، أو طريقة معالجة المدفوعات المستخدَمة، أو ما إذا كان الطلب قد تم استرداد مبلغه أو إلغاؤه لاحقاً. وتشمل أيضاً جميع الرسوم المفروضة على الطلبات، مثل الشحن والمناولة، بالإضافة إلى أي ضرائب مبيعات معمول بها، مثل الرسوم الجمركية وضريبة القيمة المضافة.
عند حساب التحويل المالي، لا يتم تضمين طلبات الاختبار التي تجريها عندما يكون Shopify Payments في وضع الاختبار في إيرادات المبيعات اليومية لمتجرك. وإذا قمت بإجراء طلب بدون تفعيل وضع الاختبار، فسيتم تضمين هذا الطلب في إيرادات مبيعات متجرك لحساب التحويل المالي الخاص بذلك اليوم.
ستستمر في إجراء هذه التحويلات المالية حتى تستلم Shopify Capital المبلغ الكامل المتفق عليه من إيرادات مبيعاتك المستقبلية، والمعروف باسم الإجمالي المطلوب تحويله. يُخصم كل تحويل مالي تلقائياً من حسابك البنكي ويُحول إلى Shopify وفقاً لاتفاقية تفويض الخصم الخاصة بك. وإذا لم تكن هناك أي مبيعات في يوم معين، فلا تتم معالجة أي تحويل مالي في ذلك اليوم.
مثال: جدول تحويل مالي لمدة 5 أيام لإيرادات مبيعات مستقبلية بقيمة 15,000 يورو بمعدل تحويل يبلغ 10% إلى Shopify Capital
| اليوم | الإيرادات اليومية | حصة Shopify Capital | الرصيد |
|---|---|---|---|
| 1 | 100 يورو | 10 يورو | 14,990 يورو |
| 2 | 150 يورو | 15 يورو | 14,975 يورو |
| 3 | 125 يورو | 12.50 يورو | 14,962.50 يورو |
| 4 | 175 يورو | 17.50 يورو | 14,945 يورو |
| 5 | 105 يورو | 10.50 يورو | 14,934.50 يورو |
تأمين حساب Shopify Capital الخاص بك
إذا تعرض حساب Shopify الخاص بك للاختراق وكنت تستخدم السلف النقدية للتاجر من Shopify Capital، فيجب عليك اتخاذ إجراء فوري لحماية أموالك والإبلاغ عن أي نشاط احتيالي.
تواصل مع دعم Shopify على الفور إذا اكتشفت أي نشاط غير مصرح به يتعلق بالسلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital. تبدأ التحويلات المالية بمجرد صرف التمويل، لذا فإن الوقت يعد عاملاً حاسماً. لا يمكنك الإبلاغ عن الاحتيال المرتبط بـ Shopify Capital من خلال واجهة مسؤول Shopify.
الخطوات:
- راجع تفاصيل مدفوعات السلفة النقدية للتاجر للتحقق من أي تمويل غير مصرح به.
- إذا اكتشفت سلفاً غير مصرح بها أو تغييرات في إعدادات التحويل المالي الخاصة بك، فتواصل مع دعم Shopify على الفور.
- تحقق من عدم تغيير الحساب البنكي المرتبط بحساب Shopify Capital الخاص بك دون إذن. يتم خصم عمليات سداد قرض Shopify Capital من أي من الحسابات التالية:
- الحساب البنكي المرتبط بـ Shopify Payments.
- حساب Shopify Balance الخاص بك إذا تم تعيينه كحساب لمدفوعاتك.
- الحساب البنكي الخارجي الذي قمت بإعداده في إعدادات Shopify Capital (للمستخدمين الذين لا يستخدمون Shopify Payments).
أمثلة على النشاط الاحتيالي
قد تشير أنواع النشاط التالية إلى تعرض حساب Shopify Capital الخاص بك للاختراق:
- تمويل غير مصرح به: أموال سلفة تم طلبها أو قبولها دون علمك.
- تغييرات غير مصرح بها في إعدادات التحويل المالي: تغييرات غير مصرح بها على معدل التحويل المالي أو إعدادات التحويل المالي الخاصة بك.
- تغييرات غير مصرح بها في الحساب البنكي: تغييرات غير مصرح بها على الحساب البنكي المستخدم لخصومات السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital.