السلف النقدية للتجار من Shopify Capital في أيرلندا
في أيرلندا، تقدم Shopify Capital سلفًا نقدية للتجار. يتضمن هذا النوع من التمويل بيع جزء من مبيعاتك المستقبلية، والذي يُشار إليه باسم المستحقات. إذا تم قبول طلبك للحصول على تمويل، فسيتم تزويدك بمبلغ مقطوع من المال مقابل رسوم ثابتة. يُعرف هذا المبلغ المقطوع باسم المبلغ المقدّم، وإجمالي المبلغ المراد تحويله هو المبلغ المقدم والرسوم الثابتة.
في المقابل، يتعين عليك تحويل نسبة مئوية من مبيعاتك اليومية حتى يتم استلام إجمالي المبلغ المراد تحويله. تُعرف النسبة المئوية لمبيعاتك اليومية التي يجب عليك تحويلها باسم معدل تحويل المبالغ، والذي يعتمد على ملف تعريف المخاطر الخاص بك.
على سبيل المثال، قد تقدم لك Shopify Capital سلفة بقيمة 5,000 يورو مقابل تحويل 5,650 يورو من مبيعات متجرك المستقبلية، بمعدل تحويل يبلغ 10%. يُحوّل مبلغ الـ 5,000 يورو الذي تتلقاه إلى الحساب البنكي التجاري المحدد في مسؤول Shopify الخاص بك، وتتلقى Shopify Capital نسبة 10% من إجمالي مبيعات متجرك اليومية حتى يتم تحويل إجمالي المبلغ المراد تحويله بالكامل والبالغ 5,650 يورو. لديك الخيار، في أي وقت، لتحويل أي رصيد مستحق كدفعة واحدة.
لا يوجد موعد نهائي لتحويل إجمالي المبلغ إلى Shopify Capital. يُحدد مبلغ التحويل اليومي باليورو بناءً على المبيعات اليومية لمتجرك، وذلك لأن معدل التحويل يمثل نسبة مئوية من المبيعات اليومية لمتجرك. يُخصم مبلغ التحويل تلقائيًا من حسابك البنكي التجاري.
إذا توقفت تحويلاتك مؤقتًا أو فشلت، فقد تُعد مخلاً باتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك.
في هذه الصفحة
- التقدم بطلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital في أيرلندا
- تحديث حسابك البنكي لعمليات السداد ومدفوعات Shopify Payments
- طلب سلفة نقدية أخرى للتاجر من Shopify Capital في أيرلندا
- إدارة تحويلات السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
- تنزيل خطاب الرصيد الخاص بك
- تحويل الرصيد المتبقي من السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
- السلف النقدية للتاجر الفاشلة من Shopify Capital في أيرلندا
- حساب تحويل السلفة النقدية للتاجر
- تأمين حساب Shopify Capital الخاص بك
التقدم بطلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital في أيرلندا
إذا كنت مؤهلاً للتقدم بطلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر، فيمكنك عرض خيارات التمويل الخاصة بك وطلب سلفة نقدية للتاجر مباشرة من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك. التمويل غير مضمون، وقد يتغير عرض التقديم أو تنتهي صلاحيته في أي وقت.
يمكنك تخصيص عرض التمويل الذي تريد التقدم بطلب للحصول عليه، بناءً على العروض المتاحة. تتضمن شروط كل خيار المعلومات التالية:
- مبلغ السلفة.
- إجمالي المبلغ المراد تحويله. وهو مقدار المستحقات المستقبلية التي تشتريها Shopify Capital.
- معدل التحويل. وهو النسبة المئوية من مبيعاتك اليومية التي يتم خصمها وتحويلها إلى Shopify Capital.
تُعدَّل الشروط تلقائيًا بناءً على مبلغ Shopify Capital، ولكن لا يمكن تخصيصها بشكل مستقل. بعد التقدم بطلب للحصول على تمويل، لا يمكنك تغيير مبلغ العرض.
بعد أن تتقدم بطلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر، تتم مراجعة طلبك في غضون 1 إلى 3 أيام عمل، ولكن قد يستغرق الأمر وقتًا أطول في بعض الحالات. إذا تمت الموافقة على طلبك، فسيتم تحويل مبلغ السلفة إلى حسابك البنكي التجاري.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify الخاص بك، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على العروض.
في قسم اختيار عرض التمويل، قم بتخصيص طلب التمويل الخاص بك بناءً على الخيارات المتاحة، ثم راجع الشروط ذات الصلة.
انقر على التقديم الآن أسفل الخيار الذي تريد التقديم إليه.
تحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري لدى Shopify Capital، ثم انقر على تأكيد.
في قسم الطلب، راجع شروط وأحكام اتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك، ثم انقر على إرسال الطلب.
الأجهزة المحمولة
من تطبيق Shopify، انقر على أيقونة
.انقر على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على العروض.
في قسم اختيار عرض التمويل، قم بتخصيص طلب التمويل الخاص بك بناءً على الخيارات المتاحة، ثم راجع الشروط ذات الصلة.
انقر على التقديم الآن أسفل الخيار الذي تريد التقديم إليه.
تحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري لدى Shopify Capital، ثم انقر على تأكيد.
في قسم الطلب، راجع شروط وأحكام اتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك، ثم انقر على إرسال الطلب.
تحديث حسابك البنكي لعمليات السداد ومدفوعات Shopify Payments
إذا قمت بتغيير الحساب البنكي لتحويلاتك بعد قبولك لسلفة نقدية للتاجر، فسيتم أيضاً تحديث حسابك البنكي لمدفوعات Shopify Payments ويجب عليك إكمال اتفاقية تفويض خصم جديدة. يجب أن تؤكد أن البلد والعملة للحساب البنكي المُحدّث الخاص بـ Shopify Payments والتحويلات يتطابقان مع البلد والعملة الخاصة بالسلفة النقدية للتاجر قبل إرسال اتفاقية تفويض الخصم الجديدة الخاصة بك.
تعرف على المزيد حول تحديث حسابك البنكي لـ Shopify Payments.
طلب سلفة نقدية أخرى للتاجر من Shopify Capital في أيرلندا
قد تتأهل للحصول على سلفة نقدية ثانية للتاجر قبل أن تقوم بتحويل سلفة نقدية حالية للتاجر بالكامل. إذا كنت مؤهلاً للحصول على سلفة نقدية ثانية للتاجر، فستظهر خيارات تمويل جديدة في صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك.
إدارة تحويلات السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
بعد استلام السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك، يمكنك تتبع الرصيد المتبقي لإجمالي المبلغ المراد تحويله من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify ضمن قسم الحسابات.
يمكنك عرض معلومات التحويل التالية من صفحة Capital في مسؤول Shopify الخاص بك:
- الرصيد المتبقي أو إجمالي المبلغ المراد تحويله.
- المبلغ الذي قمت بتحويله.
- النسبة المئوية من الإجمالي الذي تم تحويله.
- سجل التحويلات.
يمكنك عرض إيرادات مبيعات كل يوم في عمود إجمالي المبيعات بقسم سجل التحويلات. يمكنك أيضًا عرض المبلغ الذي تم تحويله إلى Shopify Capital في عمود المبلغ.
تنزيل خطاب الرصيد الخاص بك
يمكنك تنزيل خطاب رصيد من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك. يمكنك استخدام خطاب الرصيد لعرض رصيدك المستحق الحالي لدى Shopify Capital، أو عندما يتم تحويل السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك بالكامل، لإثبات أنه ليس لديك أي التزامات مالية مستحقة.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify الخاص بك، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
انقر على عرض جميع المعاملات.
انقر على تصدير، ثم انقر على خطاب الرصيد.
احفظ خطاب الرصيد في جهازك.
الأجهزة المحمولة
من تطبيق Shopify، انقر على أيقونة
.انقر على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
انقر على عرض جميع المعاملات.
انقر على تصدير، ثم انقر على خطاب الرصيد.
احفظ خطاب الرصيد في جهازك.
تحويل الرصيد المتبقي من السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك
لديك الخيار لتحويل أي مبلغ يزيد عن 1 يورو (EUR) للسلفة النقدية للتاجر الخاصة بك، أو الرصيد المتبقي بالكامل في دفعة واحدة. يُخصم التحويل من الحساب البنكي التجاري نفسه المتصل بحساب Shopify Payments الخاص بك. بموجب اتفاقيتك، يُعد هذا إعادة شراء لمستحقاتك. لا يُخفّض سعر الشراء عند تحويل رصيدك بالكامل، ولا يضمن التحويل الأهلية للحصول على المزيد من التمويل.
بعد إجراء حوالة بمبلغ مقطوع، يُخصم المبلغ عادةً من حسابك البنكي التجاري في نفس اليوم. قد تستغرق تسوية الحوالة بالمبلغ المقطوع مدة تصل إلى 14 يومًا لتكتمل. بعد معالجة الحوالة بالمبلغ المقطوع واكتمالها، ستتلقى رسالة تأكيد عبر البريد الإلكتروني. تُعالَج حوالاتك المعتادة كالمعتاد خلال هذه الفترة.
الخطوات:
سطح المكتب
من مسؤول Shopify الخاص بك، انتقل إلى الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
انقر على إجراء عملية دفع.
اختر المبلغ الذي ترغب في تحويله:
- لإجراء تحويل يدوي، أدخل مبلغًا في حقل مبلغ مخصص.
- لتحويل المبلغ بالكامل، انقر على الرصيد المتبقي بالكامل.
انقر على الخطوة التالية، ثم راجع المبلغ المراد تحويله.
حدد مربع الاختيار أفوّض Shopify بخصم المبلغ من حسابي البنكي، ثم انقر على إجراء عملية دفع.
الأجهزة المحمولة
من تطبيق Shopify، انقر على أيقونة
.انقر على الشؤون المالية.
في قسم الحسابات، انقر على Capital.
اضغط على إجراء عملية دفع.
اختر المبلغ الذي ترغب في تحويله:
- لإجراء تحويل يدوي، أدخل مبلغًا في حقل مبلغ مخصص.
- لتحويل المبلغ بالكامل، اضغط على الرصيد المتبقي بالكامل.
اضغط على الخطوة التالية، ثم راجع المبلغ المراد تحويله.
حدد مربع الاختيار أفوّض Shopify بخصم المبلغ من حسابي البنكي، ثم اضغط على إجراء عملية دفع.
السلف النقدية الفاشلة للتاجر من Shopify Capital في أيرلندا
إذا توقفت عمليات الدفع بالخصم الخاصة بك أو فشلت، فقد تُعد متخلفًا عن سداد اتفاقية القرض الخاصة بك. في حال فشل سداد Shopify Capital الخاص بك لليوم، تتوفر عدة خيارات لمعالجة الموقف:
- السداد التلقائي: إذا فشل سداد القرض المخصوم، فلن تحاول Shopify خصم الدفعة مرة أخرى. ومع ذلك، سيستمر خصم سداد القرض لليوم التالي كالمعتاد، بناءً على معدل السداد اليومي المحسوب من إيرادات المبيعات اليومية لمتجرك.
- الدفع اليدوي: يمكنك معالجة الدفعة الفائتة بشكل استباقي عن طريق إجراء عملية دفع يدوية لتغطية فشل السداد. يساعد هذا في ضمان بقاء سداد قرضك على المسار الصحيح.
حساب تحويل السلفة النقدية للتاجر
في كل يوم تُجري فيه مبيعات، تُطبق نسبة ثابتة تُعرف باسم معدل التحويل على إجمالي مبلغ مبيعاتك لحساب قيمة تحويلك. في الأيام التي ترتفع فيها المبيعات، يكون مبلغ تحويلك أكبر. وفي الأيام التي تقل فيها المبيعات، يكون مبلغ تحويلك أقل.
تشمل مبيعاتك جميع المبيعات المرتبطة بحساب Shopify الخاص بك والخدمات المُقدمة بموجب حسابك. يتضمن ذلك المبيعات التي تتم على متجر Shopify الإلكتروني الخاص بك، وفي مواقع البيع بالتجزئة الخاصة بك، ومن أي قنوات مبيعات تملكها، ومن خلال أي تطبيقات، مثل Shopify Marketplace Connect وShopify Collective.
تشمل إيرادات المبيعات اليومية جميع الطلبات المحددة كمدفوعة، بغض النظر عن مصدر الطلب، أو طريقة معالجة الدفع المستخدمة، أو ما إذا كان الطلب قد استُرد أو أُلغي لاحقًا. كما تتضمن جميع الرسوم المفروضة على الطلبات، مثل الشحن والمناولة، بالإضافة إلى أي ضرائب مبيعات معمول بها، مثل الرسوم الجمركية وضرائب القيمة المضافة.
عند حساب التحويل، لا تُدرج الطلبات التجريبية التي تقدمها عندما يكون Shopify Payments في وضع الاختبار ضمن إيرادات المبيعات اليومية لمتجرك. إذا قدمت طلبًا دون تنشيط وضع الاختبار، فسيُدرج هذا الطلب في إيرادات مبيعات متجرك لحساب تحويل اليوم.
ستستمر في إجراء هذه التحويلات حتى تتلقى Shopify Capital المبلغ المتفق عليه بالكامل من إيرادات مبيعاتك المستقبلية، والذي يُعرف باسم إجمالي المبلغ المراد تحويله. يُخصم كل تحويل تلقائيًا من حسابك البنكي ويُحوّل إلى Shopify وفقًا لاتفاقية تفويض الخصم الخاصة بك. إذا لم تكن هناك مبيعات في يوم معين، فلن يُعالج أي تحويل لذلك اليوم.
مثال: جدول تحويل مدته 5 أيام لإيرادات مبيعات مستقبلية بقيمة 15,000 يورو (EUR) بمعدل تحويل يبلغ 10% إلى Shopify Capital
| اليوم | الإيرادات اليومية | حصة Shopify Capital | الرصيد |
|---|---|---|---|
| 1 | 100 يورو (EUR) | 10 يورو (EUR) | 14,990 يورو (EUR) |
| 2 | 150 يورو (EUR) | 15 يورو (EUR) | 14,975 يورو (EUR) |
| 3 | 125 يورو (EUR) | 12.50 يورو (EUR) | 14,962.50 يورو (EUR) |
| 4 | 175 يورو (EUR) | 17.50 يورو (EUR) | 14,945 يورو (EUR) |
| 5 | 105 يورو (EUR) | 10.50 يورو (EUR) | 14,934.50 يورو (EUR) |
تأمين حساب Shopify Capital الخاص بك
إذا تعرض حساب Shopify الخاص بك للاختراق وكنت تستخدم السلف النقدية للتاجر من Shopify Capital، فيجب عليك اتخاذ إجراء فوري لحماية أموالك والإبلاغ عن أي نشاط احتيالي.
تواصل مع Shopify Support فورًا إذا اكتشفت أي نشاط غير مصرح به متعلق بالسلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital. تبدأ التحويلات بمجرد صرف التمويل، لذلك يُعد الوقت عاملاً حاسمًا. لا يمكنك الإبلاغ عن الاحتيال المتعلق بـ Shopify Capital في مسؤول Shopify الخاص بك.
الخطوات:
- راجع تفاصيل الدفع للسلفة النقدية للتاجر الخاصة بك بحثًا عن أي تمويل غير مصرح به.
- إذا اكتشفت سلفًا غير مصرح بها أو تغييرات في إعدادات التحويل الخاصة بك، فتواصل مع Shopify Support فورًا.
- تحقق من عدم تغيير الحساب البنكي المتصل بحساب Shopify Capital الخاص بك دون تصريح. تُخصم مدفوعات سداد قروض Shopify Capital من أي من الحسابات التالية:
- الحساب البنكي المتصل بـ Shopify Payments.
- حساب Shopify Balance الخاص بك إذا كان مُعينًا كحساب لعمليات الدفع الخاصة بك.
- الحساب البنكي الخارجي الذي أعددته في إعدادات Shopify Capital الخاصة بك (للمستخدمين غير المشتركين في Shopify Payments).
أمثلة على النشاط الاحتيالي
قد تشير أنواع النشاط التالية إلى أن حساب Shopify Capital الخاص بك قد تعرض للاختراق:
- تمويل غير مصرح به: أموال سلفة طُلبت أو قُبلت دون علمك.
- تغييرات غير مصرح بها في إعدادات التحويل: تغييرات غير مصرح بها على معدل التحويل أو إعدادات التحويل الخاصة بك.
- تغييرات غير مصرح بها في الحساب البنكي: تغييرات غير مصرح بها على الحساب البنكي المُستخدم لخصومات السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital.