在墨西哥使用 Shopify Payments 的銀行帳戶與個人資訊要求
在您可於墨西哥使用 Shopify Payments 之前，您需要瞭解為符合法規並防止金融犯罪而實施的要求。系統會收集您的個人資訊以驗證身分與商家詳細資訊，且出於此目的，我們會接受特定類型的文件。
本頁內容
在墨西哥使用 Shopify Payments 的要求
在墨西哥使用 Shopify Payments 前，您必須先符合下列要求：
- 合格的商家類型：部分業務與服務不得使用 Shopify Payments。要判斷您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中墨西哥的禁止的商家類型清單。
- 銀行帳戶要求：在您可將銀行帳戶連結至 Shopify Payments 之前，該帳戶必須符合下列要求：
- 銀行帳戶所在地為墨西哥。
- 該銀行帳戶可用於 SPEI 轉帳。
不支援的銀行帳戶類型
部分銀行帳戶類型無法搭配 Shopify Payments 使用。以下帳戶類型不支援：
- 僅接受電匯的支票存款帳戶：此類帳戶無法搭配 Shopify Payments 使用。
- 活期存款帳戶：此類帳戶無法用於 Shopify Payments 支付款項。
- 多幣別帳戶：不支援可同時使用多種幣別的帳戶。
- 資金轉帳服務：仿照銀行帳戶運作的服務（例如部分金融科技平台）無法搭配 Shopify Payments 使用。
雖然支援非 Shopify 的虛擬帳號，但使用這類帳號可能會遇到較多次的支付款項失敗。
若要確認您的帳號是否能接受您所在地區適用的轉移類型，請聯絡您的銀行。
收集資訊的目的
為了遵守墨西哥旨在防範金融犯罪的法規，Shopify 及其銀行合作夥伴必須收集並驗證您與您商家的相關資訊。隨著當地法規的演進，在您使用 Shopify Payments 帳號期間，Shopify 及其銀行合作夥伴可能會與您聯絡，要求提供其他資訊。
系統收集的資訊將用於確認商家的身分、與商家相關之個人的身分，以及兩者之間關係的性質。
Shopify 絕對不會將實體文件郵寄給您。任何重要文件或通訊內容都會透過電子郵件傳送給商店擁有人，或以數位方式提供於您 Shopify 管理介面的「設定」>「使用者」頁面中。
請參閱 Shopify 的隱私權政策，瞭解您的資訊如何受到保密與保護。
在墨西哥啟用 Shopify Payments 所需的個人與企業資訊
請正確選擇企業類型，這將決定您需要提供哪些資訊。
若您尚未向政府註冊企業，請選取 個人。
若您的企業已完成註冊，且企業實體擁有 Registro Federal de Contribuyentes（RFC），請依下列指引選擇企業類型：
- 獨資企業必須選取 個人。
- 非營利組織必須選取 非營利組織。
- 其他所有企業都必須選取 私人公司。
若您不確定要選擇哪種商家類型，請聯絡 Shopify 支援服務以尋求協助來選擇正確的選項。
個人
個人是未向政府註冊、以個人名義營業的單一擁有人業者。個人需提供下列資訊：
- 法定姓名：與政府核發文件一致的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- Registro Federal de Contribuyentes（RFC）：由 Servicio de Administración Tributaria（SAT）核發，與您的姓名關聯的個人 RFC 編號。
- 電子郵件地址：有效且可使用的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且可使用的電話號碼。
- 在墨西哥的居住地址：與您的文件一致的住家地址。
請確保您的姓名、出生日期與住家地址正確無誤，且與政府核發的身分證明文件相符。若無法驗證您的資料，系統會要求您將姓名與出生日期更新為與文件相符，且可能會要求提供附照片的身分證件。請參閱 可接受的照片身分證明文件清單。
若無法自動驗證您的地址，您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確保您帳戶中列示的地址與文件上的地址完全一致。必要時請更新您帳戶中的資訊以與文件相符。請參閱 可接受的地址文件清單。
私人公司
私人公司是指股權分為股份並由股份持有人持有的企業。公司被視為獨立的法律實體，與經營者為不同主體，通常也設有董事會。
私人公司必須指派一位實益擁有人或具決策權的主管作為帳戶代表。帳戶代表需提供下列資訊：
- 法定姓名：與政府核發文件一致的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- Registro Federal de Contribuyentes（RFC）：由 Servicio de Administración Tributaria（SAT）核發，與您的姓名關聯的個人 RFC 編號。
- 電子郵件地址：有效且可使用的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且可使用的電話號碼。
- 居住地址：與您的文件一致的住家地址。
- 職稱：您在該企業所任職稱。
- 持股比例：若適用，請填寫您在該企業所持有的股權百分比。
請確保您的姓名、出生日期與住家地址正確無誤，且與政府核發的身分證明文件相符。若無法驗證您的資料，系統會要求您將姓名與出生日期更新為與文件相符，且可能會要求提供附照片的身分證件。請參閱 可接受的照片身分證明文件清單。
若無法自動驗證您的地址，您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確保您帳戶中列示的地址與文件上的地址完全一致。必要時請更新您帳戶中的資訊以與文件相符。請參閱 可接受的地址文件清單。
私人公司還需要提供下列企業資料：
- 註冊公司名稱：與 SAT 企業登記一致的法定公司名稱。
- Registro Federal de Contribuyentes（RFC）：由 Servicio de Administración Tributaria（SAT）核發，與您的企業關聯的 RFC 編號。
- 公司電話號碼：可用的企業聯絡電話。
- 營業地址：與 SAT 商業登記相符的企業正式註冊地址。
Shopify 的銀行合作夥伴會將您的資料與墨西哥政府登記資料比對以進行驗證。請特別留意大小寫、標點與符號。
如果無法驗證您提供的商家資訊，您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認您帳號中列出的登記名稱、RFC 以及營業地址，皆與文件上的資訊完全相符。若有需要，請更新您帳號中的資訊以符合文件內容。
另外還應列出公司其他實益擁有人。請務必依其政府核發文件逐字輸入其姓名、出生日期與住家地址。若系統無法依提供的資訊自動驗證其身分，可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
非營利組織
非營利組織（NPO）是以非為股份持有人創造利潤為目的所設立的實體，其主要使命是服務大眾或社群的公益。
非營利組織必須指派一位董事或具決策權的主管作為帳戶代表。帳戶代表需提供下列資訊：
- 法定姓名：與政府核發文件一致的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- Registro Federal de Contribuyentes（RFC）：由 Servicio de Administración Tributaria（SAT）核發，與您的姓名關聯的個人 RFC 編號。
- 電子郵件地址：有效且可使用的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且可使用的電話號碼。
- 居住地址：與您的文件一致的住家地址。
- 職稱：您在該企業所任職稱。
- 持股比例：若適用，請填寫您在該企業所持有的股權百分比。
請確保您的姓名、出生日期與住家地址正確無誤，且與政府核發的身分證明文件相符。若無法驗證您的資料，系統會要求您將姓名與出生日期更新為與文件相符，且可能會要求提供附照片的身分證件。請參閱 可接受的照片身分證明文件清單。
若無法自動驗證您的地址，您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確保您帳戶中列示的地址與文件上的地址完全一致。必要時請更新您帳戶中的資訊以與文件相符。請參閱 可接受的地址文件清單。
非營利組織也必須提供下列企業相關資訊：
- 註冊公司名稱：與 SAT 企業登記一致的法定公司名稱。
- Registro Federal de Contribuyentes（RFC）：由 Servicio de Administración Tributaria（SAT）核發，與您的企業關聯的 RFC 編號。
- 公司電話號碼：可用的企業聯絡電話。
- 營業地址：與 SAT 商業登記相符的企業正式註冊地址。
Shopify 的銀行合作夥伴會將您的資料與墨西哥政府登記資料比對以進行驗證。請特別留意大小寫、標點與符號。
如果無法驗證您提供的商家資訊，您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認您帳號中列出的登記名稱、RFC 以及營業地址，皆與文件上的資訊完全相符。若有需要，請更新您帳號中的資訊以符合文件內容。
另外還應列出董事會成員或其他關鍵決策者。請務必依其政府核發文件逐字輸入其姓名、出生日期與住家地址。若系統無法依提供的資訊自動驗證其身分，可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
可接受的文件類型
為完成驗證流程，您需要提供特定文件以驗證您的個人資訊，部分情況下也需驗證企業資訊。以下為在墨西哥可接受的個人與企業文件類型。
身分證明文件
身分證明文件上必須顯示您的姓名、出生日期與照片。您 Shopify Payments 帳戶上的姓名與出生日期必須更新為與所提供的身分證明文件一致。文件必須有效且未逾期。以下文件可作為身分證明：
- Pasaporte（護照）
- Tarjeta de identificación（身分證，需提供正反面照片）
- ID consular/ID matricular consular（領事身分證/領事館登記 ID 卡）
- Credencial de elector（選民證）
- CURP，Clave Única de Registro de Población（全國人口唯一登記碼）
- Acta de nacimiento（出生證明）
- Licencia de conducir（駕照）
地址證明文件
地址證明文件上必須顯示您的全名與居住地址。您 Shopify Payments 帳戶上的姓名與地址必須更新為與所提供的地址證明文件一致。以下是在墨西哥使用 Shopify Payments 時可接受的地址證明文件：
- Recibo de servicios（公共事業帳單），日期須在 6 個月內
- Estado de cuenta de una institución financiera（金融機構對帳單），日期須在 6 個月內
- Aviso emitido por el gobierno（政府核發函件），日期須在 12 個月內
企業或法律實體文件
企業文件必須清楚顯示您企業的法律實體名稱、RFC 編號與地址。您 Shopify Payments 帳戶上的詳細資料必須更新為與所提供文件一致。以下文件可用於企業驗證：
- Cédula de Identificación Fiscal（稅務 ID）
- Estatutos（公司章程）
- Reglamentos vigentes（現行章程細則）
- Poder notarial（授權委託書）
- Constancia de Situación Fiscal（SAT）
確保文件符合規定
提供文件時，請確保這些文件符合必要條件。請檢閱以下準則以確保合規：
- 準確性：請確保文件上的資訊與您在 Shopify Payments 帳號中輸入的內容相符。必要時，請更新您的帳號資訊以與文件相符。
- 清晰度與可讀性：請確保您的文件清晰且大小足夠閱讀。確認相片中能看見整份文件。
- 完整性：請確保文件上清楚顯示所有必要的詳情。請檢閱此頁面列出的可接受文件類型，以瞭解文件必須包含哪些詳情。
- 文件正本：使用相機拍下文件的原始相片。請勿影印、掃描或螢幕截圖您的文件；請勿將文件相片貼到其他文件中；亦請勿翻拍電腦螢幕或列印成品。
- 若您的文件為數位核發，請提供與原始取得時相同且未經竄改的完整頁面 PDF 檔案。
- 有效性：確認相片身分證件未過期，且地址證明為近期核發。若提供商家登記證明，則您的商家應處於有效登記狀態且信用良好。
常見問題疑難排解
在聯絡 Shopify 支援服務前，請先檢閱以下常見的上線問題及其解決方案。
我的文件遭到拒絕。
請確保您帳號中的資訊與提交文件中的資訊相符；如有必要，請更新您的帳號以與文件相符。如果您的文件仍遭到拒絕，請參閱本頁面上的以下區段：
系統無法自動驗證我的地址。
如果系統無法自動驗證您的地址，系統就會要求您提供地址證明文件。地址證明文件必須包含您的全名和住家地址，且必須是可接受的文件類型之一。在上傳文件之前：
- 確認您 Shopify Payments 帳號上的地址與地址證明文件上的地址完全相符。
- 如有必要，請更新您的帳號資訊，以與您的文件相符。
- 請確認文件包含您的全名。如果您有其他人名下的公用事業帳單，便需要提供不同的文件。
- 上傳清晰的文件相片。
系統無法驗證我的商家資訊。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的商家資訊與墨西哥政府登記處的資料進行比對，藉此驗證您的資訊。如果無法驗證您的商家，請檢查下列詳情：
- 請確認您的註冊商家名稱與政府商家登記機構中所顯示的名稱完全相符，包含大小寫字母、標點符號與特殊符號。
- 請確認您的 RFC 號碼 正確無誤。
- 請確認您的商家地址與政府商家登記機構中所列的地址相符。
如果您的資訊仍然無法通過驗證，您可能需要提供商家驗證文件。請確認文件上的資訊與您在 Shopify Payments 帳號中輸入的內容相符。
我沒有墨西哥商家的 RFC，但我不是個人身分
若您的商家實體沒有聯邦納稅人登記號碼 (RFC)，則應以「個人」身分繼續操作。您可以指派主要決策者或擁有者做為帳號代表。Shopify Payments 目前不支援沒有 RFC 的其他商家結構。
常見問題
檢閱以下關於墨西哥 Shopify Payments 規定的常見問題。
若我是墨西哥的公司或非營利組織，為什麼你們需要我的相片身分證件或地址證明？
即使您已登記為公司或非營利組織，根據墨西哥的法規，Shopify 銀行合作夥伴仍需驗證與該商家相關人員的身分，包括其身分及所在地點。
我是墨西哥公民，但目前沒有住在那裡。我可以使用墨西哥 Shopify Payments 嗎？
若您的商家類型為個人，則您必須居住於墨西哥才符合使用墨西哥 Shopify Payments 的資格。若您目前未居住於墨西哥，則應改為針對您居住的地區建立 Shopify Payments 帳號。
將您的商店地址更新為目前地點。若您的地點符合 Shopify Payments 資格，您便可改為針對該地區建立 Shopify Payments 帳號。
若您屬於公司或非營利組織類型，則您無須親自居住於墨西哥，但您的商家必須在當地登記，並擁有墨西哥營業地址。若需協助，請聯絡 Shopify 支援服務。
我是墨西哥的獨資經營者或獨資企業。該如何輸入我的商家資訊和 RFC？
在墨西哥進行商家和身分驗證時，若您為獨資企業，則僅需提供擁有者的個人資訊。請依此選擇「個人」商家類型。
若您為獨資企業，請勿嘗試以其他商家類型註冊，否則您在通過驗證時可能會遇到困難。
我是墨西哥的公開上市公司。應該選擇哪種商家類型？
選取民營公司。就商家與身分驗證用途而言，上市公司和民營公司的程序相同。
您可以略過帳號設定表單中要求新增擁有者的區段。若您已設定帳號，並在驗證過程中被要求提供擁有權資訊，請聯絡 Shopify 支援服務，以尋求協助來更新您的商家類型。
如何更新我的 Shopify Payments 帳號資訊？
如果系統正要求您完成帳號驗證，即可在驗證頁面中更新您的資訊，並一併提交系統要求提供的任何文件。
在驗證程序之外，商店的帳號擁有人可透過 設定 > 一般 > 商家詳情 更新這些詳情。點擊商家實體旁的三點圖示，然後點擊「編輯」以更新該商家的資訊，包括商家類型。
請注意，您在此處進行的任何變更都會自動傳送給我們的銀行合作夥伴進行審查，且新資訊會重新經過他們的驗證程序。變更可能會自動重新通過驗證，但系統也可能會要求您提供證明文件。
如果您在此程序中遇到任何困難，請聯絡 Shopify 支援服務尋求協助。
我的帳號已經過驗證，為何系統會要求我提供新資訊？
隨著時間過去，由於法規變更和 Shopify 金融合作夥伴的要求更新，系統可能會需要向帳號持有人收集額外資訊。這類審查有助於確保金融服務的安全性。
當發生這些變更時，您會在 Shopify 管理介面中透過橫幅或警示收到通知，並收到相關的電子郵件。您必須完成這些要求，才能繼續使用 Shopify 的金融服務。
針對墨西哥的 Shopify Payments 聯絡 Shopify 支援服務前
聯絡 Shopify 支援服務前，請先收集以下資訊以協助更快解決您的問題：
- 您收到的所有錯誤訊息螢幕截圖 (請遮蔽銀行帳戶號碼等敏感資訊)
- 您在設定期間選擇的商家類型
- 您的聯邦納稅人登記號碼 (RFC) (若適用)
- 您遇到問題的特定步驟
- 您使用的瀏覽器和裝置
- 不分享完整帳號的銀行帳戶詳細資訊 (國家/地區、幣別、帳戶類型)
準備好此資訊有助於 Shopify 支援服務更有效率地為您提供協助。