在馬爾他使用 Shopify Payments 的銀行帳戶與個人資訊需求
若要在馬爾他使用 Shopify Payments，您必須提供個人和商家資訊以遵守防範金融犯罪的法規。所需資訊取決於您的商家類型，您可能需要上傳身分、地址或商家驗證文件。
本頁內容
在馬爾他使用 Shopify Payments 的需求
在馬爾他使用 Shopify Payments 之前，請確認您符合下列要求：
- 符合資格的商家類型：特定類型的商家和服務不允許使用 Shopify Payments。若要判斷您的商家是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款中馬爾他的禁止商家類型清單。
- 銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合下列要求，才能連結至 Shopify Payments：
- 銀行帳戶幣別必須為歐元 (EUR)。
- 銀行帳戶必須適用於單一歐元支付區 (SEPA) 轉帳。
- 銀行帳戶必須有國際銀行帳戶號碼 (IBAN)，且開頭為下列任一國家/地區代碼：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支援的銀行帳戶類型
特定銀行帳戶類型與 Shopify Payments 不相容。不支援下列帳戶類型：
- 僅接受電匯的支票帳戶：這些帳戶無法用於 Shopify Payments。
- 活期存款帳戶：活期存款帳戶無法用於領取 Shopify Payments 支付款項。
- 彈性幣別帳戶：不支援同時支援多種幣別的帳戶。
- 匯款服務：模仿銀行帳戶的服務 (例如部分金融科技平台) 無法用於 Shopify Payments。
雖然支援非 Shopify 的虛擬帳號，但使用這類帳號可能會遇到較多次的支付款項失敗。
若要確認您的帳號是否能接受您所在地區適用的轉移類型，請聯絡您的銀行。
收集資訊的目的
為了遵守馬爾他旨在防範金融犯罪的法規，Shopify 及其銀行合作夥伴必須收集並驗證您與您商家的相關資訊。隨著當地法規的演進，在您使用 Shopify Payments 帳號期間，Shopify 及其銀行合作夥伴可能會與您聯絡，要求提供其他資訊。
收集的資訊將用於確認商家的身分、與商家相關聯的個人身分，以及兩者之間的關係性質。
Shopify 絕對不會將實體文件郵寄給您。任何重要文件或通訊內容都會透過電子郵件傳送給商店擁有人，或以數位方式提供於您 Shopify 管理介面的「設定」>「使用者」頁面中。
請檢閱Shopify 隱私權政策，瞭解我們保密及維護資訊安全的方式。
在馬爾他啟用 Shopify Payments 所需的個人與企業資訊
請務必正確識別您的商家類型，因為這決定了您需要提供的資訊。
如果您尚未向任何政府機關註冊，或已註冊但以獨資經營者身分經營商家，請選取 個人/獨資經營者 商家類型。
如果您已註冊商家且擁有公司註冊編號 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)，請根據下列指引選取您的商家類型：
- 擁有公司註冊編號的合夥企業必須選取 法人合夥企業 商家類型。
- 擁有公司註冊編號的非營利組織必須選取 法人非營利組織 商家類型。
- 所有其他擁有公司註冊編號的商家必須選取 有限責任公司 商家類型。最常見的例子是 LTD。
如果您已註冊商家，但沒有公司註冊編號，請根據下列指引選取您的商家類型：
- 沒有公司註冊編號的合夥企業必須選取 非法人合夥企業 商家類型。
- 沒有公司註冊編號的非營利組織和慈善機構必須選取 非法人非營利組織 商家類型。
如果您不確定要選取哪種商家類型，請 聯絡 Shopify 支援服務 以協助選取正確類型。
個人/獨資經營者
「個人」是指尚未向政府註冊且私下經營業務的單一擁有人商家。「獨資經營者」是指以個人資訊向政府註冊的單一擁有人商家。兩者均為由居住在馬爾他的個人所擁有和控制的商家。這包括自由工作者和自僱的小型商家經營者。
這些商家類型的處理方式相同，且必須提供相同的資訊。個人和獨資經營者必須提供：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 馬爾他居住地址：與您文件相符的住家地址。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
有限責任公司 (LTD)
有限責任公司是股權分為股份並由股份持有人擁有的商家。公司被視為獨立的法律實體，與經營者分開。這類公司通常也有董事會。
有限責任公司必須指派實益擁有人或具決策權的高階主管擔任帳戶代表人。帳戶代表人必須提供下列資訊：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 居住地址：與您文件相符的住家地址。
- 職稱：您在該商家的職稱。
- 股權：您擁有該商家股權的百分比 (若適用)。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
有限責任公司也需要提供下列關於商家的詳細資訊：
- 註冊商家名稱：政府商業登記處中顯示的法定公司名稱。
- 公司註冊編號 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商業登記處中顯示的商家公司註冊編號。
- 加值稅 (VAT) 號碼：您的加值稅 (VAT) 登記號碼 (若適用)。
- 商家電話號碼：商家的有效聯絡電話號碼。
- 營業地址：政府商業登記處中顯示的商家正式註冊地址。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的資訊與馬爾他的政府登記處資料進行比對，以驗證您的資訊。請特別注意大小寫、標點符號和符號。
如果您提供的商家資訊無法通過驗證，則您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認帳戶中列出的註冊名稱、公司註冊編號和營業地址與文件上的資訊完全相符；如有必要，請更新帳戶中的資訊以符合文件內容。請檢視可接受的商家文件清單。
您必須另外列出所有其他的公司實益擁有人。請確認您輸入的姓名、出生日期和住家地址與其政府簽發文件上顯示的資訊完全相符。如果系統無法自動驗證其身分，他們可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
法人合夥事業
法人合夥事業是由至少兩位合作夥伴共同擁有的商家，這些合作夥伴已註冊商業活動並取得公司註冊編號。法人合夥事業擁有股權，且合夥關係本身為獨立實體，與擁有者分開。
法人合夥事業必須指定一位擁有者或合作夥伴做為 Shopify Payments 帳戶的帳戶代表。帳戶代表必須提供以下資訊：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 居住地址：與您文件相符的住家地址。
- 職稱：您在該商家的職稱。
- 股權：您擁有該商家股權的百分比 (若適用)。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
法人合夥事業也需要提供以下商家詳細資訊：
- 註冊商家名稱：政府商業登記處中顯示的法定公司名稱。
- 公司註冊編號 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商業登記處中顯示的商家公司註冊編號。
- 加值稅 (VAT) 號碼：您的加值稅 (VAT) 登記號碼 (若適用)。
- 商家電話號碼：商家的有效聯絡電話號碼。
- 營業地址：政府商業登記處中顯示的商家正式註冊地址。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的資訊與馬爾他的政府登記處資料進行比對，以驗證您的資訊。請特別注意大小寫、標點符號和符號。
如果您提供的商家資訊無法通過驗證，則您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認帳戶中列出的註冊名稱、公司註冊編號和營業地址與文件上的資訊完全相符；如有必要，請更新帳戶中的資訊以符合文件內容。請檢視可接受的商家文件清單。
您必須另外列出所有其他的擁有者或合作夥伴。請確認您輸入的姓名、出生日期和住家地址與其政府簽發文件上顯示的資訊完全相符。如果系統無法自動驗證其身分，他們可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
非法人合夥事業
非法人合夥事業是由至少兩位合作夥伴共同擁有的商家，這些合作夥伴尚未註冊公司註冊編號，但簽有合作夥伴協議。在此情況下，擁有者被視為法律實體，商家並非獨立實體。
非法人合夥事業必須指定一位擁有者做為 Shopify Payments 帳戶的帳戶代表。帳戶代表必須提供以下資訊：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 居住地址：與您文件相符的住家地址。
- 職稱：您在該商家的職稱。
- 股權：您擁有該商家股權的百分比 (若適用)。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
非法人合夥事業也需要提供以下商家詳細資訊：
- 註冊商家名稱：文件上顯示的法定公司名稱。
- 加值稅 (VAT) 號碼：您的加值稅 (VAT) 登記號碼 (若適用)。
- 商家電話號碼：商家的有效聯絡電話號碼。
- 營業地址：文件上顯示的商家正式註冊地址。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的資訊與馬爾他的政府登記處資料進行比對，以驗證您的資訊。請特別注意大小寫、標點符號和符號。
如果您提供的商家資訊無法通過驗證，則您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認帳戶中列出的註冊名稱和營業地址與文件上的資訊完全相符；如有必要，請更新帳戶中的資訊以符合文件內容。請檢視可接受的商家文件清單。
您必須另外列出所有其他的擁有者或合作夥伴。請確認您輸入的姓名、出生日期和住家地址與其政府簽發文件上顯示的資訊完全相符。如果系統無法自動驗證其身分，他們可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
法人非營利組織
非營利組織 (NPO) 是成立目的非為股東創造利潤的實體，其主要使命是服務大眾或提供社區利益。法人非營利組織已註冊商業用途並取得公司註冊編號。
法人非營利組織必須指派一位具有決策權的董事或高階主管做為帳戶代表。帳戶代表必須提供以下資訊：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 居住地址：與您文件相符的住家地址。
- 職稱：您在該商家的職稱。
- 股權：您擁有該商家股權的百分比 (若適用)。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
法人非營利組織也需要提供以下商家詳細資訊：
- 註冊商家名稱：政府商業登記處中顯示的法定公司名稱。
- 公司註冊編號 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商業登記處中顯示的商家公司註冊編號。
- 加值稅 (VAT) 號碼：您的加值稅 (VAT) 登記號碼 (若適用)。
- 商家電話號碼：商家的有效聯絡電話號碼。
- 營業地址：政府商業登記處中顯示的商家正式註冊地址。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的資訊與馬爾他的政府登記處資料進行比對，以驗證您的資訊。請特別注意大小寫、標點符號和符號。
如果您提供的商家資訊無法通過驗證，則您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認帳戶中列出的註冊名稱、公司註冊編號和營業地址與文件上的資訊完全相符；如有必要，請更新帳戶中的資訊以符合文件內容。請檢視可接受的商家文件清單。
您必須另外列出董事會中的所有其他成員或關鍵決策者。請確認您輸入的姓名、出生日期和住家地址與其政府簽發文件上顯示的資訊完全相符。如果系統無法自動驗證其身分，他們可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
非法人非營利組織
非營利組織 (NPO) 是成立目的非為股東創造利潤的實體，其主要使命是服務大眾或提供社區利益。非法人非營利組織沒有公司註冊編號，但已向地方法院註冊並擁有非營利身分。
非法人非營利組織必須指派一位關鍵決策者或組織者做為帳戶代表，並將該人員標示為高階主管。帳戶代表必須提供以下資訊：
- 法定名字和姓氏：政府核發文件上顯示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 電子郵件地址：有效且使用中的電子郵件地址。
- 電話號碼：有效且使用中的電話號碼。
- 居住地址：與您文件相符的住家地址。
- 職稱：您在該商家的職稱。
- 股權：您擁有該商家股權的百分比 (若適用)。
請確認您的姓名、出生日期和住家地址正確無誤，且與政府核發的文件相符。如果無法驗證您的資訊，則您需要提供政府核發的有相片身分證件。您應更新姓名和出生日期，使其與有相片身分證件上顯示的資訊相符。請參閱可接受的有相片身分證件文件清單。
如果系統無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。提供此文件時，請確認您帳戶中列出的地址與文件上的地址完全相符，並在必要時更新帳戶資訊以符合文件內容。請參閱可接受的地址文件清單。
非法人非營利組織也需要提供以下商家詳細資訊：
- 註冊商家名稱：文件上顯示的法定公司名稱。
- 加值稅 (VAT) 號碼：您的加值稅 (VAT) 登記號碼 (若適用)。
- 商家電話號碼：商家的有效聯絡電話號碼。
- 營業地址：文件上顯示的商家正式註冊地址。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的資訊與馬爾他的政府登記處資料進行比對，以驗證您的資訊。請特別注意大小寫、標點符號和符號。
如果您提供的商家資訊無法通過驗證，則您可能需要提供商家驗證文件。提供此文件時，請確認帳戶中列出的註冊名稱和營業地址與文件上的資訊完全相符；如有必要，請更新帳戶中的資訊以符合文件內容。請檢視可接受的商家文件清單。
您必須另外列出董事會中的所有其他成員或關鍵決策者。請確認您輸入的姓名、出生日期和住家地址與其政府簽發文件上顯示的資訊完全相符。如果系統無法自動驗證其身分，他們可能需要提供附照片的身分證件或地址證明。
可接受的文件類型
本節說明您可用於驗證身分和商家詳細資訊的文件。
身分證明文件
以下文件可接受做為身分證明。您 Shopify Payments 帳戶上的姓名和出生日期必須更新，以符合您提供的身分證件上顯示的資訊。文件必須有效且未過期。
- Passaport (護照)
- Karta Tal-Identita (身分證)
- Liċenzja tas-Sewqan (駕照)
- Permess ta' Residenza (居留證) - 需要正面和背面的照片。
地址證明文件
您 Shopify Payments 帳戶上的姓名和地址必須更新，以符合您提供的地址文件上顯示的資訊。以下文件可接受做為地址證明：
- Kont tad-Dawl u Ilma (公用事業帳單) - 過去 6 個月內開立
- Kont tal-Bank (銀行帳戶對帳單) - 過去 6 個月內開立
- Dikjarazzjoni ta' self (房貸對帳單) - 過去 6 個月內開立
商家驗證文件
以下文件可接受用於商家驗證。文件必須清楚顯示法定實體名稱、公司註冊編號和商家地址。您 Shopify Payments 帳戶上的詳細資訊必須更新，以符合您提供的文件上顯示的資訊：
- 商業登記摘錄
確保文件合規
提供文件時，請確保這些文件符合必要條件。請檢閱以下準則以確保合規：
- 準確性：請確保文件上的資訊與您在 Shopify Payments 帳號中輸入的內容相符。必要時，請更新您的帳號資訊以與文件相符。
- 清晰度和可讀性：確認文件清晰且夠大，方便閱讀。請確認照片中可看見完整的文件。
- 完整性：請確保文件上清楚顯示所有必要的詳情。請檢閱此頁面列出的可接受文件類型，以瞭解文件必須包含哪些詳情。
- 原始文件：請使用相機拍攝文件的原始照片。請勿影印、掃描或對文件進行螢幕截圖。請勿將文件照片貼到其他文件中。請勿拍攝電腦螢幕或列印成品的照片。
- 如果您的文件是以數位方式核發，請提供包含所有頁面且未經修改的原始 PDF 檔案。
- 有效性：確認附照片的身分證件未過期，且地址證明為近期核發。如果提供商業登記證明，則您的商家應仍為有效註冊且信譽良好的狀態。
常見問題疑難排解
聯絡 Shopify 支援服務之前，請檢視以下常見的上線問題及其解決方案。
我是馬爾他的合夥企業，系統要求提供公司註冊號碼，但我沒有此號碼。
如果您是馬爾他的合夥企業，且系統要求您提供公司註冊編號，但您沒有該編號，則表示您設定的業務類型不正確。如果您正在設定 Shopify Payments 帳戶，請將業務類型更新為非法人合夥。
如果您已設定帳戶，且在驗證程序中被要求提供公司註冊編號，請聯絡 Shopify 支援服務尋求協助。
我在馬爾他沒有公司註冊號碼，而且我不是個人或獨資企業。
如果您沒有公司註冊編號，則只能選取非法人合夥或非法人非營利組織作為您的業務類型。您仍必須提供文件證明您的商家已在馬爾他註冊。
如果這些業務類型皆不符合您的商家，則應選取「個人/獨資經營者」，並指派關鍵決策者或擁有者作為帳戶代表。
我的文件遭到拒絕。
請確保您帳號的資訊與文件上的資訊完全相符，並在必要時更新您的帳號。如果您的文件仍遭拒絕，請參閱本頁面的下列區段：
無法自動驗證我的地址。
如果無法自動驗證您的地址，則您必須上傳地址證明文件。請確保符合以下條件：
- 文件上的姓名和地址，必須與您的 Shopify Payments 帳號中所列姓名和地址完全相符。
- 文件日期在過去 6 個月內。
- 文件屬於可接受的地址文件類型。
您需要提供一份顯示您本人姓名的文件。例如：如果您的水電費帳單上未顯示您本人的姓名，則應從選項清單中選取並提供不同的文件。
無法驗證我的商家資訊。
Shopify 銀行合作夥伴會將您的商家資訊與馬爾他的政府註冊表進行比對，藉此驗證您的商家資訊。如果無法驗證您的商家，請檢查下列詳情：
- 請確保您的已註冊商家名稱與政府商家註冊表上顯示的名稱完全相符，包含大小寫字母、標點符號和符號等。
- 請確保您的公司註冊號碼正確無誤。
- 請確保您的商家地址與政府商家註冊表中所列地址相符。
如果您的資訊仍然無法通過驗證，您可能需要提供商家驗證文件。請確保文件上的資訊與您在 Shopify Payments 帳號中輸入的內容相符。
常見問題
查看下列關於馬爾他 Shopify Payments 要求的常見問題。
如果我是馬爾他的公司、合夥企業或非營利組織，為何需要提供我的含照片身分證件或地址證明？
即使您已註冊為公司、合夥企業或非營利組織，Shopify 銀行合作夥伴仍必須依據馬爾他的法規，驗證與該商家相關的每位人員之身分和地點。
我是馬爾他公民，但目前不住在那裡。我可以使用馬爾他 Shopify Payments 嗎？
如果您的業務類型是個人/獨資經營者，則必須居住在馬爾他才符合使用馬爾他 Shopify Payments 的資格。如果您目前不住在馬爾他，則應為您居住的地區建立 Shopify Payments 帳戶。
將您的商店地址更新為目前地點。如果您的地點符合使用 Shopify Payments 的資格，您就可以改為該地區建立 Shopify Payments 帳戶。
如果您屬於合夥企業、公司或非營利組織，則不需個人居住在馬爾他，但您的商家必須在當地註冊並擁有馬爾他營業地址。如需協助，請聯絡 Shopify 支援服務。
我是馬爾他的獨資經營者。該如何輸入我的商家資訊和公司註冊編號？
為了在馬爾他進行商家和身分驗證，如果您是獨資經營者，僅需提供擁有者的個人資訊。請相應選取 個人/獨資經營者 業務類型。
如果您是獨資經營者，請勿嘗試註冊為其他業務類型，否則可能難以通過驗證。
我是馬爾他的上市公司。我應該選取哪種業務類型？
您應該選取「有限公司」。就商家和身分驗證而言，上市公司和私人公司的程序皆相同。
您可以略過帳戶設定表單中要求您新增擁有者的區段。如果您已設定帳戶，且在驗證程序中被要求提供擁有權資訊，請聯絡 Shopify 支援服務，以尋求更新業務類型的協助。
聯絡 Shopify 支援服務詢問關於馬爾他 Shopify Payments 的問題之前
在聯絡 Shopify 支援服務之前，請收集下列資訊以協助更快解決您的問題：
- 您收到的任何錯誤訊息之螢幕截圖 (請遮蔽銀行帳戶號碼等敏感資訊)
- 您在設定期間選取的業務類型
- 您的公司註冊編號 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija) (若適用)
- 您遇到問題的具體步驟
- 您使用的瀏覽器和裝置
- 您的銀行帳戶詳情 (國家/地區、幣別、帳戶類型)，請勿分享完整帳戶號碼
準備好這些資訊有助於 Shopify 支援服務更有效率地協助您。